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Itau Unibanco Banco Holding [ADR] (ITUB.US, US4655621062)
Itaú Unibanco Holding S.A. offers a range of financial products and services to individuals and corporate customers in Brazil and internationally. The company operates through three segments: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market + Corporation. It offers current account; loans; credit and debit cards; investment and commercial banking services; real estate lending services; financing and investment services; economic, financial and brokerage advisory; and leasing and foreign exchange services. The company also provides property and casualty insurance products covering loss, damage, or liabilities for assets or persons, as well as life insurance products covering death and personal accident. It serves retail customers, account and non-account holders, individuals and legal entities, high income clients, microenterprises, and small companies, as well as middle-market …
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- Big-Cap : 50 911 MUSD (47 566 MEUR)
Rendement : 0,8%
Bêta : 0,5
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
Siège social : PraCa Alfredo Egydio de Souza Aranha, São Paulo, SP, Brazil, 04344-902
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Itau Unibanco Banco Holding
Répartition du capital, valorisation et momentum d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 9 799 940 000 | 54,0% | - | 17,9% | 1,3 | 0% |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 8,5 | 6,2 | 0,5 | 1,4 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 5,4 USD | masqué | 5,0 | 5,0 | 3,9 | 6,1 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Performance boursière ajustée des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +1,8% | +7,5% | +15,2% | +9,0% | +0,5% | +16,7% | +59,5% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| -16,3% | +3,8% | +16,6% | +83,0% | +58,7% | +26,8% | +34,8% |
Répartition des recommandations des analystes pour Itau Unibanco Banco Holding SA
Équipe de direction d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Milton Maluhy Filho | CEO & Member of Exec. Board | 47 | Alexsandro Broedel Lopes | CFO & Member of Exec. Board | 49 |
| Matias Granata | Chief Risk Officer & Member of Exec. Board | 48 | Leila Cristiane Barboza Braga de Melo | Member of Exec. Board | 52 |
| Carlos Fernando Rossi Constantini | Member of Exec. Board | - | Andre Sapoznik | Exec. VP of IT & Operations, Member of Exec. Board & Head of New Payments Unit | 51 |
| Pedro Paulo Giubbina Lorenzini | Exec. Officer & Member of Exec. Board | 55 | Alexandre Grossmann Zancani | Member of Exec. Board | 46 |
| André Luís Teixeira Rodrigues | Member of Exec. Board | - | Flávio Augusto Aguiar de Souza | Member of Exec. Board | - |
Présence d’Itau Unibanco Banco Holding dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Fondamentaux d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 100 644 | 112 121 | 94 681 | 121 833 | 138 600 | +11,4% | -15,6% | +28,7% | +13,8% | |
| EBITDA | 104 055 | 110 062 | 86 349 | 114 145 | 179 809 | +5,8% | -21,5% | +32,2% | +57,5% | |
| Résultat opérationnel | 0 | 106 501 | 82 620 | 109 912 | 175 013 | +63 910 656,7% | -22,4% | +33,0% | +59,2% | |
| Résultat net | 24 907 | 27 113 | 18 896 | 26 760 | - | +8,9% | -30,3% | +41,6% | - | |
| Free Cash Flow | 19 845 | 30 912 | 54 184 | 51 025 | 121 471 | +55,8% | +75,3% | -5,8% | +138,1% | |
| Marge de FCF | 20% | 28% | 57% | 42% | 88% | +39,8% | +107,6% | -26,8% | +109,3% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 16% | 11% | - | 33% | 18% | -32,4% | - | - | -44,8% | |
| Capital investi | 365 426 | 416 031 | 437 479 | 468 759 | 591 986 | +13,8% | +5,2% | +7,2% | +26,3% | |
| Actions en circul. (en M) | 9 773,8 | 9 785,2 | 9 801,5 | 9 831,3 | 9 858,8 | +0,1% | +0,2% | +0,3% | +0,3% | |
| EBITDA par action | 10,6 | 11,2 | 8,8 | 11,6 | 18,2 | +5,6% | -21,7% | +31,8% | +57,1% | |
| Bénéfices par action | 2,5 | 2,8 | 1,9 | 2,7 | - | +8,7% | -30,4% | +41,2% | - | |
| Free Cash Flow par action | 2,0 | 3,2 | 5,5 | 5,2 | 12,3 | +55,6% | +75,0% | -6,1% | +137,4% | |
Graphique de la rentabilité et des marges d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratio de profitabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 39% | 0% | 0% | 0% | -61,2% | |
| Marge d’EBITDA | 103% | 98% | 91% | 94% | 130% | -5,1% | -7,1% | +2,7% | +38,5% | |
| Marge opérationnelle | 0% | 95% | 87% | 90% | 126% | +57 368 583,8% | -8,1% | +3,4% | +40,0% | |
| Marge bénéficiaire | 25% | 24% | 20% | 22% | - | -2,3% | -17,5% | +10,1% | - | |
| Marge de FCF | 20% | 28% | 57% | 42% | 88% | +39,8% | +107,6% | -26,8% | +109,3% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 1,7% | 1,0% | 1,3% | - | - | -39,2% | +26,7% | - | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 19,8% | 13,5% | 18,1% | - | - | -31,9% | +34,0% | - | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 2,6 | 1,9 | 3,5 | 3,7 | 2,8 | -25,5% | +83,0% | +6,2% | -25,9% | |
| Liquidité générale | 12,2 | 1,9 | 3,5 | 13,6 | - | -84,2% | +83,0% | +286,6% | -99,7% | |
| Dette nette sur EBITDA | 0,2 | 0,4 | -0,1 | -0,1 | 0,5 | +102,5% | -120,5% | -10,6% | -767,6% | |
| Dette sur actifs | 15% | 17% | 15% | 15% | 18% | +15,8% | -14,4% | +4,7% | +19,5% | |
| Dette sur capitaux propres | 167% | 204% | 206% | 207% | 252% | +21,9% | +1,0% | +0,3% | +22,2% | |
| Couverture par l’EBITDA | 1,5 | 1,4 | 1,2 | 1,6 | 1,3 | -1,7% | -19,0% | +40,3% | -21,2% | |
| ∼ par l’EBIT | 1,4 | 1,4 | 1,1 | 1,6 | 1,3 | -1,5% | -19,9% | +41,2% | -20,3% | |
| ∼ par le flux opérationel | 0,3 | 0,5 | 0,8 | 0,9 | 0,9 | +44,2% | +74,4% | +7,2% | +8,2% | |
| Coût de la dette | - | 29,9% | 25,6% | 22,7% | 37,4% | - | -14,3% | -11,5% | +64,9% |
Graphique des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratios de distribution d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 24 907 | 27 113 | 18 896 | 26 760 | - | +8,9% | -30,3% | +41,6% | - | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 19 845 | 30 912 | 54 184 | 51 025 | 121 471 | +55,8% | +75,3% | -5,8% | +138,1% | |
| Dividende payé | -20 093 | -25 915 | -11 552 | -6 267 | -6 706 | +29,0% | -55,4% | -45,7% | +7,0% | |
| Distribution sur résultat net | 81% | 96% | 61% | 23% | - | +18,5% | -36,0% | -61,7% | - | |
| Distribution sur FCF | 101% | 84% | 21% | 12% | 6% | -17,2% | -74,6% | -42,4% | -55,1% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 36 | 33 | 219 | 199 | 206 | -10,3% | +571,0% | -9,5% | +3,9% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 33 | 219 | 199 | 206 | - | +571,0% | -9,5% | +3,9% | |
| Rotation des actifs | 0,1 | 0,1 | - | 0,1 | 0,1 | +5,6% | -31,5% | +25,6% | +1,3% | |
| Frais généraux sur CP | 32% | 33% | 30% | 30% | 30% | +5,2% | -8,9% | -1,1% | -1,0% | |
| Frais généraux sur CA | 43% | 41% | 46% | 38% | 36% | -5,4% | +12,7% | -17,8% | -4,4% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’Itau Unibanco Banco Holding SA
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta ≤ 0,8 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 4,5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’Itau Unibanco Banco Holding SA
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’Itau Unibanco Banco Holding SA
Graphique des sociétés possiblement comparables à Itau Unibanco Banco Holding SA
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Itau Unibanco Banco Holding
Dividendes par action détachés par Itau Unibanco Banco Holding SA (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2021 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2020 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2019 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2018 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2017 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2016 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2015 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2014 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2013 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2012 | - | 0,00 | 0,10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2011 | 0,06 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2010 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2009 | 0,01 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2008 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2007 | 0,00 | 0,00 | 0,11 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2006 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2005 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2004 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2003 | - | - | - | - | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,03 |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 100 644 | 112 121 | 94 681 | 121 833 | 138 600 | +11,4% | -15,6% | +28,7% | +13,8% | |
| Charges d'exploitation | -39 863 | -43 355 | -39 929 | - | - | +8,8% | -7,9% | - | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | 0 | - | - | -84 833 | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -43 308 | -45 622 | -43 416 | -45 925 | -49 961 | +5,3% | -4,8% | +5,8% | +8,8% | |
| Résultat opérationnel | 0 | 106 501 | 82 620 | 109 912 | 175 013 | +63 910 656,7% | -22,4% | +33,0% | +59,2% | |
| Autres revenus/frais nets | 0 | -75 258 | -77 390 | -67 681 | -137 480 | +556 752 685,9% | +2,8% | -12,5% | +103,1% | |
| Charge d'intérêt | -70 612 | -75 958 | -73 558 | -69 305 | -138 515 | +7,6% | -3,2% | -5,8% | +99,9% | |
| Résultat avant impôts | 30 608 | 31 243 | 5 230 | 42 231 | 37 533 | +2,1% | -83,3% | +707,5% | -11,1% | |
| Impôts sur les bénéfices | -4 969 | -3 430 | -9 834 | -13 847 | -6 796 | -31,0% | -386,7% | -240,8% | -50,9% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 24 907 | 27 113 | 18 896 | 26 760 | - | +8,9% | -30,3% | +41,6% | - | |
| EBITDA | 104 055 | 110 062 | 86 349 | 114 145 | 179 809 | +5,8% | -21,5% | +32,2% | +57,5% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 0 | 94 809 | 55 530 | 73 873 | 143 324 | +67 920 722,6% | -41,4% | +33,0% | +94,0% | |
| Taux d’imposition | 16% | 11% | - | 33% | 18% | -32,4% | - | - | -44,8% | |
| Chiffre d’affaires par action | 10,3 | 11,5 | 9,7 | 12,4 | 14,1 | +11,3% | -15,7% | +28,3% | +13,4% | |
| EBITDA par action | 10,6 | 11,2 | 8,8 | 11,6 | 18,2 | +5,6% | -21,7% | +31,8% | +57,1% | |
| Bénéfices par action | 2,5 | 2,8 | 1,9 | 2,7 | - | +8,7% | -30,4% | +41,2% | - | |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 026 066 | 242 904 | 358 831 | 1 423 464 | 7 049 | -76,3% | +47,7% | +296,7% | -99,5% | |
| dont Trésorerie | 157 727 | 156 198 | 191 968 | 219 046 | 210 721 | -1,0% | +22,9% | +14,1% | -3,8% | |
| dont Placements à CT | 49 323 | 76 660 | 109 942 | 105 622 | 121 052 | +55,4% | +43,4% | -3,9% | +14,6% | |
| dont Créances clients | 10 049 | 10 046 | 56 921 | 66 297 | 78 381 | 0% | +466,6% | +16,5% | +18,2% | |
| dont Stock | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 500 100 | 542 187 | 629 072 | 612 623 | 709 468 | +8,4% | +16,0% | -2,6% | +15,8% | |
| Biens corporels | 7 302 | 10 763 | 11 769 | 12 009 | - | +47,4% | +9,3% | +2,0% | - | |
| Écart d'acquisitions | 11 438 | 11 158 | 8 187 | 7 822 | 7 550 | -2,4% | -26,6% | -4,5% | -3,5% | |
| Biens incorporels | 7 891 | 8 561 | 9 143 | 13 288 | 15 564 | +8,5% | +6,8% | +45,3% | +17,1% | |
| Actifs totaux | 1 552 797 | 1 637 481 | 2 019 251 | 2 069 206 | 2 323 440 | +5,5% | +23,3% | +2,5% | +12,3% | |
| Passifs courants | 84 230 | 126 538 | 102 135 | 104 809 | 148 308 | +50,2% | -19,3% | +2,6% | +41,5% | |
| dont Créances fournisseurs | 463 424 | 507 060 | 809 010 | 850 372 | - | +9,4% | +59,5% | +5,1% | - | |
| dont Dette à court terme | 81 700 | 123 852 | 102 135 | 104 809 | 148 308 | +51,6% | -17,5% | +2,6% | +41,5% | |
| Dette à long terme | 146 944 | 155 254 | 192 351 | 211 086 | 275 725 | +5,7% | +23,9% | +9,7% | +30,6% | |
| Passifs totaux | 1 402 331 | 1 488 016 | 1 864 726 | 1 904 730 | 2 146 097 | +6,1% | +25,3% | +2,1% | +12,7% | |
| Action ordinaire | 99 268 | 99 323 | 99 667 | 90 729 | 90 729 | +0,1% | +0,3% | -9,0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 42 861 | 42 541 | 46 869 | 66 161 | - | -0,7% | +10,2% | +41,2% | - | |
| Capitaux propres | 136 782 | 136 925 | 142 993 | 152 864 | 167 953 | +0,1% | +4,4% | +6,9% | +9,9% | |
| Dette portant intérets | 228 644 | 279 106 | 294 486 | 315 895 | 424 033 | +22,1% | +5,5% | +7,3% | +34,2% | |
| Dette nette | 21 594 | 46 248 | -7 424 | -8 773 | 92 260 | +114,2% | -116,1% | +18,2% | -1 151,6% | |
| Fonds de roulement | 941 836 | 116 366 | 256 696 | 1 318 655 | -141 259 | -87,6% | +120,6% | +413,7% | -110,7% | |
| Actions en circulation (en M) | 9 773,8 | 9 785,2 | 9 801,5 | 9 831,3 | 9 858,8 | +0,1% | +0,2% | +0,3% | +0,3% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 24 907 | 27 813 | 15 064 | 28 384 | 30 737 | +11,7% | -45,8% | +88,4% | +8,3% | |
| Dépréciation | 3 567 | 3 561 | 3 729 | 4 233 | 4 796 | -0,2% | +4,7% | +13,5% | +13,3% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 34 381 | 29 400 | 37 119 | 62 305 | - | -14,5% | +26,3% | +67,9% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -74 895 | -41 621 | -186 979 | -91 875 | - | -44,4% | +349,2% | -50,9% | - | |
| Flux opérationnel | 22 709 | 35 224 | 59 491 | 60 106 | 129 966 | +55,1% | +68,9% | +1,0% | +116,2% | |
| Dépenses d’investissement | 2 864 | 4 312 | 5 307 | 9 081 | 8 495 | +50,6% | +23,1% | +71,1% | -6,5% | |
| Investissements | 20 129 | -38 723 | 753 | 3 983 | -73 603 | -292,4% | -101,9% | +429,0% | -1 947,9% | |
| Flux d’investissement | 13 115 | -38 659 | 753 | -4 841 | - | -394,8% | -101,9% | -742,9% | - | |
| Dividendes payés | 20 093 | 25 915 | 11 552 | 6 267 | 6 706 | +29,0% | -55,4% | -45,7% | +7,0% | |
| Emprunts nets | -12 142 | 5 715 | -5 321 | -24 159 | - | -147,1% | -193,1% | +354,0% | - | |
| Flux de financement | -31 584 | -21 302 | -13 555 | -31 460 | -31 714 | -32,6% | -36,4% | +132,1% | +0,8% | |
| Variation nette de la trésorerie | 12 244 | -24 747 | 35 011 | 3 864 | 370 | -302,1% | -241,5% | -89,0% | -90,4% | |
| Free Cash Flow par action | 2,0 | 3,2 | 5,5 | 5,2 | 12,3 | +55,6% | +75,0% | -6,1% | +137,4% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 33 696 | 34 539 | 35 049 | 35 316 | 34 242 | +2,5% | +1,5% | +0,8% | -3,0% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | -36 991 | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | -18 451 | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -11 888 | -11 648 | -12 116 | -14 309 | -12 350 | -2,0% | +4,0% | +18,1% | -13,7% | |
| Résultat opérationnel | 39 222 | 35 007 | 49 195 | 51 589 | 47 711 | -10,7% | +40,5% | +4,9% | -7,5% | |
| Autres revenus/frais nets | -30 089 | -24 850 | -39 368 | -43 173 | -39 474 | -17,4% | +58,4% | +9,7% | -8,6% | |
| Charge d'intérêt | -30 373 | -25 162 | -39 537 | -43 443 | -39 653 | -17,2% | +57,1% | +9,9% | -8,7% | |
| Résultat avant impôts | 9 133 | 10 157 | 9 827 | 8 416 | 8 237 | +11,2% | -3,2% | -14,4% | -2,1% | |
| Impôts sur les bénéfices | -2 198 | -2 389 | -1 566 | -643 | -703 | +8,7% | -34,4% | -58,9% | +9,3% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 6 651 | 7 456 | 8 092 | - | - | +12,1% | +8,5% | - | - | |
| EBITDA | 40 392 | 36 193 | 50 438 | 52 786 | 49 148 | -10,4% | +39,4% | +4,7% | -6,9% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 29 783 | 26 773 | 41 355 | 47 647 | 43 639 | -10,1% | +54,5% | +15,2% | -8,4% | |
| Taux d’imposition | 24% | 24% | 16% | 8% | 9% | -2,3% | -32,2% | -52,1% | +11,7% | |
| Chiffre d’affaires par action | 3,4 | 3,5 | 3,6 | 3,6 | 3,5 | +2,2% | +1,4% | +0,8% | -2,8% | |
| EBITDA par action | 4,1 | 3,7 | 5,1 | 5,4 | 5,0 | -10,6% | +39,3% | +4,7% | -6,6% | |
| Bénéfices par action | 0,7 | 0,8 | 0,8 | - | - | +11,8% | +8,5% | - | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 349 699 | 367 911 | 370 918 | 410 154 | - | +5,2% | +0,8% | +10,6% | - | |
| dont Trésorerie | 208 432 | 191 121 | 204 396 | 210 721 | 213 898 | -8,3% | +6,9% | +3,1% | +1,5% | |
| dont Placements à CT | 77 415 | 108 657 | 100 132 | 121 052 | 133 797 | +40,4% | -7,8% | +20,9% | +10,5% | |
| dont Créances clients | 63 852 | 68 133 | 66 390 | 78 381 | 3 999 | +6,7% | -2,6% | +18,1% | -94,9% | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 625 091 | 676 849 | 662 175 | 709 468 | 732 223 | +8,3% | -2,2% | +7,1% | +3,2% | |
| Biens corporels | 10 628 | 7 118 | 11 000 | - | - | -33,0% | +54,5% | - | - | |
| Écart d'acquisitions | 7 502 | 7 317 | 7 295 | 7 550 | 8 276 | -2,5% | -0,3% | +3,5% | +9,6% | |
| Biens incorporels | 13 659 | 14 439 | 14 902 | 15 564 | 15 730 | +5,7% | +3,2% | +4,4% | +1,1% | |
| Actifs totaux | 2 069 267 | 2 165 608 | 2 283 335 | 2 323 440 | 2 388 492 | +4,7% | +5,4% | +1,8% | +2,8% | |
| Passifs courants | 118 402 | 136 831 | 153 852 | 148 308 | - | +15,6% | +12,4% | -3,6% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 807 043 | 828 693 | 843 974 | - | - | +2,7% | +1,8% | - | - | |
| dont Dette à court terme | 118 402 | 136 831 | 153 852 | 148 308 | - | +15,6% | +12,4% | -3,6% | - | |
| Dette à long terme | 223 951 | 255 021 | 263 725 | 275 725 | 271 798 | +13,9% | +3,4% | +4,6% | -1,4% | |
| Passifs totaux | 1 906 326 | 1 997 760 | 2 109 618 | 2 146 097 | 2 206 973 | +4,8% | +5,6% | +1,7% | +2,8% | |
| Action ordinaire | 90 729 | 90 729 | 90 729 | 90 729 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
| Bénéfices non répartis | 70 216 | 75 831 | 82 543 | - | - | +8,0% | +8,9% | - | - | |
| Capitaux propres | 152 866 | 157 222 | 164 875 | 167 953 | 171 550 | +2,8% | +4,9% | +1,9% | +2,1% | |
| Dette portant intérets | 342 353 | 391 852 | 417 577 | 424 033 | 271 798 | +14,5% | +6,6% | +1,5% | -35,9% | |
| Dette nette | 56 506 | 92 074 | 113 049 | 92 260 | -75 897 | +62,9% | +22,8% | -18,4% | -182,3% | |
| Fonds de roulement | 231 297 | 231 080 | 217 066 | 261 846 | - | -0,1% | -6,1% | +20,6% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 9 831,4 | 9 857,4 | 9 860,2 | 9 860,2 | 9 833,2 | +0,3% | +0% | 0% | -0,3% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
| 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 6 935 | 7 768 | 8 261 | 7 773 | 7 534 | +12,0% | +6,3% | -5,9% | -3,1% | |
| Dépréciation | 1 170 | 1 186 | 1 243 | 1 197 | 1 437 | +1,4% | +4,8% | -3,7% | +20,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 9 474 | 9 474 | 8 795 | - | - | 0% | -7,2% | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -7 319 | -7 319 | -7 319 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
| Flux opérationnel | 29 765 | 59 085 | 35 040 | 6 076 | 44 977 | +98,5% | -40,7% | -82,7% | +640,2% | |
| Dépenses d’investissement | 1 706 | 2 110 | 1 869 | 2 810 | 2 241 | +23,7% | -11,4% | +50,3% | -20,2% | |
| Investissements | -2 150 | -48 303 | 5 981 | -27 304 | -12 000 | +2 146,7% | -112,4% | -556,5% | -56,1% | |
| Flux d’investissement | 4 154 | 4 154 | 4 154 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
| Dividendes payés | 2 784 | 445 | 3 031 | 446 | 2 556 | -84,0% | +581,1% | -85,3% | +473,1% | |
| Emprunts nets | -9 799 | -9 799 | -9 799 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
| Flux de financement | -10 774 | -2 289 | -14 783 | -3 868 | -2 657 | -78,8% | +545,8% | -73,8% | -31,3% | |
| Variation nette de la trésorerie | 5 296 | -10 577 | 15 163 | -15 312 | 23 547 | -299,7% | -243,4% | -201,0% | -253,8% | |
| Free Cash Flow par action | 2,9 | 5,8 | 3,4 | 0,3 | 4,3 | +102,5% | -41,8% | -90,2% | +1 212,1% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
