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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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Favoris 1    #1 01/04/2021 16h11

Membre
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Bonjour,

Est ce que quelqu’un connait Finary pour le suivi de compte bancaire, bien immobilier, comptes,…?
Finary | Real-Time Portfolio Tracker & Stock Tracker
Avez vous un avis a donner dessus?

Cordialement

IH : premier msg sur le forum, avec un lien externe ? Publicité déguisée ?

Mots-clés : banque, finary, portefeuille

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#2 01/04/2021 17h10

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Bonjour,

Je me suis inscrit.

Pour le compte "investissement", ils ne tiennent pas compte dans le cto de l’apport initial.

Je ajoute : pas de ligne liquidités.

Ca fausse un peu le portefeuille, mais je pense pas que ce soit le but.

Dernière modification par wincentheureux (01/04/2021 17h13)


Ouf ça y est vacciné à l'Astrazeneca ( première fois que je trouve un avantage d'être plus ou moins gros ).

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#3 26/04/2021 14h25

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J’ai testé la version gratuite, c’est pas mal.

Le site permet une évaluation des biens immobiliers selon leur adresse sauf que :

* certaines adresses ne sont pas reconnues
* à partir de quoi font ils leur estimation ?

Vous avez un classement pour situer votre patrimoine :

* parmi les utilisateurs du site
* selon les statistiques de l’Insee

Vous avez également un aperçu des frais sur les fonds / scpi.

Toutes mes Assurance vie ont été retrouvées ainsi que tout les courtiers et banques que j’utilise.

Pas mal pour avoir une vision d’ensemble de son patrimoine avec une actualisation sans effort.

wincentheureux, le 01/04/2021 a écrit :

Pour le compte "investissement", ils ne tiennent pas compte dans le cto de l’apport initial.

Je ajoute : pas de ligne liquidités.

Ca fausse un peu le portefeuille, mais je pense pas que ce soit le but.

C’est corrigé visiblement car chez moi le compte liquidité apparait bien.

Dernière modification par SamyInvest (26/04/2021 14h27)

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#4 26/04/2021 14h42

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Fructif vient d’en faire un article avec interview d’un des deux dirigeants.

C’est pas mal, j’ai testé sur les assurances vie avec fonds pour voir les frais en % et en € en 3 secondes + une simulation de leur impact à long terme.
Quelques bugs constatés mais c’est jeune, il faut faire remonter ils corrigeront.

Dernière modification par bibike (26/04/2021 14h42)


Parrain InteractiveBrokers IngDirect SENZYDB Bourse Direct Boursorama Degiro Fortuneo 12470190  eBuyClub Poulpeo iGraal

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#5 27/04/2021 06h23

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Bonjour.

Inscrit aussi.

A voir si l’offre "Plus" garantie à vie vaut le coup …

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#6 27/04/2021 07h23

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Bonjour,

@IH, premier message: oui, je me suis présenté il y a quelques semaines, aucune pub pour ce site, je le trouve intéressant mais je souhaitais des retours dessus surtout sur le ressenti sécuritaire car nous lui donnons les accès sur tous nos comptes.

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#7 27/04/2021 08h11

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Le service a l’air intéressant surtout que leur interface peut se connecter à Interactive Brokers.
Connecter mon compte Interactive Brokers  | Centre d’aide Finary

J’ai fait un petit test, la connexion fonctionne mas il y a quelques petits bugs : par exemple j’ai 300 SMT qui me génèrent une MV de … 300k€ ! ( je pense qu’ils ont un bug à cause de la cotation en pence )

Dernière modification par Oblible (27/04/2021 08h12)


Parrain Interactive Brokers ( par MP ) -- La bible des obligations

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#8 27/04/2021 09h14

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Je n’ai pas pu me connecter sur mon compte IB ni sur American Express.

La société est jeune, je penses que tout va se solutionner progressivement.

En fait nous avons toutes les fonctionnalités gratuites pendant 14 jours pour se faire une idée de leur service payant.

Je penses prendre la version payante car c’est assez bien fait.

Dernière modification par SamyInvest (27/04/2021 09h16)

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#9 27/04/2021 09h36

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Je n’ai aucune envie de communiquer mes données patrimoniales, économiques et financières à une startup (voir leurs TC) :

4. Quelles données personnelles collectons-nous ?
Une donnée à caractère personnel est une donnée qui permet d’identifier un individu.
Nous collectons des données qui relèvent des catégories suivantes :
Des données d’identification (par exemple nom, prénom, adresse email, numéro de téléphone)*
Des données relatives à votre patrimoine immobilier ainsi que concernant les autres actifs tels que les crypto-monnaies, start-ups, etc Des données de connexion (par exemple adresse IP, logs)
Des données économiques et financières (par exemple : RIB)
Des données aux fins de vérification de votre identité
Des données relatives à votre vie professionnelle
Les données obligatoires sont indiquées* lorsque vous nous fournissez vos données. Elles sont nécessaires pour vous fournir nos services.
5. Qui sont les destinataires des données ?
Le personnel de notre société
Nos sous-traitants: prestataires d’hébergement, outil de tchat, prestataires d’analytics et d’administration de la plateforme, prestataire de gestion de bugs, prestataire d’envoi de newsletter
Nos partenaires pour l’agrégation des comptes bancaires : Budget Insight en Europe et Plaid aux Etats-Unis. Ces derniers traiteront les données conformément à leur politique de confidentialité. Vous pouvez consulter la politique de confidentialité pour utilisateur final de Budget Insight ici et Plaid ici.
Le cas échéant : les services chargés du contrôle (commissaire aux comptes notamment), les organismes publics, exclusivement pour répondre à nos obligations légales, les auxiliaires de justice, les officiers ministériels et les organismes chargés d’effectuer le recouvrement de créances.

Dernière modification par byann22 (27/04/2021 09h36)

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#10 27/04/2021 09h36

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Pour IB, avez-vous suivi cette procédure ?

Connecter mon compte Interactive Brokers  | Centre d’aide Finary


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#11 27/04/2021 10h06

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Oui tout à fait,

J’ai un long code à chiffre, j’ai essayé deux fois et cela ne fonctionne pas.

Ce n’est pas dramatique pour moi puisque le compte est quasi inactif.

Pour ce qui est de la confidentialité des données de patrimoine, le dirigeant explique dans une vidéo (que vous retrouverez sur le site d’épargnant 3.0), que sa société n’y a pas accès puisqu’elle fait appel à une autre société spécialisée dans l’agrégation des comptes bancaires.

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#12 29/04/2021 14h17

Membre
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J’ai créé mon compte et synchronisé :
* Hello Bank : problème technique au départ il manquait les livrets et AV, un mail au support et c’était réglé
* Boursorama : OK
* Mes placements Liberté : OK
* Saxo : OK
* Degiro : OK
* PEE au CIC : OK
* Trade Republic : pas trouvé dans les établissements, bizarre il y en a pourtant beaucoup.

Effectivement en moins d’une demi-heure je me retrouve avec une vue qui me prend 1h00 à faire manuellement dans un tableur tous les trimestres.

Au niveau allocation les SCI sur AV se retrouvent dans "comptes d’investissement" avec les actions et pas dans immobilier avec les scpi, ce qui serait plus logique. Pour les OPCI on est entre les deux donc il faut bien faire un choix même si une "affectation manuelle" à une certaine catégorie pourrait être utile.

Expérience utilisateur plutôt agréable, c’est très simple et efficace.

Apparemment on a 14j d’essai de la version "plus", j’avoue que le business model ne me semble pas évident en l’état car pour 6 euros par mois (10 bientôt ?) on ne conserve que certaines fonctions (projections des frais, analyse de patrimoine, banques US)  qui ne me semblent pas indispensables sauf besoin précis ou si on est pas à ça près. Le coeur de la valeur du produit est la synchro immédiate sur presque tout type de compte et apparemment cela restera disponible gratuitement, tant mieux pour nous. J’imagine qu’il y a bien d’autres pistes de valorisation à long-terme pour eux, disposer d’une grosse base d’utilisateurs associés à leur patrimoine aura forcément beaucoup de potentiel (conseils de produits adaptés au patrimoine et aux objectifs avec commission pour eux, par exemple).

Vertaco

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#13 29/04/2021 18h20

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Réputation :   30  

Petit retour sur Finary que j’ai voulu essayé plusieurs fois mais plusieurs soucis :
1) impossible de connecter mon compte Bred BP qui est mon compte principal, pas mal d’échanges avec l’équipe de la startup mais impossible de se linker
2) j’étais particulièrement intéressé pour le suivi aggrégé (CC / Bourse / crypto) mais en linkant Binance, ils ne récupèrent que le compte "spot" et pas le compte de "placement" ce qui fausse toute la vision
3) ils ont pas mal de bug de récupération de données et vous voyez parfois le "patrimoine" faire -90% et revenir à la normal le lendemain mais les graphiques en tiennent compte

L’agrégation se fait par contre avec budgetinsight (gros gestionnaire de connexion notamment zonebourse etc) donc pas trop de soucis de ce côté.

==> je préfère maitriser mon suivi et éiter d’être dépendant d’un agrégateur tiers en plus d’une plateforme donc je ne donne pas suite

Dernière modification par DockS (29/04/2021 23h53)


"Un peuple prêt à sacrifier un peu de liberté pour un peu de sécurité […] finit par perdre les deux." B.Franklin

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#14 29/04/2021 18h40

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Leur politique de confidentialité des données m’a rebuté comme dit un peu plus haut: les données sont partagées avec trop de monde à mon goût.

Je viens d’acquérir les outils Excel de l’IH: payé une fois et c’est très bien. De plus les données sont chez moi simplement et non sur les serveurs d’une jeune Startup.

Dernière modification par AntS (29/04/2021 18h41)

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#15 02/05/2021 13h44

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Au final après utilisation ce qui est impressionnant c’est surtout le nombre de connexions avec les banques (et encore cette partie là est décentralisée par Budget-insight).

Le nombre de métriques est assez minimaliste, ce qui est cohérent car la boite est très jeune. IMHO pour le moment je trouve que c’est trop beaucoup trop basique / gadget et trop axé business plan genre "les frais par actifs". On imagine les services proposés derrière demain…

Portfolio performance ou l’application Excel proposé par devenir-rentier est bien plus efficace pour suivre les actifs, sans avoir à les partager à un tiers.

L’avantage c’est surtout d’avoir une vision globale centralisée du patrimoine (comme les emprunts immobiliers et les plus values latentes sur la résidence principale). Mais le défaut d’un outil généraliste c’est justement de faire un peu tout mais de manière peu profonde.

Je préfère donc conserver Linxo pour le suivi des dépenses quotidiennes et Portfolio Performance pour le suivi de mes investissements.

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#16 03/05/2021 14h04

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J’ai décidé de tenter l’abonnement payant pour 1 an (+2 mois gratuits en venant de la part de …)

Voici également 2 améliorations à venir :

* prise en compte de l’usufruits de scpi
* prise en compte de la nue propriété de scpi

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#17 03/05/2021 16h04

Membre
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SamyInvest,

Y a t-il une possibilité de partager votre tuyau pour bénéficier des 2 mois gratuits ? big_smile

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#18 05/05/2021 12h05

Membre
Réputation :   4  

j’ai également souscrit pour 1 an pour tester,
1ère demande via chat : la possibilité d’avoir des décimales sur les SCPI , fait en moins d’une heure…

d’autres demandes en cours:
-possibilité d’avoir une allocation cible
-possibilité de connecter Swissborg

les demandes sont prises en compte, à suivre.

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#19 06/05/2021 16h13

Membre
Réputation :   106  

Bonjour

SamyInvest,

Y a t-il une possibilité de partager votre tuyau pour bénéficier des 2 mois gratuits ?

Meme question smile

Inscrit aujourd’hui , je suis encore dans la phase setup avec des bonnes et moins bonnes surprises .

IB=> je dois faire le check  de la procedure decrite .

Boursorama => ok
Credit du nord => OK
Mes placements vie => OK

blocage un peu " surprenant" 
FORTUNEO
LINXEA

moins suprenant pour une banque privee

bonne surprise:
integration de PERP et PEE  (BNP Epargne)

pour la partie immo  plutot satisfait egalement , j’ai eu des valorisations cohérentes sur la plupart des biens avec un Bemol sur un immeuble de rapport qui a nécessité une correction manuelle ( valorisation malheureusement farfelue.. je n’ai pas 600k de PV dessus …)

support tres reactif et interface sympa  il faudra que j’evalue l’interet des metriques.

petit bemol , banques hors EU US , hors perimetre pour le moment.

cdt

Dernière modification par Timinel (06/05/2021 18h08)

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