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ING Groep N.V (INGA.AS)
ING Groep N.V., a financial institution, provides various banking products and services to individuals, small and medium-sized enterprises, and mid-corporates. It operates in Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, and Wholesale Banking segments. The company accepts various deposits, such as current and savings accounts; and offers business lending products, as well as consumer lending products, such as residential mortgage loans, term loans, and revolver and personal loans. It also provides mortgage, payment, savings, investment, and secured and unsecured lending products and services. In addition, the company offers specialized lending, corporate finance, and debt and equity markets solutions, as well as working capital, cash management, and trade and treasury services; and financial market, trade finance, overdraft, and foreign exchange transaction services. …
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- Big-Cap : 38 318 MEUR
Rendement : 7,1%
Bêta : 1,6
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Global
Effectif : 53 000
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Évolution du cours de bourse d’ING Groep (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)
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Valorisation et momentum7 d’ING Groep N.V (NL0011821202)
Graphique des profits et résultats d’ING Groep N.V
Fondamentaux7 d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 51 416 | 15 591 | 16 924 | 17 790 | 17 664 | -69,7% | +8,5% | +5,1% | -0,7% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 40 411 | 6 457 | 7 606 | 7 975 | 7 781 | -84,0% | +17,8% | +4,9% | -2,4% | |
| Résultat net | 1 907 | 4 010 | 4 975 | 5 464 | 4 761 | +110,3% | +24,1% | +9,8% | -12,9% | |
| Free Cash Flow | -10 758 | -12 962 | -15 355 | -23 848 | -13 080 | +20,5% | +18,5% | +55,3% | -45,2% | |
| Marge de FCF | -21% | -83% | -91% | -134% | -74% | +297,3% | +9,1% | +47,8% | -44,8% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | 26% | 27% | 27% | 31% | 30% | +1,3% | +1,8% | +16,3% | -3,5% | |
| Capital investi1 | 315 267 | 194 881 | 181 547 | 170 007 | 191 053 | -38,2% | -6,8% | -6,4% | +12,4% | |
Graphique de la rentabilité et des marges d’ING Groep N.V
Ratio de profitabilité7 d’ING Groep N.V (NL0011821202)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge d’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge opérationnelle | 79% | 41% | 45% | 45% | 44% | -47,3% | +8,5% | -0,3% | -1,7% | |
| Marge bénéficiaire | 4% | 26% | 29% | 31% | 27% | +593,5% | +14,3% | +4,5% | -12,2% | |
| Marge de FCF | -21% | -83% | -91% | -134% | -74% | +297,3% | +9,1% | +47,8% | -44,8% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,4% | 0,5% | 0,6% | 0,6% | - | +34,0% | +20,1% | -14,9% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 8,4% | 10,5% | 11,1% | 9,8% | - | +24,9% | +6,0% | -12,2% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité7 d’ING Groep N.V (NL0011821202)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,03 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,10 | -18,0% | -1,6% | -23,4% | +528,1% | |
| Liquidité générale | 0,35 | 0,21 | 0,23 | 0,23 | 0,25 | -39,3% | +8,2% | -1,0% | +9,9% | |
| Dette nette sur EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette sur actifs | 27% | 15% | 16% | 14% | 16% | -43,9% | +4,2% | -7,6% | +11,4% | |
| Dette sur capitaux propres | 525% | 333% | 265% | 251% | 290% | -36,5% | -20,6% | -5,1% | +15,3% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -0,3 | -0,4 | -0,5 | -0,8 | -0,9 | +29,0% | +29,7% | +61,2% | +18,7% |
Graphique des dividendes d’ING Groep N.V
Ratios de distribution7 d’ING Groep N.V (NL0011821202)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 1 907 | 4 010 | 4 975 | 5 464 | 4 761 | +110,3% | +24,1% | +9,8% | -12,9% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -10 758 | -12 962 | -15 355 | -23 848 | -13 080 | +20,5% | +18,5% | +55,3% | -45,2% | |
| Dividende payé | -1 393 | -1 393 | -2 521 | -2 564 | -2 607 | 0% | +81,0% | +1,7% | +1,7% | |
| Distribution sur résultat net | 73% | 35% | 51% | 47% | 55% | -52,4% | +45,9% | -7,4% | +16,7% | |
| Distribution sur FCF | -13% | -11% | -16% | -11% | -20% | -17,0% | +52,8% | -34,5% | +85,4% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ING Groep N.V
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 d’ING Groep N.V (NL0011821202)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 2 | 117 | 45 | 22 | 19 | +5 579,3% | -61,6% | -50,6% | -12,7% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 117 | 45 | 22 | 19 | - | -61,6% | -50,6% | -12,7% | |
| Rotation des actifs | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -70,0% | +28,7% | +5,3% | -5,3% | |
| Frais généraux sur CP | 13% | 13% | 12% | 12% | 12% | -1,1% | -8,4% | +6,6% | +0,8% | |
| Frais généraux sur CA | 13% | 36% | 34% | 34% | 34% | +190,8% | -6,5% | -1,4% | +2,9% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score7 d’ING Groep N.V
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski7 d’ING Groep N.V
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à ING Groep N.V
Comptes de résultat7 simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 51 416 | 15 591 | 16 924 | 17 790 | 17 664 | -69,7% | +8,5% | +5,1% | -0,7% | |
| Charges d'exploitation | -9 411 | -9 134 | -9 318 | -9 815 | -9 883 | -2,9% | +2,0% | +5,3% | +0,7% | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -6 432 | -5 671 | -5 753 | -5 963 | -6 089 | -11,8% | +1,4% | +3,6% | +2,1% | |
| Résultat opérationnel | 40 411 | 6 457 | 7 606 | 7 975 | 7 781 | -84,0% | +17,8% | +4,9% | -2,4% | |
| Autres revenus/frais nets | -839 | -285 | -1 292 | 110 | -796 | -66,0% | +353,3% | -108,5% | -824,6% | |
| Charge d'intérêt | -35 859 | -33 760 | -30 941 | -30 244 | -13 850 | -5,9% | -8,4% | -2,3% | -54,2% | |
| Résultat avant impôts | 3 707 | 6 172 | 6 314 | 8 085 | 6 985 | +66,5% | +2,3% | +28,0% | -13,6% | |
| Impôts sur les bénéfices | -971 | -1 637 | -1 705 | -2 539 | -2 116 | +68,6% | +4,2% | +48,9% | -16,7% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 907 | 4 010 | 4 975 | 5 464 | 4 761 | +110,3% | +24,1% | +9,8% | -12,9% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | 29 826 | 4 744 | 5 552 | 5 471 | 5 424 | -84,1% | +17,0% | -1,5% | -0,9% | |
| Taux d’imposition1 | 26% | 27% | 27% | 31% | 30% | +1,3% | +1,8% | +16,3% | -3,5% | |
Comptes de bilan7 simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 329 081 | 179 426 | 157 714 | 158 887 | 182 213 | -45,5% | -12,1% | +0,7% | +14,7% | |
| dont Trésorerie | 11 473 | 10 575 | 9 053 | 7 462 | 8 236 | -7,8% | -14,4% | -17,6% | +10,4% | |
| dont Placements à CT | 12 328 | 2 184 | 3 048 | 2 516 | 63 288 | -82,3% | +39,6% | -17,5% | +2 415,4% | |
| dont Créances clients | 289 | 4 977 | 2 074 | 1 077 | 934 | +1 622,1% | -58,3% | -48,1% | -13,3% | |
| dont Stock | - | 71 | 75 | 74 | - | - | +5,6% | -1,3% | - | |
| Placements à long terme | 101 350 | 96 875 | 94 476 | 81 904 | 80 751 | -4,4% | -2,5% | -13,3% | -1,4% | |
| Biens corporels | 2 100 | 2 027 | 2 002 | 1 801 | 1 659 | -3,5% | -1,2% | -10,0% | -7,9% | |
| Écart d'acquisitions | 1 061 | 985 | 903 | 816 | 918 | -7,2% | -8,3% | -9,6% | +12,5% | |
| Biens incorporels | 1 655 | 582 | 581 | 653 | 921 | -64,8% | -0,2% | +12,4% | +41,0% | |
| Actifs totaux | 992 856 | 1 002 288 | 845 081 | 843 878 | 884 603 | +0,9% | -15,7% | -0,1% | +4,8% | |
| Passifs courants | 945 358 | 849 296 | 689 825 | 702 302 | 732 846 | -10,2% | -18,8% | +1,8% | +4,3% | |
| dont Créances fournisseurs | 699 671 | 698 023 | 554 906 | 576 649 | 593 059 | -0,2% | -20,5% | +3,9% | +2,8% | |
| dont Dette à court terme | 150 550 | 51 549 | 42 278 | 44 387 | 55 310 | -65,8% | -18,0% | +5,0% | +24,6% | |
| Dette à long terme | 114 293 | 98 360 | 89 476 | 77 191 | 86 694 | -13,9% | -9,0% | -13,7% | +12,3% | |
| Passifs totaux | 934 360 | 956 678 | 794 682 | 794 734 | 834 751 | +2,4% | -16,9% | +0% | +5,0% | |
| Action ordinaire | 925 | 928 | 39 | 39 | 38 | +0,3% | -95,8% | 0% | -2,6% | |
| Bénéfices non répartis | 22 240 | 22 231 | 26 907 | 27 022 | 28 339 | 0% | +21,0% | +0,4% | +4,9% | |
| Capitaux propres | 50 424 | 44 972 | 49 793 | 48 429 | 49 049 | -10,8% | +10,7% | -2,7% | +1,3% | |
| Dettes portant intérets1 | 264 843 | 149 909 | 131 754 | 121 578 | 142 004 | -43,4% | -12,1% | -7,7% | +16,8% | |
| Coût de la dette1 | - | 16,3% | 22,0% | 23,9% | 10,5% | - | +35,0% | +8,7% | -56,0% | |
Flux de trésorerie7 simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 907 | 4 010 | 4 975 | 5 464 | 4 761 | +110,3% | +24,1% | +9,8% | -12,9% | |
| Dépréciation | 442 | 634 | 536 | 347 | 316 | +43,4% | -15,5% | -35,3% | -8,9% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 625 | 481 | 2 233 | 2 309 | -485 | -23,0% | +364,2% | +3,4% | -121,0% | |
| Ajust. comptes débiteurs | 4 057 | 5 626 | -361 | 7 589 | - | +38,7% | -106,4% | -2 202,2% | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 11 600 | -22 899 | -34 006 | -20 650 | -27 500 | -297,4% | +48,5% | -39,3% | +33,2% | |
| Flux opérationnel | -10 349 | -12 572 | -14 940 | -23 544 | -12 794 | +21,5% | +18,8% | +57,6% | -45,7% | |
| Dépenses d’investissement | -409 | 390 | 415 | 304 | 286 | -195,4% | +6,4% | -26,7% | -5,9% | |
| Investissements | -7 019 | 8 220 | 5 179 | 10 164 | 5 625 | -217,1% | -37,0% | +96,3% | -44,7% | |
| Flux d’investissement | -7 419 | 4 196 | 6 134 | 11 754 | 5 451 | -156,6% | +46,2% | +91,6% | -53,6% | |
| Dividendes payés | -1 393 | -1 393 | -2 521 | -2 564 | -2 607 | 0% | +81,0% | +1,7% | +1,7% | |
| Emprunts nets | -5 132 | -10 846 | -16 546 | -1 391 | 18 586 | +111,3% | +52,6% | -91,6% | -1 436,2% | |
| Flux de financement | 17 705 | 11 984 | 4 436 | 14 343 | 35 692 | -32,3% | -63,0% | +223,3% | +148,8% | |
| Variation nette de la trésorerie | -67 | 3 266 | -4 215 | 2 813 | 28 553 | -4 974,6% | -229,1% | -166,7% | +915,0% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines 5 Sources diverses
6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)
7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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