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The Hartford Financial Services Group, Inc

The Hartford Financial Services Group (HIG.US, US4165151048)

The Hartford Financial Services Group, Inc. provides insurance and financial services to individual and business customers in the United States, the United Kingdom, continental Europe, and internationally. Its Commercial Lines segment offers workers' compensation, property, automobile, liability, umbrella, bond, marine, livestock, and reinsurance; and customized insurance products and risk management services, including professional liability, bond, surety, and specialty casualty coverages through regional offices, branches, sales and policyholder service centers, independent retail agents and brokers, wholesale agents, and reinsurance brokers. The company's Personal Lines segment provides automobile, homeowners, and personal umbrella coverages through direct-to-consumer channel and independent agents. Its Property & Casualty Other Operations segment offers coverage for asbestos and environmental exposures. The company's Group Benefits segment provides group life, disability, and other …

Siège social : One Hartford Plaza, Hartford, CT, United States, 06155

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de The Hartford Financial Services Group

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de The Hartford Financial Services Group, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
357 191 000 99,6% 0,3% 93,9% 1,2 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,2 13,0 1,4 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
61,9 USD masqué 65,2 58,0 34,0 69,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de The Hartford Financial Services Group, Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de The Hartford Financial Services Group, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,7% -9,0% -7,6% +29,7% +60,9% +17,0% +29,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+32,1% +54,2% +66,0% +99,5% +155,4% +355,7% +212,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour The Hartford Financial Services Group, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
17 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de The Hartford Financial Services Group, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher Jerome Swift Chairman & CEO 60 Douglas Graham Elliot Pres 61
Beth A. Costello Exec. VP & CFO 53 William A. Bloom Exec. VP of Claims, Operations, Technology and Data & Analytics 57
David C. Robinson Exec. VP & Gen. Counsel 55 Amy Marie Stepnowski Exec. VP & Chief Investment Officer 52
Deepa Soni Chief Information Officer - Susan Spivak Bernstein Sr. Investor Relations Officer -
Kathleen M. Bromage Chief Marketing & Communications Officer 63 Melinda Thompson Head of Sales & Distribution -

 

Opérations d’initiés récentes pour The Hartford Financial Services Group, Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
02/06/2021 Bloom William A Executive Vice President Vente 16 000 $65,65 $1 050 400
03/05/2021 Costello Beth Ann EVP and CFO Vente 10 000 $66,25 $662 500
01/04/2021 Robinson David C EVP and General Counsel Vente 15 693 $66,37 $1 041 544
31/03/2021 Bennett Jonathan R EVP Vente 1 865 $68,00 $126 820
30/03/2021 Paiano Robert W EVP & Chief Risk Officer Vente 20 243 $65,95 $1 335 026
29/03/2021 Swift Christopher Chairman and CEO Vente 148 448 $65,91 $9 784 208
29/03/2021 Bloom William A Executive Vice President Vente 33 019 $65,22 $2 153 499
31/12/2020 Elliot Douglas G President Vente 128 535 $49,00 $6 298 215
23/09/2020 Swift Christopher Chairman and CEO Achat 6 975 $35,98 $250 961
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR THE HARTFORD FINANCIAL SERVICES GROUP-$22 201 252

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de The Hartford Financial Services Group, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de The Hartford Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats de The Hartford Financial Services Group, Inc

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Fondamentaux de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 18 300 16 974 18 955 20 740 20 320  -7,2% +11,7% +9,4% -2,0%
EBITDA 1 202 1 122 2 220 3 011 2 682  -6,7% +97,9% +35,6% -10,9%
Résultat opérationnel 21 933 723 1 753 2 560 2 120  -96,7% +142,5% +46,0% -17,2%
Résultat net 896 -3 131 1 801 2 064 1 716  -449,4% -157,5% +14,6% -16,9%
Free Cash Flow 1 842 1 936 2 721 3 384 3 757  +5,1% +40,5% +24,4% +11,0%
Marge de FCF 10% 11% 14% 16% 18%  +13,3% +25,9% +13,7% +13,3%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 11% - 15% 19% 18%  - - +21,4% -2,6%
Capital investi 21 955 18 492 17 779 21 118 22 908  -15,8% -3,9% +18,8% +8,5%
Actions en circulation (en M) 395 364 364 365 361  -7,8% 0% +0,3% -1,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de The Hartford Financial Services Group, Inc

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Ratio de profitabilité de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 38% 32% 34% 37% 100%  -15,9% +5,7% +9,1% +171,3%
Marge d’EBITDA 7% 7% 12% 15% 13%  +0,6% +77,2% +24,0% -9,1%
Marge opérationnelle 120% 4% 9% 12% 10%  -96,4% +117,1% +33,5% -15,5%
Marge bénéficiaire 5% -18% 10% 10% 8%  -476,7% -151,5% +4,7% -15,1%
Marge de FCF 10% 11% 14% 16% 18%  +13,3% +25,9% +13,7% +13,3%
Rentabilité économique (ROA) - -1,4% 1,3% 3,1% 2,4%  - -189,8% +147,6% -23,6%
Rentabilité financière (ROE) - -20,6% 13,5% 14,1% 9,9%  - -165,7% +3,8% -29,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,4 0,2 1,1 1,1 8,7  -46,2% +360,9% +2,0% +687,7%
Liquidité générale - 0,2 0,9 1,4 1,5  +1 070,8% +272,2% +59,4% +9,9%
Dette nette sur EBITDA -46,7 -31,6 -15,9 -13,4 -16,4  -32,4% -49,5% -15,8% +22,6%
Dette sur actifs 2% 2% 8% 7% 6%  -1,9% +238,4% -8,8% -14,2%
Dette sur capitaux propres 30% 37% 36% 30% 23%  +23,9% -3,6% -16,6% -21,3%
Couverture par l’EBITDA 3,5 3,6 7,4 11,6 11,4  +0,1% +109,8% +56,1% -2,2%
   ∼ par l’EBIT 2,4 2,3 5,9 9,9 9,0  -3,5% +157,1% +68,0% -9,1%
   ∼ par le flux opérationel 6,1 6,9 9,5 13,5 16,4  +13,5% +37,9% +41,2% +21,8%
Coût de la dette - 6,3% 6,2% 5,4% 5,1%  - -2,1% -11,7% -5,7%

 

Graphique des dividendes de The Hartford Financial Services Group, Inc

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Ratios de distribution de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 896 -3 131 1 801 2 064 1 716  -449,4% -157,5% +14,6% -16,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 842 1 936 2 721 3 384 3 757  +5,1% +40,5% +24,4% +11,0%
Dividende payé -334 -341 -379 -454 -478  +2,1% +11,1% +19,8% +5,3%
Distribution sur résultat net 37% -11% 21% 22% 28%  -129,2% -293,2% +4,5% +26,6%
Distribution sur FCF 18% 18% 14% 13% 13%  -2,9% -20,9% -3,7% -5,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de The Hartford Financial Services Group, Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 539 171 161 174 185  -68,2% -6,2% +8,5% +5,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 26 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 146 161 174 185  - +10,5% +8,5% +5,9%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,3 0,3 0,3  -8,0% +303,7% -3,7% -6,4%
Frais généraux sur CP 21% 34% 32% 27% -  +61,6% -4,1% -15,0% -
Frais généraux sur CA 19% 27% 22% 22% -  +39,1% -16,6% -3,5% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de The Hartford Financial Services Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à The Hartford Financial Services Group, Inc

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Sociétés possiblement comparables à The Hartford Financial Services Group, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de The Hartford Financial Services Group

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Dividendes par action détachés par The Hartford Financial Services Group, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021-0,35--0,35-------
2020-0,33--0,33--0,33--0,33-
2019--0,30-0,30--0,30--0,30-
2018--0,25-0,25--0,30--0,30-
2017--0,23-0,23--0,23--0,25-
2016--0,21-0,21--0,21--0,23-
2015--0,18-0,18--0,21--0,21-
2014--0,15-0,15--0,18--0,18-
2013--0,10-0,10--0,15--0,15-
2012--0,10-0,10--0,10--0,10-
2011-0,10--0,10--0,10--0,10-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,05--0,05--0,05--0,05-
2008-0,53--0,53--0,53--0,32-
2007-0,50--0,50--0,50--0,53-
2006-0,40--0,40--0,40--0,50-
2005-0,29--0,29--0,29--0,30-
2004-0,28--0,28--0,28--0,29-
2003-0,27--0,27--0,27--0,28-
2002-0,26--0,26--0,26--0,27-
2001-------0,25--0,26-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 18 300 16 974 18 955 20 740 20 320  -7,2% +11,7% +9,4% -2,0%
Charges d'exploitation -14 867 -16 123 -16 898 -17 740 -18 403  +8,4% +4,8% +5,0% +3,7%
   dont Coût des ventes -11 338 -11 546 -12 549 -13 094 -  +1,8% +8,7% +4,3% -
   dont Frais généraux -3 523 -4 546 -4 234 -4 472 -  +29,0% -6,9% +5,6% -
Résultat opérationnel 21 933 723 1 753 2 560 2 120  -96,7% +142,5% +46,0% -17,2%
Autres revenus/frais nets 86 85 105 170 126  -1,2% +23,5% +61,9% -25,9%
Charge d'intérêt -339 -316 -298 -259 -236  -6,8% -5,7% -13,1% -8,9%
Résultat avant impôts 804 723 1 753 2 560 2 120  -10,1% +142,5% +46,0% -17,2%
Impôts sur les bénéfices -92 -985 -268 -475 -383  -1 170,7% -72,8% +77,2% -19,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
896 -3 131 1 801 2 064 1 716  -449,4% -157,5% +14,6% -16,9%
 
EBITDA 1 202 1 122 2 220 3 011 2 682  -6,7% +97,9% +35,6% -10,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 19 423 612 1 485 2 085 1 737  -96,8% +142,5% +40,4% -16,7%
Taux d’imposition 11% - 15% 19% 18%  - - +21,4% -2,6%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 4 126 49 236 39 768 70 813 10 518  +1 093,3% -19,2% +78,1% -85,1%
   dont Trésorerie 882 180 121 185 151  -79,6% -32,8% +52,9% -18,4%
   dont Placements à CT 60 344 40 246 39 935 45 069 48 318  -33,3% -0,8% +12,9% +7,2%
   dont Créances clients 27 042 7 971 8 352 9 911 10 279  -70,5% +4,8% +18,7% +3,7%
   dont Stock 0 0 - - -  - - - -
Placements à long terme 70 637 45 146 46 790 53 030 56 532  -36,1% +3,6% +13,3% +6,6%
Biens corporels 991 1 034 1 006 1 181 1 122  +4,3% -2,7% +17,4% -5,0%
Écart d'acquisitions 567 1 290 1 290 1 913 1 911  +127,5% 0% +48,3% -0,1%
Biens incorporels 44 659 657 1 070 950  +1 397,7% -0,3% +62,9% -11,2%
Actifs totaux 223 432 225 260 62 307 70 817 74 111  +0,8% -72,3% +13,7% +4,7%
 
Passifs courants 203 179 207 088 44 941 50 199 6 787  +1,9% -78,3% +11,7% -86,5%
   dont Créances fournisseurs 650 816 - - -  +25,5% - - -
   dont Dette à court terme 416 320 413 500 -  -23,1% +29,1% +21,1% -
Dette à long terme 4 636 4 678 4 265 4 348 4 352  +0,9% -8,8% +1,9% +0,1%
Passifs totaux 206 529 211 766 49 206 54 547 55 555  +2,5% -76,8% +10,9% +1,8%
 
Action ordinaire 4 4 4 4 4  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 13 114 9 642 11 055 12 685 13 918  -26,5% +14,7% +14,7% +9,7%
Capitaux propres 16 903 13 494 13 101 16 270 18 556  -20,2% -2,9% +24,2% +14,1%
 
Dette portant intérets 5 052 4 998 4 678 4 848 4 352  -1,1% -6,4% +3,6% -10,2%
Dette nette -56 174 -35 428 -35 378 -40 406 -44 117  -36,9% -0,1% +14,2% +9,2%
Fonds de roulement -199 053 -157 852 -5 173 20 614 3 731  -20,7% -96,7% -498,5% -81,9%
Actions en circulation (en M) 395 364 364 365 361  -7,8% 0% +0,3% -1,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 896 -3 131 1 807 2 085 1 737  -449,4% -157,7% +15,4% -16,7%
 
Dépréciation 398 399 467 451 562  +0,3% +17,0% -3,4% +24,6%
Ajustements des bénéfices nets 9 4 412 109 1 052 592  +48 922,2% -97,5% +865,1% -43,7%
Ajust. comptes débiteurs 241 -935 -323 -81 -540  -488,0% -65,5% -74,9% +566,7%
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 443 -464 257 309 974  -204,7% -155,4% +20,2% +215,2%
Flux opérationnel 2 066 2 186 2 843 3 489 3 871  +5,8% +30,1% +22,7% +10,9%
 
Dépenses d’investissement 224 250 122 105 114  +11,6% -51,2% -13,9% +8,6%
Investissements 1 479 -160 -2 975 -191 -1 951  -110,8% +1 759,4% -93,6% +921,5%
Flux d’investissement 949 -1 442 -1 962 -2 148 -2 066  -251,9% +36,1% +9,5% -3,8%
 
Dividendes payés -334 -341 -379 -454 -478  +2,1% +11,1% +19,8% +5,3%
Emprunts nets -104 1 391 -959 -530 -1 087  -1 437,5% -168,9% -44,7% +105,1%
Flux de financement -2 541 -979 -1 467 -1 191 -1 778  -61,5% +49,8% -18,8% +49,3%
 
Variation nette de la trésorerie 434 -148 -59 141 -23  -134,1% -60,1% -339,0% -116,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 4 956 5 068 5 171 5 125 5 299  +2,3% +2,0% -0,9% +3,4%
Charges d'exploitation -4 548 -4 419 -4 639 -4 676 -4 996  -2,8% +5,0% +0,8% +6,8%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 344 592 532 652 303  +72,1% -10,1% +22,6% -53,5%
Autres revenus/frais nets 17 88 3 18 12  +417,6% -96,6% +500,0% -33,3%
Charge d'intérêt -64 -57 -58 -57 -57  -10,9% +1,8% -1,7% 0%
Résultat avant impôts 344 592 532 652 303  +72,1% -10,1% +22,6% -53,5%
Impôts sur les bénéfices -71 -124 -73 -115 -54  +74,6% -41,1% +57,5% -53,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
268 463 453 532 244  +72,8% -2,2% +17,4% -54,1%
 
EBITDA 478 727 674 803 477  +52,1% -7,3% +19,1% -40,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 273 468 459 537 249  +71,4% -1,9% +17,0% -53,6%
Taux d’imposition 21% 21% 14% 18% 18%  +1,5% -34,5% +28,5% +1,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 64 622 66 948 10 388 10 518 10 850  +3,6% -84,5% +1,3% +3,2%
   dont Trésorerie 211 291 173 151 176  +37,9% -40,5% -12,7% +16,6%
   dont Placements à CT 42 710 45 868 47 443 48 318 46 974  +7,4% +3,4% +1,8% -2,8%
   dont Créances clients 10 154 10 235 10 118 10 279 10 570  +0,8% -1,1% +1,6% +2,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 50 359 53 028 54 778 56 532 55 727  +5,3% +3,3% +3,2% -1,4%
Biens corporels 1 161 1 135 1 144 1 122 1 092  -2,2% +0,8% -1,9% -2,7%
Écart d'acquisitions 1 913 1 911 1 911 1 911 1 911  -0,1% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 028 996 973 950 927  -3,1% -2,3% -2,4% -2,4%
Actifs totaux 68 724 70 990 72 319 74 111 74 201  +3,3% +1,9% +2,5% +0,1%
 
Passifs courants 49 109 49 568 7 009 6 787 7 161  +0,9% -85,9% -3,2% +5,5%
   dont Créances fournisseurs - - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 4 349 4 350 4 351 4 352 4 353  +0% +0% +0% +0%
Passifs totaux 53 458 53 918 54 517 55 555 56 499  +0,9% +1,1% +1,9% +1,7%
 
Action ordinaire 4 4 4 4 4  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 12 819 13 167 13 503 13 918 14 036  +2,7% +2,6% +3,1% +0,8%
Capitaux propres 15 266 17 072 17 802 18 556 17 702  +11,8% +4,3% +4,2% -4,6%
 
Dette portant intérets 4 349 4 350 4 351 4 352 4 353  +0% +0% +0% +0%
Dette nette -38 572 -41 809 -43 265 -44 117 -42 797  +8,4% +3,5% +2,0% -3,0%
Fonds de roulement 15 513 17 380 3 379 3 731 3 689  +12,0% -80,6% +10,4% -1,1%
Actions en circulation (en M) 361 359 361 361 362  -0,6% +0,6% 0% +0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de The Hartford Financial Services Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 273 468 459 537 249  +71,4% -1,9% +17,0% -53,6%
 
Dépréciation 134 135 142 151 174  +0,7% +5,2% +6,3% +15,2%
Ajustements des bénéfices nets 132 138 347 -25 85  +4,5% +151,4% -107,2% -440,0%
Ajust. comptes débiteurs -75 -48 -63 -354 -66  -36,0% +31,3% +461,9% -81,4%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -462 317 488 631 364  -168,6% +53,9% +29,3% -42,3%
Flux opérationnel 298 969 1 388 1 216 759  +225,2% +43,2% -12,4% -37,6%
 
Dépenses d’investissement 23 28 27 36 23  +21,7% -3,6% +33,3% -36,1%
Investissements 802 -573 -1 157 -1 023 -421  -171,4% +101,9% -11,6% -58,8%
Flux d’investissement 777 -562 -1 222 -1 059 -450  -172,3% +117,4% -13,3% -57,5%
 
Dividendes payés -113 -121 -123 -121 -121  +7,1% +1,7% -1,6% 0%
Emprunts nets -737 -181 -93 -76 -  -75,4% -48,6% -18,3% -
Flux de financement -1 027 -300 -252 -199 -266  -70,8% -16,0% -21,0% +33,7%
 
Variation nette de la trésorerie 39 71 -102 -31 41  +82,1% -243,7% -69,6% -232,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.