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Hartford Financial Services Group

Hartford Financial Services Group (HIG.US, US4165151048)

The Hartford Financial Services Group, Inc., together with its subsidiaries, provides insurance and financial services to individual and business customers in the United States, the United Kingdom, and internationally. Its Commercial Lines segment offers insurance coverages, including workers' compensation, property, automobile, general and professional liability, package business, umbrella, fidelity and surety, marine, livestock, accident, health, and reinsurance through regional offices, branches, sales and policyholder service centers, independent retail agents and brokers, wholesale agents, and reinsurance brokers. The company's Personal Lines segment provides automobile, homeowners, and personal umbrella coverages through direct-to-consumer channels and independent agents. Its Property & Casualty Other Operations segment offers coverage for asbestos and environmental exposures. The company's Group Benefits segment provides group life, disability, and other group coverages to …

Siège social : One Hartford Plaza, Hartford, CT, United States, 06155

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Hartford Financial Services Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Hartford Financial Services Group

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
297 350 000 99,4% 0,4% 96,1% 1,9 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,8 10,2 1,4 2,0 7,8 1,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
16% 10% 17,3% 2,8% 6,4% 37,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
102,3 USD 101,4 93,3 79,0 65,5 103,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Hartford Financial Services Group

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Performance boursière ajustée des dividendes de Hartford Financial Services Group

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+8,1% +19,3% +28,8% +46,9% +51,6% +47,0% +67,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+216,9% +133,5% +130,7% +156,0% +167,3% +196,6% +262,8%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Hartford Financial Services Group

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 7 5 9 0 0 101,4

 

Équipe de direction de Hartford Financial Services Group

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher Jerome Swift CPA Chairman & CEO 63 Beth A. Costello Executive VP & CFO 56
Deepa Soni Executive VP, Head of Technology, Data, Analytics & Information Security and Chief Inf. Officer 54 John J. Kinney Executive VP and Head of Claims & Operations 52
Amy Marie Stepnowski Executive VP & Chief Investment Officer 55 Allison Gayle Niderno Senior VP, Controller & Principal Accounting Officer 44
Susan Spivak Bernstein Senior Vice President of Investor Relations - Donald Christian Hunt Executive VP & General Counsel -
Claire H. Burns Chief Marketing & Communications Officer 55 Lori A. Rodden Executive VP & Chief Human Resources Officer 53

 

Opérations d’initiés récentes pour Hartford Financial Services Group (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
13/03/2024 Michael R Fisher EVP Vente 27 004 $98,90 $2 670 696
04/03/2024 Allison G Niderno SVP Vente 1 516 $94,55 $143 338
29/02/2024 Adin M Tooker EVP Vente 8 206 $95,60 $784 494
27/02/2024 Beth Ann Costello CFO Vente 38 915 $95,42 $3 713 269
20/02/2024 Robert W Paiano EVP Vente 14 528 $93,97 $1 365 196
06/02/2024 Allison G Niderno SVP Vente 1 332 $89,74 $119 534
06/02/2024 David C Robinson EVP Vente 15 000 $89,64 $1 344 600
24/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 94 807 $86,65 $8 215 027
22/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 956 $86,00 $82 216
19/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 46 818 $84,71 $3 965 953
17/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 4 633 $83,06 $384 817
12/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 2 290 $83,15 $190 414
05/01/2024 Christopher Swift CEO Vente 3 337 $83,00 $276 971
18/12/2023 Christopher Swift CEO Vente 47 033 $80,41 $3 781 924
15/12/2023 Christopher Swift CEO Vente 53 596 $80,23 $4 300 007
01/12/2023 Christopher Swift CEO Vente 69 248 $78,09 $5 407 576
06/11/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 331 $74,43 $24 636
31/10/2023 Stephanie C Bush EVP Vente 5 000 $72,74 $363 700
06/10/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $70,78 $23 782
28/09/2023 Robert J. Wittman U.S. Congress Member (R-VA) Vente 0 $72,12 $0
06/09/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $71,55 $24 041
07/08/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $72,96 $24 515
02/08/2023 Stephanie C Bush EVP Vente 3 500 $72,40 $253 400
06/07/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $71,72 $24 098
25/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $68,65 $0
08/05/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $70,25 $23 604
05/05/2023 Jonathan R Bennett EVP Vente 21 $69,81 $1 466
02/05/2023 Jonathan R Bennett EVP Achat 10 $68,99 $690
06/04/2023 Amy Stepnowski EVP Vente 336 $69,56 $23 372
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR HARTFORD FINANCIAL SERVICES GROUP-$37 531 954

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Hartford Financial Services Group au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 4,5 11,6 15,5 2 23,1
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Hartford Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Franklin Mutual Beacon Fund Global Large-Stock Value 25 2,4%

 

Graphique des profits et résultats de Hartford Financial Services Group

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Fondamentaux de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 20 740 20 523 22 390 22 362 24 527  -1,0% +9,1% -0,1% +9,7%
EBITDA 2 841 2 556 3 495 3 650 -234  -10,0% +36,7% +4,4% -106,4%
Résultat opérationnel 2 390 1 994 2 815 3 025 3 301  -16,6% +41,2% +7,5% +9,1%
Résultat net 2 064 1 716 2 344 1 794 -  -16,9% +36,6% -23,5% -
Free Cash Flow 3 384 3 757 3 960 3 833 4 005  +11,0% +5,4% -3,2% +4,5%
Marge de FCF 16% 18% 18% 17% 16%  +12,2% -3,4% -3,1% -4,7%
ROIC - 7% 10% 75% 157%  - +35,6% +643,8% +110,4%
CROIC - 17% 17% 118% 236%  - +1,6% +580,7% +99,7%
Taux d’imposition 19% 18% 18% 20% 19%  -2,6% +1,5% +7,0% -3,6%
Capital investi 21 118 22 908 22 787 -16 289 19 689  +8,5% -0,5% -171,5% -220,9%
Actions en circul. (en M) 364,9 360,6 354,1 329,5 311,5  -1,2% -1,8% -6,9% -5,5%
EBITDA par action 7,8 7,1 9,9 11,1 -0,8  -9,0% +39,2% +12,2% -106,8%
Bénéfices par action 5,7 4,8 6,6 5,4 -  -15,9% +39,1% -17,8% -
Free Cash Flow par action 9,3 10,4 11,2 11,6 12,9  +12,3% +7,3% +4,0% +10,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Hartford Financial Services Group

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Ratio de profitabilité de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 78% 78% 79% 78% 100%  +0,3% +0,6% -0,3% +27,5%
Marge d’EBITDA 14% 12% 16% 16% -1%  -9,1% +25,3% +4,6% -105,8%
Marge opérationnelle 12% 10% 13% 14% 13%  -15,7% +29,4% +7,6% -0,5%
Marge bénéficiaire 10% 8% 10% 8% -  -16,0% +25,2% -23,4% -
Marge de FCF 16% 18% 18% 17% 16%  +12,2% -3,4% -3,1% -4,7%
Rentabilité économique (ROA) - 2,4% 3,1% 2,4% -  - +31,4% -22,9% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,9% 12,9% 11,4% -  - +30,7% -11,5% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 10% 75% 157%  - +35,6% +643,8% +110,4%
FCF sur ∼ (CROIC) - 17% 17% 118% 236%  - +1,6% +580,7% +99,7%

 

Ratios de solvabilité de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 110,3 83,8 84,0 24,8 0,5  -24,0% +0,2% -70,5% -97,9%
Liquidité générale 110,3 83,8 84,0 24,8 0,3  -24,0% +0,2% -70,5% -98,7%
Dette nette sur EBITDA -14,2 -17,3 -12,0 -19,2 5,0  +21,4% -30,7% +60,9% -126,2%
Dette sur actifs 7% 6% 6% -41% 6%  -14,2% +9,9% -734,6% -115,2%
Dette sur capitaux propres 30% 23% 28% -219% 28%  -21,3% +18,1% -892,2% -113,0%
Couverture par l’EBITDA 11,0 10,8 14,9 17,1 -1,2  -1,3% +37,9% +14,7% -106,9%
   ∼ par l’EBIT 9,2 8,4 12,0 14,2 -3,7  -8,4% +42,4% +18,1% -126,3%
   ∼ par le flux opérationel 13,5 16,4 17,5 18,8 21,2  +21,8% +6,6% +7,6% +12,7%
Coût de la dette - 5,1% 5,0% -1,7% -1,6%  - -1,9% -133,9% -8,7%

 

Graphique des dividendes de Hartford Financial Services Group

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Ratios de distribution de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 064 1 716 2 344 1 794 -  -16,9% +36,6% -23,5% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 384 3 757 3 960 3 833 4 005  +11,0% +5,4% -3,2% +4,5%
Dividende payé -454 -478 -506 -527 -549  +5,3% +5,9% +4,2% -204,2%
Distribution sur résultat net 22% 28% 22% 29% -  +26,6% -22,5% +36,1% -
Distribution sur FCF 13% 13% 13% 14% 14%  -5,2% +0,4% +7,6% -0,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Hartford Financial Services Group

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -723 -752 -757 -798 -  +4,1% +0,6% +5,5% -
Délai paiement clients (DSO) 174 183 179 194 189  +4,8% -2,2% +8,8% -2,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 59 61 57 -  - +3,0% -6,0% -
Conversion de l’encaisse - -629 -640 -661 189  - +1,7% +3,4% -128,6%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  -5,4% +5,6% +4,7% +14,3%
Frais généraux sur CP 27% - - - -  - - - -
Frais généraux sur CA 22% - - - -  - - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 1  +0,5 = = 0,88
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,63
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
CROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0,5 0 0  -0,5 -0,5 = 0,08
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 8 6 5  +4 +2 -2 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Hartford Financial Services Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,9 0,9 0,9 0,8 -0,4  +1,5% -4,9% -7,8% -149,2%
Critère X2 × 1,4 0,3 0,3 0,3 0,3 0,4  +4,8% +9,6% +13,4% +16,1%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -20,3% +36,6% +12,7% -125,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 4,2  - - - -
Critère X5 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  -5,4% +5,6% +4,7% +14,3%
 
Z_SCORE - - - - 4,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Hartford Financial Services Group

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Sociétés possiblement comparables à Hartford Financial Services Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Chubb 97,3 1,3% 0,6 11,9 258,5 2,2 11,3
États-Unis Travelers 47,9 1,8% 0,6 12,3 228,8 1,2 11,0
États-Unis Allstate 41,4 2,2% 0,5 13,5 169,8 0,8 52,1
États-Unis Hartford Financial Services Group 28,2 1,8% 0,9 10,2 102,3 1,2 7,8
Canada Intact Financial 26,8 2,2% 0,5 15,2 220,5 1,5 15,0
Canada Fairfax Financial Holdings 23,9 1,4% 0,9 7,8 1 468,1 1,1 5,6
États-Unis W. R. Berkley 21,0 0,5% 0,6 15,2 88,2 1,8 11,6
  Médiane 18,0 2,0% 0,6 13,5   1,2 11,1  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Hartford Financial Services Group

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Dividendes par action détachés par Hartford Financial Services Group (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,47---------
2023--0,43-0,43--0,43--0,47-
2022-0,39--0,39--0,39--0,43-
2021-0,35--0,35--0,35--0,39-
2020-0,33--0,33--0,33--0,33-
2019--0,30-0,30--0,30--0,30-
2018--0,25-0,25--0,30--0,30-
2017--0,23-0,23--0,23--0,25-
2016--0,21-0,21--0,21--0,23-
2015--0,18-0,18--0,21--0,21-
2014--0,15-0,15--0,18--0,18-
2013--0,10-0,10--0,15--0,15-
2012--0,10-0,10--0,10--0,10-
2011-0,10--0,10--0,10--0,10-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,05--0,05--0,05--0,05-
2008-0,53--0,53--0,53--0,32-
2007-0,50--0,50--0,50--0,53-
2006-0,40--0,40--0,40--0,50-
2005-0,29--0,29--0,29--0,30-
2004----0,28--0,28--0,29-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 20 740 20 523 22 390 22 362 24 527  -1,0% +9,1% -0,1% +9,7%
Charges d'exploitation -18 350 -18 529 -19 575 -14 507 -2 115  +1,0% +5,6% -25,9% -114,6%
   dont Coût des ventes -4 580 -4 480 -4 779 -4 830 -  -2,2% +6,7% +1,1% -
   dont Frais généraux -4 472 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 2 390 1 994 2 815 3 025 3 301  -16,6% +41,2% +7,5% +9,1%
Autres revenus/frais nets 170 126 81 -767 3 088  -25,9% -35,7% -1 046,9% -502,6%
Charge d'intérêt -259 -236 -234 -213 -199  -8,9% -0,8% -9,0% -6,6%
Résultat avant impôts 2 560 2 120 2 896 2 258 3 088  -17,2% +36,6% -22,0% +36,8%
Impôts sur les bénéfices -475 -383 -531 -443 -584  -19,4% +38,6% -16,6% +31,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 064 1 716 2 344 1 794 -  -16,9% +36,6% -23,5% -
 
EBITDA 2 841 2 556 3 495 3 650 -234  -10,0% +36,7% +4,4% -106,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 947 1 634 2 299 2 432 2 677  -16,1% +40,7% +5,8% +10,1%
Taux d’imposition 19% 18% 18% 20% 19%  -2,6% +1,5% +7,0% -3,6%
 
Chiffre d’affaires par action 56,8 56,9 63,2 67,9 78,7  +0,1% +11,1% +7,3% +16,0%
EBITDA par action 7,8 7,1 9,9 11,1 -0,8  -9,0% +39,2% +12,2% -106,8%
Bénéfices par action 5,7 4,8 6,6 5,4 -  -15,9% +39,1% -17,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 55 165 58 748 57 717 52 234 11 551  +6,5% -1,8% -9,5% -77,9%
   dont Trésorerie 185 151 205 229 189  -18,4% +35,8% +11,7% -17,5%
   dont Placements à CT 45 069 48 318 46 544 40 090 5 351  +7,2% -3,7% -13,9% -86,7%
   dont Créances clients 9 911 10 279 10 968 11 915 12 711  +3,7% +6,7% +8,6% +6,7%
   dont Stock -9 067 -9 236 -9 914 -10 566 -56 505  +1,9% +7,3% +6,6% +434,8%
Placements à long terme 53 030 56 532 57 749 46 401 49 644  +6,6% +2,2% -19,7% +7,0%
Biens corporels 1 181 1 122 1 027 927 -  -5,0% -8,5% -9,7% -
Écart d'acquisitions 1 913 1 911 1 911 1 911 1 911  -0,1% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 070 950 858 778 707  -11,2% -9,7% -9,3% -9,1%
Actifs totaux 70 817 74 111 76 578 73 022 70 096  +4,7% +3,3% -4,6% -4,0%
 
Passifs courants 500 701 687 2 107 35 214  +40,2% -2,0% +206,7% +1 571,3%
   dont Créances fournisseurs 755 701 687 658 -  -7,2% -2,0% -4,2% -
   dont Dette à court terme 500 0 0 -34 277 -  - - - -
Dette à long terme 4 348 4 352 4 944 4 357 4 362  +0,1% +13,6% -11,9% +0,1%
Passifs totaux 54 547 4 352 4 944 59 391 54 769  -92,0% +13,6% +1 101,3% -7,8%
 
Action ordinaire 15 884 17 052 4 17 173 3  +7,4% -100,0% +429 225,0% -100,0%
Bénéfices non répartis 12 685 13 918 15 764 17 048 19 007  +9,7% +13,3% +8,1% +11,5%
Capitaux propres 16 270 18 556 17 843 13 631 15 327  +14,1% -3,8% -23,6% +12,4%
 
Dette portant intérets 4 848 4 352 4 944 -29 920 4 362  -10,2% +13,6% -705,2% -114,6%
Dette nette -40 406 -44 117 -41 805 -70 239 -1 178  +9,2% -5,2% +68,0% -98,3%
Fonds de roulement 54 665 58 047 57 030 50 127 -23 663  +6,2% -1,8% -12,1% -147,2%
Actions en circulation (en M) 364,9 360,6 354,1 329,5 311,5  -1,2% -1,8% -6,9% -5,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 2 085 1 737 2 365 1 815 2 504  -16,7% +36,2% -23,3% +38,0%
 
Dépréciation 451 562 680 625 510  +24,6% +21,0% -8,1% -18,4%
Ajustements des bénéfices nets 1 052 592 -557 665 -  -43,7% -194,1% -219,4% -
Ajust. comptes débiteurs -81 -540 -582 -1 035 -863  +566,7% +7,8% +77,8% -16,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 309 974 1 676 1 577 -  +215,2% +72,1% -5,9% -
Flux opérationnel 3 489 3 871 4 093 4 008 4 220  +10,9% +5,7% -2,1% +5,3%
 
Dépenses d’investissement 105 114 133 175 215  +8,6% +16,7% +31,6% +22,9%
Investissements -191 -1 951 -2 175 -892 -1 838  +921,5% +11,5% -59,0% +106,1%
Flux d’investissement -2 148 -2 066 -2 466 -1 277 -  -3,8% +19,4% -48,2% -
 
Dividendes payés 454 478 506 527 -549  +5,3% +5,9% +4,2% -204,2%
Emprunts nets -530 -1 087 588 -600 -  +105,1% -154,1% -202,0% -
Flux de financement -1 191 -1 778 -1 581 -2 710 -1 947  +49,3% -11,1% +71,4% -28,2%
 
Variation nette de la trésorerie 141 -23 98 7 -155  -116,3% -526,1% -92,9% -2 314,3%
 
Free Cash Flow par action 9,3 10,4 11,2 11,6 12,9  +12,3% +7,3% +4,0% +10,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 6 016 5 910 6 017 6 168 6 400  -1,8% +1,8% +2,5% +3,8%
Charges d'exploitation -5 284 -3 991 -4 152 -4 129 -1 766  -175,5% +4,0% -0,6% -142,8%
   dont Coût des ventes -3 468 -1 216 -1 225 -1 226 -  -64,9% +0,7% +0,1% -
   dont Frais généraux -1 198 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 782 703 672 813 1 001  -10,1% -4,4% +21,0% +23,1%
Autres revenus/frais nets 17 -50 25 21 950  -394,1% -150,0% -16,0% +4 423,8%
Charge d'intérêt -50 -50 -50 -50 -49  0% 0% 0% -2,0%
Résultat avant impôts 732 653 672 813 950  -10,8% +2,9% +21,0% +16,9%
Impôts sur les bénéfices -143 -118 -125 -162 -179  -17,5% +5,9% +29,6% +10,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
584 530 542 645 -  -9,2% +2,3% +19,0% -
 
EBITDA 922 832 672 813 1 402  -9,8% -19,2% +21,0% +72,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 629 576 547 651 812  -8,5% -5,0% +19,0% +24,8%
Taux d’imposition 20% 18% 19% 20% 19%  -7,5% +2,9% +7,1% -5,4%
 
Chiffre d’affaires par action 18,6 18,5 19,2 20,0 21,0  -0,5% +3,5% +3,9% +5,1%
EBITDA par action 2,9 2,6 2,1 2,6 4,6  -8,6% -17,9% +22,7% +74,7%
Bénéfices par action 1,8 1,7 1,7 2,1 -  -8,1% +4,0% +20,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 52 234 9 483 8 964 8 946 11 551  -81,8% -5,5% -0,2% +29,1%
   dont Trésorerie 229 152 150 111 189  -33,6% -1,3% -26,0% +70,3%
   dont Placements à CT 40 090 41 504 40 733 41 262 5 351  +3,5% -1,9% +1,3% -87,0%
   dont Créances clients 11 915 12 201 12 490 12 498 12 711  +2,4% +2,4% +0,1% +1,7%
   dont Stock -10 566 -55 190 -54 762 -55 437 -56 505  +422,3% -0,8% +1,2% +1,9%
Placements à long terme 46 401 53 667 46 475 47 136 49 644  +15,7% -13,4% +1,4% +5,3%
Biens corporels 927 904 884 894 -  -2,5% -2,2% +1,1% -
Écart d'acquisitions 1 911 1 911 1 911 1 911 1 911  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 778 760 743 725 707  -2,3% -2,2% -2,4% -2,5%
Actifs totaux 73 022 74 249 73 895 74 516 70 096  +1,7% -0,5% +0,8% -5,9%
 
Passifs courants 2 107 647 647 645 35 214  -69,3% 0% -0,3% +5 359,5%
   dont Créances fournisseurs 658 647 647 645 -  -1,7% 0% -0,3% -
   dont Dette à court terme -34 277 0 0 0 -  - - - -
Dette à long terme 4 357 4 358 4 360 4 361 4 362  +0% +0% +0% +0%
Passifs totaux 59 391 59 909 59 743 60 837 54 769  +0,9% -0,3% +1,8% -10,0%
 
Action ordinaire 17 173 3 3 3 3  -100,0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 17 048 17 454 17 865 18 382 19 007  +2,4% +2,4% +2,9% +3,4%
Capitaux propres 13 631 14 340 14 152 13 679 15 327  +5,2% -1,3% -3,3% +12,0%
 
Dette portant intérets -29 920 4 358 4 360 4 361 4 362  -114,6% +0% +0% +0%
Dette nette -70 239 -37 298 -36 523 -37 012 -1 178  -46,9% -2,1% +1,3% -96,8%
Fonds de roulement 50 127 8 836 8 317 8 301 -23 663  -82,4% -5,9% -0,2% -385,1%
Actions en circulation (en M) 322,7 318,6 313,3 309,0 305,1  -1,3% -1,7% -1,4% -1,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Hartford Financial Services Group (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 589 535 547 651 771  -9,2% +2,2% +19,0% +18,4%
 
Dépréciation 140 129 129 128 457  -7,9% 0% -0,8% +257,0%
Ajustements des bénéfices nets 148 219 -250 -436 -  +48,0% -214,2% +74,4% -
Ajust. comptes débiteurs -903 -305 -313 -22 -223  -66,2% +2,6% -93,0% +913,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 764 705 705 705 -  -7,7% 0% 0% -
Flux opérationnel 1 084 871 -49 1 771 1 627  -19,6% -105,6% -3 714,3% -8,1%
 
Dépenses d’investissement 53 49 50 52 64  -7,5% +2,0% +4,0% +23,1%
Investissements -509 -390 550 -1 319 -1 165  -23,4% -241,0% -339,8% -11,7%
Flux d’investissement -572 -446 499 -1 266 -  -22,0% -211,9% -353,7% -
 
Dividendes payés 128 139 139 137 -134  +8,6% 0% -1,4% -197,8%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -457 -545 -459 -489 -454  +19,3% -15,8% +6,5% -7,2%
 
Variation nette de la trésorerie 59 -126 4 -41 8  -313,6% -103,2% -1 125,0% -119,5%
 
Free Cash Flow par action 3,2 2,6 -0,3 5,6 5,1  -19,3% -112,2% -1 860,5% -7,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.