Portefeuille de fonds et d'ETF de PyT25VC

Patience · #51

Prenez une occasion garantie 24 mois par la marque, vous la trouverez surement moins cher.

PyT25VC · #52

Oui c’est ce que j’avais fait il y a 3 ans pour mon actuelle achetée en concession (Série 1, 12 mois à l’époque, 17 000 km, garantie 24 mois).

Mais pour l’instant je ne trouve pas ce que je veux (boîte auto, essence, 150cv), il y a beaucoup de diesels à la vente, qui je pense ont du mal à trouver preneurs.

Surtout je n’ai pas beaucoup de temps pour m’en occuper, mais ça viendra.

PyT25VC · #53

RAPPORT MENSUEL arrêté au 30 NOVEMBRE 2023 :

POCHE ACTIONS :
Aucun achat effectué ce mois ci, total inchangé de 190 CW8 sur PEA et 20 WLD en AV
Performance globale du PF à ce jour +34,59% (+13,17%YTD)*
PRU du CW8 de 397,31€ sur la ligne pour une valeur de l’ETF de 433,17€ au 30 novembre.

POCHE IMMOBILIER : Aucun mouvement effectué

POCHE FONDS € : Aucun mouvement effectué

POCHE OR: Aucun mouvement effectué

POCHE CRYPTOS : Aucun mouvement effectué

*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Bons placements et joyeuses fêtes de fin d’année.

Dernière modification par PyT25VC (30/11/2023 19h13)

PyT25VC · #54

RAPPORT MENSUEL et ANNUEL arrêté au 31 DECEMBRE 2023 :

Déjà une bonne et heureuse année à tou(te)s.

L’année 2023 nous a une fois de plus démontré qu’essayer de prévoir la réaction des marchés est particulièrement hasardeux, même pour les initiés. Tout ça m’a encore un peu plus conforté dans mon choix d’il y a 15 mois de m’en tenir désormais pour les actions à un simple ETF World avec stratégie buy & hold.

J’ai pour autant un grand respect pour les autres stratégies d’investissement en actions, pour les adeptes du stock picking, de l’analyse technique, de l’analyse financière, de tous les investisseurs et membres du forum qui passent du temps à étudier les PER des entreprises, la macro économie ou les comportements des marchés.

Mais n’ayant ni les connaissances nécessaires, ni surtout le temps, ma stratégie reste assurément la plus performante sur le long terme, et surtout la plus adaptée à mes choix d’investissement.

L’année écoulée a été on va dire excellente, en 1 an mes différents placements auront généré environ 14k€ de bénéfices virtuels (dont 11,5 k€ pour la poche actions).

CASH : Les intérêts sur livrets auront rapporté 2,2 k€ en 2023

POCHE ACTIONS :
Total inchangé de 190 CW8 sur PEA et 20 WLD en AV
Performance globale du PF à ce jour +45,44% depuis octobre 2017 (+6,5% annualisés).
PRU du CW8 de 397,31€ sur la ligne pour une valeur de l’ETF de 448,84€ au 31 décembre.

Le PF actions boucle l’année avec une performance YTD de +17,92%, contre +19,63% pour le CW8). L’indice World nous aura offert une belle performance cette année, d’autant plus notable que l’actualité géopolitique aurait pu présager de beaucoup plus de volatilité sur les marchés.

Depuis 5 ans le CW8 a fait +90%, depuis 2009 il a fait quasiment +450%, les actions sont, sans discussion possible à mon sens, le meilleur investissement qui soit pour une stratégie long terme.

POCHE IMMOBILIER : Aucun mouvement effectué ce mois ci, la performance de cette poche aura été un peu plombée en 2023 par la vente à perte de la SCI CAPIMMO (perte que j’aurais largement pu éviter si j’avais été un peu plus à l’écoute des différents avertissements, mais c’est formateur). Pour le reste, je ne m’emballe pas et je pense attendre encore quelques temps pour voir comment évolue l’immobilier en 2024 avant de continuer à investir un peu sur 2 ou 3 lignes de SCPI dans l’unique but de diversifier mes placements.

POCHE FONDS € : Aucun mouvement effectué en décembre, on verra dans quelques semaines les taux distribués pour l’année écoulée. Ceux-ci devraient être en hausse, sans bien sûr être phénoménaux au regard de l’inflation.

POCHE OR : Aucun mouvement effectué ce mois ci, l’or aura fait environ +10% cette année, pas mal.

POCHE CRYPTOS : Aucun mouvement effectué ce mois ci, performance actuelle +50%, belle année pour les principales cryptos (+144% pour le BTC et +84% pour l’ETH en 2023).
Je continuerai pour autant à me cantonner autour des 1% d’investissement pour cette poche dont les performances à long terme sont difficilement prévisibles. Je me persuade que d’ici 1 an ou 2, le BTC pourrait encore faire +100 ou +150% par rapport à aujourd’hui comme il pourrait tout autant perdre 80% de sa valeur actuelle.
Les cryptos restent à mon sens un investissement risqué et je prends ça comme un amusement, du même style qu’entrer dans un casino pour cramer quelques billets (amusement pas très dangereux non plus je l’avoue avec 1%).

*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Voilà pour 2023, bons placements et un excellent début d’année à tout le monde, prochain point fin janvier.

Dernière modification par PyT25VC (02/01/2024 15h03)

PyT25VC · #55

RAPPORT MENSUEL arrêté au 31 JANVIER 2024 :

POCHE ACTIONS :
Achat ce mois ci de 2 CW8 sans apport extérieur, il me restait 1400€ de liquidités dans mon PEA.
Total à ce jour de 192 CW8 sur PEA et 20 WLD en AV
Performance globale du PF depuis 2017 +56,22% (+8,10% annualisés)*, performance YTD +3,75%
PRU du CW8 de 397,87€ sur ma ligne PEA pour une valeur de l’ETF de 466,38€ au 31 janvier.

POCHE IMMOBILIER : Aucun mouvement effectué ce mois ci, en attente de versement des loyers T4 de PIERVAL SANTE, versement déjà effectué pour IMMORENTE.

POCHE FONDS € : Versement en janvier de 4000€ sur le fonds € NG de SPIRICA, en attente de versement des intérêts fonds € de SPIRICA, versement déjà effectué pour SURAVENIR.

POCHE OR : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE CRYPTOS : Aucun mouvement effectué ce mois ci

*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Bons placements et bon mois de février

PyT25VC · #56

Ca fait 500 jours que je suis passé en mode 100% ETF World sur mon PEA, et je crois que j’oublie définitivement l’idée de faire des investissements réguliers, à savoir toujours la même somme le même jour du mois. Je suis arrivé à le faire sur certaines périodes, mais vu que mes investissements en bourse sont rythmés par le fait de tenter de respecter plus ou moins mon allocation en pourcentage entre le cash, les actions, les fonds €, l’immobilier, ces investissements restent irréguliers et du coup j’investirai forcément plus en bourse à l’occasion d’une rentrée d’argent extérieure, ou alors à l’occasion d’une grosse chute des marchés, puisque mathématiquement dans ce cas le pourcentage actions baissera.

Depuis ce mois d’octobre 2022 où j’ai décidé de passer en 100% World, les plus gros achats de CW8 ont eu lieu dès le départ et également en avril 2023 (date à laquelle j’ai augmenté la pondération en actions de mon PF). Pour le reste les achats ont été assez aléatoires et absolument pas réguliers.

Je me suis amusé à calculer la performance de mon PEA depuis octobre 2022 avec les achats réellement effectués (environ 70k€), et à comparer cette performance à celle qui m’aurait été donnée si j’avais lissé ces 70k€ investis sur la période totale, en achetant tous les 1e du mois à la date de valeur du CW8. Bien évidemment pour se faire il aurait fallu savoir à l’époque que j’allais acheter 70k€ de CW8 en 16 mois, chose que j’ignorais bien sûr à ce moment là, mais le but est de voir la différence entre les 2 méthodes. Pour faire simple j’ai également triché en admettant que pour la 2e méthode on pourrait acheter des fractions de parts de CW8. J’ai également fait un 3e calcul de performance en imaginant que j’avais investi la somme totale en une fois en octobre 2022.

Le résultat était prévisible, le fait d’acheter une bonne partie au départ m’a offert un gain supérieur que si j’avais lissé ces 70k€ investis sur 500 jours. Et en imaginant que j’avais investi la totalité en une fois le gain serait encore supérieur.

Il faut évidemment prendre en compte que si la bourse s’était effondrée par exemple en novembre 2022 les résultats seraient différents et que le fait d’avoir lissé m’aurait certainement offert un bénéfice supérieur, mais tout ça ne fait malgré tout qu’enfoncer des portes ouvertes, à savoir que pour investir une somme donnée, il n’y a pas plus de chance de faire une meilleure performance en lissant ses apports plutôt que d’investir en une fois. Et également que d’attendre une correction pour investir est illusoire, le meilleur moment est tout simplement tout se suite.

En vert mes achats et ma performance réelle depuis octobre 2022 (gain de 13500€), en beige la simulation sur un étalement régulier des achats (gain de 10900€), en bleu la simulation sur un achat de la totalité en une fois (gain de 17400€).

Le calcul de performance est fait avec la fonction TRI.PAIEMENTS.

La performance annualisée est bien logiquement la moins bonne dans le 3e cas pour lequel le gain est inversement le plus fort.

Voilà, tout ça ne nous apprend rien de bien nouveau, mais je voulais juste faire un petit test de performance à 500 jours.

Bonne semaine à tout le monde

bg57 · #57

En tout premier, bravo pour votre suivi, et aussi pour la méthode "diversifiée opportuniste et quand on a les moyens" c’est un principe dans lequel je me retrouve.

Mais ensuite je me permets une remarque : Comparer les performances des deux méthodes que vous citez ne semble pas juste, car elles ne répondent pas aux mêmes objectifs

J’avais lu effectivement à plusieurs endroits les mêmes conclusions que celle à laquelle vous êtes de nouveau arrivé : Sur le très long terme, un gros investissement unique est plus performant qu’un investissement lissé sur plusieurs mois.

Ce que j’avais retenu aussi, c’est que l’investissement unique représente une charge psychologique énorme, dans le cas d’une baisse de cours intervenant peu après l’achat. Charge psychologique qui conduit ensuite à des mauvaises décisions, et ruine la performance sur le long terme.

L’investissement lissé n’aurait donc que cette utilité , diminuer la charge psychologique, en la rendant non pas nulle mais juste tenable, quitte à diminuer un peu la performance.

PyT25VC · #58

@bg57, entièrement d’accord avec vous sur la charge psychologique liée à un investissement important en une fois sur une ligne. D’ailleurs moi-même, au mois d’avril 2023, lorsque j’avais environ 60k€ à investir (msg#39 de cette file), j’avais hésité à le faire et j’avais finalement coupé la poire en deux en investissant la moitié de cette somme en une fois, et en lissant le reste sur quelques mois. Mais bon avec le recul ma prudence n’a pas payé puisque ma performance aurait été encore une fois meilleure en achetant en une fois.

Mais effectivement, psychologiquement c’est quelque chose de stressant, même si dans beaucoup de cas c’est une manœuvre perdante sur le long terme. Et surtout c’est toujours facile de dire les choses après coup, mais sur le moment présent la nature humaine pousse bien souvent à rester méfiant et à lisser ses achats, c’est de bonne guerre.

J’en profite pour rajouter un élément, je m’aperçois que j’ai oublié de préciser que dans mes calculs de performance je n’ai pas intégré les frais de courtage (environ 150€ à vue de nez), mais le but de mon post n’était pas forcément d’être parfaitement exact avec la performance réelle, mais bien de comparer les 3 méthodes entre elles.

Bonne journée

leseb06 · #59

PyT25VC, le 11/02/2024 a écrit :
Ca fait 500 jours que je suis passé en mode 100% ETF World sur mon PEA, et je crois que j’oublie définitivement l’idée de faire des investissements réguliers, à savoir toujours la même somme le même jour du mois. Je suis arrivé à le faire sur certaines périodes, mais vu que mes investissements en bourse sont rythmés par le fait de tenter de respecter plus ou moins mon allocation en pourcentage entre le cash, les actions, les fonds €, l’immobilier, ces investissements restent irréguliers et du coup j’investirai forcément plus en bourse à l’occasion d’une rentrée d’argent extérieure, ou alors à l’occasion d’une grosse chute des marchés, puisque mathématiquement dans ce cas le pourcentage actions baissera.

Depuis ce mois d’octobre 2022 où j’ai décidé de passer en 100% World, les plus gros achats de CW8 ont eu lieu dès le départ et également en avril 2023 (date à laquelle j’ai augmenté la pondération en actions de mon PF). Pour le reste les achats ont été assez aléatoires et absolument pas réguliers.

Bonjour,
Vous auriez pu effectuer un autre calcul, la différence de performance entre votre passage full cw8 et votre portefeuille historique, votre décision a du vous faire gagner une belle somme…félicitations.

PyT25VC · #60

Oui j’aurais pu faire d’autres calculs, quand j’aurai un peu de temps j’essaierai de faire une simulation de performance en imaginant que dès le départ en 2017 je n’aurais acheté que du CW8.

Je pense que le résultat sera encore plus concluant, surtout quand je vois le nombre d’erreurs que j’ai faites, et entre autres les fonds chargés de frais dans lesquels j’avais investi sur mes premières années de PEA.

Je me pencherai là dessus un de ces jours

PyT25VC · #61

Dans la lignée de ma simulation de performance de PF avec ou sans lissage d’il y a quelques semaines, je me suis cette fois amusé à simuler la performance de mon PF actions si dès le départ en 2017 je n’avais acheté que du CW8.

De octobre 2017 à octobre 2022, avant de basculer en 100% World, j’investissais dans un mix d’ETF divers (World, US, émergents, Japon) et de fonds tenus par des gérants pour la partie Europe. J’ai fait pas mal de mauvais choix et surtout j’ai largement sous estimé l’impact des frais en ce qui concerne les fonds Europe.

Donc j’ai fait une simulation de tous mes apports passés en les convertissant en achats imaginaires de CW8, pour l’exercice j’ai triché en prenant en compte qu’on pourrait acheter des fractions d’ETF, mais dans le but d’être un peu plus précis sur le résultat. A prendre en compte qu’à l’inverse de mes achats réels dans le tableau de gauche, dans ma simulation du tableau de droite les frais ne sont pas comptabilisés. Mais ça ne change pas grand-chose à la simulation de performance au final.

Donc tableau partie de gauche (en vert) mes investissements réels, partie de droite (en rouge) la simulation en CW8. Le résultat est sans appel, en un peu plus de 6 ans pas loin de 10k€ de différence de gain entre les deux, plus de 4% annualisés. On peut si on veut minorer le résultat en prenant en compte que j’ai fait des choix assez douteux à mes débuts en bourse, principalement sur les frais, mais le résultat est malgré tout assez éloquent je trouve.

Dernière modification par PyT25VC (27/02/2024 13h39)

PyT25VC · #62

RAPPORT MENSUEL arrêté au 29 FEVRIER 2024 :

POCHE ACTIONS :
Aucun achat effectué en février.
Total inchangé de 192 CW8 sur PEA et 20 WLD en AV
Performance globale du PF depuis 2017 +65,95%* (+9,52% annualisés*), performance YTD +8,39%*
PRU du CW8 de 397,87€ sur ma ligne PEA pour une valeur de l’ETF de 483,56€ au 29 février.

POCHE IMMOBILIER : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE FONDS € : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE OR : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE CRYPTOS : Aucun mouvement effectué ce mois ci. Je ne m’enflamme pas vu le très petit pourcentage que je m’autorise à investir en cryptos, mais un +127% fait toujours plaisir. Ma stratégie est assez simple, pour l’instant je ne touche à rien, mais je pense peut être profiter de la prochaine grosse chute de valeur de BTC (qui arrivera forcément un jour ou l’autre) pour en racheter un peu, et éventuellement monter à 2% de mes investissements, mais j’y réfléchis encore. A suivre, il est urgent d’attendre…

*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Bons placements et bon mois de mars

PyT25VC · #63

Ce mois ci le CW8 passe la barre des +500% de performance depuis sa création en 2009.

L’ élément est anecdotique, mais pour la première fois depuis mes premiers investissements en bourse en 2017, mon portefeuille actions franchit la barre des +10% annualisés.

Je m’en étais approché en novembre 2021 (+9,89%) avant que le marché actions ne vive des mois plus compliqués.

Ca fait toujours plaisir

Dernière modification par PyT25VC (30/03/2024 12h43)

PyT25VC · #64

RAPPORT MENSUEL arrêté au 31 mars 2024 :

POCHE ACTIONS :
Le CW8 passe ce mois ci le cap symbolique de 500€ l’unité, et passe par la même occasion la barre des +500% de performance depuis sa création en 2009.
Aucun achat effectué en mars.
Total inchangé de 192 CW8 sur PEA et 20 WLD en AV
Perf globale du PF depuis 2017 +75,13%* (+10,82% annualisés*), performance YTD +12,93%*
PRU du CW8 de 397,87€ sur ma ligne PEA pour une valeur de l’ETF de 501€ au 31 mars.

POCHE IMMOBILIER : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE FONDS € : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE OR : Aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE CRYPTOS : Aucun mouvement effectué ce mois ci. Performance sympathique de +154% en moins de 2 ans de détention, difficile d’estimer comment tout ceci va évoluer, pour l’instant je ne touche à rien.

*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Bons placements et bon mois d’avril

PyT25VC · #65

Le PF actions était en positif d’environ + 5k€ début novembre, 5 mois après il est en positif d’environ + 20k€.

Du coup l’ allocation en actions commençait à s’éloigner de la cible (35%).

Arbitrage de 3k€ effectué lundi sur AV FORTUNEO depuis la ligne EWLD vers celle du fonds €.

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Portefeuille de fonds et d'ETF de PyT25VC

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#54 02/01/2024 15h01

#55 01/02/2024 10h50

[+1] #56 11/02/2024 15h25

#57 11/02/2024 20h46

[+1] #58 12/02/2024 08h00

#59 22/02/2024 18h50

PyT25VC, le 11/02/2024 a écrit :

#60 22/02/2024 20h27

[+2] #61 27/02/2024 13h37

#62 01/03/2024 16h09

#63 30/03/2024 12h38

#64 31/03/2024 16h32

#65 03/04/2024 20h20

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