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Crédit Agricole S.A (ACA.PA)
Crédit Agricole S.A. provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services worldwide. It operates through five segments: Asset Gathering; French Retail Banking - LCL; International Retail Banking; Specialised Financial Services; and Large Customers. The company offers payment instruments, loans, and saving products; savings/retirement, death and disability/creditor/group, and property and casualty insurance products; and expertise and investment solutions for active, passive, real estate, and alternative asset management. It also provides wealth management services that allow individual customers to manage, protect, and transfer their assets; and consumer finance and flow management services. In addition, the company offers financing solutions for property and equipment investment and renewal requirements; trade receivable financing and management solutions for corporates; and financing services for renewable energy …
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Big-Cap : 31 490 MEUR
Rendement : 6,3%
Bêta : 1,3
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Regional - Europe
Effectif : 72 510
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Valorisation de Crédit Agricole S.A
| PER TTM | PER prévi.1 | PEG1 | P/B | VE/EBITDA | VE/CA |
|---|---|---|---|---|---|
| 8,2 | 7,9 | 1,1 | 0,5 | - | -16,3 |
| Cours | Cible2 | MM50 | MM200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 11,0 | masqué | 10,5 | 10,7 | 9,1 | 13,1 |
Fondamentaux4 de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 15 439 | 15 114 | 17 333 | 17 218 | 18 744 | -2,1% | +14,7% | -0,7% | +8,9% | |
| EBITDA1 | masqué | |||||||||
| Résultat opérationnel | 3 857 | 3 520 | 5 319 | 5 028 | 6 154 | -8,7% | +51,1% | -5,5% | +22,4% | |
| Résultat net | 3 163 | 3 066 | 3 195 | 3 195 | 3 957 | -3,1% | +4,2% | 0% | +23,8% | |
| Free Cash Flow | masqué | |||||||||
| Marge de FCF | masqué | |||||||||
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | masqué | |||||||||
| Capital investi1 | masqué | |||||||||
Ratio de profitabilité4 de Crédit Agricole S.A
Ratios de solvabilité4 de Crédit Agricole S.A
Ratios de distribution4 de Crédit Agricole S.A
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 de Crédit Agricole S.A
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score4 de Crédit Agricole S.A
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2018 | 16-17 | 17-18 | 18-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski4 de Crédit Agricole S.A
Comptes de résultat4 simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 15 439 | 15 114 | 17 333 | 17 218 | 18 744 | -2,1% | +14,7% | -0,7% | +8,9% | |
| Charges d'exploitation | -11 582 | -11 594 | -12 014 | -12 190 | -12 590 | +0,1% | +3,6% | +1,5% | +3,3% | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -651 | -694 | -752 | -752 | -760 | +6,6% | +8,4% | 0% | +1,1% | |
| Résultat opérationnel | 3 857 | 3 520 | 5 319 | 5 028 | 6 154 | -8,7% | +51,1% | -5,5% | +22,4% | |
| Autres revenus/frais nets | -46 | -173 | 610 | 901 | 342 | +276,1% | -452,6% | +47,7% | -62,0% | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 3 811 | 3 347 | 5 929 | 5 929 | 6 496 | -12,2% | +77,1% | 0% | +9,6% | |
| Impôts sur les bénéfices | -898 | -695 | -1 732 | -1 732 | -1 466 | -22,6% | +149,2% | 0% | -15,4% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 3 163 | 3 066 | 3 195 | 3 195 | 3 957 | -3,1% | +4,2% | 0% | +23,8% | |
| EBITDA1 | masqué | |||||||||
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | masqué | |||||||||
Comptes de bilan4 simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 675 050 | 648 608 | 639 859 | 332 918 | 670 728 | -3,9% | -1,3% | -48,0% | +101,5% | |
| dont Trésorerie | 1 278 | 2 514 | 5 951 | 50 755 | 1 581 | +96,7% | +136,7% | +752,9% | -96,9% | |
| dont Placements à CT | 378 816 | 379 165 | 399 674 | - | 426 530 | +0,1% | +5,4% | - | - | |
| dont Créances clients | 32 436 | 35 744 | 26 274 | 29 565 | 27 882 | +10,2% | -26,5% | +12,5% | -5,7% | |
| dont Stock | 112 | 129 | 139 | 139 | 144 | +15,2% | +7,8% | 0% | +3,6% | |
| Placements à long terme | 433 694 | 430 829 | 437 930 | 457 004 | 454 619 | -0,7% | +1,6% | +4,4% | -0,5% | |
| Biens corporels | 3 932 | 3 829 | 4 210 | 4 210 | 4 069 | -2,6% | +10,0% | 0% | -3,3% | |
| Écart d'acquisitions | 13 549 | 13 185 | 15 421 | 15 421 | 15 491 | -2,7% | +17,0% | 0% | +0,5% | |
| Biens incorporels | 1 575 | 1 583 | 2 180 | 2 180 | 2 287 | +0,5% | +37,7% | 0% | +4,9% | |
| Actifs totaux | 1 529 294 | 1 524 232 | 1 550 283 | 1 551 572 | 1 624 394 | -0,3% | +1,7% | +0,1% | +4,7% | |
| Passifs courants | 990 909 | 938 355 | 960 164 | 954 181 | 1 023 081 | -5,3% | +2,3% | -0,6% | +7,2% | |
| dont Créances fournisseurs | 616 380 | 608 757 | 654 152 | 648 115 | 708 475 | -1,2% | +7,5% | -0,9% | +9,3% | |
| dont Dette à court terme | 104 466 | 79 904 | 78 553 | 76 640 | 91 582 | -23,5% | -1,7% | -2,4% | +19,5% | |
| Dette à long terme | 145 827 | 167 385 | 165 273 | 141 831 | 168 766 | +14,8% | -1,3% | -14,2% | +19,0% | |
| Passifs totaux | 1 469 859 | 1 460 295 | 1 485 577 | 1 488 007 | 1 558 878 | -0,7% | +1,7% | +0,2% | +4,8% | |
| Action ordinaire | 7 918 | 8 538 | 8 538 | 8 538 | 8 599 | +7,8% | 0% | 0% | +0,7% | |
| Bénéfices non répartis | 3 516 | 3 540 | 3 649 | - | 4 400 | +0,7% | +3,1% | - | - | |
| Capitaux propres | 53 813 | 58 276 | 58 056 | 57 135 | 58 811 | +8,3% | -0,4% | -1,6% | +2,9% | |
| Actifs corporels nets | 38 689 | 43 508 | 40 455 | 39 534 | 41 033 | +12,5% | -7,0% | -2,3% | +3,8% | |
| Dettes portant intérets1 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette1 | masqué | |||||||||
Flux de trésorerie4 simplifiés de Crédit Agricole S.A (en MEUR)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | 18-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 3 516 | 3 540 | 3 649 | 3 649 | 4 400 | +0,7% | +3,1% | 0% | +20,6% | |
| Dépréciation | 666 | 698 | 773 | 773 | 763 | +4,8% | +10,7% | 0% | -1,3% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 14 378 | 16 843 | 12 030 | 12 030 | 12 634 | +17,1% | -28,6% | 0% | +5,0% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -23 431 | -43 980 | 13 405 | 13 405 | 7 701 | +87,7% | -130,5% | 0% | -42,6% | |
| Flux opérationnel | -6 486 | -22 706 | 28 582 | 28 582 | 24 930 | +250,1% | -225,9% | 0% | -12,8% | |
| Dépenses d’investissement | 868 | 784 | -1 060 | 1 060 | 688 | -9,7% | -235,2% | -200,0% | -35,1% | |
| Investissements | -442 | 16 768 | 1 978 | -1 523 | -780 | -3 893,7% | -88,2% | -177,0% | -48,8% | |
| Flux d’investissement | -1 310 | 15 984 | -2 583 | -2 583 | -1 754 | -1 320,2% | -116,2% | 0% | -32,1% | |
| Dividendes payés | -1 802 | -1 802 | -2 170 | -1 802 | -1 802 | 0% | +20,4% | -17,0% | 0% | |
| Emprunts nets | 3 725 | 3 725 | 7 393 | 3 725 | 3 725 | 0% | +98,5% | -49,6% | 0% | |
| Flux de financement | -8 089 | 2 122 | 2 065 | 2 065 | -1 930 | -126,2% | -2,7% | 0% | -193,5% | |
| Variation nette de la trésorerie | -11 966 | -3 801 | 26 543 | 26 543 | 22 110 | -68,2% | -798,3% | 0% | -16,7% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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