Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux

InvestisseurHeureux · #1276

01/08/2023

+10,3% d’augmentation en valeur de part en 2023.

Poche actions

Sur Saxo Banque : renforcement sur PEA de Française des Jeux, plus mauvaise performance mensuelle après Eurazeo que je ne souhaite pas renforcer.

Reste 1,3 k€ de liquidités sur le PEA.

Poche foncières

Arbitrage de Site Centers pour Regency Centers.

Après toutes ces années, je suis las d’attendre un rachat de SITC pour une foncière plus grosse. SITC est trop petite, son coût du capital est pénalisé, même si la foncière est bien gérée et ses actifs sont intéressants.

Renforcement également de Public Storage.

Poche holdings/fonds fermés/private equity

RAS

Commentaire

Même chose que le mois dernier et le mois d’avant : malgré la baisse de l’inflation, la FED maintient son discours hawkish, donc les foncières US sont dans les choux !

On notera que la valorisation du portefeuille se rapproche doucement du M€.

Mais comme cela peut repartir rapidement dans l’autre sens en cas de krach…

Par contre, le montant des dividendes encaissés augmente petit à petit, et comme la qualité des sociétés détenues est meilleure qu’il y a quelques années, je pense que la résilience de ce flux est assez forte.

InvestisseurHeureux · #1277

30/08/2023

(tableau fait avec xlsPortfolio)

Quelques pouillèmes en moins par rapport au mois dernier.

Poche actions

J’ai finalement viré Prosus et Euronext au profit d’ALD, FDJ (renforcement) et Altamir.

L’idée est de n’avoir que des sociétés françaises dans le PEA. Me reste encore Amadeus et Lundbergs.

Poche foncières

Renforcement Realty Income, dont le rendement sur dividende atteint maintenant 5,4%.

Poche holdings/fonds fermés/private equity

Donc achat d’Altamir sur le PEA.

Commentaire

La FED est toujours hawkish, le 10 ans US semble bien installé au-dessus de 4%, mécaniquement, on suppose que les investisseurs US vendent les foncières cotées, ce qui explique les baisses continues des cours de celles-ci depuis plusieurs mois.

Comme j’imagine que la FED ne sera pas hawkish pour toujours, j’en profite pour renforcer les foncières US avec la meilleure notation S&P chaque mois (et faire monter doucement la rente généré par les dividendes), mais je n’ai pas de boule de cristal.

Samuel222 · #1278

Excusez-moi si vous vous en êtes déjà justifié, j’ai pu rater l’info.

Pourquoi uniquement des françaises dans le PEA ? Est-ce à cause de la retenue à la source non récupérable ?

lopazz · #1279

Bonjour IH,

Plutôt que de renforcer les foncières, pourquoi ne pas faire un peu de souveraines US via ETF ou obligations en direct ?

leseb06 · #1280

Bonsoir,

Je viens de voir que vous avez initié une ligne ALD, pourtant âpres avoir vu votre message sur la file d’ALD je pensais que vous ne trouviez pas cette valeur intéressante.
Pouvez vous partager vos motivations?
Bonne soirée

InvestisseurHeureux · #1281

lopazz, le 30/08/2023 a écrit :
Plutôt que de renforcer les foncières, pourquoi ne pas faire un peu de souveraines US via ETF ou obligations en direct ?

Je n’aime pas les ETF ;-) et la fiscalité des obligations en direct est horrible de toute façon.

Je suis "drogué" aux aristocrates des dividendes. A tort ou raison !

Là je me dis que j’achète pas cher Realty Income, et qu’il y a une forte probabilité que dans le futur le flux de dividendes reçus augmente.

Samuel222, le 30/08/2023 a écrit :
Pourquoi uniquement des françaises dans le PEA ? Est-ce à cause de la retenue à la source non récupérable ?

Oui, mais c’est avant tout psychologique et pour le principe, car quand on fait le calcul, les montants perdus étaient de l’ordre de quelques dizaines d’Euros. Donc sur un portefeuille de 800 k€, ça n’a aucune importance.

Mais l’aspect psychologique, ça compte aussi pour être heureux ! :-)

leseb06 a écrit :
Je viens de voir que vous avez initié une ligne ALD, pourtant âpres avoir vu votre message sur la file d’ALD je pensais que vous ne trouviez pas cette valeur intéressante.

En effet je ne suis que moyennement convaincu, mais c’est sur le PEA, ça n’a pas l’air cher, et je n’ai mis qu’1% de mon portefeuille dessus.

Oblible · #1282

La fiscalité des obligations est … la même que pour les dividendes d’actions : PFU de 30% ( ou barème )

L’avantage des obligations est qu’il y a rarement des retenues à la source donc pas besoin de payer puis demander les crédits d’impôt en fin d’année.

Par contre si on choisit le barème au lieu du PFU, l’avantage revient aux actions, vu qu’elles donnent droit à 40% d’abattement ( sauf pour les SIIC/REIT ).

Dernière modification par Oblible (31/08/2023 12h57)

loulou75015 · #1283

InvestisseurHeureux, le 30/08/2023 a écrit :
30/08/2023

Poche holdings/fonds fermés/private equity

Donc achat d’Altamir sur le PEA.

Vu le statut spécifique d’Altamir à savoir être une SCR (société de capital risque) pourquoi prendre du quota PEA ?

InvestisseurHeureux · #1284

C’est vrai qu’on pourrait encore optimiser et mettre Altamir en CTO pour gagner un emplacement sur le PEA.

Mais pour bénéficier de la fiscalité avantageuse d’une SCR (Société de Capital Risque), il faut :

En s’engageant à conserver leurs titres pendant au moins 5 ans et en réinvestissant leurs dividendes jusqu’à l’échéance de cette période, les investisseurs personnes physiques résidant en France sont exonérées d’impôt sur les dividendes et sur les plus-values de cession d’actions ; les prélèvements sociaux restent dus (17,2%, taux en vigueur au 1er janvier 2019).

Et sans doute aussi que Saxo Banque (ou éventuellement Fortuneo, vu que j’ai aussi un CTO chez eux) sache traiter correctement la chose.

Or, je dois dire qu’avec l’expérience, je suis vacciné contre l’optimisme sur le bon traitement fiscal des éléments particuliers de mon portefeuille d’actions et j’essaie de ne pas trop compliquer…

Discussion	Réponses	Vues	Dernier message
Portefeuille d'actions de Portefeuille (stratégie dividendes) [ 1 2 ]	27	10 572	15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée Portefeuille d'actions de Scipion8 [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]	1 042	557 124	03/05/2022 13h19 par Reitner
Portefeuille d'actions de MrDividende [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]	1 087	492 516	01/03/2024 19h37 par MrDividende
Portefeuille d'actions de Lopazz [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]	713	359 017	04/04/2024 23h10 par lopazz
Portefeuille d'actions de CroissanceVerte [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]	696	305 577	25/10/2023 18h55 par Lamat
Portefeuille d'actions de Louis Pirson [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]	757	276 597	16/01/2024 19h27 par Ours
Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal [ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]	621	335 375	04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux

#1276 01/08/2023 11h00

01/08/2023

Poche actions

Poche foncières

Poche holdings/fonds fermés/private equity

Commentaire

[+2] #1277 30/08/2023 16h13

30/08/2023

Poche actions

Poche foncières

Poche holdings/fonds fermés/private equity

Commentaire

#1278 30/08/2023 17h37

#1279 30/08/2023 20h18

#1280 30/08/2023 21h19

#1281 31/08/2023 12h40

lopazz, le 30/08/2023 a écrit :

Samuel222, le 30/08/2023 a écrit :

leseb06 a écrit :

#1282 31/08/2023 12h56

#1283 31/08/2023 14h04

InvestisseurHeureux, le 30/08/2023 a écrit :

30/08/2023

Poche holdings/fonds fermés/private equity

[+1] #1284 31/08/2023 16h34

Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions d'investisseurheureux”

Pied de page des forums

Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)