Fonds Euro Objectif Climat (Spirica) : 1er fonds Euro article 9 SFDR du marché

Greyna · #1

Spirica, compagnie d’assurance du groupe Crédit Agricole, rend accessible au grand public le 16 avril un nouveau fonds en Euros avec garantie de capital nommé "Fonds Euro Objectif Climat".

C’est la première fois qu’un assureur lance un fonds Euro d’assurance-vie classé article 9 SFDR, avec donc pour objectif de financer des projets visant à réduire le changement climatique

En résumé la gestion se fait en 2 poches:
-la poche principale, 70 à 80 %: obligations verts (green bonds)
-la poche de diversification, 20 à 30 % : des supports article 9 (ils ne précisent pas spécifiquement mais je pense qu’on va retrouver des fonds actions et infrastructures principalement, avec sans doute un peu d’immo aussi)

Disponible à partir de 1000 € sur certains contrats d’assurance-vie. Pas de frais d’entrée. 100 % fonds Euro possible.

Pour les personnes intéressées par ce type de placement à vocation écologique, c’est un vrai plus. Est-ce que ce sera parfait ? Probablement pas. Mais l’article 9 est quand même super contraignant alors on peut espérer que ça ne sera pas du greenwashing (ou en tous cas moins que chez les autres copains assureurs).

Plus d’infos ici.

A suivre… On verra ce que ça donne.
Je pense mettre un ticket sur mon contrat.

Mots-clés : assurance-vie, gestion alternative, succession

Drystan · #2

Uniquement disponible sur Netlife2 pour l’instant

Également

Spirica a écrit :
Spirica estime par exemple que son fonds Euro, lancé en décembre 2023, aurait généré un rendement de 3,31 % en 2023, soit un tout petit peu plus que son fonds en Euros classique (3,13 % en 2023)

Sachant que les backtests ont tendance à être flatteurs et que rendement =/= taux distribué sur les fonds euros, cela donne un premier ordre de grandeur.

mimizoe1 · #3

Extrait de message reçu ce jour , un peu plus détaillé :

Linxea a écrit :
Le premier fonds en euros "vert" du marché est chez Linxea !

Avis aux détenteurs d’un contrat Linxea Spirit (1&2) ! Spirica vient de lancer le Fonds Euro Objectif Climat : 1er fonds euros vert du marché.

Ce fonds en euros qui répond aux exigences les plus strictes en matière d’investissement durable (conformément à l’Article 9 de la réglementation SFDR), vous permet de donner du sens à votre épargne tout en profitant d’une performance potentielle attractive, au moins égale à celle du Fonds Euro Nouvelle Génération (3,13% net de frais de gestion en 2023).

Pour accéder à ce fonds qui n’impose aucune condition d’investissement en unités de compte, rendez-vous sur votre espace assureur Sylvea !

- Donc disponible aussi sur les contrats Linxea Spirit 1&2 … ----> Edit : "bientôt !"
- Performance potentielle annoncée : "au moins égale à celle du Fonds Euro Nouvelle Génération (3,13% net de frais de gestion en 2023).
- Aucune condition d’ UC obligatoire

Edit :
Pas encore achetable sur Linxea ("Recherche de supports : Aucune donnée disponible", Linxea ne le trouve pas..)
Aucune information dans les communications sur la composition détaillée (quels bonds, quels "autres" 20%)
Inutile de se précipiter …

Dernière modification par mimizoe1 (19/04/2024 22h34)

Sisco2117 · #4

Pas de possibilité d’y investir par arbitrage… dommage

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Fonds Euro Objectif Climat (Spirica) : 1er fonds Euro article 9 SFDR du marché

[+2] #1 12/04/2024 15h55

#2 13/04/2024 11h17

Spirica a écrit :

#3 19/04/2024 19h27

Linxea a écrit :

#4 19/04/2024 20h33

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