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Forums des investisseurs heureux

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#51 11/11/2018 14h38 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   45 

A toutes fins utiles, voici l’allocation du fond souverain norvégien, qui est une des références solides à considérer pour des (futurs) rentiers:

En théorie:

Action: 70% (dont immobilier plafonné à 7%)
Obligations: 30%

-------

En pratique


Action: 68%

(dont immobillier 2,7%)
-> Amérique: 42% (dont US: 39%, Canada: 2%)
-> Europe: 35% (dont UK: 10% / Suisse: 5%)
-> Japon: 9%
-> Reste du monde/Emergents: 14%

Obligation: 32%

(dont dettes publiques: 70%/ dettes privés: 30%)
-> Amérique: 50%
-> Europe: 38%
-> Reste du Monde: 12%

Pour ceux que ça intéresse, allez voir le lien vers leur site, leur politique d’investissement y est bien détaillée.
Il y a aussi une file dédiée sur le forum ;-)

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#52 12/11/2018 21h58 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   39 

Anecdote : j’ai renforcé Valéo en juillet pour copier le fonds souverain Norvégien.

Depuis le cours de Valéo a été divisé par deux.
Une chance que le fonds et moi visions le long terme!

Dernière modification par BNH (12/11/2018 22h10)

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#53 30/01/2019 18h47 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   52 

48 ans, marié, deux enfants dont une étudiante fiscalement à charge.
Retraite possible dans 14 ans.
TMI : 14 %

Allocation actuelle approximative :

Liquidités :                      5 %
Actions :                       10 %
Immobilier (hors RP) : 40 % (nets)
Produits de taux :        45 %

Allocation cible (objectif début 2020)

Liquidités :                      5 %
Actions :                       25 %
Immobilier (hors RP) : 35 % (nets)
Produits de taux :        35 %

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#54 16/10/2019 21h57 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   52 

Up.

55 % Immobilier hors RP (80 % SCPI - 20 % Crowdfunding)
10 % Actions (ETF World en PEA)
35 % Fonds Euro

Dernière modification par Franck059 (16/10/2019 21h59)

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#55 17/10/2019 11h03 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   43 

Mon allocation d’actifs actuelle:

Immobilier physique               21%   (non propriétaire de ma résidence principale)

Actions                                 33%    (dont 6% de Foncières cotées, supports passifs et titres en vif)

Obligations et assimilés (net)  27%   (31 brut -4 dette)

Monétaire (avec or et devises)19%   

Réflexion d’allocation future: pondérer davantage l’immobilier non côté via SCPI au détriment du cash

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