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The Progressive Corporation (PGR.US)

The Progressive Corporation, through its subsidiaries, provides personal and commercial auto insurance, residential property insurance, and other specialty property-casualty insurance and related services primarily in the United States. Its Personal Lines segment writes insurance for personal autos, and recreational and other vehicles. This segment's products include personal auto insurance; and special lines products, including insurance for motorcycles, ATVs, RVs, watercrafts, and snowmobiles. The company's Commercial Lines segment provides primary liability, physical damage, and other auto-related insurance for autos, vans, pick-up trucks, and dump trucks used by small businesses; tractors, trailers, and straight trucks primarily used by regional general freight and expeditor-type businesses, and non-fleet long-haul operators; dump trucks, log trucks, and garbage trucks used by dirt, sand …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de The Progressive    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

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Valorisation et momentum7 de The Progressive Corporation    (US7433151039)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
14,1 13,9 0,9 3,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
77,5 masqué 81,0 76,2 56,7 85,0

 

Graphique des profits et résultats de The Progressive Corporation

Fondamentaux7 de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 19 398 20 832 23 417 26 816 31 955  +7,4% +12,4% +14,5% +19,2%
EBITDA1 2 204 2 199 1 810 2 529 3 593  -0,2% -17,7% +39,8% +42,0%
Résultat opérationnel 2 029 2 049 1 610 2 293 3 330  +1,0% -21,4% +42,4% +45,2%
Résultat net 1 281 1 268 1 031 1 592 2 594  -1,0% -18,7% +54,4% +62,9%
Free Cash Flow 1 618 2 162 2 518 3 601 6 019  +33,7% +16,4% +43,0% +67,1%
Marge de FCF 8% 10% 11% 13% 19%  +24,5% +3,6% +24,9% +40,3%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 33% 32% 28% 25% 17%  -2,7% -12,0% -10,1% -32,2%
Capital investi1 11 258 12 705 14 254 15 897 14 733  +12,9% +12,2% +11,5% -7,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Progressive Corporation

Ratio de profitabilité7 de The Progressive Corporation    (US7433151039)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 11% 10% 7% 9% 11%  -7,8% -28,8% +23,3% +21,0%
Marge d’EBITDA 11% 11% 8% 9% 11%  -7,1% -26,8% +22,1% +19,2%
Marge opérationnelle 10% 10% 7% 9% 10%  -6,0% -30,1% +24,4% +21,9%
Marge bénéficiaire 7% 6% 4% 6% 8%  -7,9% -27,6% +34,9% +36,7%
Marge de FCF 8% 10% 11% 13% 19%  +24,5% +3,6% +24,9% +40,3%
Rentabilité économique (ROA) - 4,6% 3,3% 4,4% 6,1%  - -28,5% +35,4% +37,8%
Rentabilité financière (ROE) - 17,8% 13,5% 18,5% 26,5%  - -24,2% +36,6% +43,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de The Progressive Corporation    (US7433151039)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 1,17 0,69 0,38 0,34 0,36  -40,7% -44,9% -12,1% +8,0%
Liquidité générale 0,94 0,89 0,48 0,44 0,50  -5,0% -45,7% -9,2% +14,8%
Dette nette sur EBITDA -0,5 1,4 1,4 1,4 0,7  -364,3% +1,1% -0,9% -48,6%
Dette sur actifs 17% 18% 19% 17% 9%  +8,2% +3,7% -9,3% -44,6%
Dette sur capitaux propres 62% 74% 79% 71% 43%  +18,9% +6,5% -10,0% -40,1%
Couverture par l’EBITDA 18,6 16,2 12,8 16,5 21,6  -13,3% -20,6% +28,6% +30,6%
   ∼ par l’EBIT 17,2 15,1 11,4 15,0 20,0  -12,3% -24,1% +31,1% +33,5%
   ∼ par le flux opérationel 14,6 16,9 19,4 24,5 37,7  +15,5% +15,0% +26,5% +53,8%

 

Graphique des dividendes de The Progressive Corporation

Ratios de distribution7 de The Progressive Corporation    (US7433151039)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 1 281 1 268 1 031 1 592 2 594  -1,0% -18,7% +54,4% +62,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 618 2 162 2 518 3 601 6 019  +33,7% +16,4% +43,0% +67,1%
Dividende payé -893 -404 -519 -395 -668  -54,8% +28,6% -23,8% +69,0%
Distribution sur résultat net 70% 32% 50% 25% 26%  -54,3% +58,1% -50,7% +3,8%
Distribution sur FCF 55% 19% 21% 11% 11%  -66,2% +10,4% -46,7% +1,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Progressive Corporation

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de The Progressive Corporation    (US7433151039)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 67 70 70 74 74  +5,0% +0,6% +5,0% +0,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 70 70 74 74  - +0,6% +5,0% +0,5%
Rotation des actifs 1 1 1 1 1  -7,1% +0,3% -1,1% -1,0%
Frais généraux sur CP - - - - -  - - - -
Frais généraux sur CA - - - - -  - - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de The Progressive Corporation

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de The Progressive Corporation

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à The Progressive Corporation

Sociétés possiblement comparables à The Progressive Corporation Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 19 398 20 832 23 417 26 816 31 955  +7,4% +12,4% +14,5% +19,2%
Charges d'exploitation -17 348 -18 783 -21 807 -24 523 -28 625  +8,3% +16,1% +12,5% +16,7%
   dont Coût des ventes -17 251 -18 706 -21 715 -24 414 -28 491  +8,4% +16,1% +12,4% +16,7%
   dont Frais généraux 0 0 0 0 0  - - - -
Résultat opérationnel 2 029 2 049 1 610 2 293 3 330  +1,0% -21,4% +42,4% +45,2%
Autres revenus/frais nets -122 -137 -139 -154 -167  +12,5% +1,8% +10,6% +8,0%
Charge d'intérêt -118 -136 -141 -153 -167  -215,1% +3,6% +8,7% +8,8%
Résultat avant impôts 1 907 1 912 1 471 2 139 3 164  +0,2% -23,1% +45,4% +47,9%
Impôts sur les bénéfices -626 -611 -414 -541 -543  -2,4% -32,3% +30,8% +0,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 281 1 268 1 031 1 592 2 594  -1,0% -18,7% +54,4% +62,9%
 
EBITDA1 2 204 2 199 1 810 2 529 3 593  -0,2% -17,7% +39,8% +42,0%
RN d’exploitation1 (NOPAT) 1 363 1 394 1 157 1 713 2 759  +2,3% -17,0% +48,0% +61,0%
Taux d’imposition1 33% 32% 28% 25% 17%  -2,7% -12,0% -10,1% -32,2%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 7 208 8 183 10 476 11 169 11 604  +13,5% +28,0% +6,6% +3,9%
   dont Trésorerie 108 224 212 265 70  +106,7% -5,6% +25,3% -73,8%
   dont Placements à CT 5 366 2 172 3 573 2 869 1 796  -59,5% +64,5% -19,7% -37,4%
   dont Créances clients 3 538 3 988 4 509 5 423 6 497  +12,7% +13,1% +20,3% +19,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 16 869 18 765 19 910 24 405 31 772  +11,2% +6,1% +22,6% +30,2%
Biens corporels 961 1 037 1 177 1 120 1 132  +8,0% +13,5% -4,9% +1,1%
Écart d'acquisitions 2 448 449 453 453  +27 875,0% +0,4% +0,7% 0%
Biens incorporels 469 1 059 1 084 1 147 1 246  +126,0% +2,4% +5,8% +8,6%
Actifs totaux 25 788 29 819 33 428 38 701 46 575  +15,6% +12,1% +15,8% +20,3%
 
Passifs courants 7 707 9 209 21 699 25 471 23 052  +19,5% +135,6% +17,4% -9,5%
   dont Créances fournisseurs 1 844 2 043 13 795 15 889 10 251  +10,8% +575,3% +15,2% -35,5%
   dont Dette à court terme 2 165 2 708 3 148 3 306 -  +25,1% +16,3% +5,0% -
Dette à long terme 2 165 2 708 3 148 3 306 4 405  +25,1% +16,3% +5,0% +33,2%
Passifs totaux 18 859 22 065 24 987 28 913 35 539  +17,0% +13,2% +15,7% +22,9%
 
Action ordinaire 588 584 580 582 583  -0,7% -0,6% +0,3% +0,3%
Bénéfices non répartis 4 133 4 687 5 140 6 032 8 387  +13,4% +9,7% +17,3% +39,0%
Capitaux propres 6 929 7 289 7 957 9 285 10 328  +5,2% +9,2% +16,7% +11,2%
 
Dettes portant intérets1 4 329 5 416 6 296 6 613 4 405  +25,1% +16,3% +5,0% -33,4%
Coût de la dette1 - 2,8% 2,4% 2,4% 3,0%  - -13,8% -1,4% +27,4%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 1 281 1 268 1 031 1 592 2 615  -1,0% -18,7% +54,4% +64,3%
 
Dépréciation 175 151 200 236 262  -14,1% +32,6% +18,3% +11,1%
Ajustements des bénéfices nets -163 88 147 146 555  -153,9% +67,6% -0,6% +279,7%
Ajust. comptes débiteurs -227 -421 -519 -913 -1 075  +85,4% +23,1% +76,1% +17,7%
Ajust. des stocks 0 0 0 0 -  - - - -
Autres flux opérationnels 203 645 790 1 033 1 556  +217,6% +22,4% +30,8% +50,6%
Flux opérationnel 1 726 2 293 2 733 3 757 6 285  +32,9% +19,2% +37,5% +67,3%
 
Dépenses d’investissement -108 131 215 156 266  -220,9% +64,5% -27,6% +70,8%
Investissements -705 -1 030 -2 315 -3 215 -6 790  +46,2% +124,7% +38,9% +111,2%
Flux d’investissement -837 -1 924 -2 481 -3 407 -7 332  +129,9% +28,9% +37,3% +115,2%
 
Dividendes payés -893 -404 -519 -395 -668  -54,8% +28,6% -23,8% +69,0%
Emprunts nets 296 342 452 157 1 097  +15,7% +32,0% -65,4% +600,9%
Flux de financement -855 -253 -250 -301 847  -70,4% -0,9% +20,2% -381,4%
 
Variation nette de la trésorerie 33 116 2 49 -200  +248,3% -98,3% +2 345,0% -509,6%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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