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Wells Fargo & Company

Wells Fargo (WFC.US, US9497461015)

Wells Fargo & Company, a diversified financial services company, provides retail, commercial, and corporate banking services to individuals, businesses, and institutions. It operates through three segments: Community Banking, Wholesale Banking, and Wealth and Investment Management. The company also engages in the wholesale banking, mortgage banking, consumer finance, equipment leasing, agricultural finance, commercial finance, securities brokerage and investment banking, computer and data processing, trust, investment advisory, mortgage-backed securities, and venture capital investment services. As of February 7, 2019, it operated through 7,800 locations, 13,000 ATMs, and the Internet and mobile banking, as well as has offices in 37 countries and territories. Wells Fargo & Company was founded in 1852 and is headquartered in San Francisco, California.

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse ajusté et du dividende de Wells Fargo (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum de Wells Fargo & Company

PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,1 6,7 1,8 0,7 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
30,3 masqué 40,3 48,5 25,1 54,8

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Wells Fargo & Company

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

 

Graphique des profits et résultats de Wells Fargo & Company

Fondamentaux de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 83 690 84 541 85 989 84 696 82 458  +1,0% +1,7% -1,5% -2,6%
EBITDA - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 35 860 34 480 29 816 30 706 25 097  -3,8% -13,5% +3,0% -18,3%
Résultat net 21 470 20 373 20 554 20 689 17 938  -5,1% +0,9% +0,7% -13,3%
Free Cash Flow - - - - -  - - - -
Marge de FCF - - - - -  - - - -
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 31% 31% 18% 20% 17%  +1,8% -42,7% +10,5% -13,4%
Capital investi 682 658 431 665 420 451 411 272 394 898  -36,8% -2,6% -2,2% -4,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Wells Fargo & Company

Ratio de profitabilité de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 92% 89% 86% 81% -  -4,1% -2,7% -6,4% -
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 43% 41% 35% 36% 30%  -4,8% -15,0% +4,6% -16,0%
Marge bénéficiaire 26% 24% 24% 24% 22%  -6,1% -0,8% +2,2% -10,9%
Marge de FCF - - - - -  - - - -
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,1% 1,1% 0,9%  - -3,4% +1,6% -12,7%
Rentabilité financière (ROE) - 11,7% 11,4% 11,6% 10,5%  - -2,2% +1,3% -9,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,2 0,2 0,3 0,4 0,2  -2,5% +65,0% +1,5% -50,1%
Liquidité générale 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  -2,9% +3,9% -7,9% -2,2%
Dette nette sur EBITDA - - - - -  - - - -
Dette sur actifs 29% 13% 12% 12% 12%  -53,7% -8,0% +2,8% -5,2%
Dette sur capitaux propres 297% 144% 129% 136% 137%  -51,3% -10,4% +4,9% +0,8%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 4,0 0,2 2,0 2,5 -  -95,7% +1 067,1% +23,7% -
Coût de la dette - 1,5% 3,8% 6,2% -  - +146,1% +62,7% -

 

Graphique des dividendes de Wells Fargo & Company

Ratios de distribution de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 21 470 20 373 20 554 20 689 17 938  -5,1% +0,9% +0,7% -13,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) - - - - -  - - - -
Dividende payé -8 826 -9 038 -9 109 -9 314 -9 589  +2,4% +0,8% +2,3% +3,0%
Distribution sur résultat net 41% 44% 44% 45% 53%  +7,9% -0,1% +1,6% +18,7%
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Wells Fargo & Company

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) 81 37 20 10 -  -54,5% -46,5% -49,1% -
Délai paiement clients (DSO) 114 134 166 148 129  +17,1% +23,9% -11,0% -12,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 51 638 42 242 28 970 -  - -18,2% -31,4% -
Conversion de l’encaisse - -51 467 -42 056 -28 812 129  - -18,3% -31,5% -100,4%
Rotation des actifs 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0  -6,4% +0,6% +1,4% -4,2%
Frais généraux sur CP 21% 22% 22% 23% 26%  +3,7% +0,3% +5,4% +10,3%
Frais généraux sur CA 44% 46% 47% 48% 52%  +5,3% +2,4% +1,8% +8,3%

 

L’IH Score n’est pas pertinent avec certaines sociétés financières ou les foncières cotées.

IH Score de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski de Wells Fargo & Company

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Wells Fargo & Company

Sociétés possiblement comparables à Wells Fargo & Company Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda  

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Dividendes par action détachés par Wells Fargo & Company (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020-0,51----------
20190,45---0,45--0,51--0,51-
2018-0,39--0,39--0,43--0,43-
2017-0,38--0,38--0,39--0,39-
2016-0,38--0,38--0,38--0,38-
2015-0,35--0,38--0,38--0,38-
2014-0,30--0,35--0,35--0,35-
20130,25---0,30--0,30--0,30-
2012-0,120,10-0,22--0,22--0,22-
2011-0,050,07-0,12--0,12--0,12-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,34--0,05--0,05--0,05-
2008-0,31--0,31--0,34--0,34-
20070,28---0,28--0,31--0,31-
2006-0,26--0,26--0,28--0,28-
2005-0,24--0,24--0,26--0,26-
2004-0,23--0,23--0,24--0,24-
2003-0,15--0,15--0,23--0,23-
20020,13---0,14--0,14--0,14-
20010,12---0,12--0,13--0,13-
2000----0,11--0,11--0,12-

 

Comptes de résultat simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 83 690 84 541 85 989 84 696 82 458  +1,0% +1,7% -1,5% -2,6%
Charges d'exploitation -47 830 -50 061 -56 173 -53 990 -57 361  +4,7% +12,2% -3,9% +6,2%
   dont Coût des ventes -6 418 -9 679 -11 880 -16 396 -  +50,8% +22,7% +38,0% -
   dont Frais généraux -36 514 -38 826 -40 422 -40 547 -42 758  +6,3% +4,1% +0,3% +5,5%
Résultat opérationnel 35 860 34 480 29 816 30 706 25 097  -3,8% -13,5% +3,0% -18,3%
Autres revenus/frais nets -2 219 -2 360 -2 439 -2 168 -899  +6,4% +3,3% -11,1% -58,5%
Charge d'intérêt -3 976 -5 909 -9 352 -14 652 -  +48,6% +58,3% +56,7% -
Résultat avant impôts 33 641 32 120 27 377 28 538 24 198  -4,5% -14,8% +4,2% -15,2%
Impôts sur les bénéfices -10 365 -10 075 -4 917 -5 662 -4 157  -2,8% -51,2% +15,2% -26,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
21 470 20 373 20 554 20 689 17 938  -5,1% +0,9% +0,7% -13,3%
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 24 811 23 665 24 461 24 614 20 786  -4,6% +3,4% +0,6% -15,6%
Taux d’imposition 31% 31% 18% 20% 17%  +1,8% -42,7% +10,5% -13,4%

 

Comptes de bilan simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 420 715 432 468 462 663 411 943 424 364  +2,8% +7,0% -11,0% +3,0%
   dont Trésorerie 54 339 78 944 295 972 253 494 243 390  +45,3% +274,9% -14,4% -4,0%
   dont Placements à CT 220 409 200 671 192 580 229 943 -  -9,0% -4,0% +19,4% -
   dont Créances clients 26 251 31 056 39 127 34 281 29 137  +18,3% +26,0% -12,4% -15,0%
   dont Stock 1 425 978 642 451 303  -31,4% -34,4% -29,8% -32,8%
Placements à long terme 370 381 436 072 439 135 441 556 449 603  +17,7% +0,7% +0,6% +1,8%
Biens corporels 12 486 18 422 18 513 17 956 22 254  +47,5% +0,5% -3,0% +23,9%
Écart d'acquisitions 25 529 26 693 26 587 26 418 26 390  +4,6% -0,4% -0,6% -0,1%
Biens incorporels 16 876 17 074 16 659 16 637 13 370  +1,2% -2,4% -0,1% -19,6%
Actifs totaux 1 787 632 1 930 115 1 951 757 1 895 883 1 927 555  +8,0% +1,1% -2,9% +1,7%
 
Passifs courants 1 386 562 1 467 329 1 510 497 1 460 782 1 539 457  +5,8% +2,9% -3,3% +5,4%
   dont Créances fournisseurs 1 223 312 1 306 079 1 335 991 1 286 170 1 322 626  +6,8% +2,3% -3,7% +2,8%
   dont Dette à court terme 310 984 68 12 214 7 810 39 646  -100,0% +17 861,8% -36,1% +407,6%
Dette à long terme 199 528 255 002 224 981 229 008 188 512  +27,8% -11,8% +1,8% -17,7%
Passifs totaux 1 593 741 1 729 618 1 743 678 1 698 817 1 739 571  +8,5% +0,8% -2,6% +2,4%
 
Action ordinaire 9 136 9 136 9 136 9 136 9 136  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 120 866 133 075 145 263 158 163 166 697  +10,1% +9,2% +8,9% +5,4%
Capitaux propres 172 146 176 595 183 256 174 454 166 740  +2,6% +3,8% -4,8% -4,4%
 
Dettes portant intérets 510 512 255 070 237 195 236 818 228 158  -50,0% -7,0% -0,2% -3,7%

 

Flux de trésorerie simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 22 894 21 938 22 183 22 393 19 549  -4,2% +1,1% +0,9% -12,7%
 
Dépréciation 3 288 4 970 5 406 5 593 7 075  +51,2% +8,8% +3,5% +26,5%
Ajustements des bénéfices nets -46 745 -78 197 -42 066 -36 430 -42 300  +67,3% -46,2% -13,4% +16,1%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 0 - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 668 -14 894 3 950 5 980 6 251  +306,1% -126,5% +51,4% +4,5%
Flux opérationnel 15 904 1 008 18 619 36 073 6 730  -93,7% +1 747,1% +93,7% -81,3%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -39 425 -66 330 -3 512 -5 279 3 226  +68,2% -94,7% +50,3% -161,1%
Flux d’investissement -107 235 -141 919 -13 152 -7 754 -29 631  +32,3% -90,7% -41,0% +282,1%
 
Dividendes payés -8 826 -9 038 -9 109 -9 314 -9 589  +2,4% +0,8% +2,3% +3,0%
Emprunts nets 49 707 54 451 -23 207 9 561 -8 890  +9,5% -142,6% -141,2% -193,0%
Flux de financement 90 871 122 791 -10 920 -70 979 -9 136  +35,1% -108,9% +550,0% -87,1%
 
Variation nette de la trésorerie -460 -18 120 -5 453 -42 660 -32 037  +3 839,1% -69,9% +682,3% -24,9%

Légende

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. newsletter IH Score

F-Score Piotroski  Cf. Value Investing

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.