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Banco Santander, S.A (SAN.MC)

Banco Santander, S.A., together with its subsidiaries, provides various retail and commercial banking products and services for individual and corporate clients worldwide. It offers demand and time deposits, and current and savings accounts; mortgages, consumer finance, auto finance, and personal loans; export and agency finance, trade and working capital solutions, syndicated corporate loans, and structured financing; debt capital markets and global markets services; and debit and credit cards. The company also provides cash management, transactional, payrolls, and wealth management services. In addition, it is involved in the corporate banking, treasury, and investment banking activities; and real estate investment, leasing, securitization, fund management, e-commerce, technology services, air transport, renting, insurance brokerage, aircraft rental, payments and collection, securities investment, financial advisory, sports, electricity production, and …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Valorisation de Banco Santander, S.A

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
9,7 7,5 - 0,7 - 3,9
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
4,2 masqué 4,1 4,2 3,8 4,9

 

Fondamentaux4 de Banco Santander, S.A (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 71 738 35 181 34 478 39 402 39 326  -51,0% -2,0% +14,3% -0,2%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel 36 472 10 093 10 862 13 236 14 334  -72,3% +7,6% +21,9% +8,3%
Résultat net 5 711 5 690 5 870 6 224 7 250  -0,4% +3,2% +6,0% +16,5%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 5 711 5 690 5 870 6 224 7 250  -0,4% +3,2% +6,0% +16,5%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -909 -1 498 -2 309 -2 665 -3 118  +64,8% +54,1% +15,4% +17,0%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski4 de Banco Santander, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à Banco Santander, S.A

  Société Cap.1 Rdt. % PER3 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat4 simplifiés de Banco Santander, S.A (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 71 738 35 181 34 478 39 402 39 326  -51,0% -2,0% +14,3% -0,2%
Charges d'exploitation -23 195 -25 088 -23 616 -26 166 -24 992  +8,2% -5,9% +10,8% -4,5%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -19 724 -21 191 -20 617 -22 410 -22 222  +7,4% -2,7% +8,7% -0,8%
Résultat opérationnel 36 472 10 093 10 862 13 236 14 334  -72,3% +7,6% +21,9% +8,3%
Autres revenus/frais nets -916 -546 -94 -1 145 -133  -40,4% -82,8% +1 118,1% -88,4%
Charge d'intérêt -25 109 -24 386 -24 067 -21 745 -19 984  -2,9% -1,3% -9,6% -8,1%
Résultat avant impôts 10 679 9 547 10 768 12 091 14 201  -10,6% +12,8% +12,3% +17,5%
Impôts sur les bénéfices -3 718 -2 213 -3 282 -3 884 -4 886  -40,5% +48,3% +18,3% +25,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 711 5 690 5 870 6 224 7 250  -0,4% +3,2% +6,0% +16,5%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan4 simplifiés de Banco Santander, S.A (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 290 719 305 640 307 671 329 522 305 215  +5,1% +0,7% +7,1% -7,4%
   dont Trésorerie 7 491 21 195 21 817 23 565 24 658  +182,9% +2,9% +8,0% +4,6%
   dont Placements à CT 141 835 17 337 27 973 26 278 15 601  -87,8% +61,3% -6,1% -40,6%
   dont Créances clients 5 792 5 769 6 414 7 033 6 993  -0,4% +11,2% +9,7% -0,6%
   dont Stock 6 238 6 546 6 756 13 530 5 481  +4,9% +3,2% +100,3% -59,5%
Placements à long terme 131 341 144 896 153 259 174 907 176 843  +10,3% +5,8% +14,1% +1,1%
Biens corporels 16 889 19 335 20 770 20 650 24 594  +14,5% +7,4% -0,6% +19,1%
Écart d'acquisitions 27 548 26 960 26 724 25 769 25 466  -2,1% -0,9% -3,6% -1,2%
Biens incorporels 30 401 2 470 2 697 2 914 3 094  -91,9% +9,2% +8,0% +6,2%
Actifs totaux 1 266 296 1 340 260 1 339 125 1 444 305 1 459 271  +5,8% -0,1% +7,9% +1,0%
 
Passifs courants 994 706 1 039 017 1 029 829 1 125 464 1 120 585  +4,5% -0,9% +9,3% -0,4%
   dont Créances fournisseurs 1 276 848 337 830 348 940 850 968 405  +66 384,1% -2,1% +13,3% +2,9%
   dont Dette à court terme 69 708 62 345 66 551 52 851 64 020  -10,6% +6,7% -20,6% +21,1%
Dette à long terme 144 143 163 681 161 676 165 010 182 362  +13,6% -1,2% +2,1% +10,5%
Passifs totaux 1 176 582 1 241 507 1 236 426 1 337 472 1 351 910  +5,5% -0,4% +8,2% +1,1%
 
Action ordinaire 6 292 7 217 7 291 8 068 8 118  +14,7% +1,0% +10,7% +0,6%
Bénéfices non répartis 9 601 49 889 53 076 55 700 57 845  +419,6% +6,4% +4,9% +3,9%
Capitaux propres 80 805 88 040 90 938 94 489 96 472  +9,0% +3,3% +3,9% +2,1%
Actifs corporels nets 50 404 58 610 61 517 65 806 67 912  +16,3% +5,0% +7,0% +3,2%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie4 simplifiés de Banco Santander, S.A (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 5 711 5 966 6 204 6 619 7 810  +4,5% +4,0% +6,7% +18,0%
 
Dépréciation 1 199 1 280 1 196 1 283 1 272  +6,8% -6,6% +7,3% -0,9%
Ajustements des bénéfices nets 16 252 17 359 18 078 18 785 17 452  +6,8% +4,1% +3,9% -7,1%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -7 931 -16 823 -11 471 -2 838 -41 743  +112,1% -31,8% -75,3% +1 370,9%
Flux opérationnel -7 168 5 678 21 823 40 188 3 416  -179,2% +284,3% +84,2% -91,5%
 
Dépenses d’investissement -6 695 7 664 6 572 7 450 10 726  -214,5% -14,2% +13,4% +44,0%
Investissements 306 478 -8 799 962 2 316  +56,2% -1 940,8% -110,9% +140,7%
Flux d’investissement -6 005 -6 218 -13 764 -4 008 3 148  +3,5% +121,4% -70,9% -178,5%
 
Dividendes payés -909 -1 498 -2 309 -2 665 -3 118  +64,8% +54,1% +15,4% +17,0%
Emprunts nets 608 2 548 -2 717 987 779  +319,1% -206,6% -136,3% -21,1%
Flux de financement -62 8 960 -5 745 4 206 -3 301  -14 551,6% -164,1% -173,2% -178,5%
 
Variation nette de la trésorerie -10 606 7 898 -1 297 34 541 2 668  -174,5% -116,4% -2 763,1% -92,3%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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