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Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

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#51 04/11/2014 09h56

Membre (2014)
Réputation :   1  

coyote a écrit :

Bonjour j’ai l’application bankin sur Ipad,
essentiellement car elle permet de se connecter en automatique a tous vos comptes banquaires
avec un seule interface. Il semble qu’elle fasse aussi de la gestion de compte personnelle
( elle m’envoie de temps a autre des statistiques)

Bonjour,
j’utilise Bankin sur iPhone mais je n’y ai renseigné qu’un compte, "pour voir". Je suis un peu mitigé quant à l’idée de confier trop de mots de passe à un prestataire inconnu.

Il me semble qu’ils disent qu’ils n’accèdent qu’en lecture à mes comptes, mais ma banque, à ma connaissance, ne gère pas d’accès spécifique lecture seule. Ou bien ont-ils négocié quelque chose de particulier avec les banques?

Suis-je le seul à avoir ces états d’âme?

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#52 16/05/2015 20h55

Membre (2013)
Réputation :   210  

Bonjour,

J’utilise depuis 1 an et demi la solution gérer mes comptes.
Mon cahier des charges était le suivant:

Logiciel en mode saas afin de me décharger de la gestion de la sauvegarde
Saisie et consultation à partir de tout type de support (PC, Android, IOS)
Confidentialité: Il est hors de question de communiquer mes mots de passe pour l’accès à mes comptes bancaires à un tiers
Interface simple et conviviale
Large possibilité au niveau de la restitution
Export des données saisies pour réaliser si besoin des tableaux croisés dynamiques

Au final, le choix était très restreint il y a un 1 an et demi en cumulant.

J’ai atterri chez gérer mes comptes avec le forfait deux euros par mois soit 24 euros par an.

L’outil est efficace et fait le job.

ps: parrain gérer mes comptes si ça vous intéresse

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[+2]    #53 02/06/2015 09h06

Membre (2015)
Réputation :   3  

Bonjour,

Personnellement, j’utilise HomeBank : HomeBank | Free personal finance software, money management for everyone

C’est un logiciel compatible Windows/Linux que j’utilise depuis plusieurs années.
L’équipe de développement est toujours active et fait évoluer le logiciel en fonction des demandes de la communauté.

Il me convient parfaitement. Je peux également télécharger mes relevés sur mon site bancaire pour les importer directement dans HomeBank. Assez pratique pour ne pas tout saisir.

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#54 09/07/2015 11h51

Membre (2014)
Réputation :   12  

Pour ma compta personnelle, j’utilise YNAB, You Need A Budget.

Personal Budget & Finance Software for Windows, Mac, iPhone, iPad and Android

Pratique et efficace, j’aurais bien dis simple mais c’est pas tout à fait vrais puisque l’importation des transactions se fait manuellement avec des fichiers csv.

YNAB étant américain il est possible d’importer directement des fichiers produits par des banques de là bas mais ils faut s’adapter manuellement au format fourni pour nos établissements européens.

Pour moi c’est pas trop un problème et, de toute façon, il est exclu de confier mes codes bancaires à un logiciel en plus du fait que c’est impossible puisque ma banque fonctionne avec un code temporaire généré par calculette.

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#55 04/08/2015 15h50

Membre (2015)
Réputation :   0  

Bonjour à tous,

Je me permets de faire remonter ce sujet car je n’arrive pas à trouver ce que je souhaite, peut-être que cela n’existe pas mais je tente ma chance.

Je cherche un logiciel / application :
1) Permettant une mise à jour facile (idéalement automatique)
2) Multi-plateforme (idéalement, mais à minima sur mac)

Jusque là, j’ai 2 logiciels qui correspondaient plutôt à mes recherches, Icompta sur mac, même si je n’aime pas trop le visuel, et gerermescomptes, conseillé sur ce forum, qui me semble très bien.

La ou cela ce complique, c’est que je souhaite :
1) gérer mes comptes, mais aussi un compte en commun : j’ai donc le cas, je paye pour une dépense commune, je paye avec un compte commun pour une dépense personnelle, etc.
2) je souhaite gérer des formes de "sous-comptes", qui pourraient s’apparenter à des budgets

Sur le point 1), avec gerermescomptes une combinaison de catégories + étiquette était prometteuse, mais malheureusement je ne peux pas faire de budget croisant ces 2 informations.
La raison est peut-être que je détourne la notion d’étiquette.

Je ne suis pas sûr d’être clair, mais en fin de compte j’ai l’impression qu’il me faudrait un logiciel qui permette de taguer les dépenses sur 2 axes bien distincts, ou alors il faut que je trouve un moyen de détourner un logiciel existant pour obtenir ce résultat …

Si quelqu’un a des idées je suis toute ouïe ! smile

Suggestions de la modération :
1) vous présenter dans la rubrique idoine.
2) faire un effort sur l’orthographe.
3) nous dire à quel endroit quelqu’un a "conseillé" gerermescomptes sur nos forums.
Vous commencez mal !

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#56 11/08/2015 08h39

Membre (2011)
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   355  

Pour information en passant sous Windows 10 les différentes versions de Money ne marchent plus. Heureusement une solution existe !

Microsoft Money Requires Internet Explorer 6 to Function Properly Error in Windows 10 - Tech Journey

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#57 08/11/2015 15h54

Membre (2014)
Réputation :   187  

Pour éviter d’être dépendant d’un logiciel externe (du type Money qui n’est plus commercialisé…) et pour avoir plus de liberté dans le choix des options, je développe actuellement un fichier Excel qui me donnera toutes les fonctionnalités nécessaires pour le bon suivi de mes comptes.

Les points qui m’intéressent : situation et évolution du patrimoine, évolution des revenues/dépenses/investissement, analyse par graphique/secteur des différentes états sur différentes périodes, historique et moyenne sur tous les états, intégration facile d’un nouveau export .csv des banques,

D’autres ont-ils déjà développé ce type de fichier Excel ?

Merci,

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#58 30/04/2016 18h40

Membre (2014)
Réputation :   10  

En faisant quelques recherches, je suis tombé sur ce template sous excel (gratuit): Personal Finance Manager - Free Excel Budget Template Spreadsheet
Le site propose plusieurs autres templates intéressants soit dit en passant.

A première vue, ça a l’air assez bien fait et plutôt flexible. Pour les catégories (et sous-catégories), je pense me resservir de celles présentées par LessIsMore en Page 1.
Il me reste à réfléchir comment intégrer différentes monnaies.

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#59 30/04/2016 19h15

Membre (2014)
Réputation :   35  

INTP

Cela fait des années que j’utilise Buddi : Buddi - Home

C’est un petit logiciel tout simple, facile à paramétrer comme on le désire, et surtout, il tourne sous java (et donc avec des versions linux, mac et windows) et est open source. Cela le met donc à l’abri d’un abandon par l’auteur. On pourra toujours installer une console linux quelque part au pire, même en 2050 (sauf évidemment si l’informatique du futur se résume à compter le nombre de cailloux cassés sur la tête des ennemis-cannibales)…

Il est en anglais à la base, mais il y a les traductions en français.
Cela fait 5 ans que je l’utilise, pour tous mes comptes (plus d’une dizaine), et je n’ai jamais eu de problème. Le tout couplé à des sauvegardes en clés usb et dans le cloud; je suis tranquille.

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#60 23/06/2016 13h31

Membre (2016)
Réputation :   0  

J’ai utilisé pendant de longues années Money.
J’étais très satisfait de ce logiciel jusqu’au moment ou le téléchargement automatique des cours n’a plus fonctionné.

J’ai cherché longtemps un remplaçant, et j’ai enfin trouvé.
J’utilise maintenant MS Comptes Bancaires.
C’est un logiciel non gratuit, la licence vaut une trentaine d’euros.
Sur le site est disponible une version d’essai.

Depuis peu, le développeur propose un utilitaire pour récupérer ces données au format Money 2005.

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#61 12/10/2016 18h21

Membre (2016)
Réputation :   0  

Bonjour à tous,
Nouveau sur cet espace d’échange et ayant digéré ici pas mal d’infos depuis quelques mois sans m’inscrire, je vous propose mon modeste retour avec mon fichier ODS perso (LibreOffice/OpenOffice) qui est un tableur permettant :

- Le suivi de ses dépenses et de son compte en banque en mensuel
- Le pointage des opérations
- Le suivi (basique) de son PEA. On est loin de l’outil proposé par ce site
- La visualisation de son patrimoine et la répartition de ses actifs (immo, monétaire, action, obligations)
- Les postes de dépense sous forme de diagramme baton
- etc.

Voici le fichier : http://ovh.to/CTQBrX9
J’espère que vous en ferez bon usage, je le fais évoluer régulièrement et je posterai les mises à jour ici si cela intéresse du monde.
A+ et merci à l’ensemble des membres pour vos échanges et au taulier pour cet espace !

Dernière modification par tecrofn (12/10/2016 18h25)


Blog personnel : http://nicolasforcet.com

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#62 07/02/2017 19h53

Membre (2012)
Réputation :   14  

J’obtiens juste ceci:

"Erreur lors du chargement
    Impossible de récupérer les informations de publication. La publication n’existe pas ou a expiré."

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#63 19/03/2017 15h31

Membre (2010)
Réputation :   202  

Bonjour,

J’essaye de refaire un tour des softs "classiques".

Pour une dimension patrimoniale (au delà de la gestion des comptes bancaires) il semble y avoir gerermescomptes qui le permet en ajoutant des actifs que l’on peut mettre à jour tous les mois par exemple. Vous savez si d’autres le font ?

Sinon qd j’utilisais bankperfect j’aimais bien le fait de pouvoir classer différentes opérations en une seule fois. A priori je n’ai pas retrouvé cette possibilité.
De meme qd on voulait modifier l’appellation d’une sous catégorie crée ça impactait immédiatement toutes les opérations concernées. Bankin par exemple ne permet pas cela semble til (une fois la sous catégorie crée si on veut modifier le nom, il faut la supprimer …).

Quelques solutions ? Ou recommandations ?

Merci

Crown

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#64 31/03/2017 16h02

Membre (2014)
Réputation :   9  

Le classique, la feuille Excel avec plusieurs catégories et sous-catégories comme :
PASSIF :
- Impôt : Impôt sur le Revenu, Taxe Foncière, Taxe d’Habitation, Taxe des Ordures Ménagères, Autres
- Habitation : Crédits Immobiliers, Assurance crédit immobilier, Loyer RP, Charges RP, Assurance RP, Dépenses logement.
- Quotidien : Nourriture, Courses, Scolarité, Habillement, coiffeur, Santé, médeçin, pharmacie, Autres.
- Voiture : Crédit, Entretien et réparation, Assurance, Carburant, Péage, Parking.
- Téléphone : Abonnement téléphonique, Prix téléphone.
- Banque : Frais bancaires, Agios, Retrait et virement.
- Loisirs : Vacances et voyage, Sports, Loisirs, cadeaux.
- Investissement : Crédits investissement, Charges investissement.

ACTIF :
- Epargne : LDD, CEL, PEL, Livret A.
- Investissement : PEA, Compte-titre, Contrat Assurance-vie.
- Revenus : Salaires, Aides CAF et Bourse.
- Virements et dépôts.

Ca prend 15 minutes par mois à tout reporter mais c’est réconfortant de voir que l’argent rentre plus qu’elle ne sort. wink

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#65 13/02/2018 14h30

Membre (2013)
Réputation :   -1  

Bonjour,
Encore un autre logiciel de comptabilité perso : Comptabilité Familiale avec gestion des comptes et simulateurs financiers (prêts, placements…)

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#66 05/06/2018 08h57

Membre (2014)
Réputation :   48  

AndreK a écrit :

J’utilise GnuCash depuis qq années.
Soft open source sous Gnu/Linux, Windows et OSX.

Point fort : une comptabilité à partie double (et pas avec des catégories comme sous MsMoney ou Quicken) ; les comptables apprécierons.

Point faible : les rapports et graphiques limités et peu personnalisables (sauf à programmer).

La même chose pour moi qui essaie de vivre dans un monde libre.

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#67 23/06/2018 00h47

Membre (2018)
Réputation :   0  

Bonjour

J’utilise grisbi de puis des années. mes regrets: pas de pointage automatique à l’aide des relevés et pas de graphique. Pour ça j’utilise les fichier  de ma banque.

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#68 23/08/2018 15h15

Membre (2018)
Réputation :   4  

Bonjour à tous,

Je cherche et ne trouve pas une app pour le suivi partagé du budget familial (catégories de dépenses et économies).
Comme agregateur bancaire j´utilise "Money" mais pas moyen de consolider les depenses de plusieurs personnes.

Merci!

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[+1]    #69 23/08/2018 15h32

Membre (2014)
Réputation :   170  

Les applis Bankin’ et Linxo reviennent le plus souvent dans ce type de liste :

Budget familial : ces applis qui vous aident à ne pas tomber dans le rouge - LCI

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#70 23/08/2018 15h45

Membre (2014)
Réputation :   13  

Tricount est très bien.

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#71 07/09/2018 18h48

Membre (2017)
Réputation :   61  

INTJ

J’utilise aussi tricount pour faire le partage de frais de voyage entre amis. Je suis allé jusqu’à 4 semaines de frais pour 6 personnes et les remboursements sont bien optimisés.

Sinon j’utilise de bonnes vieilles feuilles Google sheet pour suivre les dépenses de certains poste comme l’entretien des voitures.

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#72 06/11/2018 15h30

Membre (2017)
Réputation :   0  

Perso, j’utilise "expense Manager", qui me permet de gérer ma trésorerie. C’est un logiciel gratuit sous android.
J’ai paramétré mes comptes et les opérations récurrentes associées (edf, eau, internet, impot …) ainsi qu’un montant forfaitaire de dépenses de carte bleu.
C’est largement suffisant à mon niveau. Je ne souhaite pas budgéter mes dépenses par catégories, mais uniquement le solde de mes comptes.
Cela fonctionne comme un calendrier avec les dépenses et les revenus prévus.
Toutes les semaines j’ajuste ma balance manuellement.
Depuis que j’utilise cet outil, j’arrive mieux à me fixer un objectif global mensuel.

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#73 08/11/2019 16h26

Membre (2019)
Réputation :   1  

J’utilise pour ma part Gesfine, de Jacques Leblond, un développeur français dont c’est le bébé. Ce programme me permet de gérer mon portefeuille boursier et mes assurances vie (avec mise à jour automatique des cours récupérés chez Boursorama, Bloomberg, Quantalys et autres), mes comptes courants, mes biens immobiliers et même mon or. J’ai simplement importé le contenu de la base de données Money 2005 que j’utilisais depuis le passage à l’euro et pris deux ou trois jours pour apprendre à m’en servir.

Je trouve intéressants, en particulier, les modules de calcul de performance des portefeuille, la possibilité d’importer les cours des devises de mon choix (je possède des actions côtés en livres sterling, couronnes danoises etc.) et d’avoir à disposition tous ceux des titres que je possède depuis une interface unique.

Le produit évolue régulièrement et un forum est à la disposition des utilisateurs pour soumettre des demandes d’assistance ou d’évolution.

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#74 10/11/2019 10h19

Membre (2019)
Réputation :   47  

Rien ne vaut excel voir encore mieux pour les thuriféraires de sql: Google sheet.

Sur la partie bilancielle:

Le portefeuille d’actions s’actualise en temps réel grâce à la fonction GoogleFinance.

Credit immo: calcul en avance du CRD des remboursements sur la durée de crédit grâce aux fonctions excels/sheet dédiées.

Import des avoirs et flux de depenses en support:

Avant j’utilisais bankin et j’ai eu une vraie révélation avec LaFinBox qui gère beaucoup plus d’établissement (notamment les courtiers en bourse, les dépositaires de PEE type Amundi etc…) + possibilité de spécifier un patrimoine immobilier et de lui attacher des dépenses/ des comptes.

Ils ont un système de diagnostic qui scanne tous vos placements et donne un avis en fonction du profil de liquidité et de risque. C’est pas mal mais gadget pour des IH qui pilotent déjà scrupuleusement leurs placements.

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#75 18/04/2020 17h08

Membre (2010)
Top 20 Dvpt perso.
Top 20 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Réputation :   257  

Super_Pognon a écrit :

J’utilise Microsoft Money, malgré ses quelques défauts. Je n’ai jamais trouvé de soft permettant de suivre ses revenus/dépenses (avec catégories et sous-catégories), de nombreux comptes (avec téléchargement en ligne pour certains), avec échéanciers, suivi de portefeuille boursiers (avec mise à jour des cours des titres en ligne) et suivi fiscal.

Ici, toujours sur Money.

Presque 20 ans de dépenses. Je suis probablement un maniaque du détail. Sans compter la multitude de comptes partout.

Il manque bien sur la mise à jour automatique.

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