Crypto.com : vos avis sur cette plateforme d'échanges de cryptomonnaies

Crypto.com fait encore évoluer ses conditions de staking en revoyant à la baisse les différents tiers :

Tier 1 < $3,000    => Taux plein
Tier 2 < $30,000  => 0.5x du taux Tier 1
Tier 3 > $30,000  => 0.3x du taux Tier 2

Dernière modification par neil (29/04/2022 20h36)

J’ai aussi du mal à comprendre la logique car du coup je retire l’ensemble de mes actifs des qu’il ce débloque.
Pour aller sur d’autres plateformes avec des meilleurs rendements.
Mais si chaque utilisateur fait de même il va  y avoir des millions en moins sur la plateforme.

J’ai vu cela hier… J’ai directement unstake les CRO que j’ai sur le DeFi wallet, et je me prépare à débloquer ceux stakés pour la carte (il me reste 24 jours).

C’est dommage, je trouvais la plateforme vraiment idéale…

@leportois : J’ai commencé aussi au même cours, et je suis donc encore en PV de 100+% sur mes CRO. L’exode que cette décision va générer va forcément faire baisser le cours du CRO, et j’entends bien préserver une partie de cette PV !

Je pense simplement revenir sur Binance, convertir suffisamment de CRO pour obtenir 1 BNB et utiliser leur carte derrière la Curve. Le tier 1 à 2% et 100€ de cashback par mois maximum peut sembler indigent, mais globalement cela reste comparable aux économies que je réalise avec la carte CDC en immobilisant uniquement $400 USD.

Je pense convertir le reste de mes CRO en BTC.

Cette évolution à la baisse et avec des limites était prévisible.
Elle ne fait jamais plaisir mais vous avez quand même remarqué que chez la concurrence les taux et montants n’étaient pas aussi élevés en général.
( En mode taux fixe sécurisé pas sur défi)

Il doit bien y avoir des anciens de binance ici. Comment ça c’est passé? Est ce que le earning à toujours été celui là?

Parce-que CDC se rapproche beaucoup du système de chez binance. Plusieurs paliers de rémunération, un assez élevé pour les 500 premiers dollars , puis fortement réduit au dessus., Puis inintéressant pour une somme encore plus forte.

Dans quelques temps il y a fort à parier qu’ils mettrons aussi des limites mensuelles au cashback, comme binance.

Je ferai certainement comme beaucoup en cherchant d’autres plateformes avec de meilleurs taux puisque j’ai transféré en stablecoin des sommes qui se trouvaient sur des livrets afin d’avoir justement une bonne rémunération.  Mais hormis ce qui se trouve dans la partie inintéressante du taux, je continuerai sur CDC pour sa simplicité et  son cashback.

Dernière modification par tikitoi (30/04/2022 14h09)

J’ai les deux cartes maintenant, comme ça pas de jaloux :-)
Et je changerai en fonction.

Le taux de commission des cartes restent inchangés, seuls sont diminués les rapports de l’option earn. On a au maximum 8% sur l’USDC, ce qui est moins que le 12% auquel on pouvait prétendre auparavant. C’est ce qui me fait dire qu’il est exagéré de quitter la plateforme.

tikitoi, le 30/04/2022 a écrit :

J’ai les deux cartes maintenant, comme ça pas de jaloux :-)
Et je changerai en fonction.

La grosse différence au-delà du cash-back plafonné chez Binance mais qui reste confortable pour l’utilisateur lambda, c’est que les BNB stakés ne rapportent rien ou presque alors que chez crypto.com, les CRO stakés rapportent aussi 10-12% (jusqu’à quand?).

Le problème est est-ce que le CRO a un potentiel de croissance après les réductions annoncées et à venir tel un oignon que l’on pèle (on a aucune visibilité ce qui ne donne pas confiance)?
Alors que le BNB est déjà une crypto installée avec une politique de désinflation de la masse monétaire appliquée depuis plusieurs trimestres par Binance… (cible 100 000 000 BNB avec actuellement encore 1/3 de la masse à réduire, contre 30 000 000 000 CRO soit un rapport de 300 CRO pour 1 BNB. A capitalisation équivalente, après réduction de sa masse monétaire, le BNB devrait être 300 fois plus cher que le CRO, et la capitalisation actuelle est 7 fois plus élevée pour le BNB. Si on prend BNB comme étalon, CRO est actuellement surévalué car il devrait plutôt être à 0,28 usd au lieu de 0,35).

J’ai envoyé un message suite à cette deuxième baisse des earns faisant part de mon inquiétude et de ma perte de confiance. J’espérais une réponse argumentée sur la nécessaire baisse pour maintenir l’équilibre économique de la jeune société et face à son énorme succès comme le dit Julien, et au minimum des engagements du type "il n’est pas prévu de toucher aux rewards des CRO stakés".
Mais comme réponse j’ai simplement eu un "merci de votre commentaire, crypto.com apporte beaucoup d’importance à votre avis"… Une simple réponse type passe-partout.

On aime le cash back mais souvent on y apporte trop d’importance. Combien dépense t’on réellement par an en carte bleue? 10000 euros? Moins?
Un cash back même de 5% (mon niveau actuel) représente 500 euros. Est-ce que cela vaut la peine de prendre un risque sur 35 k€ de mon capital pour 500 euros?

En tant qu’expat célibataire, je ne dépense même pas 10000 € par an par carte bleue, probablement plus proche de la moitié.

Tant que j’espérais une progression importante du CRO, je me considérais sur un deal win-win-win (cash back + potentiel de gains + 12% reward) mais maintenant que la confiance est écornée, je n’ai plus la même vision.
Je pense que je vais redescendre sur le niveau de carte inférieur (3500€) et récupérer mes billes pour les mettre sur des crypto plus grosses et pourquoi pas BNB… Dommage que le staking de BNB ne rapporte pas grand chose a priori.

Binance annonce jusque 20% de rendement sur le BNB Vault avec les launchpools de nouvelles cryptos/shitcoins. Certains d’entre vous peuvent-ils faire un retour d’expérience? Je vais poser la question sur la file Binance.

Des taux de cash-back divisés par 2, plus de rendements sur les cro stakés, c’est la douche froide. Ce changement me parait bien plus à même de fragiliser la plateforme que ce qu’on evoquait avant. Ca peut m’amener à reconsidérer ma stratégie : maintenant tous les mois je vais convertir mes CRO en USDC et les envoyer en staking à 12% sur nexo. Je vais peut être meme utiliser la carte nexo qui offre un CB de 2%, ce qui est mieux que le 1,5% que je vais dorénavant avoir avec CDC.

Dernière modification par leportois (01/05/2022 16h38)

Il y a peu, j’ai converti des usdc en cro car je pensais vraiment que le token avait de l’avenir… J’ai payé mes CRo dans les 45c, ca fait mal aux pieds. J’ai 1865 CRO sur la defi, d’ici à ce qu’ils se débloquent leur valeur sera redescendue au plancher. Je vais donc procéder ainsi désormais :
- une fois par mois je converti tous mes cro en uscd avant de les envoyer sur nexo en staking.
- je conserve mon stake en cro pour conserver mes avantages et je laisse sur la defi ce que j’y avais mis. Foutu pour foutu, on n’est pas à l’abri que cdc reviennent sur sa décision en voyant la fonte du nombre d’utilisateurs, à moins que leurs business ne soit de toutes façons pas rentable. Dans tous les cas, mon expérience cdc est toujours rentable, meme si à un moment j’ai eu une belle PV virtuelle qui a désormais bien fondue, je pense que c’est le jeu.
- j’ai activé ma carte nexo, ca va prendre un peu de temps à fonctionner car apparemment le fait qu’il y ait un accent dans mon prénom pose problème. Pour la petite histoire, nous avons fait bien attention avec Mme à ne pas choisir de prénom avec accent pour nos enfants, je pense que c’était une bonne idée.

Dernière modification par leportois (01/05/2022 17h28)

doubletrouble a écrit :

@julien et @leportois : Personnellement je vous conseillerais de tout sortir le plus rapidement possible.

doubletrouble a écrit :

La réalité c’est que ça sent très mauvais et que le CRO vient de perdre 12%. J’espère qu’il sera encore au dessus des 0,15€ d’ici 28 jours.

Il ne faut pas paniquer non plus, les plus vieux ont connu des annonces toutes aussi importantes (par ex : fin de l’APY 20% puis retour arrière à 12%, énorme upgrade des Tiers des cartes, etc) et plus impactantes pour le cours. On est descendu jusqu’à 0.04

@Lebnet : Certes, mais ils viennent de massacrer méthodiquement tout ce qui rendait leur plateforme attractive. Quand on lit la file reddit, les américains qui veulent du cashback iront chez Coinbase (qui leur offre 4% en XLM) et ceux qui veulent du yield sur Nexo. Certains européens parlent de Plutus que je ne connaissais pas pour le cashback.

J’ai du mal à voir ce qu’ils pourraient faire pour sortir de cette ornière. Revenir en arrière n’aurait aucune crédibilité à ce stade. Avec le recul, ils auraient peut-être mieux fait de lever le pied sur le sponsoring sportif !