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Bank of Montreal (BMO.TO)

Bank of Montreal provides diversified financial services primarily in North America. It operates through three groups: Personal and Commercial Banking, Wealth Management, and BMO Capital Markets. The company's personal banking products and services include checking and savings accounts, credit cards, mortgages, and financial and investment advice services; and commercial banking products and services comprise business deposit accounts, commercial credit cards, business loans and commercial mortgages, cash management solutions, foreign exchange, and specialized banking programs for small business and commercial banking customers, as well as wealth management products and services, such as insurance products. It also offers equity and debt underwriting, corporate lending and project financing, mergers and acquisitions advisory services, securitization, treasury management, risk management, equity and fixed income research, and institutional sales and …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Fondamentaux3 de Bank of Montreal (en MCAD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 58 770 42 827 57 094 52 274 22 375  -27,1% +33,3% -8,4% -57,2%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel - - - - 7 913  - - - -
Résultat net 2 202 1 268 2 549 5 150 5 266  -42,4% +101,0% +102,0% +2,3%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 2 202 1 268 2 549 5 150 5 266  -42,4% +101,0% +102,0% +2,3%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -490 -2 234 -3 034 -3 720 -2 582  +355,9% +35,8% +22,6% -30,6%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski3 de Bank of Montreal

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Comptes de résultat3 simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 58 770 42 827 57 094 52 274 22 375  -27,1% +33,3% -8,4% -57,2%
Charges d'exploitation 0 0 0 0 -14 462  - - - -
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -42 689 -31 123 -43 212 -37 774 -11 693  -27,1% +38,8% -12,6% -69,0%
Résultat opérationnel - - - - 7 913  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -503  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 2 747 2 423 4 804 7 609 7 410  -11,8% +98,3% +58,4% -2,6%
Impôts sur les bénéfices -410 -1 014 -2 130 -2 338 -1 960  +147,3% +110,1% +9,8% -16,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 202 1 268 2 549 5 150 5 266  -42,4% +101,0% +102,0% +2,3%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan3 simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants - - - - 293 492  - - - -
   dont Trésorerie 444 500 408 139 348 518 365 391 40 487  -8,2% -14,6% +4,8% -88,9%
   dont Placements à CT - - - - 93 356  - - - -
   dont Créances clients 2 027 1 092 907 1 043 8 367  -46,1% -16,9% +15,0% +702,2%
   dont Stock - - - - 58  - - - -
Placements à long terme 1 133 981 999 334 867 172 951 406 81 238  -11,9% -13,2% +9,7% -91,5%
Biens corporels 19 559 19 130 16 029 17 217 2 923  -2,2% -16,2% +7,4% -83,0%
Écart d'acquisitions 3 143 2 971 2 491 3 125 6 373  -5,5% -16,2% +25,5% +103,9%
Biens incorporels 3 228 2 709 2 077 3 835 2 272  -16,1% -23,3% +84,6% -40,8%
Actifs totaux 1 333 005 1 188 981 1 010 507 1 098 588 774 048  -10,8% -15,0% +8,7% -29,5%
 
Passifs courants - - - - 662 675  - - - -
   dont Créances fournisseurs 1 635 1 468 956 1 161 495 949  -10,2% -34,9% +21,4% +42 617,4%
   dont Dette à court terme - - - - 3 703  - - - -
Dette à long terme 148 580 115 206 110 502 104 163 53 175  -22,5% -4,1% -5,7% -49,0%
Passifs totaux 1 257 084 1 120 313 951 165 1 032 430 728 321  -10,9% -15,1% +8,5% -29,5%
 
Action ordinaire 11 142 10 533 8 830 9 736 12 929  -5,5% -16,2% +10,3% +32,8%
Bénéfices non répartis 8 875 6 509 4 016 6 635 25 856  -26,7% -38,3% +65,2% +289,7%
Capitaux propres 75 920 68 668 59 342 66 158 41 387  -9,6% -13,6% +11,5% -37,4%
Actifs corporels nets 69 549 62 988 54 774 59 198 32 742  -9,4% -13,0% +8,1% -44,7%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie3 simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 2 202 1 268 2 549 5 150 5 450  -42,4% +101,0% +102,0% +5,8%
 
Dépréciation - - - - 740  - - - -
Ajustements des bénéfices nets -3 892 -11 508 17 157 16 209 423  +195,7% -249,1% -5,5% -97,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 360 51 145 -15 096 -20 956 -27 137  -3 860,7% -129,5% +38,8% +29,5%
Flux opérationnel 16 143 24 131 2 563 -4 322 -17 349  +49,5% -89,4% -268,6% +301,4%
 
Dépenses d’investissement -5 367 -5 036 -4 646 -4 944 330  -6,2% -7,7% +6,4% -106,7%
Investissements - - - - -10 082  - - - -
Flux d’investissement -12 041 -4 879 -848 9 210 -11 333  -59,5% -82,6% -1 186,1% -223,1%
 
Dividendes payés -490 -2 234 -3 034 -3 720 -2 582  +355,9% +35,8% +22,6% -30,6%
Emprunts nets -7 171 -6 929 -10 517 -3 088 6 127  -3,4% +51,8% -70,6% -298,4%
Flux de financement -6 666 -9 224 -13 560 -6 789 37 998  +38,4% +47,0% -49,9% -659,7%
 
Variation nette de la trésorerie -2 573 10 031 -11 819 -1 902 9 543  -489,9% -217,8% -83,9% -601,7%

1 Estimation   2 Prévision si disponible

3 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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