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#1 06/10/2020 10h07

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Reporting #1 : octobre 2020


Bonjour à toutes et à tous,

Vous suivez peut-être les aventures de mon portefeuille Core-Satellite. J’ai décidé de m’essayer à un nouvel exercice : le reporting de mon portefeuille de cryptomonnaies ! Compte tenu de sa taille et de son fonctionnement (cf plus bas), je vais m’astreindre à un reporting trimestriel.

Background

Je m’intéresse de loin au sujet des cryptomonnaies depuis 2013. Après avoir longtemps considéré ce domaine comme une escroquerie, mes vues ont progressivement évoluées. Je travaille en effet dans un secteur d’activité à la confluence de l’informatique et de la finance et, aujourd’hui, aucun de mes interlocuteurs ne travaillent d’une manière ou d’une autre sur Blockchain ou les cryptomonnaies.

J’ai commencé à "investir" quelques centaines d’euros en 2018, principalement sur la blockchain Ethereum ou dans des plateformes qui utilisent la Blockchain. Après avoir fait quelques allers-retours et expérimentations, j’ai laissé mon portefeuille de côté. La raison de mon retour est une gentille licorne qui a décidé de donner l’équivalent de 1200$ à ses utilisateurs en septembre 2020.

J’ai décidé alors de remettre de l’ordre dans mon portefeuille et de voir comment gérer au mieux ce cadeau inespéré.

Méthodologie et thèse d’investissement

Mon objectif est de profiter d’une éventuelle explosion des cryptomonnaies, en m’exposant à ce qui me semblent être des projets à peu près fiables. En analysant mes achats, j’ai mis exactement 1000€ dans ce portefeuille. Je calculerai donc la performance globale du portefeuille par rapport à ce point d’entrée.

Je n’ai pas les compétences ou l’appétence pour faire de la gestion active de portefeuille et ai donc choisi une approche plutôt passive, en privilégiant le stacking.

Je détiens actuellement les actifs suivants :
* Ether (ETH) : la deuxième plus grosse Blockchain, avec la possibilité d’y créer des smart contracts. Sa version 2 est attendue depuis de longues années.
* Ether placé sur Compound (cETH) : Compound est une plateforme de prêt de cryptomonnaie, déployée sur Ethereum. J’y fournis de l’ETH et ai donc reçu en échange du cETH, qui rapporte des intérêts (0,3% par an au moment de la rédaction de ce message) et un autre jeton (COMP) lié à la plateforme. Le taux d’intérêt est variable (et varie d’ailleurs énormément), ce qui me permet de profiter indirectement de la volatilité des cours de l’Ether
* UNI placé sur Compound (cUNI) : comme indiqué plus haut, j’ai profité de l’airdrop de 400 jetons UNI, que j’ai placé également sur Compound depuis le début du mois. Taux d’intérêt actuel de 0,56% (0,02% dimanche)
* Binance Coin (BNB) : je dispose d’une dizaine de jetons de la plateforme Binance. La plateforme d’échange distribue aux propriétaires de BNB des cryptomonnaies de second rang. Ce point ne m’intéresse pas particulièrement mais avoir des BNB permet de parier sur la croissance de ce qui est pour l’instant la plus grosse plateforme d’échange de cryptomonnaies
* WINk (WIN) : un vestige de mes explorations de la Blockchain Tron. WINk est une plateforme de paris en ligne et de casino plus ou moins régulée. Elle reverse une partie de ses gains aux détenteurs de WIN, sous formes de cryptomonnaies de la Blockchain Tron.

Je ne compte pas réinvestir pour le moment d’euros dans ce portefeuille. Néanmoins, je vais gérer les distributions de jetons provenant des lignes WIN et BNB pour essayer de maximiser mon retour sur investissement.

Quelques notes sur mon mode opératoire : j’effectue mes achats de cryptos en euros via Coinbase, gère les échanges avec Binance et détient tous mes actifs sauf les BNB en cold storage.

Situation actuelle

Mes actifs sont présentés dans le tableau ci-dessous. Le jeton cUNI n’a pas encore de prix déterminé, je l’ai valorisé comme 400 jetons UNI à 3,14$.



Un commentaire rapide est de dire que la distribution des jetons UNI me permet presque d’afficher +100% de performances en quelques mois. C’est fortuit mais fait du bien !

J’espère que cet exercice vous plaît, n’hésitez pas à me poser vos questions, c’est un monde passionnant. On se retrouve sinon vers décembre ou janvier.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (06/10/2020 12h11)

Mots-clés : binance, ceth, compound, crypto, cryptomonnaie, cuni, eth, ethereum, portefeuille, uni, uniswap, win, wink


Parrainage : Binance (-5% de frais), Just Mining (8€ en BTC pour 100€ d'achat), Ledger (20% de promo)

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#2 06/10/2020 10h47

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Merci pour ce sujet intéressant Nuitnoire!

Quel serait le résultat sans l’évènement "fortuit"?

Avez vous une stratégie particulière pour les mois à venir ou l’idée est d’attendre une valorisation des différentes cryptos en portefeuille (le yield étant marginal) dans les mois/années à venir d’où le placement sur les des coins/plateformes principales?

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[+1]    #3 06/10/2020 11h00

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Bonjour Liberty84,

Liberty84 a écrit :

Quel serait le résultat sans l’évènement "fortuit"?

En passant la ligne cUNI à 0$, j’obtiens une MV de 302,41€ et une performance de -30,24%.

Liberty84 a écrit :

Avez vous une stratégie particulière pour les mois à venir ou l’idée est d’attendre une valorisation des différentes cryptos en portefeuille (le yield étant marginal) dans les mois/années à venir d’où le placement sur les des coins/plateformes principales?

J’attends globalement une valorisation des cryptos en portefeuille à moyen terme, en pariant sur un développement des plateformes Blockchain et la volatilité (hausse des commissions pour Binance, davantage de shorts et couvertures via Compound).

J’essaye ensuite de m’exposer à des événements importants pour Ethereum. Le yield est marginal pour l’instant mais peut exploser à tout moment. Je pense notamment qu’il va augmenter dès que (si ?) Ethereum adoptera la PoS pour le cETH. Pour Uniswap, tout va dépendre du succès de la plateforme et de ses évolutions, notamment de la potentielle "taxe" reversée aux détenteurs d’UNI. Le yield vient par exemple de passer à 1,25% depuis mon dernier message wink L’hypothèse d’un fork d’Ethereum n’est enfin pas totalement à exclure, à voir quel impact il aurait sur mon portefeuille.

Dernière modification par nuitnoire (06/10/2020 11h04)


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#4 06/10/2020 11h06

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La performance négative hors fortuit est elle due à une crypto en particulier?

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#5 06/10/2020 11h14

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Je n’ai pas suivi les performances de chaque ligne, mais principalement un mauvais timing sur l’ETH. Je l’ai connu dans les 600$… J’ai aussi testé beaucoup de dApps en 2018, ce qui a ajouté plusieurs dizaines de dollars de frais dans le total. Uniswap en faisant partie, les pertes sont compensées !


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#6 05/11/2020 13h57

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Petite expérimentation de la finance décentralisée - ou DeFi : j’ai utilisé mes dépôts sur Compound pour emprunter 340$ en BAT. Je les ai ensuite vendu contre 12,7 BNB. L’opération a coûté en tout 0,015 ETH (6,29$) et pris une quinzaine de minutes.

Sur le papier, le taux réel de mon emprunt est de -0,13% et la détention de BNB donne droit à de nombreuses distributions qui devraient me permettre de rentrer rapidement dans mes frais.



On verra ce que donne ce petit montage au prochain reporting !


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#7 01/12/2020 09h12

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nuitnoire, le 06/10/2020 a écrit :

Reporting #1 : octobre 2020


Quelques notes sur mon mode opératoire : j’effectue mes achats de cryptos en euros via Coinbase, gère les échanges avec Binance et détient tous mes actifs sauf les BNB en cold storage.

nuitnoire

Pourquoi effectuer les achats via Coinbase et non directement sur Binance ?

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#8 01/12/2020 09h42

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Bonjour gLpy,

gLpy a écrit :

Pourquoi effectuer les achats via Coinbase et non directement sur Binance ?

La majorité de mes achats date de 2017-2018. Coinbase proposait à l’époque la possibilité d’alimenter mon compte par virement et les frais étaient raisonnables. A la même époque, Binance proposait un paiement par carte assez onéreux (Simplex).


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#9 01/12/2020 10h40

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Intéressant ! J’ai déterré également mon PF de crypto (300€ divisé par 3 fin 2017) et je regarde pour faire faire du buy & hold (mais plutôt BTC pour éviter le suivi chronophage).

Etes-vous content de coinbase ? Je suis passé de Kraken à Binance et je dois dire que leur reporting est vraiment de mauvaise qualité en plus de ne pas permettre de reconstituer l’historique / son solde de FIAT / Crypto (pas rassurant et en plus problématique si l’on souhaite déclarer son compte)

Dernière modification par DockS (01/12/2020 21h07)


"Un peuple prêt à sacrifier un peu de liberté pour un peu de sécurité […] finit par perdre les deux." B.Franklin

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#10 01/12/2020 13h18

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DockS a écrit :

Etes-vous contente de coinbase ?

Oui, le site me semble le plus transparent de tous et je n’ai jamais eu de problème. C’était un critère important avant d’effectuer des virements. J’aime également bien le programme Coinbase Earn qui offre une grosse centaine d’euros en cryptomonnaies si vous avez fait quelques achats sur Coinbase.

Je passe néanmoins par Binance pour avoir accès aux cryptos asiatiques (TRX, BNB…) qui ne sont pas sur Coinbase. Je stocke aussi la majorité de mes cryptomonnaies en dehors des plateformes pour éviter une indisponibilité quelconque ou un hack.

DockS a écrit :

je dois dire que leur reporting est vraiment de mauvaise qualité en plus de ne pas permettre de reconstituer l’historique / son solde de FIAT / Crypto

Tous les sites gèrent très mal ce point. Je me suis fait mon propre Google Sheet pour suivre les PV/MV par ligne, je n’ai croisé aucun site avec un suivi potable. Ce qui s’y rapproche le plus serait un portefeuille Coingecko ou Blockfolio à tenir à jour à chaque transaction.


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#11 01/12/2020 21h11

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Sur Kraken, les exports sont assez propres et j’avais automatisé mon suivi. Je viens d’ouvrir un compte Binance compte tenu des frais /3 (et du kickback de 20% sur ceux-ci obtenu avec kryll) mais il est impossible de recouper les informations entre les trades, les fees et le kickback…

En creusant un peu depuis 15jrs je suis tombé sur koinly.io qui permet via les API des plateformes de trading de récupérer tous les montants (en ajouter le cash-in pour Binance qui n’est pas géré) cela fonctionne assez bien mais ne prend pas en compte le kickback… dommage ça sortait les informations pour la feuille d’impôts si l’on souhaite déclarer.

je vais regarder Coingecko ou Blockfolio.


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[+2]    #12 05/01/2021 09h56

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Reporting #2 : Q4 2020


Chose promise, chose due : voici le reporting trimestriel de mon portefeuille de cryptomonnaies. Ces trois derniers mois ont été particulièrement chargés et prend depuis quelques jours des allures de bulle avec un Bitcoin qui passe à 34 000$ et des frais de transaction sur Ethereum qui dépassaient hier les 500 gweis. Dans ces conditions, transférer de l’ether d’un compte à un autre coûte une dizaine de dollars, soit dix fois plus qu’en temps normal. Une interaction avec un smart contract, comme un trade sur Uniswap, coûte facilement plus de 100$, même si elle échoue.

Avec un tel emballement, il est donc très difficile d’afficher de mauvaises performances si l’on était exposé aux principales cryptomonnaies avant décembre.



Mon portefeuille a ainsi doublé de taille en trois mois sans trop de mérite, avec quelques événements intéressants pour chaque famille de cryptoactifs.

Blockchain Ethereum (ETH, UNI, COMP, BAT)

J’ai placé mon Ether et mes jetons Uniswap dans Compound. Ils ont produit de petits intérêts et un peu de COMP, le jeton du protocole. (2,85 UNI, 0,05 COMP et 0,0007 ETH ; soit un rendement d’environ 0,61% sur le trimestre).

Il existe probablement des solutions plus rémunératrices mais Compound semble la plus fiable et transparente (smart contract audité par OpenZeppelin et le projet est appuyé par a16z). Avec les frais actuels d’Ethereum, un arbitrage coûterait de toute façon beaucoup trop cher (et ce n’est pas forcément une mauvaise chose) !

Smart Binance Chain (BNB)

Le jeton de la plateforme chinoise a tenu ses promesses et affiche une très belle performance. Binance a annoncé avoir acheté et retiré de la circulation plus de 1% des BNB en octobre et la prochaine opération de janvier devrait être épique avec la flambée des transactions et des cours.

Surtout, la plateforme a distribué une dizaine de cryptomonnaies sur le trimestre aux détenteurs de BNB (SXP, WING, CTK…, six jetons de clubs de foot comme le PSG Fan Token et un airdrop de TWT d’une quinzaine de dollars). N’en ayant pas l’usage, j’ai préféré toutes les convertir contre 1,48 BNB.

Blockchain Tron (WIN, TRX)

Cette dernière famille de cryptoactifs affiche des performances plus décevantes. Le jeton WIN a distribué l’équivalent de 11,12$ en TRX que j’ai converti en USDT mais a perdu plus de 20% de sa valeur sur la période. La blockchain Tron s’est doté récemment d’un clone de Compound (JustLend), je vais regarder s’il n’y a pas un usage plus pertinent des fonds à faire.

J’ai hâte de voir ce que le reporting d’avril donnera. La hausse actuelle du Bitcoin pourrait bien ne reposer que sur la création massive d’USDT et l’engouement du grand public rappelle furieusement 2017-2018 (institutional adoption ! new paradigm ! have fun staying poor !).

En même temps, l’écosystème et le contexte semblent avoir changé. Je relève pêle-mêle l’entrée de PayPal dans l’arène,  la future IPO de Coinbase et la plainte de la SEC à l’encontre de Ripple qui donnent une plus grande visibilité et reconnaissance aux cryptomonnaies.

Pour éviter le biais de confirmation, je considère une autre thèse : le rallye de décembre repose uniquement sur une manipulation, à savoir la création massive d’USDT, qui est une cryptomonnaie prétendument adossée au dollar. Bitfinex/iFinex, la plateforme d’échange qui l’émet, n’a jamais fourni d’explication sur la manière dont elle assure la parité.

Début décembre, elle avait ainsi émis plus de 4 milliards de dollars en quelques jours et a poursuivi sans relâche son activité.

Cela se traduirait par une hausse artificielle, sans réel support. Le commentateur financier Henrik Zeberg avait ainsi posté un graphique plutôt parlant.



Et côté Google Trends, c’est plutôt calme comparé à 2018

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Edit : mise en forme des liens

Dernière modification par nuitnoire (05/01/2021 10h13)


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#13 04/04/2021 11h03

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Reporting #3 : Q1 2021


Tout le monde est un génie pendant un bull run. Le reporting de ce trimestre en est une illustration…

L’engouement pour les cryptomonnaies a finalement tenu pendant les trois derniers mois. L’affaire Tether que je mentionnais dans mon précédent message s’est finalement conclue par une période d’observation étendue et une amende de 18 millions de dollars. Coinbase se prépare pour son IPO dans deux semaines, Paris Hilton et Lindsay Lohan deviennent CIF, business as usual!



Mon portefeuille a globalement multiplié sa taille par 10 depuis mon précédent reporting, principalement en raison du très bon momentum de tout ce qui touche de près ou de loin à la finance décentralisée, que ce soit sur Ethereum ou Tron. L’outsider est le jeton du casino Wink, qui affiche une performance de 200% sur les dernières 24h.

L’approche "passive" me semble possible avec les cryptomonnaies, en privilégiant un reporting lent et les projets qui versent des cryptomonnaies à intervalles réguliers. Binance a distribué d’innombrables tokens sur les 3 derniers mois, ce qui a permis d’accroître ma position, mon COMP s’accumule lentement et j’ai reçu environ 210 Trx (convertis en USDT) avec ma ligne Win.

A court/moyen terme, j’envisage plusieurs mouvements:

1. D’une part, capitaliser sur l’engouement autour des NFT. Le concept semble se normaliser puisque la respectable maison Christie’s se met désormais à vendre des œuvres d’art virtuelles à 69 millions de dollars. Le concept pourrait trouver d’autres application, notamment dans l’industrie du jeu vidéo (Ubisoft est sur le coup depuis plusieurs mois). Mon analyse est que si le concept est né sur Ethereum, le réseau est en l’état beaucoup trop onéreux pour être utilisable. Ce n’est pas un hasard si les NFT officiel de la NBA utilisent Flow, une blockchain de second rang, mais qui fonctionne). J’envisage donc de me positionner sur la blochain Wax.io, qui possède la place d’échange de NFT la plus dynamique et les jeux Blockchain les plus populaires. La chaîne a attiré des acteurs "classiques", qui souhaite capitaliser sur l’engouement des NFT, comme le fabricant de jouets Funko ou la MLB. Le jeton Wax est achetable directement par carte de crédit, avec un processus d’onboarding assez simple ou sur des plateformes comme KuCoin.

2. Solder mon emprunt de BAT. Même si le pari est pour l’instant payant avec la hausse du BNB, je pense qu’il est préférable de couper cette ligne. Les frais d’Ethereum sont malheureusement devenus prohibitifs (200-300$ pour une transaction sur Compound).

3. Réorienter une partie des gains vers mon portefeuille traditionnel. Je pense que si la transformation promise par les cryptomonnaies se réalise, les principaux bénéficiaires seront les entreprises technologiques et les plateformes d’échange. J’ai développé ce thème dans mon dernier message sur la file de portefeuille. Il ne me paraît pas absurde de solder quelques lignes pour renforcer FTCV, financer ma future acquisition de Coinbase ou, plus sagement, juste prendre des ETF.

Au plaisir de vous lire! J’ai reçu beaucoup de messages privés, le sujet intéresse manifestement beaucoup. N’hésitez pas à poser vos questions et partager vos observations dans cette file.

nuitnoire


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