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ING Groep (INGA.AS, NL0011821202)
ING Groep N.V., a financial institution, provides various banking products and services to individuals, small and medium-sized enterprises, and mid-corporates. It operates in Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, and Wholesale Banking segments. The company accepts various deposits, such as current and savings accounts; and offers business lending products, as well as consumer lending products, such as residential mortgage loans, term loans, and revolver and personal loans. It also provides range products and services that covers payment, saving, insurance, investment, and secured and unsecured lending. In addition, the company offers specialized lending, corporate finance, and debt and equity markets solutions, as well as working capital, cash management, and trade and treasury services; and financial market, trade finance, and overdraft services. …
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- Big-Cap : 51 133 MEUR
Rendement : 4,6%
Bêta : 2,1
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Diversified
Effectif : 57 000
Site Internet
Siège social : Cedar, Amsterdam, Netherlands, 1102 CT
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’ING Groep
Répartition du capital, valorisation et momentum d’ING Groep N.V
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 3 887 810 000 | 100,4% | - | 55,2% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 12,9 | 10,9 | 0,7 | 0,9 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 13,1 EUR | masqué | 12,2 | 11,3 | 5,4 | 13,2 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’ING Groep N.V
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Performance boursière ajustée des dividendes d’ING Groep N.V
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +17,3% | +18,9% | +30,1% | +34,6% | +114,0% | +33,3% | +41,6% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| -1,9% | +34,6% | +31,5% | +58,2% | +86,0% | +150,7% | +167,1% |
Équipe de direction d’ING Groep N.V
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Steven J. A. van Rijswijk | CEO and Chairman of the Exec. Board & Management Board Banking | 51 | Tanate Phutrakul | CFO and Member of Exec. Board & Management Board Banking | 56 |
| Aris Bogdaneris B.A., B.Sc, B.Sc., M.A. | Head of Retail, Challengers & Growth Markets and Member of Management Board Banking | 58 | Pinar Abay | Head of Market Leaders & Member of the Management Board Banking | 44 |
| Ljiljana Cortan | Chief Risk Officer, Member of Management Board Banking & Member of Exec. Board of ING Group | 50 | Andrew John Milton Bester | Head of Wholesale Banking & Member of the Management Board | 56 |
| Ron van Kemenade | Chief Technology Officer & Member of the Management Board Banking | 56 | Marnix van Stiphout | COO, Chief Transformation Officer & Member of Management Board Banking | 51 |
| Erwin H. M. Olijslager | Principal Accounting Officer | - | Han-Tsung Ho | Exec. Director | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’ING Groep N.V au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence d’ING Groep dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| liste masquée | ||||
Graphique des profits et résultats d’ING Groep N.V
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Fondamentaux d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 813 | 18 411 | 18 304 | 16 960 | 17 398 | +3,4% | -0,6% | -7,3% | +2,6% | |
| EBITDA | 536 | 520 | 520 | 554 | 580 | -3,0% | 0% | +6,5% | +4,7% | |
| Résultat opérationnel | 7 610 | 7 977 | 7 784 | 5 683 | - | +4,8% | -2,4% | -27,0% | - | |
| Résultat net | 4 975 | 5 464 | 4 703 | 4 781 | 2 485 | +9,8% | -13,9% | +1,7% | -48,0% | |
| Free Cash Flow | -15 355 | -23 848 | -13 690 | -2 766 | 18 172 | +55,3% | -42,6% | -79,8% | -757,0% | |
| Marge de FCF | -86% | -130% | -75% | -16% | 104% | +50,3% | -42,3% | -78,2% | -740,4% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 29% | 35% | 30% | 29% | 37% | +20,9% | -15,1% | -3,5% | +28,1% | |
| Capital investi | 172 042 | 162 460 | 184 408 | 188 885 | 149 489 | -5,6% | +13,5% | +2,4% | -20,9% | |
| Actions en circul. (en M) | - | 3 885,8 | 3 890,6 | 3 895,8 | 3 900,7 | - | +0,1% | +0,1% | +0,1% | |
| EBITDA par action | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | - | -0,1% | +6,4% | +4,6% | |
| Bénéfices par action | - | 1,4 | 1,2 | 1,2 | 0,6 | - | -14,0% | +1,5% | -48,1% | |
| Free Cash Flow par action | - | -6,1 | -3,5 | -0,7 | 4,7 | - | -42,7% | -79,8% | -756,2% | |
Graphique de la rentabilité et des marges d’ING Groep N.V
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Ratio de profitabilité d’ING Groep N.V
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 3% | 3% | 3% | 3% | 3% | -6,1% | +0,6% | +15,0% | +2,1% | |
| Marge opérationnelle | 43% | 43% | 43% | 34% | - | +1,4% | -1,9% | -21,2% | - | |
| Marge bénéficiaire | 28% | 30% | 26% | 28% | 14% | +6,3% | -13,4% | +9,7% | -49,3% | |
| Marge de FCF | -86% | -130% | -75% | -16% | 104% | +50,3% | -42,3% | -78,2% | -740,4% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,6% | 0,5% | 0,5% | 0,3% | - | -16,0% | -0,9% | -49,4% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 10,9% | 9,3% | 9,1% | 4,7% | - | -14,9% | -1,6% | -48,4% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité d’ING Groep N.V
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | -11,6% | -15,9% | +8,1% | +53,8% | |
| Liquidité générale | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,3 | -1,0% | +9,9% | -11,4% | +28,5% | |
| Dette nette sur EBITDA | 39,5 | 39,1 | 100,5 | 85,6 | -82,9 | -1,1% | +157,0% | -14,8% | -196,7% | |
| Dette sur actifs | 14% | 13% | 15% | 15% | 10% | -8,5% | +13,6% | +0,7% | -30,8% | |
| Dette sur capitaux propres | 246% | 222% | 262% | 251% | 190% | -9,5% | +17,9% | -4,1% | -24,5% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | 0,1 | -0,7% | +119,4% | +2,3% | +66,8% | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -0,5 | -0,8 | -1,0 | -0,2 | 2,0 | +61,2% | +24,9% | -82,7% | -1 320,0% | |
| Coût de la dette | - | 25,8% | 11,2% | 10,7% | 7,7% | - | -56,5% | -4,8% | -27,7% |
Graphique des dividendes d’ING Groep N.V
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Ratios de distribution d’ING Groep N.V
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 4 975 | 5 464 | 4 703 | 4 781 | 2 485 | +9,8% | -13,9% | +1,7% | -48,0% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -15 355 | -23 848 | -13 690 | -2 766 | 18 172 | +55,3% | -42,6% | -79,8% | -757,0% | |
| Dividende payé | -2 521 | -2 564 | -2 607 | -2 650 | -3 | +1,7% | +1,7% | +1,6% | -99,9% | |
| Distribution sur résultat net | 51% | 47% | 55% | 55% | 0% | -7,4% | +18,1% | 0% | -99,8% | |
| Distribution sur FCF | -16% | -11% | -19% | -96% | 0% | -34,5% | +77,1% | +403,1% | -100,0% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ING Groep N.V
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’ING Groep N.V
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 42 | 21 | 4 | 5 | 9 | -49,8% | -81,1% | +34,1% | +62,7% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -210 476 885 | -2 925 223 | - | - | - | -98,6% | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 210 476 906 | 2 925 227 | 5 | 9 | - | -98,6% | -100,0% | +62,7% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +3,2% | -5,2% | -7,8% | -2,0% | |
| Frais généraux sur CP | 16% | 16% | 16% | 16% | 16% | +2,4% | +1,8% | -4,2% | +4,8% | |
| Frais généraux sur CA | 44% | 44% | 46% | 50% | 49% | +0,3% | +3,5% | +9,1% | -1,9% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’ING Groep N.V
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’ING Groep N.V
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’ING Groep N.V
Graphique des sociétés possiblement comparables à ING Groep N.V
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’ING Groep
Dividendes par action détachés par ING Groep N.V (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | - | 0,12 | - | - | - | - | - | - | - | 0,48 | - | - |
| 2019 | - | - | - | 0,44 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | 0,43 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | - | - | 0,42 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | - | - | 0,12 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | 0,63 | - | - | - | 0,57 | - | - | - | 1,56 |
| 2007 | - | - | - | 0,56 | - | - | - | 0,51 | - | - | - | 1,39 |
| 2006 | - | - | - | 0,49 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | 1,23 |
| 2005 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | - |
| 2004 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | - |
| 2003 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | 0,37 | - | - | - | - |
| 2002 | - | - | - | 0,38 | - | - | - | 0,37 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 813 | 18 411 | 18 304 | 16 960 | 17 398 | +3,4% | -0,6% | -7,3% | +2,6% | |
| Charges d'exploitation | -9 318 | -9 816 | -9 884 | -10 244 | - | +5,3% | +0,7% | +3,6% | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -7 825 | -8 110 | -8 345 | -8 437 | -8 491 | +3,6% | +2,9% | +1,1% | +0,6% | |
| Résultat opérationnel | 7 610 | 7 977 | 7 784 | 5 683 | - | +4,8% | -2,4% | -27,0% | - | |
| Autres revenus/frais nets | -1 296 | 108 | -799 | -29 | - | -108,3% | -839,4% | -96,4% | - | |
| Charge d'intérêt | -30 941 | -30 243 | -13 787 | -14 353 | -9 007 | -2,3% | -54,4% | +4,1% | -37,2% | |
| Résultat avant impôts | 5 903 | 7 268 | 6 838 | 6 834 | 3 399 | +23,1% | -5,9% | -0,1% | -50,3% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 705 | -2 539 | -2 027 | -1 955 | -1 246 | +48,9% | -20,2% | -3,6% | -36,3% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 975 | 5 464 | 4 703 | 4 781 | 2 485 | +9,8% | -13,9% | +1,7% | -48,0% | |
| EBITDA | 536 | 520 | 520 | 554 | 580 | -3,0% | 0% | +6,5% | +4,7% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 5 412 | 5 190 | 5 476 | 4 057 | - | -4,1% | +5,5% | -25,9% | - | |
| Taux d’imposition | 29% | 35% | 30% | 29% | 37% | +20,9% | -15,1% | -3,5% | +28,1% | |
| Chiffre d’affaires par action | - | 4,7 | 4,7 | 4,4 | 4,5 | - | -0,7% | -7,5% | +2,5% | |
| EBITDA par action | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | - | -0,1% | +6,4% | +4,6% | |
| Bénéfices par action | - | 1,4 | 1,2 | 1,2 | 0,6 | - | -14,0% | +1,5% | -48,1% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 157 714 | 158 887 | 182 212 | 161 295 | 224 332 | +0,7% | +14,7% | -11,5% | +39,1% | |
| dont Trésorerie | 18 144 | 21 989 | 49 988 | 53 202 | 111 088 | +21,2% | +127,3% | +6,4% | +108,8% | |
| dont Placements à CT | 82 912 | 69 730 | 31 223 | 34 468 | 34 839 | -15,9% | -55,2% | +10,4% | +1,1% | |
| dont Créances clients | 2 074 | 1 077 | 202 | 251 | 419 | -48,1% | -81,2% | +24,3% | +66,9% | |
| dont Stock | 75 | 74 | - | - | - | -1,3% | - | - | - | |
| Placements à long terme | 212 407 | 201 151 | 195 145 | 176 296 | 142 816 | -5,3% | -3,0% | -9,7% | -19,0% | |
| Biens corporels | 2 002 | 1 801 | 1 659 | 3 172 | 2 841 | -10,0% | -7,9% | +91,2% | -10,4% | |
| Écart d'acquisitions | 903 | 816 | 918 | 907 | 533 | -9,6% | +12,5% | -1,2% | -41,2% | |
| Biens incorporels | 581 | 653 | 921 | 1 009 | 860 | +12,4% | +41,0% | +9,6% | -14,8% | |
| Actifs totaux | 845 081 | 846 216 | 887 030 | 891 744 | 933 891 | +0,1% | +4,8% | +0,5% | +4,7% | |
| Passifs courants | 689 825 | 702 302 | 732 591 | 731 701 | 791 900 | +1,8% | +4,3% | -0,1% | +8,2% | |
| dont Créances fournisseurs | 554 906 | 576 649 | 593 059 | 609 259 | 687 740 | +3,9% | +2,8% | +2,7% | +12,9% | |
| dont Dette à court terme | 42 278 | 44 387 | 55 310 | 51 809 | - | +5,0% | +24,6% | -6,3% | - | |
| Dette à long terme | 79 971 | 67 667 | 78 166 | 83 307 | 97 870 | -15,4% | +15,5% | +6,6% | +17,5% | |
| Passifs totaux | 795 288 | 795 810 | 836 098 | 837 975 | 881 250 | +0,1% | +5,1% | +0,2% | +5,2% | |
| Action ordinaire | 39 | 39 | 39 | 39 | 39 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 26 907 | 27 022 | 28 339 | 32 663 | 35 180 | +0,4% | +4,9% | +15,3% | +7,7% | |
| Capitaux propres | 49 793 | 50 406 | 50 932 | 53 769 | 51 619 | +1,2% | +1,0% | +5,6% | -4,0% | |
| Dette portant intérets | 122 249 | 112 054 | 133 476 | 135 116 | 97 870 | -8,3% | +19,1% | +1,2% | -27,6% | |
| Dette nette | 21 193 | 20 335 | 52 265 | 47 446 | -48 057 | -4,0% | +157,0% | -9,2% | -201,3% | |
| Fonds de roulement | -532 111 | -543 415 | -550 379 | -570 406 | -567 568 | +2,1% | +1,3% | +3,6% | -0,5% | |
| Actions en circulation (en M) | - | 3 885,8 | 3 890,6 | 3 895,8 | 3 900,7 | - | +0,1% | +0,1% | +0,1% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 6 342 | 5 464 | 4 703 | 4 781 | 2 485 | -13,8% | -13,9% | +1,7% | -48,0% | |
| Dépréciation | 536 | 520 | 520 | 554 | 580 | -3,0% | 0% | +6,5% | +4,7% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 2 233 | 2 309 | -574 | 859 | 3 525 | +3,4% | -124,9% | -249,7% | +310,4% | |
| Ajust. comptes débiteurs | -361 | 7 589 | - | - | - | -2 202,2% | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -34 006 | -21 091 | -27 288 | -32 781 | 17 053 | -38,0% | +29,4% | +20,1% | -152,0% | |
| Flux opérationnel | -14 940 | -23 544 | -13 404 | -2 411 | 18 459 | +57,6% | -43,1% | -82,0% | -865,6% | |
| Dépenses d’investissement | 415 | 304 | 286 | 355 | 287 | -26,7% | -5,9% | +24,1% | -19,2% | |
| Investissements | 6 134 | 10 164 | 5 625 | -2 948 | -8 270 | +65,7% | -44,7% | -152,4% | +180,5% | |
| Flux d’investissement | 6 134 | 11 754 | 5 451 | -2 495 | -8 487 | +91,6% | -53,6% | -145,8% | +240,2% | |
| Dividendes payés | -2 521 | -2 564 | -2 607 | -2 650 | -3 | +1,7% | +1,7% | +1,6% | -99,9% | |
| Emprunts nets | -16 546 | -1 391 | 18 586 | -1 479 | -34 798 | -91,6% | -1 436,2% | -108,0% | +2 252,8% | |
| Flux de financement | -19 057 | 14 343 | 36 302 | 11 312 | 47 988 | -175,3% | +153,1% | -68,8% | +324,2% | |
| Variation nette de la trésorerie | -4 215 | 2 813 | 28 553 | 6 501 | 57 535 | -166,7% | +915,0% | -77,2% | +785,0% | |
| Free Cash Flow par action | - | -6,1 | -3,5 | -0,7 | 4,7 | - | -42,7% | -79,8% | -756,2% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 3 094 | 4 305 | 4 349 | 4 286 | 3 930 | +39,1% | +1,0% | -1,4% | -8,3% | |
| Charges d'exploitation | -2 567 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -4 164 | - | -1 458 | -1 429 | -4 139 | - | - | -2,0% | +189,6% | |
| Résultat opérationnel | 186 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | -29 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 3 248 | 1 017 | 1 558 | 1 204 | 636 | -68,7% | +53,2% | -22,7% | -47,2% | |
| Impôts sur les bénéfices | -126 | -329 | -109 | -389 | -304 | +161,1% | -66,9% | +256,9% | -21,9% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 | 670 | -79 | 788 | 728 | +33 400,0% | -111,8% | -1 097,5% | -7,6% | |
| EBITDA | 789 | - | 402 | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 179 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 4% | 32% | 7% | 32% | 48% | +733,9% | -78,4% | +361,8% | +47,9% | |
| Chiffre d’affaires par action | 0,8 | 1,1 | 1,1 | 1,1 | 1,0 | +39,0% | +1,0% | -1,4% | -8,3% | |
| EBITDA par action | 0,2 | - | 0,1 | - | - | - | - | - | - | |
| Bénéfices par action | - | 0,2 | - | 0,2 | 0,2 | +33 370,9% | -111,8% | -1 097,7% | -7,6% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 161 294 | 128 305 | 184 263 | 166 425 | 224 332 | -20,5% | +43,6% | -9,7% | +34,8% | |
| dont Trésorerie | 53 202 | 63 819 | 118 971 | 111 081 | 111 088 | +20,0% | +86,4% | -6,6% | +0% | |
| dont Placements à CT | 34 468 | 36 082 | 38 993 | 36 065 | 34 839 | +4,7% | +8,1% | -7,5% | -3,4% | |
| dont Créances clients | 251 | - | 515 | - | 419 | - | - | - | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 176 296 | 202 437 | 202 963 | 197 677 | 142 816 | +14,8% | +0,3% | -2,6% | -27,8% | |
| Biens corporels | 3 172 | 3 119 | 3 086 | 2 987 | 2 841 | -1,7% | -1,1% | -3,2% | -4,9% | |
| Écart d'acquisitions | 907 | - | 562 | - | 533 | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | 1 916 | 1 917 | 1 024 | - | 860 | +0,1% | -46,6% | - | - | |
| Actifs totaux | 891 744 | 944 685 | 984 842 | 956 481 | 933 891 | +5,9% | +4,3% | -2,9% | -2,4% | |
| Passifs courants | 731 623 | 679 969 | 781 514 | 718 331 | 791 900 | -7,1% | +14,9% | -8,1% | +10,2% | |
| dont Créances fournisseurs | 609 181 | 632 101 | 684 282 | 683 793 | 687 740 | +3,8% | +8,3% | -0,1% | +0,6% | |
| dont Dette à court terme | 51 809 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 83 307 | 141 452 | 79 170 | 112 365 | 97 870 | +69,8% | -44,0% | +41,9% | -12,9% | |
| Passifs totaux | 837 975 | 890 351 | 930 537 | 901 250 | 881 250 | +6,3% | +4,5% | -3,1% | -2,2% | |
| Action ordinaire | 39 | 17 127 | 39 | 54 204 | 39 | +43 815,4% | -99,8% | +138 884,6% | -99,9% | |
| Bénéfices non répartis | 29 866 | 36 521 | 30 406 | 37 701 | 35 180 | +22,3% | -16,7% | +24,0% | -6,7% | |
| Capitaux propres | 53 769 | 54 334 | 54 305 | 54 206 | 51 619 | +1,1% | -0,1% | -0,2% | -4,8% | |
| Dette portant intérets | 135 116 | 141 452 | 79 170 | 112 365 | 97 870 | +4,7% | -44,0% | +41,9% | -12,9% | |
| Dette nette | 47 446 | 41 551 | -78 794 | -34 781 | -48 057 | -12,4% | -289,6% | -55,9% | +38,2% | |
| Fonds de roulement | -570 329 | -551 664 | -597 251 | -551 906 | -567 568 | -3,3% | +8,3% | -7,6% | +2,8% | |
| Actions en circulation (en M) | 3 895,8 | 3 899,2 | 3 900,1 | 3 899,2 | 3 900,7 | +0,1% | +0% | 0% | +0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’ING Groep N.V (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 6 834 | 670 | -79 | 788 | 728 | -90,2% | -111,8% | -1 097,5% | -7,6% | |
| Dépréciation | 789 | - | 402 | - | - | - | - | - | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | 13 055 | - | 77 422 | - | - | - | - | - | - | |
| Dépenses d’investissement | 355 | - | 144 | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | -2 495 | - | -9 627 | - | - | - | - | - | - | |
| Dividendes payés | -2 679 | - | -3 | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | -4 154 | - | 1 658 | - | - | - | - | - | - | |
| Variation nette de la trésorerie | 6 501 | - | 69 261 | - | - | - | - | - | - | |
| Free Cash Flow par action | 3,3 | - | 19,8 | - | - | - | - | - | - | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
