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Grupo Catalana Occidente, S.A (GCO.MC)

Grupo Catalana Occidente, S.A., together with its subsidiaries, provides insurance products and services worldwide. The company offers multirisk products and services related to home and family, stores, communities, offices, and SMEs; life insurance products, such as life risk, life savings, pension plans, and investment funds, as well as funeral, death, and health insurance; and automobile insurance coverage products for cars or transport fleets. It also provides other insurance products, such as industrial products, engineering, accidents, and liability; and credit insurance and reinsurance. In addition, the company offers domestic and international debt collection services; and installment credit protection and special products. Grupo Catalana Occidente, S.A. markets its products primarily under the Seguros Catalana Occidente, Plus Ultra Seguros, Seguros Bilbao, NorteHispana Seguros, Crédito y …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Grupo Catalana Occidente    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

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Valorisation et momentum7 de Grupo Catalana Occidente, S.A    (ES0116920333)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
9,9 10,5 - 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
30,9 masqué 30,8 31,9 29,4 39,0

 

Graphique des profits et résultats de Grupo Catalana Occidente, S.A

Fondamentaux7 de Grupo Catalana Occidente, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 3 000 3 391 3 771 3 834 3 891  +13,0% +11,2% +1,7% +1,5%
EBITDA1 407 452 465 524 562  +11,0% +3,0% +12,6% +7,1%
Résultat opérationnel 382 415 429 475 523  +8,8% +3,4% +10,7% +10,0%
Résultat net 242 268 296 325 352  +10,7% +10,2% +10,1% +8,2%
Free Cash Flow 360 221 414 345 454  -38,7% +87,5% -16,5% +31,7%
Marge de FCF 12% 7% 11% 9% 12%  -45,7% +68,6% -17,9% +29,8%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 30% 29% 25% 25% 26%  -3,6% -12,9% -0,7% +5,0%
Capital investi1 2 767 2 735 2 955 3 179 3 071  -1,2% +8,0% +7,6% -3,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Grupo Catalana Occidente, S.A

Ratio de profitabilité7 de Grupo Catalana Occidente, S.A    (ES0116920333)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 39% 39% 38% 41% 42%  -0,2% -0,6% +7,7% +1,5%
Marge d’EBITDA 14% 13% 12% 14% 14%  -1,8% -7,4% +10,8% +5,6%
Marge opérationnelle 13% 12% 11% 12% 13%  -3,7% -7,0% +8,9% +8,4%
Marge bénéficiaire 8% 8% 8% 8% 9%  -2,0% -0,9% +8,3% +6,6%
Marge de FCF 12% 7% 11% 9% 12%  -45,7% +68,6% -17,9% +29,8%
Rentabilité économique (ROA) - 2,2% 2,2% 2,3% 2,5%  - -0,5% +6,6% +6,1%
Rentabilité financière (ROE) - 12,0% 12,2% 12,3% 12,5%  - +1,9% +0,7% +1,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Grupo Catalana Occidente, S.A    (ES0116920333)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 1,10 0,94 0,48 0,54 0,49  -14,2% -49,1% +12,8% -8,9%
Liquidité générale 2,02 1,75 0,77 0,82 0,76  -13,4% -56,2% +6,5% -7,2%
Dette nette sur EBITDA -0,1 -0,4 -1,3 -1,6 -1,7  +400,1% +242,6% +19,7% +7,6%
Dette sur actifs 5% 3% 3% 3% 1%  -38,6% -7,5% -0,8% -52,4%
Dette sur capitaux propres 28% 19% 17% 15% 7%  -31,7% -12,2% -6,8% -53,3%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel - - - - -  - - - -

 

Graphique des dividendes de Grupo Catalana Occidente, S.A

Ratios de distribution7 de Grupo Catalana Occidente, S.A    (ES0116920333)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 242 268 296 325 352  +10,7% +10,2% +10,1% +8,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 360 221 414 345 454  -38,7% +87,5% -16,5% +31,7%
Dividende payé -73 -77 -83 -88 -95  +5,0% +8,1% +6,5% +7,1%
Distribution sur résultat net 30% 29% 28% 27% 27%  -5,2% -2,0% -3,2% -1,0%
Distribution sur FCF 20% 35% 20% 26% 21%  +71,3% -42,4% +27,7% -18,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Grupo Catalana Occidente, S.A

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Grupo Catalana Occidente, S.A    (ES0116920333)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 99 107 104 105 99  +7,8% -3,1% +1,4% -5,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 107 104 105 99  - -3,1% +1,4% -5,8%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -4,3% +6,3% -0,4% -0,5%
Frais généraux sur CP 34% 37% 38% 38% 37%  +8,9% +2,9% -1,3% -3,2%
Frais généraux sur CA 25% 25% 26% 27% 27%  +2,2% +1,9% +5,5% -0,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Grupo Catalana Occidente, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Grupo Catalana Occidente, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Grupo Catalana Occidente, S.A

Sociétés possiblement comparables à Grupo Catalana Occidente, S.A Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de Grupo Catalana Occidente, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 3 000 3 391 3 771 3 834 3 891  +13,0% +11,2% +1,7% +1,5%
Charges d'exploitation -2 619 -2 976 -3 341 -3 359 -3 368  +13,6% +12,3% +0,5% +0,3%
   dont Coût des ventes -1 836 -2 078 -2 319 -2 245 -2 255  +13,1% +11,6% -3,2% +0,4%
   dont Frais généraux -743 -859 -974 -1 044 -1 051  +15,5% +13,4% +7,3% +0,7%
Résultat opérationnel 382 415 429 475 523  +8,8% +3,4% +10,7% +10,0%
Autres revenus/frais nets 0 0 3 0 0  - - -97,9% -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 382 415 433 475 523  +8,8% +4,2% +9,9% +10,0%
Impôts sur les bénéfices -114 -119 -108 -118 -136  +4,9% -9,2% +9,1% +15,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
242 268 296 325 352  +10,7% +10,2% +10,1% +8,2%
 
EBITDA1 407 452 465 524 562  +11,0% +3,0% +12,6% +7,1%
RN d’exploitation1 (NOPAT) 268 296 322 357 386  +10,4% +8,7% +10,9% +8,2%
Taux d’imposition1 30% 29% 25% 25% 26%  -3,6% -12,9% -0,7% +5,0%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Grupo Catalana Occidente, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 2 662 2 977 3 364 3 559 3 410  +11,8% +13,0% +5,8% -4,2%
   dont Trésorerie 632 610 1 037 1 256 1 164  -3,5% +70,0% +21,2% -7,4%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 815 992 1 069 1 103 1 054  +21,8% +7,8% +3,1% -4,4%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 7 014 8 440 8 437 8 472 8 641  +20,3% 0% +0,4% +2,0%
Biens corporels 231 274 300 311 306  +18,8% +9,4% +3,7% -1,7%
Écart d'acquisitions 582 704 775 775 793  +21,1% +10,0% 0% +2,3%
Biens incorporels 640 122 138 133 143  -80,9% +13,2% -3,9% +7,9%
Actifs totaux 11 261 13 296 13 907 14 201 14 479  +18,1% +4,6% +2,1% +2,0%
 
Passifs courants 1 318 1 701 4 390 4 361 4 502  +29,1% +158,1% -0,7% +3,2%
   dont Créances fournisseurs 182 209 2 848 2 767 2 818  +15,1% +1 262,8% -2,8% +1,8%
   dont Dette à court terme 300 218 210 213 -  -27,5% -3,3% +1,3% -
Dette à long terme 300 218 210 213 207  -27,5% -3,3% +1,3% -2,9%
Passifs totaux 8 824 10 710 11 073 11 123 11 275  +21,4% +3,4% +0,5% +1,4%
 
Action ordinaire 36 36 36 36 36  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 787 846 943 1 076 1 148  +7,5% +11,6% +14,1% +6,7%
Capitaux propres 2 167 2 300 2 534 2 753 2 864  +6,1% +10,2% +8,6% +4,0%
 
Dettes portant intérets1 600 435 421 426 207  -27,5% -3,3% +1,3% -51,4%
Coût de la dette1 - - - - -  - - - -

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Grupo Catalana Occidente, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 242 268 296 325 352  +10,7% +10,2% +10,1% +8,2%
 
Dépréciation 25 37 36 49 39  +43,7% -1,7% +36,0% -20,6%
Ajustements des bénéfices nets 88 -99 80 -13 71  -212,4% -180,5% -115,7% -663,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 373 229 431 381 486  -38,5% +88,0% -11,7% +27,7%
 
Dépenses d’investissement -14 9 18 36 32  -165,0% +101,2% +99,6% -10,6%
Investissements 24 43 -38 -300 -482  +80,2% -187,8% +688,5% +60,6%
Flux d’investissement -231 -169 84 -58 -468  -26,9% -150,0% -168,6% +708,2%
 
Dividendes payés -73 -77 -83 -88 -95  +5,0% +8,1% +6,5% +7,1%
Emprunts nets 128 6 6 - -  -95,3% 0% - -
Flux de financement 48 -93 -92 -99 -111  -295,3% -0,9% +7,3% +12,7%
 
Variation nette de la trésorerie 199 -22 427 220 -93  -111,0% -2 052,8% -48,6% -142,2%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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