Informations À propos…   Chercher Cherchez sur le site, les forums et nos screeners :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

#26 23/01/2022 19h37

Membre (2016)
Réputation :   28  

Quand je vois ce que j’ai pris dans la tête l’autre jour lorsque je parlais de la hausse du livret A et du conflit possible avec l’assurance vie , finalement je disais pas que des conneries …

Concernant le fonds euro opportunité il est dit qu’il est clairement beaucoup investie en obligations high yield , hors le marché High yield pendant toute l’année 2021 était sous les 3% de rémunération et de très loin donc on ne pouvait vraiment pas espérer un miracle à ce niveau.

Pour que le taux de survenir opportunité remonte il faut que les nouvelles émissions aient un effet relutifs sur les estimations de  l’assureur.

Plus concrètement  si au terme du portage ils font environ 2.5% par an avec une duration de 4-5  il faut que les nouvelles émissions se fassent au dessus de ce taux pour que les bénéfices augmentent.

Ce n’est pas impossible car les taux high yield pourraient remonter un peu avec la remontée des taux sans risque et éventuellement un écartement de la prime de risque si le marché action est moins porteur.

Actuellement on est presque à 3% sur le marché.

Dernière modification par Galessin (23/01/2022 19h39)

Hors ligne Hors ligne

 

#27 24/01/2022 20h41

Membre (2019)
Réputation :   5  

Loustouille, le 23/01/2022 a écrit :

Peut-être que le taux du Livret A à 1 % qui était plutôt attendu à 0.8 % les a amené à laisser inchangé le taux de suravenir rendement.
En descendant à 1.2 %, ils se retrouvait symboliquement en dessous du taux du livret A net de PS.
Car comme il le dit dans son interview, de facto il est en concurrence avec le livret A.

Je suis surpris d’apprendre qu’ils ne font pas de réserves sur le fond Opportunités et qu’ils reversent tout. Les taux depuis plusieurs années ne paraissent pas mirobolant au vue de la diversification de ce fond (presque 30 % actions et immobiliers quand même).

Effectivement le taux du livret A a dû jouer.

Pour aller un peu plus loin, pour cette année :
- Le taux de distribution du fonds Suravenir Rendement est de 96% (source)
- Celui d’opportunités est de 90% (source)

Cela serait intéressant d’avoir les taux des précédentes années, ainsi que ceux de sécurité pierre euro.

Hors ligne Hors ligne

 

#28 24/01/2022 21h53

Membre (2022)
Réputation :   0  

Undeplus a écrit :

Pour aller un peu plus loin, pour cette année :
- Le taux de distribution du fonds Suravenir Rendement est de 96% (source)
- Celui d’opportunités est de 90% (source)

Cela serait intéressant d’avoir les taux des précédentes années, ainsi que ceux de sécurité pierre euro.

ça c’est les taux minimum contractuels de redistribution. C’est toujours les mêmes.
C’est  (taux annoncé + PPB) / (résultats des actifs - frais de gestion)

Et d’ailleurs, j’ai lu que sur les nouvelles versions il n’y avait plus de taux minimum de ce type.

Hors ligne Hors ligne

 

#29 01/05/2022 22h53

Membre (2021)
Réputation :   4  

Bonjour, je suis à la recherche d’informations permettant de comparer la valeur mark-to-market des fonds euros à leurs valeurs nominales. De manière générale et en particulier pour les fonds euros suravenir. Ma question n’est pas étrangère à la remontée récente des taux d’intérêt. Savez vous s’il est possible de trouver ces informations?


Agissez avant de réfléchir

Hors ligne Hors ligne

 

#30 02/07/2022 02h24

Membre (2020)
Réputation :   3  

Bonjour,
Les AV ont une comptabilité particulière qui leur permet de lisser ou differer des gains.
Je pense que vous cherchez les differentes "reserves" d’une AV. Elles sont publiées (rechercher "réserves des fonds en euros") mais c’est un sujet technique.
En revanche on n’aura pas la composition du portefeuille ou le mtm.
Si les taux montaient très fort, tant qu’il n’y a pas de sorties massives de client l’AV continue sa vie. Le gerant "attend" l’echeance des obligations qu’il a en portefeuille. Il n’a d’ailleurs pas que des obligations en portefeuille (immobilier, actions, peut-etre jusqu’à 10% ou 15%).

Hors ligne Hors ligne

 

#31 02/07/2022 15h16

Membre (2014)
Réputation :   75  

Massachusetts, le 01/05/2022 a écrit :

Bonjour, je suis à la recherche d’informations permettant de comparer la valeur mark-to-market des fonds euros à leurs valeurs nominales. De manière générale et en particulier pour les fonds euros suravenir. Ma question n’est pas étrangère à la remontée récente des taux d’intérêt. Savez vous s’il est possible de trouver ces informations?

Voilà une très bonne source : Good Money For Value

Hors ligne Hors ligne

 

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur