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KBC Group NV (KBC.BR)

KBC Group NV, together with its subsidiaries, provides integrated bank-insurance services primarily for retail, private banking, small and medium sized enterprises, and mid-cap clients. The company offers deposits; offers home and mortgage loans; consumer finance and SME funding services; credit, investment fund and asset management, and life and non-life insurance; payments, and money and debt market services; brokerage and corporate finance, foreign trade finance, cash management, leasing, etc.; and other specialized financial products and services. It also provides telephone, Internet, and mobile banking services. As of December 31, 2018, it operated 585 bank branches and 374 insurance agencies in Belgium; 777 bank branches in Czech Republic, the Slovak Republic, Hungary, and Bulgaria; and 27 bank branches internationally. KBC Group NV serves customers …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de KBC Group NV    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Valorisation et momentum de KBC Group NV

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
10,2 9,9 4,8 1,2 masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
57,9 masqué 58,5 61,1 54,7 68,7

 

Graphique des profits et résultats de KBC Group NV

Fondamentaux4 de KBC Group NV (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 10 640 6 787 7 035 7 760 7 456  -36,2% +3,7% +10,3% -3,9%
EBITDA1 - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 6 236 2 898 3 087 3 683 3 222  -53,5% +6,5% +19,3% -12,5%
Résultat net 1 384 1 587 2 375 2 523 2 494  +14,7% +49,7% +6,2% -1,1%
Free Cash Flow -7 967 582 2 257 12 070 -8 630  -107,3% +287,8% +434,8% -171,5%
Marge de FCF -75% 9% 32% 156% -116%  -111,5% +274,1% +384,8% -174,4%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 27% 4% 21% 30% 22%  -84,9% +422,4% +39,0% -25,0%
Capital investi1 65 026 60 948 60 636 59 279 36 822  -6,3% -0,5% -2,2% -37,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de KBC Group NV

Ratio de profitabilité4 de KBC Group NV

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute - - - - -  - - - -
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 59% 43% 44% 47% 43%  -27,1% +2,8% +8,2% -9,0%
Marge bénéficiaire 13% 23% 34% 33% 33%  +79,8% +44,4% -3,7% +2,9%
Marge de FCF -75% 9% 32% 156% -116%  -111,5% +274,1% +384,8% -174,4%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 0,9% 0,9% 0,9%  - +41,1% -1,3% -2,6%
Rentabilité financière (ROE) - 9,8% 14,3% 14,0% 13,0%  - +45,9% -2,6% -7,0%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité4 de KBC Group NV


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  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,06 0,08 0,16 0,23 0,20  +24,3% +108,7% +43,8% -15,5%
Liquidité générale 0,16 0,15 0,21 0,27 0,23  -3,5% +40,2% +25,7% -14,4%
Dette nette sur EBITDA inf inf inf inf inf  nan% nan% nan% nan%
Dette sur actifs 20% 18% 16% 14% 6%  -9,6% -12,1% -12,0% -56,3%
Dette sur capitaux propres 294% 285% 249% 215% 88%  -2,7% -12,7% -13,7% -59,3%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -2,1 0,4 1,2 5,8 -  -119,1% +210,2% +365,9% -

 

Graphique des dividendes de KBC Group NV

Ratios de distribution4 de KBC Group NV

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 1 384 1 587 2 375 2 523 2 494  +14,7% +49,7% +6,2% -1,1%
Flux de trésorerie libre (FCF) -7 967 582 2 257 12 070 -8 630  -107,3% +287,8% +434,8% -171,5%
Dividende payé -39 -1 058 -470 -1 223 -1 323  +2 612,8% -55,6% +160,2% +8,2%
Distribution sur résultat net 3% 67% 20% 48% 53%  +2 265,8% -70,3% +144,9% +9,4%
Distribution sur FCF 0% 182% 21% 10% -15%  -37 235,8% -88,5% -51,3% -251,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de KBC Group NV

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 de KBC Group NV

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 25 28 27 23 25  +12,8% -3,2% -16,4% +10,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 28 27 23 25  - -3,2% -16,4% +10,9%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -38,0% -5,0% +3,8% -1,0%
Frais généraux sur CP 21% 22% 20% 19% 19%  +4,4% -7,9% -4,4% -0,6%
Frais généraux sur CA 33% 51% 50% 47% 51%  +56,5% -2,5% -6,1% +8,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score4 de KBC Group NV

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski4 de KBC Group NV

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à KBC Group NV

  Société Cap.1 Rdt. % PER3 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat4 simplifiés de KBC Group NV (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 10 640 6 787 7 035 7 760 7 456  -36,2% +3,7% +10,3% -3,9%
Charges d'exploitation -3 678 -3 889 -3 948 -4 077 -4 234  +5,7% +1,5% +3,3% +3,9%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -3 478 -3 473 -3 510 -3 635 -3 773  -0,1% +1,1% +3,6% +3,8%
Résultat opérationnel 6 236 2 898 3 087 3 683 3 222  -53,5% +6,5% +19,3% -12,5%
Autres revenus/frais nets -206 -363 2 -15 88  +76,2% -100,6% -850,0% -686,7%
Charge d'intérêt -3 586 -2 839 -2 384 -2 216 -  -20,8% -16,0% -7,0% -
Résultat avant impôts 2 419 2 535 3 089 3 668 3 310  +4,8% +21,9% +18,7% -9,8%
Impôts sur les bénéfices -657 -104 -662 -1 093 -740  -115,8% -736,5% +65,1% -32,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 384 1 587 2 375 2 523 2 494  +14,7% +49,7% +6,2% -1,1%
 
EBITDA1 - - - - -  - - - -
RN d’exploitation1 (NOPAT) 4 542 2 779 2 425 2 586 2 502  -38,8% -12,7% +6,6% -3,2%
Taux d’imposition1 27% 4% 21% 30% 22%  -84,9% +422,4% +39,0% -25,0%

 

Comptes de bilan4 simplifiés de KBC Group NV (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 27 232 27 625 43 217 58 588 47 802  +1,4% +56,4% +35,6% -18,4%
   dont Trésorerie 10 058 13 579 32 308 30 370 19 365  +35,0% +137,9% -6,0% -36,2%
   dont Placements à CT - - - 20 076 21 133  - - - +5,3%
   dont Créances clients 731 526 528 487 519  -28,0% +0,4% -7,8% +6,6%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 66 159 69 518 71 030 66 947 63 432  +5,1% +2,2% -5,7% -5,3%
Biens corporels 2 278 2 299 2 451 2 722 2 738  +0,9% +6,6% +11,1% +0,6%
Écart d'acquisitions 933 593 597 720 719  -36,4% +0,7% +20,6% -0,1%
Biens incorporels 1 258 366 402 485 611  -70,9% +9,8% +20,6% +26,0%
Actifs totaux 245 174 252 356 275 200 292 342 283 808  +2,9% +9,1% +6,2% -2,9%
 
Passifs courants 173 193 182 153 203 233 219 235 208 932  +5,2% +11,6% +7,9% -4,7%
   dont Créances fournisseurs 160 487 170 986 192 184 204 541 200 561  +6,5% +12,4% +6,4% -1,9%
   dont Dette à court terme 29 939 27 493 26 261 23 771 -  -8,2% -4,5% -9,5% -
Dette à long terme 18 562 17 644 17 018 16 705 17 189  -4,9% -3,5% -1,8% +2,9%
Passifs totaux 228 652 236 545 257 843 273 539 264 175  +3,5% +9,0% +6,1% -3,4%
 
Action ordinaire 1 453 1 454 1 455 1 456 1 457  +0,1% +0,1% +0,1% +0,1%
Bénéfices non répartis - - - 10 101 10 902  - - - +7,9%
Capitaux propres 16 525 15 811 17 357 18 803 19 633  -4,3% +9,8% +8,3% +4,4%
Actifs corporels nets 15 266 14 852 16 358 17 598 18 303  -2,7% +10,1% +7,6% +4,0%
 
Dettes portant intérets1 48 501 45 137 43 279 40 476 17 189  -6,9% -4,1% -6,5% -57,5%
Coût de la dette1 - 6,1% 5,4% 5,3% -  - -11,1% -1,9% -

 

Flux de trésorerie4 simplifiés de KBC Group NV (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 1 384 2 639 2 427 2 575 2 570  +90,7% -8,0% +6,1% -0,2%
 
Dépréciation 183 174 166 173 244  -4,9% -4,6% +4,2% +41,0%
Ajustements des bénéfices nets 1 733 557 653 -154 251  -67,9% +17,2% -123,6% -263,0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -10 055 -6 643 -1 844 7 542 -13 479  -33,9% -72,2% -509,0% -278,7%
Flux opérationnel -7 526 1 140 2 970 12 863 -7 962  -115,1% +160,5% +333,1% -161,9%
 
Dépenses d’investissement -441 558 713 793 668  -226,5% +27,8% +11,2% -15,8%
Investissements -917 -1 150 -656 2 615 2 844  +25,4% -43,0% -498,6% +8,8%
Flux d’investissement -615 -1 385 -1 252 1 947 2 098  +125,2% -9,6% -255,5% +7,8%
 
Dividendes payés -39 -1 058 -470 -1 223 -1 323  +2 612,8% -55,6% +160,2% +8,2%
Emprunts nets -6 544 -814 -568 -537 461  -87,6% -30,2% -5,5% -185,8%
Flux de financement 6 053 4 609 14 022 -1 750 -30  -23,9% +204,2% -112,5% -98,3%
 
Variation nette de la trésorerie -2 172 4 468 15 760 13 666 -6 059  -305,7% +252,7% -13,3% -144,3%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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