MS&AD Insurance Group Holdings (8725.TSE, JP3890310000)
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., an insurance holding company, provides insurance and financial services worldwide. The company offers domestic non-life insurance; life insurance; international business; financial services; and provides risk-related services. The company was formerly known as Mitsui Sumitomo Insurance Group Holdings, Inc. and changed its name to MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. in April 2010. MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. was founded in 1918 and is headquartered in Tokyo, Japan.
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- Big-Cap : 4 399 400 MJPY (25 957 MEUR)
Rendement : 2,9%
Bêta : 0,4
IH Score : 4,8 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 7
-
Finance
Insurance - Property & Casualty
Effectif : 38 584
Site Internet
Siège social : West Tower, Tokyo, Japan, 104-0033
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de MS&AD Insurance Group Holdings
Répartition du capital, valorisation et momentum de MS&AD Insurance Group Holdings
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
1 585 370 000 | 90,0% | 14,3% | 42,9% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
14,6 | 11,5 | 0,6 | 1,1 | 2,8 | 0,3 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
19% | 6% | 10,6% | 1,6% | 34,9% | 61,1% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
2 775,0 JPY | 2 692,7 | 2 515,3 | 2 007,6 | 870,0 | 2 840,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings
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Performance boursière ajustée des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+2,5% | +14,0% | +39,7% | +57,0% | +100,1% | +170,9% | +290,0% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+347,8% | +369,6% | +390,6% | +450,0% | +684,1% | +614,1% | +1 048,6% |
Équipe de direction de MS&AD Insurance Group Holdings
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Yasuyoshi Karasawa | Chairman & Executive Officer | 74 | Noriyuki Hara | President, CEO & Representative Director | 69 |
Yasuzo Kanasugi | Vice Chairman of the Board & Executive Officer | 68 | Takuya Tsuda | Executive Officer, Chief Information Officer & Chief Information Security Officer | 58 |
Toshiya Kawabe | Executive Officer and GM of Human Resources & General Administration Dept. | - | Mitsuteru Miyake | Head of Corporate Communications & Investor Relations | - |
Tetsuji Higuchi | Executive VP, Executive Officer & Director | 63 | Naomi Motojima | Managing Executive Officer & Chief Sustainability Officer | 61 |
Yusuke Shirai | Director & Executive Officer | 60 | Satoru Tamura | Senior Executive Officer & Chief Risk Officer | 61 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de MS&AD Insurance Group Holdings au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 6,0 | 11,2 | 15,2 | 1 | 26,9 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Négligeable | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de MS&AD Insurance Group Holdings dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de MS&AD Insurance Group Holdings
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Fondamentaux de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 5 391 877 | 4 655 381 | 4 807 948 | 5 006 419 | 5 053 227 | -13,7% | +3,3% | +4,1% | +0,9% | |
EBITDA | 267 205 | 262 728 | 183 855 | 351 395 | 221 588 | -1,7% | -30,0% | +91,1% | -36,9% | |
Résultat opérationnel | 193 089 | 184 378 | 99 795 | 254 284 | 114 595 | -4,5% | -45,9% | +154,8% | -54,9% | |
Résultat net | 192 705 | 143 030 | 144 398 | 262 799 | 161 530 | -25,8% | +1,0% | +82,0% | -38,5% | |
Free Cash Flow | 668 741 | 557 356 | -415 015 | 155 558 | 112 521 | -16,7% | -174,5% | -137,5% | -27,7% | |
Marge de FCF | 12% | 12% | -9% | 3% | 2% | -3,5% | -172,1% | -136,0% | -28,3% | |
ROIC | - | 4% | 2% | 5% | 2% | - | -48,7% | +122,9% | -55,7% | |
CROIC | - | 16% | -12% | 4% | 3% | - | -170,6% | -133,4% | -27,0% | |
Taux d’imposition | 31% | - | 27% | 28% | 30% | - | - | +5,0% | +6,4% | |
Capital investi | 3 529 369 | 3 268 450 | 3 899 833 | 4 146 206 | 3 831 700 | -7,4% | +19,3% | +6,3% | -7,6% | |
Actions en circul. (en M) | 586,4 | 1 728,6 | 1 694,5 | 1 662,2 | 1 616,9 | +194,8% | -2,0% | -1,9% | -2,7% | |
EBITDA par action | 455,6 | 152,0 | 108,5 | 211,4 | 137,0 | -66,6% | -28,6% | +94,8% | -35,2% | |
Bénéfices par action | 328,6 | 82,7 | 85,2 | 158,1 | 99,9 | -74,8% | +3,0% | +85,5% | -36,8% | |
Free Cash Flow par action | 1 140,3 | 322,4 | -244,9 | 93,6 | 69,6 | -71,7% | -176,0% | -138,2% | -25,6% |
Graphique de la rentabilité et des marges de MS&AD Insurance Group Holdings
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Ratio de profitabilité de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 101% | 100% | 100% | 100% | 100% | -1,1% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 5% | 6% | 4% | 7% | 4% | +13,9% | -32,2% | +83,5% | -37,5% | |
Marge opérationnelle | 4% | 4% | 2% | 5% | 2% | +10,6% | -47,6% | +144,7% | -55,4% | |
Marge bénéficiaire | 4% | 3% | 3% | 5% | 3% | -14,0% | -2,2% | +74,8% | -39,1% | |
Marge de FCF | 12% | 12% | -9% | 3% | 2% | -3,5% | -172,1% | -136,0% | -28,3% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,6% | 0,6% | 1,1% | 0,6% | - | -1,2% | +75,2% | -39,6% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 5,5% | 5,2% | 8,3% | 5,2% | - | -5,1% | +58,9% | -37,8% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 4% | 2% | 5% | 2% | - | -48,7% | +122,9% | -55,7% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 16% | -12% | 4% | 3% | - | -170,6% | -133,4% | -27,0% |
Ratios de solvabilité de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 1,3 | 1,7 | 1,1 | 1,1 | 1,1 | +28,0% | -34,9% | -2,6% | +2,7% | |
Liquidité générale | 0,6 | 0,9 | 0,9 | 0,9 | 1,0 | +36,0% | +6,2% | +0,8% | +8,4% | |
Dette nette sur EBITDA | -8,4 | -10,3 | -8,3 | -5,0 | -10,3 | +22,4% | -19,5% | -39,9% | +106,7% | |
Dette sur actifs | 3% | 4% | 3% | 4% | 3% | +4,5% | -4,0% | +5,0% | -7,3% | |
Dette sur capitaux propres | 28% | 33% | 26% | 27% | 27% | +17,6% | -20,6% | +3,0% | +0,3% | |
Couverture par l’EBITDA | 24,4 | 19,7 | 12,6 | 22,7 | 21,3 | -19,4% | -35,9% | +80,2% | -6,0% | |
∼ par l’EBIT | 17,6 | 13,8 | 6,8 | 16,4 | 11,0 | -21,7% | -50,5% | +140,3% | -32,8% | |
∼ par le flux opérationel | 70,9 | 50,0 | -22,2 | 15,3 | 18,7 | -29,5% | -144,4% | -168,9% | +22,3% | |
Coût de la dette | - | 1,7% | 1,8% | 1,8% | 1,2% | - | +6,8% | +1,6% | -33,2% |
Graphique des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings
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Ratios de distribution de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 192 705 | 143 030 | 144 398 | 262 799 | 161 530 | -25,8% | +1,0% | +82,0% | -38,5% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 668 741 | 557 356 | -415 015 | 155 558 | 112 521 | -16,7% | -174,5% | -137,5% | -27,7% | |
Dividende payé | -79 286 | -83 861 | -84 928 | -90 264 | -106 753 | +5,8% | +1,3% | +6,3% | +18,3% | |
Distribution sur résultat net | 41% | 59% | 59% | 34% | 66% | +42,5% | +0,3% | -41,6% | +92,4% | |
Distribution sur FCF | 12% | 15% | -20% | 58% | 95% | +26,9% | -236,0% | -383,6% | +63,5% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de MS&AD Insurance Group Holdings
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 7 | 13 | 13 | 11 | - | +90,7% | +6,3% | -19,9% | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 13 | 13 | 11 | - | - | +6,3% | -19,9% | - | |
Rotation des actifs | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | -13,9% | -0,8% | +0,4% | +1,1% | |
Frais généraux sur CP | 25% | 28% | 22% | 21% | 25% | +14,4% | -21,2% | -4,3% | +14,9% | |
Frais généraux sur CA | 13% | 15% | 14% | 14% | 15% | +18,2% | -4,0% | -2,9% | +5,2% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0,5 | +1 | = | -0,5 | 0,63 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,25 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0,5 | 0 | = | +0,5 | -0,5 | 0,13 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | -1 | = | = | 0,25 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 4,8 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,33 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,33 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0,5 | 0 | 1 | 0 | -0,5 | +1 | -1 | 0,33 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 1 | 0 | +0,5 | +0,5 | -1 | 0,42 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 0,5 | 0 | 1 | 0 | -0,5 | +1 | -1 | 0,33 | |
PERSPECTIVE | Négative |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | = | +1 | -1 | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | 1 | = | -1 | +1 | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 0 | 0 | 1 | = | -1 | = | +1 | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
F_SCORE | 2 | 4 | 4 | 6 | 7 | +2 | = | +2 | +1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de MS&AD Insurance Group Holdings
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | - | - | - | - | - | -64,3% | -36,7% | +1,0% | -92,1% | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +5,6% | +1,7% | +11,9% | +4,5% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -4,8% | -48,0% | +145,7% | -54,9% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 3,2 | - | - | - | - | |
Critère X5 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | -13,9% | -0,8% | +0,4% | +1,1% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 3,5 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à MS&AD Insurance Group Holdings
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de MS&AD Insurance Group Holdings
Dividendes par action détachés par MS&AD Insurance Group Holdings (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | - | 40,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | 100,00 | - | - | - | - | - | 120,00 | - | - | - |
2022 | - | - | 97,50 | - | - | - | - | - | 100,00 | - | - | - |
2021 | - | - | 75,00 | - | - | - | - | - | 82,50 | - | - | - |
2020 | - | - | 75,00 | - | - | - | - | - | 75,00 | - | - | - |
2019 | - | - | 70,00 | - | - | - | - | - | 75,00 | - | - | - |
2018 | - | - | 65,00 | - | - | - | - | - | 70,00 | - | - | - |
2017 | - | - | 70,00 | - | - | - | - | - | 65,00 | - | - | - |
2016 | - | - | 55,00 | - | - | - | - | - | 50,00 | - | - | - |
2015 | - | - | 36,00 | - | - | - | - | - | 35,00 | - | - | - |
2014 | - | - | 28,00 | - | - | - | - | - | 29,00 | - | - | - |
2013 | - | - | 27,00 | - | - | - | - | - | 28,00 | - | - | - |
2012 | - | - | 27,00 | - | - | - | - | - | 27,00 | - | - | - |
2011 | - | - | 27,00 | - | - | - | - | - | 27,00 | - | - | - |
2010 | - | - | 27,00 | - | - | - | - | - | 27,00 | - | - | - |
2009 | - | - | 27,00 | - | - | - | - | - | 27,00 | - | - | - |
2008 | - | - | - | - | - | - | - | - | 27,00 | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 5 391 877 | 4 655 381 | 4 807 948 | 5 006 419 | 5 053 227 | -13,7% | +3,3% | +4,1% | +0,9% | |
Charges d'exploitation | -5 140 861 | -4 810 845 | -4 669 005 | -4 734 096 | -4 979 714 | -6,4% | -2,9% | +1,4% | +5,2% | |
dont Coût des ventes | -57 815 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -680 910 | -694 618 | -688 576 | -696 390 | -739 317 | +2,0% | -0,9% | +1,1% | +6,2% | |
Résultat opérationnel | 193 089 | 184 378 | 99 795 | 254 284 | 114 595 | -4,5% | -45,9% | +154,8% | -54,9% | |
Autres revenus/frais nets | 71 599 | 24 647 | 345 519 | 97 997 | 38 182 | -65,6% | +1 301,9% | -71,6% | -61,0% | |
Charge d'intérêt | -10 960 | -13 363 | -14 599 | -15 482 | -10 383 | +21,9% | +9,2% | +6,0% | -32,9% | |
Résultat avant impôts | 279 842 | 12 505 | 201 727 | 370 027 | 235 456 | -95,5% | +1 513,2% | +83,4% | -36,4% | |
Impôts sur les bénéfices | -85 460 | -133 061 | -54 056 | -104 078 | -70 441 | -255,7% | -140,6% | +92,5% | -32,3% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 192 705 | 143 030 | 144 398 | 262 799 | 161 530 | -25,8% | +1,0% | +82,0% | -38,5% | |
EBITDA | 267 205 | 262 728 | 183 855 | 351 395 | 221 588 | -1,7% | -30,0% | +91,1% | -36,9% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 134 122 | 134 971 | 73 053 | 182 761 | 80 312 | +0,6% | -45,9% | +150,2% | -56,1% | |
Taux d’imposition | 31% | - | 27% | 28% | 30% | - | - | +5,0% | +6,4% | |
Chiffre d’affaires par action | 9 194,2 | 2 693,1 | 2 837,5 | 3 012,0 | 3 125,3 | -70,7% | +5,4% | +6,2% | +3,8% | |
EBITDA par action | 455,6 | 152,0 | 108,5 | 211,4 | 137,0 | -66,6% | -28,6% | +94,8% | -35,2% | |
Bénéfices par action | 328,6 | 82,7 | 85,2 | 158,1 | 99,9 | -74,8% | +3,0% | +85,5% | -36,8% |
Comptes annuels de bilan simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 1 474 306 | 1 846 225 | 2 057 789 | 2 357 036 | 2 771 981 | +25,2% | +11,5% | +14,5% | +17,6% | |
dont Trésorerie | 1 474 306 | 1 846 225 | 2 057 789 | 2 357 036 | 2 771 981 | +25,2% | +11,5% | +14,5% | +17,6% | |
dont Placements à CT | 1 544 406 | 1 666 494 | 275 458 | 273 605 | 322 654 | +7,9% | -83,5% | -0,7% | +17,9% | |
dont Créances clients | 97 241 | 160 091 | 175 740 | 146 489 | - | +64,6% | +9,8% | -16,6% | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 17 606 277 | 17 161 074 | 16 793 584 | 16 959 321 | 16 149 338 | -2,5% | -2,1% | +1,0% | -4,8% | |
Biens corporels | 463 356 | 488 331 | 494 818 | 487 691 | 476 711 | +5,4% | +1,3% | -1,4% | -2,3% | |
Écart d'acquisitions | 203 423 | 138 584 | 122 617 | 124 946 | 143 247 | -31,9% | -11,5% | +1,9% | +14,6% | |
Biens incorporels | 342 027 | 304 111 | 309 312 | 318 213 | 352 877 | -11,1% | +1,7% | +2,9% | +10,9% | |
Actifs totaux | 23 132 539 | 23 196 455 | 24 142 562 | 25 033 846 | 25 000 433 | +0,3% | +4,1% | +3,7% | -0,1% | |
Passifs courants | 2 341 609 | 2 156 403 | 2 262 272 | 2 571 256 | 2 788 841 | -7,9% | +4,9% | +13,7% | +8,5% | |
dont Créances fournisseurs | 2 222 637 | 2 149 921 | 2 256 900 | 2 467 600 | - | -3,3% | +5,0% | +9,3% | - | |
dont Dette à court terme | 118 972 | 6 482 | 5 372 | 103 656 | 106 359 | -94,6% | -17,1% | +1 829,6% | +2,6% | |
Dette à long terme | 659 093 | 809 093 | 809 093 | 782 902 | 714 743 | +22,8% | 0% | -3,2% | -8,7% | |
Passifs totaux | 20 354 492 | 20 702 417 | 21 015 905 | 21 731 097 | 714 743 | +1,7% | +1,5% | +3,4% | -96,7% | |
Action ordinaire | 100 000 | 100 000 | 100 276 | 100 534 | 100 808 | 0% | +0,3% | +0,3% | +0,3% | |
Bénéfices non répartis | 962 385 | 1 019 468 | 1 078 850 | 1 251 280 | 1 305 928 | +5,9% | +5,8% | +16,0% | +4,4% | |
Capitaux propres | 2 751 304 | 2 452 875 | 3 085 368 | 3 259 648 | 3 010 598 | -10,8% | +25,8% | +5,6% | -7,6% | |
Dette portant intérets | 778 065 | 815 575 | 814 465 | 886 558 | 821 102 | +4,8% | -0,1% | +8,9% | -7,4% | |
Dette nette | -2 240 647 | -2 697 144 | -1 518 782 | -1 744 083 | -2 273 533 | +20,4% | -43,7% | +14,8% | +30,4% | |
Fonds de roulement | -867 303 | -310 178 | -204 483 | -214 220 | -16 860 | -64,2% | -34,1% | +4,8% | -92,1% | |
Actions en circulation (en M) | 586,4 | 1 728,6 | 1 694,5 | 1 662,2 | 1 616,9 | +194,8% | -2,0% | -1,9% | -2,7% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 279 842 | 12 505 | 201 727 | 370 027 | 235 456 | -95,5% | +1 513,2% | +83,4% | -36,4% | |
Dépréciation | 74 116 | 78 350 | 84 060 | 97 111 | 106 993 | +5,7% | +7,3% | +15,5% | +10,2% | |
Ajustements des bénéfices nets | -119 950 | 422 299 | -981 168 | -411 818 | - | -452,1% | -332,3% | -58,0% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | 542 716 | 154 742 | 440 510 | 288 616 | - | -71,5% | +184,7% | -34,5% | - | |
Flux opérationnel | 776 724 | 667 896 | -323 912 | 236 708 | 194 153 | -14,0% | -148,5% | -173,1% | -18,0% | |
Dépenses d’investissement | 107 983 | 110 540 | 91 103 | 81 150 | 81 632 | +2,4% | -17,6% | -10,9% | +0,6% | |
Investissements | -211 588 | -103 448 | 336 078 | 226 308 | 480 953 | -51,1% | -424,9% | -32,7% | +112,5% | |
Flux d’investissement | -252 417 | -330 363 | 43 925 | -71 976 | 480 953 | +30,9% | -113,3% | -263,9% | -768,2% | |
Dividendes payés | 79 286 | 83 861 | 84 928 | 90 264 | 106 753 | +5,8% | +1,3% | +6,3% | +18,3% | |
Emprunts nets | 80 593 | 131 160 | -679 | 90 491 | - | +62,7% | -100,5% | -13 427,1% | - | |
Flux de financement | -33 337 | 65 321 | 79 278 | 58 545 | -314 502 | -295,9% | +21,4% | -26,2% | -637,2% | |
Variation nette de la trésorerie | 475 020 | 400 154 | -204 246 | 261 782 | 390 215 | -15,8% | -151,0% | -228,2% | +49,1% | |
Free Cash Flow par action | 1 140,3 | 322,4 | -244,9 | 93,6 | 69,6 | -71,7% | -176,0% | -138,2% | -25,6% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 4 521 194 | -1 995 172 | 1 779 765 | 4 333 590 | 2 602 592 | -144,1% | -189,2% | +143,5% | -39,9% | |
Charges d'exploitation | -4 360 766 | -2 074 012 | -1 777 187 | -4 356 554 | -414 559 | -147,6% | -14,3% | -345,1% | -109,5% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -181 742 | -206 273 | -191 472 | -187 307 | -198 832 | +13,5% | -7,2% | -2,2% | +6,2% | |
Résultat opérationnel | 160 428 | 78 840 | 149 765 | -22 964 | 202 424 | -50,9% | +90,0% | -115,3% | -981,5% | |
Autres revenus/frais nets | 5 326 | 17 522 | 115 907 | -8 177 | 52 411 | +229,0% | +561,5% | -107,1% | -741,0% | |
Charge d'intérêt | -2 558 | -2 403 | -2 442 | -2 847 | -2 709 | -6,1% | +1,6% | +16,6% | -4,8% | |
Résultat avant impôts | 166 165 | 97 500 | 150 429 | -30 075 | 255 750 | -41,3% | +54,3% | -120,0% | -950,4% | |
Impôts sur les bénéfices | -44 227 | -22 782 | -38 148 | -7 035 | -60 750 | -48,5% | +67,4% | -118,4% | -963,5% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 121 527 | 73 580 | 111 617 | - | - | -39,5% | +51,7% | - | - | |
EBITDA | 160 428 | 78 840 | 149 765 | -22 964 | 202 424 | -50,9% | +90,0% | -115,3% | -981,5% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 117 728 | 60 418 | 111 785 | -17 509 | 154 341 | -48,7% | +85,0% | -115,7% | -981,5% | |
Taux d’imposition | 27% | 23% | 25% | - | 24% | -12,2% | +8,5% | - | - | |
Chiffre d’affaires par action | 2 784,5 | -1 238,0 | 1 110,9 | 2 724,0 | 1 632,3 | -144,5% | -189,7% | +145,2% | -40,1% | |
EBITDA par action | 98,8 | 48,9 | 93,5 | -14,4 | 127,0 | -50,5% | +91,1% | -115,4% | -979,5% | |
Bénéfices par action | 74,8 | 45,7 | 69,7 | - | - | -39,0% | +52,6% | - | - |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 2 725 542 | 2 771 981 | 2 643 697 | 2 882 904 | 3 021 440 | +1,7% | -4,6% | +9,0% | +4,8% | |
dont Trésorerie | 2 725 542 | 2 771 981 | 2 643 697 | 2 882 904 | 3 021 440 | +1,7% | -4,6% | +9,0% | +4,8% | |
dont Placements à CT | 152 852 | 322 654 | 188 782 | 582 094 | 188 413 | +111,1% | -41,5% | +208,3% | -67,6% | |
dont Créances clients | 152 852 | - | 188 782 | - | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 16 024 782 | 16 149 338 | 17 134 886 | 17 152 387 | 17 200 763 | +0,8% | +6,1% | +0,1% | +0,3% | |
Biens corporels | 484 418 | 476 711 | 471 835 | - | - | -1,6% | -1,0% | - | - | |
Écart d'acquisitions | - | 143 247 | - | - | - | - | - | - | - | |
Biens incorporels | 455 201 | 352 877 | 493 450 | 508 054 | 500 994 | -22,5% | +39,8% | +3,0% | -1,4% | |
Actifs totaux | 24 977 542 | 25 000 433 | 25 371 347 | 25 662 452 | 25 842 307 | +0,1% | +1,5% | +1,1% | +0,7% | |
Passifs courants | 2 761 396 | 2 788 841 | 2 541 400 | 2 734 475 | 2 771 338 | +1,0% | -8,9% | +7,6% | +1,3% | |
dont Créances fournisseurs | 2 761 396 | - | 2 541 400 | - | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | 0 | 106 359 | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 710 902 | 714 743 | 714 775 | 715 118 | 715 261 | +0,5% | +0% | +0% | +0% | |
Passifs totaux | 731 616 | 745 920 | 714 775 | 802 928 | 863 835 | +2,0% | -4,2% | +12,3% | +7,6% | |
Action ordinaire | 100 808 | 100 808 | 100 808 | 101 076 | 101 076 | 0% | 0% | +0,3% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 1 232 304 | 1 305 928 | 1 440 507 | 1 416 445 | 1 546 697 | +6,0% | +10,3% | -1,7% | +9,2% | |
Capitaux propres | 2 844 955 | 3 010 598 | 3 554 511 | 3 578 301 | 3 862 484 | +5,8% | +18,1% | +0,7% | +7,9% | |
Dette portant intérets | 710 902 | 821 102 | 714 775 | 715 118 | 715 261 | +15,5% | -12,9% | +0% | +0% | |
Dette nette | -2 167 492 | -2 273 533 | -2 117 704 | -2 749 880 | -2 494 592 | +4,9% | -6,9% | +29,9% | -9,3% | |
Fonds de roulement | -35 854 | -16 860 | 102 297 | 148 429 | 250 102 | -53,0% | -706,7% | +45,1% | +68,5% | |
Actions en circulation (en M) | 1 623,7 | 1 611,6 | 1 602,1 | 1 590,9 | 1 594,4 | -0,7% | -0,6% | -0,7% | +0,2% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 121 527 | 73 580 | 111 617 | -24 106 | 194 085 | -39,5% | +51,7% | -121,6% | -905,1% | |
Dépréciation | 27 204 | 27 276 | 28 303 | 29 151 | 29 318 | +0,3% | +3,8% | +3,0% | +0,6% | |
Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux opérationnel | 54 408 | 54 552 | 56 606 | 58 302 | 58 636 | +0,3% | +3,8% | +3,0% | +0,6% | |
Dépenses d’investissement | - | 81 632 | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux d’investissement | - | 480 953 | - | - | - | - | - | - | - | |
Dividendes payés | - | 106 753 | - | - | - | - | - | - | - | |
Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux de financement | - | -314 502 | - | - | - | - | - | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | -75 874 | -4 146 | 115 141 | -116 020 | 598 610 | -94,5% | -2 877,2% | -200,8% | -616,0% | |
Free Cash Flow par action | 33,5 | -16,8 | 35,3 | 36,6 | 36,8 | -150,1% | -310,3% | +3,7% | +0,4% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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