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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#476 24/06/2014 10h19 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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Le 18 juin, renforcement de 550 titres American Realty Capital Properties en vidant le peu qu’il me restait en fonds EUR :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140624.gif

Je continue à penser que le titre est une super opportunité au cours actuel et ma position atteint 150 000 €.

Côté dividendes, la dépendance à ARCP et CYS est forte, mais les 3000 € brut mensuels ne sont plus une chimère (2700 € actuellement) :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140624bis.gif
Source : xlsPortfolio

Il suffirait d’une baisse de l’EUR/USD + d’une hausse sur ARCP (en fin d’année ?) + Cominar (en 2015 ?).

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#477 24/06/2014 15h53 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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Cher IH, pas envie de renforcer Centrica pour diversifier un peu? Le cours est a un niveau intéressant (5.7% de rendement).
Pour votre info et prévision future ( ;-)) pas de RAS sur dividende pour les expats.

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#478 25/06/2014 10h05 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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Bonjour Robdream,

Philippe doit avoir ses raisons.
Peut etre que cela vient du fait que :

ARCP : Si les previsions de FFO sont maintenues, Si la hausse des taux est maintenue et si la dilution n’est pas trop grande la decote est de 20-30% d’après moi.

Pour Centrica, si la stabilité est des prix du gaz est confirmée, si la hausse de la matière premiere (gaz) n’est pas trop forte on devrait avoir une decote de 10%. Malheureusement cette hausse est vigoureuse (probleme en ukraine/russie et probleme iraq) en ce moment.
Je pense que la baisse n’est pas fini mais c’est une action interessante dans une optique de rendement et de portefeuille passif.

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#479 14/07/2014 13h03 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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Malgré l’absence de nouvelles, le plus bas à un an m’a incité à renforcer Tesco.

Pour financer l’achat j’ai soldé ma position sur British Sky Broadcasting Group.

Le portefeuille est maintenant concentré sur les foncières ARCP et Cominar et sur le distributeur Tesco.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140714.gif

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140714bis.gif

Côté dividendes, je suis confiant pour des hausses prochaines sur BP, Centrica, GlaxoSmithKline, American Campus Properties, ARCP, British Land, Digital Realty, Gagfah et HCP.

Je m’attends à une stagnation de celui de Cominar, CYS et Tesco.

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#480 15/07/2014 07h57 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Cher Philippe,
Question subsidiaire pour nous faire partager votre experience de "nouveau" rentier: etes-vous tente de depenser plus les mois suivants de grosses distributions de div (ex. Mar, Avr) par rapport aux mois plus maigres (Jan, Fev, Aout), ou parvenez-vous a maintenir un budget de depenses mensuelles equilibre/ normalise tout au long de l’annee?
Merci d’avance

Serial Trader

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#481 15/07/2014 08h27 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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Pour le moment je n’utilise aucun des dividendes qui sont systématiquement réinvestis.

Je pioche juste sur mon compte courant, qui se réduit petit à petit. Mais mes dépenses sont très modestes et mutualisées avec ma compagne.

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#482 21/07/2014 09h22 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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Jeudi dernier, j’ai réinvesti les dividendes de CYS, ARCP et Cominar dans Centrica.

Par ailleurs, le dividende de Tesco a été réinvesti dans Tesco.

En excluant les apports de trésorerie, le portefeuille progresse de 51 600 € depuis le début de l’année :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140721.gif

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#483 22/07/2014 16h23 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Bonjour IH,

Dans les 51k€ vous incluez je suppose la contribution des dividendes nets d’impôts ? De la totalité ? Peut-on connaître la répartition pour cette somme de 51k entre plus-value latente et rendement net de votre portefeuille ?

Dernière modification par sat (22/07/2014 16h23)

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#484 22/07/2014 16h56 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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J’inclue ce que je reçois de mes courtiers.

Donc dividende net d’acompte de 21%, prélèvements sociaux, retenues à la source étrangère.

Grossièrement cela doit donc faire 10 000 € de dividendes nets de chez nets et 40 000 € de plus-values.

Avec des grosses lignes, ça monte vite. Typiquement 4% de +Value sur ma ligne ARCP, cela fait 6500 € de +Value.

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#485 23/07/2014 09h10 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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InvestisseurHeureux a écrit :

(dividendes/+ values) Avec des grosses lignes, ça monte vite.

Oui, je renvoie aux discussions sur le poids de chaque ligne dans un portefeuille : en fonction du tempérament de chacun,
- il y en a qui préfèrent avoir des lignes toujours égales (jardin à la Française) mais alors le rythme d’augmentation des dividendes/+ values parait faiblard;
- et ceux, tel qu’ici, qui n’en font pas un dogme (jardin à l’Anglaise) et voient tomber la manne plus importante.

(bon, mais le raisonnement opposé en cas de krach joue dans le sens inverse, of course)

Dernière modification par Job (23/07/2014 09h12)


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#486 01/08/2014 12h25 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Publication de mon reporting de Juillet 2014.

Encore du vert :
http://www.devenir-rentier.fr/images/sized/images/investir/portefeuille/performance_mensuelle_20140801-560x381.gif

Mais surtout, la rente brute au travers des dividendes atteint maintenant 2780 € en base mensualisée.

Avec la remontée (attendue) du $, elle devrait continuer à monter à court terme.

Le risque porte sur une coupe du dividende de Tesco, mais si c’est pour faciliter la recovery, ce n’est pas gênant.

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#487 14/08/2014 12h06 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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Renforcement de Tesco avec 1100 titres supplémentaires :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140814.gif

La "rente" passe à plus de 2800 € en base mensuelle :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140814bis.gif

Mais une coupe du dividende de Tesco n’est pas à exclure si l’activité aux UK ne se stabilise pas.

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#488 14/08/2014 12h28 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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"Très" grosse chute prévisionnelle des dividendes en septembre, compensée par un très beau mois de juillet.
En tout cas, excellente stratégie Philippe.

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#489 06/09/2014 11h15 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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À un cheveu des 500 k€ :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_ih-20140906.gif

En excluant les apports de trésorerie, le portefeuille progresse de près de 70 000 € depuis le début de l’année, soit 8750 € / mois environ ! L’effet boule de neige est presque effrayant d’efficacité…

La moitié de la performance vient de Cominar et ARCP.

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#490 06/09/2014 12h06 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Félicitations pour la progression !

Je vois que la moins-value sur CYS s’est bien réduite. smile Si le dividende est maintenu, ce sera à la finale une très bonne opération.

Moins bonne pour ceux qui vous avaient suivi et qui on préféré sortir au milieu de la tempête… Un cas d’école intéressant.

Dernière modification par Derival (06/09/2014 12h06)

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#491 06/09/2014 12h53 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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les 220% de progression de Gagfah font plaisir à lire aussi !


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#492 06/09/2014 14h59 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Vous avez sans doute aussi bénéficié de la baisse de l’euro face au USD et CAD ?

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#493 06/09/2014 23h33 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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IH a écrit :

En excluant les apports de trésorerie, le portefeuille progresse de près de 70 000 € depuis le début de l’année, soit 8750 € / mois environ ! L’effet boule de neige est presque effrayant d’efficacité…

La moitié de la performance vient de Cominar et ARCP.

Félicitations ! c’est amplement mérité !
L’effet boule de neige est en effet assez impressionnant. Vous commettez très peu d’erreurs, votre discipline est exemplaire, et vous avez quelques beaux succès a votre actif (c’est le cas de le dire)!

Merci pour le partage et pour cet excellent forum !

Dernière modification par Thomas (06/09/2014 23h34)


investment in knowledge pays the best interest -Parrain sympa pour l'Investisseur Francais

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#494 07/09/2014 06h53 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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EDIT : j’ai déplacé certains messages dans la file Investir en bourse via une société SAS, SARL ou SCI ?

parisien a écrit :

@IH,

Bravo surtout pour avoir réussi à changer rapidement et de manière réussie l’allocation de votre portefeuille:

- pendant une première période (jusque vers fin 2013), dans un environnement boursier très chahuté, avec plusieurs minikrachs (comme été 2011, printemps 2012), d’avoir eu une allocation prudente (40% produits de taux) qui a certes un peu pesé sur la performance mais était rassurante dans ce contexte et les 60% en actions investis dans les titres les plus sûrs (surtout large caps US de qualité) qui ont eu le meilleur ratio performance-volatilité pendant cette période agitée

- une deuxième période, où profitant d’un contexte désormais plus porteur, d’avoir vendu ces larges caps US qui allaient alors mécaniquement moins progresser, pour investir dans des REITs à cash flow élevé et ayant une certaine décote, où vous avez réussi à bénéficier à la fois de la hausse des cash flows et surtout de la réduction de la décote et du rebond du dollar.

Il vous reste à réussir la bonne allocation pour la période à venir, avec d’autres types d’actions qui seront plus adaptées et sans doute accepter de diminuer votre sur-pondération Amérique du Nord (le monde est vaste et le potentiel de rebond du dollar est désormais moindre) et également réduire le pourcentage actions pour améliorer le profil de risque du portefeuille.

Pour les arbitrages, j’ai bénéficié de -Values externalisées régulièrement depuis 2009, de +Values bénéficiant d’un abattement et d’erreurs de mon courtier dans la prise en compte de certains PRU (oui je sais, j’assume).

Là je suis au "taquet". Éventuellement je peux encore externaliser ma -Value sur Tesco, mais un aller-retour sur une société britannique coûte cher, du fait du droit de timbre.

Mais ça n’est pas très grave, car les dividendes importants des foncières limitent la pertinence des arbitrages, par rapport à un portefeuille centré sur la +Value.

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#495 08/09/2014 08h29 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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InvestisseurHeureux a écrit :

Éventuellement je peux encore externaliser ma -Value sur Tesco, mais un aller-retour sur une société britannique coûte cher, du fait du droit de timbre.

Mise à part la référence historique du droit timbre

pouvez vous svp m’ (nous) expliquer en quoi une externaisation sur une société GB côute cher ?
les frais de courtage ?


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#496 08/09/2014 10h42 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Ricou a écrit :

Mise à part la référence historique du droit timbre

Les 0,5% de droit de timbre à l’achat ne sont pas anecdotiques…

Si je fais une vente-rachat sur mes 45 000 € de Tesco :
(45 000 * 0,10% de frais de courtage) +
(45 000 € * 0,60% de frais de courtage & droit de timbre) =
315 €

Ça n’est pas insurmontable par rapport à la taille de mon portefeuille, mais tout de même.

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#497 08/09/2014 11h05 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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En fait, cher IH, vous avez tout intérêt à payer ces 315€:

- si vous ne vendez pas et que le cours stagne ou baisse, vous devrez vendre de toute manière avant les 2 ans de détention pour que la moins-value ne perde pas la moitié de sa "valeur" IR, du fait de l’abattement de 50%

- si vous ne vendez pas et que le cours rebondit et revient à votre PRU, vous aurez certes évité de payer les 315€, mais vous aurez raté une opportunité fiscale: réaliser une moins-value maintenant prise à 100% pour l’IR et réaliser une plus-value équivalente plus tard, prise à 50% ou 35% seulement à l’IR, car vous ne revendrez plus tard qu’après deux ans minimum.

Bref, considérez ces 315€ comme un investissement fiscal coûtant un peu aujourd’hui, mais rapportant davantage plus tard. Mais il est vrai que cela aurait été encore plus rentable avec des actions d’autres pays sans les 0,5% de droit de timbre.

Dernière modification par parisien (08/09/2014 11h09)

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#498 16/09/2014 08h58 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Cher IH vous avez indiqué sur la dernière newsletter que vous aviez vendu/acheté votre ligne Tesco. Dans la copie d’écran de votre portefeuille la ligne Tesco est tjs en moins-value de 22%. J’en déduis donc que vous n’avez pas modifié votre PRU. Est-ce un oubli ou volontaire ?

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#499 16/09/2014 10h02 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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A mon avis c’est juste pour externaliser les pertes pour reduire l’IR. Donc ca ne change pas le portefeuille smile


Mon portefeuille passif et Parrainage Binck me contacter en MP

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#500 16/09/2014 10h36 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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On est bien d’accord que le but d’un vendu/acheté est d’externaliser les pertes pour réduire l’IR à CT. Par contre une fois l’OP effectuée (et maj de la trésorerie) changer ou pas son PRU dans xlsPortfolio est je pense plus "philosophique"…

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