Rentier : quelle stratégie de consommation de capital ?

VerbalKint · #151

jobbi, le 23/03/2024 a écrit :
je m’intéresse en ce moment de près à la Tax-Loss harvesting stratégie.

C’est une idée très intéressante, dont pour ma part je n’avais jamais entendu parlé. Elle est très pertinente !

La difficulté dans votre exemple est en effet (déjà relevé par certains) qu’il est sûrement très très compliqué, voir impossible, de reproduire le SP5000 en détenant les titres en direct, et surtout de maintenir cette reproduction à l’identique du benchmark dans le temps.

Néanmoins, vous pouvez peut-être réfléchir à prendre une groupe d’actions plus facile à suivre que les 500 plus grosses capitales américaines

Par exemple, en prenant un nombre limité de gros titres comme Shagrath le fait dans le portefeuille passif de l’IH, voir même un nombre encore plus petit d’ETF larges, mais avec des sous-jacent très différents: par exemple prendre des ETF des 10/12 principaux secteurs d’activité cotés.

Comme ça a été dit: attention tout de même à ne pas oublier que votre objectif principal, c’est la croissance (des plus-values et du rendement), mais surtout pas les lignes en perte ! ;-) (cf les gens qui ont acheté des SCPI dont la stratégie était de faire du déficit foncier, sans se soucier de la qualité des actifs et du potentiel à long terme du portefeuille).

Dernière modification par VerbalKint (24/03/2024 12h32)

jobbi · #152

Après avoir travaillé sur le modèle ici (dont je met le lien): https://docs.google.com/spreadsheets/d/ … edit#gid=0

Je dois apporter quelques bémols.

Je pense que c’est en effet une très bonne méthode sur une approche purement statistique, cependant si l’on investi sur 20 actions il est probable qu’après 25 ans on se retrouve avec 3 à 5 actions uniquement, ce qui présente quelques problèmes pour des investisseurs à la retraite.

Par exemple, aujourd’hui un investisseur qui a pris sa retraite en 2000 avec cette méthode se retrouverai probablement avec Apple, Microsoft et Berkshire, (ou LVMH si l’on investit en France aussi) uniquement et n’aura sans doute pas investi sur Tesla ou Nvidia, et donc manque une part non négligeable de la croissance du S&P500.

Il est probable que tout se passe bien avec ces 3 actions voir même mieux qu’avec l’ETF S&P500 seulement cela nous expose beaucoup plus à un risque de perte en capital et cela au moment ou l’age avancée demande un peu plus de stabilité.

Une approche mixte peut être intéressante avec un ou plusieurs ETF qui resteront de toutes façon pour les vieux jours, bref, je ne pense pas appliquer strictement cette méthode mais la plus ou moins value de mes actions sera prise en compte pour la revente.

Dernière modification par jobbi (24/03/2024 14h59)

Discussion	Réponses	Vues	Dernier message
Rentier - consommation du capital et inflation : comment faire ?	18	12 684	10/06/2022 14h42 par MarsAres
Quelle stratégie patrimoniale une fois rentier ?	4	6 793	20/10/2011 18h31 par dkee34
Rentier : dans quelle ville française s'installer une fois rentier ? [ 1 2 3 4 5 ]	104	35 418	22/12/2023 13h19 par al2020
Capitalisation ou distribution en période de consommation du capital ?	10	6 413	02/10/2012 23h13 par pug
Changement de stratégie d'allocation d'actifs quand on devient rentier ? [ 1 2 ]	28	4 909	18/01/2023 17h19 par Asinus
Rentier immobilier : stratégie pour avoir une couverture et un statut social ? [ 1 2 3 ]	51	20 726	29/03/2018 19h45 par FastHand
Stratégie pour passer rentier après les études de ses enfants en continuant à cotiser ?	14	4 152	01/11/2022 16h45 par smith

Rentier : quelle stratégie de consommation de capital ?

#151 24/03/2024 12h30

jobbi, le 23/03/2024 a écrit :

#152 24/03/2024 14h51

Discussions peut-être similaires à “rentier : quelle stratégie de consommation de capital ?”

Pied de page des forums

Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)