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Favoris 1   [+1]    #1 20/04/2016 19h48

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Ayant du temps libre (je suis en vacances cette semaine), j’ai eu l’idée de chercher des sites internet faisant gratuitement de la gestion de portefeuille.
L’idée n’est pas de remplacer ma feuille de calcul OpenOffice/LibreOffice qui aura toujours l’avantage d’être exhaustive. Par contre il faut la mettre à jour manuellement, et on ne fait pas ça tous les jours …
Un site de gestion de portefeuille ne peut s’intéresser qu’à ce qui est coté, ce qui exclut pas mal de choses :
. les comptes courants
. les comptes sur livrets
. les fonds euros en assurance-vie
. les fonds dédiés à l’épargne salariale
. les SCPI/OPCI
. les FCPI.
Un site de gestion de portefeuille ne peut s’intéresser qu’à ce qui est coté, au mieux :
. les actions
. les obligations (en fait je n’en ai pas)
. les autres titres cotés : ETF, certificats, etc
. le cas échant les SICAV et FCP, pas cotés mais avec une valorisation publiée.

Les 2 sites auxquels on pense immédiatement sont :
. Google Portfolio
. Yahoo Finance.
J’ai essayé de rentrer mes (pas si nombreuses) opérations récentes décrites dans la file Portefeuille de …

Premier constat avec Google Portfolio : pas possible de gérer les SICAV/FCP. Ce n’est pas que je ne suis pas doué, une recherche (sur Google …) me confirme que ce n’est pas possible.
Pour les actions et les ETF pas de problème. On peut saisir les transactions achat/vente. Il conserve les positions vendues (« closed ») en affichant le rendement. Pas vu comment on saisit les dividendes, c’est peut-être automatique, on verra bientôt avec Mercialys. On peut gérer le « cash » : à 0 après les achats de valeurs en portefeuille, sa valeur positive représente les plus-values réalisées.
Pour les certificats, ce n’est pas possible. Un palliatif est de saisir l’action sous-jacente sans transaction pour voir des variations de cours importantes.
A titre de comparaison, on peut saisir des indices.
Finalement ça donne :


Dans les fonctionnalités supplémentaires intéressantes :
. des « events » liés aux actions en portefeuille
. des « related news » mais si on saisit des indices ça devient très général
. un diagramme de performance comme on les aime sur ce forum, par exemple :

On constate par rapport à l’indice Euro Stoxx 50 que :
. sans surprise, le portefeuille est moins volatil que l’indice, grâce aux foncières
. avec surprise, le portefeuille est un peu plus performant que l’indice, malgré les foncières qui n’ont pas suivi la récente hausse.

Premier constat avec Yahoo Finance :  possible de gérer les SICAV/FCP, sauf une (Parvest Equity World Technology) peut-être parce qu’elle est luxembourgeoise.
Pour les actions et les ETF pas de problème. Mais on ne saisit pas les transactions achat/vente, on ne peut que gérer les quantités. On ne peut pas gérer de cash.
Pour les certificats, ce n’est pas possible. Un palliatif est de saisir l’action sous-jacente sans quantité pour voir des variations de cours importantes.
A titre de comparaison, on peut saisir des indices.
Finalement ça donne :

Dans les fonctionnalités supplémentaires peu intéressantes :
. des « derniers articles » très généraux.
. pas de diagramme.

Avantages de Google Portfolio :
. la saisie des transactions achat/vente
. des informations ciblées
. un diagramme de performance.

Avantage de Yahoo Finance :  possible de gérer des SICAV/FCP.
En fait pour mon portefeuille il s’agit de SICAV/FCP en assurance-vie pour lesquelles il y a peu de mouvements : avantage pas déterminant.

Finalement, je préfère Google Portfolio.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (20/04/2016 19h56)

Mots-clés : gestion, google finance, google portfolio, portefeuille, sites


Dif tor heh smusma

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[+1]    #2 20/04/2016 20h16

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Personnellement je ne confierai pas mes données financières à google ni à aucun autre fournisseur soit disant "gratuit".

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#3 21/04/2016 09h35

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L’adage en informatique veut que "quand c’est gratuit, c’est l’utilisateur (vous) le produit".

Si cela ne vous gêne pas, ce n’est pas un soucis, mais rester vigilant sur le fait qu’en règle général, lorsqu’un service est gratuit, c’est que l’entreprise fournissant ce service, revend des données / stats à d’autres boites sur vous.

Setanta

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#4 21/04/2016 10h24

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En même temps, google a déjà beaucoup de données sur tout le monde.
Ne serait ce que quand bêtement je cherche un rapport financier, un cours, ou toutes informations sur une information sur le moteur de recherche.

Pour google portfolio, la place de cotation est elle modifiable ?
Car par exemple, Total est côté sur google via NYSE.
Alors que j’ai plutôt acheté l’action sur Euronext.

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[+1]    #5 21/04/2016 10h24

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Nous sommes donc ici tous des produits pour notre hôte, Philippe  -)

Ma banque connaît tous mes déplacements par ma carte bancaire, alors, que Yahoo sache qu’un dénommé YIHK possède des Air liquide ….

Boursorama fournit aussi ce type de service. Si vous (Arnvaldlngofson) avez le temps de poursuivre votre comparaison je serais intéressé par le retour.
Il me semble qu’il cumulent les atouts, sicav et journal des opérations

Dernière modification par yihk (21/04/2016 10h26)


L'ombre du zèbre n'a pas de rayure.

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#6 21/04/2016 11h35

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Excellente suggestion yihk !
Comme quoi, souvent on ne trouve pas ce qu’on a sous les yeux tous les jours.

Effectivement, Boursorama permet de gérer des portefeuilles, à la rubrique "Communauté et outils".
J’ai fait l’exercice, en créant un portefeuille "Actions et ETF" similaire à celui de Google et un autre "SICAV/FCP en AV".
On peut tout saisir, même la SICAV luxembourgeoise. On pourrait même saisir les certificats.
On peut saisir les transactions achat/vente et gérer un compte Liquidités. J’ai constaté (sans le faire exprès) qu’en cas d’achats multiples d’une même valeur, on peut gérer des lignes distinctes ou regrouper sur une même ligne : cf. les ETF plus bas.
Je n’ai pas saisi de valeurs à suivre : Boursorama fait déjà ça avec ses listes.
Finalement ça donne :




Donc avantages de Boursorama :
. meilleure couverture des titres cotés
. fonctionnalités de base : achat/vente, liquidités
. intégration avec le reste du site (accès aux fiches valeur, etc.)
. en français.

Par contre pas de fonctionnalités en extra comme un graphique.

gunday a écrit :

Pour google portfolio, la place de cotation est elle modifiable ?
Car par exemple, Total est côté sur google via NYSE.
Alors que j’ai plutôt acheté l’action sur Euronext.

Si on tape Total, on trouve effectivement l’ADR sur NYSE.
Mais si on se souvient que le mnémonique de Total est FP, on trouve la valeur à Paris.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (21/04/2016 11h56)


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#7 04/05/2016 23h25

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J’ai vérifié avec Google Portfolio : les dividendes sont crédités automatiquement par une transaction :

Mercialys SA    MERY    Dividend (paid to cash)    Apr 22, 2016        0.57


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#8 06/05/2016 22h52

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Le problème avec Boursorama, c’est que chaque portefeuille ne peut avoir qu’une devise.
Il faut donc créer un PF par devise, ce qui peut vite devenir fastidieux.

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#9 06/05/2016 23h09

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Google Portfolio gère également les détachements de dividende

Axa SA    CS    Dividend (scheduled)    May 6, 2016        1.10


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#10 06/05/2016 23h14

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La gestion des dividendes pour Google portfolio est très aléatoire en dehors des valeurs US et des Big Caps.
Beaucoup de small/mid sont oubliées.

Dernière modification par smeuky (06/05/2016 23h15)

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#11 07/05/2016 10h02

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Bonjour, Morningstar propose également la tenue de votre portefeuille.  A tester

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#12 07/05/2016 10h20

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Morningstar n’est pas gratuit. Il offre un nombre limité d’opérations gratuitement.
Son intérêt est la fonctionnalité X-Ray pour connaître votre répartition géographique ou par secteurs d’activité ou par type d’investissements (blend, growth, value, small, big…)

Sympa mais pas non plus super utile sur la durée. Une fois que vous connaissez la physionomie de votre portefeuille ce genre d’information n’évolue pas ou très peu sur le temps.
Donc vous pouvez le suivre aussi sur Excel ou autre en one shot puisque le besoin de mise à jour est faible.

Finalement donc je trouve le portefeuille Morningstar peu intéressant (pas de dividendes automatiques non plus et en plus limite de 100 opérations par portefeuille même en version payante).


Le train de la vie ne s'arrête jamais deux fois à la même gare.

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[+4]    #13 08/05/2016 04h28

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ArnvaldIngofson a écrit :

L’idée n’est pas de remplacer ma feuille de calcul OpenOffice/LibreOffice qui aura toujours l’avantage d’être exhaustive. Par contre il faut la mettre à jour manuellement, et on ne fait pas ça tous les jours …

Je suis mes investissements avec une feuille de calcul, la mise à jour est trés aisée avec Yahoo finance. Il est possible de faire une requête http qui retourne l’ensemble des cours.

Concrêtement, cela fonctionne de la manière suivante. Une feuille contient la liste des valeurs à suivre :

Libellé    Code Yahoo   
Casino Guichard    CONV.PA   
Nestle    NESN.VX   
Procter & Gamble    PGP   


De cette liste, je construis automatiquement une requête, par exemple :

http://download.finance.yahoo.com/d/quotes.csv?s=CO.PA+NESN.VX+PG&f=sl1vhgd1rt8m4nw1xy

s= contient les codes valeurs (symbol) séparés par des "+".
f= contient la liste des champs (field) que l’on souhaite récupérer.

Les champs disponibles sont (il suffit de les aggréger les uns à la suite des autres sans séparateur):

a    Ask
a2    Average Daily Volume
a5    Ask Size
b    Bid
b2    Ask (Real-time)
b3    Bid (Real-time)
b4    Book Value
b6    Bid Size
c    Change & Percent Change
c1    Change
c3    Commission
c6    Change (Real-time)
c8    After Hours Change (Real-time)
d    Dividend/Share
d1    Last Trade Date
d2    Trade Date
e    Earnings/Share
e1    Error Indication (returned for symbol changed / invalid)
e7    EPS Estimate Current Year
e8    EPS Estimate Next Year
e9    EPS Estimate Next Quarter
f6    Float Shares
g    Day’s Low
g1    Holdings Gain Percent
g3    Annualized Gain
g4    Holdings Gain
g5    Holdings Gain Percent (Real-time)
g6    Holdings Gain (Real-time)
h    Day’s High
i    More Info
i5    Order Book (Real-time)
j    52-week Low
j1    Market Capitalization
j3    Market Cap (Real-time)
j4    EBITDA
j5    Change From 52-week Low
j6    Percent Change From 52-week Low
k    52-week High
k1    Last Trade (Real-time) With Time
k2    Change Percent (Real-time)
k3    Last Trade Size
k4    Change From 52-week High
k5    Percebt Change From 52-week High
l    Last Trade (With Time)
l1    Last Trade (Price Only)
l2    High Limit
l3    Low Limit
m    Day’s Range
m2    Day’s Range (Real-time)
m3    50-day Moving Average
m4    200-day Moving Average
m5    Change From 200-day Moving Average
m6    Percent Change From 200-day Moving Average
m7    Change From 50-day Moving Average
m8    Percent Change From 50-day Moving Average
n    Name
n4    Notes
o    Open
p    Previous Close
p1    Price Paid
p2    Change in Percent
p5    Price/Sales
p6    Price/Book
q    Ex-Dividend Date
r    P/E Ratio
r1    Dividend Pay Date
r2    P/E Ratio (Real-time)
r5    PEG Ratio
r6    Price/EPS Estimate Current Year
r7    Price/EPS Estimate Next Year
s    Symbol
s1    Shares Owned
s7    Short Ratio
t1    Last Trade Time
t6    Trade Links
t7    Ticker Trend
t8    1 yr Target Price
v    Volume
v1    Holdings Value
v7    Holdings Value (Real-time)
w    52-week Range
w1    Day’s Value Change
w4    Day’s Value Change (Real-time)
x    Stock Exchange
y    Dividend Yield

Une fois la requête construite, il suffit de cliquer dessus (ou copier/coller dans le navigateur) pour récupérer l’ensemble des cours et autres informations utiles dans le fichier csv. L’ensemble des données est séparée par des virgules.

Petite astuce: construire une feuille pour récupérer les data de Yahoo en mettant le ticker "s" en premier (ou en mettant une première colonne qui récupére cette valeur). Cela permet ensuite de récupérer n’importe quelle donnée simplement en faisant une recherchev() sur le symbole.

Une fois le système en place, cela prend moins d’une minute pour mettre à jour l’ensemble des valeurs suivies. C’est trés facile à mettre en place. Toutes les grandes valeurs US, EURO, … ETF, SICAV et FCP sont disponibles sur Yahoo Finance. Mais pour les SICAV et ETF, il y a plein d’information qui me sont nécessaires et qui manquent sur Yahoo, alors j’utilise une autre technique (je récupère sur Morningstar). Mais, au moins, je récupère tous les cours du jour par Yahoo.

Dernière modification par WhiteTiger (08/05/2016 04h32)


“The pessimist complains about the wind; the optimist expects it to change; the realist adjusts the sails.” W.A Ward

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#14 08/05/2016 07h54

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Bonjour,
J’avais  grâce à un développeur, eu les informations à partir du site Yahoo finances. Cela me permettait d’avoir en temps réel la valeur , les volumes mini, maxi, etc… de mes lignes de titres.
Et puis brusquement impossible d’obtenir les informations pour mon application. Je n’ai donc jamais pu mettre le module à disposition.
Je n’avais besoin d’aucun code d’accès… en est - il toujours de même ?
Merci par avance.


"Écoute le conseil des autres et suis le tien"   Ninaperf est mon outil

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#15 08/05/2016 08h23

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Aucun code d’accès n’est nécessaire. Il suffit juste de lancer la requête dans un navigateur et on récupère en retour un fichier au format CSV.

Vous pouvez essayer avec l’exemple que j’ai donné ci-dessus. Cela fonctionne trés bien.

Dernière modification par WhiteTiger (08/05/2016 08h25)


“The pessimist complains about the wind; the optimist expects it to change; the realist adjusts the sails.” W.A Ward

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#16 08/05/2016 11h51

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Je n’avais pas non plus besoin de code d’accès  jusqu’au jour où plus aucune donnée ne me parvint.
Je ne réceptionnais pas les informations dans un fichier .csv mais dans un tableau de variables où j’exploitais en fonction des besoins.
Je n’ai jamais pu trouver la parade. Je conservé les modules et une mini application qui me permettait soit avec le code  isin soit avec le libellé d’avoir accès en TR  à toutes les informations.
Je ne rappelle plus le message d’erreur qui m’était retourné lorsque cela s’est mis à planter.
Je suis actuellement en vacances et dès que je rentrerai je vais relancer cette petite application pour voir si quelqu’un peut  éclairer ma lanterne.

Dernière modification par FD707 (08/05/2016 11h54)


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#17 08/05/2016 14h21

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Je me suis développé une Google Spreadsheet qui importe depuis Yahoo, Google, SicavOnline, Boursorama, pour suivre toutes mes actions, FCP, A83, … bref tous mes actifs mobiliers. Un peu de script à écrire, mais rien de très compliqué. C’est moche, faut rafraîchir régulièrement à la main (cliquer sur un bouton), mais ça me permet de faire des petits graphes:



L’avantage d’être en ligne, c’est qu’un clique entre midi et deux au boulot suffit pour mettre à jour.

J’avais commencer à faire un site internet complet pour automatiser tout ca et utiliser de belles librairies de graphes, mais ça prend du temps et professionnellement parlant je n’en avais plus. Je songe m’y remettre smile

Dernière modification par Stibbons (08/05/2016 14h23)

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#18 10/07/2016 08h58

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Je viens de revenir sur la requête qui est exactement la même que celle que j’utilisais initialement et qui a été améliorée par la suite afin de pouvoir appeler non seulement par les mnémoniques  sur Paris mais aussi par les codes isin…



Message d’erreur que j’obtiens en cliquant sur le bouton "Obtenir les cours"

Cette appli a cessé de fonctionner il a environ deux ans du fait certainement à la Sécurisation des communications avec Secure Socket Layer (SSL).
Et là je ne suis pas un spécialiste pour contourner le problème.
Si quelqu’un a une idée sur la méthode…


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#19 11/10/2016 14h15

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Bonjour !

J’ai un souci avec Google-portfolio : certains cours ne sont plus mis à jour. Par exemple  Government Properties Income Trust  (NYSE:GOV comme NASDAQ:GOV) reste bloqué au 30 septembre ;o(

J’ai essayé depuis mon smartphone et depuis un autre ordinateur, et c’est pareil.

Est-ce ma config de Google-finance, ou est-ce pareil pour vous ?

Dernière modification par M07 (11/10/2016 14h20)


M07

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#20 12/10/2016 11h08

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Effectivement, il y a un bug directement sur Google finance qui se répercute sur Google Portfolio. A part quelques big caps, les cours ne sont plus mis à jour.


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#21 19/10/2016 23h14

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Je ne comprend pas pourquoi sur Google Finance certains cours de titre ne sont pas a jour .
Si quelqu’un a des avis ou solutions ?

Certains sont même en retard de plusieurs jours . En tout cas pour des titres aux USA .

C’est même carrément dangereux pour les achats , ventes .

J’ai comme solution le Portfolio de Seeking Alpha , mais il faut varier les différents onglets des fois 300 fois ou plus dans la journée . Je comprend pourquoi certains on trois écrans .
Il faudrait peu être envoyer des mails a Google Finance , encore faut-il y arriver .

Ce n’est peu être pas la bonne file de discussion sur ce sujet mais bon .

Dernière modification par Serrure (19/10/2016 23h34)

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#22 02/12/2016 11h55

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J’ai remarqué un bug important sur Google Portfolio qui ne sait pas convertir les GBP (ni en USD, ni en EUR)
Pour le voir, il suffit de créer un portefeuille contenant seulement une valeur en GBP.



Dans l’exemple, au cours du jour, 2054 livres valent 2593 dollars.

Par ailleurs pour ceux ayant des problèmes d’actualisation d’une valeur, il y a en bas de la page Google Finance la possibilité de les avertir ("Report a problem").
J’ai tenté de le faire pour ce problème, mais comme il ne concerne aucune valeur spécifique, ça n’a pas eu d’effet comme je m’en doutais.

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#23 03/12/2016 00h08

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Je l’ai fait également plusieurs fois, sans résultat.

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#24 03/12/2016 22h30

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FD707 a écrit :

Cette appli a cessé de fonctionner il a environ deux ans du fait certainement à la Sécurisation des communications avec Secure Socket Layer (SSL).
Et là je ne suis pas un spécialiste pour contourner le problème.
Si quelqu’un a une idée sur la méthode…

Par quel port passez vous pour vous connecter à Yahoo finance ? L’adresse est en http ou https  ?

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#25 09/09/2017 08h31

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Bonjour,
je rencontre un petit problème technique dans la valorisation de mon portefeuille suite à la disparition du tracker EPA:MMS. A ce que je comprends il est désormais coté au Luxembourg sous le numéro LµU1598689153. Quelqu’un connaitrait-il le prefixe à utiliser pour remplacer "EPA" dans ce cas dans Google Finance ?
Avec mes remerciements par avance.


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