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PNC Financial Services Group Inc

PNC Financial Services Group (PNC.US, US6934751057)

The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The company's Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, ATMs, call centers, and online and mobile banking channels. Its Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and …

Siège social : The Tower at PNC Plaza, Pittsburgh, PA, United States, 15222-2401

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PNC Financial Services Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
399 682 000 99,1% 0,4% 84,2% 1,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,4 9,1 0,4 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
126,4 USD masqué 121,3 147,5 110,3 170,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,0% +5,7% -11,0% -15,6% -21,8% -29,7% +7,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+9,0% +1,3% +27,3% +76,0% +67,4% +86,2% +131,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de PNC Financial Services Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William S. Demchak Chairman, Pres & CEO 61 Robert Q. Reilly Chief Financial Officer 58
E. William Parsley III Exec. VP & COO 57 Michael Patrick Lyons Exec. VP and Head of Corp. & Institutional Banking 52
Karen Lynne Larrimer Exec. Officer 60 Deborah Guild Exec. VP, Chief Information Security Officer and Head of Enterprise Technology & Security 54
Ganesh Manapra Krishnan Exec. VP & Enterprise Chief Information Officer 47 Gregory Baldwin Jordan Esq. EVP, Gen. Counsel, Chief Admin. Officer and Head of Regulatory & Gov. Affairs 63
Bryan K. Gill EVP, Director of Investor Relations - Amanda Rosseter Chief Communications Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
21/04/2023 Joseph Alvarado Director Achat 1 000 $123,89 $123 890
13/03/2023 William S Demchak CEO Achat 1 000 $129,70 $129 700
20/01/2023 William S Demchak CEO Achat 6 550 $153,38 $1 004 639
17/11/2022 Guild Deborah EVP Vente 2 833 $159,66 $452 317
23/08/2022 Michael P Lyons EVP Vente 3 500 $166,96 $584 360
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR PNC FINANCIAL SERVICES GROUP$221 552

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de PNC Financial Services Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de PNC Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de PNC Financial Services Group Inc

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Fondamentaux de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 17 132 17 827 16 901 19 135 21 114  +4,1% -5,2% +13,2% +10,3%
EBITDA 10 373 11 543 10 801 9 197 10 168  +11,3% -6,4% -14,9% +10,6%
Résultat opérationnel 6 428 10 228 9 304 7 424 9 517  +59,1% -9,0% -20,2% +28,2%
Résultat net 5 040 5 129 7 325 5 436 5 708  +1,8% +42,8% -25,8% +5,0%
Free Cash Flow 7 840 7 363 4 659 7 214 9 083  -6,1% -36,7% +54,8% +25,9%
Marge de FCF 46% 41% 28% 38% 43%  -9,7% -33,3% +36,8% +14,1%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 17% 16% 12% 18% 18%  -2,6% -24,2% +45,5% +0,7%
Capital investi 105 432 109 895 121 879 93 475 131 125  +4,2% +10,9% -23,3% +40,3%
Actions en circul. (en M) 470,0 448,0 427,0 426,0 427,0  -4,7% -4,7% -0,2% +0,2%
EBITDA par action 22,1 25,8 25,3 21,6 23,8  +16,7% -1,8% -14,7% +10,3%
Bénéfices par action 10,7 11,4 17,2 12,8 13,4  +6,8% +49,8% -25,6% +4,8%
Free Cash Flow par action 16,7 16,4 10,9 16,9 21,3  -1,5% -33,6% +55,2% +25,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de PNC Financial Services Group Inc

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Ratio de profitabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 89%  0% 0% 0% -11,3%
Marge d’EBITDA 61% 65% 64% 48% 48%  +6,9% -1,3% -24,8% +0,2%
Marge opérationnelle 38% 57% 55% 39% 45%  +52,9% -4,1% -29,5% +16,2%
Marge bénéficiaire 29% 29% 43% 28% 27%  -2,2% +50,6% -34,5% -4,8%
Marge de FCF 46% 41% 28% 38% 43%  -9,7% -33,3% +36,8% +14,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 1,7% 1,1% 1,0%  - +29,1% -36,5% -3,5%
Rentabilité financière (ROE) - 10,6% 14,2% 9,9% 11,3%  - +34,1% -30,1% +13,5%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 88,1 329,5 6,1 31,4 0,2  +274,0% -98,2% +418,3% -99,5%
Liquidité générale 242,1 329,5 6,1 20,1 0,3  +36,1% -98,2% +232,4% -98,6%
Dette nette sur EBITDA 3,8 -3,2 -10,3 -19,1 0,7  -183,6% +222,1% +85,1% -103,5%
Dette sur actifs 15% 15% 15% 7% 15%  -2,2% -1,5% -53,5% +126,4%
Dette sur capitaux propres 121% 123% 126% 68% 186%  +1,6% +2,3% -46,0% +174,9%
Couverture par l’EBITDA 3,6 3,0 7,9 18,9 4,2  -16,2% +161,1% +138,0% -77,8%
   ∼ par l’EBIT 3,2 2,7 6,8 15,2 3,9  -16,6% +153,8% +123,0% -74,2%
   ∼ par le flux opérationel 2,7 1,9 3,4 14,8 3,8  -29,2% +76,5% +332,7% -74,7%
Coût de la dette - 6,4% 2,1% 0,9% 3,9%  - -67,0% -56,5% +326,7%

 

Graphique des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios de distribution de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 5 040 5 129 7 325 5 436 5 708  +1,8% +42,8% -25,8% +5,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 7 840 7 363 4 659 7 214 9 083  -6,1% -36,7% +54,8% +25,9%
Dividende payé -1 837 -2 131 -2 209 -2 289 -2 692  -216,0% +3,7% +3,6% +17,6%
Distribution sur résultat net 36% 42% 30% 42% 47%  +14,0% -27,4% +39,6% +12,0%
Distribution sur FCF 23% 29% 47% 32% 30%  +23,5% +63,8% -33,1% -6,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 155 146 139 115 111  -5,4% -5,4% -16,8% -3,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 439 438 -52 615 -6 676 259 2 437  - -103,7% +12 588,8% -100,0%
Conversion de l’encaisse - -1 439 292 52 754 6 676 374 -2 326  - -103,7% +12 555,7% -100,0%
Rotation des actifs - - - - -  -3,0% -16,6% -5,4% +10,6%
Frais généraux sur CP 11% 11% 11% 13% 16%  -0,1% -8,3% +22,1% +23,4%
Frais généraux sur CA 32% 32% 34% 37% 34%  -0,8% +6,0% +11,2% -8,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de PNC Financial Services Group Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PNC Financial Services Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20231,50--1,50--------
20221,25--1,50--1,50--1,50--
20211,15--1,15--1,25--1,25--
20201,15--1,15--1,15--1,15--
20190,95--0,95--1,15--1,15--
20180,75--0,75--0,95--0,95--
20170,55--0,55--0,75--0,75--
20160,51--0,51--0,55--0,55--
20150,48--0,51--0,51--0,51--
20140,44--0,48--0,48--0,48--
20130,40--0,44--0,44--0,44--
20120,35--0,40--0,40--0,40--
20110,10--0,35--0,35--0,35--
20100,10--0,10--0,10--0,10--
20090,66--0,10--0,10--0,10--
20080,63--0,66--0,66--0,66--
20070,55--0,63--0,63--0,63--
20060,50--0,55--0,55--0,55--
20050,50--0,50--0,50--0,50--
20040,50--0,50--0,50--0,50--
2003------0,48--0,50--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 17 132 17 827 16 901 19 135 21 114  +4,1% -5,2% +13,2% +10,3%
Charges d'exploitation -13 565 -15 144 -10 297 -13 002 -355  +11,6% -168,0% +26,3% -102,7%
   dont Coût des ventes 0 - - - -2 387  - - - -
   dont Frais généraux -5 471 -5 647 -5 673 -7 141 -7 244  +3,2% +0,5% +25,9% +1,4%
Résultat opérationnel 6 428 10 228 9 304 7 424 9 517  +59,1% -9,0% -20,2% +28,2%
Autres revenus/frais nets 0 -3 748 -5 875 -436 -2 044  - +56,8% -92,6% +368,8%
Charge d'intérêt -2 861 -3 797 -1 361 -487 -2 422  +32,7% -64,2% -64,2% +397,3%
Résultat avant impôts 6 428 6 480 3 429 6 988 7 473  +0,8% -47,1% +103,8% +6,9%
Impôts sur les bénéfices -1 082 -1 062 -426 -1 263 -1 360  -1,8% -59,9% +196,5% +7,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 5 040 5 129 7 325 5 436 5 708  +1,8% +42,8% -25,8% +5,0%
 
EBITDA 10 373 11 543 10 801 9 197 10 168  +11,3% -6,4% -14,9% +10,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 346 8 552 8 148 6 082 7 785  +60,0% -4,7% -25,4% +28,0%
Taux d’imposition 17% 16% 12% 18% 18%  -2,6% -24,2% +45,5% +0,7%
 
Chiffre d’affaires par action 36,5 39,8 39,6 44,9 49,4  +9,2% -0,5% +13,5% +10,1%
EBITDA par action 22,1 25,8 25,3 21,6 23,8  +16,7% -1,8% -14,7% +10,3%
Bénéfices par action 10,7 11,4 17,2 12,8 13,4  +6,8% +49,8% -25,6% +4,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 68 997 104 792 185 962 140 966 146 377  +51,9% +77,5% -24,2% +3,8%
   dont Trésorerie 16 501 28 474 92 190 82 254 34 363  +72,6% +223,8% -10,8% -58,2%
   dont Placements à CT 1 347 69 163 87 358 131 536 44 159  +5 034,6% +26,3% +50,6% -66,4%
   dont Créances clients 7 266 7 155 6 414 6 040 6 404  -1,5% -10,4% -5,8% +6,0%
   dont Stock 114 117 51 26 -  +2,6% -56,4% -49,0% -
Placements à long terme 95 595 325 008 90 396 141 142 147 771  +240,0% -72,2% +56,1% +4,7%
Biens corporels 5 727 2 000 1 876 1 919 10 611  -65,1% -6,2% +2,3% +452,9%
Écart d'acquisitions 9 218 9 233 9 233 10 916 10 987  +0,2% 0% +18,2% +0,7%
Biens incorporels 1 983 1 644 1 242 1 818 3 423  -17,1% -24,5% +46,4% +88,3%
Actifs totaux 382 315 410 295 466 679 558 448 557 263  +7,3% +13,7% +19,7% -0,2%
 
Passifs courants 285 318 30 674 6 996 510 757  +11,6% +9 545,9% -77,2% +7 200,7%
   dont Créances fournisseurs 9 002 11 831 9 514 457 278 15 762  +31,4% -19,6% +4 706,4% -96,6%
   dont Dette à court terme 285 318 30 674 6 996 58 713  +11,6% +9 545,9% -77,2% +739,2%
Dette à long terme 57 419 60 263 37 195 30 784 26 638  +5,0% -38,3% -17,2% -13,5%
Passifs totaux 334 545 360 952 412 638 502 722 511 451  +7,9% +14,3% +21,8% +1,7%
 
Action ordinaire 2 711 2 712 2 713 2 713 2 714  +0% +0% 0% +0%
Bénéfices non répartis 38 919 42 215 46 848 50 228 53 572  +8,5% +11,0% +7,2% +6,7%
Capitaux propres 47 728 49 314 54 010 55 695 45 774  +3,3% +9,5% +3,1% -17,8%
 
Dette portant intérets 57 704 60 581 67 869 37 780 85 351  +5,0% +12,0% -44,3% +125,9%
Dette nette 39 856 -37 056 -111 679 -176 010 6 829  -193,0% +201,4% +57,6% -103,9%
Fonds de roulement 68 712 104 474 155 288 133 970 -364 380  +52,0% +48,6% -13,7% -372,0%
Actions en circulation (en M) 470,0 448,0 427,0 426,0 427,0  -4,7% -4,7% -0,2% +0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 5 301 5 418 7 558 5 725 6 113  +2,2% +39,5% -24,3% +6,8%
 
Dépréciation 1 129 1 315 1 497 1 773 651  +16,5% +13,8% +18,4% -63,3%
Ajustements des bénéfices nets 758 982 -7 394 369 1 825  +29,6% -853,0% -105,0% +394,6%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 2 038 -779 -1 553 -181 -  -138,2% +99,4% -88,3% -
Flux opérationnel 7 840 7 363 4 659 7 214 9 083  -6,1% -36,7% +54,8% +25,9%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -2 285 -24 360 -64 083 11 348 -10 383  +966,1% +163,1% -117,7% -191,5%
Flux d’investissement -3 969 -24 990 -51 122 -2 795 -13 428  +529,6% +104,6% -94,5% +380,4%
 
Dividendes payés 1 837 -2 131 -2 209 -2 289 -2 692  -216,0% +3,7% +3,6% +17,6%
Emprunts nets 2 480 8 609 -12 038 -2 481  +247,1% -239,8% -100,0% -24 150,0%
Flux de financement -3 512 17 080 48 419 -3 432 3 384  -586,3% +183,5% -107,1% -198,6%
 
Variation nette de la trésorerie 359 -547 1 956 987 -961  -252,4% -457,6% -49,5% -197,4%
 
Free Cash Flow par action 16,7 16,4 10,9 16,9 21,3  -1,5% -33,6% +55,2% +25,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Chiffre d’affaires 4 692 5 112 5 550 5 747 5 603  +9,0% +8,6% +3,5% -2,5%
Charges d'exploitation -3 172 -95 -93 -167 -74  -97,0% -2,1% +79,6% -55,7%
   dont Coût des ventes - -597 -585 -2 387 -601  - -2,0% +308,0% -74,8%
   dont Frais généraux -1 717 -1 779 -1 805 -1 943 -1 826  +3,6% +1,5% +7,6% -6,0%
Résultat opérationnel 1 817 2 436 3 132 2 132 4 104  +34,1% +28,6% -31,9% +92,5%
Autres revenus/frais nets -89 -600 -1 104 -251 -2 057  +574,2% +84,0% -77,3% +719,5%
Charge d'intérêt -110 -230 -657 -1 425 -2 074  +109,1% +185,7% +116,9% +45,5%
Résultat avant impôts 1 728 1 836 2 028 1 881 2 047  +6,3% +10,5% -7,2% +8,8%
Impôts sur les bénéfices -299 -340 -388 -333 -353  +13,7% +14,1% -14,2% +6,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 361 1 409 1 550 1 400 1 607  +3,5% +10,0% -9,7% +14,8%
 
EBITDA 2 202 2 580 3 190 2 196 2 347  +17,2% +23,6% -31,2% +6,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 503 1 985 2 533 1 755 3 396  +32,1% +27,6% -30,7% +93,6%
Taux d’imposition 17% 19% 19% 18% 17%  +7,0% +3,3% -7,5% -2,6%
 
Chiffre d’affaires par action 11,2 12,3 13,5 14,2 13,9  +10,5% +9,6% +5,1% -2,0%
EBITDA par action 5,2 6,2 7,8 5,4 5,8  +18,9% +24,8% -30,1% +7,4%
Bénéfices par action 3,2 3,4 3,8 3,5 4,0  +5,0% +11,1% -8,3% +15,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Actifs courants 66 683 141 314 142 999 146 377 89 345  +111,9% +1,2% +2,4% -39,0%
   dont Trésorerie 56 348 36 986 46 826 34 363 39 805  -34,4% +26,6% -26,6% +15,8%
   dont Placements à CT 112 313 52 984 45 798 44 159 43 220  -52,8% -13,6% -3,6% -2,1%
   dont Créances clients 6 131 6 149 6 099 6 404 6 320  +0,3% -0,8% +5,0% -1,3%
   dont Stock 26 29 33 - -  +11,5% +13,8% - -
Placements à long terme 21 604 141 173 144 581 147 771 146 562  +553,5% +2,4% +2,2% -0,8%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 10 916 10 916 10 987 10 987 10 987  0% +0,7% 0% 0%
Biens incorporels 2 208 2 608 3 206 3 423 3 293  +18,1% +22,9% +6,8% -3,8%
Actifs totaux 541 246 540 786 559 477 557 263 561 777  -0,1% +3,5% -0,4% +0,8%
 
Passifs courants 491 391 456 433 457 439 510 757 512 031  -7,1% +0,2% +11,7% +0,2%
   dont Créances fournisseurs 14 623 440 811 438 194 15 762 14 376  +2 914,5% -0,6% -96,4% -8,8%
   dont Dette à court terme 26 571 35 984 54 633 58 713 60 822  +35,4% +51,8% +7,5% +3,6%
Dette à long terme 26 571 35 984 54 633 26 638 60 822  +35,4% +51,8% -51,2% +128,3%
Passifs totaux 492 030 493 098 512 754 511 451 512 703  +0,2% +4,0% -0,3% +0,2%
 
Action ordinaire 2 713 2 714 2 714 2 714 2 714  +0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 51 058 51 841 52 777 53 572 54 598  +1,5% +1,8% +1,5% +1,9%
Capitaux propres 49 181 47 652 46 688 45 774 49 044  -3,1% -2,0% -2,0% +7,1%
 
Dette portant intérets 53 142 71 968 109 266 85 351 121 644  +35,4% +51,8% -21,9% +42,5%
Dette nette -115 519 -18 002 16 642 6 829 38 619  -84,4% -192,4% -59,0% +465,5%
Fonds de roulement -424 708 -315 119 -314 440 -364 380 -422 686  -25,8% -0,2% +15,9% +16,0%
Actions en circulation (en M) 420,0 414,0 410,0 404,0 402,0  -1,4% -1,0% -1,5% -0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Bénéfices nets 1 429 1 496 1 640 1 548 1 694  +4,7% +9,6% -5,6% +9,4%
 
Dépréciation 385 144 58 64 65  -62,6% -59,7% +10,3% +1,6%
Ajustements des bénéfices nets -321 196 915 1 035 -426  -161,1% +366,8% +13,1% -141,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 413 912 537 - -  -164,5% -41,1% - -
Flux opérationnel -989 2 632 3 394 4 046 1 876  -366,1% +29,0% +19,2% -53,6%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements 12 483 -319 -20 562 -1 985 -5 322  -102,6% +6 345,8% -90,3% +168,1%
Flux d’investissement 12 707 -1 690 -21 690 -2 755 -5 712  -113,3% +1 183,4% -87,3% +107,3%
 
Dividendes payés 576 -697 -687 -732 -675  -221,0% -1,4% +6,6% -7,8%
Emprunts nets 487 1 453 -232 -1 227 -968  +198,4% -116,0% +428,9% -21,1%
Flux de financement -12 150 68 16 262 -796 2 733  -100,6% +23 814,7% -104,9% -443,3%
 
Variation nette de la trésorerie -432 1 010 -2 034 495 -1 103  -333,8% -301,4% -124,3% -322,8%
 
Free Cash Flow par action -2,4 6,4 8,3 10,0 4,7  -370,0% +30,2% +21,0% -53,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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