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Truist Financial Corp

Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)

Truist Financial Corporation, a holding company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; credit card lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; insurance, such as property and casualty, life, employee benefits, workers compensation and professional liability, surety coverage, title, and other insurance products; investment brokerage; mobile/online banking; and payment, lease financing, small business lending, and wealth management/private banking services. In addition, it offers association, …

Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 331 920 000 99,6% 0,3% 74,8% 1,9 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,8 7,9 0,9 1,0 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
31,1 USD masqué 31,3 41,9 25,1 50,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,5% -7,1% -31,5% -30,7% -34,2% -45,0% -7,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-21,8% -28,1% -6,8% +9,8% +5,1% +11,0% +31,8%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Truist Financial Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William Henry Rogers Jr. Exec. Chairman, CEO & Pres 65 Kelly Stuart King Exec. Director 75
Clarke R. Starnes III Sr. EVP, Chief Risk Officer & Vice Chair 64 John Michael Howard Sr. EVP & Chief Insurance Officer 56
Hugh Sterling Cummins III Vice Chair 60 Michael Baron Maguire Sr. EVP, CFO and Chief Consumer Fin. & Payments Officer 44
Scott E. Case Chief Information Officer & Sr. EVP 52 Ankur Vyas Head of Investor Relations -
Ellen M. Fitzsimmons Sr. EVP, Chief Legal Officer & Head of Public Affairs 62 Scott Stanzel Exec. VP & Chief Communications Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
02/05/2023 Charles A Patton Director Achat 3 668 $19,00 $69 692
10/03/2023 David M Ratcliffe Director Achat 13 125 $38,08 $499 800
27/01/2023 Hugh S Cummins Iii Insider Vente 35 229 $49,05 $1 727 982
20/07/2022 William H Rogers Jr CEO Vente 142 606 $47,78 $6 813 715
22/06/2022 David M Ratcliffe Director Achat 132 $46,99 $6 203
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL-$7 966 002

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corp

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Fondamentaux de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 11 558 12 568 22 705 22 259 23 035  +8,7% +80,7% -2,0% +3,5%
EBITDA 6 033 6 732 8 793 10 768 11 349  +11,6% +30,6% +22,5% +5,4%
Résultat opérationnel 4 060 6 102 7 185 9 384 9 983  +50,3% +17,7% +30,6% +6,4%
Résultat net 3 063 3 028 4 184 6 033 5 927  -1,1% +38,2% +44,2% -1,8%
Free Cash Flow 3 986 1 296 6 622 7 450 10 517  -67,5% +411,0% +12,5% +41,2%
Marge de FCF 34% 10% 29% 33% 46%  -70,1% +182,8% +14,8% +36,4%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 20% 19% 18% 19% 18%  -1,6% -7,9% +8,6% -6,1%
Capital investi 59 009 125 941 116 496 110 476 127 139  +113,4% -7,5% -5,2% +15,1%
Actions en circul. (en M) 783,5 815,2 1 358,3 1 349,4 1 338,5  +4,0% +66,6% -0,7% -0,8%
EBITDA par action 7,7 8,3 6,5 8,0 8,5  +7,2% -21,6% +23,3% +6,3%
Bénéfices par action 3,9 3,7 3,1 4,5 4,4  -5,0% -17,1% +45,1% -1,0%
Free Cash Flow par action 5,1 1,6 4,9 5,5 7,9  -68,8% +206,7% +13,2% +42,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corp

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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 52% 54% 39% 48% 49%  +2,6% -27,7% +24,9% +1,8%
Marge opérationnelle 35% 49% 32% 42% 43%  +38,2% -34,8% +33,2% +2,8%
Marge bénéficiaire 27% 24% 18% 27% 26%  -9,1% -23,5% +47,1% -5,1%
Marge de FCF 34% 10% 29% 33% 46%  -70,1% +182,8% +14,8% +36,4%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 0,9% 1,1% 1,1%  - -1,7% +34,8% -5,9%
Rentabilité financière (ROE) - 6,3% 6,1% 8,6% 9,1%  - -2,8% +41,2% +6,0%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 2,9 5,5 23,8 64,3 4,5  +88,2% +333,7% +170,4% -93,0%
Liquidité générale 15,7 5,5 23,8 120,3 0,9  -65,0% +333,7% +406,0% -99,2%
Dette nette sur EBITDA - -5,1 -10,7 -12,3 -2,3  +98 868,7% +110,1% +14,9% -80,9%
Dette sur actifs 13% 13% 9% 8% 12%  -1,6% -28,7% -15,1% +57,6%
Dette sur capitaux propres 96% 90% 65% 59% 110%  -6,4% -28,1% -7,8% +85,1%
Couverture par l’EBITDA 4,2 3,2 5,1 14,0 4,9  -23,4% +59,0% +174,6% -65,1%
   ∼ par l’EBIT 3,8 2,9 4,2 12,2 4,3  -23,6% +43,3% +192,8% -64,8%
   ∼ par le flux opérationel 3,0 0,7 4,3 10,3 4,8  -76,0% +495,5% +137,9% -53,5%
Coût de la dette - 4,7% 3,3% 1,8% 4,3%  - -31,0% -46,0% +143,5%

 

Graphique des dividendes de Truist Financial Corp

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Ratios de distribution de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 3 063 3 028 4 184 6 033 5 927  -1,1% +38,2% +44,2% -1,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 986 1 296 6 622 7 450 10 517  -67,5% +411,0% +12,5% +41,2%
Dividende payé -1 378 -1 459 -2 725 -2 852 -2 989  -205,9% +86,8% +4,7% +4,8%
Distribution sur résultat net 45% 48% 65% 47% 50%  +7,1% +35,2% -27,4% +6,7%
Distribution sur FCF 35% 113% 41% 38% 28%  +225,6% -63,4% -7,0% -25,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 63 178 84 170 187  +180,5% -52,6% +101,4% +10,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 2 036 256 -1 959 058 -152 018 120 -  - -196,2% +7 659,8% -
Conversion de l’encaisse - -2 036 078 1 959 142 152 018 290 187  - -196,2% +7 659,4% -100,0%
Rotation des actifs 0,1 - - - -  -48,1% +67,8% -7,8% +0,9%
Frais généraux sur CP 14% 7% 12% 12% 14%  -49,2% +58,0% +8,3% +12,3%
Frais généraux sur CA 37% 38% 36% 39% 37%  +3,1% -6,7% +8,1% -5,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Truist Financial Corp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corp

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Sociétés possiblement comparables à Truist Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023-0,52--0,52-------
2022-0,48--0,48--0,52--0,52-
2021-0,45--0,45--0,48--0,48-
2020-0,45--0,45--0,45--0,45-
2019-0,41--0,41--0,45--0,45-
2018-0,330,05-0,38--0,41--0,41-
2017-0,30--0,30--0,33--0,33-
2016-0,27--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,27--0,27--0,27-
2014-0,23--0,24--0,24--0,24-
20130,200,23--0,23--0,23--0,23-
20120,16--0,20--0,20--0,20--
20110,15--0,17--0,16--0,16--
20100,15--0,15--0,15--0,15--
20090,47--0,47--0,15--0,15--
20080,46--0,46--0,47--0,47--
20070,42--0,42--0,46--0,46--
20060,38--0,38--0,42--0,42--
20050,35--0,35--0,38--0,38--
20040,32--0,32--0,35--0,35--
2003------0,32--0,32--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 11 558 12 568 22 705 22 259 23 035  +8,7% +80,7% -2,0% +3,5%
Charges d'exploitation -8 790 -10 285 -13 641 -15 116 -1 763  +17,0% -232,6% -210,8% -88,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 313 -4 833 -8 146 -8 632 -8 467  +12,1% +68,5% +6,0% -1,9%
Résultat opérationnel 4 060 6 102 7 185 9 384 9 983  +50,3% +17,7% +30,6% +6,4%
Autres revenus/frais nets -411 -2 083 -1 712 -1 391 -2 314  +406,8% -17,8% -18,8% +66,4%
Charge d'intérêt -1 438 -2 096 -1 722 -768 -2 321  +45,8% -17,8% -55,4% +202,2%
Résultat avant impôts 4 060 4 019 5 473 7 993 7 669  -1,0% +36,2% +46,0% -4,1%
Impôts sur les bénéfices -803 -782 -981 -1 556 -1 402  -2,6% +25,4% +58,6% -9,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 3 063 3 028 4 184 6 033 5 927  -1,1% +38,2% +44,2% -1,8%
 
EBITDA 6 033 6 732 8 793 10 768 11 349  +11,6% +30,6% +22,5% +5,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 257 4 915 5 897 7 557 8 158  +50,9% +20,0% +28,2% +7,9%
Taux d’imposition 20% 19% 18% 19% 18%  -1,6% -7,9% +8,6% -6,1%
 
Chiffre d’affaires par action 14,8 15,4 16,7 16,5 17,2  +4,5% +8,4% -1,3% +4,3%
EBITDA par action 7,7 8,3 6,5 8,0 8,5  +7,2% -21,6% +23,3% +6,3%
Bénéfices par action 3,9 3,7 3,1 4,5 4,4  -5,0% -17,1% +45,1% -1,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 166 305 99 914 144 896 343 827 21 421  -39,9% +45,0% +137,3% -93,8%
   dont Trésorerie 3 880 19 065 18 868 20 295 21 421  +391,4% -1,0% +7,6% +5,5%
   dont Placements à CT 25 038 74 727 120 788 153 123 71 801  +198,5% +61,6% +26,8% -53,1%
   dont Créances clients 2 007 6 122 5 240 10 344 11 772  +205,0% -14,4% +97,4% +13,8%
   dont Stock 63 123 52 51 -  +95,2% -57,7% -1,9% -
Placements à long terme 168 995 298 293 299 958 159 040 134 419  +76,5% +0,6% -47,0% -15,5%
Biens corporels 2 118 3 712 3 870 3 700 3 605  +75,3% +4,3% -4,4% -2,6%
Écart d'acquisitions 9 818 24 154 24 447 26 098 27 013  +146,0% +1,2% +6,8% +3,5%
Biens incorporels 1 866 5 772 5 007 6 041 7 430  +209,3% -13,3% +20,7% +23,0%
Actifs totaux 225 697 473 078 509 228 541 241 555 255  +109,6% +7,6% +6,3% +2,6%
 
Passifs courants 10 611 18 218 6 092 2 857 23 422  +71,7% -66,6% -53,1% +719,8%
   dont Créances fournisseurs 5 433 334 727 381 077 416 488 -  +6 061,0% +13,8% +9,3% -
   dont Dette à court terme 5 178 18 218 6 092 5 292 23 422  +251,8% -66,6% -13,1% +342,6%
Dette à long terme 23 709 41 339 39 597 35 913 43 203  +74,4% -4,2% -9,3% +20,3%
Passifs totaux 195 519 406 520 438 316 471 970 494 718  +107,9% +7,8% +7,7% +4,8%
 
Action ordinaire 3 817 6 711 6 745 6 639 6 634  +75,8% +0,5% -1,6% -0,1%
Bénéfices non répartis 18 118 19 806 19 455 22 998 26 264  +9,3% -1,8% +18,2% +14,2%
Capitaux propres 30 122 66 384 70 807 69 271 60 514  +120,4% +6,7% -2,2% -12,6%
 
Dette portant intérets 28 887 59 557 45 689 41 205 66 625  +106,2% -23,3% -9,8% +61,7%
Dette nette -31 -34 235 -93 967 -132 213 -26 597  +110 335,5% +174,5% +40,7% -79,9%
Fonds de roulement 155 694 81 696 138 804 340 970 -2 001  -47,5% +69,9% +145,6% -100,6%
Actions en circulation (en M) 783,5 815,2 1 358,3 1 349,4 1 338,5  +4,0% +66,6% -0,7% -0,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 3 237 3 237 4 492 6 437 6 267  0% +38,8% +43,3% -2,6%
 
Dépréciation 555 630 1 608 1 384 1 366  +13,5% +155,2% -13,9% -1,3%
Ajustements des bénéfices nets 556 615 1 323 1 572 -  +10,6% +115,1% +18,8% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 169 -3 643 732 -90 -  -2 255,6% -120,1% -112,3% -
Flux opérationnel 4 349 1 520 7 437 7 892 11 081  -65,0% +389,3% +6,1% +40,4%
 
Dépenses d’investissement 363 224 815 442 564  -38,3% +263,8% -45,8% +27,6%
Investissements -4 528 36 780 -39 692 -29 039 -29 972  -912,3% -207,9% -26,8% +3,2%
Flux d’investissement -4 947 8 348 -43 652 -32 056 -29 972  -268,7% -622,9% -26,6% -6,5%
 
Dividendes payés 1 378 -1 459 -2 725 -2 852 -2 989  -205,9% +86,8% +4,7% +4,8%
Emprunts nets 476 6 293 -13 758 -4 031 -  +1 222,1% -318,6% -70,7% -
Flux de financement 1 502 5 353 36 018 25 591 20 017  +256,4% +572,9% -28,9% -21,8%
 
Variation nette de la trésorerie 904 15 221 -197 1 427 1 126  +1 583,7% -101,3% -824,4% -21,1%
 
Free Cash Flow par action 5,1 1,6 4,9 5,5 7,9  -68,8% +206,7% +13,2% +42,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Chiffre d’affaires 5 325 5 655 5 847 6 208 6 102  +6,2% +3,4% +6,2% -1,7%
Charges d'exploitation -447 -442 -457 -417 -392  -1,1% +3,4% -8,8% -6,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 051 -2 102 -2 116 -2 198 -2 181  +2,5% +0,7% +3,9% -0,8%
Résultat opérationnel 2 066 2 247 2 662 3 275 3 824  +8,8% +18,5% +23,0% +16,8%
Autres revenus/frais nets -320 -343 -662 -1 256 -1 915  +7,2% +93,0% +89,7% +52,5%
Charge d'intérêt -174 -266 -624 -1 257 -1 917  +52,9% +134,6% +101,4% +52,5%
Résultat avant impôts 1 746 1 904 2 000 2 019 1 909  +9,0% +5,0% +1,0% -5,4%
Impôts sur les bénéfices -330 -372 -363 -337 -394  +12,7% -2,4% -7,2% +16,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 327 1 454 1 536 1 610 1 410  +9,6% +5,6% +4,8% -12,4%
 
EBITDA 2 398 2 592 2 986 3 640 4 140  +8,1% +15,2% +21,9% +13,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 676 1 808 2 179 2 728 3 035  +7,9% +20,5% +25,2% +11,2%
Taux d’imposition 19% 20% 18% 17% 21%  +3,4% -7,1% -8,0% +23,7%
 
Chiffre d’affaires par action 4,0 4,2 4,4 4,6 4,6  +6,4% +3,6% +6,1% -1,9%
EBITDA par action 1,8 1,9 2,2 2,7 3,1  +8,3% +15,4% +21,8% +13,6%
Bénéfices par action 1,0 1,1 1,1 1,2 1,1  +9,8% +5,8% +4,8% -12,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Actifs courants 29 122 23 113 22 225 21 421 109 454  -20,6% -3,8% -3,6% +411,0%
   dont Trésorerie 29 122 23 113 22 225 21 421 37 596  -20,6% -3,8% -3,6% +75,5%
   dont Placements à CT 84 753 79 278 72 978 71 801 71 858  -6,5% -7,9% -1,6% +0,1%
   dont Créances clients 10 550 11 384 11 060 11 772 326 497  +7,9% -2,8% +6,4% +2 673,5%
   dont Stock 52 50 62 - -  -3,8% +24,0% - -
Placements à long terme 152 335 144 589 137 596 134 419 133 391  -5,1% -4,8% -2,3% -0,8%
Biens corporels 3 662 3 682 3 585 3 605 3 519  +0,5% -2,6% +0,6% -2,4%
Écart d'acquisitions 26 284 26 299 26 810 27 013 27 014  +0,1% +1,9% +0,8% +0%
Biens incorporels 6 706 7 001 7 523 7 430 6 838  +4,4% +7,5% -1,2% -8,0%
Actifs totaux 543 979 545 123 548 438 555 255 574 354  +0,2% +0,6% +1,2% +3,4%
 
Passifs courants 5 147 13 736 25 687 23 422 23 678  +166,9% +87,0% -8,8% +1,1%
   dont Créances fournisseurs 428 328 424 759 415 992 - -  -0,8% -2,1% - -
   dont Dette à court terme 5 147 13 736 25 687 23 422 23 678  +166,9% +87,0% -8,8% +1,1%
Dette à long terme 33 773 30 319 31 172 43 203 69 895  -10,2% +2,8% +38,6% +61,8%
Passifs totaux 478 935 482 124 487 627 494 718 511 960  +0,7% +1,1% +1,5% +3,5%
 
Action ordinaire 6 657 6 632 6 634 6 634 6 660  -0,4% +0% 0% +0,4%
Bénéfices non répartis 23 687 24 500 25 344 26 264 27 038  +3,4% +3,4% +3,6% +2,9%
Capitaux propres 65 021 62 975 60 788 60 514 62 372  -3,1% -3,5% -0,5% +3,1%
 
Dette portant intérets 38 920 44 055 56 859 66 625 93 573  +13,2% +29,1% +17,2% +40,4%
Dette nette -74 955 -58 336 -38 344 -26 597 -15 881  -22,2% -34,3% -30,6% -40,3%
Fonds de roulement 23 975 9 377 -3 462 -2 001 85 776  -60,9% -136,9% -42,2% -4 386,7%
Actions en circulation (en M) 1 341,6 1 338,9 1 336,7 1 337,3 1 339,5  -0,2% -0,2% +0,1% +0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Bénéfices nets 1 416 1 532 1 637 1 682 1 515  +8,2% +6,9% +2,7% -9,9%
 
Dépréciation 332 345 324 365 316  +3,9% -6,1% +12,7% -13,4%
Ajustements des bénéfices nets -588 2 074 -252 - 96  -452,7% -112,2% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 168 229 992 - -  -119,6% +333,2% - -
Flux opérationnel -188 3 965 3 770 3 534 118  -2 209,0% -4,9% -6,3% -96,7%
 
Dépenses d’investissement - - - 564 -  - - - -
Investissements 576 -10 182 -8 404 -10 763 -1 437  -1 867,7% -17,5% +28,1% -86,6%
Flux d’investissement -34 -10 771 -19 209 -29 972 -2 050  +31 579,4% +78,3% +56,0% -93,2%
 
Dividendes payés 725 -716 -788 -760 -691  -198,8% +10,1% -3,6% -9,1%
Emprunts nets -1 778 5 334 13 309 - 26 809  -400,0% +149,5% - -
Flux de financement 9 049 797 3 746 6 425 17 107  -91,2% +370,0% +71,5% +166,3%
 
Variation nette de la trésorerie 8 827 -6 009 -888 -804 15 175  -168,1% -85,2% -9,5% -1 987,4%
 
Free Cash Flow par action -0,1 3,0 2,8 2,2 0,1  -2 213,3% -4,8% -21,3% -96,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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