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The Travelers Companies Inc

Travelers (TRV.US, US89417E1091)

The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United states and internationally. The company operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; commercial accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and other that serve large and mid-sized customers, commercial trucking …

Siège social : 485 Lexington Avenue, New York, NY, United States, 10017

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Travelers

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Travelers Companies Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
232 100 000 99,6% 0,2% 86,3% 3,3 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
16,0 12,5 1,5 2,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
191,1 USD masqué 187,6 173,2 148,9 194,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Travelers Companies Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de The Travelers Companies Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,1% +1,5% +5,1% +23,6% +16,2% +44,4% +53,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+65,9% +43,2% +88,5% +110,1% +119,9% +193,2% +201,6%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The Travelers Companies Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The Travelers Companies Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alan David Schnitzer Chairman & CEO 57 Daniel Stephen Frey Exec. VP & CFO 58
Avrohom J. Kess Vice Chairman & Chief Legal Officer 54 Michael Frederick Klein Exec. VP & Pres of Personal Insurance 55
Gregory Cheshire Toczydlowski Exec. VP & Pres of Bus. Insurance 56 Mojgan Mehdian Lefebvre Exec. VP, Chief Technology & Operations Officer 57
David Donnay Rowland CFA Exec. VP & Co-Chief Investment Officer 57 Daniel Tei-Hwa Yin Exec. VP & Co-Chief Investment Officer 57
Andy Francis Bessette Exec. VP & Chief Admin. Officer 69 Abbe F. Goldstein C.F.A., CFA Sr. VP of Investor Relations -

 

Opérations d’initiés récentes pour The Travelers Companies Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
26/01/2023 William H Heyman Vice Chairman Vente 9 000 $191,42 $1 722 780
30/11/2022 Daniel Tei-hwa Yin EVP Vente 5 234 $188,48 $986 504
30/11/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 2 000 $189,88 $379 760
25/11/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 5 000 $189,11 $945 550
23/11/2022 David Donnay Rowland EVP Vente 7 554 $187,70 $1 417 886
23/11/2022 Douglas K Russell SVP Vente 10 181 $188,00 $1 914 028
08/11/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 1 000 $185,50 $185 500
31/10/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $183,67 $1 836 700
31/10/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 14 000 $183,61 $2 570 540
28/10/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 7 000 $181,00 $1 267 000
24/10/2022 Maria Olivo EVP Vente 13 516 $179,21 $2 422 202
24/10/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 1 000 $180,00 $180 000
24/08/2022 Mojgan M Lefebvre EVP Vente 2 945 $168,33 $495 732
27/05/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 5 500 $176,68 $971 740
13/05/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $172,78 $1 727 800
03/05/2022 Diane Kurtzman EVP Vente 2 671 $172,74 $461 389
21/04/2022 Daniel S Frey CFO Vente 16 710 $177,81 $2 971 205
21/04/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $177,92 $1 779 200
21/04/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 3 013 $179,19 $539 899
28/02/2022 Douglas K Russell SVP Vente 1 161 $172,00 $199 692
09/02/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 2 000 $174,12 $348 240
08/02/2022 Gregory C Toczydlowski EVP Vente 43 000 $171,85 $7 389 550
03/02/2022 Jeffrey P Klenk EVP Vente 10 860 $173,28 $1 881 821
02/02/2022 Alan D Schnitzer CEO Vente 66 522 $170,47 $11 340 005
02/02/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 8 500 $171,81 $1 460 385
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRAVELERS-$47 395 109

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Travelers Companies Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Travelers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats de The Travelers Companies Inc

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Fondamentaux de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 30 282 31 581 31 981 34 816 36 884  +4,3% +1,3% +8,9% +5,9%
EBITDA 4 116 4 245 4 365 5 668 870  +3,1% +2,8% +29,9% -84,7%
Résultat opérationnel 2 961 3 138 3 237 4 458 -  +6,0% +3,2% +37,7% -
Résultat net 2 504 2 622 2 697 3 635 -  +4,7% +2,9% +34,8% -
Free Cash Flow 4 306 5 098 6 519 7 274 7 274  +18,4% +27,9% +11,6% 0%
Marge de FCF 14% 16% 20% 21% 20%  +13,5% +26,3% +2,5% -5,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 15% 16% 17% 18% -  +11,2% +1,5% +7,0% -
Capital investi 29 458 33 101 35 851 36 177 28 752  +12,4% +8,3% +0,9% -20,5%
Actions en circul. (en M) 269,8 262,3 254,6 254,6 232,1  -2,8% -2,9% 0% -8,8%
EBITDA par action 15,3 16,2 17,1 22,3 3,7  +6,1% +5,9% +29,9% -83,2%
Bénéfices par action 9,3 10,0 10,6 14,3 -  +7,7% +6,0% +34,8% -
Free Cash Flow par action 16,0 19,4 25,6 28,6 31,3  +21,8% +31,7% +11,6% +9,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Travelers Companies Inc

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Ratio de profitabilité de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 25% 25% 100% 100% 100%  -1,1% +302,5% 0% 0%
Marge d’EBITDA 14% 13% 14% 16% 2%  -1,1% +1,5% +19,3% -85,5%
Marge opérationnelle 10% 10% 10% 13% -  +1,6% +1,9% +26,5% -
Marge bénéficiaire 8% 8% 8% 10% -  +0,4% +1,6% +23,8% -
Marge de FCF 14% 16% 20% 21% 20%  +13,5% +26,3% +2,5% -5,6%
Rentabilité économique (ROA) - 10,9% 3,8% 3,1% -  - -64,9% -20,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 10,7% 9,8% 12,5% -  - -8,9% +27,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 1,2 1,2 21,3 23,4 -  +2,7% +1 669,4% +9,6% -
Liquidité générale - - - 2,2 -  -3,6% +1 558,3% +351 394,3% -
Dette nette sur EBITDA -14,9 -15,6 -16,9 -13,3 -78,4  +5,1% +7,8% -21,4% +491,8%
Dette sur actifs 27% 30% 6% 6% 6%  +10,2% -81,0% +6,3% +2,7%
Dette sur capitaux propres 29% 28% 23% 25% 33%  -3,8% -17,5% +10,8% +32,2%
Couverture par l’EBITDA 11,7 12,3 12,9 16,7 2,5  +5,5% +4,3% +29,5% -85,1%
   ∼ par l’EBIT 9,4 10,1 10,5 14,1 -  +7,5% +4,2% +33,8% -
   ∼ par le flux opérationel 12,4 15,1 19,2 21,4 20,7  +21,6% +27,1% +11,3% -3,1%
Coût de la dette - 5,0% 4,9% 4,9% 4,8%  - -2,1% -0,7% -0,6%

 

Graphique des dividendes de The Travelers Companies Inc

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Ratios de distribution de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 2 504 2 622 2 697 3 635 -  +4,7% +2,9% +34,8% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 306 5 098 6 519 7 274 7 274  +18,4% +27,9% +11,6% 0%
Dividende payé -814 -844 -861 -869 -869  +3,7% +2,0% +0,9% -200,0%
Distribution sur résultat net 33% 32% 32% 24% -  -1,0% -0,8% -25,1% -
Distribution sur FCF 19% 17% 13% 12% 12%  -12,4% -20,2% -9,5% 0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Travelers Companies Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 249 240 233 214 203  -3,6% -2,9% -8,1% -5,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 77 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 163 233 214 203  - +42,7% -8,1% -5,0%
Rotation des actifs 1,3 1,3 0,3 0,3 0,3  +5,3% -79,3% +5,5% +10,3%
Frais généraux sur CP 19% 17% 15% 16% 22%  -10,4% -8,2% +4,9% +37,8%
Frais généraux sur CA 14% 14% 14% 13% 13%  -2,6% +2,0% -4,7% -2,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Travelers Companies Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies Inc

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Sociétés possiblement comparables à Travelers Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Travelers

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Dividendes par action détachés par The Travelers Companies Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,93---------
2022--0,88--0,93--0,93--0,93
2021--0,85--0,88--0,88--0,88
2020--0,82--0,85--0,85--0,85
2019--0,77--0,82--0,82--0,82
2018--0,72--0,77--0,77--0,77
2017--0,67--0,72--0,72--0,72
2016--0,61--0,67--0,67--0,67
2015--0,55--0,61--0,61--0,61
2014--0,50--0,55--0,55--0,55
2013--0,46--0,50--0,50--0,50
2012--0,41--0,46--0,46--0,46
2011--0,36--0,41--0,41--0,41
2010--0,33--0,36--0,36--0,36
2009--0,30--0,30--0,30--0,33
2008--0,29--0,30--0,30--0,30
2007--0,26--0,29--0,29--0,29
2006--0,23--0,26--0,26--0,26
2005--0,22--0,23--0,23--0,23
2004--0,210,21-0,22--0,22--0,22
2003--0,29--0,29--0,29--0,29

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 30 282 31 581 31 981 34 816 36 884  +4,3% +1,3% +8,9% +5,9%
Charges d'exploitation -26 969 -28 099 -4 509 -4 677 -33 530  +4,2% -84,0% +3,7% +616,9%
   dont Coût des ventes -22 672 -23 734 - - -  +4,7% - - -
   dont Frais généraux -4 297 -4 365 -4 509 -4 677 -4 810  +1,6% +3,3% +3,7% +2,8%
Résultat opérationnel 2 961 3 138 3 237 4 458 -  +6,0% +3,2% +37,7% -
Autres revenus/frais nets 203 269 279 355 351  +32,5% +3,7% +27,2% -1,1%
Charge d'intérêt -352 -344 -339 -340 -351  -2,3% -1,5% +0,3% +3,2%
Résultat avant impôts 2 961 3 138 3 237 4 458 3 354  +6,0% +3,2% +37,7% -24,8%
Impôts sur les bénéfices -438 -516 -540 -796 -  +17,8% +4,7% +47,4% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 504 2 622 2 697 3 635 -  +4,7% +2,9% +34,8% -
 
EBITDA 4 116 4 245 4 365 5 668 870  +3,1% +2,8% +29,9% -84,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 523 2 622 2 697 3 662 -  +3,9% +2,9% +35,8% -
Taux d’imposition 15% 16% 17% 18% -  +11,2% +1,5% +7,0% -
 
Chiffre d’affaires par action 112,2 120,4 125,6 136,7 158,9  +7,3% +4,3% +8,9% +16,2%
EBITDA par action 15,3 16,2 17,1 22,3 3,7  +6,1% +5,9% +29,9% -83,2%
Bénéfices par action 9,3 10,0 10,6 14,3 -  +7,7% +6,0% +34,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 3 3 3 9 825 -  0% 0% +327 400,0% -
   dont Trésorerie 373 494 721 761 799  +32,4% +46,0% +5,5% +5,0%
   dont Placements à CT 67 449 73 077 79 514 81 646 74 630  +8,3% +8,8% +2,7% -8,6%
   dont Créances clients 20 661 20 763 20 421 20 427 20 564  +0,5% -1,6% +0% +0,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 67 817 77 884 85 026 82 539 75 437  +14,8% +9,2% -2,9% -8,6%
Biens corporels 904 963 1 026 979 -  +6,5% +6,5% -4,6% -
Écart d'acquisitions 3 937 3 961 3 976 4 008 3 952  +0,6% +0,4% +0,8% -1,4%
Biens incorporels 345 330 317 306 287  -4,3% -3,9% -3,5% -6,2%
Actifs totaux 24 079 23 838 116 764 120 466 115 717  -1,0% +389,8% +3,2% -3,9%
 
Passifs courants 75 375 78 221 4 717 4 395 -  +3,8% -94,0% -6,8% -
   dont Créances fournisseurs 5 074 4 982 4 617 4 295 4 015  -1,8% -7,3% -7,0% -6,5%
   dont Dette à court terme 600 600 100 100 -  0% -83,3% 0% -
Dette à long terme 5 964 6 558 6 550 7 190 7 192  +10,0% -0,1% +9,8% +0%
Passifs totaux 81 339 84 179 87 563 91 579 94 157  +3,5% +4,0% +4,6% +2,8%
 
Action ordinaire 23 144 23 469 23 743 24 154 -  +1,4% +1,2% +1,7% -
Bénéfices non répartis 35 204 36 977 38 771 41 555 43 516  +5,0% +4,9% +7,2% +4,7%
Capitaux propres 22 894 25 943 29 201 28 887 21 560  +13,3% +12,6% -1,1% -25,4%
 
Dette portant intérets 6 564 7 158 6 650 7 290 7 192  +9,0% -7,1% +9,6% -1,3%
Dette nette -61 258 -66 413 -73 585 -75 117 -68 237  +8,4% +10,8% +2,1% -9,2%
Fonds de roulement -75 372 -78 218 -4 714 5 430 -  +3,8% -94,0% -215,2% -
Actions en circulation (en M) 269,8 262,3 254,6 254,6 232,1  -2,8% -2,9% 0% -8,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 2 523 2 622 2 697 3 662 2 842  +3,9% +2,9% +35,8% -22,4%
 
Dépréciation 803 763 789 870 870  -5,0% +3,4% +10,3% 0%
Ajustements des bénéfices nets -302 138 -32 -352 -  -145,7% -123,2% +1 000,0% -
Ajust. comptes débiteurs -493 -227 -68 -359 -359  -54,0% -70,0% +427,9% 0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 342 -3 543 -2 394 -2 940 -  +6,0% -32,4% +22,8% -
Flux opérationnel 4 380 5 205 6 519 7 274 7 274  +18,8% +25,2% +11,6% 0%
 
Dépenses d’investissement 74 107 - - -  +44,6% - - -
Investissements -2 990 -1 824 -3 948 -4 863 -5 196  -39,0% +116,4% +23,2% +6,8%
Flux d’investissement -2 329 -2 902 -4 892 -5 196 -  +24,6% +68,6% +6,2% -
 
Dividendes payés -814 -844 -861 -869 869  +3,7% +2,0% +0,9% -200,0%
Emprunts nets 600 500 -10 739 -  -16,7% -102,0% -7 490,0% -
Flux de financement -2 012 -2 187 -1 416 -2 037 -2 037  +8,7% -35,3% +43,9% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 29 121 227 40 40  +317,2% +87,6% -82,4% 0%
 
Free Cash Flow par action 16,0 19,4 25,6 28,6 31,3  +21,8% +31,7% +11,6% +9,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Chiffre d’affaires 9 011 8 809 9 136 9 303 9 636  -2,2% +3,7% +1,8% +3,6%
Charges d'exploitation -4 677 -1 191 -1 223 -1 193 -8 649  -74,5% +2,7% -2,5% +625,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 153 -1 191 -1 223 -1 193 -1 203  +3,3% +2,7% -2,5% +0,8%
Résultat opérationnel 3 725 1 182 657 528 -  -68,3% -44,4% -19,6% -
Autres revenus/frais nets -2 075 78 107 84 82  -103,8% +37,2% -21,5% -2,4%
Charge d'intérêt -88 -87 -88 -88 -88  -1,1% +1,1% 0% 0%
Résultat avant impôts 1 650 1 182 657 528 987  -28,4% -44,4% -19,6% +86,9%
Impôts sur les bénéfices -317 -164 -106 -74 -  -48,3% -35,4% -30,2% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 323 1 018 551 454 -  -23,1% -45,9% -17,6% -
 
EBITDA 1 946 1 503 955 811 208  -22,8% -36,5% -15,1% -74,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 009 1 018 551 454 -  -66,2% -45,9% -17,6% -
Taux d’imposition 19% 14% 16% 14% -  -27,8% +16,3% -13,1% -
 
Chiffre d’affaires par action 36,6 36,1 37,9 39,1 41,5  -1,2% +4,8% +3,2% +6,2%
EBITDA par action 7,9 6,2 4,0 3,4 0,9  -21,9% -35,8% -13,9% -73,7%
Bénéfices par action 5,4 4,2 2,3 1,9 -  -22,2% -45,3% -16,5% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Actifs courants 9 825 10 320 13 863 13 667 -  +5,0% +34,3% -1,4% -
   dont Trésorerie 761 752 710 773 799  -1,2% -5,6% +8,9% +3,4%
   dont Placements à CT 81 646 77 853 74 668 4 008 74 630  -4,6% -4,1% -94,6% +1 762,0%
   dont Créances clients 20 427 21 228 21 376 8 886 20 564  +3,9% +0,7% -58,4% +131,4%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 82 539 84 234 81 071 78 696 75 437  +2,1% -3,8% -2,9% -4,1%
Biens corporels 979 975 970 954 -  -0,4% -0,5% -1,6% -
Écart d'acquisitions 4 008 4 001 3 967 3 922 3 952  -0,2% -0,8% -1,1% +0,8%
Biens incorporels 306 301 294 287 287  -1,6% -2,3% -2,4% 0%
Actifs totaux 120 466 118 592 116 587 114 317 115 717  -1,6% -1,7% -1,9% +1,2%
 
Passifs courants 4 395 4 714 4 473 77 231 -  +7,3% -5,1% +1 626,6% -
   dont Créances fournisseurs 4 295 4 614 4 373 58 767 4 015  +7,4% -5,2% +1 243,9% -93,2%
   dont Dette à court terme 100 100 100 100 -  0% 0% 0% -
Dette à long terme 7 190 7 291 7 291 7 291 7 192  +1,4% 0% 0% -1,4%
Passifs totaux 91 579 93 061 93 713 94 411 94 157  +1,6% +0,7% +0,7% -0,3%
 
Action ordinaire 24 154 24 348 24 419 24 472 -  +0,8% +0,3% +0,2% -
Bénéfices non répartis 41 555 42 359 42 684 42 917 43 516  +1,9% +0,8% +0,5% +1,4%
Capitaux propres 28 887 25 531 22 874 19 906 21 560  -11,6% -10,4% -13,0% +8,3%
 
Dette portant intérets 7 290 7 391 7 391 7 391 7 192  +1,4% 0% 0% -2,7%
Dette nette -75 117 -71 214 -67 987 2 610 -68 237  -5,2% -4,5% -103,8% -2 714,4%
Fonds de roulement 5 430 5 606 9 390 -63 564 -  +3,2% +67,5% -776,9% -
Actions en circulation (en M) 246,4 243,7 241,1 237,9 232,1  -1,1% -1,1% -1,3% -2,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Bénéfices nets 1 333 1 018 551 454 819  -23,6% -45,9% -17,6% +80,4%
 
Dépréciation 208 234 210 195 208  +12,5% -10,3% -7,1% +6,7%
Ajustements des bénéfices nets 161 -498 -147 395 -  -409,3% -70,5% -368,7% -
Ajust. comptes débiteurs 83 -791 -364 210 83  -1 053,0% -54,0% -157,7% -60,5%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 304 -1 459 -270 -811 -  +11,9% -81,5% +200,4% -
Flux opérationnel 1 692 1 266 1 375 2 484 1 692  -25,2% +8,6% +80,7% -31,9%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -286 -1 549 -146 -1 173 -774  +441,6% -90,6% +703,4% -34,0%
Flux d’investissement -774 -657 -710 -1 687 -  -15,1% +8,1% +137,6% -
 
Dividendes payés -214 -213 -223 -220 214  -0,5% +4,7% -1,3% -197,3%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -978 -613 -688 -710 -978  -37,3% +12,2% +3,2% +37,7%
 
Variation nette de la trésorerie -57 -9 -42 63 -57  -84,2% +366,7% -250,0% -190,5%
 
Free Cash Flow par action 6,9 5,2 5,7 10,4 7,3  -24,3% +9,8% +83,1% -30,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.