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#1 29/02/2020 22h16

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Bonjour,
j’investis sur le long terme en mode semi-passif sur les actions/obligations/cash. Ma stratégie est le suivi de tendance. Mes positions durent plusieurs mois en général. Cette stratégie me convient bien, car elle dégage une bonne performance et une volatilité acceptable.

2019 :           Pea : +18%      CT(small caps) : +12%       Ass vie : +14%

01/03/2020 : Pea : -1,8%      CT(small caps) : -5%          Ass vie : + 1%

En ce moment mes portefeuilles PEA et CT sont 100% obligations long terme ou cash. je n’ai rien touché sur mes AV.

J’attends que l’orage passe pour revenir sur les actions

à bientôt

Dernière modification par Gulli (01/03/2020 18h43)

Mots-clés : actions obligations cash, investissement long terme, portefeuille

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#2 07/03/2020 11h55

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Réputation :   9  

Pas grand chose de nouveau sur les portifs même si ça bouge beaucoup sur les marchés! On dort mieux quand les portifs bougent moins :-) Nouveau plus haut sur l’Ass vie1 malgré le carnage sur les indices.

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")

 : 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)

Ass vie1 (Portefeuille type "Harry Browne")

 : prochain arbitrage prévu en mai 2020

ASS vie2 (stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")

 : 100% obligations LT

Cryptos (environ 5% du patrimoine)

 : 100% cash en ce moment

Dernière modification par Gulli (07/03/2020 21h20)

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#3 21/03/2020 10h25

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Petite mise à jour du we :

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")
 : 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)
Bonne tenue aux secousses, -2.6% ce mois-ci pour l’instant et -4.6% depuis le début de l’année 2020…ça reste raisonnable au vu du contexte actuel

Ass vie1 (suivi portefeuille type "Harry Browne")
 : prochain arbitrage prévu en mai 2020,pour l’instant je ne touche à rien. ça part un peu dans tous les sens mais ce type de portefeuille a l’avantage de s’auto-réguler. -6% depuis le début de l’année 2020

ASS vie2 (suivi stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")
 : 100% obligations LT et à priori ça devrait durer pour le prochain trimestre.  +1.87% depuis le début 2020.

Cryptos (swing trading environ 5% du patrimoine)
 : 50% BCH/EUR rentré avant hier à 168 Eur pour jouer le rebond, stop 0 actuellement, et 50%cash. +32% depuis le début de l’année 2020.

A bientôt

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#4 02/04/2020 17h56

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Réputation :   9  

Petite mise à jour du portif en ce début avril 2020 :

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")
 : toujours positionné sur 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)
Bonne stabilité, avec -4.5% depuis le début de l’année 2020…ça reste toujours très raisonnable au vu du contexte actuel

Ass vie1 (suivi portefeuille type "Harry Browne")
 : prochain arbitrage prévu en mai 2020,pour l’instant je ne touche à rien. ça part un peu dans tous les sens mais ce type de portefeuille a l’avantage de s’auto-réguler. -6% depuis le début de l’année 2020

ASS vie2 (suivi stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")
 : 100% obligations LT encore pour ce trimestre.  +2.82% depuis le début 2020.

Cryptos (swing trading environ 5% du patrimoine)
 : 50% BCH/EUR rentré le mois dernier à 168 Eur pour jouer le rebond, stop 0 actuellement, et
25% ETH (115)  + 25% XRP (0.142)   rentré la semaine dernière.   
     +38% depuis le début de l’année 2020.

A bientôt

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#5 12/04/2020 11h55

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Cette stratégie semble performante, mais je ne trouve pas sur le blog PEA-rentier d’explication précise sur la méthodologie de cette stratégie.

Il explique seulement brièvement qu’il suit les tendances en utilisant une unité de temps mensuel.
Il parle également d’un outil qui ne semble pas accessible sur son blog.

Cette stratégie me semble donc floue. Dommage qu’on ait pas plus de précisions.

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#6 12/04/2020 18h40

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Réputation :   99  

Oui, ce serait intéressant d’avoir un peu plus d’explications sur ces stratégies PEA , CTO, et AV.
Je m’abonne à la discussion dans ce but.

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#7 21/04/2020 16h35

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D’après ce que j’ai compris, le blog PEA-rentier est assez récent. Les infos viendront sans doute avec le temps. Perso, moi ça me va, je suis inscrit, ça m’a évité une grosse claque en ce début d’année! Après il a apparemment passé pas mal de temps pour affiner tout ça, donc je peux comprendre qu’il aie pas envie de tout balancer…il prend le temps. Mais il joue la transparence au niveau des performances affichées, c’est facile à vérifier quand on est inscrit.

Pour ce qui est des AV, Harry Browne, je trouve que c’est magique…presque rien à faire et c’est super robuste. ça s’est encore vérifié lors de cet épisode (qui n’est pas fini) pour un rendement très correct et régulier.

La stratégie momentum ETF en trimestriel que j’ai mise en place est assez basique. On n’est pas du tout sur la même gamme de performance que sur la stratégie PEA mais c’est pas mal quand même.
La contrainte c’est qui’l faut accepter de rester en monosupport. Les 2 supports utilisés sont ETF SP500 et ETF obligation LT. Donc je suis tantôt 100% SP500, tantôt 100% obligations LT (comme en ce moment).

Pour ce qui est des cryptos, je me sers de mes acquis en daytrading, mais c’est plus pour faire joujou vu le capital investi.

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#8 25/04/2020 18h06

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Petite mise à jour du portif avant la fin du mois d’ avril 2020 :

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")
 : toujours positionné sur 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)
Le portefeuille reste stable, avec -4.8% depuis le début de l’année 2020…pas de grande tendance haussière en vue sur les actions, loin de là. En tout cas  pas de grosses pertes, c’est l’essentiel. Patience.

Ass vie1 (suivi portefeuille type "Harry Browne")
 : prochain arbitrage prévu bientôt en mai 2020,pour l’instant je ne touche à rien.  +3.8% depuis le début de l’année 2020 grâce aux compartiments or et obligations qui compensent la morosité des indices.

ASS vie2 (suivi stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")
 : 100% obligations LT encore pour ce trimestre.  +3.72% depuis le début 2020.

Cryptos (swing trading environ 5% du patrimoine)

Rajout de cash sur le compte (20%). Le portefeuille est investit dans les proportions suivantes :

40% BCH/EUR rentré le mois dernier à 168 Eur
20% ETH (115) 
20% XRP (0.142)     

    Les trades étant tous neutralisés (plus que break-heaven ), je rajoute une ligne d’EOS/Eur (2.45) et  pour 20% du portefeuille et je règle le stop afin d’assurer un gain minimum de +20% sur cette opération (si les cours se retournent et que tous les stops sont déclenchés, la PV sera de +20% sur cette opération, contre + 35%  actuellement). Le franchissement ou pas des 7200 pour le BTC sera déterminant…affaire à suivre.

Dernière modification par Gulli (25/04/2020 18h08)

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#9 01/05/2020 10h59

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Pour votre stratégie n°1, sur quels critères vous basez vous pour déterminer si la tendance est haussière ou baissière ?

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#10 01/05/2020 13h10

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Pour le PEA? je ne sais pas, ça n’est pas précisé dans la stratégie pea-rentier.
Mais il y a plusieurs façons de faire, une MM10 simple peut largement faire l’affaire en Mensuel, parce qu’il  y a peu de faux signaux sur cette unité de temps.

J’en profite pour faire la mise à jour des portefeuilles :

Malgré le gros rebond des indices au moins d’avril, aucun de changement sur les portefeuilles LT pour le ou les mois à venir :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour mai 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA (-3.9% depuis le débit de l’année).
Sur le CT obligations MT, on a à peu près la même chose (-5.5% depuis janvier). Les obligations moyen terme sont moins performantes en ce moment.

Ass vie1 :(Harry Browne) :

Arbitrage annuel pour répartir les supports en parts égales. Peu d’évolution depuis la dernière diffusion, (+4% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT (+5.5% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

Confirmation du signal MT, je conserve toutes mes positions (neutralisées à breakheaven), je ne touche à rien, je rajoute juste un peu de cash en attendant un signal LT.

35% BCH/eur (pru 168)
15% ETH/eur  (pru 115)
15% XRP/eur  (pru 0.142)
15% EOS/eur  (pru 2.45)
20% cash

(+55% depuis janv 2020).

Dernière modification par Gulli (01/05/2020 13h44)

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#11 02/05/2020 14h57

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La stratégie "PEA rentier" semble intéressante et par chance résiste bien à la crise actuelle.

Cependant, je pense que le point faible de cette stratégie c’est lorsqu’il y a des mouvements rapides à la hausse ou à la baise en V comme ceux qu’on vit en ce moment.

Par exemple, s’il y a un krak avec une baisse de 30 % en début de mois alors qu’on est investit 100% en actions puis une hausse aussi rapide au début du mois suivant alors qu’on vient de basculer à 100% en obligations.
Dans ce cas là, on subirait la baisse de plein fouet sans pouvoir profiter de la remontée quasi immédiate au cours du mois suivant.

Il ne faudrait pas que les crises avec des mouvements très rapides comme ceux que l’on vit en ce moment se reproduisent trop souvent.

Dernière modification par Nicha (02/05/2020 15h01)

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#12 06/05/2020 22h03

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Oui pour l’instant, ça se passe plutôt bien mais comme vous le dites, ça serait bien que ça n’arrive pas tous les jours! Difficile de rester zen dans ce genre de situation. Espérons que ça va vite se calmer.

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#13 06/05/2020 22h44

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Quelle est la motivation de détenir des obligations à très long terme (25-30 ans) ?
Ne craignez vous pas une hausse des taux, qui diminuerait donc la valorisation de votre poche obligataire ?

N’entraîne-t-elle pas une exposition trop importante par rapport aux gains espérés ?

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#14 09/05/2020 18h16

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La motivation : je suis les stratégies que j’applique à la lettre! Mais de manière générale et historique, quand les actions se comportent moins bien, les obligations ont tendance à performer, les 2 classes d’actif sont décorrélées.Mais ça n’est pas du 100% garanti, l’avenir nous le dira.
Penser à une éventuelle hausse des taux, même si ils sont très bas, c’est chercher à anticiper.  Une fois de plus, on verra. Ceci étant, les hausses de taux quand ils se produisent n’impactent pas que le compartiment des obligations.
Donc je ne me pose pas trop de questions. Je considère que tout cela est intégré dans l’évolution des cours.

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#15 12/05/2020 20h53

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Petite mise à jour rapide :

Aucun de changement sur les portefeuilles LT pour le ou les mois à venir :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour mai 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA (-3.7% depuis le débit de l’année).
Sur le CT obligations MT, on a à peu près la même chose (-5.3% depuis janvier). Les obligations moyen terme sont moins performantes en ce moment.

Ass vie1 :(Harry Browne) :

Peu d’évolution depuis la dernière diffusion, (+4.3% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT (+5.5% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

Pas de signal LT, retour 100% cash.

(+58% depuis janv 2020).

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[+1]    #16 30/05/2020 12h36

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Mise à jour et  investissements prévus pour le mois de juin 2020:

Aucun de changement sur les portefeuilles LT pour le ou les mois à venir :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juin 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA, +0.7% en mai (-3.3% depuis le début de l’année).
Sur le CT obligations MT, ça ne bouge pas trop, les obligations MT font un peu moins bien  (-5.5% depuis janvier).

Ass vie1 (Harry Browne) :

Petite progression depuis la dernière diffusion, (+5.0% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT, petite progression (+6.3% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

25% du portefeuille en ETH/EUR depuis hier soir et 75% cash.

(+58% depuis janv 2020).

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#17 20/06/2020 18h50

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Petite mise à jour en cours de mois  de juin 2020:

Toujours aucun de changement sur les portefeuilles LT :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juin 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA, +0.7% en mai (-2.8% depuis le début de l’année).
Sur le CT obligations MT, ça ne bouge pas trop, les obligations MT font un peu moins bien  (-4.9% depuis janvier).

Ass vie1 (Harry Browne) :

Petite progression depuis la dernière diffusion, (+6.0% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT, petite progression (+6.7% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

25% du portefeuille en ETH/EUR à 202
25% du portefeuille en XLM/EUR achat à 0.0615 il y a 1 heure
50% cash

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#18 04/07/2020 08h46

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Mise à jour et investissements prévus pour juillet 2020:

PEA (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juillet 2020 on reste sur les obligations LT.

+1% sur le PEA(obligations LT) en juin (- 2,3% depuis début 2020)

J’ai liquidé le CT (imprévu et besoin urgent de liquidités :-))

Ass vie1 (Harry Browne) :

+1.7% en juin  (+7.7% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

Changement pour le trimestre à venir : je bascule sur 100% ETF SP500
+2.5% en juin (+5.2% depuis début 2020)

Cryptos :
(5% du patrimoine) :

Pas  de changement… très peu de volatilité…le calme avant la tempête sur les cryptos?

25% du portefeuille en ETH/EUR à 202
25% du portefeuille en XLM/EUR achat à 0.0615
50% cash

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#19 12/07/2020 15h02

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Petite mise à jour et investissements en cours de juillet 2020:

PEA (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juillet 2020 on reste sur les obligations LT.

+1% sur le PEA(obligations LT) en juin (- 2,0% depuis début 2020)

Ass vie1 (Harry Browne) :

+1.7% en juin  (+7.9% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

Changement pour le trimestre à venir : je bascule sur 100% ETF SP500
+2.5% en juin (+5.4% depuis début 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) :

Je sécurise le XLM/EUR qui a pris 35%, je conserve et je rajoute une ligne sans augmenter le risque :

25% du portefeuille en ETH/EUR à 202
25% du portefeuille en XLM/EUR achat à 0.0615
25% du portefeuille en ZEC/EUR achat à 49.5
25% cash

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#20 13/07/2020 22h07

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Bonsoir,

Je suis curieux de connaître l’assureur et le contrat que vous utilisez pour l’assurance vie 1 (Harry Browne). Pourriez-vous me renseigner s’il vous plaît ?

Bonne soirée.

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[+1]    #21 23/07/2020 17h25

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Bonjour,
Il s’agit de linxea, avec un certificat or qui malheureusement n’est plus disponible aujourd’hui (depuis juillet 2019).
Je le garde donc précieusement et j’ajuste donc les autres compartiments en fonction une fois par an. Il est aussi possible d’acheter de l’or physique (c’est même mieux) et de ne garder que les compartiments cash, actions et obligations sur l’assurance vie. C’est d’ailleurs une solution que j’envisage pour l’avenir.

Dernière modification par Gulli (23/07/2020 17h32)

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[+1]    #22 25/07/2020 09h32

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Autre solution : Bullionvault ou Veracash.
J’utilise personnellement les deux.
Pour échapper à la fiscalité : ne pas faire d’allers retours, accumuler tranquillement pour équilibrer le portefeuille  (ne pas vendre pour équilibrer).

L’avantage par rapport à un ETF est :
1 - Il s’agit d’or physique (sans les contraintes) moyennant des frais de stockage très raisonnables (pour Bullionvault : 0.12% par an, c’est 5 fois moins que les frais annuels d’assurance vie, 8  à 12 fois moins si j’inclue les frais de l’ETF)
2 - Aucun risque de contrepartie (le stock d’or est séparé des comptes de ces sociétés)
3 - La fiscalité (par rapport à un ETF sur un CTO)

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#23 25/07/2020 10h12

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Le risque de contrepartie n’est jamais nul :

Chinese Jeweler Probed for Using Fake Gold Bars for Loans - Bloomberg

L’or papier est tout à fait approprié si l’on cherche juste à spéculer sur le cours du métal, mais si l’on désire la fonction assurantielle, je pense qu’acheter soi-même reste obligatoire : il faut pouvoir controller la qualité et gérer le stockage de la manière la plus directe possible.

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[+1]    #24 25/07/2020 10h36

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Gulli, le 23/07/2020 a écrit :

Bonjour,
Il s’agit de linxea, avec un certificat or qui malheureusement n’est plus disponible aujourd’hui (depuis juillet 2019).

Bonjour, après renseignement, il semble qu’il est à nouveau possible d’investir sur le certificat or.

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#25 01/08/2020 16h11

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Exact! merci pour l’info, le certif or est donc de nouveau dispo.

J’en profite pour faire une mise à jour des portifs. Voilà les investissements prévus pour Aout 2020:

PEA (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour Aout 2020 on reste toujours sur les obligations LT.

+0.9 % sur le PEA(obligations LT) en juillet (- 1,2% depuis début 2020)

Ass vie1 (Harry Browne) :

+3.8% en juillet  (+11.7% depuis le début de l’année 2020). Tous les compartiments ont bien performé en juillet 2020, surtout l’or. On ne touche à rien biensûr.

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

100% ETF SP500
+5.5% en juillet (+11% depuis début 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) :

Je ne touche à rien, toutes les lignes sont sécurisées (breakheaven) :

25% du portefeuille en ETH/EUR à 202
25% du portefeuille en XLM/EUR achat à 0.0615
25% du portefeuille en ZEC/EUR achat à 49.5
25% cash

(+95% depuis le début de l’année 2020).

Dernière modification par Gulli (01/08/2020 16h30)

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