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ING Groep (INGA.AS, NL0011821202)
ING Groep N.V., a financial institution, provides various banking products and services in the Netherlands, Belgium, Germany, Poland, Rest of Europe, North America, Latin America, Asia, and Australia. It operates in six segments: Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, Wholesale Banking, and Corporate Line Banking. The company accepts various deposits, such as current and savings accounts; and offers business lending products, as well as consumer lending products, such as residential mortgage loans, term loans, and revolver and personal loans. It also provides debt capital market, working capital, export finance, daily banking, treasury and risk, and corporate finance solutions; and specialized lending, equity market, finance, payments and cash management, and trade services and solutions, as well as savings, investment, insurance, mortgage, and digital …
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- Big-Cap : 46 208 MEUR
Rendement : 4,5%
Bêta : 1,8
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Diversified
Effectif : 58 232
Site Internet
Siège social : Bijlmerdreef 106, Amsterdam, Netherlands, 1102 CT
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’ING Groep
Répartition du capital, valorisation et momentum d’ING Groep NV
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 3 630 860 000 | 99,3% | - | 49,9% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 12,2 | 7,9 | 1,2 | 0,8 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 12,4 EUR | masqué | 12,0 | 10,2 | 7,2 | 13,4 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’ING Groep NV
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Performance boursière ajustée des dividendes d’ING Groep NV
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +1,2% | +11,4% | +13,0% | +32,6% | -1,4% | +80,8% | +34,7% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +41,0% | +5,2% | +24,2% | +78,1% | +63,4% | +79,5% | +164,4% |
Équipe de direction d’ING Groep NV
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Steven J. A. van Rijswijk | CEO and Chairman of the Exec. Board & Management Board Banking | 53 | Tanate Phutrakul | CFO and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 58 |
| Ljiljana Cortan | Chief Risk Officer and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 52 | Aris Bogdaneris B.A., B.Sc, B.Sc., M.A. | Head of Retail, Challengers & Growth Markets and Member of the Exec. Board & Mgmt. Board Banking | 60 |
| Pinar Abay | Head of Market Leaders and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 46 | Andrew John Milton Bester | Head of Wholesale Banking and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 58 |
| Ron van Kemenade | Chief Technology Officer and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 58 | Marnix van Stiphout | COO, Chief Transformation Officer and Member of the Exec. Board & Management Board Banking | 53 |
| Erwin H. M. Olijslager | Principal Accounting Officer | - | Han-Tsung Ho | Exec. Director | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’ING Groep NV au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence d’ING Groep dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| liste masquée | ||||
Graphique des profits et résultats d’ING Groep NV
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Fondamentaux d’ING Groep NV (en MEUR)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 18 158 | 18 062 | 17 819 | 18 285 | 18 561 | -0,5% | -1,3% | +2,6% | +1,5% | |
| EBITDA | 21 102 | 21 902 | 13 672 | 14 985 | - | +3,8% | -37,6% | +9,6% | - | |
| Résultat opérationnel | 7 784 | 5 683 | - | - | - | -27,0% | - | - | - | |
| Résultat net | 4 703 | 4 781 | 2 485 | 4 776 | - | +1,7% | -48,0% | +92,2% | - | |
| Free Cash Flow | 6 629 | 12 700 | 102 892 | -15 127 | - | +91,6% | +710,2% | -114,7% | - | |
| Marge de FCF | 37% | 70% | 577% | -83% | - | +92,6% | +721,2% | -114,3% | - | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 30% | 29% | 35% | 28% | - | -3,5% | +20,8% | -19,9% | - | |
| Capital investi | 184 408 | 188 886 | 145 544 | 162 419 | 161 613 | +2,4% | -22,9% | +11,6% | -0,5% | |
| Actions en circul. (en M) | 3 886,8 | 3 887,0 | 3 900,7 | 3 890,7 | 3 619,1 | +0% | +0,4% | -0,3% | -7,0% | |
| EBITDA par action | 5,4 | 5,6 | 3,5 | 3,9 | - | +3,8% | -37,8% | +9,9% | - | |
| Bénéfices par action | 1,2 | 1,2 | 0,6 | 1,2 | - | +1,7% | -48,2% | +92,7% | - | |
| Free Cash Flow par action | 1,7 | 3,3 | 26,4 | -3,9 | - | +91,6% | +707,3% | -114,7% | - | |
Graphique de la rentabilité et des marges d’ING Groep NV
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Ratio de profitabilité d’ING Groep NV
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 116% | 121% | 77% | 82% | - | +4,3% | -36,7% | +6,8% | - | |
| Marge opérationnelle | 43% | 31% | - | - | - | -26,6% | - | - | - | |
| Marge bénéficiaire | 26% | 26% | 14% | 26% | - | +2,2% | -47,3% | +87,3% | - | |
| Marge de FCF | 37% | 70% | 577% | -83% | - | +92,6% | +721,2% | -114,3% | - | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,5% | 0,3% | 0,5% | - | - | -49,5% | +86,1% | - | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 9,1% | 4,9% | 9,4% | - | - | -46,4% | +91,9% | - | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité d’ING Groep NV
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,2 | - | +7,0% | +54,2% | -7,8% | - | |
| Liquidité générale | 0,2 | 0,2 | 0,3 | 0,3 | - | -11,4% | +28,5% | -6,0% | - | |
| Dette nette sur EBITDA | 2,4 | 2,2 | -3,6 | -2,0 | - | -11,3% | -266,6% | -45,7% | - | |
| Dette sur actifs | 15% | 15% | 10% | 11% | 12% | +0,7% | -31,1% | +9,2% | +1,1% | |
| Dette sur capitaux propres | 262% | 251% | 205% | 201% | 224% | -4,1% | -18,3% | -2,0% | +11,2% | |
| Couverture par l’EBITDA | 1,5 | 1,5 | 1,5 | 2,0 | - | +0% | -1,5% | +33,2% | - | |
| ∼ par l’EBIT | 1,5 | 1,5 | 1,4 | 1,9 | - | -1,2% | -4,0% | +33,9% | - | |
| ∼ par le flux opérationel | 0,5 | 0,9 | 11,3 | -2,0 | - | +81,9% | +1 147,1% | -117,6% | - | |
| Coût de la dette | - | 10,7% | 7,8% | 7,3% | - | - | -26,9% | -7,1% | - |
Graphique des dividendes d’ING Groep NV
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Ratios de distribution d’ING Groep NV
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 4 703 | 4 781 | 2 485 | 4 776 | - | +1,7% | -48,0% | +92,2% | - | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 6 629 | 12 700 | 102 892 | -15 127 | - | +91,6% | +710,2% | -114,7% | - | |
| Dividende payé | -2 607 | -2 679 | -46 | -2 382 | - | +2,8% | -98,3% | +5 078,3% | - | |
| Distribution sur résultat net | 55% | 56% | 2% | 50% | - | +1,1% | -96,7% | +2 594,3% | - | |
| Distribution sur FCF | 39% | 21% | 0% | -16% | - | -46,4% | -99,8% | -35 321,9% | - |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ING Groep NV
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’ING Groep NV
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 21 | 21 | 24 | 27 | - | +2,7% | +13,2% | +11,5% | - | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 21 | 24 | 27 | - | - | +13,2% | +11,5% | - | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -1,1% | -6,1% | +1,1% | -0,3% | |
| Frais généraux sur CP | 12% | 11% | 13% | 12% | - | -3,8% | +13,8% | -10,4% | - | |
| Frais généraux sur CA | 33% | 34% | 34% | 34% | - | +2,1% | +2,3% | -1,2% | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’ING Groep NV
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta ≤ 0,8 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 4,5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’ING Groep NV
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’ING Groep NV
Graphique des sociétés possiblement comparables à ING Groep NV
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’ING Groep
Dividendes par action détachés par ING Groep NV (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 0,08 | - | - | 0,39 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | - | - | - | 0,41 | 0,23 | - | - | 0,17 | - | - | - | - |
| 2021 | - | 0,12 | - | - | - | - | - | - | - | 0,27 | - | - |
| 2019 | - | - | - | 0,44 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | 0,43 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | - | - | 0,42 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | - | - | 0,12 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | 0,63 | - | - | - | 0,57 | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | - | 0,56 | - | - | - | 0,51 | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | 0,49 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | - |
| 2004 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | - |
| 2003 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | 0,37 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 18 158 | 18 062 | 17 819 | 18 285 | 18 561 | -0,5% | -1,3% | +2,6% | +1,5% | |
| Charges d'exploitation | -9 884 | -10 244 | - | - | - | +3,6% | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -5 984 | -6 080 | -6 137 | -6 222 | - | +1,6% | +0,9% | +1,4% | - | |
| Résultat opérationnel | 7 784 | 5 683 | - | - | - | -27,0% | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | -799 | -29 | - | - | - | -96,4% | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -13 852 | -14 377 | -9 111 | -7 498 | - | +3,8% | -36,6% | -17,7% | - | |
| Résultat avant impôts | 6 838 | 6 834 | 3 810 | 6 782 | 5 502 | -0,1% | -44,2% | +78,0% | -18,9% | |
| Impôts sur les bénéfices | -2 027 | -1 955 | -1 317 | -1 877 | - | -3,6% | -32,6% | +42,5% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 703 | 4 781 | 2 485 | 4 776 | - | +1,7% | -48,0% | +92,2% | - | |
| EBITDA | 21 102 | 21 902 | 13 672 | 14 985 | - | +3,8% | -37,6% | +9,6% | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 5 476 | 4 057 | - | - | - | -25,9% | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 30% | 29% | 35% | 28% | - | -3,5% | +20,8% | -19,9% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 4,7 | 4,6 | 4,6 | 4,7 | 5,1 | -0,5% | -1,7% | +2,9% | +9,1% | |
| EBITDA par action | 5,4 | 5,6 | 3,5 | 3,9 | - | +3,8% | -37,8% | +9,9% | - | |
| Bénéfices par action | 1,2 | 1,2 | 0,6 | 1,2 | - | +1,7% | -48,2% | +92,7% | - | |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 182 212 | 161 295 | 224 290 | 214 681 | - | -11,5% | +39,1% | -4,3% | - | |
| dont Trésorerie | 53 230 | 55 005 | 112 230 | 108 007 | 87 614 | +3,3% | +104,0% | -3,8% | -18,9% | |
| dont Placements à CT | 28 844 | 32 789 | 34 839 | 29 797 | 30 982 | +13,7% | +6,3% | -14,5% | +4,0% | |
| dont Créances clients | 1 036 | 1 058 | 1 182 | 1 352 | - | +2,1% | +11,7% | +14,4% | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 195 145 | 176 296 | 142 816 | 180 123 | 190 515 | -9,7% | -19,0% | +26,1% | +5,8% | |
| Biens corporels | 1 659 | 3 172 | 2 841 | 2 515 | - | +91,2% | -10,4% | -11,5% | - | |
| Écart d'acquisitions | 918 | 907 | 533 | 472 | - | -1,2% | -41,2% | -11,4% | - | |
| Biens incorporels | 921 | 1 010 | 860 | 684 | - | +9,7% | -14,9% | -20,5% | - | |
| Actifs totaux | 887 030 | 891 744 | 937 379 | 951 290 | 968 310 | +0,5% | +5,1% | +1,5% | +1,8% | |
| Passifs courants | 732 591 | 731 701 | 791 900 | 806 103 | - | -0,1% | +8,2% | +1,8% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 61 | 609 259 | 687 740 | 702 388 | - | +998 685,2% | +12,9% | +2,1% | - | |
| dont Dette à court terme | 55 310 | 51 809 | - | - | - | -6,3% | - | - | - | |
| Dette à long terme | 78 166 | 83 307 | 97 870 | 108 499 | 111 704 | +6,6% | +17,5% | +10,9% | +3,0% | |
| Passifs totaux | 835 295 | 837 081 | 888 683 | 896 634 | 917 897 | +0,2% | +6,2% | +0,9% | +2,4% | |
| Action ordinaire | 39 | 39 | 525 | 39 | - | 0% | +1 246,2% | -92,6% | - | |
| Bénéfices non répartis | 30 258 | 32 663 | 28 273 | 37 318 | - | +7,9% | -13,4% | +32,0% | - | |
| Capitaux propres | 50 932 | 53 770 | 47 674 | 53 920 | 49 909 | +5,6% | -11,3% | +13,1% | -7,4% | |
| Dette portant intérets | 133 476 | 135 116 | 97 870 | 108 499 | 111 704 | +1,2% | -27,6% | +10,9% | +3,0% | |
| Dette nette | 51 402 | 47 322 | -49 199 | -29 305 | -6 892 | -7,9% | -204,0% | -40,4% | -76,5% | |
| Fonds de roulement | -550 379 | -570 406 | -567 610 | -591 422 | - | +3,6% | -0,5% | +4,2% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 3 886,8 | 3 887,0 | 3 900,7 | 3 890,7 | 3 619,1 | +0% | +0,4% | -0,3% | -7,0% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 6 838 | 6 834 | 3 810 | 6 782 | 3 674 | -0,1% | -44,2% | +78,0% | -45,8% | |
| Dépréciation | 520 | 789 | 829 | 834 | - | +51,7% | +5,1% | +0,6% | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | -574 | 859 | 3 525 | 1 063 | - | -249,7% | +310,4% | -69,8% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -27 288 | -32 781 | 17 053 | -40 111 | - | +20,1% | -152,0% | -335,2% | - | |
| Flux opérationnel | 6 915 | 13 055 | 103 179 | -14 943 | - | +88,8% | +690,3% | -114,5% | - | |
| Dépenses d’investissement | 286 | 355 | 287 | 184 | - | +24,1% | -19,2% | -35,9% | - | |
| Investissements | 5 625 | -2 948 | -8 270 | 6 339 | - | -152,4% | +180,5% | -176,7% | - | |
| Flux d’investissement | 5 451 | -2 495 | -8 487 | 6 220 | - | -145,8% | +240,2% | -173,3% | - | |
| Dividendes payés | 2 607 | 2 679 | 46 | 2 382 | - | +2,8% | -98,3% | +5 078,3% | - | |
| Emprunts nets | 18 586 | -1 479 | -34 798 | 9 376 | - | -108,0% | +2 252,8% | -126,9% | - | |
| Flux de financement | 15 983 | -4 154 | -36 732 | 5 387 | - | -126,0% | +784,3% | -114,7% | - | |
| Variation nette de la trésorerie | 28 553 | 6 502 | 57 536 | -3 901 | - | -77,2% | +784,9% | -106,8% | - | |
| Free Cash Flow par action | 1,7 | 3,3 | 26,4 | -3,9 | - | +91,6% | +707,3% | -114,7% | - | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 12/2022 | 09-12/21 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 4 648 | 4 624 | 4 599 | 4 799 | 4 868 | -0,5% | -0,5% | +4,3% | +1,4% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 1 924 | 1 331 | 668 | 1 743 | 1 711 | -30,8% | -49,8% | +160,9% | -1,8% | |
| Impôts sur les bénéfices | -521 | -351 | -194 | -530 | - | -32,6% | -44,7% | +173,2% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 367 | 944 | 429 | 1 177 | - | -30,9% | -54,6% | +174,4% | - | |
| EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 27% | 26% | 29% | 30% | - | -2,6% | +10,1% | +4,7% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 1,2 | 1,2 | 1,2 | 1,3 | 1,3 | +2,8% | -0,2% | +4,4% | +5,5% | |
| EBITDA par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Bénéfices par action | 0,4 | 0,3 | 0,1 | 0,3 | - | -28,6% | -54,4% | +174,4% | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 12/2022 | 09-12/21 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 187 017 | 214 681 | 188 851 | 260 154 | - | +14,8% | -12,0% | +37,8% | - | |
| dont Trésorerie | 127 781 | 108 007 | 131 374 | 126 030 | 87 614 | -15,5% | +21,6% | -4,1% | -30,5% | |
| dont Placements à CT | 29 847 | 29 797 | 29 007 | 29 941 | 30 982 | -0,2% | -2,7% | +3,2% | +3,5% | |
| dont Créances clients | - | 1 352 | - | 842 | - | - | - | - | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 204 076 | 180 123 | 205 241 | 215 723 | 190 515 | -11,7% | +13,9% | +5,1% | -11,7% | |
| Biens corporels | 2 555 | 2 515 | 2 540 | 2 562 | - | -1,6% | +1,0% | +0,9% | - | |
| Écart d'acquisitions | - | 472 | - | 464 | - | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | - | 684 | - | 656 | - | - | - | - | - | |
| Actifs totaux | 988 751 | 951 290 | 1 007 922 | 1 020 064 | 968 310 | -3,8% | +6,0% | +1,2% | -5,1% | |
| Passifs courants | 740 465 | 806 103 | 755 900 | 782 631 | - | +8,9% | -6,2% | +3,5% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 711 281 | 702 388 | 718 612 | 732 589 | - | -1,3% | +2,3% | +1,9% | - | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 108 228 | 108 499 | 115 499 | 108 596 | 111 704 | +0,3% | +6,5% | -6,0% | +2,9% | |
| Passifs totaux | 932 367 | 896 634 | 953 846 | 968 023 | 917 897 | -3,8% | +6,4% | +1,5% | -5,2% | |
| Action ordinaire | 55 439 | 39 | 53 475 | 39 | - | -99,9% | +137 015,4% | -99,9% | - | |
| Bénéfices non répartis | - | 37 318 | - | 35 886 | - | - | - | - | - | |
| Capitaux propres | 55 439 | 53 920 | 53 475 | 51 628 | 49 909 | -2,7% | -0,8% | -3,5% | -3,3% | |
| Dette portant intérets | 108 228 | 108 499 | 115 499 | 108 596 | 111 704 | +0,3% | +6,5% | -6,0% | +2,9% | |
| Dette nette | -49 400 | -29 305 | -44 882 | -47 375 | -6 892 | -40,7% | +53,2% | +5,6% | -85,5% | |
| Fonds de roulement | -553 448 | -591 422 | -567 049 | -522 477 | - | +6,9% | -4,1% | -7,9% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 3 903,4 | 3 775,8 | 3 763,7 | 3 763,5 | 3 619,1 | -3,3% | -0,3% | 0% | -3,8% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
| 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 12/2022 | 09-12/21 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 367 | 944 | 429 | 1 178 | 1 089 | -30,9% | -54,6% | +174,6% | -7,6% | |
| Dépréciation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Variation nette de la trésorerie | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Free Cash Flow par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
