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Hartford Financial Services Group

Hartford Financial Services Group (HIG.US, US4165151048)

The Hartford Financial Services Group, Inc. provides insurance and financial services to individual and business customers in the United States, the United Kingdom, and internationally. Its Commercial Lines segment offers workers' compensation, property, automobile, liability, umbrella, bond, marine, livestock, and reinsurance; and customized insurance products and risk management services, including professional liability, bond, surety, and specialty casualty coverages through regional offices, branches, sales and policyholder service centers, independent retail agents and brokers, wholesale agents, and reinsurance brokers. The company's Personal Lines segment provides automobile, homeowners, and personal umbrella coverages through direct-to-consumer channel and independent agents. Its Property & Casualty Other Operations segment offers coverage for asbestos and environmental exposures. The company's Group Benefits segment provides group life, disability, and other group coverages …

Siège social : One Hartford Plaza, Hartford, CT, United States, 06155

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Hartford Financial Services Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Hartford Financial Services Group

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
323 142 000 99,6% 0,4% 93,7% 1,7 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,4 7,9 1,4 1,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
61,9 USD masqué 65,4 68,7 60,9 76,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Hartford Financial Services Group

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Performance boursière ajustée des dividendes de Hartford Financial Services Group

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-8,0% -3,9% -5,3% -13,9% -10,7% +81,2% +10,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+36,1% +27,4% +67,4% +59,4% +98,5% +136,1% +305,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Hartford Financial Services Group

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
18 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Hartford Financial Services Group

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher Jerome Swift CPA Chairman & CEO 61 Douglas Graham Elliot Pres 62
Beth A. Costello Exec. VP & CFO 54 Amy Marie Stepnowski Exec. VP & Chief Investment Officer 53
David C. Robinson Exec. VP & Gen. Counsel 56 John J. Kinney Exec. VP and Head of Claims & Operations 50
Deepa Soni Exec. VP and Head of Technology, Data, Analytics & Information Security 52 Susan Spivak Bernstein Sr. Investor Relations Officer -
Claire H. Burns Chief Marketing & Communications Officer 53 Melinda Thompson Head of Sales & Distribution -

 

Opérations d’initiés récentes pour Hartford Financial Services Group (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
09/08/2022 Scott R Lewis SVP Vente 2 558 $65,04 $166 372
04/05/2022 Beth Ann Costello CFO Vente 47 214 $73,18 $3 455 121
04/05/2022 Christopher Swift CEO Vente 47 130 $72,89 $3 435 306
22/04/2022 David C Robinson EVP Vente 14 743 $73,02 $1 076 534
11/04/2022 Robert W Paiano EVP Vente 8 510 $75,00 $638 250
11/04/2022 Scott R Lewis SVP Vente 5 000 $75,00 $375 000
04/01/2022 Douglas G Elliot President Vente 83 733 $70,68 $5 918 248
29/10/2021 Jonathan R Bennett EVP Vente 20 593 $75,00 $1 544 475
04/10/2021 David C Robinson EVP Vente 5 469 $70,85 $387 479
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR HARTFORD FINANCIAL SERVICES GROUP-$16 996 784

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Hartford Financial Services Group au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Hartford Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

 

Graphique des profits et résultats de Hartford Financial Services Group

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Fondamentaux de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 16 974 18 955 20 740 20 320 21 649  +11,7% +9,4% -2,0% +6,5%
EBITDA -1 431 2 840 3 270 2 918 3 810  -298,5% +15,1% -10,8% +30,6%
Résultat opérationnel 723 1 753 2 560 0 3  +142,5% +46,0% -100,0% -1 410,4%
Résultat net -3 131 1 801 2 064 1 716 2 344  -157,5% +14,6% -16,9% +36,6%
Free Cash Flow 1 936 2 721 3 384 3 757 3 960  +40,5% +24,4% +11,0% +5,4%
Marge de FCF 11% 14% 16% 18% 18%  +25,9% +13,7% +13,3% -1,1%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition - 15% 19% 18% 18%  - +21,4% -2,6% +1,5%
Capital investi 18 492 17 779 21 118 22 908 22 787  -3,9% +18,8% +8,5% -0,5%
Actions en circul. (en M) 370,5 364,1 364,9 360,6 345,6  -1,7% +0,2% -1,2% -4,2%
EBITDA par action -3,9 7,8 9,0 8,1 11,0  -302,0% +14,9% -9,7% +36,2%
Bénéfices par action -8,5 4,9 5,7 4,8 6,8  -158,5% +14,4% -15,9% +42,5%
Free Cash Flow par action 5,2 7,5 9,3 10,4 11,5  +43,0% +24,1% +12,3% +10,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Hartford Financial Services Group

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Ratio de profitabilité de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 32% 34% 37% 100% 100%  +5,7% +9,1% +171,3% 0%
Marge d’EBITDA -8% 15% 16% 14% 18%  -277,7% +5,2% -8,9% +22,6%
Marge opérationnelle 4% 9% 12% 0% 0%  +117,1% +33,5% -100,0% -1 330,0%
Marge bénéficiaire -18% 10% 10% 8% 11%  -151,5% +4,7% -15,1% +28,2%
Marge de FCF 11% 14% 16% 18% 18%  +25,9% +13,7% +13,3% -1,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 3,1% 2,4% 3,1%  - +147,6% -23,6% +31,4%
Rentabilité financière (ROE) - 13,5% 14,1% 9,9% 12,9%  - +3,8% -29,9% +30,7%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,2 1,1 1,1 8,7 8,0  +360,9% +2,0% +687,7% -7,3%
Liquidité générale 0,2 0,9 1,4 2,7 2,9  +272,2% +59,4% +91,0% +7,2%
Dette nette sur EBITDA 24,8 -12,5 -12,4 -15,1 -11,0  -150,3% -0,8% +22,4% -27,4%
Dette sur actifs 2% 8% 7% 6% 6%  +238,4% -8,8% -14,2% +9,9%
Dette sur capitaux propres 37% 36% 30% 23% 28%  -3,6% -16,6% -21,3% +18,1%
Couverture par l’EBITDA -4,5 9,5 12,6 12,4 16,3  -310,5% +32,5% -2,1% +31,7%
   ∼ par l’EBIT -5,8 8,0 10,9 10,0 13,4  -237,5% +36,7% -8,3% +34,0%
   ∼ par le flux opérationel 6,9 9,5 13,5 16,4 17,5  +37,9% +41,2% +21,8% +6,6%
Coût de la dette - 6,2% 5,4% 5,1% 5,0%  - -11,7% -5,7% -1,9%

 

Graphique des dividendes de Hartford Financial Services Group

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Ratios de distribution de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net -3 131 1 801 2 064 1 716 2 344  -157,5% +14,6% -16,9% +36,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 936 2 721 3 384 3 757 3 960  +40,5% +24,4% +11,0% +5,4%
Dividende payé -341 -379 -454 -478 -506  +11,1% +19,8% +5,3% +5,9%
Distribution sur résultat net -11% 21% 22% 28% 22%  -293,2% +4,5% +26,6% -22,5%
Distribution sur FCF 18% 14% 13% 13% 13%  -20,9% -3,7% -5,2% +0,4%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Hartford Financial Services Group

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 171 161 174 185 185  -6,2% +8,5% +5,9% +0,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 161 174 185 185  - +8,5% +5,9% +0,2%
Rotation des actifs 0,1 0,3 0,3 0,3 0,3  +303,7% -3,7% -6,4% +3,1%
Frais généraux sur CP 34% 32% 27% - -  -4,1% -15,0% - -
Frais généraux sur CA 27% 22% 22% - -  -16,6% -3,5% - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Hartford Financial Services Group

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Hartford Financial Services Group

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Sociétés possiblement comparables à Hartford Financial Services Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Hartford Financial Services Group

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Dividendes par action détachés par Hartford Financial Services Group (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022-0,39--0,39--0,39----
2021-0,35--0,35--0,35--0,39-
2020-0,33--0,33--0,33--0,33-
2019--0,30-0,30--0,30--0,30-
2018--0,25-0,25--0,30--0,30-
2017--0,23-0,23--0,23--0,25-
2016--0,21-0,21--0,21--0,23-
2015--0,18-0,18--0,21--0,21-
2014--0,15-0,15--0,18--0,18-
2013--0,10-0,10--0,15--0,15-
2012--0,10-0,10--0,10--0,10-
2011-0,10--0,10--0,10--0,10-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,05--0,05--0,05--0,05-
2008-0,53--0,53--0,53--0,32-
2007-0,50--0,50--0,50--0,53-
2006-0,40--0,40--0,40--0,50-
2005-0,29--0,29--0,29--0,30-
2004-0,28--0,28--0,28--0,29-
2003-0,27--0,27--0,27--0,28-
2002----------0,27-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 16 974 18 955 20 740 20 320 21 649  +11,7% +9,4% -2,0% +6,5%
Charges d'exploitation -16 123 -16 898 -17 740 -18 403 -5  +4,8% +5,0% +3,7% -100,0%
   dont Coût des ventes -11 546 -12 549 -13 094 - -  +8,7% +4,3% - -
   dont Frais généraux -4 546 -4 234 -4 472 - -  -6,9% +5,6% - -
Résultat opérationnel 723 1 753 2 560 0 3  +142,5% +46,0% -100,0% -1 410,4%
Autres revenus/frais nets 85 105 170 126 2 893  +23,5% +61,9% -25,9% +2 196,1%
Charge d'intérêt -316 -298 -259 -236 -234  -5,7% -13,1% -8,9% -0,8%
Résultat avant impôts 723 1 753 2 560 2 120 2 896  +142,5% +46,0% -17,2% +36,6%
Impôts sur les bénéfices -985 -268 -475 -383 -531  -72,8% +77,2% -19,4% +38,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-3 131 1 801 2 064 1 716 2 344  -157,5% +14,6% -16,9% +36,6%
 
EBITDA -1 431 2 840 3 270 2 918 3 810  -298,5% +15,1% -10,8% +30,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 612 1 485 2 085 0 2  +142,5% +40,4% -100,0% -1 406,1%
Taux d’imposition - 15% 19% 18% 18%  - +21,4% -2,6% +1,5%
 
Chiffre d’affaires par action 45,8 52,1 56,8 56,4 62,6  +13,6% +9,2% -0,9% +11,2%
EBITDA par action -3,9 7,8 9,0 8,1 11,0  -302,0% +14,9% -9,7% +36,2%
Bénéfices par action -8,5 4,9 5,7 4,8 6,8  -158,5% +14,4% -15,9% +42,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 49 236 39 768 70 813 18 290 20 791  -19,2% +78,1% -74,2% +13,7%
   dont Trésorerie 180 121 185 151 205  -32,8% +52,9% -18,4% +35,8%
   dont Placements à CT 40 246 39 935 45 069 48 318 46 544  -0,8% +12,9% +7,2% -3,7%
   dont Créances clients 7 971 8 352 9 911 10 279 10 968  +4,8% +18,7% +3,7% +6,7%
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 45 146 46 790 53 030 56 532 57 749  +3,6% +13,3% +6,6% +2,2%
Biens corporels 1 034 1 006 1 181 1 122 1 027  -2,7% +17,4% -5,0% -8,5%
Écart d'acquisitions 1 290 1 290 1 913 1 911 1 911  0% +48,3% -0,1% 0%
Biens incorporels 659 657 1 070 950 858  -0,3% +62,9% -11,2% -9,7%
Actifs totaux 225 260 62 307 70 817 74 111 76 578  -72,3% +13,7% +4,7% +3,3%
 
Passifs courants 207 088 44 941 50 199 6 787 7 194  -78,3% +11,7% -86,5% +6,0%
   dont Créances fournisseurs 816 - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme 320 413 500 - -  +29,1% +21,1% - -
Dette à long terme 4 678 4 265 4 348 4 352 4 944  -8,8% +1,9% +0,1% +13,6%
Passifs totaux 211 766 49 206 54 547 55 555 58 735  -76,8% +10,9% +1,8% +5,7%
 
Action ordinaire 4 4 4 4 4  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 9 642 11 055 12 685 13 918 15 764  +14,7% +14,7% +9,7% +13,3%
Capitaux propres 13 494 13 101 16 270 18 556 17 843  -2,9% +24,2% +14,1% -3,8%
 
Dette portant intérets 4 998 4 678 4 848 4 352 4 944  -6,4% +3,6% -10,2% +13,6%
Dette nette -35 428 -35 378 -40 406 -44 117 -41 805  -0,1% +14,2% +9,2% -5,2%
Fonds de roulement -157 852 -5 173 20 614 11 503 13 597  -96,7% -498,5% -44,2% +18,2%
Actions en circulation (en M) 370,5 364,1 364,9 360,6 345,6  -1,7% +0,2% -1,2% -4,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets -3 131 1 807 2 085 1 737 2 365  -157,7% +15,4% -16,7% +36,2%
 
Dépréciation 399 467 451 562 680  +17,0% -3,4% +24,6% +21,0%
Ajustements des bénéfices nets 4 412 109 1 052 592 -557  -97,5% +865,1% -43,7% -194,1%
Ajust. comptes débiteurs -935 -323 -81 -540 -582  -65,5% -74,9% +566,7% +7,8%
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -464 257 309 974 1 676  -155,4% +20,2% +215,2% +72,1%
Flux opérationnel 2 186 2 843 3 489 3 871 4 093  +30,1% +22,7% +10,9% +5,7%
 
Dépenses d’investissement 250 122 105 114 133  -51,2% -13,9% +8,6% +16,7%
Investissements -160 -2 975 -191 -1 951 -2 175  +1 759,4% -93,6% +921,5% +11,5%
Flux d’investissement -1 442 -1 962 -2 148 -2 066 -2 466  +36,1% +9,5% -3,8% +19,4%
 
Dividendes payés -341 -379 -454 -478 -506  +11,1% +19,8% +5,3% +5,9%
Emprunts nets 1 391 -959 -530 -1 087 588  -168,9% -44,7% +105,1% -154,1%
Flux de financement -979 -1 467 -1 191 -1 778 -1 581  +49,8% -18,8% +49,3% -11,1%
 
Variation nette de la trésorerie -148 -59 141 -23 98  -60,1% -339,0% -116,3% -526,1%
 
Free Cash Flow par action 5,2 7,5 9,3 10,4 11,5  +43,0% +24,1% +12,3% +10,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 5 388 5 686 5 075 5 393 5 373  +5,5% -10,7% +6,3% -0,4%
Charges d'exploitation -45 -1 200 -5 -4 850 -4 821  +2 566,7% -99,6% +101 385,7% -0,6%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel -28 583 3 543 552  -2 182,1% -99,5% +18 650,0% +1,7%
Autres revenus/frais nets 26 24 897 16 19  -7,7% +3 637,9% -98,2% +18,8%
Charge d'intérêt -57 -58 -62 -62 -51  +1,8% +6,9% 0% -17,7%
Résultat avant impôts 1 110 583 900 543 552  -47,5% +54,4% -39,7% +1,7%
Impôts sur les bénéfices -205 -101 -171 -98 -110  -50,7% +69,3% -42,7% +12,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
900 482 724 440 437  -46,4% +50,2% -39,2% -0,7%
 
EBITDA 1 340 809 1 127 1 040 930  -39,6% +39,3% -7,7% -10,6%
RN d’exploitation (NOPAT) -23 482 2 445 442  -2 211,4% -99,5% +18 870,4% -0,7%
Taux d’imposition 18% 17% 19% 18% 20%  -6,2% +9,7% -5,0% +10,4%
 
Chiffre d’affaires par action 15,0 16,2 14,7 15,6 15,6  +7,9% -9,2% +6,3% -0,4%
EBITDA par action 3,7 2,3 3,3 3,0 2,7  -38,3% +41,7% -7,7% -10,6%
Bénéfices par action 2,5 1,4 2,1 1,3 1,3  -45,3% +52,8% -39,2% -0,7%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 19 171 20 320 20 791 8 669 9 110  +6,0% +2,3% -58,3% +5,1%
   dont Trésorerie 177 232 205 223 258  +31,1% -11,6% +8,8% +15,7%
   dont Placements à CT 47 421 47 554 46 544 3 659 3 856  +0,3% -2,1% -92,1% +5,4%
   dont Créances clients 10 839 10 845 10 968 4 787 4 996  +0,1% +1,1% -56,4% +4,4%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 49 114 52 131 57 749 55 951 52 392  +6,1% +10,8% -3,1% -6,4%
Biens corporels 1 067 1 047 1 027 995 970  -1,9% -1,9% -3,1% -2,5%
Écart d'acquisitions 1 911 1 911 1 911 1 911 1 911  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 904 881 858 835 813  -2,5% -2,6% -2,7% -2,6%
Actifs totaux 74 732 76 290 76 578 75 252 72 402  +2,1% +0,4% -1,7% -3,8%
 
Passifs courants 7 390 7 419 7 194 1 268 664  +0,4% -3,0% -82,4% -47,6%
   dont Créances fournisseurs - - - 677 664  - - - -1,9%
   dont Dette à court terme - - - 591 -  - - - -
Dette à long terme 4 354 4 943 4 944 4 354 4 355  +13,5% +0% -11,9% +0%
Passifs totaux 56 488 58 428 58 735 59 355 58 176  +3,4% +0,5% +1,1% -2,0%
 
Action ordinaire 4 4 4 4 4  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 14 813 15 169 15 764 16 077 16 388  +2,4% +3,9% +2,0% +1,9%
Capitaux propres 18 244 17 862 17 843 15 897 14 226  -2,1% -0,1% -10,9% -10,5%
 
Dette portant intérets 4 354 4 943 4 944 4 945 4 355  +13,5% +0% +0% -11,9%
Dette nette -43 244 -42 843 -41 805 1 063 241  -0,9% -2,4% -102,5% -77,3%
Fonds de roulement 11 781 12 901 13 597 7 401 8 446  +9,5% +5,4% -45,6% +14,1%
Actions en circulation (en M) 358,5 350,7 344,8 344,8 344,8  -2,2% -1,7% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 905 482 729 440 437  -46,7% +51,2% -39,6% -0,7%
 
Dépréciation 173 168 165 440 332  -2,9% -1,8% +166,7% -24,5%
Ajustements des bénéfices nets -686 -605 -588 201 -151  -11,8% -2,8% -134,2% -175,1%
Ajust. comptes débiteurs -154 -37 -325 -105 -100  -76,0% +778,4% -67,7% -4,8%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 123 918 271 -330 234  +646,3% -70,5% -221,8% -170,9%
Flux opérationnel 838 1 292 1 204 429 1 403  +54,2% -6,8% -64,4% +227,0%
 
Dépenses d’investissement 24 45 41 31 77  +87,5% -8,9% -24,4% +148,4%
Investissements 201 -854 -280 281 425  -524,9% -67,2% -200,4% +51,2%
Flux d’investissement -129 -1 169 -2 466 126 261  +806,2% +110,9% -105,1% +107,1%
 
Dividendes payés -131 -129 -125 -5 -10  -1,5% -3,1% -96,0% +100,0%
Emprunts nets 588 588 -600 -600 -600  0% -202,0% 0% 0%
Flux de financement -667 -30 -618 -586 -1 773  -95,5% +1 960,0% -5,2% +202,6%
 
Variation nette de la trésorerie 28 89 -60 -31 42  +217,9% -167,4% -48,3% -235,5%
 
Free Cash Flow par action 2,3 3,6 3,4 1,2 3,8  +56,6% -5,1% -65,8% +233,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.