Cette file vous éclairera :
FCPI/FIP : on "subventionne" les intermédiaires avec nos impôts !

FIP, FCPI, même combat.

Il n’y a pas de repas gratuit comme disent les américains. Les opérations de défiscalisation cachent de très mauvais placements, y compris en incluant la défiscalisation.

Pour réduire ses impôts, il faut utiliser au maximum les enveloppes fiscales comme l’Assurance-Vie ou le PEA (que l’on peut qualifier de défiscalisation a priori). Tout ce qui est défiscalisation a posteriori fait en général de mauvais placement.

En ce qui concerne FIP Isatis développement 3, vous pouvez avoir une bonne surprise à l’arrivée ou une mauvaise, mais statistiquement, il y a plus de chances qu’elle soit mauvaise que bonnes, tout simplement car l’investissement dans des PME est extrêmement risqué, sauf pour la maison de gestion du FIP, qui touchera ses honoraires quoiqu’il arrive.

Un FIP est moins pire qu’un FCPI, le risque est plus faible mais néanmoins élevé. L’hypothèse optimiste, c’est de retrouver son argent à la sortie, presque toujours plus tardive que prévue (compter 10 ans).

Vous pouvez payer 100 d’isf, et gérer les 100 restants, ou payer 200 en FIP.

La question que vous devez vous poser, c’est aurais-je plus d’argent en gérant moi-même les 100?

Mon expérience des FIP pour l’ISF, c’est parfois bien (IXO) ou mauvais (Crédit mutuel). Mais la législation ayant changée, je ne crois pas qu’IXO puisse à nouveau faire ses performances.

Donc je paie mon ISF.