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The Travelers Companies Inc

The Travelers (TRV.US, US89417E1091)

The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United states and internationally. The company operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; commercial accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and other that serve large and mid-sized customers, commercial trucking …

Siège social : 485 Lexington Avenue, New York, NY, United States, 10017

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de The Travelers

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Travelers Companies Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
239 961 000 99,6% 0,2% 83,8% 2,2 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,7 13,7 1,8 1,6 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
168,2 USD masqué 178,2 164,6 142,1 188,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Travelers Companies Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de The Travelers Companies Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-2,8% -7,9% -1,1% +8,4% +8,4% +76,4% +22,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+40,8% +55,6% +73,9% +93,0% +117,9% +147,8% +239,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The Travelers Companies Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
19 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The Travelers Companies Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alan David Schnitzer Chairman & CEO 56 Daniel Stephen Frey Exec. VP & CFO 57
Avrohom J. Kess Vice Chairman & Chief Legal Officer 53 Michael Frederick Klein Exec. VP & Pres of Personal Insurance 54
Gregory Cheshire Toczydlowski Exec. VP & Pres of Bus. Insurance 55 Mojgan Mehdian Lefebvre Exec. VP, Chief Technology & Operations Officer 56
David Donnay Rowland CFA Exec. VP & Co-Chief Investment Officer 56 Daniel Tei-Hwa Yin Exec. VP & Co-Chief Investment Officer 56
Andy Francis Bessette Exec. VP & Chief Admin. Officer 68 Abbe F. Goldstein C.F.A., CFA Sr. VP of Investor Relations -

 

Opérations d’initiés récentes pour The Travelers Companies Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
13/05/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $172,78 $1 727 800
03/05/2022 Diane Kurtzman EVP Vente 2 671 $172,74 $461 389
21/04/2022 Daniel S Frey CFO Vente 16 710 $177,81 $2 971 205
21/04/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $177,92 $1 779 200
21/04/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 3 013 $179,19 $539 899
28/02/2022 Douglas K Russell SVP Vente 1 161 $172,00 $199 692
09/02/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 2 000 $174,12 $348 240
08/02/2022 Gregory C Toczydlowski EVP Vente 43 000 $171,85 $7 389 550
03/02/2022 Jeffrey P Klenk EVP Vente 10 860 $173,28 $1 881 821
02/02/2022 Alan D Schnitzer CEO Vente 66 522 $170,47 $11 340 005
02/02/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 8 500 $171,81 $1 460 385
27/01/2022 Douglas K Russell SVP Vente 7 983 $171,00 $1 365 093
27/01/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 7 000 $170,57 $1 193 990
26/01/2022 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 000 $167,04 $1 670 400
25/01/2022 William H Heyman Vice Chairman Vente 6 000 $168,95 $1 013 700
23/11/2021 Andy F Bessette EVP Vente 6 005 $159,87 $960 019
01/11/2021 Douglas K Russell SVP Vente 14 689 $162,00 $2 379 618
25/10/2021 Michael Frederick Klein EVP Vente 5 876 $161,71 $950 208
26/07/2021 Michael Frederick Klein EVP Vente 12 000 $149,22 $1 790 640
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR THE TRAVELERS-$41 422 855

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Travelers Companies Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The Travelers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

 

Graphique des profits et résultats de The Travelers Companies Inc

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Fondamentaux de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 28 902 30 282 31 581 31 981 34 816  +4,8% +4,3% +1,3% +8,9%
EBITDA 3 912 4 116 4 245 4 365 5 668  +5,2% +3,1% +2,8% +29,9%
Résultat opérationnel 2 730 2 961 3 138 3 237 4 458  +8,5% +6,0% +3,2% +37,7%
Résultat net 2 041 2 504 2 622 2 697 3 635  +22,7% +4,7% +2,9% +34,8%
Free Cash Flow 3 703 4 306 5 098 6 519 7 274  +16,3% +18,4% +27,9% +11,6%
Marge de FCF 13% 14% 16% 20% 21%  +11,0% +13,5% +26,3% +2,5%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 25% 15% 16% 17% 18%  -40,1% +11,2% +1,5% +7,0%
Capital investi 30 302 29 458 33 101 35 851 36 177  -2,8% +12,4% +8,3% +0,9%
Actions en circul. (en M) 278,6 269,8 262,3 254,6 254,6  -3,2% -2,8% -2,9% 0%
EBITDA par action 14,0 15,3 16,2 17,1 22,3  +8,6% +6,1% +5,9% +29,9%
Bénéfices par action 7,3 9,3 10,0 10,6 14,3  +26,7% +7,7% +6,0% +34,8%
Free Cash Flow par action 13,3 16,0 19,4 25,6 28,6  +20,1% +21,8% +31,7% +11,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Travelers Companies Inc

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Ratio de profitabilité de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 25% 25% 25% 100% 100%  -0,1% -1,1% +302,5% 0%
Marge d’EBITDA 14% 14% 13% 14% 16%  +0,4% -1,1% +1,5% +19,3%
Marge opérationnelle 9% 10% 10% 10% 13%  +3,5% +1,6% +1,9% +26,5%
Marge bénéficiaire 7% 8% 8% 8% 10%  +17,1% +0,4% +1,6% +23,8%
Marge de FCF 13% 14% 16% 20% 21%  +11,0% +13,5% +26,3% +2,5%
Rentabilité économique (ROA) - 8,7% 10,9% 3,8% 3,1%  - +25,4% -64,9% -20,1%
Rentabilité financière (ROE) - 10,7% 10,7% 9,8% 12,5%  - 0% -8,9% +27,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 1,2 1,2 1,2 21,3 23,4  -1,8% +2,7% +1 669,4% +9,6%
Liquidité générale - - - - 2,2  +46,8% -3,6% +1 558,3% +351 394,3%
Dette nette sur EBITDA -15,7 -14,9 -15,6 -16,9 -13,3  -5,1% +5,1% +7,8% -21,4%
Dette sur actifs 20% 27% 30% 6% 6%  +38,2% +10,2% -81,0% +6,3%
Dette sur capitaux propres 28% 29% 28% 23% 25%  +3,5% -3,8% -17,5% +10,8%
Couverture par l’EBITDA 10,6 11,7 12,3 12,9 16,7  +10,3% +5,5% +4,3% +29,5%
   ∼ par l’EBIT 8,4 9,4 10,1 10,5 14,1  +12,1% +7,5% +4,2% +33,8%
   ∼ par le flux opérationel 10,2 12,4 15,1 19,2 21,4  +22,1% +21,6% +27,1% +11,3%
Coût de la dette - 5,4% 5,0% 4,9% 4,9%  - -6,5% -2,1% -0,7%

 

Graphique des dividendes de The Travelers Companies Inc

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Ratios de distribution de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 2 041 2 504 2 622 2 697 3 635  +22,7% +4,7% +2,9% +34,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 703 4 306 5 098 6 519 7 274  +16,3% +18,4% +27,9% +11,6%
Dividende payé -785 -814 -844 -861 -869  +3,7% +3,7% +2,0% +0,9%
Distribution sur résultat net 38% 33% 32% 32% 24%  -15,5% -1,0% -0,8% -25,1%
Distribution sur FCF 21% 19% 17% 13% 12%  -10,8% -12,4% -20,2% -9,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Travelers Companies Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 255 249 240 233 214  -2,5% -3,6% -2,9% -8,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 82 77 - -  - -6,2% - -
Conversion de l’encaisse - 167 163 233 214  - -2,4% +42,7% -8,1%
Rotation des actifs 0,9 1,3 1,3 0,3 0,3  +44,9% +5,3% -79,3% +5,5%
Frais généraux sur CP 18% 19% 17% 15% 16%  +6,8% -10,4% -8,2% +4,9%
Frais généraux sur CA 14% 14% 14% 14% 13%  -1,7% -2,6% +2,0% -4,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Travelers Companies Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies Inc

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Sociétés possiblement comparables à The Travelers Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de The Travelers

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Dividendes par action détachés par The Travelers Companies Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022--0,88--0,93------
2021--0,85--0,88--0,88--0,88
2020--0,82--0,85--0,85--0,85
2019--0,77--0,82--0,82--0,82
2018--0,72--0,77--0,77--0,77
2017--0,67--0,72--0,72--0,72
2016--0,61--0,67--0,67--0,67
2015--0,55--0,61--0,61--0,61
2014--0,50--0,55--0,55--0,55
2013--0,46--0,50--0,50--0,50
2012--0,41--0,46--0,46--0,46
2011--0,36--0,41--0,41--0,41
2010--0,33--0,36--0,36--0,36
2009--0,30--0,30--0,30--0,33
2008--0,29--0,30--0,30--0,30
2007--0,26--0,29--0,29--0,29
2006--0,23--0,26--0,26--0,26
2005--0,22--0,23--0,23--0,23
2004--0,210,21-0,22--0,22--0,22
2003--0,29--0,29--0,29--0,29
2002-----0,29--0,29--0,29

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 28 902 30 282 31 581 31 981 34 816  +4,8% +4,3% +1,3% +8,9%
Charges d'exploitation -25 803 -26 969 -28 099 -4 509 -4 677  +4,5% +4,2% -84,0% +3,7%
   dont Coût des ventes -21 633 -22 672 -23 734 - -  +4,8% +4,7% - -
   dont Frais généraux -4 170 -4 297 -4 365 -4 509 -4 677  +3,0% +1,6% +3,3% +3,7%
Résultat opérationnel 2 730 2 961 3 138 3 237 4 458  +8,5% +6,0% +3,2% +37,7%
Autres revenus/frais nets 159 203 269 279 355  +27,7% +32,5% +3,7% +27,2%
Charge d'intérêt -369 -352 -344 -339 -340  -4,6% -2,3% -1,5% +0,3%
Résultat avant impôts 2 730 2 961 3 138 3 237 4 458  +8,5% +6,0% +3,2% +37,7%
Impôts sur les bénéfices -674 -438 -516 -540 -796  -35,0% +17,8% +4,7% +47,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 041 2 504 2 622 2 697 3 635  +22,7% +4,7% +2,9% +34,8%
 
EBITDA 3 912 4 116 4 245 4 365 5 668  +5,2% +3,1% +2,8% +29,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 056 2 523 2 622 2 697 3 662  +22,7% +3,9% +2,9% +35,8%
Taux d’imposition 25% 15% 16% 17% 18%  -40,1% +11,2% +1,5% +7,0%
 
Chiffre d’affaires par action 103,7 112,2 120,4 125,6 136,7  +8,2% +7,3% +4,3% +8,9%
EBITDA par action 14,0 15,3 16,2 17,1 22,3  +8,6% +6,1% +5,9% +29,9%
Bénéfices par action 7,3 9,3 10,0 10,6 14,3  +26,7% +7,7% +6,0% +34,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 2 3 3 3 9 825  +50,0% 0% 0% +327 400,0%
   dont Trésorerie 344 373 494 721 761  +8,4% +32,4% +46,0% +5,5%
   dont Placements à CT 67 589 67 449 73 077 79 514 81 646  -0,2% +8,3% +8,8% +2,7%
   dont Créances clients 20 228 20 661 20 763 20 421 20 427  +2,1% +0,5% -1,6% +0%
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 68 042 67 817 77 884 85 026 82 539  -0,3% +14,8% +9,2% -2,9%
Biens corporels 932 904 963 1 026 979  -3,0% +6,5% +6,5% -4,6%
Écart d'acquisitions 3 951 3 937 3 961 3 976 4 008  -0,4% +0,6% +0,4% +0,8%
Biens incorporels 342 345 330 317 306  +0,9% -4,3% -3,9% -3,5%
Actifs totaux 33 303 24 079 23 838 116 764 120 466  -27,7% -1,0% +389,8% +3,2%
 
Passifs courants 73 781 75 375 78 221 4 717 4 395  +2,2% +3,8% -94,0% -6,8%
   dont Créances fournisseurs 5 049 5 074 4 982 4 617 4 295  +0,5% -1,8% -7,3% -7,0%
   dont Dette à court terme 600 600 600 100 100  0% 0% -83,3% 0%
Dette à long terme 5 971 5 964 6 558 6 550 7 190  -0,1% +10,0% -0,1% +9,8%
Passifs totaux 79 752 81 339 84 179 87 563 91 579  +2,0% +3,5% +4,0% +4,6%
 
Action ordinaire 22 886 23 144 23 469 23 743 24 154  +1,1% +1,4% +1,2% +1,7%
Bénéfices non répartis 33 462 35 204 36 977 38 771 41 555  +5,2% +5,0% +4,9% +7,2%
Capitaux propres 23 731 22 894 25 943 29 201 28 887  -3,5% +13,3% +12,6% -1,1%
 
Dette portant intérets 6 571 6 564 7 158 6 650 7 290  -0,1% +9,0% -7,1% +9,6%
Dette nette -61 362 -61 258 -66 413 -73 585 -75 117  -0,2% +8,4% +10,8% +2,1%
Fonds de roulement -73 779 -75 372 -78 218 -4 714 5 430  +2,2% +3,8% -94,0% -215,2%
Actions en circulation (en M) 278,6 269,8 262,3 254,6 254,6  -3,2% -2,8% -2,9% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 2 056 2 523 2 622 2 697 3 662  +22,7% +3,9% +2,9% +35,8%
 
Dépréciation 813 803 763 789 870  -1,2% -5,0% +3,4% +10,3%
Ajustements des bénéfices nets -233 -302 138 -32 -352  +29,6% -145,7% -123,2% +1 000,0%
Ajust. comptes débiteurs -378 -493 -227 -68 -359  +30,4% -54,0% -70,0% +427,9%
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 781 -3 342 -3 543 -2 394 -2 940  +20,2% +6,0% -32,4% +22,8%
Flux opérationnel 3 762 4 380 5 205 6 519 7 274  +16,4% +18,8% +25,2% +11,6%
 
Dépenses d’investissement 59 74 107 - -  +25,4% +44,6% - -
Investissements -1 816 -2 990 -1 824 -3 948 -4 863  +64,6% -39,0% +116,4% +23,2%
Flux d’investissement -2 202 -2 329 -2 902 -4 892 -5 196  +5,8% +24,6% +68,6% +6,2%
 
Dividendes payés -785 -814 -844 -861 -869  +3,7% +3,7% +2,0% +0,9%
Emprunts nets 132 600 500 -10 739  +354,5% -16,7% -102,0% -7 490,0%
Flux de financement -1 920 -2 012 -2 187 -1 416 -2 037  +4,8% +8,7% -35,3% +43,9%
 
Variation nette de la trésorerie 37 29 121 227 40  -21,6% +317,2% +87,6% -82,4%
 
Free Cash Flow par action 13,3 16,0 19,4 25,6 28,6  +20,1% +21,8% +31,7% +11,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Chiffre d’affaires 8 313 8 687 8 805 9 011 8 809  +4,5% +1,4% +2,3% -2,2%
Charges d'exploitation -7 422 -1 174 -1 187 -4 677 -1 191  -84,2% +1,1% +294,0% -74,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 163 -1 174 -1 187 -1 153 -1 191  +0,9% +1,1% -2,9% +3,3%
Résultat opérationnel 891 934 786 3 725 1 182  +4,8% -15,8% +373,9% -68,3%
Autres revenus/frais nets 158 88 100 -2 075 78  -44,3% +13,6% -2 175,0% -103,8%
Charge d'intérêt -82 -83 -87 -88 -87  +1,2% +4,8% +1,1% -1,1%
Résultat avant impôts 891 1 131 786 1 650 1 182  +26,9% -30,5% +109,9% -28,4%
Impôts sur les bénéfices -158 -197 -124 -317 -164  +24,7% -37,1% +155,6% -48,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
733 927 657 1 323 1 018  +26,5% -29,1% +101,4% -23,1%
 
EBITDA 1 208 1 429 1 085 1 946 1 503  +18,3% -24,1% +79,4% -22,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 733 771 662 3 009 1 018  +5,2% -14,2% +354,6% -66,2%
Taux d’imposition 18% 17% 16% 19% 14%  -1,8% -9,4% +21,8% -27,8%
 
Chiffre d’affaires par action 32,7 34,3 35,2 36,6 36,1  +4,9% +2,6% +3,9% -1,2%
EBITDA par action 4,8 5,6 4,3 7,9 6,2  +18,8% -23,2% +82,0% -21,9%
Bénéfices par action 2,9 3,7 2,6 5,4 4,2  +27,0% -28,3% +104,4% -22,2%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Actifs courants 9 9 244 9 107 9 825 10 320  +104 588,6% -1,5% +7,9% +5,0%
   dont Trésorerie 663 689 818 761 752  +3,9% +18,7% -7,0% -1,2%
   dont Placements à CT 78 848 81 279 81 794 81 646 77 853  +3,1% +0,6% -0,2% -4,6%
   dont Créances clients 20 783 20 780 20 642 20 427 21 228  0% -0,7% -1,0% +3,9%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 84 456 81 792 82 303 82 539 84 234  -3,2% +0,6% +0,3% +2,1%
Biens corporels 1 018 1 015 1 004 979 -  -0,3% -1,1% -2,5% -
Écart d'acquisitions 4 017 4 020 4 005 4 008 4 001  +0,1% -0,4% +0,1% -0,2%
Biens incorporels 318 314 309 306 301  -1,3% -1,6% -1,0% -1,6%
Actifs totaux 13 119 759 120 706 120 466 118 592  +909 577,2% +0,8% -0,2% -1,6%
 
Passifs courants 7 4 773 4 764 4 395 4 714  +72 770,2% -0,2% -7,7% +7,3%
   dont Créances fournisseurs 4 992 4 673 4 664 4 295 4 614  -6,4% -0,2% -7,9% +7,4%
   dont Dette à court terme 100 100 100 100 100  0% 0% 0% 0%
Dette à long terme 6 550 7 190 7 190 7 190 7 291  +9,8% 0% 0% +1,4%
Passifs totaux 88 763 90 603 92 232 91 579 93 061  +2,1% +1,8% -0,7% +1,6%
 
Action ordinaire 23 905 24 002 24 084 24 154 24 348  +0,4% +0,3% +0,3% +0,8%
Bénéfices non répartis 39 285 39 998 40 438 41 555 42 359  +1,8% +1,1% +2,8% +1,9%
Capitaux propres 28 269 29 156 28 474 28 887 25 531  +3,1% -2,3% +1,5% -11,6%
 
Dette portant intérets 6 650 7 290 7 290 7 290 7 391  +9,6% 0% 0% +1,4%
Dette nette -72 861 -74 678 -75 322 -75 117 -71 214  +2,5% +0,9% -0,3% -5,2%
Fonds de roulement 2 4 471 4 343 5 430 5 606  +195 996,5% -2,9% +25,0% +3,2%
Actions en circulation (en M) 254,1 253,1 250,1 246,4 243,7  -0,4% -1,2% -1,5% -1,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Travelers Companies Inc (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Bénéfices nets 733 934 662 1 333 1 018  +27,4% -29,1% +101,4% -23,6%
 
Dépréciation 235 215 212 208 234  -8,5% -1,4% -1,9% +12,5%
Ajustements des bénéfices nets -692 -467 142 161 -498  -32,5% -130,4% +13,4% -409,3%
Ajust. comptes débiteurs -321 -243 122 83 -791  -24,3% -150,2% -32,0% -1 053,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -973 -161 -502 -1 304 -1 459  -83,5% +211,8% +159,8% +11,9%
Flux opérationnel 1 190 1 849 2 543 1 692 1 266  +55,4% +37,5% -33,5% -25,2%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -1 475 -1 909 -1 637 -286 -1 549  +29,4% -14,2% -82,5% +441,6%
Flux d’investissement -774 -2 011 -1 637 -774 -657  +159,8% -18,6% -52,7% -15,1%
 
Dividendes payés -214 -222 -219 -214 -213  +3,7% -1,4% -2,3% -0,5%
Emprunts nets 739 739 - - -  0% - - -
Flux de financement -477 188 -770 -978 -613  -139,4% -509,6% +27,0% -37,3%
 
Variation nette de la trésorerie -58 26 129 -57 -9  -144,8% +396,2% -144,2% -84,2%
 
Free Cash Flow par action 4,7 7,3 10,2 6,9 5,2  +56,0% +39,2% -32,5% -24,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.