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The Travelers Companies, Inc

The Travelers (TRV.US, US89417E1091)

The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United states and internationally. The company operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; commercial accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and other that serve large and mid-sized customers, commercial transportation …

Siège social : 485 Lexington Avenue, New York, NY, United States, 10017

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Graphique du cours de bourse ajusté et du dividende de The Travelers

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Travelers Companies, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
253 191 000 99,7% 0,3% 84,5% 3,9 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
16,1 11,1 1,0 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
112,6 USD masqué 115,3 109,3 77,0 149,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Travelers Companies, Inc

Performance boursière ajustée des dividendes de The Travelers Companies, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,2% -5,8% -2,7% +27,6% -21,3% -9,9% +0,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+8,0% +24,6% +38,4% +56,3% +98,5% +185,9% +174,1%

 

Équipe de direction de The Travelers Companies, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alan David Schnitzer Chairman & CEO 54 Daniel Stephen Frey Exec. VP & CFO 55
Avrohom J. Kess Vice Chairman & Chief Legal Officer 51 William Herbert Heyman Vice Chairman 71
Gregory Cheshire Toczydlowski Exec. VP & Pres of Bus. Insurance 53      

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Travelers Companies, Inc au 01/08/2020

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The Travelers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds(liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Principales institutions et principaux fonds/ETF présents au capital de The Travelers Companies, Inc

  Nom de l’institution % % cumulé     Nom du fonds/ETF % % cumulé
1 Vanguard Group 8,5% 8,5%   1 Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv 2,8% 2,8%
2 BlackRock 7,7% 16,2% 2 MFS Value A 2,8% 5,5%
3 State Street 6,7% 22,8% 3 SPDR® Dow Jones Industrial Avrg ETF Tr 2,1% 7,6%
4 FMR 4,9% 27,7% 4 Vanguard 500 Index Investor 2,0% 9,6%
5 Capital Research & Mgmt - Division 3 4,8% 32,5% 5 American Funds Washington Mutual A 1,7% 11,3%
6 Massachusetts Financial Services 4,8% 37,3% 6 Capital Group Wash Mutual Invtrs Comp 1,7% 12,9%
7 JPMorgan Chase 2,0% 39,3% 7 SPDR® S&P 500 ETF Trust 1,0% 13,9%
8 ClearBridge Advisors 1,5% 40,9% 8 Capital Group American Mutual Comp 1,0% 14,9%
9 Arnhold & S. Bleichroeder Advisers 1,5% 42,4% 9 American Funds American Mutual A 1,0% 15,9%
10 Amvescap 1,5% 43,8% 10 First Eagle Global A 1,0% 16,9%
11 Geode Capital Management 1,4% 45,2% 11 Invesco Diversified Dividend A 0,9% 17,8%
12 Northern Trust 1,3% 46,5% 12 Invesco - Diversified Dividend 0,9% 18,7%
13 Mariner Value Strategies 1,2% 47,7% 13 Fidelity® 500 Index 0,9% 19,6%
14 Dimensional Fund Advisors 1,1% 48,8% 14 Vanguard Institutional Index I 0,8% 20,4%
15 Wellington Management 1,1% 50,0% 15 Nuance Mid Cap Value Separate Account 0,8% 21,2%
16 Bank of America 1,1% 51,0% 16 iShares Core S&P 500 ETF 0,7% 22,0%
17 Hotchkis & Wiley Capital Management 1,0% 52,0% 17 Capital Group Investment of Amer Comp 0,7% 22,7%
18 Bank of New York Mellon 1,0% 53,0% 18 American Funds Invmt of Amer A 0,7% 23,4%
19 California Public Employees Retrmnt Sys 0,8% 53,8% 19 Vanguard Dividend Appreciation ETF 0,7% 24,1%
20 Legal & General Group 0,8% 54,6% 20 Financial Select Sector SPDR® ETF 0,6% 24,7%

 

Graphique des profits et résultats de The Travelers Companies, Inc

Fondamentaux de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 26 800 27 625 28 902 30 282 31 581  +3,1% +4,6% +4,8% +4,3%
EBITDA 8 625 8 038 3 543 3 764 8 502  -6,8% -55,9% +6,2% +125,9%
Résultat opérationnel 4 740 4 053 2 730 2 961 3 138  -14,5% -32,6% +8,5% +6,0%
Résultat net 3 439 3 014 2 041 2 504 2 622  -12,4% -32,3% +22,7% +4,7%
Free Cash Flow 3 434 4 202 3 762 4 380 5 205  +22,4% -10,5% +16,4% +18,8%
Marge de FCF 13% 15% 13% 14% 16%  +18,7% -14,4% +11,1% +13,9%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 27% 26% 25% 15% 16%  -6,6% -3,7% -40,1% +11,2%
Capital investi 36 286 30 208 30 302 29 458 33 101  -16,8% +0,3% -2,8% +12,4%
Actions en circulation (en M) 314 291 279 270 262  -7,3% -4,1% -3,2% -3,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Travelers Companies, Inc

Ratio de profitabilité de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 34% 31% 25% 25% 25%  -9,6% -18,9% -0,1% -1,1%
Marge d’EBITDA 32% 29% 12% 12% 27%  -9,6% -57,9% +1,4% +116,6%
Marge opérationnelle 18% 15% 9% 10% 10%  -17,0% -35,6% +3,5% +1,6%
Marge bénéficiaire 13% 11% 7% 8% 8%  -15,0% -35,3% +17,1% +0,4%
Marge de FCF 13% 15% 13% 14% 16%  +18,7% -14,4% +11,1% +13,9%
Rentabilité économique (ROA) - 3,0% 2,0% 2,4% 2,4%  - -33,4% +20,3% +1,5%
Rentabilité financière (ROE) - 12,9% 8,7% 10,7% 10,7%  - -32,5% +23,5% 0%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,2 1,2 1,4 1,4 1,2  +530,1% +17,5% -2,3% -13,0%
Liquidité générale 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +3,1% +2,8% +2,5% +0,7%
Dette nette sur EBITDA 0,9 -7,3 -17,3 -16,3 -7,8  -924,8% +137,2% -6,0% -52,0%
Dette sur actifs 13% 7% 6% 6% 7%  -45,0% -8,9% -0,8% +3,2%
Dette sur capitaux propres 54% 30% 28% 29% 28%  -44,0% -8,0% +3,5% -3,8%
Couverture par l’EBITDA -23,1 22,1 9,6 10,7 24,7  -195,8% -56,6% +11,4% +131,1%
   ∼ par l’EBIT -12,7 11,2 7,4 8,4 9,1  -187,9% -33,7% +13,7% +8,4%
   ∼ par le flux opérationel -9,2 11,6 10,2 12,4 15,1  -225,7% -11,9% +22,1% +21,6%
Coût de la dette - 3,7% 5,4% 5,4% 5,0%  - +47,5% -1,5% -6,5%

 

Graphique des dividendes de The Travelers Companies, Inc

Ratios de distribution de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 3 439 3 014 2 041 2 504 2 622  -12,4% -32,3% +22,7% +4,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 434 4 202 3 762 4 380 5 205  +22,4% -10,5% +16,4% +18,8%
Dividende payé -739 -757 -785 -814 -844  +2,4% -203,7% +3,7% -203,7%
Distribution sur résultat net 21% 25% 38% 33% 32%  +16,9% +53,1% -15,5% -1,0%
Distribution sur FCF 22% 18% 21% 19% 16%  -16,3% +15,8% -10,9% -12,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Travelers Companies, Inc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 88 89 255 249 91  +1,3% +187,6% -2,5% -63,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 94 85 82 77  - -8,9% -4,1% -6,2%
Conversion de l’encaisse - -5 170 167 15  - -3 723,1% -1,7% -91,2%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  +3,0% +1,3% +4,0% -1,3%
Frais généraux sur CP 17% 18% 18% 19% 17%  +3,1% -1,8% +6,8% -10,4%
Frais généraux sur CA 15% 15% 14% 14% 14%  -1,6% -4,1% -1,7% -2,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Travelers Companies, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies, Inc

Sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies, Inc Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Dividendes par action détachés par The Travelers Companies, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020--0,82--0,85--0,85---
2019--0,77--0,82--0,82--0,82
2018--0,72--0,77--0,77--0,77
2017--0,67--0,72--0,72--0,72
2016--0,61--0,67--0,67--0,67
2015--0,55--0,61--0,61--0,61
2014--0,50--0,55--0,55--0,55
2013--0,46--0,50--0,50--0,50
2012--0,41--0,46--0,46--0,46
2011--0,36--0,41--0,41--0,41
2010--0,33--0,36--0,36--0,36
2009--0,30--0,30--0,30--0,33
2008--0,29--0,30--0,30--0,30
2007--0,26--0,29--0,29--0,29
2006--0,23--0,26--0,26--0,26
2005--0,22--0,23--0,23--0,23
2004--0,290,21-0,22--0,22--0,22
2003--0,29--0,29--0,29--0,29
2002--0,29--0,29-0,290,29--0,29
2001--0,28--0,28--0,28--0,28
2000--------0,27--0,27

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 26 800 27 625 28 902 30 282 31 581  +3,1% +4,6% +4,8% +4,3%
Charges d'exploitation -22 060 -23 572 -26 172 -27 321 -28 443  +6,9% +11,0% +4,4% +4,1%
   dont Coût des ventes -17 608 -19 055 -21 633 -22 672 -23 734  +8,2% +13,5% +4,8% +4,7%
   dont Frais généraux -4 094 -4 154 -4 170 -4 297 -4 365  +1,5% +0,4% +3,0% +1,6%
Résultat opérationnel 4 740 4 053 2 730 2 961 3 138  -14,5% -32,6% +8,5% +6,0%
Autres revenus/frais nets -373 263 159 203 269  -170,5% -39,5% +27,7% +32,5%
Charge d'intérêt -373 -363 -369 -352 -344  -197,3% +1,7% -4,6% -2,3%
Résultat avant impôts 4 740 4 053 2 730 2 961 3 138  -14,5% -32,6% +8,5% +6,0%
Impôts sur les bénéfices -1 301 -1 039 -674 -438 -516  -20,1% -164,9% -35,0% -217,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 439 3 014 2 041 2 504 2 622  -12,4% -32,3% +22,7% +4,7%
 
EBITDA 8 625 8 038 3 543 3 764 8 502  -6,8% -55,9% +6,2% +125,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 439 3 014 2 056 2 523 2 622  -12,4% -31,8% +22,7% +3,9%
Taux d’imposition 27% 26% 25% 15% 16%  -6,6% -3,7% -40,1% +11,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 6 817 7 029 7 488 7 879 8 403  +3,1% +6,5% +5,2% +6,7%
   dont Trésorerie 380 307 344 373 494  -19,2% +12,1% +8,4% +32,4%
   dont Placements à CT 4 671 65 380 67 589 67 449 73 077  +1 299,7% +3,4% -0,2% +8,3%
   dont Créances clients 6 437 6 722 20 228 20 661 7 909  +4,4% +200,9% +2,1% -61,7%
   dont Stock 0 0 0 - -  - - - -
Placements à long terme 70 470 70 488 68 042 67 817 77 884  +0% -3,5% -0,3% +14,8%
Biens corporels 989 928 932 904 963  -6,2% +0,4% -3,0% +6,5%
Écart d'acquisitions 3 573 3 580 3 951 3 937 3 961  +0,2% +10,4% -0,4% +0,6%
Biens incorporels 279 268 342 345 330  -3,9% +27,6% +0,9% -4,3%
Actifs totaux 100 184 100 245 103 483 104 233 110 122  +0,1% +3,2% +0,7% +5,6%
 
Passifs courants 60 769 60 785 63 006 64 694 68 513  +0% +3,7% +2,7% +5,9%
   dont Créances fournisseurs 48 648 4 882 5 049 5 074 4 982  -90,0% +3,4% +0,5% -1,8%
   dont Dette à court terme 6 344 550 600 600 600  -91,3% +9,1% 0% 0%
Dette à long terme 6 344 6 437 5 971 5 964 6 558  +1,5% -7,2% -0,1% +10,0%
Passifs totaux 76 586 77 024 79 752 81 339 84 179  +0,6% +3,5% +2,0% +3,5%
 
Action ordinaire 22 172 22 614 22 886 23 144 23 469  +2,0% +1,2% +1,1% +1,4%
Bénéfices non répartis 29 945 32 196 33 462 35 204 36 977  +7,5% +3,9% +5,2% +5,0%
Capitaux propres 23 598 23 221 23 731 22 894 25 943  -1,6% +2,2% -3,5% +13,3%
 
Dettes portant intérets 12 688 6 987 6 571 6 564 7 158  -44,9% -6,0% -0,1% +9,0%
Actions en circulation (en M) 314 291 279 270 262  -7,3% -4,1% -3,2% -3,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 3 439 3 014 2 056 2 523 2 622  -12,4% -31,8% +22,7% +3,9%
 
Dépréciation 3 885 3 985 813 803 5 364  +2,6% -79,6% -1,2% +568,0%
Ajustements des bénéfices nets -45 67 -233 -302 138  -248,9% -447,8% +29,6% -145,7%
Ajust. comptes débiteurs -185 324 -378 -493 -227  -275,1% -216,7% +30,4% -54,0%
Ajust. des stocks 0 0 0 - -  - - - -
Autres flux opérationnels -4 667 -3 708 -2 781 -3 342 -3 543  -20,5% -25,0% +20,2% +6,0%
Flux opérationnel 3 434 4 202 3 762 4 380 5 205  +22,4% -10,5% +16,4% +18,8%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements 1 042 -965 -1 816 -2 329 -1 824  -192,6% +88,2% +28,2% -21,7%
Flux d’investissement 317 -1 460 -2 202 -2 329 -2 902  -560,6% +50,8% +5,8% +24,6%
 
Dividendes payés 739 757 -785 -814 844  +2,4% -203,7% +3,7% -203,7%
Emprunts nets 400 400 132 -9 500  0% -67,0% -106,8% -5 655,6%
Flux de financement -3 733 -2 806 -1 920 -2 012 -2 187  -24,8% -31,6% +4,8% +8,7%
 
Variation nette de la trésorerie 18 -64 37 29 116  -455,6% -157,8% -21,6% +300,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Chiffre d’affaires 7 834 8 013 8 063 7 908 7 401  +2,3% +0,6% -1,9% -6,4%
Charges d'exploitation -7 169 -7 581 -6 989 -7 188 -7 486  +5,7% -7,8% +2,8% +4,1%
   dont Coût des ventes -5 955 -6 399 -5 821 - -  +7,5% -9,0% - -
   dont Frais généraux -1 125 -1 098 -1 085 -1 137 -1 121  -2,4% -1,2% +4,8% -1,4%
Résultat opérationnel 665 432 1 074 720 -85  -35,0% +148,6% -33,0% -111,8%
Autres revenus/frais nets 57 68 72 58 51  +19,3% +5,9% -19,4% -12,1%
Charge d'intérêt -89 -84 -83 -84 -85  -5,6% -1,2% +1,2% +1,2%
Résultat avant impôts 665 432 1 074 720 -85  -35,0% +148,6% -33,0% -111,8%
Impôts sur les bénéfices -108 -36 -201 -120 -45  -133,3% -658,3% -159,7% -137,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
557 393 873 600 -40  -29,4% +122,1% -31,3% -106,7%
 
EBITDA 855 612 2 437 2 101 1 276  -28,4% +298,2% -13,8% -39,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 557 396 873 600 -71  -28,9% +120,5% -31,3% -111,8%
Taux d’imposition 16% 8% 19% 17% -  -48,7% +124,6% -10,9% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Actifs courants 8 713 8 630 8 403 17 928 18 120  -1,0% -2,6% +113,4% +1,1%
   dont Trésorerie 416 508 494 544 623  +22,1% -2,8% +10,1% +14,5%
   dont Placements à CT 70 659 72 608 73 077 71 930 76 141  +2,8% +0,6% -1,6% +5,9%
   dont Créances clients 21 307 21 086 7 909 17 384 17 497  -1,0% -62,5% +119,8% +0,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 71 065 73 020 77 884 77 217 81 197  +2,8% +6,7% -0,9% +5,2%
Biens corporels 965 963 963 966 962  -0,2% 0% +0,3% -0,4%
Écart d'acquisitions 3 943 3 929 3 961 3 915 3 925  -0,4% +0,8% -1,2% +0,3%
Biens incorporels 335 329 330 322 319  -1,8% +0,3% -2,4% -0,9%
Actifs totaux 108 572 110 241 110 122 109 436 113 337  +1,5% -0,1% -0,6% +3,6%
 
Passifs courants 66 360 67 230 68 513 - -  +1,3% +1,9% - -
   dont Créances fournisseurs 5 367 5 375 4 982 5 288 4 903  +0,1% -7,3% +6,1% -7,3%
   dont Dette à court terme 100 100 600 600 -  0% +500,0% 0% -
Dette à long terme 6 458 6 458 6 558 6 559 7 049  0% +1,5% +0% +7,5%
Passifs totaux 83 251 84 634 84 179 84 232 86 394  +1,7% -0,5% +0,1% +2,6%
 
Action ordinaire 23 372 23 432 23 469 23 542 23 606  +0,3% +0,2% +0,3% +0,3%
Bénéfices non répartis 36 135 36 317 36 977 37 325 37 069  +0,5% +1,8% +0,9% -0,7%
Capitaux propres 25 321 25 607 25 943 25 204 26 943  +1,1% +1,3% -2,8% +6,9%
 
Dettes portant intérets 6 558 6 558 7 158 7 159 7 049  0% +9,1% +0% -1,5%
Actions en circulation (en M) 264 262 262 256 252  -0,8% 0% -2,3% -1,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Bénéfices nets 557 396 873 600 -40  -28,9% +120,5% -31,3% -106,7%
 
Dépréciation 190 180 1 363 1 381 1 361  -5,3% +657,2% +1,3% -1,4%
Ajustements des bénéfices nets 49 248 354 -599 455  +406,1% +42,7% -269,2% -176,0%
Ajust. comptes débiteurs -292 229 172 -341 -170  -178,4% -24,9% -298,3% -50,1%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -381 -552 -1 063 -1 478 540  +44,9% +92,6% +39,0% -136,5%
Flux opérationnel 1 153 2 001 1 412 628 1 664  +73,5% -29,4% -55,5% +165,0%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -115 -1 346 -168 -836 224  +1 070,4% -87,5% +397,6% -126,8%
Flux d’investissement -115 -1 346 -855 84 -1 898  +1 070,4% -36,5% -109,8% -2 359,5%
 
Dividendes payés -214 -214 211 -210 -216  0% -198,6% -199,5% +2,9%
Emprunts nets 8 490 490 490 490  +6 025,0% 0% 0% 0%
Flux de financement -979 -557 -580 -650 308  -43,1% +4,1% +12,1% -147,4%
 
Variation nette de la trésorerie 59 92 -23 62 74  +55,9% -125,0% -369,6% +19,4%

Légende

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 21 séances boursières, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n×21 séances boursières

1 an  idem avec 12×21 = 252 séances boursières

n ans  idem avec n×12×21 séances boursières

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.