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Credit Agricole SA

Credit Agricole (ACA.PA, FR0000045072)

Crédit Agricole S.A. provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France, Italy, rest of Europe, and internationally. It operates through Asset Gathering; Large Customers; Specialised Financial Services; French Retail Banking - LCL; and International Retail Banking segments. The company offers banking products and services, including savings, current, and money market accounts and deposits; finance, payment, and cash flow management services; consumer finance products; and banking and specialized financial services. It also provides wealth management services comprising a range of savings and investment solutions in traditional or real assets; and savings/retirement, death and disability/creditor/group, and property and casualty insurance products. In addition, the company offers financing solutions for property and equipment investment and renewal requirements; trade receivable financing …

Siège social : 12 place des Etats-Unis, Montrouge, France, 92545

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credit Agricole

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credit Agricole SA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
3 024 540 000 33,5% 67,1% 9,8% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,5 7,2 4,1 0,3 - 20,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
34% 27% 9,6% 0,3% 4,8% -25,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
13,0 EUR 13,9 12,9 11,9 9,7 13,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credit Agricole SA

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Performance boursière ajustée des dividendes de Credit Agricole SA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+6,1% -0,9% +2,6% +12,6% +43,0% +45,7% +39,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+171,2% +59,5% +38,9% +61,2% +108,1% +63,0% +90,3%

 

Équipe de direction de Credit Agricole SA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Philippe Brassac Chief Executive Officer 65 Jerome Grivet Deputy Chief Executive Officer in charge of Steering & Control functions 62
Olivier-Eric Alain Gavalda Deputy Chief Executive Officer in charge of Universal Bank 61 Xavier Musca Deputy Chief Executive Officer in charge of Major Clients 64
Paul Foubert Head of Group Finance 55 Jean-Paul Mazoyer Deputy GM and Head of Technology, Digital & Payments 59
Cecile Mouton Head of Investor Relations - Martine Boutinet Head of Compliance -
Francis Vicari Head of Legal - Julie De La Palme Head of Communications -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Credit Agricole SA au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,5 10,5 12,2 3 26,3
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Credit Agricole dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Credit Agricole SA

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Fondamentaux de Credit Agricole SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 19 123 18 061 21 397 21 955 84 086  -5,6% +18,5% +2,6% +283,0%
EBITDA 6 348 4 964 8 252 25 277 -104  -21,8% +66,2% +206,3% -100,4%
Résultat opérationnel 5 300 3 821 7 080 24 102 -1 259  -27,9% +85,3% +240,4% -105,2%
Résultat net 4 257 2 319 5 491 5 025 -  -45,5% +136,8% -8,5% -
Free Cash Flow 5 890 56 541 10 054 -495 35 133  +859,9% -82,2% -104,9% -7 197,6%
Marge de FCF 31% 313% 47% -2% 42%  +916,4% -85,0% -104,8% -1 953,2%
ROIC - 1% 2% 4% 0%  - +87,3% +146,2% -105,6%
CROIC - 16% 3% 0% 8%  - -84,0% -103,8% -7 950,0%
Taux d’imposition 8% 25% 15% 21% 24%  +221,2% -37,8% +38,2% +11,3%
Capital investi 343 369 372 446 423 345 601 222 325 140  +8,5% +13,7% +42,0% -45,9%
Actions en circul. (en M) 2 873,4 2 885,3 2 990,0 2 989,0 3 031,1  +0,4% +3,6% 0% +1,4%
EBITDA par action 2,2 1,7 2,8 8,5 -  -22,1% +60,4% +206,4% -100,4%
Bénéfices par action 1,5 0,8 1,8 1,7 -  -45,7% +128,5% -8,5% -
Free Cash Flow par action 2,0 19,6 3,4 -0,2 11,6  +856,0% -82,8% -104,9% -7 099,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credit Agricole SA

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Ratio de profitabilité de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 33% 27% 39% 115% 0%  -17,2% +40,3% +198,5% -100,1%
Marge opérationnelle 28% 21% 33% 110% -1%  -23,7% +56,4% +231,8% -101,4%
Marge bénéficiaire 22% 13% 26% 23% -  -42,3% +99,9% -10,8% -
Marge de FCF 31% 313% 47% -2% 42%  +916,4% -85,0% -104,8% -1 953,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,1% 0,3% 0,2% -  - +118,8% -12,9% -
Rentabilité financière (ROE) - 3,6% 8,2% 7,6% -  - +127,4% -8,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 1% 2% 4% 0%  - +87,3% +146,2% -105,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - 16% 3% 0% 8%  - -84,0% -103,8% -7 950,0%

 

Ratios de solvabilité de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 8,3 0,6 0,6 0,6 -0,1  -93,2% +8,1% +0% -124,2%
Liquidité générale 4,3 0,6 0,6 0,6 0,4  -87,1% +8,1% +0% -27,3%
Dette nette sur EBITDA -93,6 -51,3 -34,6 -4,7 -4 248,2  -45,2% -32,5% -86,5% +90 643,5%
Dette sur actifs 16% 16% 17% 25% 12%  -1,3% +9,3% +44,6% -51,8%
Dette sur capitaux propres 446% 471% 521% 830% 409%  +5,7% +10,5% +59,5% -50,7%
Couverture par l’EBITDA 0,5 0,4 0,7 1,5 -  -8,8% +66,8% +110,3% -100,8%
   ∼ par l’EBIT 0,4 0,3 0,6 1,4 -0,1  -15,9% +85,9% +133,8% -109,7%
   ∼ par le flux opérationel 0,5 4,9 0,9 - 3,9  +877,2% -80,9% -96,3% +11 105,3%
Coût de la dette - 4,0% 3,5% 3,8% 2,3%  - -11,6% +8,2% -39,5%

 

Graphique des dividendes de Credit Agricole SA

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Ratios de distribution de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 4 257 2 319 5 491 5 025 -  -45,5% +136,8% -8,5% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 5 890 56 541 10 054 -495 35 133  +859,9% -82,2% -104,9% -7 197,6%
Dividende payé -2 666 -583 -3 067 -3 222 -  -121,9% -626,1% +5,1% -
Distribution sur résultat net 63% 25% 56% 64% -  -59,9% +122,2% +14,8% -
Distribution sur FCF 45% 1% 31% -651% -  -97,7% +2 858,5% -2 233,8% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credit Agricole SA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 1 121 1 145 1 198 1 768 -  +2,2% +4,6% +47,6% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -4 -104 -217 5  - +2 606,4% +109,7% -102,2%
Conversion de l’encaisse - 1 149 1 301 1 985 -5  - +13,3% +52,6% -100,2%
Rotation des actifs - - - - -  -14,9% +12,0% -1,8% +279,2%
Frais généraux sur CP 2% - - - -  - - - -
Frais généraux sur CA 5% - - - -  - - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 0,75  -1 = +0,75 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,75  = = -0,75 -0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 1  = = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
F_SCORE 2 4 6 4 4  +2 +2 -2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credit Agricole SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 -0,3 -0,3 -0,3 -0,4  -215,5% -10,0% +2,4% +38,0%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -49,9% +105,3% -11,0% -
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -35,0% +75,2% +225,7% -105,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -14,9% +12,0% -1,8% +279,2%
 
Z_SCORE - - - - -0,3  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credit Agricole SA

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Sociétés possiblement comparables à Credit Agricole Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Italie UniCredit S.p.A. 55,0 5,5% 1,5 6,8 32,2 -0,3 -
États-Unis PNC Financial Services Group 54,3 4,1% 1,2 11,9 148,8 4,7 -
États-Unis Truist Financial 42,7 6,0% 1,1 9,9 34,9 3,6 -
France Credit Agricole 39,7 8,1% 1,5 7,2 13,0 20,5 -
Danemark Nordea Bank Abp 38,6 8,3% 0,7 8,6 82,6 20,3 -
Finlande Nordea Bank Abp 38,5 8,3% 0,7 8,6 11,1 -1,2 -
Suède Nordea Bank Abp 38,5 8,8% 0,7 8,6 125,1 32,9 -
  Médiane 4,4 5,2% 1,0 8,8   -0,3 2,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credit Agricole

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Dividendes par action détachés par Credit Agricole SA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----1,05-------
2022----1,05-------
2021----0,80-------
2019----0,69-------
2018----0,63-------
2017----0,60-------
2016----0,60-------
2015----0,35-------
2014----0,35-------
2011----0,45-------
2010----0,45-------
2009----0,45-------
2008----1,11-------
2007----1,06-------
2006----0,85-------
2005----0,33-------
2004----0,50------0,27

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 19 123 18 061 21 397 21 955 84 086  -5,6% +18,5% +2,6% +283,0%
Charges d'exploitation -12 760 -12 936 -13 802 -14 580 -19 285  +1,4% +6,7% +5,6% +32,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 047 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 5 300 3 821 7 080 24 102 -1 259  -27,9% +85,3% +240,4% -105,2%
Autres revenus/frais nets 652 767 1 000 -16 240 9 349  +17,6% +30,4% -1 724,0% -157,6%
Charge d'intérêt -13 663 -11 716 -11 676 -17 003 -9 201  -14,3% -0,3% +45,6% -45,9%
Résultat avant impôts 5 952 4 588 8 080 7 862 9 349  -22,9% +76,1% -2,7% +18,9%
Impôts sur les bénéfices -456 -1 129 -1 236 -1 662 -2 200  +147,6% +9,5% +34,5% +32,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
4 257 2 319 5 491 5 025 -  -45,5% +136,8% -8,5% -
 
EBITDA 6 348 4 964 8 252 25 277 -104  -21,8% +66,2% +206,3% -100,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 894 2 881 5 997 19 007 -963  -41,1% +108,2% +216,9% -105,1%
Taux d’imposition 8% 25% 15% 21% 24%  +221,2% -37,8% +38,2% +11,3%
 
Chiffre d’affaires par action 6,7 6,3 7,2 7,3 27,7  -5,9% +14,3% +2,6% +277,7%
EBITDA par action 2,2 1,7 2,8 8,5 -  -22,1% +60,4% +206,4% -100,4%
Bénéfices par action 1,5 0,8 1,8 1,7 -  -45,7% +128,5% -8,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 486 944 618 522 711 054 761 263 541 078  +27,0% +15,0% +7,1% -28,9%
   dont Trésorerie 428 232 561 873 640 849 654 924 -180 537  +31,2% +14,1% +2,2% -127,6%
   dont Placements à CT 446 199 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 58 712 56 649 70 205 106 339 -  -3,5% +23,9% +51,5% -
   dont Stock 195 -497 383 -515 610 -527 335 -  -255 168,2% +3,7% +2,3% -
Placements à long terme 662 417 699 198 681 793 669 253 -  +5,6% -2,5% -1,8% -
Biens corporels 5 598 5 779 6 096 6 020 -  +3,2% +5,5% -1,2% -
Écart d'acquisitions 15 280 14 659 15 632 15 682 15 929  -4,1% +6,6% +0,3% +1,6%
Biens incorporels 3 163 3 196 3 263 3 204 -  +1,0% +2,1% -1,8% -
Actifs totaux 1 767 643 1 961 062 2 073 955 2 167 621 2 189 398  +10,9% +5,8% +4,5% +1,0%
 
Passifs courants 112 020 1 098 798 1 168 419 1 250 849 1 223 683  +880,9% +6,3% +7,1% -2,2%
   dont Créances fournisseurs 112 020 5 223 5 178 6 984 7 057  -95,3% -0,9% +34,9% +1,0%
   dont Dette à court terme 97 434 172 695 219 686 298 504 261 274  +77,2% +27,2% +35,9% -12,5%
Dette à long terme 183 015 134 534 135 442 238 085 -  -26,5% +0,7% +75,8% -
Passifs totaux 1 696 800 188 358 199 326 237 726 2 115 672  -88,9% +5,8% +19,3% +790,0%
 
Action ordinaire 27 368 28 323 28 495 29 603 9 159  +3,5% +0,6% +3,9% -69,1%
Bénéfices non répartis 4 844 2 692 5 844 5 437 -  -44,4% +117,1% -7,0% -
Capitaux propres 62 920 65 217 68 217 64 633 63 866  +3,7% +4,6% -5,3% -1,2%
 
Dette portant intérets 280 449 307 229 355 128 536 589 261 274  +9,5% +15,6% +51,1% -51,3%
Dette nette -593 982 -254 644 -285 721 -118 335 441 811  -57,1% +12,2% -58,6% -473,4%
Fonds de roulement 374 924 -480 276 -457 365 -489 586 -682 605  -228,1% -4,8% +7,0% +39,4%
Actions en circulation (en M) 2 873,4 2 885,3 2 990,0 2 989,0 3 031,1  +0,4% +3,6% 0% +1,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 5 952 4 588 8 080 7 862 5 893  -22,9% +76,1% -2,7% -25,0%
 
Dépréciation 1 048 1 143 1 172 1 175 1 155  +9,1% +2,5% +0,3% -1,7%
Ajustements des bénéfices nets 31 648 16 554 25 764 -2 470 -  -47,7% +55,6% -109,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -29 643 38 749 -20 140 -2 325 -  -230,7% -152,0% -88,5% -
Flux opérationnel 6 837 57 289 10 930 594 36 018  +737,9% -80,9% -94,6% +5 963,6%
 
Dépenses d’investissement 947 748 876 1 089 885  -21,0% +17,1% +24,3% -18,7%
Investissements 6 282 -1 740 -1 486 -5 058 -  -127,7% -14,6% +240,4% -
Flux d’investissement 6 282 -3 228 -838 -5 058 -  -151,4% -74,0% +503,6% -
 
Dividendes payés 2 666 -583 3 067 3 222 -  -121,9% -626,1% +5,1% -
Emprunts nets 10 503 10 503 4 084 7 247 -  0% -61,1% +77,4% -
Flux de financement 2 206 7 684 -1 701 1 570 16 546  +248,3% -122,1% -192,3% +953,9%
 
Variation nette de la trésorerie 16 591 60 437 8 516 -4 168 -10 114  +264,3% -85,9% -148,9% +142,7%
 
Free Cash Flow par action 2,0 19,6 3,4 -0,2 11,6  +856,0% -82,8% -104,9% -7 099,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  09/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  09-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 5 564 5 969 6 329 6 412 42 773  +7,3% +6,0% +1,3% +567,1%
Charges d'exploitation -3 403 -3 561 -3 200 -3 376 -9 896  +4,6% -10,1% +5,5% +193,1%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 2 161 2 408 3 133 2 381 -623  +11,4% +30,1% -24,0% -126,2%
Autres revenus/frais nets 192 508 265 249 4 483  +164,6% -47,8% -6,0% +1 700,4%
Charge d'intérêt - - -4 417 - -4 784  - - - -
Résultat avant impôts 1 909 2 035 2 724 2 630 4 483  +6,6% +33,9% -3,5% +70,5%
Impôts sur les bénéfices -461 -224 -609 -633 -1 001  -51,4% +171,9% +3,9% +58,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 352 1 557 1 850 1 612 -  +15,2% +18,8% -12,9% -
 
EBITDA - 2 131 2 718 - -26  - +27,5% - -
RN d’exploitation (NOPAT) 1 639 2 143 2 433 1 808 -484  +30,7% +13,5% -25,7% -126,8%
Taux d’imposition 24% 11% 22% 24% 22%  -54,4% +103,1% +7,7% -7,2%
 
Chiffre d’affaires par action 1,8 2,0 2,1 2,1 5,2  +8,7% +4,8% +0,7% +148,5%
EBITDA par action - 0,7 0,9 - -  - +26,0% - -
Bénéfices par action 0,4 0,5 0,6 0,5 -  +16,7% +17,4% -13,4% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  09/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  09-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 336 500 761 263 718 950 223 100 541 078  +126,2% -5,6% -69,0% +142,5%
   dont Trésorerie 263 700 654 924 611 413 160 700 -180 537  +148,4% -6,6% -73,7% -212,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 72 800 106 339 107 537 62 400 -  +46,1% +1,1% -42,0% -
   dont Stock - -527 335 -453 554 - -  - -14,0% - -
Placements à long terme 873 000 669 253 814 204 865 700 -  -23,3% +21,7% +6,3% -
Biens corporels 6 100 6 020 6 904 8 500 -  -1,3% +14,7% +23,1% -
Écart d'acquisitions 16 300 15 682 15 681 16 500 15 929  -3,8% 0% +5,2% -3,5%
Biens incorporels 3 400 3 204 3 063 3 400 -  -5,8% -4,4% +11,0% -
Actifs totaux 2 498 100 2 167 621 2 179 942 2 422 000 2 189 398  -13,2% +0,6% +11,1% -9,6%
 
Passifs courants 935 800 1 250 849 944 591 913 800 1 223 683  +33,7% -24,5% -3,3% +33,9%
   dont Créances fournisseurs 808 200 6 984 1 166 021 817 200 7 057  -99,1% +16 595,6% -29,9% -99,1%
   dont Dette à court terme - 298 504 26 265 - 261 274  - -91,2% - -
Dette à long terme 223 900 238 085 265 810 264 500 -  +6,3% +11,6% -0,5% -
Passifs totaux 230 900 237 726 265 812 271 200 2 115 672  +3,0% +11,8% +2,0% +680,1%
 
Action ordinaire 64 300 29 603 30 904 31 600 9 159  -54,0% +4,4% +2,3% -71,0%
Bénéfices non répartis - 5 437 3 266 6 500 -  - -39,9% +99,0% -
Capitaux propres 126 600 64 633 67 879 133 200 63 866  -48,9% +5,0% +96,2% -52,1%
 
Dette portant intérets 223 900 536 589 292 075 264 500 261 274  +139,7% -45,6% -9,4% -1,2%
Dette nette -39 800 -118 335 -319 338 103 800 441 811  +197,3% +169,9% -132,5% +325,6%
Fonds de roulement -599 300 -489 586 -225 641 -690 700 -682 605  -18,3% -53,9% +206,1% -1,2%
Actions en circulation (en M) 3 029,0 2 989,0 3 024,7 3 043,0 8 168,6  -1,3% +1,2% +0,6% +168,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credit Agricole SA (en M)

  09/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  09-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 352 2 609 3 025 1 748 2 868  +93,0% +15,9% -42,2% +64,1%
 
Dépréciation - 604 558 - 597  - -7,6% - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - -8 871 -55 493 - 91 511  - +525,6% - -
 
Dépenses d’investissement - 573 398 - 487  - -30,5% - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - -5 058 408 - -  - -108,1% - -
 
Dividendes payés - -517 -3 172 - -  - +513,5% - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - 4 983 10 287 - 6 259  - +106,4% - -
 
Variation nette de la trésorerie - -16 880 -44 798 - 34 684  - +165,4% - -
 
Free Cash Flow par action - -3,2 -18,5 - 11,1  - +484,8% - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.