Portefeuille de cryptomonnaies de Nuitnoire

Merci pour ce sujet intéressant Nuitnoire!

Quel serait le résultat sans l’évènement "fortuit"?

Avez vous une stratégie particulière pour les mois à venir ou l’idée est d’attendre une valorisation des différentes cryptos en portefeuille (le yield étant marginal) dans les mois/années à venir d’où le placement sur les des coins/plateformes principales?

La performance négative hors fortuit est elle due à une crypto en particulier?

Petite expérimentation de la finance décentralisée - ou DeFi : j’ai utilisé mes dépôts sur Compound pour emprunter 340$ en BAT. Je les ai ensuite vendu contre 12,7 BNB. L’opération a coûté en tout 0,015 ETH (6,29$) et pris une quinzaine de minutes.

Sur le papier, le taux réel de mon emprunt est de -0,13% et la détention de BNB donne droit à de nombreuses distributions qui devraient me permettre de rentrer rapidement dans mes frais.



On verra ce que donne ce petit montage au prochain reporting !

Bonjour gLpy,

gLpy a écrit :

Pourquoi effectuer les achats via Coinbase et non directement sur Binance ?

La majorité de mes achats date de 2017-2018. Coinbase proposait à l’époque la possibilité d’alimenter mon compte par virement et les frais étaient raisonnables. A la même époque, Binance proposait un paiement par carte assez onéreux (Simplex).

DockS a écrit :

Etes-vous contente de coinbase ?

Oui, le site me semble le plus transparent de tous et je n’ai jamais eu de problème. C’était un critère important avant d’effectuer des virements. J’aime également bien le programme Coinbase Earn qui offre une grosse centaine d’euros en cryptomonnaies si vous avez fait quelques achats sur Coinbase.

Je passe néanmoins par Binance pour avoir accès aux cryptos asiatiques (TRX, BNB…) qui ne sont pas sur Coinbase. Je stocke aussi la majorité de mes cryptomonnaies en dehors des plateformes pour éviter une indisponibilité quelconque ou un hack.

DockS a écrit :

je dois dire que leur reporting est vraiment de mauvaise qualité en plus de ne pas permettre de reconstituer l’historique / son solde de FIAT / Crypto

Tous les sites gèrent très mal ce point. Je me suis fait mon propre Google Sheet pour suivre les PV/MV par ligne, je n’ai croisé aucun site avec un suivi potable. Ce qui s’y rapproche le plus serait un portefeuille Coingecko ou Blockfolio à tenir à jour à chaque transaction.

Je vous devais une mise à jour sur cette file et faire aussi le SAV sur un sujet qui passionne et clive le forum.

L’année 2021 puis 2022 a été exceptionnelle de mon côté et je suis plus prudent que jamais au sujet des actifs numériques.



Mais commençons par les performances. Je me suis globalement tenu à mon plan de vol d’avril 2021.

nuit noire a écrit :

1. D’une part, capitaliser sur l’engouement autour des NFT. Le concept semble se normaliser puisque la respectable maison Christie’s se met désormais à vendre des œuvres d’art virtuelles à 69 millions de dollars. Le concept pourrait trouver d’autres application, notamment dans l’industrie du jeu vidéo (Ubisoft est sur le coup depuis plusieurs mois). Mon analyse est que si le concept est né sur Ethereum, le réseau est en l’état beaucoup trop onéreux pour être utilisable. Ce n’est pas un hasard si les NFT officiel de la NBA utilisent Flow, une blockchain de second rang, mais qui fonctionne). J’envisage donc de me positionner sur la blochain Wax.io, qui possède la place d’échange de NFT la plus dynamique et les jeux Blockchain les plus populaires. La chaîne a attiré des acteurs "classiques", qui souhaite capitaliser sur l’engouement des NFT, comme le fabricant de jouets Funko ou la MLB. Le jeton Wax est achetable directement par carte de crédit, avec un processus d’onboarding assez simple ou sur des plateformes comme KuCoin.

J’ai pris des positions sur Wax et ses jeux puis ai eu un bon timing sur l’un d’entre eux (Alien Worlds, dont le jeton a été listé sur Binance, tout comme Wax à l’été 2021). Une partie de mes gains a ensuite été réinvestie sur les NFT d’Ethereum. Je suis ici resté assez conservateur, optant pour The Currency (Damien Hirst) puis World of Women dont je trouvais l’histoire intéressante. Mon timing de sortie a été assez heureux puisque j’ai pris mes gains dessus entre septembre 2021 et février 2022.

Aujourd’hui, je n’ai que des positions résiduelles sur quelques projets qui survivent plus ou moins bien (Damien Hirst encore et toujours, puis Splinterlands et Ethereum).

Avec le recul, je retire les conclusions suivantes de mon aventure crypto :

1. Il m’est impossible de tenir un reporting précis et à jour des gains et pertes. La plupart des plateformes d’échange ne fournissent pas d’informations basiques et/ou intelligibles sur les gains et pertes. Pour les opérations faites sur les chaînes, c’est encore pire. Wax permettait par exemple de faire des microtransactions et il n’était pas rare d’avoir plusieurs dizaines ou centaines de transactions par jour. Un petit exemple ci-dessous pour montrer qu’il est impossible de calculer avec certitude un prix de revient, avec ici un actif numérique qui était de surcroît mal tracé, car absent des principales plateformes d’échange.



2. A partir d’un gros millier d’euros, une clef Ledger me semble indispensable. Les plateformes d’échange sont indispensables pour les opérations courantes, en particulier l’achat et la vente en euros mais ne sont pas fiables. Il y a une courbe d’apprentissage sur l’utilisation d’un Ledger, l’objet est assez peu pratique (la validation manuelle d’une transaction prend de 30 à 60 secondes le temps de toucher l’objet, ingérable pour les microtransactions mentionnées plus haut) et pas forcément fiable (en trois ans, une de mes clefs est devenue inutilisable, le SAV de Ledger m’en a renvoyé une après 3 semaines) mais c’est un moindre mal entre les indisponibilités plus ou moins aléatoires, les faillites et les acteurs opaques.

3. J’ai globalement des doutes sur l’avenir du secteur. La correction des marchés a mis fin à un certain nombre de scénarios qui étaient poussés par des influenceurs plus ou moins sérieux. En 2022, croire à l’adoption des institutionnels, l’utilisation des cryptomonnaies comme moyen de paiement ou comme protection contre l’inflation relève plus d’un rêve que d’une réalité. Surtout, le contexte macroéconomique a changé : les rendements de la finance dite décentralisée (DeFi) étaient intéressants en période de taux négatifs, il y a désormais de meilleures opportunités ailleurs.



Les taux ci-dessus viennent de Compound pour des prêts de stablecoins, ce qui l’équivalent DeFi d’un "placement peu risqué". Mon broker (IB) propose aujourd’hui plus de 3,8% sur des encours en dollars et revois ce taux constamment à la hausse. Je sais très clairement où aller si je devais placer 100k rapidement.

4. Faut-il fuir absolument les actifs numériques ? Non et ils ont probablement leur place en tant qu’actifs exotiques. Sans paraphraser un de mes précédents messages, ils sont probablement là pour durer et ont trouvé une certaine place dans les portefeuilles des investisseurs. Les technologies sous-jacentes sont intéressantes et peuvent répondre à certains cas d’usage, de niche. Je travaille à la confluence de la finance et de la sécurité, le sujet est intellectuellement passionnant car il ouvre des perspectives intéressantes (l’expérience utilisateur de la DeFi est radicalement différente de l’UX d’une banque en ligne typiquement et supérieure à certains égards). J’ai plus de mal à expliquer l’engouement du grand public et les success stories auraient certainement pu se produire avec d’autres actifs. Pour une métaphore qui vaut ce qu’elle vaut, je pense à la scène de Lord of War où Nicolas Cage tente de se ranger et de négocier du bois. Les compétences requises pour percer dans le secteur des actifs numériques sont assez génériques et transposables à d’autres domaines.

5. L’écosystème crypto est relativement usant à la longue. Il est d’une part assez petit et après quelques événements, on revoit toujours les mêmes projets, les mêmes têtes et les mêmes discours. Ensuite, la toxicité des échanges avec certaines communautés et les risques d’incidents de sécurité forcent à adopter une posture de vigilance constante. J’ai néanmoins fait des rencontres exceptionnelles et ne regrette pas une seule seconde passée dans le milieu.

A date, les actifs numériques représentent désormais une part secondaire de mon patrimoine (la fameuse part de 1-5% allouée à des actifs exotiques). J’ai pris mes gains, paierai mes impôts et ai réinvesti la majeure partie de mes bénéfices dans mon portefeuille d’ETF et de titres vifs.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Edit : erreur de screenshot

Dernière modification par nuitnoire (27/12/2022 11h11)