Simulation rétroactive de portefeuille buy & hold avec Google Finance ?

Bonjour,

Avant toute chose : les performances passées ne préjugent pas des performances futures (et inversement !), j’en suis bien conscient.

J’avais pour idée de faire une petite simulation de portefeuille d’un cas de figure de type Buy & Hold, sur une période correspondant à 8 ans, c’est à dire commençant en 2007 et plus précisément avant la crise (acquisitions au pire moment) et au moment où j’ai commencé dans la vie active par ailleurs. (j’ai finalement commencé à investir en bourse que depuis 2014). Voici les données :

- Portefeuille sur PEA et CTO (ce sont les titres que je possède actuellement)
- On les considère sans droit de garde car en ligne
- Base 4 € de frais d’ordre pour le CTO et 0,99 € pour le PEA (reflète les moyennes d’aujourd’hui mais je ne sais pas si c’était le cas en 2007 ?)
- 250 € environ placés sur chaque ligne

Scénario : le montant total placé aurait été de 4300 €, bien que fictif, cela aurait pu être une somme que j’aurais très bien pu placer au début de ma vie active, n’ayant pas logement à payer au moment.
Suite à la débandade de 2008, j’aurais pu prendre le choix, par crainte, de ne plus rien investir et rebuté par la finance, laisser courir mes investissements et donc les conserver (buy & hold).

Voici le résultat de 2007 à aujourd’hui en utilisant Google Finances (j’espère que les résultats sont cohérents) :



On s’aperçoit que :

- malgré des chutes parfois vertigineuses de la plupart des titres, les dividendes ont comblé les MV latentes : les 4300 € de départ sont devenus 5700 € (en principe Google Finances a calculé automatiquement les dividendes perçus)
- cela fait 1 % de gain sur la période : ne couvre pas l’inflation mais finalement pas catastrophique (ce n’est pas un gain négatif)
- les dividendes n’ont pas été réinvestit mais dorment donc la gestion aurait pu être bien plus optimale
- il n’y a pas eu d’investissement programmé dans les pires moments (2008-2009) ce qui mécaniquement aurait pu compenser très largement et influencer le gain final

Par contre je me pose une question, que les plus expérimentés pourront peut être m’indiquer :
Y’a t’il eu des Splits sur les titres Danone et Schneider Electric durant la période ? Car Google Finances m’a doublé la quantité de titre et par conséquent j’obtiens une PV de +100 % ?

Message édité par l’équipe de modération (13/09/2016 11h19) :
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Mots-clés : bourse, buy & hold, cto, investissement programmé, pea, stratégie