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Crédit Agricole (ACA.PA, FR0000045072)
Crédit Agricole S.A. provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services worldwide. It operates through five segments: Asset Gathering; French Retail Banking - LCL; International Retail Banking; Specialised Financial Services; and Large Customers. The company offers payment instruments, loans, and saving products; savings/retirement, death and disability/creditor/group, and property and casualty insurance products; and expertise and investment solutions for active, passive, real estate, and alternative asset management. It also provides wealth management services that allow individual customers to manage, protect, and transfer their assets; and consumer finance and flow management services. In addition, the company offers financing solutions for property and equipment investment and renewal requirements; trade receivable financing and management solutions for corporates; and financing services for renewable energy …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Big-Cap : 30 615 MEUR
Rendement : 10,0%
Bêta : 2,0
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Regional
Effectif : 72 524
Site Internet
Siège social : 12, place des États-Unis, Montrouge, France, 92127
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Crédit Agricole
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Répartition du capital, valorisation et momentum de Crédit Agricole S.A
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 2 881 450 000 | 39,4% | 61,1% | 12,0% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 8,0 | 8,4 | 1,1 | 0,4 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 10,6 EUR | masqué | 8,1 | 8,1 | 5,7 | 13,8 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Crédit Agricole S.A
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Performance boursière ajustée des dividendes de Crédit Agricole S.A
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +44,0% | +43,9% | +22,5% | +24,2% | -14,0% | +4,8% | -16,3% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +14,5% | +19,5% | +22,6% | +55,4% | +132,1% | +176,6% | +46,8% |
Équipe de direction de Crédit Agricole S.A
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Philippe Brassac | CEO & Chair of the French Banking Federation | 61 | Xavier Musca | Deputy Chief Exec. Officer | 60 |
| Jerome Grivet | Deputy GM & CFO | 58 | Michel Ganzin | Deputy GM, Head of the Operations & Transformation Division | - |
| Clotilde L'Angevin | Head of Investor Relations | 42 | Cyril Meilland C.F.A., CFA | Head of Investors Relations | - |
| Pierre Minor | Head of Legal Affairs | 67 | Martine Boutinet | Group Head of Compliance | - |
| Denis Marquet | Head of Group Communications | - | Veronique Faujour | Head of Marketing & Communication and Company Sec. | 34 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Crédit Agricole S.A au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de Crédit Agricole dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Risque MS | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | |||||
Graphique des profits et résultats de Crédit Agricole S.A
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Fondamentaux de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 15 439 | 16 840 | 18 495 | 18 687 | 19 123 | +9,1% | +9,8% | +1,0% | +2,3% | |
| EBITDA | 666 | 706 | 786 | 759 | 1 048 | +6,0% | +11,3% | -3,4% | +38,1% | |
| Résultat opérationnel | 3 857 | 3 520 | 5 319 | 6 154 | 6 190 | -8,7% | +51,1% | +15,7% | +0,6% | |
| Résultat net | 3 163 | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | -3,1% | +4,2% | +23,8% | +7,6% | |
| Free Cash Flow | -7 354 | -23 490 | 27 522 | 24 242 | 5 890 | +219,4% | -217,2% | -11,9% | -75,7% | |
| Marge de FCF | -48% | -139% | 149% | 130% | 31% | +192,8% | -206,7% | -12,8% | -76,3% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 24% | 21% | 29% | 23% | 8% | -11,9% | +40,7% | -22,7% | -66,1% | |
| Capital investi | 304 106 | 305 565 | 301 882 | 319 159 | 343 369 | +0,5% | -1,2% | +5,7% | +7,6% | |
| Actions en circulation (en M) | - | 939 | 1 488 | 1 767 | 2 935 | - | +58,6% | +18,7% | +66,1% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Crédit Agricole S.A
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Ratio de profitabilité de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 4% | 4% | 4% | 4% | 5% | -2,8% | +1,4% | -4,4% | +34,9% | |
| Marge opérationnelle | 25% | 21% | 29% | 33% | 32% | -16,3% | +37,6% | +14,5% | -1,7% | |
| Marge bénéficiaire | 20% | 18% | 17% | 21% | 22% | -11,1% | -5,1% | +22,6% | +5,1% | |
| Marge de FCF | -48% | -139% | 149% | 130% | 31% | +192,8% | -206,7% | -12,8% | -76,3% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,2% | 0,2% | 0,2% | 0,3% | - | +3,5% | +19,9% | +0,7% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 5,5% | 5,5% | 6,8% | 7,0% | - | +0,4% | +23,3% | +3,3% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,4 | 0,8 | 0,8 | 0,8 | 0,8 | +86,8% | +3,9% | +1,6% | -2,9% | |
| Liquidité générale | 0,7 | 0,7 | 0,7 | 0,7 | 0,7 | +1,5% | -3,6% | -1,0% | +1,7% | |
| Dette nette sur EBITDA | -194,9 | -632,9 | -643,6 | -720,0 | -566,8 | +224,7% | +1,7% | +11,9% | -21,3% | |
| Dette sur actifs | 16% | 16% | 16% | 16% | 16% | -0,9% | -3,1% | +1,9% | -1,0% | |
| Dette sur capitaux propres | 465% | 424% | 420% | 443% | 446% | -8,8% | -1,0% | +5,4% | +0,7% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | - | +19,2% | -9,4% | +33,9% | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | - | -1,7 | 2,3 | 1,9 | 0,5 | - | -234,8% | -18,2% | -73,4% | |
| Coût de la dette | - | 5,4% | 5,1% | 5,3% | 5,1% | - | -5,4% | +3,8% | -3,8% |
Graphique des dividendes de Crédit Agricole S.A
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Ratios de distribution de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 3 163 | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | -3,1% | +4,2% | +23,8% | +7,6% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -7 354 | -23 490 | 27 522 | 24 242 | 5 890 | +219,4% | -217,2% | -11,9% | -75,7% | |
| Dividende payé | -1 802 | -1 020 | -2 480 | -2 465 | -2 666 | -43,4% | +143,1% | -0,6% | +8,2% | |
| Distribution sur résultat net | 57% | 33% | 78% | 62% | 63% | -41,6% | +133,3% | -19,7% | +0,5% | |
| Distribution sur FCF | -25% | -4% | 9% | 10% | 45% | -82,3% | -307,5% | +12,8% | +345,1% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Crédit Agricole S.A
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 767 | 775 | 519 | 545 | 24 | +1,0% | -33,1% | +5,0% | -95,7% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 2 027 919 | 3 276 532 | 7 429 575 | -283 940 | - | +61,6% | +126,8% | -103,8% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -2 027 144 | -3 276 013 | -7 429 030 | 283 963 | - | +61,6% | +126,8% | -103,8% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +9,4% | +8,0% | -3,6% | -6,0% | |
| Frais généraux sur CP | 1% | 1% | 1% | 1% | 2% | -1,6% | +8,8% | -0,2% | +28,8% | |
| Frais généraux sur CA | 4% | 4% | 4% | 4% | 5% | -2,3% | -1,3% | +0% | +34,6% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Crédit Agricole S.A
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Crédit Agricole S.A
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à Crédit Agricole S.A
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Crédit Agricole
Dividendes par action détachés par Crédit Agricole S.A (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | - | - | - | - | 0,69 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | - | 0,63 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | - | - | 0,60 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | - | 0,60 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2009 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | - | 1,11 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | 70,00 | - | - | - | 1,06 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | - | 0,85 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | - | 0,33 | - | - | - | - | 120,00 | - | - |
| 2004 | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | 60,00 | - | 0,27 |
| 2003 | - | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | - | - |
| 2002 | - | - | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 15 439 | 16 840 | 18 495 | 18 687 | 19 123 | +9,1% | +9,8% | +1,0% | +2,3% | |
| Charges d'exploitation | -11 582 | -49 203 | -50 120 | -48 491 | -38 923 | +324,8% | +1,9% | -3,3% | -19,7% | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -651 | -694 | -752 | -760 | -1 047 | +6,6% | +8,4% | +1,1% | +37,8% | |
| Résultat opérationnel | 3 857 | 3 520 | 5 319 | 6 154 | 6 190 | -8,7% | +51,1% | +15,7% | +0,6% | |
| Autres revenus/frais nets | -46 | -173 | 610 | 342 | -238 | +276,1% | -452,6% | -43,9% | -169,6% | |
| Charge d'intérêt | - | -13 311 | -12 428 | -13 247 | -13 663 | - | -6,6% | +6,6% | +3,1% | |
| Résultat avant impôts | 3 811 | 3 347 | 5 929 | 6 496 | 5 952 | -12,2% | +77,1% | +9,6% | -8,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -898 | -695 | -1 732 | -1 466 | -456 | -22,6% | +149,2% | -15,4% | -68,9% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 3 163 | 3 066 | 3 195 | 3 957 | 4 257 | -3,1% | +4,2% | +23,8% | +7,6% | |
| EBITDA | 666 | 706 | 786 | 759 | 1 048 | +6,0% | +11,3% | -3,4% | +38,1% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 2 948 | 2 789 | 3 765 | 4 765 | 5 716 | -5,4% | +35,0% | +26,6% | +19,9% | |
| Taux d’imposition | 24% | 21% | 29% | 23% | 8% | -11,9% | +40,7% | -22,7% | -66,1% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 675 050 | 648 608 | 639 859 | 670 728 | 737 088 | -3,9% | -1,3% | +4,8% | +9,9% | |
| dont Trésorerie | 1 278 | 314 950 | 350 059 | 380 281 | 428 232 | +24 544,0% | +11,1% | +8,6% | +12,6% | |
| dont Placements à CT | 378 816 | 379 165 | 399 674 | 426 530 | 446 199 | +0,1% | +5,4% | +6,7% | +4,6% | |
| dont Créances clients | 32 436 | 35 744 | 26 274 | 27 882 | 1 233 | +10,2% | -26,5% | +6,1% | -95,6% | |
| dont Stock | 112 | 129 | 139 | 144 | - | +15,2% | +7,8% | +3,6% | - | |
| Placements à long terme | 433 694 | 642 915 | 601 472 | 703 924 | 662 417 | +48,2% | -6,4% | +17,0% | -5,9% | |
| Biens corporels | 3 932 | 3 829 | 4 210 | 4 069 | 5 598 | -2,6% | +10,0% | -3,3% | +37,6% | |
| Écart d'acquisitions | 13 549 | 13 185 | 15 421 | 15 491 | 15 280 | -2,7% | +17,0% | +0,5% | -1,4% | |
| Biens incorporels | 1 575 | 1 583 | 2 180 | 2 287 | 3 163 | +0,5% | +37,7% | +4,9% | +38,3% | |
| Actifs totaux | 1 529 294 | 1 524 232 | 1 550 283 | 1 624 394 | 1 767 643 | -0,3% | +1,7% | +4,8% | +8,8% | |
| Passifs courants | 990 909 | 938 355 | 960 164 | 1 016 522 | 1 098 765 | -5,3% | +2,3% | +5,9% | +8,1% | |
| dont Créances fournisseurs | 616 380 | 94 451 | 89 768 | 101 775 | 112 020 | -84,7% | -5,0% | +13,4% | +10,1% | |
| dont Dette à court terme | 104 466 | 79 904 | 78 553 | 91 582 | 97 434 | -23,5% | -1,7% | +16,6% | +6,4% | |
| Dette à long terme | 145 827 | 167 385 | 165 273 | 168 766 | 183 015 | +14,8% | -1,3% | +2,1% | +8,4% | |
| Passifs totaux | 1 469 859 | 1 460 295 | 1 485 577 | 1 558 878 | 1 696 800 | -0,7% | +1,7% | +4,9% | +8,8% | |
| Action ordinaire | 7 918 | 8 538 | 8 538 | 8 599 | 8 654 | +7,8% | 0% | +0,7% | +0,6% | |
| Bénéfices non répartis | 3 516 | 3 540 | 3 649 | 4 400 | 4 844 | +0,7% | +3,1% | +20,6% | +10,1% | |
| Capitaux propres | 53 813 | 58 276 | 58 056 | 58 811 | 62 920 | +8,3% | -0,4% | +1,3% | +7,0% | |
| Dettes portant intérets | 250 293 | 247 289 | 243 826 | 260 348 | 280 449 | -1,2% | -1,4% | +6,8% | +7,7% | |
| Actions en circulation (en M) | - | 939 | 1 488 | 1 767 | 2 935 | - | +58,6% | +18,7% | +66,1% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 3 516 | 3 540 | 3 649 | 4 400 | 4 844 | +0,7% | +3,1% | +20,6% | +10,1% | |
| Dépréciation | 666 | 706 | 786 | 759 | 1 048 | +6,0% | +11,3% | -3,4% | +38,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 14 378 | 16 843 | 12 030 | 12 634 | 31 648 | +17,1% | -28,6% | +5,0% | +150,5% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -23 431 | -43 980 | 13 405 | 7 701 | -29 643 | +87,7% | -130,5% | -42,6% | -484,9% | |
| Flux opérationnel | -6 486 | -22 706 | 28 582 | 24 930 | 6 837 | +250,1% | -225,9% | -12,8% | -72,6% | |
| Dépenses d’investissement | 868 | 784 | 1 060 | 688 | 947 | -9,7% | +35,2% | -35,1% | +37,6% | |
| Investissements | -442 | 15 984 | -2 583 | -1 754 | 6 282 | -3 716,3% | -116,2% | -32,1% | -458,2% | |
| Flux d’investissement | -1 310 | 15 984 | -2 583 | -1 754 | 6 282 | -1 320,2% | -116,2% | -32,1% | -458,2% | |
| Dividendes payés | -1 802 | -1 020 | -2 480 | -2 465 | -2 666 | -43,4% | +143,1% | -0,6% | +8,2% | |
| Emprunts nets | 3 725 | 14 914 | 14 914 | 14 914 | 14 914 | +300,4% | 0% | 0% | 0% | |
| Flux de financement | -8 089 | 2 122 | 2 065 | -1 930 | 2 206 | -126,2% | -2,7% | -193,5% | -214,3% | |
| Variation nette de la trésorerie | -11 966 | -3 801 | 26 543 | 22 110 | 16 591 | -68,2% | -798,3% | -16,7% | -25,0% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 06/2019 | 09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 06-09/19 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 4 609 | 5 048 | 4 050 | 5 205 | 3 399 | +9,5% | -19,8% | +28,5% | -34,7% | |
| Charges d'exploitation | -33 338 | -3 025 | -29 762 | -3 254 | - | -90,9% | +883,9% | -89,1% | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -1 047 | -1 047 | -1 047 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
| Résultat opérationnel | 1 687 | 1 687 | 1 534 | - | - | 0% | -9,1% | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | 82 | -513 | - | - | - | -725,6% | - | - | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 1 861 | 1 769 | 1 021 | 1 060 | 1 167 | -4,9% | -42,3% | +3,8% | +10,1% | |
| Impôts sur les bénéfices | - | -423 | -846 | -261 | -86 | - | -300,0% | -130,9% | -67,0% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 957 | 957 | 1 556 | 481 | 954 | 0% | +62,6% | -69,1% | +98,3% | |
| EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 1 284 | 1 284 | 1 156 | - | - | 0% | -9,9% | - | - | |
| Taux d’imposition | - | 24% | - | 25% | 7% | - | - | - | -70,1% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 06/2019 | 09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 06-09/19 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 722 761 | 862 500 | 737 088 | - | 896 097 | +19,3% | -14,5% | - | - | |
| dont Trésorerie | 383 002 | 79 400 | 428 232 | 142 500 | 516 564 | -79,3% | +439,3% | -66,7% | +262,5% | |
| dont Placements à CT | 430 545 | - | 446 199 | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 4 193 | 4 200 | 1 233 | - | 4 649 | +0,2% | -70,6% | - | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 765 024 | 808 300 | 662 417 | 812 100 | 825 098 | +5,7% | -18,0% | +22,6% | +1,6% | |
| Biens corporels | 5 436 | 5 500 | 5 598 | - | 5 399 | +1,2% | +1,8% | - | - | |
| Écart d'acquisitions | 15 611 | 15 600 | 15 280 | 15 300 | 15 654 | -0,1% | -2,1% | +0,1% | +2,3% | |
| Biens incorporels | 2 566 | 2 600 | 3 163 | 3 200 | 3 228 | +1,3% | +21,7% | +1,2% | +0,9% | |
| Actifs totaux | 1 713 784 | 1 781 000 | 1 767 643 | 1 888 100 | 1 975 372 | +3,9% | -0,7% | +6,8% | +4,6% | |
| Passifs courants | 1 020 765 | 718 900 | 1 098 765 | - | 1 276 982 | -29,6% | +52,8% | - | - | |
| dont Créances fournisseurs | 104 302 | 624 500 | 112 020 | - | 108 168 | +498,7% | -82,1% | - | - | |
| dont Dette à court terme | 651 | 1 000 | 97 434 | - | - | +53,6% | +9 643,4% | - | - | |
| Dette à long terme | 268 168 | 357 000 | 183 015 | - | - | +33,1% | -48,7% | - | - | |
| Passifs totaux | 1 645 989 | 1 711 900 | 1 696 800 | 1 817 500 | 1 903 440 | +4,0% | -0,9% | +7,1% | +4,7% | |
| Action ordinaire | 8 599 | 62 300 | 8 654 | - | 8 654 | +624,5% | -86,1% | - | - | |
| Bénéfices non répartis | 1 985 | - | 4 844 | - | 1 592 | - | - | - | - | |
| Capitaux propres | 61 216 | 62 300 | 62 920 | 62 600 | 63 894 | +1,8% | +1,0% | -0,5% | +2,1% | |
| Dettes portant intérets | 268 819 | 358 000 | 280 449 | - | - | +33,2% | -21,7% | - | - | |
| Actions en circulation (en M) | - | 3 615 | 2 935 | - | - | - | -18,8% | - | - | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 06/2019 | 09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 06-09/19 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 222 | 1 199 | 1 661 | 638 | 954 | -1,9% | +38,5% | -61,6% | +49,5% | |
| Dépréciation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Variation nette de la trésorerie | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. newsletter Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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