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The Travelers Companies, Inc

The Travelers (TRV.US, US89417E1091)

The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United states and internationally. The company operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; commercial accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and other that serve large and mid-sized customers, commercial trucking …

Siège social : 485 Lexington Avenue, New York, NY, United States, 10017-2630

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de The Travelers

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Travelers Companies, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
249 493 000 99,7% 0,3% 91,8% 4,7 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,9 13,3 1,2 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
147,9 USD masqué 151,7 151,5 103,9 161,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Travelers Companies, Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de The Travelers Companies, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-1,1% -5,4% -4,5% +4,0% +30,0% +3,6% +22,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+29,1% +41,5% +61,3% +89,6% +113,3% +196,8% +232,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The Travelers Companies, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The Travelers Companies, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alan David Schnitzer Chairman & CEO 55 Daniel Stephen Frey Exec. VP & CFO 56
Avrohom J. Kess Vice Chairman & Chief Legal Officer 52 Michael Frederick Klein Exec. VP & Pres of Personal Insurance 53
Gregory Cheshire Toczydlowski Exec. VP & Pres of Bus. Insurance 54 Mojgan Mehdian Lefebvre Exec. VP, Chief Technology & Operations Officer 55
David Donnay Rowland CFA Exec. VP & Co-Chief Investment Officer - Daniel Tei-Hwa Yin Exec. VP & Co-Chief Investment Officer -
Andy Francis Bessette Exec. VP & Chief Admin. Officer 67 Abbe F. Goldstein C.F.A., CFA Sr. VP of Investor Relations -

 

Opérations d’initiés récentes pour The Travelers Companies, Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
13/05/2021 Michael Frederick Klein EVP Vente 10 $156,41 $1 564
10/05/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 6 $161,95 $972
07/05/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 1 $161,00 $161
06/05/2021 Maria Olivo EVP Vente 9 $160,29 $1 443
05/05/2021 Douglas K Russell SVP Vente 2 $159,35 $319
04/05/2021 Gregory C Toczydlowski EVP Vente 38 $157,79 $5 996
04/05/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 1 $158,50 $159
22/04/2021 Alan D Schnitzer CEO Vente 60 $155,00 $9 300
22/04/2021 Daniel S. Frey CFO Vente 1 $154,90 $155
22/04/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 10 $156,77 $1 568
24/02/2021 Maria Olivo EVP Vente 10 $150,63 $1 506
24/02/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 4 $150,50 $602
10/02/2021 Michael Frederick Klein EVP Vente 23 $146,25 $3 364
25/01/2021 Alan D Schnitzer CEO Vente 53 $146,10 $7 743
25/01/2021 William H Heyman Vice Chairman Vente 4 $146,25 $585
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR THE TRAVELERS-$35 436

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Travelers Companies, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The Travelers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de The Travelers Companies, Inc

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Fondamentaux de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 27 625 28 902 30 282 31 581 31 981  +4,6% +4,8% +4,3% +1,3%
EBITDA 4 879 3 543 3 764 3 901 4 026  -27,4% +6,2% +3,6% +3,2%
Résultat opérationnel 4 053 2 730 2 961 3 138 3 237  -32,6% +8,5% +6,0% +3,2%
Résultat net 3 014 2 041 2 504 2 622 2 697  -32,3% +22,7% +4,7% +2,9%
Free Cash Flow 4 154 3 703 4 306 5 098 6 519  -10,9% +16,3% +18,4% +27,9%
Marge de FCF 15% 13% 14% 16% 20%  -14,8% +11,0% +13,5% +26,3%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 26% 25% 15% 16% 17%  -3,7% -40,1% +11,2% +1,5%
Capital investi 30 208 30 302 29 458 33 101 35 851  +0,3% -2,8% +12,4% +8,3%
Actions en circulation (en M) 291 279 270 262 255  -4,1% -3,2% -3,0% -2,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Travelers Companies, Inc

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Ratio de profitabilité de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 31% 25% 25% 25% 100%  -18,9% -0,1% -1,1% +302,5%
Marge d’EBITDA 18% 12% 12% 12% 13%  -30,6% +1,4% -0,6% +1,9%
Marge opérationnelle 15% 9% 10% 10% 10%  -35,6% +3,5% +1,6% +1,9%
Marge bénéficiaire 11% 7% 8% 8% 8%  -35,3% +17,1% +0,4% +1,6%
Marge de FCF 15% 13% 14% 16% 20%  -14,8% +11,0% +13,5% +26,3%
Rentabilité économique (ROA) - 2,0% 2,4% 2,4% 2,4%  - +20,3% +1,5% -2,8%
Rentabilité financière (ROE) - 8,7% 10,7% 10,7% 9,8%  - +23,5% 0% -8,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 1,2 1,2 1,2 1,2 13,3  -0,4% -1,8% +2,7% +1 005,7%
Liquidité générale - - - - -  -3,6% +46,8% -3,6% +1 094,2%
Dette nette sur EBITDA -12,0 -17,3 -16,3 -17,0 -18,1  +44,0% -6,0% +4,6% +6,3%
Dette sur actifs 7% 6% 6% 7% 6%  -8,9% -0,8% +3,2% -12,4%
Dette sur capitaux propres 30% 28% 29% 28% 23%  -8,0% +3,5% -3,8% -17,5%
Couverture par l’EBITDA 13,4 9,6 10,7 11,3 -11,9  -28,6% +11,4% +6,0% -204,7%
   ∼ par l’EBIT 11,2 7,4 8,4 9,1 -9,5  -33,7% +13,7% +8,4% -204,7%
   ∼ par le flux opérationel 11,6 10,2 12,4 15,1 -19,2  -11,9% +22,1% +21,6% -227,1%
Coût de la dette - 5,4% 5,4% 5,0% -4,9%  - -1,5% -6,5% -197,9%

 

Graphique des dividendes de The Travelers Companies, Inc

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Ratios de distribution de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 3 014 2 041 2 504 2 622 2 697  -32,3% +22,7% +4,7% +2,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 154 3 703 4 306 5 098 6 519  -10,9% +16,3% +18,4% +27,9%
Dividende payé -757 -785 -814 -844 -861  +3,7% +3,7% +3,7% +2,0%
Distribution sur résultat net 25% 38% 33% 32% 32%  +53,1% -15,5% -1,0% -0,8%
Distribution sur FCF 18% 21% 19% 17% 13%  +16,3% -10,8% -12,4% -20,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Travelers Companies, Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 259 255 249 240 89  -1,4% -2,5% -3,6% -62,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 85 82 77 -  - -4,1% -6,2% -
Conversion de l’encaisse - 170 167 163 89  - -1,7% -2,4% -45,3%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  +1,3% +4,0% -1,3% -4,5%
Frais généraux sur CP 18% 18% 19% 17% 15%  -1,8% +6,8% -10,4% -8,2%
Frais généraux sur CA 15% 14% 14% 14% 14%  -4,1% -1,7% -2,6% +2,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Travelers Companies, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies, Inc

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Sociétés possiblement comparables à The Travelers Companies, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de The Travelers

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Dividendes par action détachés par The Travelers Companies, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021--0,85--0,88--0,88---
2020--0,82--0,85--0,85--0,85
2019--0,77--0,82--0,82--0,82
2018--0,72--0,77--0,77--0,77
2017--0,67--0,72--0,72--0,72
2016--0,61--0,67--0,67--0,67
2015--0,55--0,61--0,61--0,61
2014--0,50--0,55--0,55--0,55
2013--0,46--0,50--0,50--0,50
2012--0,41--0,46--0,46--0,46
2011--0,36--0,41--0,41--0,41
2010--0,33--0,36--0,36--0,36
2009--0,30--0,30--0,30--0,33
2008--0,29--0,30--0,30--0,30
2007--0,26--0,29--0,29--0,29
2006--0,23--0,26--0,26--0,26
2005--0,22--0,23--0,23--0,23
2004--0,290,21-0,22--0,22--0,22
2003--0,29--0,29--0,29--0,29
2002--0,29--0,29-0,290,29--0,29
2001--------0,28--0,28

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 27 625 28 902 30 282 31 581 31 981  +4,6% +4,8% +4,3% +1,3%
Charges d'exploitation -23 209 -25 803 -26 969 -28 099 -4 509  +11,2% +4,5% +4,2% -84,0%
   dont Coût des ventes -19 055 -21 633 -22 672 -23 734 -  +13,5% +4,8% +4,7% -
   dont Frais généraux -4 154 -4 170 -4 297 -4 365 -4 509  +0,4% +3,0% +1,6% +3,3%
Résultat opérationnel 4 053 2 730 2 961 3 138 3 237  -32,6% +8,5% +6,0% +3,2%
Autres revenus/frais nets 263 159 203 269 279  -39,5% +27,7% +32,5% +3,7%
Charge d'intérêt -363 -369 -352 -344 -339  +1,7% -4,6% -2,3% -198,5%
Résultat avant impôts 4 053 2 730 2 961 3 138 3 237  -32,6% +8,5% +6,0% +3,2%
Impôts sur les bénéfices -1 039 -674 -438 -516 -540  -35,1% -35,0% +17,8% +4,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 014 2 041 2 504 2 622 2 697  -32,3% +22,7% +4,7% +2,9%
 
EBITDA 4 879 3 543 3 764 3 901 4 026  -27,4% +6,2% +3,6% +3,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 014 2 056 2 523 2 622 2 697  -31,8% +22,7% +3,9% +2,9%
Taux d’imposition 26% 25% 15% 16% 17%  -3,7% -40,1% +11,2% +1,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 2 2 3 3 3  0% +50,0% 0% 0%
   dont Trésorerie 307 344 373 494 3  +12,1% +8,4% +32,4% -99,4%
   dont Placements à CT 65 380 67 589 67 449 73 077 79 514  +3,4% -0,2% +8,3% +8,8%
   dont Créances clients 19 618 20 228 20 661 20 763 7 829  +3,1% +2,1% +0,5% -62,3%
   dont Stock 0 0 - - -  - - - -
Placements à long terme 70 488 68 042 67 817 77 884 85 026  -3,5% -0,3% +14,8% +9,2%
Biens corporels 928 932 904 963 1 026  +0,4% -3,0% +6,5% +6,5%
Écart d'acquisitions 3 580 3 951 3 937 3 961 3 976  +10,4% -0,4% +0,6% +0,4%
Biens incorporels 268 342 345 330 317  +27,6% +0,9% -4,3% -3,9%
Actifs totaux 100 245 103 483 104 233 110 122 116 764  +3,2% +0,7% +5,6% +6,0%
 
Passifs courants 71 137 73 781 75 375 78 221 6 550  +3,7% +2,2% +3,8% -91,6%
   dont Créances fournisseurs 4 882 5 049 5 074 4 982 54 877  +3,4% +0,5% -1,8% +1 001,5%
   dont Dette à court terme 550 600 600 600 100  +9,1% 0% 0% -83,3%
Dette à long terme 6 437 5 971 5 964 6 558 6 550  -7,2% -0,1% +10,0% -0,1%
Passifs totaux 77 024 79 752 81 339 84 179 87 563  +3,5% +2,0% +3,5% +4,0%
 
Action ordinaire 22 614 22 886 23 144 23 469 23 743  +1,2% +1,1% +1,4% +1,2%
Bénéfices non répartis 32 196 33 462 35 204 36 977 38 771  +3,9% +5,2% +5,0% +4,9%
Capitaux propres 23 221 23 731 22 894 25 943 29 201  +2,2% -3,5% +13,3% +12,6%
 
Dette portant intérets 6 987 6 571 6 564 7 158 6 650  -6,0% -0,1% +9,0% -7,1%
Dette nette -58 700 -61 362 -61 258 -66 413 -72 867  +4,5% -0,2% +8,4% +9,7%
Fonds de roulement -71 135 -73 779 -75 372 -78 218 -6 547  +3,7% +2,2% +3,8% -91,6%
Actions en circulation (en M) 291 279 270 262 255  -4,1% -3,2% -3,0% -2,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 3 014 2 056 2 523 2 622 2 697  -31,8% +22,7% +3,9% +2,9%
 
Dépréciation 826 813 803 763 789  -1,6% -1,2% -5,0% +3,4%
Ajustements des bénéfices nets 67 -233 -302 138 -32  -447,8% +29,6% -145,7% -123,2%
Ajust. comptes débiteurs 324 -378 -493 -227 94  -216,7% +30,4% -54,0% -141,4%
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 708 -2 781 -3 342 -3 543 -2 394  -25,0% +20,2% +6,0% -32,4%
Flux opérationnel 4 202 3 762 4 380 5 205 6 519  -10,5% +16,4% +18,8% +25,2%
 
Dépenses d’investissement 48 59 74 107 -  +22,9% +25,4% +44,6% -
Investissements -965 -1 816 -2 990 -1 824 -3 948  +88,2% +64,6% -39,0% +116,4%
Flux d’investissement -1 460 -2 202 -2 329 -2 902 -4 892  +50,8% +5,8% +24,6% +68,6%
 
Dividendes payés -757 -785 -814 -844 -861  +3,7% +3,7% +3,7% +2,0%
Emprunts nets 400 132 600 500 -10  -67,0% +354,5% -16,7% -102,0%
Flux de financement -2 806 -1 920 -2 012 -2 187 -1 416  -31,6% +4,8% +8,7% -35,3%
 
Variation nette de la trésorerie -73 37 29 121 227  -150,7% -21,6% +317,2% +87,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Chiffre d’affaires 7 401 8 275 8 397 8 313 8 687  +11,8% +1,5% -1,0% +4,5%
Charges d'exploitation -7 401 -1 -5 -7 422 -7 556  -100,0% +306,6% +164 504,1% +1,8%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 121 -1 109 -1 142 -1 163 -1 174  -1,1% +3,0% +1,8% +0,9%
Résultat opérationnel -85 1 3 891 1 214  -101,2% +228,3% +27 425,5% +36,3%
Autres revenus/frais nets 51 86 -195 81 88  +68,6% -326,7% -141,5% +8,6%
Charge d'intérêt -85 -87 -595 -82 -83  +2,4% -783,9% -113,8% +1,2%
Résultat avant impôts -85 986 1 616 891 1 131  -1 260,0% +63,9% -44,9% +26,9%
Impôts sur les bénéfices -45 -159 -306 -158 -197  -453,3% +92,5% -48,4% +24,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-40 827 1 310 733 927  -2 167,5% +58,4% -44,0% +26,5%
 
EBITDA 103 1 172 215 1 126 215  +1 037,9% -81,6% +423,1% -80,9%
RN d’exploitation (NOPAT) -71 1 3 733 1 003  -101,2% +217,3% +27 833,9% +36,8%
Taux d’imposition - 16% 19% 18% 17%  - +17,4% -6,4% -1,8%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Actifs courants 623 92 369 3 9 27 780  +14 726,5% -100,0% +194,3% +314 509,3%
   dont Trésorerie 623 583 3 663 689  -6,4% -99,5% +22 000,0% +3,9%
   dont Placements à CT 76 141 78 903 79 514 78 848 81 279  +3,6% +0,8% -0,8% +3,1%
   dont Créances clients 20 866 20 889 7 829 20 783 8 555  +0,1% -62,5% +165,5% -58,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 81 197 84 115 85 026 84 456 81 792  +3,6% +1,1% -0,7% -3,2%
Biens corporels 962 957 1 026 1 018 1 015  -0,5% +7,2% -0,8% -0,3%
Écart d'acquisitions 3 925 3 945 3 976 4 017 4 020  +0,5% +0,8% +1,0% +0,1%
Biens incorporels 319 318 317 318 314  -0,3% -0,3% +0,3% -1,3%
Actifs totaux 113 337 116 384 116 764 117 032 119 759  +2,7% +0,3% +0,2% +2,3%
 
Passifs courants 79 945 15 542 6 550 7 72 858  -80,6% -57,9% -99,9% +1 112 235,9%
   dont Créances fournisseurs 4 903 54 973 54 877 56 042 56 544  +1 021,2% -0,2% +2,1% +0,9%
   dont Dette à court terme 600 600 100 100 100  0% -83,3% 0% 0%
Dette à long terme 7 049 7 050 6 550 6 550 7 190  +0% -7,1% 0% +9,8%
Passifs totaux 86 394 88 535 87 563 88 763 90 603  +2,5% -1,1% +1,4% +2,1%
 
Action ordinaire 23 606 23 646 23 743 23 905 24 002  +0,2% +0,4% +0,7% +0,4%
Bénéfices non répartis 37 069 37 679 38 771 39 285 39 998  +1,6% +2,9% +1,3% +1,8%
Capitaux propres 26 943 27 849 29 201 28 269 29 156  +3,4% +4,9% -3,2% +3,1%
 
Dette portant intérets 7 649 7 650 6 650 6 650 7 290  +0% -13,1% 0% +9,6%
Dette nette -69 115 -71 836 -72 867 -72 861 -74 678  +3,9% +1,4% 0% +2,5%
Fonds de roulement -79 322 76 827 -6 547 2 -45 078  -196,9% -108,5% -100,0% -1 977 205,3%
Actions en circulation (en M) 252 254 255 254 253  +0,8% +0,4% -0,4% -0,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Travelers Companies, Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Bénéfices nets -40 827 1 310 733 934  -2 167,5% +58,4% -44,0% +27,4%
 
Dépréciation 188 186 212 235 215  -1,1% +14,0% +10,8% -8,5%
Ajustements des bénéfices nets 455 -225 337 -692 -467  -149,5% -249,8% -305,3% -32,5%
Ajust. comptes débiteurs -170 37 568 -321 -385  -121,8% +1 435,1% -156,5% +19,9%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 540 -233 -1 223 -973 -161  -143,1% +424,9% -20,4% -83,5%
Flux opérationnel 1 664 2 326 1 901 1 190 1 849  +39,8% -18,3% -37,4% +55,4%
 
Dépenses d’investissement 8 9 33 - -  +12,5% +266,7% - -
Investissements 224 -2 274 -1 062 -1 475 -1 909  -1 115,2% -53,3% +38,9% +29,4%
Flux d’investissement -1 898 -2 163 -915 -774 -2 011  +14,0% -57,7% -15,4% +159,8%
 
Dividendes payés -216 -217 -218 -214 -222  +0,5% +0,5% -1,8% +3,7%
Emprunts nets 490 -500 -500 739 739  -202,0% 0% -247,8% 0%
Flux de financement 308 -210 -864 -477 188  -168,2% +311,4% -44,8% -139,4%
 
Variation nette de la trésorerie 79 -40 138 -58 26  -150,6% -445,0% -142,0% -144,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.