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The Progressive Corporation

The Progressive (PGR.US, US7433151039)

The Progressive Corporation, an insurance holding company, provides personal and commercial auto, personal residential and commercial property, general liability, and other specialty property-casualty insurance products and related services in the United States. It operates in three segments: Personal Lines, Commercial Lines, and Property. The Personal Lines segment writes insurance for personal autos and recreational vehicles (RV). This segment's products include personal auto insurance; and special lines products, including insurance for motorcycles, ATVs, RVs, watercrafts, snowmobiles, and related products. The Commercial Lines segment provides auto-related primary liability and physical damage insurance, and business-related general liability and property insurance for autos, vans, pick-up trucks, and dump trucks used by small businesses; tractors, trailers, and straight trucks primarily used by regional general freight …

Siège social : 6300 Wilson Mills Road, Mayfield, OH, United States, 44143

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de The Progressive

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Progressive Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
585 153 000 99,6% 0,3% 84,1% 2,0 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,6 17,9 25,5 3,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
105,1 USD masqué 96,4 93,6 71,3 107,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Progressive Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de The Progressive Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,0% +13,1% +21,9% +16,5% +53,2% +57,9% +93,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+204,4% +269,3% +373,0% +427,5% +442,5% +572,4% +601,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The Progressive Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
19 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The Progressive Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Susan Patricia Griffith Pres, CEO & Director 57 John Peter Sauerland VP & CFO 57
Michael David Sieger Pres of Claims 60 Patrick K. Callahan Pres of Personal Lines 51
Jonathan S. Bauer Chief Investment Officer 43 Mariann Wojtkun Marshall VP, Chief Accounting Officer & Assistant Sec. 59
Steven Anthony Broz Chief Information Officer 51 Julia Hornack Investor Relations Contact -
Daniel Peter Mascaro VP, Chief Legal Officer & Sec. 58 M. Jeffrey Charney Chief Marketing Officer 62

 

Opérations d’initiés récentes pour The Progressive Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant
Feu rouge 04/05/2021 Broz Steven Vente 1 245 $102,31 $127 376
Feu rouge 15/04/2021 Sauerland John P Vente 12 000 $97,74 $1 172 880
Feu rouge 05/04/2021 Broz Steven Vente 1 243 $95,90 $119 204
Feu rouge 18/03/2021 Sauerland John P Vente 12 000 $91,40 $1 096 800
Feu rouge 04/03/2021 Broz Steven Vente 1 243 $88,68 $110 229
Feu rouge 04/02/2021 Broz Steven Vente 1 243 $86,95 $108 079
Feu rouge 03/02/2021 Mascaro Daniel P Vente 2 351 $86,17 $202 586
Feu rouge 05/01/2021 Broz Steven Vente 1 243 $97,44 $121 118
Feu rouge 21/12/2020 Broz Steven Vente 3 291 $97,05 $319 392
Feu rouge 17/12/2020 Mascaro Daniel P Vente 13 187 $96,66 $1 274 655
Feu rouge 15/12/2020 Sieger Michael D Vente 2 700 $94,61 $255 447
Feu rouge 01/12/2020 Charney M Jeffrey Vente 5 858 $87,85 $514 625
Feu rouge 20/11/2020 Broz Steven Vente 3 292 $94,50 $311 094
Feu rouge 19/11/2020 Griffith Susan Patricia Vente 33 750 $93,56 $3 157 650
Feu rouge 13/11/2020 Sieger Michael D Vente 2 700 $95,00 $256 500
Feu rouge 03/11/2020 Charney M Jeffrey Vente 6 476 $94,94 $614 831
Feu rouge 20/10/2020 Broz Steven Vente 3 292 $96,42 $317 415
Feu rouge 15/10/2020 Sieger Michael D Vente 2 868 $96,14 $275 730
Feu rouge 01/10/2020 Charney M Jeffrey Vente 5 858 $95,08 $556 979
Feu rouge 25/09/2020 Burgdoerfer Stuart B Vente 18 000 $91,85 $1 653 300
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR THE PROGRESSIVE-$12 565 889

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Progressive Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The Progressive dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats de The Progressive Corporation

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Fondamentaux de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 23 417 26 816 31 955 38 998 42 638  +14,5% +19,2% +22,0% +9,3%
EBITDA 1 670 2 375 3 426 5 466 7 505  +42,2% +44,3% +59,6% +37,3%
Résultat opérationnel 1 471 2 139 3 164 5 160 5 880  +45,4% +47,9% +63,1% +13,9%
Résultat net 1 031 1 592 2 594 3 943 5 678  +54,4% +62,9% +52,0% +44,0%
Free Cash Flow 2 487 3 601 6 019 5 898 6 682  +44,8% +67,1% -2,0% +13,3%
Marge de FCF 11% 13% 19% 15% 16%  +26,5% +40,3% -19,7% +3,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 28% 25% 17% 23% 20%  -10,1% -32,2% +33,4% -10,5%
Capital investi 14 254 15 897 19 632 18 580 22 934  +11,5% +23,5% -5,4% +23,4%
Actions en circulation (en M) 585 586 587 587 588  +0,2% +0,2% 0% +0,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Progressive Corporation

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Ratio de profitabilité de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 7% 9% 11% 14% 100%  +23,3% +21,0% +30,8% +605,3%
Marge d’EBITDA 7% 9% 11% 14% 18%  +24,2% +21,1% +30,7% +25,6%
Marge opérationnelle 6% 8% 10% 13% 14%  +27,0% +24,1% +33,7% +4,2%
Marge bénéficiaire 4% 6% 8% 10% 13%  +34,9% +36,7% +24,6% +31,7%
Marge de FCF 11% 13% 19% 15% 16%  +26,5% +40,3% -19,7% +3,6%
Rentabilité économique (ROA) - 4,4% 6,1% 7,8% 9,5%  - +37,8% +27,8% +22,8%
Rentabilité financière (ROE) - 18,5% 25,8% 32,2% 37,0%  - +39,7% +24,8% +14,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 1,1 1,1 1,2 1,2 4,8  +0,1% +5,7% -0,4% +311,7%
Liquidité générale 0,4 0,3 0,3 0,3 1,1  -11,9% -18,5% -2,9% +328,3%
Dette nette sur EBITDA -8,2 -7,0 -6,2 -5,5 -4,8  -14,4% -12,3% -10,5% -12,8%
Dette sur actifs 19% 17% 19% 9% 9%  -9,3% +10,7% -52,7% +2,9%
Dette sur capitaux propres 79% 71% 81% 36% 35%  -10,0% +14,3% -55,9% -3,6%
Couverture par l’EBITDA 11,9 15,5 20,6 28,8 34,6  +30,9% +32,6% +40,0% +20,0%
   ∼ par l’EBIT 10,4 14,0 19,0 27,2 33,1  +33,8% +36,0% +43,2% +21,5%
   ∼ par le flux opérationel 19,2 24,5 37,7 33,0 31,8  +28,0% +53,8% -12,6% -3,6%
Coût de la dette - 2,4% 2,2% 2,8% 4,0%  - -9,0% +28,1% +45,3%

 

Graphique des dividendes de The Progressive Corporation

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Ratios de distribution de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 1 031 1 592 2 594 3 943 5 678  +54,4% +62,9% +52,0% +44,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 487 3 601 6 019 5 898 6 682  +44,8% +67,1% -2,0% +13,3%
Dividende payé -519 -395 -668 -1 670 -1 578  -23,8% +69,0% +149,9% -5,5%
Distribution sur résultat net 50% 25% 26% 42% 28%  -50,7% +3,8% +64,3% -34,4%
Distribution sur FCF 21% 11% 11% 28% 24%  -47,4% +1,1% +155,0% -16,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Progressive Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 70 74 74 70 104  +5,0% +0,5% -5,3% +48,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 52 65 65 -  - +24,2% +0,6% -
Conversion de l’encaisse - 22 10 5 104  - -56,1% -45,2% +1 890,7%
Rotation des actifs 0,7 0,7 0,7 0,7 0,7  -1,1% -1,0% +3,5% -6,4%
Frais généraux sur CP 1% 1% 1% 1% -  +2,0% +5,1% +5,6% -
Frais généraux sur CA 0% 0% 0% 0% -  +3,9% +2,8% +9,3% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Progressive Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Progressive Corporation

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Sociétés possiblement comparables à The Progressive Corporation Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de The Progressive

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Dividendes par action détachés par The Progressive Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20214,60--0,10--0,10-----
20202,35--0,10--0,10--0,10--
2019-2,51-0,10--0,10--0,10--
2018-1,13----------
2017-0,68----------
2016-0,89----------
2015-0,69----------
20141,49-----------
20130,29-----------
20120,41---------1,00-
20110,40-----------
20100,16----------1,00
20080,15-----------
2007-------2,00----
2006--0,01--0,03--0,01--0,01
2005--0,01--0,01--0,01--0,01
2004--0,00--0,00--0,01--0,01
2003--0,00--0,00--0,00--0,00
2002--0,00--0,00--0,00--0,00
2001-----0,00--0,07--0,00

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 23 417 26 816 31 955 38 998 42 638  +14,5% +19,2% +22,0% +9,3%
Charges d'exploitation -21 715 -24 414 -28 491 -33 469 -7  +12,4% +16,7% +17,5% -100,0%
   dont Coût des ventes -21 715 -24 414 -28 491 -33 469 -  +12,4% +16,7% +17,5% -
   dont Frais généraux -92 -110 -134 -179 -  +19,0% +22,5% +33,4% -
Résultat opérationnel 1 471 2 139 3 164 5 160 5 880  +45,4% +47,9% +63,1% +13,9%
Autres revenus/frais nets 103 127 159 195 226  +22,7% +25,0% +23,0% +16,1%
Charge d'intérêt -141 -153 -167 -190 -217  +8,7% +8,8% +13,9% +14,4%
Résultat avant impôts 1 471 2 139 3 164 5 160 7 173  +45,4% +47,9% +63,1% +39,0%
Impôts sur les bénéfices -414 -541 -543 -1 180 -1 469  +30,8% +0,3% +117,5% +24,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 031 1 592 2 594 3 943 5 678  +54,4% +62,9% +52,0% +44,0%
 
EBITDA 1 670 2 375 3 426 5 466 7 505  +42,2% +44,3% +59,6% +37,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 057 1 598 2 621 3 980 4 676  +51,2% +64,0% +51,9% +17,5%
Taux d’imposition 28% 25% 17% 23% 20%  -10,1% -32,2% +33,4% -10,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 8 294 8 557 8 363 9 532 12 624  +3,2% -2,3% +14,0% +32,4%
   dont Trésorerie 212 265 70 226 77  +25,3% -73,8% +225,5% -66,2%
   dont Placements à CT 19 817 23 071 29 907 34 909 42 029  +16,4% +29,6% +16,7% +20,4%
   dont Créances clients 4 509 5 423 6 497 7 507 12 180  +20,3% +19,8% +15,5% +62,2%
   dont Stock 0 0 - - -  - - - -
Placements à long terme 104 120 33 758 39 436 47 707  +15,2% +28 102,3% +16,8% +21,0%
Biens corporels 1 177 1 120 1 132 1 214 1 106  -4,9% +1,1% +7,2% -8,9%
Écart d'acquisitions 449 453 453 453 453  +0,7% 0% 0% 0%
Biens incorporels 433 367 295 228 171  -15,3% -19,6% -22,5% -24,9%
Actifs totaux 33 428 38 701 46 575 54 895 64 098  +15,8% +20,3% +17,9% +16,8%
 
Passifs courants 22 322 26 135 31 348 36 815 11 383  +17,1% +19,9% +17,4% -69,1%
   dont Créances fournisseurs 395 3 481 5 047 5 963 7 650  +780,4% +45,0% +18,2% +28,3%
   dont Dette à court terme 3 148 3 306 4 405 499 499  +5,0% +33,2% -88,7% 0%
Dette à long terme 3 148 3 306 4 405 4 407 5 396  +5,0% +33,2% +0% +22,4%
Passifs totaux 25 470 29 416 35 753 41 222 47 060  +15,5% +21,5% +15,3% +14,2%
 
Action ordinaire 580 582 583 585 585  +0,3% +0,3% +0,2% +0,1%
Bénéfices non répartis 5 140 6 032 8 387 10 680 13 355  +17,3% +39,0% +27,3% +25,1%
Capitaux propres 7 957 9 285 10 822 13 673 17 039  +16,7% +16,6% +26,3% +24,6%
 
Dette portant intérets 6 296 6 613 8 810 4 907 5 896  +5,0% +33,2% -44,3% +20,2%
Dette nette -13 732 -16 724 -21 167 -30 229 -36 210  +21,8% +26,6% +42,8% +19,8%
Fonds de roulement -14 029 -17 578 -22 986 -27 283 1 241  +25,3% +30,8% +18,7% -104,5%
Actions en circulation (en M) 585 586 587 587 588  +0,2% +0,2% 0% +0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 1 031 1 592 2 615 3 970 5 705  +54,4% +64,3% +51,8% +43,7%
 
Dépréciation 200 236 262 306 332  +18,3% +11,1% +16,7% +8,4%
Ajustements des bénéfices nets 44 53 515 -928 -1 528  +21,6% +871,3% -280,3% +64,7%
Ajust. comptes débiteurs -907 -1 302 -1 497 -1 693 -1 293  +43,6% +15,0% +13,1% -23,6%
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 790 1 033 1 556 1 339 1 595  +30,8% +50,6% -13,9% +19,1%
Flux opérationnel 2 702 3 757 6 285 6 262 6 906  +39,0% +67,3% -0,4% +10,3%
 
Dépenses d’investissement 215 156 266 364 224  -27,6% +70,8% +36,7% -38,5%
Investissements -2 256 -3 298 -6 805 -4 078 -6 030  +46,2% +106,3% -40,1% +47,9%
Flux d’investissement -2 465 -3 407 -7 332 -4 338 -6 118  +38,2% +115,2% -40,8% +41,0%
 
Dividendes payés -519 -395 -668 -1 670 -1 578  -23,8% +69,0% +149,9% -5,5%
Emprunts nets 452 157 1 097 986 986  -65,4% +600,9% -10,1% 0%
Flux de financement -250 -301 847 -1 771 -939  +20,2% -381,4% -309,2% -47,0%
 
Variation nette de la trésorerie -13 49 -200 152 -151  -488,1% -509,6% -176,1% -199,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 9 318 10 967 10 943 11 410 11 445  +17,7% -0,2% +4,3% +0,3%
Charges d'exploitation -8 348 -8 589 -8 908 0 -9 572  +2,9% +3,7% -100,0% +136 738 471,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -48 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 875 2 269 2 6 2  +159,4% -99,9% +205,8% -68,2%
Autres revenus/frais nets 52 59 59 57 -539  +14,3% -0,3% -3,1% -1 045,6%
Charge d'intérêt -48 -56 -56 -56 -56  +17,5% 0% -0,4% -199,6%
Résultat avant impôts 875 2 269 1 924 2 106 1 868  +159,4% -15,2% +9,5% -11,3%
Impôts sur les bénéfices -176 -478 -393 -422 -387  +172,4% -17,9% +7,4% -8,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
686 1 784 1 524 1 684 1 473  +160,0% -14,6% +10,5% -12,5%
 
EBITDA 952 2 351 2 009 2 194 1 929  +147,0% -14,5% +9,2% -12,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 699 1 790 2 5 1  +156,1% -99,9% +207,2% -68,5%
Taux d’imposition 20% 21% 20% 20% 21%  +5,0% -3,2% -1,9% +3,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 10 462 108 90 12 624 9 340  -99,0% -16,7% +13 926,8% -26,0%
   dont Trésorerie 370 108 90 77 122  -70,8% -16,6% -15,1% +59,5%
   dont Placements à CT 36 801 39 427 40 981 42 029 41 335  +7,1% +3,9% +2,6% -1,7%
   dont Créances clients 7 568 11 212 12 562 12 180 9 218  +48,1% +12,0% -3,0% -24,3%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 40 514 43 969 45 946 47 707 47 401  +8,5% +4,5% +3,8% -0,6%
Biens corporels 1 215 1 190 1 182 1 106 1 077  -2,1% -0,7% -6,4% -2,6%
Écart d'acquisitions 453 453 453 453 452  0% 0% 0% -0,2%
Biens incorporels 214 200 186 171 157  -6,6% -7,1% -7,6% -8,4%
Actifs totaux 56 265 59 406 62 891 64 098 65 413  +5,6% +5,9% +1,9% +2,1%
 
Passifs courants 36 520 37 341 5 618 11 383 11 407  +2,2% -85,0% +102,6% +0,2%
   dont Créances fournisseurs 5 347 5 576 5 406 7 650 21 064  +4,3% -3,1% +41,5% +175,3%
   dont Dette à court terme 500 500 500 500 5 396  +0% +0% 0% +979,8%
Dette à long terme 5 394 5 395 5 395 5 396 5 397  +0% +0% +0% +0%
Passifs totaux 41 914 42 736 44 804 47 060 47 576  +2,0% +4,8% +5,0% +1,1%
 
Action ordinaire 585 585 586 585 17 837  +0% +0% -0,1% +2 947,9%
Bénéfices non répartis 11 266 13 002 14 428 13 355 14 679  +15,4% +11,0% -7,4% +9,9%
Capitaux propres 14 352 16 671 18 087 17 039 17 837  +16,2% +8,5% -5,8% +4,7%
 
Dette portant intérets 5 894 5 894 5 895 5 896 10 793  +0% +0% +0% +83,1%
Dette nette -31 277 -33 641 -35 176 -36 210 -30 664  +7,6% +4,6% +2,9% -15,3%
Fonds de roulement -26 058 -37 233 -5 528 1 241 -2 067  +42,9% -85,2% -122,5% -266,5%
Actions en circulation (en M) 587 587 588 588 587  0% +0,2% 0% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Progressive Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 699 1 790 1 531 1 684 1 480  +156,1% -14,5% +10,0% -12,1%
 
Dépréciation 77 82 85 88 62  +6,1% +4,0% +3,2% -29,4%
Ajustements des bénéfices nets 577 -867 -513 -725 -571  -250,3% -40,9% +41,4% -21,3%
Ajust. comptes débiteurs -322 -4 -1 350 382 -1 058  -98,8% +35 423,7% -128,3% -376,9%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 124 149 567 755 383  +20,6% +280,5% +33,2% -49,3%
Flux opérationnel 1 626 2 253 1 480 1 547 2 614  +38,6% -34,3% +4,6% +68,9%
 
Dépenses d’investissement 62 48 66 47 50  -22,6% +36,0% -28,3% +6,2%
Investissements -1 074 -2 170 -1 323 -1 462 228  +102,1% -39,0% +10,5% -115,6%
Flux d’investissement -1 054 -2 217 -1 380 -1 466 225  +110,4% -37,7% +6,2% -115,3%
 
Dividendes payés -1 389 -59 -72 -59 -2 694  -95,8% +22,9% -18,5% +4 497,3%
Emprunts nets 986 - - - -  - - - -
Flux de financement -429 -297 -117 -96 -2 792  -30,8% -60,5% -18,4% +2 817,5%
 
Variation nette de la trésorerie 143 -261 -18 -15 46  -282,7% -93,1% -18,9% -415,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.