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Truist Financial Corporation

Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)

Truist Financial Corporation, a holding company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; bankcard lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; insurance, such as property and casualty, life, health, employee benefits, workers compensation and professional liability, surety coverage, title, and other insurance products; investment brokerage; mobile/online banking; and payment, lease financing, small business lending, and wealth management/private banking services. In addition, it offers association, …

Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 327 820 000 99,7% 0,3% 74,6% 2,4 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
14,1 13,0 1,1 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
62,9 USD masqué 61,2 59,0 46,2 69,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+7,5% +3,0% +0,5% +16,2% +34,1% +23,9% +42,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+30,4% +58,0% +142,2% +117,0% +113,7% +168,0% +216,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Truist Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Kelly Stuart King Exec. Chairman 74 William Henry Rogers Jr. CEO & Director 64
Daryl N. Bible Chief Financial Officer 61 Clarke R. Starnes III Chief Risk Officer 63
Scott E. Case Chief Information Officer 51 Ankur Vyas Head of Investor Relations -
Ellen M. Fitzsimmons Chief Legal Officer & Head of Public Affairs 61 Brian Davis Sr. VP of Corp. Communications -
Vinoo Vijay Chief Marketing Officer - Donta L. Wilson Chief Digital & Client Experience Officer 46

 

Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
19/01/2022 Joseph M Thompson EVP Vente 3 750 $67,69 $253 838
09/11/2021 Michael Baron Maguire EVP Vente 4 000 $64,70 $258 800
20/10/2021 David Hudson Weaver EVP Vente 1 750 $63,05 $110 338
19/10/2021 Clarke R Starnes Iii Insider Vente 37 565 $62,45 $2 345 934
18/10/2021 Daryl N Bible CFO Vente 108 369 $61,82 $6 699 372
18/10/2021 Kelly S King Director Vente 71 611 $61,98 $4 438 450
18/10/2021 William H Rogers Jr CEO Achat 67 000 $61,85 $4 143 950
23/09/2021 K. David Jr. Boyer Director Vente 1 423 $56,91 $80 983
19/08/2021 Brantley J. Standridge EVP Vente 4 500 $55,11 $247 995
18/06/2021 K. David Jr. Boyer Director Vente 1 500 $53,11 $79 665
26/04/2021 Joseph M Thompson EVP Vente 5 265 $58,20 $306 423
20/04/2021 Thomas Nichols Thompson Director Vente 430 $56,93 $24 480
19/04/2021 Michael Baron Maguire EVP Vente 3 250 $58,16 $189 020
17/03/2021 Scott Case EVP Vente 9 851 $58,39 $575 200
16/03/2021 Cynthia B Powell VP Vente 2 201 $58,31 $128 340
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL-$11 594 887

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Récentes actualités pour Truist Financial

Date Actualité Source
25/01/2022Truist Declares Common and Preferred Stock Dividendsfinance.yahoo.com
21/01/2022Atwater Malick LLC Buys iShares TIPS Bond ETF, iShares Core High Dividend ETF, iShares iBonds ...finance.yahoo.com
21/01/2022Strategic Wealth Investment Group, LLC Buys Vanguard Long-Term Bond ETF, iShares TIPS Bond ETF, ...finance.yahoo.com
21/01/2022Concord Wealth Partners Buys Schwab Intermediate-Term U.S. ...finance.yahoo.com
20/01/2022Aevitas Wealth Management, Inc. Buys Enbridge Inc, Mastercard Inc, Exxon Mobil Corp, Sells ARK ...finance.yahoo.com
19/01/2022Company News for Jan 19, 2022finance.yahoo.com
19/01/2022United Capital Management of KS, Inc. Buys Alphabet Inc, Truist Financial Corp, JPMorgan Chase, ...finance.yahoo.com
18/01/2022Domani Wealth, LLC Buys SPDR MSCI ACWI ex-US ETF, Realty Income Corp, PNC Financial Services ...finance.yahoo.com
18/01/2022Central Bank & Trust Co Buys IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF, iShares iBoxx USD High ...finance.yahoo.com
18/01/2022Truist launches checking option with no overdraft fees as execs field questions on expensesfinance.yahoo.com
18/01/2022Detalus Advisors, LLC Buys iShares National Muni Bond ETF, Cummins Inc, Costco Wholesale Corp, ...finance.yahoo.com
18/01/2022Boenning & Scattergood, Inc. Buys Raymond James Financial Inc, AT&T Inc, SPDR Biotech ...finance.yahoo.com
18/01/2022Earnings: Goldman Sachs profit slips, BNY Mellon posts Q4 beat, PNC and Truist beat EPS estimatesfinance.yahoo.com
18/01/2022Truist announces purpose-driven approach to checking account experiencefinance.yahoo.com

 

Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corporation

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Fondamentaux de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 11 187 11 450 12 445 22 705 22 296  +2,4% +8,7% +82,4% -1,8%
EBITDA 4 694 6 033 6 732 8 793 -  +28,5% +11,6% +30,6% -
Résultat opérationnel 3 326 4 060 14 632 2 480 -  +22,1% +260,4% -83,1% -
Résultat net 2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
Free Cash Flow 4 272 3 986 1 296 6 622 -  -6,7% -67,5% +411,0% -
Marge de FCF 38% 35% 10% 29% -  -8,8% -70,1% +180,1% -
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 27% 20% 19% 18% 19%  -27,8% -1,6% -7,9% +8,6%
Capital investi 58 234 59 009 123 713 115 196 105 184  +1,3% +109,7% -6,9% -8,7%
Actions en circul. (en M) 811,0 783,5 815,2 1 358,3 1 327,8  -3,4% +4,0% +66,6% -2,2%
EBITDA par action 5,8 7,7 8,3 6,5 -  +33,0% +7,2% -21,6% -
Bénéfices par action 2,7 3,9 3,7 3,1 4,5  +42,8% -5,0% -17,1% +47,5%
Free Cash Flow par action 5,3 5,1 1,6 4,9 -  -3,4% -68,8% +206,7% -

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 42% 53% 54% 39% -  +25,6% +2,7% -28,4% -
Marge opérationnelle 30% 35% 118% 11% -  +19,3% +231,6% -90,7% -
Marge bénéficiaire 20% 27% 24% 18% 27%  +34,8% -9,0% -24,3% +46,8%
Marge de FCF 38% 35% 10% 29% -  -8,8% -70,1% +180,1% -
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 0,9% 1,7% 2,1%  - -36,7% +92,9% +26,9%
Rentabilité financière (ROE) - 10,2% 6,3% 6,1% 8,6%  - -38,8% -2,8% +41,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,2 0,2 5,7 21,9 0,4  +4,3% +3 183,8% +285,6% -98,1%
Liquidité générale 0,2 0,2 5,1 - 0,1  +4,8% +2 979,5% -100,0% +54 148,7%
Dette nette sur EBITDA 0,3 - -5,4 -10,8 -  -101,8% +105 309,5% +100,0% -
Dette sur actifs 13% 13% 12% 162% 7%  -0,8% -5,3% +1 235,3% -95,9%
Dette sur capitaux propres 96% 96% 86% 63% 52%  -0,5% -9,9% -27,4% -17,3%
Couverture par l’EBITDA 5,6 4,2 3,2 5,1 -  -25,0% -23,4% +59,0% -
   ∼ par l’EBIT 4,9 3,8 2,9 4,2 -  -22,9% -23,6% +43,3% -
   ∼ par le flux opérationel 5,5 3,0 0,7 4,3 -  -45,3% -76,0% +495,5% -
Coût de la dette - 5,0% 4,9% 3,4% 1,9%  - -2,8% -30,4% -43,5%

 

Graphique des dividendes de Truist Financial Corporation

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Ratios de distribution de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 272 3 986 1 296 6 622 -  -6,7% -67,5% +411,0% -
Dividende payé -1 179 -1 378 -1 459 -2 725 -  +16,9% +5,9% +86,8% -
Distribution sur résultat net 53% 45% 48% 65% -  -15,3% +7,1% +35,2% -
Distribution sur FCF 28% 35% 113% 41% -  +25,3% +225,6% -63,4% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 34 35 284 152 -  +2,5% +703,2% -46,4% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 330 508 2 036 256 -1 959 058 -152 018 120  - +516,1% -196,2% +7 659,8%
Conversion de l’encaisse - -330 472 -2 035 972 1 959 210 152 018 120  - +516,1% -196,2% +7 659,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 - 0,8 -  +0,5% -48,1% +3 046,3% -95,0%
Frais généraux sur CP 16% 16% 8% 12% 13%  +2,1% -51,6% +47,7% +12,0%
Frais généraux sur CA 42% 42% 42% 36% 40%  +1,4% -1,9% -13,7% +11,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Truist Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Truist Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
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- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial

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Dividendes par action détachés par Truist Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022-0,48----------
2021-0,45--0,45--0,48--0,48-
2020-0,45--0,45--0,45--0,45-
2019-0,41--0,41--0,45--0,45-
2018-0,330,05-0,38--0,41--0,41-
2017-0,30--0,30--0,33--0,33-
2016-0,27--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,27--0,27--0,27-
2014-0,23--0,24--0,24--0,24-
20130,200,23--0,23--0,23--0,23-
20120,16--0,20--0,20--0,20--
20110,15--0,17--0,16--0,16--
20100,15--0,15--0,15--0,15--
20090,47--0,47--0,15--0,15--
20080,46--0,46--0,47--0,47--
20070,42--0,42--0,46--0,46--
20060,38--0,38--0,42--0,42--
20050,35--0,35--0,38--0,38--
20040,32--0,32--0,35--0,35--
20030,29--0,29--0,32--0,32--
2002---0,26--0,29--0,29--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 11 187 11 450 12 445 22 705 22 296  +2,4% +8,7% +82,4% -1,8%
Charges d'exploitation -8 715 -8 790 -10 285 -13 641 -  +0,9% +17,0% -232,6% -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 676 -4 851 -5 171 -8 146 -8 926  +3,7% +6,6% +57,5% +9,6%
Résultat opérationnel 3 326 4 060 14 632 2 480 -  +22,1% +260,4% -83,1% -
Autres revenus/frais nets -802 -411 -605 12 -  -48,8% +47,2% -102,0% -
Charge d'intérêt -839 -1 438 -2 096 -1 722 -768  +71,4% +45,8% -17,8% -55,4%
Résultat avant impôts 3 326 4 060 4 019 5 473 7 993  +22,1% -1,0% +36,2% +46,0%
Impôts sur les bénéfices -911 -803 -782 -981 -1 556  -11,9% -2,6% +25,4% +58,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
 
EBITDA 4 694 6 033 6 732 8 793 -  +28,5% +11,6% +30,6% -
RN d’exploitation (NOPAT) 2 415 3 257 11 785 2 035 -  +34,9% +261,8% -82,7% -
Taux d’imposition 27% 20% 19% 18% 19%  -27,8% -1,6% -7,9% +8,6%
 
Chiffre d’affaires par action 13,8 14,6 15,3 16,7 16,8  +5,9% +4,5% +9,5% +0,5%
EBITDA par action 5,8 7,7 8,3 6,5 -  +33,0% +7,2% -21,6% -
Bénéfices par action 2,7 3,9 3,7 3,1 4,5  +42,8% -5,0% -17,1% +47,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 27 260 29 025 93 792 1 33 609  +6,5% +223,1% -100,0% +3 360 800,0%
   dont Trésorerie 2 713 3 880 19 065 18 868 20 295  +43,0% +391,4% -1,0% +7,6%
   dont Placements à CT 24 547 25 038 74 727 120 788 153 123  +2,0% +198,5% +61,6% +26,8%
   dont Créances clients 1 056 1 108 9 673 9 452 -  +4,9% +773,0% -2,3% -
   dont Stock 57 63 123 52 51  +10,5% +95,2% -57,7% -1,9%
Placements à long terme 166 337 168 995 298 293 299 958 159 040  +1,6% +76,5% +0,6% -47,0%
Biens corporels 2 055 2 118 3 712 3 870 3 700  +3,1% +75,3% +4,3% -4,4%
Écart d'acquisitions 9 618 9 818 24 154 24 447 26 098  +2,1% +146,0% +1,2% +6,8%
Biens incorporels 1 767 1 866 5 772 5 007 6 041  +5,6% +209,3% -13,3% +20,7%
Actifs totaux 221 642 225 697 473 078 27 432 541 241  +1,8% +109,6% -94,2% +1 873,0%
 
Passifs courants 170 826 173 615 18 218 6 808 421 780  +1,6% -89,5% -62,6% +6 095,4%
   dont Créances fournisseurs 5 990 5 433 334 727 381 077 416 488  -9,3% +6 061,0% +13,8% +9,3%
   dont Dette à court terme 4 938 5 178 15 990 4 792 -  +4,9% +208,8% -70,0% -
Dette à long terme 23 648 23 709 41 339 39 597 35 913  +0,3% +74,4% -4,2% -9,3%
Passifs totaux 191 947 195 519 406 520 438 316 471 970  +1,9% +107,9% +7,8% +7,7%
 
Action ordinaire 3 910 3 817 6 711 6 745 6 639  -2,4% +75,8% +0,5% -1,6%
Bénéfices non répartis 16 259 18 118 19 806 19 455 22 998  +11,4% +9,3% -1,8% +18,2%
Capitaux propres 29 648 30 122 66 384 70 807 69 271  +1,6% +120,4% +6,7% -2,2%
 
Dette portant intérets 28 586 28 887 57 329 44 389 35 913  +1,1% +98,5% -22,6% -19,1%
Dette nette 1 326 -31 -36 463 -95 267 -137 505  -102,3% +117 522,6% +161,3% +44,3%
Fonds de roulement -143 566 -144 590 75 574 -6 807 -388 171  +0,7% -152,3% -109,0% +5 602,5%
Actions en circulation (en M) 811,0 783,5 815,2 1 358,3 1 327,8  -3,4% +4,0% +66,6% -2,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 2 415 3 257 3 237 4 492 6 440  +34,9% -0,6% +38,8% +43,4%
 
Dépréciation 550 555 630 1 608 -  +0,9% +13,5% +155,2% -
Ajustements des bénéfices nets 1 685 556 615 1 323 -  -67,0% +10,6% +115,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 603 169 -3 643 732 -  -72,0% -2 255,6% -120,1% -
Flux opérationnel 4 635 4 349 1 520 7 437 -  -6,2% -65,0% +389,3% -
 
Dépenses d’investissement 363 363 224 815 -  0% -38,3% +263,8% -
Investissements -5 278 -4 528 36 780 -39 692 -  -14,2% -912,3% -207,9% -
Flux d’investissement -5 309 -4 947 8 348 -43 652 -  -6,8% -268,7% -622,9% -
 
Dividendes payés -1 179 -1 378 -1 459 -2 725 -  +16,9% +5,9% +86,8% -
Emprunts nets 4 962 476 6 293 -13 758 -  -90,4% +1 222,1% -318,6% -
Flux de financement -549 1 502 5 353 36 018 -  -373,6% +256,4% +572,9% -
 
Variation nette de la trésorerie -1 223 904 15 221 -197 -  -173,9% +1 583,7% -101,3% -
 
Free Cash Flow par action 5,3 5,1 1,6 4,9 -  -3,4% -68,8% +206,7% -

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  12/2020 03/2021 06/2021 09/2021 12/2021  12-03/21 03-06/21 06-09/21 09-12/21
Chiffre d’affaires 5 651 5 445 5 650 5 598 5 566  -3,6% +3,8% -0,9% -0,6%
Charges d'exploitation -21 414 -66 -407 -466 -  -100,3% +516,7% +14,5% -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 108 -2 142 -2 207 -2 187 -2 164  +1,6% +3,0% -0,9% -1,1%
Résultat opérationnel 2 0 66 57 -  -97,3% +96 958,8% -13,6% -
Autres revenus/frais nets 0 0 -2 007 -2 070 -  +491,7% -2 826 860,6% +3,1% -
Charge d'intérêt -245 -209 -198 -193 -168  -14,7% -5,3% -2,5% -13,0%
Résultat avant impôts 1 641 1 824 2 073 2 127 1 969  +11,2% +13,7% +2,6% -7,4%
Impôts sur les bénéfices -311 -351 -415 -423 -367  +12,9% +18,2% +1,9% -13,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 228 1 334 1 559 1 616 1 524  +8,6% +16,9% +3,7% -5,7%
 
EBITDA 2 286 2 382 2 612 2 674 -1 041  +4,2% +9,7% +2,4% -138,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 0 53 46 -  -97,3% +96 026,3% -13,5% -
Taux d’imposition 19% 19% 20% 20% 19%  +1,5% +4,0% -0,7% -6,3%
 
Chiffre d’affaires par action 4,1 4,0 4,2 4,2 4,2  -3,4% +4,5% -0,7% +0,9%
EBITDA par action 1,7 1,8 1,9 2,0 -0,8  +4,4% +10,4% +2,6% -139,5%
Bénéfices par action 0,9 1,0 1,2 1,2 1,1  +8,9% +17,7% +3,9% -4,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  12/2020 03/2021 06/2021 09/2021 12/2021  12-03/21 03-06/21 06-09/21 09-12/21
Actifs courants 1 5 097 5 077 4 656 33 609  +509 600,0% -0,4% -8,3% +621,8%
   dont Trésorerie 18 868 32 132 26 557 19 827 20 295  +70,3% -17,4% -25,3% +2,4%
   dont Placements à CT 120 788 123 807 139 879 151 038 153 123  +2,5% +13,0% +8,0% +1,4%
   dont Créances clients 9 452 9 823 15 447 14 531 -  +3,9% +57,3% -5,9% -
   dont Stock 52 56 54 48 51  +7,7% -3,6% -11,1% +6,3%
Placements à long terme 299 958 291 517 145 824 158 010 159 040  -2,8% -50,0% +8,4% +0,7%
Biens corporels 3 870 3 787 6 492 3 719 3 700  -2,1% +71,4% -42,7% -0,5%
Écart d'acquisitions 24 447 24 356 24 374 24 891 26 098  -0,4% +0,1% +2,1% +4,8%
Biens incorporels 5 007 5 190 4 896 5 514 6 041  +3,7% -5,7% +12,6% +9,6%
Actifs totaux 27 432 32 278 521 964 529 884 541 241  +17,7% +1 517,1% +1,5% +2,1%
 
Passifs courants 6 808 4 373 5 652 5 226 421 780  -35,8% +29,2% -7,5% +7 970,8%
   dont Créances fournisseurs 381 077 395 562 398 279 405 857 416 488  +3,8% +0,7% +1,9% +2,6%
   dont Dette à court terme 4 792 4 266 3 390 2 618 -  -11,0% -20,5% -22,8% -
Dette à long terme 39 597 37 753 37 969 37 837 35 913  -4,7% +0,6% -0,3% -5,1%
Passifs totaux 438 316 449 661 453 628 460 984 471 970  +2,6% +0,9% +1,6% +2,4%
 
Action ordinaire 6 745 6 724 6 674 6 674 6 639  -0,3% -0,7% 0% -0,5%
Bénéfices non répartis 19 455 20 184 21 139 22 114 22 998  +3,7% +4,7% +4,6% +4,0%
Capitaux propres 70 807 67 876 68 336 68 900 69 271  -4,1% +0,7% +0,8% +0,5%
 
Dette portant intérets 44 389 42 019 41 359 40 455 35 913  -5,3% -1,6% -2,2% -11,2%
Dette nette -95 267 -113 920 -125 077 -130 410 -137 505  +19,6% +9,8% +4,3% +5,4%
Fonds de roulement -6 807 724 -575 -570 -388 171  -110,6% -179,4% -0,9% +68 000,2%
Actions en circulation (en M) 1 361,8 1 358,9 1 349,5 1 346,9 1 327,8  -0,2% -0,7% -0,2% -1,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corporation (en MUSD)

  12/2020 03/2021 06/2021 09/2021 12/2021  12-03/21 03-06/21 06-09/21 09-12/21
Bénéfices nets 1 330 1 473 1 658 1 704 1 602  +10,8% +12,6% +2,8% -6,0%
 
Dépréciation 401 345 342 354 -1 041  -14,0% -0,9% +3,5% -394,1%
Ajustements des bénéfices nets 2 066 -142 -920 -3 368 989  -106,9% +547,9% +266,1% -129,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -335 -2 219 3 500 -891 -390  +562,4% -257,7% -125,5% -56,2%
Flux opérationnel 2 408 -33 3 336 -218 -3 085  -101,4% -10 209,1% -106,5% +1 315,1%
 
Dépenses d’investissement 99 99 76 139 314  0% -23,2% +82,9% +125,9%
Investissements -27 258 1 610 -14 909 -11 334 34 017  -105,9% -1 026,0% -24,0% -400,1%
Flux d’investissement -29 565 3 119 -10 144 -12 897 19 922  -110,5% -425,2% +27,1% -254,5%
 
Dividendes payés -708 -722 -686 -728 -  +2,0% -5,0% +6,1% -
Emprunts nets -689 -1 936 283 -460 2 113  +181,0% -114,6% -262,5% -559,3%
Flux de financement 8 917 10 178 1 233 6 385 -17 796  +14,1% -87,9% +417,8% -378,7%
 
Variation nette de la trésorerie -18 240 13 264 -5 575 -6 730 -959  -172,7% -142,0% +20,7% -85,8%
 
Free Cash Flow par action 1,7 -0,1 2,4 -0,3 -2,6  -105,7% -2 587,0% -111,0% +865,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.