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Bank of Montreal (BMO.TO, CA0636711016)
Bank of Montreal engages in the provision of diversified financial services primarily in North America. The company's personal banking products and services include checking and savings accounts, credit cards, mortgages, personal loans, small business lending, cash management, and financial and investment advice services; and commercial banking products and services comprise business deposit accounts, commercial credit cards, business loans and commercial mortgages, cash management solutions, foreign exchange, specialized banking programs, treasury and payment solutions, and risk management products for small business and commercial banking customers. It also offers investment and wealth advisory services; digital investing services; financial services and solutions; and investment management, and trust and custody services. In addition, the company provides life, accident, and sickness insurance, and annuity products; creditor and travel insurance …
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- Big-Cap : 80 929 MCAD (55 606 MEUR)
Rendement : 4,2%
Bêta : 1,1
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banking Services
Effectif : 46 722
Site Internet
Siège social : 129 rue Saint-Jacques, Montreal, QC, Canada, H2Y 1L6
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of Montreal
Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of Montreal
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 703 299 000 | 96,2% | - | 54,5% | 4,2 | 2% |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 5,8 | 8,7 | 6,7 | 1,2 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 114,0 CAD | masqué | 119,1 | 125,6 | 110,0 | 136,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of Montreal
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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of Montreal
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -6,3% | -4,1% | -11,7% | -12,3% | -13,4% | -2,2% | +87,3% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +38,0% | +40,2% | +61,1% | +84,4% | +108,7% | +116,4% | +180,4% |
Équipe de direction de Bank of Montreal
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| William Darryl White | CEO & Director | 51 | Tayfun Tuzun | Chief Financial Officer | 58 |
| Cameron Fowler | Chief Strategy & Operations Officer | - | Thomas Earl Flynn | Vice Chairman | 59 |
| David Robert Casper | Group Head of North American Commercial Banking & CEO of BMO Financial Corp | - | Daniel Barclay | CEO & Group Head of BMO Capital Markets | - |
| Steve Tennyson C.F.A. | Chief Technology & Operations Officer | - | Sharon Marie Haward-Laird | Gen. Counsel | - |
| Kimberley Crews Goode | Chief Communications & Social Impact Officer | - | Catherine Margaret Roche | Head of Marketing & Strategy | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bank of Montreal au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de Bank of Montreal dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats de Bank of Montreal
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Fondamentaux de Bank of Montreal (en MCAD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 22 870 | 25 332 | 25 025 | 26 909 | 25 739 | +10,8% | -1,2% | +7,5% | -4,3% | |
| EBITDA | 8 313 | 8 261 | 7 769 | 1 035 | 924 | -0,6% | -6,0% | -86,7% | -10,7% | |
| Résultat opérationnel | 7 917 | 7 826 | - | - | - | -1,1% | - | - | - | |
| Résultat net | 5 269 | 5 547 | 4 850 | 7 510 | 13 306 | +5,3% | -12,6% | +54,8% | +77,2% | |
| Free Cash Flow | 17 026 | 28 175 | 49 804 | -8 679 | -41 052 | +65,5% | +76,8% | -117,4% | +373,0% | |
| Marge de FCF | 74% | 111% | 199% | -32% | -159% | +49,4% | +78,9% | -116,2% | +394,5% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 26% | 21% | 20% | 24% | 24% | -21,2% | -5,3% | +23,9% | -0,4% | |
| Capital investi | 77 554 | 144 984 | 159 758 | 82 624 | 96 982 | +86,9% | +10,2% | -48,3% | +17,4% | |
| Actions en circul. (en M) | 639,3 | 639,2 | 646,5 | 648,1 | 676,9 | 0% | +1,1% | +0,2% | +4,4% | |
| EBITDA par action | 13,0 | 12,9 | 12,0 | 1,6 | 1,4 | -0,6% | -7,0% | -86,7% | -14,5% | |
| Bénéfices par action | 8,2 | 8,7 | 7,5 | 11,6 | 19,7 | +5,3% | -13,6% | +54,5% | +69,6% | |
| Free Cash Flow par action | 26,6 | 44,1 | 77,0 | -13,4 | -60,6 | +65,5% | +74,8% | -117,4% | +352,9% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of Montreal
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Ratio de profitabilité de Bank of Montreal
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 36% | 33% | 31% | 4% | 4% | -10,3% | -4,8% | -87,6% | -6,7% | |
| Marge opérationnelle | 35% | 31% | - | - | - | -10,8% | - | - | - | |
| Marge bénéficiaire | 23% | 22% | 19% | 28% | 52% | -5,0% | -11,5% | +44,0% | +85,2% | |
| Marge de FCF | 74% | 111% | 199% | -32% | -159% | +49,4% | +78,9% | -116,2% | +394,5% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,7% | 0,5% | 0,8% | 1,3% | - | -21,1% | +44,0% | +61,4% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 11,5% | 9,0% | 13,2% | 20,7% | - | -21,4% | +46,1% | +57,3% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité de Bank of Montreal
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,1 | -25,0% | +4,9% | -18,0% | -16,7% | |
| Liquidité générale | 0,4 | 0,4 | 0,4 | 0,4 | 0,4 | -4,8% | +0,6% | +4,8% | -7,8% | |
| Dette nette sur EBITDA | -13,7 | -3,5 | -5,7 | -96,7 | -99,9 | -74,2% | +62,3% | +1 590,4% | +3,3% | |
| Dette sur actifs | 4% | 11% | 11% | 3% | 2% | +168,0% | -1,4% | -76,6% | -10,3% | |
| Dette sur capitaux propres | 70% | 184% | 182% | 44% | 37% | +164,1% | -0,9% | -76,1% | -16,3% | |
| Couverture par l’EBITDA | 0,9 | 0,6 | 0,8 | 0,2 | 0,1 | -31,5% | +33,5% | -77,7% | -54,8% | |
| ∼ par l’EBIT | 0,8 | 0,5 | 0,7 | - | - | -32,4% | +23,9% | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | 2,0 | 2,2 | 5,4 | -1,5 | -3,7 | +12,7% | +146,3% | -127,0% | +148,9% | |
| Coût de la dette | - | 21,1% | 9,5% | 8,7% | 43,1% | - | -55,1% | -8,3% | +396,2% |
Graphique des dividendes de Bank of Montreal
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Ratios de distribution de Bank of Montreal
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 5 269 | 5 547 | 4 850 | 7 510 | 13 306 | +5,3% | -12,6% | +54,8% | +77,2% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 17 026 | 28 175 | 49 804 | -8 679 | -41 052 | +65,5% | +76,8% | -117,4% | +373,0% | |
| Dividende payé | -2 582 | -2 752 | -2 475 | -2 980 | -2 595 | +6,6% | -10,1% | +20,4% | -12,9% | |
| Distribution sur résultat net | 49% | 50% | 51% | 40% | 20% | +1,2% | +2,9% | -22,2% | -50,9% | |
| Distribution sur FCF | 15% | 10% | 5% | -34% | -6% | -35,6% | -49,1% | -790,9% | -81,6% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of Montreal
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of Montreal
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 162 | 86 | 87 | 94 | 108 | -46,5% | +0,3% | +8,8% | +14,4% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -65 918 513 | -8 273 716 | -15 004 831 | 129 558 758 | - | -87,4% | +81,4% | -963,4% | |
| Conversion de l’encaisse | - | 65 918 600 | 8 273 802 | 15 004 925 | -129 558 649 | - | -87,4% | +81,4% | -963,4% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +0,6% | -11,3% | +3,3% | -17,0% | |
| Frais généraux sur CP | 21% | 23% | 18% | 17% | 11% | +9,7% | -22,1% | -7,5% | -32,4% | |
| Frais généraux sur CA | 43% | 47% | 41% | 36% | 32% | +10,7% | -12,6% | -12,6% | -12,8% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Bank of Montreal
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta ≤ 0,8 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 4,5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Bank of Montreal
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Bank of Montreal
Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of Montreal
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of Montreal
Dividendes par action détachés par Bank of Montreal (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,43 | - | - | 1,43 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | 1,33 | - | - | 1,33 | - | - | 1,39 | - | - | 1,39 | - | - |
| 2021 | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - |
| 2020 | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - | 1,06 | - | - |
| 2019 | 1,00 | - | - | 1,00 | - | - | 1,03 | - | - | 1,03 | - | - |
| 2018 | 0,93 | - | - | 0,93 | - | - | 0,96 | - | - | 0,96 | - | - |
| 2017 | 0,88 | - | - | 0,88 | - | - | 0,90 | - | - | 0,90 | - | - |
| 2016 | 0,84 | - | - | 0,84 | - | - | 0,86 | - | 0,03 | 0,86 | - | - |
| 2015 | 0,80 | - | - | 0,80 | - | - | 0,82 | - | - | 0,82 | - | - |
| 2014 | 0,76 | - | - | 0,76 | - | 0,03 | 0,78 | - | - | 0,78 | - | - |
| 2013 | 0,72 | - | - | 0,74 | - | - | 0,74 | - | - | 0,74 | - | - |
| 2012 | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,72 | - | - |
| 2011 | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - |
| 2010 | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - |
| 2009 | - | 0,70 | - | 0,70 | - | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - |
| 2008 | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - |
| 2007 | 0,65 | - | - | - | 0,68 | - | - | 0,68 | - | 0,70 | - | - |
| 2006 | - | 0,49 | - | - | 0,53 | - | - | 0,62 | - | - | 0,62 | - |
| 2005 | - | 0,44 | - | - | 0,46 | - | - | 0,46 | - | - | 0,49 | - |
| 2004 | - | 0,35 | - | - | 0,40 | - | - | 0,40 | - | - | 0,44 | - |
| 2003 | - | - | - | - | - | - | - | 0,33 | - | - | 0,35 | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 22 870 | 25 332 | 25 025 | 26 909 | 25 739 | +10,8% | -1,2% | +7,5% | -4,3% | |
| Charges d'exploitation | -14 326 | -16 785 | - | - | - | +17,2% | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -9 766 | -11 973 | -10 340 | -9 721 | -8 112 | +22,6% | -13,6% | -6,0% | -16,6% | |
| Résultat opérationnel | 7 917 | 7 826 | - | - | - | -1,1% | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | -503 | -554 | - | - | - | +10,1% | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -9 138 | -13 264 | -9 344 | -5 577 | -11 012 | +45,2% | -29,6% | -40,3% | +97,5% | |
| Résultat avant impôts | 7 414 | 7 272 | 6 348 | 10 258 | 17 886 | -1,9% | -12,7% | +61,6% | +74,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 960 | -1 514 | -1 251 | -2 504 | -4 349 | -22,8% | -17,4% | +100,2% | +73,7% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 5 269 | 5 547 | 4 850 | 7 510 | 13 306 | +5,3% | -12,6% | +54,8% | +77,2% | |
| EBITDA | 8 313 | 8 261 | 7 769 | 1 035 | 924 | -0,6% | -6,0% | -86,7% | -10,7% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 5 824 | 6 197 | - | - | - | +6,4% | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 26% | 21% | 20% | 24% | 24% | -21,2% | -5,3% | +23,9% | -0,4% | |
| Chiffre d’affaires par action | 35,8 | 39,6 | 38,7 | 41,5 | 38,0 | +10,8% | -2,3% | +7,3% | -8,4% | |
| EBITDA par action | 13,0 | 12,9 | 12,0 | 1,6 | 1,4 | -0,6% | -7,0% | -86,7% | -14,5% | |
| Bénéfices par action | 8,2 | 8,7 | 7,5 | 11,6 | 19,7 | +5,3% | -13,6% | +54,5% | +69,6% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 289 403 | 304 658 | 347 846 | 382 239 | 402 878 | +5,3% | +14,2% | +9,9% | +5,4% | |
| dont Trésorerie | 52 050 | 58 509 | 74 187 | 104 744 | 93 200 | +12,4% | +26,8% | +41,2% | -11,0% | |
| dont Placements à CT | 93 356 | 64 515 | 73 407 | 20 408 | 25 007 | -30,9% | +13,8% | -72,2% | +22,5% | |
| dont Créances clients | 10 122 | 6 002 | 5 949 | 6 959 | 7 617 | -40,7% | -0,9% | +17,0% | +9,5% | |
| dont Stock | 58 | 55 | 27 | 11 | 13 | -5,2% | -50,9% | -59,3% | +18,2% | |
| Placements à long terme | 180 935 | 189 438 | 234 260 | 232 689 | 272 916 | +4,7% | +23,7% | -0,7% | +17,3% | |
| Biens corporels | 2 923 | 2 925 | 4 860 | 4 869 | 5 104 | +0,1% | +66,2% | +0,2% | +4,8% | |
| Écart d'acquisitions | 6 373 | 6 340 | 6 535 | 5 378 | 5 285 | -0,5% | +3,1% | -17,7% | -1,7% | |
| Biens incorporels | 2 272 | 2 424 | 2 442 | 2 266 | 2 193 | +6,7% | +0,7% | -7,2% | -3,2% | |
| Actifs totaux | 774 048 | 852 195 | 949 261 | 988 175 | 1 139 199 | +10,1% | +11,4% | +4,1% | +15,3% | |
| Passifs courants | 661 926 | 732 324 | 831 025 | 871 617 | 996 134 | +10,6% | +13,5% | +4,9% | +14,3% | |
| dont Créances fournisseurs | 494 859 | 541 796 | 634 696 | 657 746 | 709 911 | +9,5% | +17,1% | +3,6% | +7,9% | |
| dont Dette à court terme | 3 703 | 64 515 | 73 407 | - | - | +1 642,2% | +13,8% | - | - | |
| Dette à long terme | 28 130 | 29 393 | 29 758 | 25 101 | 25 944 | +4,5% | +1,2% | -15,6% | +3,4% | |
| Passifs totaux | 728 321 | 801 119 | 892 668 | 930 652 | 1 068 161 | +10,0% | +11,4% | +4,3% | +14,8% | |
| Action ordinaire | 12 929 | 12 971 | 13 430 | 13 599 | 17 744 | +0,3% | +3,5% | +1,3% | +30,5% | |
| Bénéfices non répartis | 25 856 | 28 725 | 30 745 | 35 497 | 45 117 | +11,1% | +7,0% | +15,5% | +27,1% | |
| Capitaux propres | 45 721 | 51 076 | 56 593 | 57 523 | 71 038 | +11,7% | +10,8% | +1,6% | +23,5% | |
| Dette portant intérets | 31 833 | 93 908 | 103 165 | 25 101 | 25 944 | +195,0% | +9,9% | -75,7% | +3,4% | |
| Dette nette | -113 573 | -29 116 | -44 429 | -100 051 | -92 263 | -74,4% | +52,6% | +125,2% | -7,8% | |
| Fonds de roulement | -372 523 | -427 666 | -483 179 | -489 378 | -593 256 | +14,8% | +13,0% | +1,3% | +21,2% | |
| Actions en circulation (en M) | 639,3 | 639,2 | 646,5 | 648,1 | 676,9 | 0% | +1,1% | +0,2% | +4,4% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 5 450 | 5 758 | 5 097 | 7 754 | 13 537 | +5,7% | -11,5% | +52,1% | +74,6% | |
| Dépréciation | 903 | 989 | 1 421 | 1 035 | 924 | +9,5% | +43,7% | -27,2% | -10,7% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 423 | 623 | 2 829 | 392 | 536 | +47,3% | +354,1% | -86,1% | +36,7% | |
| Ajust. comptes débiteurs | -366 | -299 | 178 | 75 | -1 170 | -18,3% | -159,5% | -57,9% | -1 660,0% | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -26 797 | -47 539 | -24 866 | -7 680 | -43 464 | +77,4% | -47,7% | -69,1% | +465,9% | |
| Flux opérationnel | 17 912 | 29 303 | 50 836 | -8 195 | -40 275 | +63,6% | +73,5% | -116,1% | +391,5% | |
| Dépenses d’investissement | 886 | 1 128 | 1 032 | 484 | 777 | +27,3% | -8,5% | -53,1% | +60,5% | |
| Investissements | -11 333 | -19 580 | -31 974 | 621 | -29 249 | +72,8% | +63,3% | -101,9% | -4 810,0% | |
| Flux d’investissement | -11 333 | -19 580 | -31 974 | -299 | -29 471 | +72,8% | +63,3% | -99,1% | +9 756,5% | |
| Dividendes payés | 2 582 | 2 752 | 2 475 | 2 980 | 2 595 | +6,6% | -10,1% | +20,4% | -12,9% | |
| Emprunts nets | 6 127 | -824 | -9 000 | -1 255 | 14 734 | -113,4% | +992,2% | -86,1% | -1 274,0% | |
| Flux de financement | 2 737 | -2 612 | -10 304 | 47 122 | 61 212 | -195,4% | +294,5% | -557,3% | +29,9% | |
| Variation nette de la trésorerie | 9 543 | 6 661 | 8 605 | 35 853 | -5 795 | -30,2% | +29,2% | +316,7% | -116,2% | |
| Free Cash Flow par action | 26,6 | 44,1 | 77,0 | -13,4 | -60,6 | +65,5% | +74,8% | -117,4% | +352,9% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 04/2022 | 07/2022 | 10/2022 | 01/2023 | 04/2023 | 04-07/22 | 07-10/22 | 10-01/23 | 01-04/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 9 260 | 6 000 | 5 965 | 8 412 | 8 381 | -35,2% | -0,6% | +41,0% | -0,4% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -1 394 | -2 683 | -1 549 | -3 899 | -3 761 | +92,5% | -42,3% | +151,7% | -3,5% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -1 621 | -2 847 | -5 357 | -7 350 | -8 968 | +75,6% | +88,2% | +37,2% | +22,0% | |
| Résultat avant impôts | 6 363 | 1 691 | 5 937 | 639 | 1 253 | -73,4% | +251,1% | -89,2% | +96,1% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 607 | -326 | -1 454 | - | - | -79,7% | +346,0% | - | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 704 | 1 318 | 4 406 | 209 | 929 | -72,0% | +234,3% | -95,3% | +344,5% | |
| EBITDA | 361 | 367 | -177 | 203 | 566 | +1,7% | -148,2% | -214,7% | +178,8% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 25% | 19% | 24% | - | - | -23,7% | +27,0% | - | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 14,3 | 8,9 | 8,8 | 11,9 | 11,8 | -37,7% | -1,0% | +34,5% | -0,8% | |
| EBITDA par action | 0,6 | 0,5 | -0,3 | 0,3 | 0,8 | -2,2% | -148,0% | -209,4% | +177,5% | |
| Bénéfices par action | 7,3 | 2,0 | 6,5 | 0,3 | 1,3 | -73,1% | +233,0% | -95,5% | +342,4% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 04/2022 | 07/2022 | 10/2022 | 01/2023 | 04/2023 | 04-07/22 | 07-10/22 | 10-01/23 | 01-04/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 344 626 | 349 315 | 402 878 | - | - | +1,4% | +15,3% | - | - | |
| dont Trésorerie | 77 990 | 76 903 | 93 200 | 108 422 | 73 770 | -1,4% | +21,2% | +16,3% | -32,0% | |
| dont Placements à CT | 37 879 | 39 273 | 25 007 | 48 365 | 56 519 | +3,7% | -36,3% | +93,4% | +16,9% | |
| dont Créances clients | 1 242 | 1 545 | 7 617 | - | - | +24,4% | +393,0% | - | - | |
| dont Stock | - | - | 13 | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 253 782 | 265 285 | 272 916 | 280 656 | 315 614 | +4,5% | +2,9% | +2,8% | +12,5% | |
| Biens corporels | 4 581 | 4 604 | 5 104 | 4 865 | - | +0,5% | +10,9% | -4,7% | - | |
| Écart d'acquisitions | 5 002 | 4 995 | 5 285 | 5 260 | 16 025 | -0,1% | +5,8% | -0,5% | +204,7% | |
| Biens incorporels | 2 090 | 2 130 | 2 193 | 2 277 | 5 158 | +1,9% | +3,0% | +3,8% | +126,5% | |
| Actifs totaux | 1 041 565 | 1 068 338 | 1 139 199 | 1 145 706 | 1 250 891 | +2,6% | +6,6% | +0,6% | +9,2% | |
| Passifs courants | 910 127 | 932 990 | 996 134 | - | - | +2,5% | +6,8% | - | - | |
| dont Créances fournisseurs | 713 714 | 729 385 | 709 911 | - | - | +2,2% | -2,7% | - | - | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 110 224 | 161 399 | 25 944 | 29 994 | 129 072 | +46,4% | -83,9% | +15,6% | +330,3% | |
| Passifs totaux | 975 973 | 1 001 344 | 1 068 161 | 1 070 792 | 1 174 806 | +2,6% | +6,7% | +0,2% | +9,7% | |
| Action ordinaire | 17 038 | 17 392 | 17 744 | 21 637 | - | +2,1% | +2,0% | +21,9% | - | |
| Bénéfices non répartis | 41 275 | 41 653 | 45 117 | 44 238 | 44 143 | +0,9% | +8,3% | -1,9% | -0,2% | |
| Capitaux propres | 65 592 | 66 994 | 71 038 | 74 914 | 76 066 | +2,1% | +6,0% | +5,5% | +1,5% | |
| Dette portant intérets | 110 224 | 161 399 | 25 944 | 29 994 | 129 072 | +46,4% | -83,9% | +15,6% | +330,3% | |
| Dette nette | -5 645 | 45 223 | -92 263 | -126 793 | -1 217 | -901,1% | -304,0% | +37,4% | -99,0% | |
| Fonds de roulement | -565 501 | -583 675 | -593 256 | - | - | +3,2% | +1,6% | - | - | |
| Actions en circulation (en M) | 648,4 | 674,4 | 676,9 | 709,6 | 713,0 | +4,0% | +0,4% | +4,8% | +0,5% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)
| 04/2022 | 07/2022 | 10/2022 | 01/2023 | 04/2023 | 04-07/22 | 07-10/22 | 10-01/23 | 01-04/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 4 756 | 1 365 | 4 483 | 247 | 1 056 | -71,3% | +228,4% | -94,5% | +327,5% | |
| Dépréciation | 361 | 367 | -177 | 203 | 566 | +1,7% | -148,2% | -214,7% | +178,8% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -36 | 51 | 729 | - | - | -241,7% | +1 329,4% | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | -436 | -129 | -661 | -256 | -383 | -70,4% | +412,4% | -61,3% | +49,6% | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -3 230 | -13 807 | -184 | - | - | +327,5% | -98,7% | - | - | |
| Flux opérationnel | 9 179 | -18 409 | 1 363 | 19 824 | -24 471 | -300,6% | -107,4% | +1 354,4% | -223,4% | |
| Dépenses d’investissement | 166 | 175 | 301 | 367 | 403 | +5,4% | +72,0% | +21,9% | +9,8% | |
| Investissements | 2 186 | -766 | -2 863 | -6 082 | -13 308 | -135,0% | +273,8% | +112,4% | +118,8% | |
| Flux d’investissement | 1 866 | -1 129 | -3 351 | -6 082 | - | -160,5% | +196,8% | +81,5% | - | |
| Dividendes payés | 617 | 599 | 633 | 671 | 634 | -2,9% | +5,7% | +6,0% | -5,5% | |
| Emprunts nets | 3 250 | 3 183 | 1 273 | - | - | -2,1% | -60,0% | - | - | |
| Flux de financement | 9 245 | 19 036 | 17 733 | 2 683 | 1 551 | +105,9% | -6,8% | -84,9% | -42,2% | |
| Variation nette de la trésorerie | 20 163 | -700 | 17 880 | 15 876 | -34 847 | -103,5% | -2 654,3% | -11,2% | -319,5% | |
| Free Cash Flow par action | 13,9 | -27,6 | 1,6 | 27,4 | -34,9 | -298,3% | -105,7% | +1 647,8% | -227,2% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
