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PNC Financial Services Group Inc

PNC Financial Services Group (PNC.US, US6934751057)

The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. The company's Retail Banking segment offers brokerage, insurance, and investment and cash management services; checking, savings, and money market accounts; certificates of deposits; and lending products, which includes residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, education loans, and personal and small business loans, and credit cards to consumer and small business customers through a network of branches, ATMs, call centers, and online and mobile banking channels. Its Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management services, receivables and disbursement management services, funds transfer services, international payment services, and access to online/mobile …

Siège social : The Tower at PNC Plaza, Pittsburgh, PA, United States, 15222-2401

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PNC Financial Services Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
413 581 000 99,3% 0,3% 85,1% 2,6 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,5 11,5 1,8 1,4 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
157,4 USD masqué 165,3 191,6 149,5 225,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-10,3% -6,1% -16,8% -20,6% -15,3% +59,1% +24,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+31,4% +46,2% +129,3% +99,6% +119,3% +172,1% +233,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de PNC Financial Services Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William S. Demchak Chairman, Pres & CEO 60 Robert Q. Reilly Exec. VP & CFO 57
E. William Parsley III Exec. VP & COO 56 Michael Patrick Lyons Exec. VP and Head of Corp. & Institutional Banking 51
Karen L. Larrimer Chief Customer Officer & Head of Retail Banking 59 Deborah Guild Exec. VP, Chief Information Security Officer and Head of Enterprise Technology & Security 53
Ganesh Manapra Krishnan Exec. VP & Enterprise Chief Information Officer 46 Gregory Baldwin Jordan Esq. EVP, Gen. Counsel, Chief Admin. Officer and Head of Regulatory & Gov. Affairs 62
Bryan K. Gill EVP, Director of Investor Relations - Amanda Rosseter Chief Communications Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
06/05/2022 Robert A Niblock Director Achat 2 000 $167,07 $334 140
03/05/2022 Guild Deborah EVP Vente 1 257 $170,56 $214 394
14/03/2022 Michael P Lyons EVP Vente 5 500 $182,59 $1 004 245
15/12/2021 Martin Pfinsgraff Director Vente 7 $199,31 $1 395
14/12/2021 Michael P Lyons EVP Vente 5 000 $198,60 $993 000
01/12/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $202,02 $25 253
16/11/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $204,99 $25 624
01/11/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $213,28 $26 660
25/10/2021 Michael J Hannon EVP Vente 3 000 $216,20 $648 600
18/10/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $197,79 $24 724
16/09/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $191,61 $23 951
01/09/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $191,75 $23 969
21/07/2021 Michael J. Hannon EVP Vente 4 200 $184,16 $773 472
16/07/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $190,13 $23 766
01/07/2021 Kieran John Fallon EVP Vente 125 $191,47 $23 934
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR PNC FINANCIAL SERVICES GROUP-$3 498 846

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de PNC Financial Services Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de PNC Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

 

Graphique des profits et résultats de PNC Financial Services Group Inc

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Fondamentaux de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 16 329 17 132 17 827 16 798 19 135  +4,9% +4,1% -5,8% +13,9%
EBITDA 8 263 10 373 11 543 10 801 9 197  +25,5% +11,3% -6,4% -14,9%
Résultat opérationnel 5 490 6 428 6 480 426 5 725  +17,1% +0,8% -93,4% +1 243,9%
Résultat net 5 053 5 040 5 129 7 325 5 436  -0,3% +1,8% +42,8% -25,8%
Free Cash Flow 5 699 7 840 7 363 4 659 7 214  +37,6% -6,1% -36,7% +54,8%
Marge de FCF 35% 46% 41% 28% 38%  +31,1% -9,7% -32,8% +35,9%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 2% 17% 16% 12% 18%  +806,0% -2,6% -24,2% +45,5%
Capital investi 106 898 105 432 109 895 121 879 93 475  -1,4% +4,2% +10,9% -23,3%
Actions en circul. (en M) 486,0 470,0 448,0 427,0 427,0  -3,3% -4,7% -4,7% 0%
EBITDA par action 17,0 22,1 25,8 25,3 21,5  +29,8% +16,7% -1,8% -14,9%
Bénéfices par action 10,4 10,7 11,4 17,2 12,7  +3,1% +6,8% +49,8% -25,8%
Free Cash Flow par action 11,7 16,7 16,4 10,9 16,9  +42,3% -1,5% -33,6% +54,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de PNC Financial Services Group Inc

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Ratio de profitabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 87% 100% 100% 100% 100%  +15,1% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 51% 61% 65% 64% 48%  +19,7% +6,9% -0,7% -25,2%
Marge opérationnelle 34% 38% 36% 3% 30%  +11,6% -3,1% -93,0% +1 079,8%
Marge bénéficiaire 31% 29% 29% 44% 28%  -4,9% -2,2% +51,6% -34,9%
Marge de FCF 35% 46% 41% 28% 38%  +31,1% -9,7% -32,8% +35,9%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 1,3% 1,7% 1,1%  - -2,0% +29,1% -36,4%
Rentabilité financière (ROE) - 10,6% 10,6% 14,2% 9,9%  - -0,1% +34,1% -30,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,3 88,1 120,1 3,3 13,5  +27 783,0% +36,3% -97,2% +307,6%
Liquidité générale 0,2 242,1 1 261,2 0,2 20,1  +113 580,2% +421,0% -100,0% +8 708,1%
Dette nette sur EBITDA -3,9 3,8 2,6 -2,4 -5,5  -199,0% -33,5% -195,6% +124,7%
Dette sur actifs 16% 15% 15% 15% 7%  -3,2% -2,2% -1,5% -53,4%
Dette sur capitaux propres 125% 121% 123% 126% 68%  -3,3% +1,6% +2,3% -46,0%
Couverture par l’EBITDA 4,8 3,6 3,0 7,9 18,9  -25,1% -16,2% +161,1% +138,0%
   ∼ par l’EBIT 4,2 3,2 2,7 6,8 15,2  -22,9% -16,6% +153,8% +123,0%
   ∼ par le flux opérationel 3,3 2,7 1,9 3,4 14,8  -18,0% -29,2% +76,5% +332,7%
Coût de la dette - 4,9% 6,4% 2,1% 0,9%  - +31,4% -67,0% -56,5%

 

Graphique des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios de distribution de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 5 053 5 040 5 129 7 325 5 436  -0,3% +1,8% +42,8% -25,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 5 699 7 840 7 363 4 659 7 214  +37,6% -6,1% -36,7% +54,8%
Dividende payé -1 502 -1 837 -2 131 -2 209 -2 289  +22,3% +16,0% +3,7% +3,6%
Distribution sur résultat net 30% 36% 42% 30% 42%  +22,6% +14,0% -27,4% +39,6%
Distribution sur FCF 26% 23% 29% 47% 32%  -11,1% +23,5% +63,8% -33,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) 29 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 41 155 146 156 115  +278,0% -6,0% +7,5% -26,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -58 674 1 439 438 -52 615 -6 676 259  - -2 553,3% -103,7% +12 588,8%
Conversion de l’encaisse - 58 829 -1 439 293 52 772 6 676 374  - -2 546,6% -103,7% +12 551,4%
Rotation des actifs - - - - -  +4,5% -3,0% -17,2% -4,6%
Frais généraux sur CP 11% 11% 11% 11% 13%  +4,3% -0,1% -8,3% +22,1%
Frais généraux sur CA 32% 32% 32% 34% 37%  -0,2% -0,8% +6,6% +10,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de PNC Financial Services Group Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PNC Financial Services Group

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Dividendes par action détachés par PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20221,25--1,50--------
20211,15--1,15--1,25--1,25--
20201,15--1,15--1,15--1,15--
20190,95--0,95--1,15--1,15--
20180,75--0,75--0,95--0,95--
20170,55--0,55--0,75--0,75--
20160,51--0,51--0,55--0,55--
20150,48--0,51--0,51--0,51--
20140,44--0,48--0,48--0,48--
20130,40--0,44--0,44--0,44--
20120,35--0,40--0,40--0,40--
20110,10--0,35--0,35--0,35--
20100,10--0,10--0,10--0,10--
20090,66--0,10--0,10--0,10--
20080,63--0,66--0,66--0,66--
20070,55--0,63--0,63--0,63--
20060,50--0,55--0,55--0,55--
20050,50--0,50--0,50--0,50--
20040,50--0,50--0,50--0,50--
20030,48--0,48--0,48--0,50--
2002------0,48--0,48--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 16 329 17 132 17 827 16 798 19 135  +4,9% +4,1% -5,8% +13,9%
Charges d'exploitation -12 545 -13 565 -15 144 -10 297 -13 002  +8,1% +11,6% -168,0% +26,3%
   dont Coût des ventes -2 147 0 - - -  - - - -
   dont Frais généraux -5 224 -5 471 -5 647 -5 673 -7 141  +4,7% +3,2% +0,5% +25,9%
Résultat opérationnel 5 490 6 428 6 480 426 5 725  +17,1% +0,8% -93,4% +1 243,9%
Autres revenus/frais nets 0 0 - - 1 263  - - - -
Charge d'intérêt -1 706 -2 861 -3 797 -1 361 -487  +67,7% +32,7% -64,2% -64,2%
Résultat avant impôts 5 490 6 428 6 480 3 429 6 988  +17,1% +0,8% -47,1% +103,8%
Impôts sur les bénéfices -102 -1 082 -1 062 -426 -1 263  +960,8% -1,8% -59,9% +196,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 053 5 040 5 129 7 325 5 436  -0,3% +1,8% +42,8% -25,8%
 
EBITDA 8 263 10 373 11 543 10 801 9 197  +25,5% +11,3% -6,4% -14,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 388 5 346 5 418 373 4 690  -0,8% +1,3% -93,1% +1 157,2%
Taux d’imposition 2% 17% 16% 12% 18%  +806,0% -2,6% -24,2% +45,5%
 
Chiffre d’affaires par action 33,6 36,5 39,8 39,3 44,8  +8,5% +9,2% -1,1% +13,9%
EBITDA par action 17,0 22,1 25,8 25,3 21,5  +29,8% +16,7% -1,8% -14,9%
Bénéfices par action 10,4 10,7 11,4 17,2 12,7  +3,1% +6,8% +49,8% -25,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 62 867 68 997 401 062 7 017 140 966  +9,8% +481,3% -98,3% +1 908,9%
   dont Trésorerie 33 844 16 501 28 474 92 190 82 254  -51,2% +72,6% +223,8% -10,8%
   dont Placements à CT 57 618 1 347 2 618 2 072 6 026  -97,7% +94,4% -20,9% +190,8%
   dont Créances clients 1 832 7 266 7 110 7 200 6 040  +296,6% -2,1% +1,3% -16,1%
   dont Stock 170 114 117 51 26  -32,9% +2,6% -56,4% -49,0%
Placements à long terme 87 523 95 595 325 008 90 396 141 142  +9,2% +240,0% -72,2% +56,1%
Biens corporels 5 436 5 727 2 000 1 876 1 919  +5,4% -65,1% -6,2% +2,3%
Écart d'acquisitions 9 173 9 218 9 233 9 233 10 916  +0,5% +0,2% 0% +18,2%
Biens incorporels 1 832 1 983 1 644 1 242 1 818  +8,2% -17,1% -24,5% +46,4%
Actifs totaux 380 768 382 315 410 295 466 679 557 191  +0,4% +7,3% +13,7% +19,4%
 
Passifs courants 295 204 285 318 30 674 6 996  -99,9% +11,6% +9 545,9% -77,2%
   dont Créances fournisseurs 8 745 9 002 11 831 9 514 457 278  +2,9% +31,4% -19,6% +4 706,4%
   dont Dette à court terme 297 285 318 30 674 6 996  -4,0% +11,6% +9 545,9% -77,2%
Dette à long terme 59 088 57 419 60 263 37 195 30 784  -2,8% +5,0% -38,3% -17,2%
Passifs totaux 333 183 334 545 360 952 412 638 501 465  +0,4% +7,9% +14,3% +21,5%
 
Action ordinaire 2 710 2 711 2 712 2 713 2 713  +0% +0% +0% 0%
Bénéfices non répartis 35 481 38 919 42 215 46 848 50 228  +9,7% +8,5% +11,0% +7,2%
Capitaux propres 47 513 47 728 49 314 54 010 55 695  +0,5% +3,3% +9,5% +3,1%
 
Dette portant intérets 59 385 57 704 60 581 67 869 37 780  -2,8% +5,0% +12,0% -44,3%
Dette nette -32 077 39 856 29 489 -26 393 -50 500  -224,3% -26,0% -189,5% +91,3%
Fonds de roulement -232 337 68 712 400 744 -23 657 133 970  -129,6% +483,2% -105,9% -666,3%
Actions en circulation (en M) 486,0 470,0 448,0 427,0 427,0  -3,3% -4,7% -4,7% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 5 338 5 301 5 369 7 517 5 674  -0,7% +1,3% +40,0% -24,5%
 
Dépréciation 1 117 1 129 1 315 1 497 1 773  +1,1% +16,5% +13,8% +18,4%
Ajustements des bénéfices nets 24 758 982 -7 394 369  +3 058,3% +29,6% -853,0% -105,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 205 2 038 -779 -1 553 -181  -269,1% -138,2% +99,4% -88,3%
Flux opérationnel 5 699 7 840 7 363 4 659 7 214  +37,6% -6,1% -36,7% +54,8%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -15 015 -2 285 -24 360 -64 083 11 348  -84,8% +966,1% +163,1% -117,7%
Flux d’investissement -14 895 -3 969 -24 990 -51 122 -2 795  -73,4% +529,6% +104,6% -94,5%
 
Dividendes payés -1 502 -1 837 -2 131 -2 209 -2 289  +22,3% +16,0% +3,7% +3,6%
Emprunts nets 6 512 2 480 8 609 -12 038 -2  -61,9% +247,1% -239,8% -100,0%
Flux de financement 9 686 -3 512 17 080 48 419 -3 432  -136,3% -586,3% +183,5% -107,1%
 
Variation nette de la trésorerie 370 359 -547 1 956 987  -3,0% -252,4% -457,6% -49,5%
 
Free Cash Flow par action 11,7 16,7 16,4 10,9 16,9  +42,3% -1,5% -33,6% +54,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Chiffre d’affaires 4 192 4 663 5 172 5 108 4 736  +11,2% +10,9% -1,2% -7,3%
Charges d'exploitation -2 574 -3 050 -3 587 -22 213 -3 172  +18,5% +17,6% -719,3% -114,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 477 -1 640 -1 986 -2 038 -1 717  +11,0% +21,1% +2,6% -15,8%
Résultat opérationnel 371 1 617 323 5 725 1 520  +335,8% -80,0% +1 672,4% -73,4%
Autres revenus/frais nets -1 826 - -1 490 -4 062 -  - - +172,6% -
Charge d'intérêt -135 -120 -119 -113 -110  -11,1% -0,8% -5,0% -2,7%
Résultat avant impôts 2 197 1 315 1 813 1 663 1 728  -40,1% +37,9% -8,3% +3,9%
Impôts sur les bénéfices -371 -212 -323 -357 -299  -42,9% +52,4% +10,5% -16,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 758 1 037 1 408 1 220 1 361  -41,0% +35,8% -13,4% +11,6%
 
EBITDA 2 697 1 842 2 337 2 321 2 202  -31,7% +26,9% -0,7% -5,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 308 1 356 265 4 496 1 257  +339,9% -80,4% +1 593,7% -72,0%
Taux d’imposition 17% 16% 18% 21% 17%  -4,5% +10,5% +20,5% -19,4%
 
Chiffre d’affaires par action 9,8 10,9 12,1 12,0 11,3  +11,0% +11,2% -0,8% -6,4%
EBITDA par action 6,3 4,3 5,5 5,5 5,2  -31,9% +27,2% -0,2% -4,2%
Bénéfices par action 4,1 2,4 3,3 2,9 3,2  -41,2% +36,1% -12,9% +12,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Actifs courants 7 455 91 046 8 843 140 966 58 556  +1 121,3% -90,3% +1 494,1% -58,5%
   dont Trésorerie 93 616 81 171 84 321 82 254 56 348  -13,3% +3,9% -2,5% -31,5%
   dont Placements à CT 3 600 3 642 3 962 6 026 3 192  +1,2% +8,8% +52,1% -47,0%
   dont Créances clients 7 191 7 361 7 223 6 040 7 143  +2,4% -1,9% -16,4% +18,3%
   dont Stock 41 39 31 26 26  -4,9% -20,5% -16,1% 0%
Placements à long terme 100 222 134 064 133 343 141 142 21 604  +33,8% -0,5% +5,8% -84,7%
Biens corporels - - - 1 919 -  - - - -
Écart d'acquisitions 9 317 10 958 10 885 10 916 10 916  +17,6% -0,7% +0,3% 0%
Biens incorporels 1 680 1 793 1 833 1 818 2 208  +6,7% +2,2% -0,8% +21,5%
Actifs totaux 474 414 554 212 553 515 557 191 541 246  +16,8% -0,1% +0,7% -2,9%
 
Passifs courants 28 380 462 269 7 074 6 996 491 391  +1 528,9% -98,5% -1,1% +6 923,9%
   dont Créances fournisseurs 11 931 452 883 448 902 457 278 14 623  +3 695,9% -0,9% +1,9% -96,8%
   dont Dette à court terme 6 241 34 813 7 074 6 996 26 571  +457,8% -79,7% -1,1% +279,8%
Dette à long terme 33 030 34 813 33 471 30 784 26 571  +5,4% -3,9% -8,0% -13,7%
Passifs totaux 420 535 499 527 497 218 501 465 492 030  +18,8% -0,5% +0,9% -1,9%
 
Action ordinaire 2 713 2 713 2 713 2 713 2 713  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 48 113 48 663 49 541 50 228 51 058  +1,1% +1,8% +1,4% +1,7%
Capitaux propres 53 849 54 627 56 259 55 695 49 181  +1,4% +3,0% -1,0% -11,7%
 
Dette portant intérets 39 271 69 626 40 545 37 780 53 142  +77,3% -41,8% -6,8% +40,7%
Dette nette -57 945 -15 187 -47 738 -50 500 -6 398  -73,8% +214,3% +5,8% -87,3%
Fonds de roulement -20 925 -371 223 1 769 133 970 -432 835  +1 674,1% -100,5% +7 473,2% -423,1%
Actions en circulation (en M) 426,0 427,0 426,0 424,0 420,0  +0,2% -0,2% -0,5% -0,9%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Bénéfices nets 1 816 1 091 1 474 1 293 1 429  -39,9% +35,1% -12,3% +10,5%
 
Dépréciation 375 419 421 558 385  +11,7% +0,5% +32,5% -31,0%
Ajustements des bénéfices nets 84 725 -578 445 -321  +763,1% -179,7% -177,0% -172,1%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -973 -1 032 452 1 372 -1 413  +6,1% -143,8% +203,5% -203,0%
Flux opérationnel 780 1 415 1 525 3 494 -989  +81,4% +7,8% +129,1% -128,3%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -5 733 15 363 3 832 -6 963 12 483  -368,0% -75,1% -281,7% -279,3%
Flux d’investissement -6 072 9 022 3 312 -9 057 12 707  -248,6% -63,3% -373,5% -240,3%
 
Dividendes payés -550 -540 -595 -604 -576  -1,8% +10,2% +1,5% -4,6%
Emprunts nets 165 -863 86 -257 487  -623,0% -110,0% -398,8% -289,5%
Flux de financement 5 730 -9 168 -4 718 4 724 -12 150  -260,0% -48,5% -200,1% -357,2%
 
Variation nette de la trésorerie 438 1 269 119 -839 -432  +189,7% -90,6% -805,0% -48,5%
 
Free Cash Flow par action 1,8 3,3 3,6 8,2 -2,4  +81,0% +8,0% +130,2% -128,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.