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#1 14/02/2019 23h47

Membre (2017)
Réputation :   1  

Bonjour,

Un ami m’a demandé de l’aide suite à un entretien qu’il a eu avec un conseiller Devere. Il m’a envoyé la brochure des produits qu’il lui proposait.
Parmis ceux-ci se trouve le fond "Guinness Global Equity Income C EUR Accumulation" (IE00B4L5Y983) Lien Morningstar

J’ai tout de suite tiqué en voyant les frais de ce fond :
- 5.00% sur le versement initial
- 1.99% de frais annuel

De mon coté, je suis plutôt partisan de la stratégie ETF à frais bas. J’investis aujourd’hui principalement sur l’ETF "iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | IWDA" (IE00B4L5Y983)
Lien Morningstar avec des frais annuel de 0.2%.

J’ai donc comparé ces deux produits avec l’outil graphique de Morningstar et je suis très surpris que l’ETF IWDA ne surperforme pas plus malgré des frais bien plus bas.
Qu’est ce qui peut l’expliquer? Est ce que morningstar prends bien en compte tous les frais?

Evidemment ces deux produits ne sont pas composés des mêmes actions. Mais est ce que cela signifie qu’à frais égaux, le fond "Guinness" serait bien plus performant?

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Dernière modification par Spoutnik (14/02/2019 23h54)

Mots-clés : ie00b4l5y983, ie00bghqf631, iwda

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[+1]    #2 18/02/2019 10h17

Membre (2016)
Réputation :   107  

Tout dépend de la durée de votre comparaison, sur dix ans, vous avez toutes les chances que votre fond performant ait des graves faiblesses une année (voir Epargnant 3.0 par ex). Dès lors vous ne savez pas si ce fond aura des faiblesses cette année ou dans cinq années. Lutter contre les statistiques des frais est un art difficile. Au moment où ce fond aura ses faiblesses, il disparaîtra ou changera de nom
Avec 6% de frais, ce fond va beaucoup lutter.

Cdlt,


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