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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BBVA.MC)
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., together with its subsidiaries, provides retail and wholesale banking, asset management, and private banking services. The company accepts various deposits, such as current and savings accounts, term deposits, subordinated deposits, and other accounts. It also offers loan products; and foreclosed real-estate assets from residential mortgages and developers, as well as lending to developers. In addition, the company provides credit cards; and corporate and business banking, corporate and investment banking, and insurance. It operates in Spain, Mexico, South America, the United States, Turkey, Asia-Pacific, and rest of Europe. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. was founded in 1857 and is headquartered in Bilbao, Spain.
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- Big-Cap : 32 443 MEUR
Rendement : 5,5%
Bêta : 1,9
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Global
Effectif : 126 017
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Évolution du cours de bourse de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)
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Valorisation et momentum7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (ES0113211835)
Graphique des profits et résultats de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Fondamentaux7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 28 038 | 17 688 | 20 893 | 20 542 | 20 661 | -36,9% | +18,1% | -1,7% | +0,6% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 13 222 | 5 117 | 6 850 | 7 534 | 8 808 | -61,3% | +33,9% | +10,0% | +16,9% | |
| Résultat net | 2 618 | 2 430 | 3 215 | 3 218 | 5 011 | -7,2% | +32,3% | +0,1% | +55,7% | |
| Free Cash Flow | -7 603 | 20 944 | 5 373 | 1 279 | 7 243 | -375,5% | -74,3% | -76,2% | +466,3% | |
| Marge de FCF | -27% | 118% | 26% | 6% | 35% | -536,7% | -78,3% | -75,8% | +463,0% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | 23% | 28% | 27% | 31% | 27% | +22,7% | -4,0% | +17,7% | -13,2% | |
| Capital investi1 | 297 680 | 317 365 | 292 162 | 253 290 | 111 079 | +6,6% | -7,9% | -13,3% | -56,1% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Ratio de profitabilité7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (ES0113211835)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge d’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge opérationnelle | 47% | 29% | 33% | 37% | 43% | -38,7% | +13,3% | +11,9% | +16,2% | |
| Marge bénéficiaire | 9% | 14% | 15% | 16% | 24% | +47,1% | +12,0% | +1,8% | +54,8% | |
| Marge de FCF | -27% | 118% | 26% | 6% | 35% | -536,7% | -78,3% | -75,8% | +463,0% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,4% | 0,4% | 0,5% | 0,7% | - | +23,4% | +4,3% | +62,0% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 5,0% | 6,8% | 6,9% | 10,7% | - | +34,7% | +1,1% | +56,1% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (ES0113211835)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,14 | 0,05 | 0,06 | 0,07 | 0,03 | -63,9% | +24,9% | +11,3% | -52,4% | |
| Liquidité générale | 0,31 | 0,24 | 0,27 | 0,30 | 0,30 | -21,8% | +10,9% | +13,1% | +0,7% | |
| Dette nette sur EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette sur actifs | 39% | 36% | 33% | 30% | 9% | -8,4% | -7,1% | -10,3% | -68,5% | |
| Dette sur capitaux propres | 506% | 571% | 517% | 447% | 136% | +12,8% | -9,5% | -13,6% | -69,6% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -0,7 | 2,6 | 0,6 | 0,2 | - | -460,3% | -76,4% | -71,4% | - |
Graphique des dividendes de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Ratios de distribution7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (ES0113211835)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 2 618 | 2 430 | 3 215 | 3 218 | 5 011 | -7,2% | +32,3% | +0,1% | +55,7% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -7 603 | 20 944 | 5 373 | 1 279 | 7 243 | -375,5% | -74,3% | -76,2% | +466,3% | |
| Dividende payé | -826 | -879 | -1 599 | -1 698 | -2 107 | +6,4% | +81,9% | +6,2% | +24,1% | |
| Distribution sur résultat net | 32% | 36% | 50% | 53% | 42% | +14,6% | +37,5% | +6,1% | -20,3% | |
| Distribution sur FCF | -11% | 4% | 30% | 133% | 29% | -138,6% | +609,1% | +346,1% | -78,1% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (ES0113211835)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 26 | 39 | 32 | 38 | 49 | +48,1% | -17,5% | +18,7% | +28,0% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 39 | 32 | 38 | 49 | - | -17,5% | +18,7% | +28,0% | |
| Rotation des actifs | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -46,8% | +21,0% | +4,3% | +2,6% | |
| Frais généraux sur CP | 21% | 25% | 26% | 26% | 24% | +19,2% | +6,0% | -0,4% | -7,8% | |
| Frais généraux sur CA | 36% | 66% | 59% | 59% | 55% | +82,0% | -10,1% | -0,9% | -6,8% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski7 de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Comptes de résultat7 simplifiés de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 28 038 | 17 688 | 20 893 | 20 542 | 20 661 | -36,9% | +18,1% | -1,7% | +0,6% | |
| Charges d'exploitation | -11 120 | -12 571 | -14 043 | -13 008 | -11 853 | +13,0% | +11,7% | -7,4% | -8,9% | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -10 141 | -11 642 | -12 359 | -12 043 | -11 285 | +14,8% | +6,2% | -2,6% | -6,3% | |
| Résultat opérationnel | 13 222 | 5 117 | 6 850 | 7 534 | 8 808 | -61,3% | +33,9% | +10,0% | +16,9% | |
| Autres revenus/frais nets | -880 | -515 | -458 | -603 | -362 | -41,5% | -11,1% | +31,7% | -40,0% | |
| Charge d'intérêt | -8 456 | -8 761 | -10 650 | -11 537 | - | +3,6% | +21,6% | +8,3% | - | |
| Résultat avant impôts | 3 980 | 4 602 | 6 392 | 6 931 | 8 446 | +15,6% | +38,9% | +8,4% | +21,9% | |
| Impôts sur les bénéfices | -898 | -1 274 | -1 699 | -2 169 | -2 295 | +41,9% | +33,4% | +27,7% | +5,8% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 618 | 2 430 | 3 215 | 3 218 | 5 011 | -7,2% | +32,3% | +0,1% | +55,7% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | 10 239 | 3 700 | 5 029 | 5 176 | 6 415 | -63,9% | +35,9% | +2,9% | +23,9% | |
| Taux d’imposition1 | 23% | 28% | 27% | 31% | 27% | +22,7% | -4,0% | +17,7% | -13,2% | |
Comptes de bilan7 simplifiés de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 145 848 | 138 431 | 150 167 | 162 911 | 159 914 | -5,1% | +8,5% | +8,5% | -1,8% | |
| dont Trésorerie | 6 247 | 7 192 | 7 413 | 6 220 | 6 346 | +15,1% | +3,1% | -16,1% | +2,0% | |
| dont Placements à CT | 59 118 | 20 447 | 26 807 | 30 157 | 8 742 | -65,4% | +31,1% | +12,5% | -71,0% | |
| dont Créances clients | 2 035 | 1 901 | 1 853 | 2 163 | 2 784 | -6,6% | -2,5% | +16,7% | +28,7% | |
| dont Stock | 4 443 | 7 248 | 6 239 | 5 282 | 2 342 | +63,1% | -13,9% | -15,3% | -55,7% | |
| Placements à long terme | 108 804 | 127 069 | 110 953 | 97 218 | 95 057 | +16,8% | -12,7% | -12,4% | -2,2% | |
| Biens corporels | 6 428 | 8 477 | 8 251 | 6 996 | 7 066 | +31,9% | -2,7% | -15,2% | +1,0% | |
| Écart d'acquisitions | 5 697 | 6 915 | 6 937 | 6 062 | 6 180 | +21,4% | +0,3% | -12,6% | +1,9% | |
| Biens incorporels | 7 370 | 3 137 | 2 849 | 2 402 | 2 134 | -57,4% | -9,2% | -15,7% | -11,2% | |
| Actifs totaux | 631 942 | 749 855 | 731 856 | 690 059 | 676 689 | +18,7% | -2,4% | -5,7% | -1,9% | |
| Passifs courants | 476 739 | 578 707 | 565 849 | 542 982 | 529 477 | +21,4% | -2,2% | -4,0% | -2,5% | |
| dont Créances fournisseurs | 345 289 | 451 111 | 453 123 | 427 875 | 430 030 | +30,6% | +0,4% | -5,6% | +0,5% | |
| dont Dette à court terme | 185 626 | 188 094 | 168 423 | 143 031 | - | +1,3% | -10,5% | -15,1% | - | |
| Dette à long terme | 62 956 | 81 980 | 76 375 | 63 915 | 63 970 | +30,2% | -6,8% | -16,3% | +0,1% | |
| Passifs totaux | 580 333 | 694 572 | 676 428 | 636 736 | 623 816 | +19,7% | -2,6% | -5,9% | -2,0% | |
| Action ordinaire | 3 024 | 3 120 | 3 218 | 3 267 | 3 267 | +3,2% | +3,1% | +1,5% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 9 128 | 23 878 | 23 809 | 26 088 | 27 367 | +161,6% | -0,3% | +9,6% | +4,9% | |
| Capitaux propres | 49 098 | 47 291 | 47 364 | 46 344 | 47 109 | -3,7% | +0,2% | -2,2% | +1,7% | |
| Dettes portant intérets1 | 248 582 | 270 074 | 244 798 | 206 946 | 63 970 | +8,6% | -9,4% | -15,5% | -69,1% | |
| Coût de la dette1 | - | 3,4% | 4,1% | 5,1% | - | - | +22,5% | +23,5% | - | |
Flux de trésorerie7 simplifiés de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 2 618 | 2 642 | 3 475 | 3 519 | 5 324 | +0,9% | +31,5% | +1,3% | +51,3% | |
| Dépréciation | 1 145 | 1 272 | 1 426 | 1 387 | 1 208 | +11,1% | +12,1% | -2,7% | -12,9% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 6 736 | 16 467 | 4 877 | 5 959 | 4 525 | +144,5% | -70,4% | +22,2% | -24,1% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -5 193 | -2 308 | -18 887 | -18 721 | -3 915 | -55,6% | +718,3% | -0,9% | -79,1% | |
| Flux opérationnel | -6 188 | 23 101 | 6 623 | 2 055 | 8 664 | -473,3% | -71,3% | -69,0% | +321,6% | |
| Dépenses d’investissement | -1 415 | 2 157 | 1 250 | 776 | 1 421 | -252,4% | -42,0% | -37,9% | +83,1% | |
| Investissements | 118 | -40 | -389 | 2 628 | 408 | -133,9% | +872,5% | -775,6% | -84,5% | |
| Flux d’investissement | -1 151 | -4 411 | -560 | 2 902 | 7 516 | +283,2% | -87,3% | -618,2% | +159,0% | |
| Dividendes payés | -826 | -879 | -1 599 | -1 698 | -2 107 | +6,4% | +81,9% | +6,2% | +24,1% | |
| Emprunts nets | 2 582 | 1 104 | 498 | 1 940 | -2 374 | -57,2% | -54,9% | +289,6% | -222,4% | |
| Flux de financement | 3 157 | 127 | -1 113 | -98 | -5 092 | -96,0% | -976,4% | -91,2% | +5 095,9% | |
| Variation nette de la trésorerie | -3 457 | 12 036 | 1 489 | 594 | 8 590 | -448,2% | -87,6% | -60,1% | +1 346,1% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines 5 Sources diverses
6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)
7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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