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#26 23/03/2018 16h42 → Le meilleur PEA (trackers et actions en direct) pour un jeune investisseur à long terme ? (etf (exchange traded funds), investir, pea)

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Oui c’est vrai Dangarcia, c’est pas logique dans une optique long terme, je m’en rends compte maintenant.

J’ai beau lire la théorie Lazy et la comprendre, j’ai du mal à l’appliquer, je suis un peu frileux mais bon je vais me lancer, j’en ai envie et c’est de l’argent que je peux perdre.

Tout à fait Kc44 & Dangarcia, j’ai modifié wink

Dernière modification par devenir59 (23/03/2018 16h52)

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#27 23/03/2018 17h08 → Le meilleur PEA (trackers et actions en direct) pour un jeune investisseur à long terme ? (etf (exchange traded funds), investir, pea)

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@dangarcia
Je suis d’accord avec vous qu’il vaut mieux avoir des attentes raisonnables pour le retour à long terme (30 ans?) d’un investissement actions.
Néanmoins un retour de 6% (réel ou nominal d’ailleurs? Cela peut faire une belle différence) n’a me semble-t-il rien de "très optimiste" par rapport aux données historiques notamment US.
Pour ma part, c’est plutôt mon scénario "moyen" : 6% de retour en nominal (ou disons 4% en réel avec 2% d’inflation) pour la partie actions.

Dernière modification par cat (23/03/2018 17h09)

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#28 23/03/2018 18h24 → Le meilleur PEA (trackers et actions en direct) pour un jeune investisseur à long terme ? (etf (exchange traded funds), investir, pea)

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Sur ces questions de performance et de market timing, voyez ce billet et les articles lies.

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#29 23/03/2018 19h11 → Le meilleur PEA (trackers et actions en direct) pour un jeune investisseur à long terme ? (etf (exchange traded funds), investir, pea)

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Il y également cet article sur le market timing.

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#30 25/03/2018 17h56 → Le meilleur PEA (trackers et actions en direct) pour un jeune investisseur à long terme ? (etf (exchange traded funds), investir, pea)

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Bonjour Scapeshift,
Excellente démarche ! Plus on commence tôt, mieux c’est (la puissance des intérêts composés, la plus grande force de l’univers comme disait Einstein).
j’ai un profil très similaire au votre.

Voici mon allocation d’actif sur PEA chez Bourse Direct en mode 100% ETF "passive investment" buy and hold long term:
-10% US Large Cap Blend avec Amundi S&P500 (500)
-10% US Small Cap Blend avec Amundi Russell2000 (RS2K)
-10% Europe Large Cap Blend avec Amundi ETF Stoxx Europe 600 (C6E)
-15% Europe Large Cap Value avec Amundi MSCI Europe Value (CV9)
-15% Europe Small Cap Blend avec BNP MSCI Europe Small Cap (EESM)
-15% Marchés emergents large cap blend avec Amundi MSCI Emerging Markets (AEEM)
-7% Asie Pacifique large cap blend avec Lyxor PEA MSCI AC Asia Pacific ex Japan (PAEJ)
-8% Japan Large Cap blend avec Amundi ETF Japan Topix (TPXE)
-10% Immobilier Européen (foncières) avec Amundi EPRA/Nareit Developped Europe (EPRE)

Frais annuels pondérés sur cette allocation = 0.26%.
Vous l’aurez compris, j’essaye d’avoir une diversification tant géographique que large et small, growth et value, ainsi que de l’immobilier.
Aussi, je ne hedge jamais les monnaies car je trouve que ça apporte une diversification supplémentaire
Le track record de cette allocation d’actif a été de 10.7% annualisé (gross return) sur les 25 dernières années.

Les contraintes du PEA m’obligent hélas à passer par des ETFs synthétiques et à limiter mon exposition aux small cap value.
Une fois le PEA au plafond des 150k€ de versements je prendrai soin de ne séléctionner que des ETFs à réplication physique de chez Vanguard, Wisdomtree, Statestreet Spyder, Blackrock Ishares…
Pour la thématique value, j’aime beaucoup "Vanguard Global Value Factor (VVAL)" qui est très bien diversifié sur à la fois les small, mid et large caps.

Mes références et sources d’inspiration :
-Kenneth French et Eugene Fama
-Paul Merriman
-smartportfolio.org
-Jeremy Siegel
-JLCollinsNH
-Jack Bogle
-David Swensen
-Robert Shiller
-Burton Malkiel

Dernière modification par Hidalgo04 (26/03/2018 09h56)

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