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PNC Financial Services Group (PNC.US, US6934751057)
The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. The company's Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, ATMs, call centers, and online and mobile banking channels. Its Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management services, receivables and disbursement management services, funds transfer services, international payment services, and …
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- Big-Cap : 66 081 MUSD (60 662 MEUR)
Rendement : 3,7%
Bêta : 1,1
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Regional
Effectif : 59 894
Site Internet
Siège social : The Tower at PNC Plaza, Pittsburgh, PA, United States, 15222-2401
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Opérations d’initiés
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PNC Financial Services Group
Répartition du capital, valorisation et momentum de PNC Financial Services Group Inc
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 401 000 000 | 99,3% | 0,3% | 85,4% | 2,2 | 1% |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 11,9 | 9,1 | 0,4 | 1,3 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 166,2 USD | masqué | 159,0 | 161,3 | 140,9 | 206,8 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PNC Financial Services Group Inc
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Performance boursière ajustée des dividendes de PNC Financial Services Group Inc
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +5,1% | +9,5% | +9,4% | +2,4% | -17,2% | +16,1% | +23,0% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +52,3% | +29,7% | +63,0% | +143,2% | +138,0% | +172,0% | +249,8% |
Répartition des recommandations des analystes pour PNC Financial Services Group Inc
Équipe de direction de PNC Financial Services Group Inc
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| William S. Demchak | Chairman, Pres & CEO | 61 | Robert Q. Reilly | Chief Financial Officer | 58 |
| E. William Parsley III | Exec. VP & COO | 57 | Michael Patrick Lyons | Exec. VP and Head of Corp. & Institutional Banking | 52 |
| Karen Lynne Larrimer | Exec. Officer | 60 | Deborah Guild | Exec. VP, Chief Information Security Officer and Head of Enterprise Technology & Security | 54 |
| Ganesh Manapra Krishnan | Exec. VP & Enterprise Chief Information Officer | 47 | Gregory Baldwin Jordan Esq. | EVP, Gen. Counsel, Chief Admin. Officer and Head of Regulatory & Gov. Affairs | 63 |
| Bryan K. Gill | EVP, Director of Investor Relations | - | Amanda Rosseter | Chief Communications Officer | - |
Opérations d’initiés récentes pour PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)
| Date | Nom | Fonction/Relation | Opération | Quantité | Cours moyen | Montant |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20/01/2023 | William S Demchak | CEO | Achat | 6 550 | $153,38 | $1 004 639 |
| 17/11/2022 | Guild Deborah | EVP | Vente | 2 833 | $159,66 | $452 317 |
| 23/08/2022 | Michael P Lyons | EVP | Vente | 3 500 | $166,96 | $584 360 |
| 06/05/2022 | Robert A Niblock | Director | Achat | 2 000 | $167,07 | $334 140 |
| 03/05/2022 | Guild Deborah | EVP | Vente | 1 257 | $170,56 | $214 394 |
| 14/03/2022 | Michael P Lyons | EVP | Vente | 5 500 | $182,59 | $1 004 245 |
| CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR PNC FINANCIAL SERVICES GROUP | -$916 537 | |||||
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de PNC Financial Services Group Inc au 01/01/2019
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de PNC Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats de PNC Financial Services Group Inc
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Fondamentaux de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 132 | 17 827 | 16 798 | 19 135 | 21 114 | +4,1% | -5,8% | +13,9% | +10,3% | |
| EBITDA | 10 373 | 11 543 | 10 801 | 9 197 | - | +11,3% | -6,4% | -14,9% | - | |
| Résultat opérationnel | 6 428 | 6 480 | 426 | 5 725 | - | +0,8% | -93,4% | +1 243,9% | - | |
| Résultat net | 5 040 | 5 129 | 7 325 | 5 436 | - | +1,8% | +42,8% | -25,8% | - | |
| Free Cash Flow | 7 840 | 7 363 | 4 659 | 7 214 | - | -6,1% | -36,7% | +54,8% | - | |
| Marge de FCF | 46% | 41% | 28% | 38% | - | -9,7% | -32,8% | +35,9% | - | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 17% | 16% | 12% | 18% | - | -2,6% | -24,2% | +45,5% | - | |
| Capital investi | 105 432 | 109 895 | 121 879 | 93 475 | 104 487 | +4,2% | +10,9% | -23,3% | +11,8% | |
| Actions en circul. (en M) | 470,0 | 448,0 | 427,0 | 427,0 | 401,0 | -4,7% | -4,7% | 0% | -6,1% | |
| EBITDA par action | 22,1 | 25,8 | 25,3 | 21,5 | - | +16,7% | -1,8% | -14,9% | - | |
| Bénéfices par action | 10,7 | 11,4 | 17,2 | 12,7 | - | +6,8% | +49,8% | -25,8% | - | |
| Free Cash Flow par action | 16,7 | 16,4 | 10,9 | 16,9 | - | -1,5% | -33,6% | +54,8% | - | |
Graphique de la rentabilité et des marges de PNC Financial Services Group Inc
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Ratio de profitabilité de PNC Financial Services Group Inc
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 61% | 65% | 64% | 48% | - | +6,9% | -0,7% | -25,2% | - | |
| Marge opérationnelle | 38% | 36% | 3% | 30% | - | -3,1% | -93,0% | +1 079,8% | - | |
| Marge bénéficiaire | 29% | 29% | 44% | 28% | - | -2,2% | +51,6% | -34,9% | - | |
| Marge de FCF | 46% | 41% | 28% | 38% | - | -9,7% | -32,8% | +35,9% | - | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 1,3% | 1,7% | 1,1% | - | - | +29,1% | -36,4% | - | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 10,6% | 14,2% | 9,9% | - | - | +34,1% | -30,1% | - | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité de PNC Financial Services Group Inc
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 88,1 | 120,1 | 3,3 | 13,5 | - | +36,3% | -97,2% | +307,6% | - | |
| Liquidité générale | 242,1 | 1 261,2 | 0,2 | 20,1 | - | +421,0% | -100,0% | +8 708,1% | - | |
| Dette nette sur EBITDA | 3,8 | 2,6 | -2,4 | -5,5 | - | -33,5% | -195,6% | +124,7% | - | |
| Dette sur actifs | 15% | 15% | 15% | 7% | 11% | -2,2% | -1,5% | -53,4% | +55,4% | |
| Dette sur capitaux propres | 121% | 123% | 126% | 68% | 128% | +1,6% | +2,3% | -46,0% | +89,1% | |
| Couverture par l’EBITDA | 3,6 | 3,0 | 7,9 | 18,9 | - | -16,2% | +161,1% | +138,0% | - | |
| ∼ par l’EBIT | 3,2 | 2,7 | 6,8 | 15,2 | - | -16,6% | +153,8% | +123,0% | - | |
| ∼ par le flux opérationel | 2,7 | 1,9 | 3,4 | 14,8 | - | -29,2% | +76,5% | +332,7% | - | |
| Coût de la dette | - | 6,4% | 2,1% | 0,9% | 5,0% | - | -67,0% | -56,5% | +444,5% |
Graphique des dividendes de PNC Financial Services Group Inc
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Ratios de distribution de PNC Financial Services Group Inc
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 5 040 | 5 129 | 7 325 | 5 436 | - | +1,8% | +42,8% | -25,8% | - | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 7 840 | 7 363 | 4 659 | 7 214 | - | -6,1% | -36,7% | +54,8% | - | |
| Dividende payé | -1 837 | -2 131 | -2 209 | -2 289 | - | +16,0% | +3,7% | +3,6% | - | |
| Distribution sur résultat net | 36% | 42% | 30% | 42% | - | +14,0% | -27,4% | +39,6% | - | |
| Distribution sur FCF | 23% | 29% | 47% | 32% | - | +23,5% | +63,8% | -33,1% | - |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PNC Financial Services Group Inc
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PNC Financial Services Group Inc
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 155 | 146 | 156 | 115 | - | -6,0% | +7,5% | -26,4% | - | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 1 439 438 | -52 615 | -6 676 259 | - | - | -103,7% | +12 588,8% | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | -1 439 293 | 52 772 | 6 676 374 | - | - | -103,7% | +12 551,4% | - | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -3,0% | -17,2% | -4,6% | +10,3% | |
| Frais généraux sur CP | 11% | 11% | 11% | 13% | 17% | -0,1% | -8,3% | +22,1% | +29,5% | |
| Frais généraux sur CA | 32% | 32% | 34% | 37% | 36% | -0,8% | +6,6% | +10,5% | -3,6% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de PNC Financial Services Group Inc
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta ≤ 0,8 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 4,5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de PNC Financial Services Group Inc
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de PNC Financial Services Group Inc
Graphique des sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Inc
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PNC Financial Services Group
Dividendes par action détachés par PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,50 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | 1,25 | - | - | 1,50 | - | - | 1,50 | - | - | 1,50 | - | - |
| 2021 | 1,15 | - | - | 1,15 | - | - | 1,25 | - | - | 1,25 | - | - |
| 2020 | 1,15 | - | - | 1,15 | - | - | 1,15 | - | - | 1,15 | - | - |
| 2019 | 0,95 | - | - | 0,95 | - | - | 1,15 | - | - | 1,15 | - | - |
| 2018 | 0,75 | - | - | 0,75 | - | - | 0,95 | - | - | 0,95 | - | - |
| 2017 | 0,55 | - | - | 0,55 | - | - | 0,75 | - | - | 0,75 | - | - |
| 2016 | 0,51 | - | - | 0,51 | - | - | 0,55 | - | - | 0,55 | - | - |
| 2015 | 0,48 | - | - | 0,51 | - | - | 0,51 | - | - | 0,51 | - | - |
| 2014 | 0,44 | - | - | 0,48 | - | - | 0,48 | - | - | 0,48 | - | - |
| 2013 | 0,40 | - | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - | - |
| 2012 | 0,35 | - | - | 0,40 | - | - | 0,40 | - | - | 0,40 | - | - |
| 2011 | 0,10 | - | - | 0,35 | - | - | 0,35 | - | - | 0,35 | - | - |
| 2010 | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - |
| 2009 | 0,66 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - |
| 2008 | 0,63 | - | - | 0,66 | - | - | 0,66 | - | - | 0,66 | - | - |
| 2007 | 0,55 | - | - | 0,63 | - | - | 0,63 | - | - | 0,63 | - | - |
| 2006 | 0,50 | - | - | 0,55 | - | - | 0,55 | - | - | 0,55 | - | - |
| 2005 | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - |
| 2004 | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - | - |
| 2003 | - | - | - | 0,48 | - | - | 0,48 | - | - | 0,50 | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 132 | 17 827 | 16 798 | 19 135 | 21 114 | +4,1% | -5,8% | +13,9% | +10,3% | |
| Charges d'exploitation | -13 565 | -15 144 | -10 297 | -13 002 | - | +11,6% | -168,0% | +26,3% | - | |
| dont Coût des ventes | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -5 471 | -5 647 | -5 673 | -7 141 | -7 599 | +3,2% | +0,5% | +25,9% | +6,4% | |
| Résultat opérationnel | 6 428 | 6 480 | 426 | 5 725 | - | +0,8% | -93,4% | +1 243,9% | - | |
| Autres revenus/frais nets | 0 | - | - | 1 263 | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -2 861 | -3 797 | -1 361 | -487 | -2 422 | +32,7% | -64,2% | -64,2% | +397,3% | |
| Résultat avant impôts | 6 428 | 6 480 | 3 429 | 6 988 | 7 473 | +0,8% | -47,1% | +103,8% | +6,9% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 082 | -1 062 | -426 | -1 263 | - | -1,8% | -59,9% | +196,5% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 5 040 | 5 129 | 7 325 | 5 436 | - | +1,8% | +42,8% | -25,8% | - | |
| EBITDA | 10 373 | 11 543 | 10 801 | 9 197 | - | +11,3% | -6,4% | -14,9% | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 5 346 | 5 418 | 373 | 4 690 | - | +1,3% | -93,1% | +1 157,2% | - | |
| Taux d’imposition | 17% | 16% | 12% | 18% | - | -2,6% | -24,2% | +45,5% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 36,5 | 39,8 | 39,3 | 44,8 | 52,7 | +9,2% | -1,1% | +13,9% | +17,5% | |
| EBITDA par action | 22,1 | 25,8 | 25,3 | 21,5 | - | +16,7% | -1,8% | -14,9% | - | |
| Bénéfices par action | 10,7 | 11,4 | 17,2 | 12,7 | - | +6,8% | +49,8% | -25,8% | - | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 68 997 | 401 062 | 7 017 | 140 966 | - | +481,3% | -98,3% | +1 908,9% | - | |
| dont Trésorerie | 16 501 | 28 474 | 92 190 | 82 254 | 34 363 | +72,6% | +223,8% | -10,8% | -58,2% | |
| dont Placements à CT | 1 347 | 2 618 | 2 072 | 6 026 | 44 159 | +94,4% | -20,9% | +190,8% | +632,8% | |
| dont Créances clients | 7 266 | 7 110 | 7 200 | 6 040 | - | -2,1% | +1,3% | -16,1% | - | |
| dont Stock | 114 | 117 | 51 | 26 | - | +2,6% | -56,4% | -49,0% | - | |
| Placements à long terme | 95 595 | 325 008 | 90 396 | 141 142 | 147 771 | +240,0% | -72,2% | +56,1% | +4,7% | |
| Biens corporels | 5 727 | 2 000 | 1 876 | 1 919 | - | -65,1% | -6,2% | +2,3% | - | |
| Écart d'acquisitions | 9 218 | 9 233 | 9 233 | 10 916 | 10 987 | +0,2% | 0% | +18,2% | +0,7% | |
| Biens incorporels | 1 983 | 1 644 | 1 242 | 1 818 | 3 423 | -17,1% | -24,5% | +46,4% | +88,3% | |
| Actifs totaux | 382 315 | 410 295 | 466 679 | 557 191 | 557 263 | +7,3% | +13,7% | +19,4% | +0% | |
| Passifs courants | 285 | 318 | 30 674 | 6 996 | - | +11,6% | +9 545,9% | -77,2% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 9 002 | 11 831 | 9 514 | 457 278 | - | +31,4% | -19,6% | +4 706,4% | - | |
| dont Dette à court terme | 285 | 318 | 30 674 | 6 996 | - | +11,6% | +9 545,9% | -77,2% | - | |
| Dette à long terme | 57 419 | 60 263 | 37 195 | 30 784 | 58 713 | +5,0% | -38,3% | -17,2% | +90,7% | |
| Passifs totaux | 334 545 | 360 952 | 412 638 | 501 465 | 511 451 | +7,9% | +14,3% | +21,5% | +2,0% | |
| Action ordinaire | 2 711 | 2 712 | 2 713 | 2 713 | - | +0% | +0% | 0% | - | |
| Bénéfices non répartis | 38 919 | 42 215 | 46 848 | 50 228 | 53 572 | +8,5% | +11,0% | +7,2% | +6,7% | |
| Capitaux propres | 47 728 | 49 314 | 54 010 | 55 695 | 45 774 | +3,3% | +9,5% | +3,1% | -17,8% | |
| Dette portant intérets | 57 704 | 60 581 | 67 869 | 37 780 | 58 713 | +5,0% | +12,0% | -44,3% | +55,4% | |
| Dette nette | 39 856 | 29 489 | -26 393 | -50 500 | -19 809 | -26,0% | -189,5% | +91,3% | -60,8% | |
| Fonds de roulement | 68 712 | 400 744 | -23 657 | 133 970 | - | +483,2% | -105,9% | -666,3% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 470,0 | 448,0 | 427,0 | 427,0 | 401,0 | -4,7% | -4,7% | 0% | -6,1% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 5 301 | 5 369 | 7 517 | 5 674 | 6 041 | +1,3% | +40,0% | -24,5% | +6,5% | |
| Dépréciation | 1 129 | 1 315 | 1 497 | 1 773 | - | +16,5% | +13,8% | +18,4% | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | 758 | 982 | -7 394 | 369 | - | +29,6% | -853,0% | -105,0% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 2 038 | -779 | -1 553 | -181 | - | -138,2% | +99,4% | -88,3% | - | |
| Flux opérationnel | 7 840 | 7 363 | 4 659 | 7 214 | - | -6,1% | -36,7% | +54,8% | - | |
| Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | -2 285 | -24 360 | -64 083 | 11 348 | - | +966,1% | +163,1% | -117,7% | - | |
| Flux d’investissement | -3 969 | -24 990 | -51 122 | -2 795 | - | +529,6% | +104,6% | -94,5% | - | |
| Dividendes payés | 1 837 | 2 131 | 2 209 | 2 289 | - | +16,0% | +3,7% | +3,6% | - | |
| Emprunts nets | 2 480 | 8 609 | -12 038 | -2 | - | +247,1% | -239,8% | -100,0% | - | |
| Flux de financement | -3 512 | 17 080 | 48 419 | -3 432 | - | -586,3% | +183,5% | -107,1% | - | |
| Variation nette de la trésorerie | 359 | -547 | 1 956 | 987 | - | -252,4% | -457,6% | -49,5% | - | |
| Free Cash Flow par action | 16,7 | 16,4 | 10,9 | 16,9 | - | -1,5% | -33,6% | +54,8% | - | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 5 108 | 4 736 | 5 112 | 5 549 | 5 747 | -7,3% | +7,9% | +8,5% | +3,6% | |
| Charges d'exploitation | -22 213 | -3 172 | -95 | -93 | - | -114,3% | -97,0% | -2,1% | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -2 038 | -1 717 | -1 779 | -1 898 | -2 049 | -15,8% | +3,6% | +6,7% | +8,0% | |
| Résultat opérationnel | 5 725 | 1 520 | 1 872 | 2 269 | - | -73,4% | +23,2% | +21,2% | - | |
| Autres revenus/frais nets | -4 062 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -113 | -110 | -230 | -657 | -1 425 | -2,7% | +109,1% | +185,7% | +116,9% | |
| Résultat avant impôts | 1 663 | 1 728 | 1 836 | 1 946 | 1 881 | +3,9% | +6,3% | +6,0% | -3,3% | |
| Impôts sur les bénéfices | -357 | -299 | -340 | -388 | - | -16,2% | +13,7% | +14,1% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 220 | 1 361 | 1 409 | 1 550 | - | +11,6% | +3,5% | +10,0% | - | |
| EBITDA | 2 321 | 2 202 | 2 580 | 3 190 | - | -5,1% | +17,2% | +23,6% | - | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 4 496 | 1 257 | 1 525 | 1 817 | - | -72,0% | +21,3% | +19,1% | - | |
| Taux d’imposition | 21% | 17% | 19% | 20% | - | -19,4% | +7,0% | +7,7% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 12,0 | 11,3 | 12,3 | 13,4 | 14,3 | -6,4% | +9,5% | +8,5% | +6,9% | |
| EBITDA par action | 5,5 | 5,2 | 6,2 | 7,7 | - | -4,2% | +18,9% | +23,6% | - | |
| Bénéfices par action | 2,9 | 3,2 | 3,4 | 3,7 | - | +12,6% | +5,0% | +10,0% | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 140 966 | 58 556 | 141 314 | 142 999 | - | -58,5% | +141,3% | +1,2% | - | |
| dont Trésorerie | 82 254 | 56 348 | 36 986 | 6 548 | 34 363 | -31,5% | -34,4% | -82,3% | +424,8% | |
| dont Placements à CT | 6 026 | 3 192 | 52 984 | 136 451 | 44 159 | -47,0% | +1 559,9% | +157,5% | -67,6% | |
| dont Créances clients | 6 040 | 7 143 | 6 149 | 3 206 | - | +18,3% | -13,9% | -47,9% | - | |
| dont Stock | 26 | 26 | 29 | 33 | - | 0% | +11,5% | +13,8% | - | |
| Placements à long terme | 141 142 | 21 604 | 141 173 | 144 581 | 147 771 | -84,7% | +553,5% | +2,4% | +2,2% | |
| Biens corporels | 1 919 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Écart d'acquisitions | 10 916 | 10 916 | 10 916 | 10 987 | 10 987 | 0% | 0% | +0,7% | 0% | |
| Biens incorporels | 1 818 | 2 208 | 2 608 | 3 206 | 3 423 | +21,5% | +18,1% | +22,9% | +6,8% | |
| Actifs totaux | 557 191 | 541 246 | 540 786 | 559 477 | 557 263 | -2,9% | -0,1% | +3,5% | -0,4% | |
| Passifs courants | 6 996 | 491 391 | 456 433 | 457 439 | - | +6 923,9% | -7,1% | +0,2% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 457 278 | 14 623 | 440 811 | 438 194 | - | -96,8% | +2 914,5% | -0,6% | - | |
| dont Dette à court terme | 6 996 | 26 571 | 35 984 | 54 633 | - | +279,8% | +35,4% | +51,8% | - | |
| Dette à long terme | 30 784 | 26 571 | 35 984 | 54 633 | 58 713 | -13,7% | +35,4% | +51,8% | +7,5% | |
| Passifs totaux | 501 465 | 492 030 | 493 098 | 512 754 | 511 451 | -1,9% | +0,2% | +4,0% | -0,3% | |
| Action ordinaire | 2 713 | 2 713 | 2 714 | 2 714 | - | 0% | +0% | 0% | - | |
| Bénéfices non répartis | 50 228 | 51 058 | 51 841 | 52 777 | 53 572 | +1,7% | +1,5% | +1,8% | +1,5% | |
| Capitaux propres | 55 695 | 49 181 | 47 652 | 46 688 | 45 774 | -11,7% | -3,1% | -2,0% | -2,0% | |
| Dette portant intérets | 37 780 | 53 142 | 71 968 | 109 266 | 58 713 | +40,7% | +35,4% | +51,8% | -46,3% | |
| Dette nette | -50 500 | -6 398 | -18 002 | -33 733 | -19 809 | -87,3% | +181,4% | +87,4% | -41,3% | |
| Fonds de roulement | 133 970 | -432 835 | -315 119 | -314 440 | - | -423,1% | -27,2% | -0,2% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 424,0 | 420,0 | 414,0 | 414,0 | 401,0 | -0,9% | -1,4% | 0% | -3,1% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)
| 12/2021 | 03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 12-03/22 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 293 | 1 408 | 1 481 | 4 565 | 1 528 | +8,9% | +5,2% | +208,2% | -66,5% | |
| Dépréciation | 558 | 385 | 529 | 587 | - | -31,0% | +37,4% | +11,0% | - | |
| Ajustements des bénéfices nets | 445 | -321 | 196 | 915 | - | -172,1% | -161,1% | +366,8% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 1 372 | -1 413 | 912 | 537 | - | -203,0% | -164,5% | -41,1% | - | |
| Flux opérationnel | 3 494 | -989 | 1 643 | 5 037 | - | -128,3% | -266,1% | +206,6% | - | |
| Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | -6 963 | 12 483 | -319 | -20 562 | - | -279,3% | -102,6% | +6 345,8% | - | |
| Flux d’investissement | -9 057 | 12 707 | -1 690 | -21 690 | - | -240,3% | -113,3% | +1 183,4% | - | |
| Dividendes payés | 604 | 576 | 697 | 687 | - | -4,6% | +21,0% | -1,4% | - | |
| Emprunts nets | -257 | 487 | 1 453 | -232 | - | -289,5% | +198,4% | -116,0% | - | |
| Flux de financement | 4 724 | -12 150 | 68 | 16 262 | - | -357,2% | -100,6% | +23 814,7% | - | |
| Variation nette de la trésorerie | -839 | -432 | 1 010 | -2 034 | - | -48,5% | -333,8% | -301,4% | - | |
| Free Cash Flow par action | 8,2 | -2,4 | 4,0 | 12,2 | - | -128,6% | -268,5% | +206,6% | - | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
