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Crédit Agricole (ACA.PA, FR0000045072)
Crédit Agricole S.A. provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services worldwide. It operates through five segments: Asset Gathering; French Retail Banking - LCL; International Retail Banking; Specialised Financial Services; and Large Customers. The company offers banking products and services, including savings and current accounts and deposits, finance, payments, and flow management services; consumer finance products; and banking and specialized financial services. It also provides wealth management services that allow individual customers to manage, protect, and transfer their assets, as well as other asset management services; and savings/retirement, death and disability/creditor/group, and property and casualty insurance products. In addition, the company offers financing solutions for property and equipment investment and renewal requirements; trade receivable financing and management solutions for …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Big-Cap : 35 553 MEUR
Rendement : 6,7%
Bêta : 2,1
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Regional
Effectif : 72 520
Site Internet
Siège social : 12 place des Etats-Unis, Montrouge, France, 92127
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Crédit Agricole
Répartition du capital, valorisation et momentum de Crédit Agricole S.A
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 3 049 130 000 | 42,5% | 60,7% | 13,2% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 9,0 | 7,6 | 1,0 | 0,5 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 11,7 EUR | masqué | 11,9 | 11,7 | 6,5 | 13,5 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Crédit Agricole S.A
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Performance boursière ajustée des dividendes de Crédit Agricole S.A
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -0,6% | +5,1% | -1,5% | +2,4% | +61,9% | +10,3% | +4,5% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| -6,7% | +68,5% | +39,5% | +32,1% | +95,8% | +182,3% | +234,8% |
Équipe de direction de Crédit Agricole S.A
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Philippe Brassac | CEO & Chair of the French Banking Federation | 62 | Xavier Musca | Deputy Chief Exec. Officer | 61 |
| Jerome Grivet | Deputy GM & CFO | 59 | Clotilde L'Angevin | Head of Investor Relations | 43 |
| Cyril Meilland C.F.A., CFA | Head of Investors Relations | - | Pierre Minor | Head of Legal Affairs | 68 |
| Martine Boutinet | Group Head of Compliance | - | Denis Marquet | Head of Group Communications | - |
| Pierre Metge | Head of Group Marketing & Group Marketing Director | - | Benedicte Chretien | Group Head of HR | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Crédit Agricole S.A au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de Crédit Agricole dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats de Crédit Agricole S.A
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Fondamentaux de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 16 840 | 18 495 | 18 687 | 19 123 | 18 061 | +9,8% | +1,0% | +2,3% | -5,6% | |
| EBITDA | 4 053 | 6 715 | 7 255 | 7 000 | 5 731 | +65,7% | +8,0% | -3,5% | -18,1% | |
| Résultat opérationnel | 3 520 | 5 319 | 6 154 | 6 190 | - | +51,1% | +15,7% | +0,6% | - | |
| Résultat net | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | 2 319 | +4,2% | +23,8% | +7,6% | -45,5% | |
| Free Cash Flow | -23 490 | 27 522 | 24 242 | 5 890 | 56 541 | -217,2% | -11,9% | -75,7% | +859,9% | |
| Marge de FCF | -139% | 149% | 130% | 31% | 313% | -206,7% | -12,8% | -76,3% | +916,4% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 21% | 29% | 23% | 8% | 25% | +40,7% | -22,7% | -66,1% | +221,2% | |
| Capital investi | 305 565 | 308 532 | 325 864 | 351 292 | 73 495 | +1,0% | +5,6% | +7,8% | -79,1% | |
| Actions en circul. (en M) | 2 842,1 | 2 952,9 | 2 853,7 | 2 873,4 | 2 885,3 | +3,9% | -3,4% | +0,7% | +0,4% | |
| EBITDA par action | 1,4 | 2,3 | 2,5 | 2,4 | 2,0 | +59,5% | +11,8% | -4,2% | -18,5% | |
| Bénéfices par action | 1,1 | 1,1 | 1,4 | 1,5 | 0,8 | +0,3% | +28,2% | +6,8% | -45,7% | |
| Free Cash Flow par action | -8,3 | 9,3 | 8,5 | 2,0 | 19,6 | -212,8% | -8,9% | -75,9% | +856,0% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Crédit Agricole S.A
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Ratio de profitabilité de Crédit Agricole S.A
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 24% | 36% | 39% | 37% | 32% | +50,9% | +6,9% | -5,7% | -13,3% | |
| Marge opérationnelle | 21% | 29% | 33% | 32% | - | +37,6% | +14,5% | -1,7% | - | |
| Marge bénéficiaire | 18% | 17% | 21% | 22% | 13% | -5,1% | +22,6% | +5,1% | -42,3% | |
| Marge de FCF | -139% | 149% | 130% | 31% | 313% | -206,7% | -12,8% | -76,3% | +916,4% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,2% | 0,2% | 0,3% | 0,1% | - | +19,9% | +0,7% | -50,4% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 5,2% | 6,1% | 6,2% | 3,2% | - | +17,0% | +2,7% | -48,5% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité de Crédit Agricole S.A
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,8 | 0,8 | 0,9 | 0,9 | 0,5 | +4,7% | +1,3% | 0% | -43,6% | |
| Liquidité générale | 1,6 | 1,6 | 1,6 | 1,6 | 0,7 | -0,2% | -1,6% | +1,3% | -55,6% | |
| Dette nette sur EBITDA | -110,2 | -75,3 | -75,3 | -84,9 | -98,0 | -31,7% | 0% | +12,7% | +15,5% | |
| Dette sur actifs | 16% | 16% | 16% | 16% | - | -3,1% | +1,9% | -1,0% | - | |
| Dette sur capitaux propres | 424% | 377% | 397% | 396% | - | -11,2% | +5,5% | -0,4% | - | |
| Couverture par l’EBITDA | 0,3 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +77,5% | +1,4% | -6,5% | -4,5% | |
| ∼ par l’EBIT | 0,3 | 0,5 | 0,5 | 0,4 | 0,4 | +89,7% | +2,8% | -11,2% | -10,1% | |
| ∼ par le flux opérationel | -1,7 | 2,3 | 1,9 | 0,5 | 4,9 | -234,8% | -18,2% | -73,4% | +877,2% | |
| Coût de la dette | - | 5,1% | 5,3% | 5,1% | - | - | +3,8% | -3,8% | - |
Graphique des dividendes de Crédit Agricole S.A
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Ratios de distribution de Crédit Agricole S.A
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | 2 319 | +4,2% | +23,8% | +7,6% | -45,5% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -23 490 | 27 522 | 24 242 | 5 890 | 56 541 | -217,2% | -11,9% | -75,7% | +859,9% | |
| Dividende payé | -1 020 | -2 480 | -2 465 | -2 666 | -538 | +143,1% | -0,6% | +8,2% | -79,8% | |
| Distribution sur résultat net | 33% | 78% | 62% | 63% | 23% | +133,3% | -19,7% | +0,5% | -63,0% | |
| Distribution sur FCF | -4% | 9% | 10% | 45% | 1% | -307,5% | +12,8% | +345,1% | -97,9% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Crédit Agricole S.A
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Crédit Agricole S.A
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 1 333 | 1 082 | 1 208 | 1 121 | 1 145 | -18,8% | +11,7% | -7,3% | +2,2% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 23 656 198 | 51 239 868 | 5 414 782 | 15 817 789 | - | +116,6% | -89,4% | +192,1% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -23 655 116 | -51 238 660 | -5 413 662 | -15 816 644 | - | +116,6% | -89,4% | +192,2% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +8,0% | -3,6% | -6,0% | -14,9% | |
| Frais généraux sur CP | 1% | 1% | 1% | 1% | - | -2,4% | -0,2% | +27,4% | - | |
| Frais généraux sur CA | 4% | 4% | 4% | 5% | - | -1,3% | +0% | +34,6% | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Crédit Agricole S.A
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Crédit Agricole S.A
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Crédit Agricole S.A
Graphique des sociétés possiblement comparables à Crédit Agricole S.A
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Crédit Agricole
Dividendes par action détachés par Crédit Agricole S.A (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | - | - | - | - | 0,80 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2019 | - | - | - | - | 0,69 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | - | 0,63 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | - | - | 0,60 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | - | 0,60 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - |
| 2009 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - | 0,45 |
| 2008 | - | - | - | - | 1,11 | - | - | - | - | - | - | 1,11 |
| 2007 | 70,00 | - | - | - | 1,06 | - | - | - | - | - | - | 1,06 |
| 2006 | - | - | - | - | 0,85 | - | - | - | - | - | - | 0,85 |
| 2005 | - | - | - | - | 0,33 | - | - | - | - | 120,00 | - | - |
| 2004 | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | 60,00 | - | 0,27 |
| 2003 | - | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | - | - |
| 2002 | - | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 16 840 | 18 495 | 18 687 | 19 123 | 18 061 | +9,8% | +1,0% | +2,3% | -5,6% | |
| Charges d'exploitation | -11 951 | -12 181 | -12 590 | -12 760 | - | +1,9% | +3,4% | +1,4% | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -694 | -752 | -760 | -1 047 | - | +8,4% | +1,1% | +37,8% | - | |
| Résultat opérationnel | 3 520 | 5 319 | 6 154 | 6 190 | - | +51,1% | +15,7% | +0,6% | - | |
| Autres revenus/frais nets | -173 | 610 | 342 | -238 | - | -452,6% | -43,9% | -169,6% | - | |
| Charge d'intérêt | -13 311 | -12 428 | -13 247 | -13 663 | -11 716 | -6,6% | +6,6% | +3,1% | -14,3% | |
| Résultat avant impôts | 3 347 | 5 929 | 6 496 | 5 952 | 4 588 | +77,1% | +9,6% | -8,4% | -22,9% | |
| Impôts sur les bénéfices | -695 | -1 732 | -1 466 | -456 | -1 129 | +149,2% | -15,4% | -68,9% | +147,6% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | 2 319 | +4,2% | +23,8% | +7,6% | -45,5% | |
| EBITDA | 4 053 | 6 715 | 7 255 | 7 000 | 5 731 | +65,7% | +8,0% | -3,5% | -18,1% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 2 789 | 3 765 | 4 765 | 5 716 | - | +35,0% | +26,6% | +19,9% | - | |
| Taux d’imposition | 21% | 29% | 23% | 8% | 25% | +40,7% | -22,7% | -66,1% | +221,2% | |
| Chiffre d’affaires par action | 5,9 | 6,3 | 6,5 | 6,7 | 6,3 | +5,7% | +4,6% | +1,6% | -5,9% | |
| EBITDA par action | 1,4 | 2,3 | 2,5 | 2,4 | 2,0 | +59,5% | +11,8% | -4,2% | -18,5% | |
| Bénéfices par action | 1,1 | 1,1 | 1,4 | 1,5 | 0,8 | +0,3% | +28,2% | +6,8% | -45,7% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 505 635 | 1 528 472 | 1 602 547 | 1 743 602 | 909 313 | +1,5% | +4,8% | +8,8% | -47,8% | |
| dont Trésorerie | 314 950 | 350 059 | 380 281 | 428 232 | 561 873 | +11,1% | +8,6% | +12,6% | +31,2% | |
| dont Placements à CT | 379 165 | 399 674 | 426 530 | 446 199 | - | +5,4% | +6,7% | +4,6% | - | |
| dont Créances clients | 61 495 | 54 818 | 61 866 | 58 712 | 56 649 | -10,9% | +12,9% | -5,1% | -3,5% | |
| dont Stock | 129 | 139 | 144 | 195 | 217 | +7,8% | +3,6% | +35,4% | +11,3% | |
| Placements à long terme | 642 915 | 601 472 | 703 924 | 662 417 | 699 198 | -6,4% | +17,0% | -5,9% | +5,6% | |
| Biens corporels | 3 829 | 4 210 | 4 069 | 5 598 | 5 779 | +10,0% | -3,3% | +37,6% | +3,2% | |
| Écart d'acquisitions | 13 185 | 15 421 | 15 491 | 15 280 | 14 659 | +17,0% | +0,5% | -1,4% | -4,1% | |
| Biens incorporels | 1 583 | 2 180 | 2 287 | 3 163 | 3 196 | +37,7% | +4,9% | +38,3% | +1,0% | |
| Actifs totaux | 1 524 232 | 1 550 283 | 1 624 394 | 1 767 643 | 1 961 062 | +1,7% | +4,8% | +8,8% | +10,9% | |
| Passifs courants | 938 355 | 954 181 | 1 016 522 | 1 092 283 | 1 283 101 | +1,7% | +6,5% | +7,5% | +17,5% | |
| dont Créances fournisseurs | 608 757 | 648 115 | 701 916 | 756 586 | 953 401 | +6,5% | +8,3% | +7,8% | +26,0% | |
| dont Dette à court terme | 79 904 | 78 553 | 91 582 | 97 434 | - | -1,7% | +16,6% | +6,4% | - | |
| Dette à long terme | 167 385 | 165 273 | 168 766 | 183 015 | - | -1,3% | +2,1% | +8,4% | - | |
| Passifs totaux | 1 460 295 | 1 485 577 | 1 558 878 | 1 696 800 | 1 887 567 | +1,7% | +4,9% | +8,8% | +11,2% | |
| Action ordinaire | 8 538 | 8 538 | 8 599 | 8 654 | 8 750 | 0% | +0,7% | +0,6% | +1,1% | |
| Bénéfices non répartis | 3 540 | 3 649 | 4 400 | 4 844 | 2 692 | +3,1% | +20,6% | +10,1% | -44,4% | |
| Capitaux propres | 58 276 | 64 706 | 65 516 | 70 843 | 73 495 | +11,0% | +1,3% | +8,1% | +3,7% | |
| Dette portant intérets | 247 289 | 243 826 | 260 348 | 280 449 | - | -1,4% | +6,8% | +7,7% | - | |
| Dette nette | -446 826 | -505 907 | -546 463 | -593 982 | -561 873 | +13,2% | +8,0% | +8,7% | -5,4% | |
| Fonds de roulement | 567 280 | 574 291 | 586 025 | 651 319 | -373 788 | +1,2% | +2,0% | +11,1% | -157,4% | |
| Actions en circulation (en M) | 2 842,1 | 2 952,9 | 2 853,7 | 2 873,4 | 2 885,3 | +3,9% | -3,4% | +0,7% | +0,4% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 3 540 | 3 649 | 4 400 | 4 844 | 2 692 | +3,1% | +20,6% | +10,1% | -44,4% | |
| Dépréciation | 706 | 786 | 759 | 1 048 | 1 143 | +11,3% | -3,4% | +38,1% | +9,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 16 843 | 12 030 | 12 634 | 31 648 | 16 554 | -28,6% | +5,0% | +150,5% | -47,7% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -43 980 | 13 405 | 7 701 | -29 643 | 38 749 | -130,5% | -42,6% | -484,9% | -230,7% | |
| Flux opérationnel | -22 706 | 28 582 | 24 930 | 6 837 | 57 289 | -225,9% | -12,8% | -72,6% | +737,9% | |
| Dépenses d’investissement | 784 | 1 060 | 688 | 947 | 748 | +35,2% | -35,1% | +37,6% | -21,0% | |
| Investissements | 15 984 | -2 583 | -1 754 | 6 282 | -1 740 | -116,2% | -32,1% | -458,2% | -127,7% | |
| Flux d’investissement | 15 984 | -2 583 | -1 754 | 6 282 | -3 228 | -116,2% | -32,1% | -458,2% | -151,4% | |
| Dividendes payés | -1 020 | -2 480 | -2 465 | -2 666 | -538 | +143,1% | -0,6% | +8,2% | -79,8% | |
| Emprunts nets | 14 914 | 10 503 | 10 503 | 10 503 | 10 503 | -29,6% | 0% | 0% | 0% | |
| Flux de financement | 2 122 | 2 065 | -1 930 | 2 206 | 7 684 | -2,7% | -193,5% | -214,3% | +248,3% | |
| Variation nette de la trésorerie | -3 801 | 26 543 | 22 110 | 16 591 | 60 437 | -798,3% | -16,7% | -25,0% | +264,3% | |
| Free Cash Flow par action | -8,3 | 9,3 | 8,5 | 2,0 | 19,6 | -212,8% | -8,9% | -75,9% | +856,0% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 03/2021 | 06/2021 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-03/21 | 03-06/21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 4 050 | 5 205 | 3 399 | 5 496 | 17 375 | +28,5% | -34,7% | +61,7% | +216,1% | |
| Charges d'exploitation | -3 599 | -3 254 | -3 435 | -3 577 | -15 317 | -9,6% | +5,6% | +4,1% | +328,2% | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -1 047 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 1 534 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | -513 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 1 021 | 1 060 | 1 167 | 1 622 | 2 717 | +3,8% | +10,1% | +39,0% | +67,5% | |
| Impôts sur les bénéfices | -846 | -261 | -86 | -378 | -397 | -130,9% | -67,0% | +339,5% | +5,0% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 556 | 481 | 912 | 931 | 1 890 | -69,1% | +89,6% | +2,1% | +103,0% | |
| EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 1 156 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | - | 25% | 7% | 23% | 15% | - | -70,1% | +216,2% | -37,3% | |
| Chiffre d’affaires par action | 1,4 | 1,8 | 1,2 | 1,9 | 6,0 | +28,5% | -34,7% | +59,9% | +216,1% | |
| EBITDA par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Bénéfices par action | 0,5 | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,6 | -69,1% | +89,6% | +0,9% | +103,0% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 03/2021 | 06/2021 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-03/21 | 03-06/21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 743 602 | 1 864 000 | 1 951 091 | 745 500 | 976 417 | +6,9% | +4,7% | -61,8% | +31,0% | |
| dont Trésorerie | 428 232 | 142 500 | 516 564 | 229 600 | 630 682 | -66,7% | +262,5% | -55,6% | +174,7% | |
| dont Placements à CT | 446 199 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 58 712 | 48 200 | 67 666 | 43 300 | 65 178 | -17,9% | +40,4% | -36,0% | +50,5% | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 662 417 | 812 100 | 825 098 | 874 400 | 820 424 | +22,6% | +1,6% | +6,0% | -6,2% | |
| Biens corporels | 5 598 | 5 600 | 5 399 | 5 700 | 6 051 | +0% | -3,6% | +5,6% | +6,2% | |
| Écart d'acquisitions | 15 280 | 15 300 | 15 654 | 15 100 | 14 713 | +0,1% | +2,3% | -3,5% | -2,6% | |
| Biens incorporels | 3 163 | 3 200 | 3 228 | 3 400 | 3 186 | +1,2% | +0,9% | +5,3% | -6,3% | |
| Actifs totaux | 1 767 643 | 1 888 100 | 1 975 372 | 2 269 300 | 2 062 329 | +6,8% | +4,6% | +14,9% | -9,1% | |
| Passifs courants | 1 098 765 | 773 700 | 1 276 982 | 819 300 | 1 360 305 | -29,6% | +65,0% | -35,8% | +66,0% | |
| dont Créances fournisseurs | 759 825 | 680 500 | 954 170 | 733 600 | 1 053 930 | -10,4% | +40,2% | -23,1% | +43,7% | |
| dont Dette à court terme | 97 434 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 183 015 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Passifs totaux | 1 696 800 | 1 817 500 | 1 903 440 | 2 141 400 | 1 988 086 | +7,1% | +4,7% | +12,5% | -7,2% | |
| Action ordinaire | 8 654 | 62 600 | 8 654 | 65 700 | 9 276 | +623,4% | -86,2% | +659,2% | -85,9% | |
| Bénéfices non répartis | 4 844 | - | 1 592 | - | 3 014 | - | - | - | - | |
| Capitaux propres | 62 920 | 70 600 | 71 932 | 120 800 | 74 243 | +12,2% | +1,9% | +67,9% | -38,5% | |
| Dette portant intérets | 280 449 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette nette | -593 982 | -142 500 | -516 564 | -229 600 | -630 682 | -76,0% | +262,5% | -55,6% | +174,7% | |
| Fonds de roulement | 644 837 | 1 090 300 | 674 109 | -73 800 | -383 888 | +69,1% | -38,2% | -110,9% | +420,2% | |
| Actions en circulation (en M) | 2 883,1 | 2 883,1 | 2 883,1 | 2 915,7 | 2 915,7 | 0% | 0% | +1,1% | 0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 03/2021 | 06/2021 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-03/21 | 03-06/21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 661 | 638 | 954 | 1 045 | 1 969 | -61,6% | +49,5% | +9,5% | +88,4% | |
| Dépréciation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Variation nette de la trésorerie | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Free Cash Flow par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
