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The PNC Financial Services Group, Inc

The PNC Financial Services Group (PNC.US, US6934751057)

The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group. The Retail Banking segment offers brokerage, insurance, and investment and cash management services; checking, savings, and money market accounts; certificates of deposits; and lending products, which includes residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, education loans, and personal and small business loans, and credit cards to consumer and small business customers through a network of branches, ATMs, call centers, and online and mobile banking channels. The Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; payables, receivables, deposit and account, liquidity and investments, and …

Siège social : The Tower at PNC Plaza, Pittsburgh, PA, United States, 15222-2401

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de The PNC Financial Services Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The PNC Financial Services Group, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
424 858 000 99,3% 0,3% 84,2% 3,1 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,6 15,8 0,9 1,4 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
183,9 USD masqué 192,5 171,4 93,7 203,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The PNC Financial Services Group, Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de The PNC Financial Services Group, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-5,2% +3,3% +9,3% +27,1% +76,8% +47,7% +46,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+73,7% +145,0% +119,5% +148,7% +222,6% +298,7% +322,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The PNC Financial Services Group, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
22 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The PNC Financial Services Group, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William S. Demchak Chairman, Pres & CEO 59 Robert Q. Reilly Exec. VP & CFO 56
E. William Parsley III Exec. VP & COO 55 Michael Patrick Lyons Exec. VP and Head of Corp. & Institutional Banking 50
Karen L. Larrimer Exec. VP, Chief Customer Officer & Head of Retail Banking 58 Ganesh Manapra Krishnan Exec. VP & Enterprise Chief Information Officer 45
Gregory Baldwin Jordan Esq. EVP, Gen. Counsel & Chief Admin. Officer and Head of Regulatory & Gov. Affairs 61 Bryan K. Gill EVP, Director of Investor Relations -
Vicki C. Henn Exec. VP & Chief HR Officer 52 Michael J. Hannon Exec. VP & Chief Credit Officer 64

 

Opérations d’initiés récentes pour The PNC Financial Services Group, Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
16/06/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $188,36 $23 545
01/06/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $197,77 $24 721
17/05/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $198,24 $24 780
03/05/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $188,67 $23 584
16/04/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $177,51 $22 189
01/04/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $174,45 $21 806
16/03/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $176,60 $22 075
01/03/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $171,37 $21 421
18/02/2021 Larrimer Karen L. Executive Vice President Vente 3 770 $164,70 $620 919
12/02/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $159,59 $19 949
16/02/2021 Fallon Kieran John Executive Vice President Vente 125 $163,52 $20 440
05/02/2021 Larrimer Karen L. Executive Vice President Vente 3 205 $156,92 $502 929
03/02/2021 Hannon Michael J Executive Vice President Vente 3 162 $151,70 $479 675
26/01/2021 Deborah Guild Executive Vice President Vente 3 840 $151,37 $581 261
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR THE PNC FINANCIAL SERVICES GROUP-$2 409 294

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The PNC Financial Services Group, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The PNC Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de The PNC Financial Services Group, Inc

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Fondamentaux de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 15 162 16 329 17 132 17 827 16 901  +7,7% +4,9% +4,1% -5,2%
EBITDA 6 446 6 607 7 557 7 795 28 695  +2,5% +14,4% +3,1% +268,1%
Résultat opérationnel 5 253 5 490 6 428 6 480 426  +4,5% +17,1% +0,8% -93,4%
Résultat net 3 662 5 053 5 040 5 129 7 325  +38,0% -0,3% +1,8% +42,8%
Free Cash Flow 3 635 5 699 7 840 7 363 4 659  +56,8% +37,6% -6,1% -36,7%
Marge de FCF 24% 35% 46% 41% 28%  +45,6% +31,1% -9,7% -33,3%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 24% 2% 17% 16% 14%  -92,3% +806,0% -2,6% -16,9%
Capital investi 98 706 106 898 105 432 109 895 121 879  +8,3% -1,4% +4,2% +10,9%
Actions en circulation (en M) 500 486 470 448 427  -2,8% -3,3% -4,7% -4,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The PNC Financial Services Group, Inc

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Ratio de profitabilité de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 89% 87% 100% 100% 100%  -2,2% +15,1% 0% 0%
Marge d’EBITDA 43% 40% 44% 44% 170%  -4,8% +9,0% -0,9% +288,3%
Marge opérationnelle 35% 34% 38% 36% 3%  -3,0% +11,6% -3,1% -93,1%
Marge bénéficiaire 24% 31% 29% 29% 43%  +28,1% -4,9% -2,2% +50,6%
Marge de FCF 24% 35% 46% 41% 28%  +45,6% +31,1% -9,7% -33,3%
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 1,3% 1,3% 3,6%  - -2,3% -2,0% +175,7%
Rentabilité financière (ROE) - 10,8% 10,6% 10,6% 14,2%  - -2,4% -0,1% +34,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,3 0,3 0,3 0,3 3,1  -2,4% -13,3% +14,3% +895,0%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,2 1,3 0,2  -6,4% +8,5% +447,6% -81,9%
Dette nette sur EBITDA -5,8 -4,9 -2,9 -4,8 -0,9  -17,0% -39,5% +62,1% -80,6%
Dette sur actifs 14% 16% 15% 15% 20 947%  +7,8% -3,2% -2,2% +141 768,6%
Dette sur capitaux propres 116% 125% 121% 123% 126%  +7,8% -3,3% +1,6% +2,3%
Couverture par l’EBITDA 5,1 3,9 2,6 2,1 -21,1  -24,2% -31,8% -22,3% -1 127,0%
   ∼ par l’EBIT 4,2 3,2 2,2 1,7 -20,0  -22,7% -30,2% -24,0% -1 271,0%
   ∼ par le flux opérationel 2,9 3,3 2,7 1,9 -3,4  +15,9% -18,0% -29,2% -276,5%
Coût de la dette - 3,0% 4,9% 6,4% -2,1%  - +61,0% +31,4% -133,0%

 

Graphique des dividendes de The PNC Financial Services Group, Inc

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Ratios de distribution de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 3 662 5 053 5 040 5 129 7 325  +38,0% -0,3% +1,8% +42,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 635 5 699 7 840 7 363 4 659  +56,8% +37,6% -6,1% -36,7%
Dividende payé -1 270 -1 502 -1 837 -2 131 -229  +18,3% +22,3% +16,0% -110,7%
Distribution sur résultat net 35% 30% 36% 42% 3%  -14,3% +22,6% +14,0% -92,5%
Distribution sur FCF 35% 26% 23% 29% 5%  -24,6% -11,1% +23,5% -83,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The PNC Financial Services Group, Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 50 29 - - -  -41,7% - - -
Délai paiement clients (DSO) 42 41 42 34 27  -3,2% +3,2% -20,3% -20,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 529 -58 674 1 439 438 -52 615  - -3 936,3% -2 553,3% -103,7%
Conversion de l’encaisse - -1 460 58 716 -1 439 405 52 642  - -4 122,8% -2 551,5% -103,7%
Rotation des actifs - - - - 52,2  +3,6% +4,5% -3,0% +119 956,4%
Frais généraux sur CP 11% 11% 11% 11% -19%  +3,8% +4,3% -0,1% -266,5%
Frais généraux sur CA 32% 32% 32% 32% -61%  +0,2% -0,2% -0,8% -292,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The PNC Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The PNC Financial Services Group, Inc

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Sociétés possiblement comparables à The PNC Financial Services Group, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de The PNC Financial Services Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par The PNC Financial Services Group, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20211,15--1,15--------
20201,15--1,15--1,15--1,15--
20190,95--0,95--1,15--1,15--
20180,75--0,75--0,95--0,95--
20170,55--0,55--0,75--0,75--
20160,51--0,51--0,55--0,55--
20150,48--0,51--0,51--0,51--
20140,44--0,48--0,48--0,48--
20130,40--0,44--0,44--0,44--
20120,35--0,40--0,40--0,40--
20110,10--0,35--0,35--0,35--
20100,10--0,10--0,10--0,10--
20090,66--0,10--0,10--0,10--
20080,63--0,66--0,66--0,66--
20070,55--0,63--0,63--0,63--
20060,50--0,55--0,55--0,55--
20050,50--0,50--0,50--0,50--
20040,50--0,50--0,50--0,50--
20030,48--0,48--0,48--0,50--
20020,48--0,48--0,48--0,48--
2001------0,48--0,48--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 15 162 16 329 17 132 17 827 16 901  +7,7% +4,9% +4,1% -5,2%
Charges d'exploitation -11 170 -12 545 -13 565 -15 144 -10 297  +12,3% +8,1% +11,6% -168,0%
   dont Coût des ventes -1 694 -2 147 0 - -  +26,7% - - -
   dont Frais généraux -4 841 -5 224 -5 471 -5 647 -10 297  +7,9% +4,7% +3,2% -282,3%
Résultat opérationnel 5 253 5 490 6 428 6 480 426  +4,5% +17,1% +0,8% -93,4%
Autres revenus/frais nets 0 0 0 - -  - - - -
Charge d'intérêt -1 261 -1 706 -2 861 -3 797 -1 361  +35,3% +67,7% +32,7% -135,8%
Résultat avant impôts 5 253 5 490 6 428 6 480 3 429  +4,5% +17,1% +0,8% -47,1%
Impôts sur les bénéfices -1 268 -102 -1 082 -1 062 -467  -92,0% +960,8% -1,8% -56,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 3 662 5 053 5 040 5 129 7 325  +38,0% -0,3% +1,8% +42,8%
 
EBITDA 6 446 6 607 7 557 7 795 28 695  +2,5% +14,4% +3,1% +268,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 985 5 388 5 346 5 418 368  +35,2% -0,8% +1,3% -93,2%
Taux d’imposition 24% 2% 17% 16% 14%  -92,3% +806,0% -2,6% -16,9%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 64 983 62 867 68 997 401 062 7 017  -3,3% +9,8% +481,3% -98,3%
   dont Trésorerie 30 590 33 844 16 501 28 474 7 017  +10,6% -51,2% +72,6% -75,4%
   dont Placements à CT 60 104 57 618 63 389 69 208 87 358  -4,1% +10,0% +9,2% +26,2%
   dont Créances clients 1 758 1 832 1 983 1 644 1 242  +4,2% +8,2% -17,1% -24,5%
   dont Stock 230 170 114 117 51  -26,1% -32,9% +2,6% -56,4%
Placements à long terme 86 675 87 523 95 595 325 008 90 396  +1,0% +9,2% +240,0% -72,2%
Biens corporels 5 522 5 436 5 727 2 000 1 876  -1,6% +5,4% -65,1% -6,2%
Écart d'acquisitions 9 103 9 173 9 218 9 233 9 233  +0,8% +0,5% +0,2% 0%
Biens incorporels 1 758 1 832 1 983 1 644 1 242  +4,2% +8,2% -17,1% -24,5%
Actifs totaux 366 380 380 768 382 315 410 295 324  +3,9% +0,4% +7,3% -99,9%
 
Passifs courants 285 524 295 204 298 669 317 059 30 674  +3,4% +1,2% +6,2% -90,3%
   dont Créances fournisseurs 9 355 8 745 9 002 11 831 9 514  -6,5% +2,9% +31,4% -19,6%
   dont Dette à court terme 301 297 285 318 30 674  -1,3% -4,0% +11,6% +9 545,9%
Dette à long terme 52 706 59 088 57 419 60 263 37 195  +12,1% -2,8% +5,0% -38,3%
Passifs totaux 319 526 333 183 334 545 360 952 412 638  +4,3% +0,4% +7,9% +14,3%
 
Action ordinaire 2 709 2 710 2 711 2 712 2 713  +0% +0% +0% +0%
Bénéfices non répartis 31 670 35 481 38 919 42 215 46 848  +12,0% +9,7% +8,5% +11,0%
Capitaux propres 45 699 47 513 47 728 49 314 54 010  +4,0% +0,5% +3,3% +9,5%
 
Dette portant intérets 53 007 59 385 57 704 60 581 67 869  +12,0% -2,8% +5,0% +12,0%
Dette nette -37 687 -32 077 -22 186 -37 101 -26 506  -14,9% -30,8% +67,2% -28,6%
Fonds de roulement -220 541 -232 337 -229 672 84 003 -23 657  +5,3% -1,1% -136,6% -128,2%
Actions en circulation (en M) 500 486 470 448 427  -2,8% -3,3% -4,7% -4,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 3 903 5 338 5 301 5 369 7 558  +36,8% -0,7% +1,3% +40,8%
 
Dépréciation 1 193 1 117 1 129 1 315 1 497  -6,4% +1,1% +16,5% +13,8%
Ajustements des bénéfices nets 598 24 758 982 -7 394  -96,0% +3 058,3% +29,6% -853,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 027 -1 205 2 038 -779 -1 553  +17,3% -269,1% -138,2% +99,4%
Flux opérationnel 3 635 5 699 7 840 7 363 4 659  +56,8% +37,6% -6,1% -36,7%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -7 442 -15 015 -2 285 -24 360 -64 083  +101,8% -84,8% +966,1% +163,1%
Flux d’investissement -7 307 -14 895 -3 969 -24 990 -51 122  +103,8% -73,4% +529,6% +104,6%
 
Dividendes payés -1 270 -1 502 -1 837 -2 131 229  +18,3% +22,3% +16,0% -110,7%
Emprunts nets -1 296 6 512 2 480 8 609 -12 038  -602,5% -61,9% +247,1% -239,8%
Flux de financement 4 621 9 686 -3 512 17 080 48 419  +109,6% -136,3% -586,3% +183,5%
 
Variation nette de la trésorerie 814 370 359 -547 1 956  -54,5% -3,0% -252,4% -457,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 4 517 4 076 4 233 8 308 4 192  -9,8% +3,9% +96,3% -49,5%
Charges d'exploitation -4 146 -5 306 -2 531 -9 452 -2 574  +28,0% -52,3% -473,4% -127,2%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 369 -1 373 -1 410 -2 742 -1 477  +0,3% +2,7% -294,5% -153,9%
Résultat opérationnel 1 1 561 1 750 0 1 646  +147 164,2% +12,1% -100,0% +386 285,0%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -689 -328 -192 -2 378 -135  -52,4% -41,5% -1 338,5% -105,7%
Résultat avant impôts 1 060 -902 1 698 3 2 197  -185,1% -288,2% -99,8% +67 066,0%
Impôts sur les bénéfices -145 -158 -166 0 -371  -209,0% -205,1% -100,0% +2 853 746,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 844 3 599 1 468 1 414 1 758  +326,4% -59,2% -3,7% +24,3%
 
EBITDA 329 -518 1 982 -712 2 021  -257,4% -482,6% -135,9% -384,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 1 408 1 579 0 1 368  +153 822,8% +12,1% -100,0% +322 318,8%
Taux d’imposition 14% - 10% 0% 17%  - - -95,9% +4 148,9%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 96 570 57 638 78 701 7 017 7 455  -40,3% +36,5% -91,1% +6,2%
   dont Trésorerie 27 479 56 571 77 588 7 017 93 616  +105,9% +37,2% -91,0% +1 234,1%
   dont Placements à CT 89 109 97 070 89 761 87 358 3 600  +8,9% -7,5% -2,7% -95,9%
   dont Créances clients 1 082 1 067 6 316 1 242 6 247  -1,4% +491,9% -80,3% +403,0%
   dont Stock 111 79 67 51 41  -28,8% -15,2% -23,9% -19,6%
Placements à long terme 92 239 99 936 92 972 90 396 100 222  +8,3% -7,0% -2,8% +10,9%
Biens corporels - - - 1 876 -  - - - -
Écart d'acquisitions 9 233 9 233 9 233 9 233 9 317  0% 0% 0% +0,9%
Biens incorporels 1 082 1 067 1 113 1 242 1 680  -1,4% +4,3% +11,6% +35,3%
Actifs totaux 445 493 458 978 461 817 324 474 414  +3,0% +0,6% -99,9% +146 324,1%
 
Passifs courants 346 322 367 529 407 818 30 674 28 380  +6,1% +11,0% -92,5% -7,5%
   dont Créances fournisseurs 17 150 12 345 10 629 9 514 11 931  -28,0% -13,9% -10,5% +25,4%
   dont Dette à court terme 450 47 026 42 110 30 674 33 030  +10 350,2% -10,5% -27,2% +7,7%
Dette à long terme 73 399 47 026 36 610 37 195 33 030  -35,9% -22,1% +1,6% -11,2%
Passifs totaux 396 203 406 030 408 507 412 638 420 535  +2,5% +0,6% +1,0% +1,9%
 
Action ordinaire 2 712 2 712 2 712 2 713 2 713  0% 0% +0% 0%
Bénéfices non répartis 41 885 44 986 45 947 46 848 48 113  +7,4% +2,1% +2,0% +2,7%
Capitaux propres 49 263 52 923 53 276 54 010 53 849  +7,4% +0,7% +1,4% -0,3%
 
Dette portant intérets 73 849 94 052 78 720 67 869 66 060  +27,4% -16,3% -13,8% -2,7%
Dette nette -42 739 -59 589 -88 629 -26 506 -31 156  +39,4% +48,7% -70,1% +17,5%
Fonds de roulement -249 752 -309 891 -329 117 -23 657 -20 925  +24,1% +6,2% -92,8% -11,5%
Actions en circulation (en M) 430 426 426 427 426  -0,9% 0% +0,2% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The PNC Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 908 3 648 1 519 3 002 1 816  +301,8% -58,4% +97,6% -39,5%
 
Dépréciation 328 384 232 -712 375  +17,1% -39,6% -406,9% -152,7%
Ajustements des bénéfices nets -1 748 -6 929 1 031 252 84  +296,4% -114,9% -75,6% -66,7%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 988 3 304 -2 917 48 -973  -266,2% -188,3% -101,6% -2 127,1%
Flux opérationnel -696 3 027 393 -2 331 780  -534,9% -87,0% -693,1% -133,5%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -23 254 -32 002 -3 032 -5 795 -5 733  +37,6% -90,5% +91,1% -1,1%
Flux d’investissement -23 379 -17 858 -3 142 -6 743 -6 072  -23,6% -82,4% +114,6% -10,0%
 
Dividendes payés -566 -546 -557 1 341 -550  -3,5% +2,0% -340,8% -141,0%
Emprunts nets 2 950 -13 652 -1 170 -166 165  -562,8% -91,4% -85,8% -199,4%
Flux de financement 26 507 13 676 3 040 -40 183 5 730  -48,4% -77,8% -1 421,8% -114,3%
 
Variation nette de la trésorerie 2 432 -1 155 291 -1 277 438  -147,5% -125,2% -538,8% -134,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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