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Vienna Insurance Group AG

Vienna Insurance Group (VIG.VI, AT0000908504)

Vienna Insurance Group AG, together with its subsidiaries, provides various insurance products and services in life, health, and property and casualty areas in Austria and internationally. The company offers motor own damage, rail vehicle own damage, aircraft own damage, transport, fire and natural hazards, third party liability, carrier, aircraft liability, general liability, credit, guarantee, legal expenses, assistance, marine, aviation, and travel health insurance products, as well as sea, lake, and river shipping own damage and liability insurance products. It also offers reinsurance products and services. The company sells its products through sales employees, banks, brokers, and agents. Vienna Insurance Group AG was founded in 1824 and is headquartered in Vienna, Austria. Vienna Insurance Group AG operates as a subsidiary of Wiener Städtische Wechselseitige Versicherungsverein - …

Siège social : Schottenring 30, Vienna, Austria, 1010

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Vienna Insurance Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Vienna Insurance Group AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
128 000 000 27,5% 72,5% 8,5% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
4,4 - - 0,6 -12,3 -1,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
22% 4% 12,7% 3,9% 444,3% 54,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
28,9 EUR 26,8 26,9 25,7 23,3 29,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Vienna Insurance Group AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Vienna Insurance Group AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+7,6% +9,1% +9,1% +9,5% +18,4% +27,3% +40,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+119,9% +63,3% +42,6% +76,8% +125,9% +4,7% +24,4%

 

Équipe de direction de Vienna Insurance Group AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Hartwig Loger Chairman of the Managing Board, CEO & GM 59 Magistrate Liane Hirner Member of the Managing Board, Chief Finance & Risk Officer 56
Peter Franz Hofinger Deputy GM & Deputy Chairman of the Managing Board 53 Gabor Lehel Member of the Managing Board & CIO 47
Magistrate Gerhard Lahner M.Sc. Member of the Managing Board & COO 47 Harald Riener Member of the Managing Board 55
Nina Higatzberger-Schwarz Head of Investor Relations - Stephan Klinger Head of Legal Department -
Jasmin Schwarz Head of Compliance - Karin Kafesie Head of Communication, internal Cooperation & Collaboration -

 

Présence de Vienna Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Vienna Insurance Group AG

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Fondamentaux de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 10 329 10 918 10 500 10 892 12 062  +5,7% -3,8% +3,7% +10,7%
EBITDA 851 884 657 844 877  +3,9% -25,7% +28,5% +3,8%
Résultat opérationnel 690 752 - - -  +9,0% - - -
Résultat net 261 331 232 376 458  +27,1% -30,1% +62,3% +22,0%
Free Cash Flow 629 911 15 226 374  +44,9% -98,4% +1 453,6% +65,3%
Marge de FCF 6% 8% 0% 2% 3%  +37,0% -98,3% +1 397,7% +49,3%
ROIC - 9% - - -  - - - -
CROIC - 13% 0% 3% 5%  - -98,4% +1 395,1% +73,0%
Taux d’imposition 24% 21% 30% 24% 17%  -14,1% +43,5% -19,2% -27,7%
Capital investi 7 237 6 754 6 952 7 291 6 314  -6,7% +2,9% +4,9% -13,4%
Actions en circul. (en M) 128,0 128,0 128,0 128,0 128,0  0% 0% 0% 0%
EBITDA par action 6,6 6,9 5,1 6,6 6,9  +3,9% -25,7% +28,5% +3,8%
Bénéfices par action 2,0 2,6 1,8 2,9 3,6  +27,1% -30,1% +62,3% +22,0%
Free Cash Flow par action 4,9 7,1 0,1 1,8 2,9  +44,9% -98,4% +1 453,6% +65,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Vienna Insurance Group AG

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Ratio de profitabilité de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 15% 12% 100% 100% 100%  -15,0% +701,6% 0% 0%
Marge d’EBITDA 8% 8% 6% 8% 7%  -1,7% -22,7% +23,9% -6,2%
Marge opérationnelle 7% 7% - - -  +3,1% - - -
Marge bénéficiaire 3% 3% 2% 3% 4%  +20,3% -27,3% +56,5% +10,2%
Marge de FCF 6% 8% 0% 2% 3%  +37,0% -98,3% +1 397,7% +49,3%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 0,5% 0,7% 0,9%  - -29,6% +59,4% +23,4%
Rentabilité financière (ROE) - 6,9% 4,5% 7,1% 9,5%  - -34,3% +56,1% +33,8%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 9% - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 13% 0% 3% 5%  - -98,4% +1 395,1% +73,0%

 

Ratios de solvabilité de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 3,6 3,4 3,6 3,7 3,2  -4,1% +5,2% +2,5% -12,8%
Liquidité générale 0,7 0,6 0,7 0,8 0,8  -4,0% +7,7% +19,2% +0,8%
Dette nette sur EBITDA -26,0 -28,2 -39,5 -31,4 -26,1  +8,3% +40,1% -20,5% -16,8%
Dette sur actifs 5% 3% 4% 3% 4%  -36,5% +6,3% -2,1% +22,1%
Dette sur capitaux propres 59% 33% 35% 33% 49%  -44,0% +4,7% -4,5% +49,6%
Couverture par l’EBITDA 7,0 7,6 6,9 8,2 8,6  +9,3% -9,3% +19,1% +4,5%
   ∼ par l’EBIT 5,7 6,6 6,2 7,5 7,8  +16,0% -5,5% +21,6% +4,0%
   ∼ par le flux opérationel 8,7 11,2 3,3 5,1 6,1  +28,7% -70,8% +55,8% +20,5%
Coût de la dette - 5,3% 5,5% 5,7% 5,2%  - +3,2% +3,9% -8,3%

 

Graphique des dividendes de Vienna Insurance Group AG

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Ratios de distribution de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 261 331 232 376 458  +27,1% -30,1% +62,3% +22,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 629 911 15 226 374  +44,9% -98,4% +1 453,6% +65,3%
Dividende payé -140 -128 -147 -96 -194  -8,4% +15,0% -34,8% +102,1%
Distribution sur résultat net 54% 39% 64% 26% 42%  -27,9% +64,6% -59,8% +65,6%
Distribution sur FCF 22% 14% 1 012% 42% 52%  -36,8% +7 100,6% -95,8% +22,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Vienna Insurance Group AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 53 50 59 69 71  -4,6% +17,7% +17,3% +2,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 192 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - -141 59 69 71  - -141,8% +17,3% +2,3%
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  +7,4% -4,0% +0,3% +17,3%
Frais généraux sur CP 9% 9% 9% 5% 7%  -7,7% +0,6% -42,4% +45,6%
Frais généraux sur CA 4% 4% 4% 3% 3%  -2,6% +6,4% -41,1% +1,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 0 0 0  -0,75 = = 0,19
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 0,5  -1 = +0,5 0,38
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 0 0,5 0,5  -0,5 +0,5 = 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0 1 1  -0,5 +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 6 8 7  +4 = +2 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Vienna Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,1 -0,1 -0,1 - -  +22,0% -14,0% -43,6% +5,2%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +9,8% +2,2% +7,4% +18,7%
Critère X3 × 3,3 - - - - 0,1  +12,0% -22,7% +26,8% +9,4%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,1  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  +7,4% -4,0% +0,3% +17,3%
 
Z_SCORE - - - - 1,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Vienna Insurance Group AG

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Sociétés possiblement comparables à Vienna Insurance Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Suisse Baloise Holding 6,6 5,3% 0,8 12,5 141,3 0,4 -3,0
Italie Unipol Gruppo S.p.A. 5,5 4,8% 1,1 5,6 7,8 -2,1 -17,9
Espagne Grupo Catalana Occidente 4,2 6,1% 1,1 6,4 35,5 0,6 3,6
Autriche Vienna Insurance Group 3,7 4,8% 0,9 4,4 28,9 -1,3 -12,3
Danemark Topdanmark 3,5 3,9% 0,2 22,8 295,0 2,6 17,0
Royaume-Uni Direct Line Insurance Group 3,0 - 0,4 11,2 195,1 0,3 18,9
Danemark Alm. Brand 2,7 4,2% 1,1 11,3 13,2 1,4 9,6
  Médiane 10,0 5,0% 0,9 10,1   0,4 3,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Vienna Insurance Group

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Dividendes par action détachés par Vienna Insurance Group AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----1,40-------
2023----1,30-------
2022----1,25-------
2021----0,75-------
2020----1,15---1,15---
2019----1,00-------
2018----0,90-------
2017----0,80-------
2016----0,60-------
2015-----1,40------
2014-----1,30------
2013----1,20-------
2012----1,10-------
2011----1,00-------
2010------0,90-----
2009----1,10----0,90--
2008---1,10-1,10------
2007-----0,82------
2006-----0,66------
2005----0,55-------
2004-----0,45------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 10 329 10 918 10 500 10 892 12 062  +5,7% -3,8% +3,7% +10,7%
Charges d'exploitation -9 844 -10 396 -10 154 -10 381 -11 499  +5,6% -2,3% +2,2% +10,8%
   dont Coût des ventes -8 813 -9 556 - - -  +8,4% - - -
   dont Frais généraux -424 -436 -447 -273 -306  +3,0% +2,3% -38,9% +12,3%
Résultat opérationnel 690 752 - - -  +9,0% - - -
Autres revenus/frais nets 147 110 18 8 60  -25,1% -83,9% -57,0% +686,9%
Charge d'intérêt -122 -116 -95 -103 -102  -4,9% -18,1% +7,9% -0,7%
Résultat avant impôts 485 522 346 511 562  +7,4% -33,7% +47,8% +10,0%
Impôts sur les bénéfices -117 -108 -103 -123 -98  -7,7% -4,9% +19,5% -20,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
261 331 232 376 458  +27,1% -30,1% +62,3% +22,0%
 
EBITDA 851 884 657 844 877  +3,9% -25,7% +28,5% +3,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 523 595 - - -  +13,9% - - -
Taux d’imposition 24% 21% 30% 24% 17%  -14,1% +43,5% -19,2% -27,7%
 
Chiffre d’affaires par action 80,7 85,3 82,0 85,1 94,2  +5,7% -3,8% +3,7% +10,7%
EBITDA par action 6,6 6,9 5,1 6,6 6,9  +3,9% -25,7% +28,5% +3,8%
Bénéfices par action 2,0 2,6 1,8 2,9 3,6  +27,1% -30,1% +62,3% +22,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 4 885 5 219 5 595 6 718 6 986  +6,8% +7,2% +20,1% +4,0%
   dont Trésorerie 1 347 1 443 1 745 2 456 2 059  +7,1% +20,9% +40,8% -16,2%
   dont Placements à CT 23 482 25 148 25 983 25 849 22 916  +7,1% +3,3% -0,5% -11,3%
   dont Créances clients 1 490 1 501 1 699 2 067 2 342  +0,8% +13,2% +21,7% +13,3%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 26 967 28 566 28 977 28 931 25 843  +5,9% +1,4% -0,2% -10,7%
Biens corporels 156 327 303 291 318  +110,0% -7,3% -3,9% +9,3%
Écart d'acquisitions 1 475 1 383 1 237 1 260 1 439  -6,3% -10,5% +1,9% +14,2%
Biens incorporels 486 557 496 484 646  +14,7% -11,0% -2,4% +33,5%
Actifs totaux 51 163 50 345 50 428 52 178 49 274  -1,6% +0,2% +3,5% -5,6%
 
Passifs courants 7 356 8 188 8 151 8 209 8 467  +11,3% -0,4% +0,7% +3,1%
   dont Créances fournisseurs 4 814 5 014 5 120 4 898 5 337  +4,2% +2,1% -4,3% +8,9%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 2 689 1 680 1 789 1 812 2 090  -37,5% +6,5% +1,3% +15,3%
Passifs totaux 45 328 45 154 45 142 46 580 44 840  -0,4% 0% +3,2% -3,7%
 
Action ordinaire 133 133 133 133 133  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 246 2 427 2 485 2 761 3 094  +8,1% +2,4% +11,1% +12,1%
Capitaux propres 4 547 5 074 5 163 5 478 4 224  +11,6% +1,7% +6,1% -22,9%
 
Dette portant intérets 2 689 1 680 1 789 1 812 2 090  -37,5% +6,5% +1,3% +15,3%
Dette nette -22 140 -24 911 -25 939 -26 493 -22 884  +12,5% +4,1% +2,1% -13,6%
Fonds de roulement -2 471 -2 968 -2 557 -1 491 -1 482  +20,1% -13,9% -41,7% -0,6%
Actions en circulation (en M) 128,0 128,0 128,0 128,0 128,0  0% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 269 331 232 376 466  +23,2% -30,1% +62,3% +24,0%
 
Dépréciation 161 124 68 72 78  -23,2% -44,9% +5,1% +9,2%
Ajustements des bénéfices nets 274 -435 226 -320 56  -259,2% -152,0% -241,2% -117,5%
Ajust. comptes débiteurs 20 50 -38 -290 -47  +154,7% -175,7% +658,9% -83,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 324 1 191 -191 706 -69  +267,1% -116,1% -469,1% -109,8%
Flux opérationnel 1 062 1 299 311 522 625  +22,3% -76,1% +68,1% +19,7%
 
Dépenses d’investissement 433 388 296 296 251  -10,4% -23,6% 0% -15,1%
Investissements -1 052 -437 -227 -687 -721  -58,4% -48,1% +202,6% +4,9%
Flux d’investissement -850 -886 99 -416 -1 001  +4,2% -111,1% -521,2% +141,0%
 
Dividendes payés 140 128 147 96 194  -8,4% +15,0% -34,8% +102,1%
Emprunts nets -64 -99 -98 -97 189  +53,3% -0,7% -0,9% -295,6%
Flux de financement -358 -240 -124 598 -24  -32,9% -48,6% -583,5% -104,0%
 
Variation nette de la trésorerie -150 96 302 711 -397  -163,9% +214,1% +135,7% -155,9%
 
Free Cash Flow par action 4,9 7,1 0,1 1,8 2,9  +44,9% -98,4% +1 453,6% +65,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Chiffre d’affaires 2 469 2 555 2 633 2 566 2 956  +3,5% +3,0% -2,5% +15,2%
Charges d'exploitation -2 282 -2 427 -2 440 -2 447 -2 581  +6,4% +0,5% +0,3% +5,5%
   dont Coût des ventes -2 228 -2 332 -2 223 -2 386 -2 498  +4,7% -4,7% +7,3% +4,7%
   dont Frais généraux -109 -207 -207 - -  +89,8% 0% - -
Résultat opérationnel 187 128 192 119 376  -31,9% +50,6% -38,0% +215,4%
Autres revenus/frais nets -54 - -62 0 -230  - - -99,8% +230 086,0%
Charge d'intérêt -29 -60 -60 -116 -116  +106,7% 0% +93,5% 0%
Résultat avant impôts 133 128 130 119 146  -4,2% +1,7% -8,2% +22,3%
Impôts sur les bénéfices -41 -26 -43 -12 -28  -35,5% +63,8% -73,0% +139,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
62 84 67 76 105  +34,7% -19,2% +11,9% +38,8%
 
EBITDA 349 - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 130 101 128 107 304  -22,2% +26,8% -16,3% +182,8%
Taux d’imposition 31% 21% 33% 10% 19%  -32,7% +61,1% -70,6% +95,9%
 
Chiffre d’affaires par action 19,3 - - - 23,1  - - - -
EBITDA par action 2,7 - - - -  - - - -
Bénéfices par action 0,5 - - - 0,8  - - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Actifs courants 4 885 4 600 5 240 4 727 5 219  -5,8% +13,9% -9,8% +10,4%
   dont Trésorerie 1 347 1 297 1 403 1 423 1 443  -3,7% +8,2% +1,4% +1,4%
   dont Placements à CT - - 24 925 - 25 148  - - - -
   dont Créances clients 1 490 2 073 1 830 1 998 1 501  +39,2% -11,7% +9,2% -24,9%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 27 449 37 389 28 354 34 393 28 566  +36,2% -24,2% +21,3% -16,9%
Biens corporels 156 - 214 - 327  - - - -
Écart d'acquisitions 1 475 - 1 493 - 1 383  - - - -
Biens incorporels 486 2 159 707 2 160 557  +344,5% -67,3% +205,5% -74,2%
Actifs totaux 51 163 53 155 53 896 50 344 50 345  +3,9% +1,4% -6,6% +0%
 
Passifs courants 7 629 285 8 856 302 8 216  -96,3% +3 007,3% -96,6% +2 620,7%
   dont Créances fournisseurs 4 814 - 817 - 5 014  - - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 4 211 1 459 2 681 1 465 1 680  -65,4% +83,8% -45,4% +14,7%
Passifs totaux 45 328 47 029 47 628 45 141 45 154  +3,8% +1,3% -5,2% +0%
 
Action ordinaire 133 4 818 133 5 077 133  +3 525,6% -97,2% +3 720,5% -97,4%
Bénéfices non répartis 2 246 - 2 268 - 2 427  - - - -
Capitaux propres 4 547 4 818 4 950 5 077 5 074  +5,9% +2,7% +2,6% -0,1%
 
Dette portant intérets 4 211 1 459 2 681 1 465 1 680  -65,4% +83,8% -45,4% +14,7%
Dette nette 2 864 162 -23 647 42 -24 911  -94,3% -14 696,7% -100,2% -59 413,0%
Fonds de roulement -2 744 4 315 -3 615 4 425 -2 997  -257,3% -183,8% -222,4% -167,7%
Actions en circulation (en M) 128,2 - - - 128,0  - - - -

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Vienna Insurance Group AG (en MEUR)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Bénéfices nets 62 84 67 76 105  +34,7% -19,2% +11,9% +38,8%
 
Dépréciation 161 - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets 24 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs 172 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -282 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 136 - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement 181 - - - -  - - - -
Investissements -97 - - - -  - - - -
Flux d’investissement 108 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 122 - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie 370 - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action -0,4 - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.