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Truist Financial Corp

Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)

Truist Financial Corporation, a holding company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; bankcard lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; insurance, such as property and casualty, life, health, employee benefits, workers compensation and professional liability, surety coverage, title, and other insurance products; investment brokerage; mobile/online banking; and payment, lease financing, small business lending, and wealth management/private banking services. In addition, it offers association, …

Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 331 410 000 99,7% 0,3% 75,3% 1,8 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,6 9,9 1,5 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
48,2 USD masqué 48,3 57,4 44,8 67,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-3,1% -0,5% -11,9% -18,8% -11,1% +41,9% +10,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+8,6% +23,9% +71,9% +50,2% +57,0% +87,0% +112,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Truist Financial Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William Henry Rogers Jr. Exec. Chairman, CEO & Pres 64 Daryl N. Bible Sr. EVP & CFO 61
Kelly Stuart King Exec. Director 74 Clarke R. Starnes III Sr. EVP & Chief Risk Officer 63
John Michael Howard Sr. EVP & Chief Insurance Officer 55 Hugh Sterling Cummins III Vice Chair 59
Scott E. Case Chief Information Officer & Sr. EVP 51 Ankur Vyas Head of Investor Relations -
Ellen M. Fitzsimmons Sr. EVP, Chief Legal Officer & Head of Public Affairs 61 Vinoo Vijay Chief Marketing Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
22/06/2022 David M Ratcliffe Director Achat 132 $46,99 $6 203
04/05/2022 Steven C Voorhees Director Achat 20 000 $49,82 $996 400
20/04/2022 Kelly S King Director Vente 0 $52,01 $0
04/03/2022 Steven C Voorhees Director Achat 10 000 $59,21 $592 100
19/01/2022 Joseph M Thompson EVP Vente 3 750 $67,69 $253 838
09/11/2021 Michael Baron Maguire EVP Vente 4 000 $64,70 $258 800
20/10/2021 David Hudson Weaver EVP Vente 1 750 $63,05 $110 338
19/10/2021 Clarke R Starnes Iii Insider Vente 37 565 $62,45 $2 345 934
18/10/2021 Daryl N Bible CFO Vente 108 369 $61,82 $6 699 372
18/10/2021 Kelly S King Director Vente 71 611 $61,98 $4 438 450
18/10/2021 William H Rogers Jr CEO Achat 67 000 $61,85 $4 143 950
23/09/2021 K. David Jr. Boyer Director Vente 1 423 $56,91 $80 983
19/08/2021 Brantley J. Standridge EVP Vente 4 500 $55,11 $247 995
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL-$8 697 056

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Récentes actualités pour Truist Financial

Date Actualité Source
29/06/2022This veteran money manager has seen it all. And these 19 dividend stocks pass his rigorous quality screen right now.finance.yahoo.com
27/06/2022Truist announces planned dividend increase following release of 2022 CCAR resultsfinance.yahoo.com
27/06/2022Truist announces $120 million commitment to strengthening small businessesfinance.yahoo.com
24/06/2022Deal Dash: Health care firm to relocate from downtown; 29-story tower secures construction loanfinance.yahoo.com
23/06/2022Plans for Raleigh retail development still have Dunkin' – add Trusit branchfinance.yahoo.com
22/06/2022Truist unveils new Innovation and Technology Center at uptown HQ: 'It's a place people want to come and work'finance.yahoo.com
21/06/2022Truist debuts new client-centered Innovation and Technology Center in Charlottefinance.yahoo.com
20/06/2022Banks' customer satisfaction downfinance.yahoo.com
20/06/2022HSBC Unit to Discuss Merger Offer With Sohar Internationalfinance.yahoo.com
17/06/2022Huntington (HBAN) Closes Capstone Buyout, Expands IB Verticalfinance.yahoo.com
16/06/2022Truist Empowers More Than 1.5 Million Students With Financial Education Through EVERFIfinance.yahoo.com
15/06/2022Truist Increases Prime Rate to 4.75 Percentfinance.yahoo.com
15/06/2022Truist Bank announces redemption of senior bank notes due August 2022finance.yahoo.com
15/06/2022Which Fintech Stock Could Emerge Stronger from the Recent Selloff?finance.yahoo.com

 

Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corp

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Fondamentaux de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 11 187 11 558 12 568 22 705 22 259  +3,3% +8,7% +80,7% -2,0%
EBITDA 4 694 6 033 6 732 8 793 10 148  +28,5% +11,6% +30,6% +15,4%
Résultat opérationnel 3 326 4 060 14 632 2 480 7 993  +22,1% +260,4% -83,1% +222,3%
Résultat net 2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
Free Cash Flow 4 272 3 986 1 296 6 622 7 450  -6,7% -67,5% +411,0% +12,5%
Marge de FCF 38% 34% 10% 29% 33%  -9,7% -70,1% +182,8% +14,8%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 27% 20% 19% 18% 19%  -27,8% -1,6% -7,9% +8,6%
Capital investi 58 234 59 009 123 713 115 196 108 041  +1,3% +109,7% -6,9% -6,2%
Actions en circul. (en M) 811,0 783,5 815,2 1 358,3 1 358,3  -3,4% +4,0% +66,6% 0%
EBITDA par action 5,8 7,7 8,3 6,5 7,5  +33,0% +7,2% -21,6% +15,4%
Bénéfices par action 2,7 3,9 3,7 3,1 4,4  +42,8% -5,0% -17,1% +44,2%
Free Cash Flow par action 5,3 5,1 1,6 4,9 5,5  -3,4% -68,8% +206,7% +12,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corp

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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 42% 52% 54% 39% 46%  +24,4% +2,6% -27,7% +17,7%
Marge opérationnelle 30% 35% 116% 11% 36%  +18,2% +231,4% -90,6% +228,8%
Marge bénéficiaire 20% 27% 24% 18% 27%  +33,5% -9,1% -23,5% +47,1%
Marge de FCF 38% 34% 10% 29% 33%  -9,7% -70,1% +182,8% +14,8%
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 0,9% 0,9% 1,1%  - -36,7% -1,7% +34,8%
Rentabilité financière (ROE) - 10,2% 6,3% 6,1% 8,6%  - -38,8% -2,8% +41,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,2 2,9 6,9 32,2 64,3  +1 658,2% +135,1% +369,9% +99,8%
Liquidité générale 0,2 15,7 22,2 72,8 120,3  +9 721,5% +41,4% +228,3% +65,4%
Dette nette sur EBITDA 0,3 - -5,4 -10,8 -13,3  -101,8% +105 309,5% +100,0% +22,5%
Dette sur actifs 13% 13% 12% 9% 7%  -0,8% -5,3% -28,1% -17,8%
Dette sur capitaux propres 96% 96% 86% 63% 56%  -0,5% -9,9% -27,4% -10,7%
Couverture par l’EBITDA 5,6 4,2 3,2 5,1 13,2  -25,0% -23,4% +59,0% +158,8%
   ∼ par l’EBIT 4,9 3,8 2,9 4,2 11,4  -22,9% -23,6% +43,3% +173,5%
   ∼ par le flux opérationel 5,5 3,0 0,7 4,3 10,3  -45,3% -76,0% +495,5% +137,9%
Coût de la dette - 5,0% 4,9% 3,4% 1,8%  - -2,8% -30,4% -45,4%

 

Graphique des dividendes de Truist Financial Corp

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Ratios de distribution de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 272 3 986 1 296 6 622 7 450  -6,7% -67,5% +411,0% +12,5%
Dividende payé -1 179 -1 378 -1 459 -2 725 -2 852  +16,9% +5,9% +86,8% +4,7%
Distribution sur résultat net 53% 45% 48% 65% 47%  -15,3% +7,1% +35,2% -27,4%
Distribution sur FCF 28% 35% 113% 41% 38%  +25,3% +225,6% -63,4% -7,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 34 63 458 235 170  +84,0% +623,3% -48,6% -27,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 330 508 2 036 256 -1 959 058 -152 018 120  - +516,1% -196,2% +7 659,8%
Conversion de l’encaisse - -330 444 -2 035 797 1 959 293 152 018 290  - +516,1% -196,2% +7 658,8%
Rotation des actifs 0,1 0,1 - - -  +1,5% -48,1% +67,8% -7,8%
Frais généraux sur CP 16% 14% 7% 12% 12%  -9,2% -49,2% +58,0% +8,3%
Frais généraux sur CA 42% 37% 38% 36% 39%  -10,7% +3,1% -6,7% +8,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Truist Financial Corp

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corp

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Sociétés possiblement comparables à Truist Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022-0,48--0,48-------
2021-0,45--0,45--0,48--0,48-
2020-0,45--0,45--0,45--0,45-
2019-0,41--0,41--0,45--0,45-
2018-0,330,05-0,38--0,41--0,41-
2017-0,30--0,30--0,33--0,33-
2016-0,27--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,27--0,27--0,27-
2014-0,23--0,24--0,24--0,24-
20130,200,23--0,23--0,23--0,23-
20120,16--0,20--0,20--0,20--
20110,15--0,17--0,16--0,16--
20100,15--0,15--0,15--0,15--
20090,47--0,47--0,15--0,15--
20080,46--0,46--0,47--0,47--
20070,42--0,42--0,46--0,46--
20060,38--0,38--0,42--0,42--
20050,35--0,35--0,38--0,38--
20040,32--0,32--0,35--0,35--
20030,29--0,29--0,32--0,32--
2002------0,29--0,29--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 11 187 11 558 12 568 22 705 22 259  +3,3% +8,7% +80,7% -2,0%
Charges d'exploitation -8 715 -8 790 -10 285 -13 641 -15 116  +0,9% +17,0% -232,6% -210,8%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 676 -4 313 -4 833 -8 146 -8 632  -7,8% +12,1% +68,5% +6,0%
Résultat opérationnel 3 326 4 060 14 632 2 480 7 993  +22,1% +260,4% -83,1% +222,3%
Autres revenus/frais nets -802 -411 -605 12 -  -48,8% +47,2% -102,0% -
Charge d'intérêt -839 -1 438 -2 096 -1 722 -768  +71,4% +45,8% -17,8% -55,4%
Résultat avant impôts 3 326 4 060 4 019 5 473 7 993  +22,1% -1,0% +36,2% +46,0%
Impôts sur les bénéfices -911 -803 -782 -981 -1 556  -11,9% -2,6% +25,4% +58,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 2 220 3 063 3 028 4 184 6 033  +38,0% -1,1% +38,2% +44,2%
 
EBITDA 4 694 6 033 6 732 8 793 10 148  +28,5% +11,6% +30,6% +15,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 415 3 257 11 785 2 035 6 437  +34,9% +261,8% -82,7% +216,2%
Taux d’imposition 27% 20% 19% 18% 19%  -27,8% -1,6% -7,9% +8,6%
 
Chiffre d’affaires par action 13,8 14,8 15,4 16,7 16,4  +6,9% +4,5% +8,4% -2,0%
EBITDA par action 5,8 7,7 8,3 6,5 7,5  +33,0% +7,2% -21,6% +15,4%
Bénéfices par action 2,7 3,9 3,7 3,1 4,4  +42,8% -5,0% -17,1% +44,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 27 260 166 305 354 310 348 633 343 827  +510,1% +113,0% -1,6% -1,4%
   dont Trésorerie 2 713 3 880 19 065 18 868 20 295  +43,0% +391,4% -1,0% +7,6%
   dont Placements à CT 24 547 25 038 74 727 120 788 153 123  +2,0% +198,5% +61,6% +26,8%
   dont Créances clients 1 056 2 007 15 785 14 644 10 344  +90,1% +686,5% -7,2% -29,4%
   dont Stock 57 63 123 52 51  +10,5% +95,2% -57,7% -1,9%
Placements à long terme 166 337 168 995 298 293 299 958 159 040  +1,6% +76,5% +0,6% -47,0%
Biens corporels 2 055 2 118 3 712 3 870 3 700  +3,1% +75,3% +4,3% -4,4%
Écart d'acquisitions 9 618 9 818 24 154 24 447 26 098  +2,1% +146,0% +1,2% +6,8%
Biens incorporels 1 767 1 866 5 772 5 007 6 041  +5,6% +209,3% -13,3% +20,7%
Actifs totaux 221 642 225 697 473 078 509 228 541 241  +1,8% +109,6% +7,6% +6,3%
 
Passifs courants 170 826 10 611 15 990 4 792 2 857  -93,8% +50,7% -70,0% -40,4%
   dont Créances fournisseurs 5 990 5 433 334 727 381 077 416 488  -9,3% +6 061,0% +13,8% +9,3%
   dont Dette à court terme 4 938 5 178 15 990 4 792 2 857  +4,9% +208,8% -70,0% -40,4%
Dette à long terme 23 648 23 709 41 339 39 597 35 913  +0,3% +74,4% -4,2% -9,3%
Passifs totaux 191 947 195 519 406 520 438 316 471 970  +1,9% +107,9% +7,8% +7,7%
 
Action ordinaire 3 910 3 817 6 711 6 745 6 639  -2,4% +75,8% +0,5% -1,6%
Bénéfices non répartis 16 259 18 118 19 806 19 455 22 998  +11,4% +9,3% -1,8% +18,2%
Capitaux propres 29 648 30 122 66 384 70 807 69 271  +1,6% +120,4% +6,7% -2,2%
 
Dette portant intérets 28 586 28 887 57 329 44 389 38 770  +1,1% +98,5% -22,6% -12,7%
Dette nette 1 326 -31 -36 463 -95 267 -134 648  -102,3% +117 522,6% +161,3% +41,3%
Fonds de roulement -143 566 155 694 338 320 343 841 340 970  -208,4% +117,3% +1,6% -0,8%
Actions en circulation (en M) 811,0 783,5 815,2 1 358,3 1 358,3  -3,4% +4,0% +66,6% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 2 394 3 237 3 224 4 482 6 440  +35,2% -0,4% +39,0% +43,7%
 
Dépréciation 550 555 630 1 608 1 384  +0,9% +13,5% +155,2% -13,9%
Ajustements des bénéfices nets 1 685 556 615 1 323 1 572  -67,0% +10,6% +115,1% +18,8%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 603 169 -3 643 732 -90  -72,0% -2 255,6% -120,1% -112,3%
Flux opérationnel 4 635 4 349 1 520 7 437 7 892  -6,2% -65,0% +389,3% +6,1%
 
Dépenses d’investissement 363 363 224 815 442  0% -38,3% +263,8% -45,8%
Investissements -5 278 -4 528 36 780 -39 692 -29 039  -14,2% -912,3% -207,9% -26,8%
Flux d’investissement -5 309 -4 947 8 348 -43 652 -32 056  -6,8% -268,7% -622,9% -26,6%
 
Dividendes payés -1 179 -1 378 -1 459 -2 725 -2 852  +16,9% +5,9% +86,8% +4,7%
Emprunts nets 4 962 476 6 293 -13 758 -4 031  -90,4% +1 222,1% -318,6% -70,7%
Flux de financement -549 1 502 5 353 36 018 25 591  -373,6% +256,4% +572,9% -28,9%
 
Variation nette de la trésorerie -1 223 904 15 221 -197 1 427  -173,9% +1 583,7% -101,3% -824,4%
 
Free Cash Flow par action 5,3 5,1 1,6 4,9 5,5  -3,4% -68,8% +206,7% +12,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Chiffre d’affaires 5 445 5 650 5 598 5 529 5 325  +3,8% -0,9% -1,2% -3,7%
Charges d'exploitation -66 -407 -466 -4 458 -447  +516,7% +14,5% +856,7% -90,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 142 -2 207 -2 187 -2 096 -2 051  +3,0% -0,9% -4,2% -2,1%
Résultat opérationnel 0 66 57 1 211 58  +96 958,8% -13,6% +2 024,6% -95,2%
Autres revenus/frais nets 0 -2 007 -2 070 - 1 688  -2 826 860,6% +3,1% - -
Charge d'intérêt -209 -198 -193 -168 -174  -5,3% -2,5% -13,0% +3,6%
Résultat avant impôts 1 824 2 073 2 127 1 969 1 746  +13,7% +2,6% -7,4% -11,3%
Impôts sur les bénéfices -351 -415 -423 -367 -330  +18,2% +1,9% -13,2% -10,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 334 1 559 1 616 1 524 1 327  +16,9% +3,7% -5,7% -12,9%
 
EBITDA 2 382 2 612 2 674 2 480 2 251  +9,7% +2,4% -7,3% -9,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 0 53 46 985 47  +96 026,3% -13,5% +2 057,7% -95,2%
Taux d’imposition 19% 20% 20% 19% 19%  +4,0% -0,7% -6,3% +1,4%
 
Chiffre d’affaires par action 4,0 4,2 4,2 4,1 4,0  +4,5% -0,7% -1,0% -3,6%
EBITDA par action 1,8 1,9 2,0 1,8 1,7  +10,4% +2,6% -7,0% -9,1%
Bénéfices par action 1,0 1,2 1,2 1,1 1,0  +17,7% +3,9% -5,4% -12,8%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Actifs courants 352 824 341 214 335 614 343 827 29 122  -3,3% -1,6% +2,4% -91,5%
   dont Trésorerie 32 132 26 557 19 827 20 295 29 122  -17,4% -25,3% +2,4% +43,5%
   dont Placements à CT 123 807 139 879 151 038 153 123 84 753  +13,0% +8,0% +1,4% -44,7%
   dont Créances clients 14 661 15 447 14 531 10 344 288 924  +5,4% -5,9% -28,8% +2 693,2%
   dont Stock 56 54 48 51 52  -3,6% -11,1% +6,3% +2,0%
Placements à long terme 291 517 145 824 158 010 159 040 152 335  -50,0% +8,4% +0,7% -4,2%
Biens corporels 3 787 6 492 3 719 3 700 3 662  +71,4% -42,7% -0,5% -1,0%
Écart d'acquisitions 24 356 24 374 24 891 26 098 26 284  +0,1% +2,1% +4,8% +0,7%
Biens incorporels 5 190 4 896 5 514 6 041 6 706  -5,7% +12,6% +9,6% +11,0%
Actifs totaux 517 537 521 964 529 884 541 241 543 979  +0,9% +1,5% +2,1% +0,5%
 
Passifs courants 4 266 3 390 2 618 2 857 5 147  -20,5% -22,8% +9,1% +80,2%
   dont Créances fournisseurs 395 562 398 279 405 857 416 488 428 328  +0,7% +1,9% +2,6% +2,8%
   dont Dette à court terme 4 266 3 390 2 618 2 857 5 147  -20,5% -22,8% +9,1% +80,2%
Dette à long terme 37 753 37 969 37 837 35 913 33 773  +0,6% -0,3% -5,1% -6,0%
Passifs totaux 449 661 453 628 460 984 471 970 478 935  +0,9% +1,6% +2,4% +1,5%
 
Action ordinaire 6 724 6 674 6 674 6 639 6 657  -0,7% 0% -0,5% +0,3%
Bénéfices non répartis 20 184 21 139 22 114 22 998 23 687  +4,7% +4,6% +4,0% +3,0%
Capitaux propres 67 876 68 336 68 900 69 271 65 021  +0,7% +0,8% +0,5% -6,1%
 
Dette portant intérets 42 019 41 359 40 455 38 770 38 920  -1,6% -2,2% -4,2% +0,4%
Dette nette -113 920 -125 077 -130 410 -134 648 -74 955  +9,8% +4,3% +3,2% -44,3%
Fonds de roulement 348 558 337 824 332 996 340 970 23 975  -3,1% -1,4% +2,4% -93,0%
Actions en circulation (en M) 1 358,9 1 349,5 1 346,9 1 343,0 1 341,6  -0,7% -0,2% -0,3% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Bénéfices nets 1 477 1 657 1 704 1 602 1 416  +12,2% +2,8% -6,0% -11,6%
 
Dépréciation 345 342 354 343 332  -0,9% +3,5% -3,1% -3,2%
Ajustements des bénéfices nets -142 -920 -3 368 989 -588  +547,9% +266,1% -129,4% -159,5%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 219 3 500 -891 -390 -1 168  -257,7% -125,5% -56,2% +199,5%
Flux opérationnel -33 3 336 -218 4 807 -188  -10 209,1% -106,5% -2 305,0% -103,9%
 
Dépenses d’investissement 99 76 139 128 -  -23,2% +82,9% -7,9% -
Investissements 1 610 -14 909 -11 334 34 017 576  -1 026,0% -24,0% -400,1% -98,3%
Flux d’investissement 3 119 -10 144 -12 897 19 922 -34  -425,2% +27,1% -254,5% -100,2%
 
Dividendes payés -722 -686 -728 -716 -637  -5,0% +6,1% -1,6% -11,0%
Emprunts nets -1 936 283 -460 2 113 -1 778  -114,6% -262,5% -559,3% -184,1%
Flux de financement 10 178 1 233 6 385 7 795 9 049  -87,9% +417,8% +22,1% +16,1%
 
Variation nette de la trésorerie 13 264 -5 575 -6 730 468 8 827  -142,0% +20,7% -107,0% +1 786,1%
 
Free Cash Flow par action -0,1 2,4 -0,3 3,5 -0,1  -2 587,0% -111,0% -1 414,4% -104,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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