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Fair Isaac Corporation

Fair Isaac (FICO.US, US3032501047)

Fair Isaac Corporation develops analytic, software, and data decisioning technologies and services that enable businesses to automate, enhance, and connect decisions in the Americas, Europe, the Middle East, Africa, and the Asia Pacific. It operates through two segments, Scores and Software. The Software segment provides pre-configured analytic and decision management solution designed for various business needs or processes, such as account origination, customer management, customer engagement, fraud detection, financial crimes compliance, and marketing, as well as associated professional services. This segment also offers FICO Platform, a modular software offering designed to support advanced analytic and decision use cases, as well as stand-alone analytic and decisioning software that can be configured by customers to address a wide range of business use cases. The Scores …

Siège social : 5 West Mendenhall, Bozeman, MT, United States, 59715

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Fair Isaac

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Fair Isaac Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
24 993 100 97,4% 2,0% 89,8% 3,0 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
51,4 30,5 2,7 82,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
766,7 USD masqué 734,5 608,1 371,5 800,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Fair Isaac Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Fair Isaac Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,2% +14,0% +11,3% +25,7% +92,8% +56,1% +81,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+145,8% +294,1% +477,5% +582,6% +791,3% +1 203,0% +1 494,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Fair Isaac Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
8 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Fair Isaac Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William J. Lansing Pres, CEO & Director 65 Michael I. McLaughlin Exec. VP & CFO 58
James M. Wehmann Exec. VP of Scores 58 Stephanie Covert Exec. VP for Software 43
Michael S. Leonard VP & Chief Accounting Officer 58 Amir Hermelin VP & CTO -
Steven P. Weber VP of Investor Relations & Treasurer - Mark Russell Scadina Exec. VP, Gen. Counsel & Corp. Sec. 54
Don Peterson VP of Global Sales & Client Success 61 Richard Shawn Deal Exec. VP & Chief HR Officer 56

 

Opérations d’initiés récentes pour Fair Isaac Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
02/06/2023 David A Rey Director Vente 1 000 $791,05 $791 050
24/05/2023 Marc F Mcmorris Director Vente 1 324 $758,58 $1 004 360
02/05/2023 Stephanie Covert EVP Vente 1 335 $740,34 $988 354
15/02/2023 Marc F Mcmorris Director Vente 2 030 $701,53 $1 424 106
15/02/2023 Michael S Leonard CAO Vente 300 $701,80 $210 540
14/02/2023 Stephanie Covert EVP Vente 1 177 $700,00 $823 900
31/01/2023 Thomas A Bowers EVP Vente 13 491 $650,85 $8 780 617
15/12/2022 Joanna Rees Director Vente 244 $594,02 $144 941
13/12/2022 Braden R Kelly Director Vente 3 000 $630,00 $1 890 000
13/12/2022 Michael S Leonard CAO Vente 640 $629,25 $402 720
09/12/2022 Braden R Kelly Director Vente 461 $625,00 $288 125
14/11/2022 Mark R Scadina EVP Vente 13 793 $601,28 $8 293 455
14/11/2022 Michael S Leonard CAO Vente 1 934 $600,21 $1 160 806
15/08/2022 Marc F Mcmorris Director Vente 516 $493,13 $254 455
15/06/2022 Joanna Rees Director Vente 253 $383,72 $97 081
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR FAIR ISAAC-$26 554 510

 

Présence de Fair Isaac dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Fair Isaac Corporation

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Fondamentaux de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 032 1 160 1 295 1 317 1 377  +12,4% +11,6% +1,7% +4,6%
EBITDA 250 285 326 347 563  +14,3% +14,4% +6,2% +62,3%
Résultat opérationnel 206 254 296 321 542  +22,8% +16,7% +8,5% +68,9%
Résultat net 142 192 236 392 374  +34,9% +23,1% +65,8% -4,7%
Free Cash Flow 192 236 343 416 503  +23,3% +45,1% +21,4% +20,9%
Marge de FCF 19% 20% 26% 32% 37%  +9,7% +30,0% +19,4% +15,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 24% 11% 8% 17% 21%  -54,3% -27,7% +113,8% +21,1%
Capital investi 1 028 1 115 1 166 1 148 1 052  +8,5% +4,6% -1,5% -8,4%
Actions en circul. (en M) 31,2 30,3 29,9 29,3 26,3  -2,8% -1,2% -2,2% -10,0%
EBITDA par action 8,0 9,4 10,9 11,8 21,4  +17,6% +15,8% +8,7% +80,3%
Bénéfices par action 4,6 6,3 7,9 13,4 14,2  +38,8% +24,5% +69,7% +5,8%
Free Cash Flow par action 6,1 7,8 11,5 14,2 19,1  +26,9% +46,8% +24,2% +34,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Fair Isaac Corporation

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Ratio de profitabilité de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 70% 71% 72% 75% 78%  +1,5% +1,6% +3,7% +4,4%
Marge d’EBITDA 24% 25% 25% 26% 41%  +1,7% +2,6% +4,5% +55,2%
Marge opérationnelle 20% 22% 23% 24% 39%  +9,3% +4,6% +6,7% +61,5%
Marge bénéficiaire 14% 17% 18% 30% 27%  +20,1% +10,3% +63,1% -8,9%
Marge de FCF 19% 20% 26% 32% 37%  +9,7% +30,0% +19,4% +15,6%
Rentabilité économique (ROA) - 14,3% 15,6% 24,7% 24,8%  - +8,8% +58,8% +0,5%
Rentabilité financière (ROE) - 69,4% 76,2% 356,2% -81,8%  - +9,7% +367,7% -123,0%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,7 0,8 1,2 0,9 1,4  +16,2% +51,6% -27,3% +51,5%
Liquidité générale 0,8 0,9 1,3 1,0 1,5  +15,8% +38,8% -23,5% +48,4%
Dette nette sur EBITDA 2,7 2,5 2,0 3,1 3,1  -6,7% -20,7% +53,7% -0,4%
Dette sur actifs 61% 58% 52% 80% 129%  -5,5% -9,7% +54,6% +60,1%
Dette sur capitaux propres 290% 285% 252% -1 135% -231%  -1,7% -11,5% -550,3% -79,6%
Couverture par l’EBITDA 8,0 7,2 7,7 8,6 8,2  -10,0% +7,9% +11,8% -5,6%
   ∼ par l’EBIT 7,0 6,4 7,0 8,0 7,9  -8,9% +10,0% +14,1% -1,8%
   ∼ par le flux opérationel 7,1 6,5 8,7 10,6 7,4  -8,1% +32,1% +22,2% -30,1%
Coût de la dette - 5,0% 5,1% 3,8% 4,4%  - +1,6% -24,7% +15,7%

 

Graphique des dividendes de Fair Isaac Corporation

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Ratios de distribution de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 142 192 236 392 374  +34,9% +23,1% +65,8% -4,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 192 236 343 416 503  +23,3% +45,1% +21,4% +20,9%
Dividende payé 0 0 - - -  - - - -
Distribution sur résultat net - - - - -  - - - -
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Fair Isaac Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 74 94 94 87 85  +26,7% +0,7% -8,2% -1,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 60 87 110 101  - +45,0% +26,1% -8,4%
Conversion de l’encaisse - 33 7 -24 -15  - -79,3% -441,7% -34,5%
Rotation des actifs 0,8 0,8 0,8 0,8 1,0  -1,6% -0,4% +4,2% +13,7%
Frais généraux sur CP 144% 143% 127% -357% -48%  -0,9% -11,0% -381,0% -86,6%
Frais généraux sur CA 37% 36% 33% 30% 28%  -3,1% -8,9% -7,4% -7,4%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Fair Isaac Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Fair Isaac Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Fair Isaac Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Fair Isaac

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Fair Isaac Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2017--0,02---------
2016--0,02-0,02---0,02-0,02-
2015--0,02-0,02---0,02-0,02-
2014-0,02--0,02---0,02--0,02
2013-0,02--0,02---0,02--0,02
2012-0,02--0,02---0,02--0,02
2011-0,02--0,02---0,02--0,02
2010-0,02--0,02---0,02--0,02
2009-0,02--0,02---0,02--0,02
2008-0,02--0,02---0,02--0,02
2007-0,02--0,02---0,02--0,02
2006-0,02--0,02---0,02--0,02
2005-0,02--0,02---0,02--0,02
2004-0,01--0,02---0,02--0,02
2003-------0,01--0,01-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 032 1 160 1 295 1 317 1 377  +12,4% +11,6% +1,7% +4,6%
Charges d'exploitation -515 -570 -592 -571 -533  +10,5% +4,0% -3,7% -6,7%
   dont Coût des ventes -311 -337 -361 -332 -302  +8,4% +7,2% -7,9% -9,1%
   dont Frais généraux -380 -414 -421 -396 -384  +8,9% +1,7% -5,9% -3,1%
Résultat opérationnel 206 254 296 321 542  +22,8% +16,7% +8,5% +68,9%
Autres revenus/frais nets -18 -37 -39 152 -71  +103,4% +4,0% -490,1% -146,8%
Charge d'intérêt -31 -40 -42 -40 -69  +27,0% +6,1% -4,9% +72,0%
Résultat avant impôts 188 216 257 473 471  +14,9% +18,9% +84,1% -0,4%
Impôts sur les bénéfices -46 -24 -21 -81 -98  -47,5% -14,0% +293,7% +20,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 142 192 236 392 374  +34,9% +23,1% +65,8% -4,7%
 
EBITDA 250 285 326 347 563  +14,3% +14,4% +6,2% +62,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 156 225 272 266 430  +44,2% +20,8% -2,3% +61,5%
Taux d’imposition 24% 11% 8% 17% 21%  -54,3% -27,7% +113,8% +21,1%
 
Chiffre d’affaires par action 33,1 38,3 43,3 45,0 52,3  +15,6% +12,9% +4,0% +16,2%
EBITDA par action 8,0 9,4 10,9 11,8 21,4  +17,6% +15,8% +8,7% +80,3%
Bénéfices par action 4,6 6,3 7,9 13,4 14,2  +38,8% +24,5% +69,7% +5,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 339 456 534 551 485  +34,6% +17,2% +3,2% -12,0%
   dont Trésorerie 90 106 157 195 133  +18,2% +47,9% +24,1% -31,8%
   dont Placements à CT 0 - 26 - -  - - - -
   dont Créances clients 209 297 334 312 322  +42,4% +12,4% -6,6% +3,3%
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 20 22 27 33 26  +10,7% +21,5% +24,9% -22,7%
Biens corporels 49 53 46 75 18  +8,6% -12,5% +62,0% -76,6%
Écart d'acquisitions 801 804 812 788 761  +0,3% +1,1% -3,0% -3,4%
Biens incorporels 15 14 9 4 2  -2,7% -34,7% -55,6% -50,8%
Actifs totaux 1 255 1 433 1 606 1 568 1 442  +14,2% +12,1% -2,4% -8,0%
 
Passifs courants 422 491 415 559 331  +16,3% -15,5% +34,9% -40,7%
   dont Créances fournisseurs 20 56 86 100 84  +174,4% +55,5% +16,1% -16,7%
   dont Dette à court terme 235 218 95 250 30  -7,2% -56,4% +163,2% -88,0%
Dette à long terme 529 607 739 1 009 1 824  +14,7% +21,9% +36,5% +80,7%
Passifs totaux 991 1 144 1 275 1 679 2 244  +15,4% +11,5% +31,6% +33,7%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  -0,3% +0,7% -5,2% -8,7%
Bénéfices non répartis 1 741 1 957 2 193 2 585 2 959  +12,4% +12,1% +17,9% +14,4%
Capitaux propres 264 290 331 -111 -802  +9,9% +14,3% -133,5% +622,9%
 
Dette portant intérets 764 825 834 1 259 1 854  +8,0% +1,2% +50,9% +47,2%
Dette nette 674 718 652 1 064 1 720  +6,6% -9,3% +63,3% +61,7%
Fonds de roulement -84 -35 120 -8 153  -58,0% -440,4% -106,9% -1 961,5%
Actions en circulation (en M) 31,2 30,3 29,9 29,3 26,3  -2,8% -1,2% -2,2% -10,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 142 192 236 392 374  +34,9% +23,1% +65,8% -4,7%
 
Dépréciation 30 32 30 26 20  +4,7% -3,9% -15,7% -20,0%
Ajustements des bénéfices nets 100 92 91 19 135  -7,9% -0,7% -79,3% +617,3%
Ajust. comptes débiteurs -42 -36 -60 24 -32  -14,7% +65,5% -140,9% -228,8%
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 4 -32 12 -39 -25  -931,5% -137,3% -433,7% -36,2%
Flux opérationnel 223 260 365 424 509  +16,7% +40,2% +16,1% +20,2%
 
Dépenses d’investissement 31 24 22 8 6  -23,4% -8,3% -65,6% -20,3%
Investissements 17 -3 -3 -2 -2  -117,0% -9,4% -32,0% +5,4%
Flux d’investissement -14 -43 -25 138 -6  +202,9% -42,5% -660,8% -104,1%
 
Dividendes payés 0 0 - - -  - - - -
Emprunts nets 157 60 8 423 592  -61,8% -86,4% +5 081,7% +40,0%
Flux de financement -219 -200 -289 -524 -547  -8,5% +44,7% +80,9% +4,5%
 
Variation nette de la trésorerie -16 16 51 38 -62  -205,2% +210,7% -25,5% -263,7%
 
Free Cash Flow par action 6,1 7,8 11,5 14,2 19,1  +26,9% +46,8% +24,2% +34,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Chiffre d’affaires 357 349 349 345 380  -2,3% -0,1% -1,1% +10,3%
Charges d'exploitation -133 -130 -132 -130 -141  -2,8% +1,9% -1,7% +8,3%
   dont Coût des ventes -72 -79 -82 -77 -80  +9,6% +4,8% -7,2% +4,2%
   dont Frais généraux -96 -93 -96 -93 -100  -3,3% +3,1% -3,3% +7,7%
Résultat opérationnel 152 141 134 140 160  -7,5% -4,6% +4,6% +13,8%
Autres revenus/frais nets -20 -20 -21 -22 -22  +0,8% +6,7% +6,6% -0,6%
Charge d'intérêt -17 -19 -21 -23 -24  +8,8% +11,3% +9,4% +4,8%
Résultat avant impôts 132 121 113 118 137  -8,7% -6,4% +4,2% +16,6%
Impôts sur les bénéfices -28 -27 -22 -20 -36  -2,5% -18,2% -9,6% +77,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 104 94 91 98 102  -10,4% -3,0% +7,7% +4,0%
 
EBITDA 157 146 139 145 164  -7,4% -4,8% +4,2% +13,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 120 109 108 116 118  -9,2% -1,1% +8,0% +1,5%
Taux d’imposition 21% 23% 20% 17% 26%  +6,8% -12,6% -13,3% +52,1%
 
Chiffre d’affaires par action 13,5 13,5 13,6 13,6 15,0  -0,2% +1,1% -0,6% +10,4%
EBITDA par action 6,0 5,6 5,4 5,7 6,4  -5,5% -3,7% +4,7% +13,4%
Bénéfices par action 4,0 3,6 3,5 3,8 4,0  -8,5% -1,9% +8,2% +4,1%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Actifs courants 482 473 485 484 521  -1,9% +2,4% -0,2% +7,8%
   dont Trésorerie 174 155 133 140 138  -11,0% -14,1% +5,0% -1,5%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 273 286 322 308 338  +4,8% +12,6% -4,4% +9,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 33 27 26 28 31  -18,5% -3,4% +7,4% +11,9%
Biens corporels 66 60 18 - -  -9,1% -70,8% - -
Écart d'acquisitions 784 773 761 771 774  -1,4% -1,5% +1,4% +0,4%
Biens incorporels 3 2 2 2 1  -18,2% -18,0% -13,6% -15,8%
Actifs totaux 1 486 1 457 1 442 1 459 1 502  -2,0% -1,0% +1,2% +3,0%
 
Passifs courants 383 384 331 355 373  +0,3% -13,6% +7,1% +5,2%
   dont Créances fournisseurs 17 17 84 17 82  +3,4% +380,0% -79,8% +387,4%
   dont Dette à court terme 130 130 30 118 107  0% -76,9% +294,5% -9,6%
Dette à long terme 1 665 1 827 1 824 1 821 1 818  +9,7% -0,2% -0,2% -0,2%
Passifs totaux 2 150 2 304 2 244 2 261 2 273  +7,2% -2,6% +0,7% +0,6%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  -2,7% -0,4% 0% -0,8%
Bénéfices non répartis 2 774 2 868 2 959 3 056 3 158  +3,4% +3,2% +3,3% +3,3%
Capitaux propres -663 -847 -802 -802 -771  +27,7% -5,4% +0% -3,9%
 
Dette portant intérets 1 795 1 957 1 854 1 939 1 925  +9,0% -5,3% +4,6% -0,7%
Dette nette 1 620 1 802 1 720 1 799 1 787  +11,2% -4,5% +4,6% -0,7%
Fonds de roulement 99 89 153 129 148  -10,1% +71,4% -15,9% +14,9%
Actions en circulation (en M) 26,4 25,9 25,6 25,4 25,4  -2,1% -1,1% -0,5% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Bénéfices nets 104 94 91 98 102  -10,4% -3,0% +7,7% +4,0%
 
Dépréciation 5 5 5 4 4  -4,9% -10,0% -7,9% -6,2%
Ajustements des bénéfices nets 30 33 38 22 16  +8,1% +17,1% -42,4% -29,1%
Ajust. comptes débiteurs -25 -21 -44 9 -22  -17,2% +108,4% -119,9% -358,4%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 4 0 25 - -  -96,6% +16 998,7% - -
Flux opérationnel 123 117 145 92 90  -4,5% +23,6% -36,2% -2,9%
 
Dépenses d’investissement 2 2 1 1 2  -19,1% -58,9% +6,6% +79,6%
Investissements 0 1 0 -2 -1  +19 583,3% -138,4% +377,9% -43,7%
Flux d’investissement -2 -1 -1 -11 -1  -68,3% +64,8% +747,9% -87,8%
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets 161 161 -104 66 3  +0,4% -164,3% -163,9% -95,1%
Flux de financement -108 -127 -157 -80 -94  +18,0% +23,5% -49,3% +17,6%
 
Variation nette de la trésorerie 12 -19 -22 7 -2  -258,8% +14,1% -130,4% -131,3%
 
Free Cash Flow par action 4,5 4,5 5,6 3,6 3,5  -2,1% +26,5% -36,1% -3,5%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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