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Flèche Prosper Conseil (partenariat) : optimisation patrimoniale et fiscale sans rétro-commission en cliquant ici.

#1 26/04/2020 19h45

Membre (2019)
Top 50 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   39  

INTJ

Bonjour à cette communauté,

J’ai perdu mon emploi salarié dans le privé de manière non volontaire lors de l’été 2018 et j’ai validé mon inscription au sein du pole emploi et je suis encore inscrit au pole emploi.
J’ai récupéré un emploi précaire en janvier 2020.

J’ai réussi à faire une demande de rachat total de mon AV apres un échange téléphonique très compliqué (obligé de passer par la personne qui avait initié le contrat).
J’ai envoyé toutes les justifications de ma condition de demandeur d’emploi et mes volontés en terme de fiscalité au siège social d’Allianz comme indiqué par ma référente désigné chez Allianz.
La demande de rachat total de mon AV chez Allianz a été validé début 2019.

Aujourd’hui, j’ai reçu mon IFU d’Allianz et je pense qu’ils se sont trompés dans la fiscalité.

En effet, Allianz indique la somme des intérêts touchés en case CH (produit des versements effectués avant le 27/09/2017 soumis au barème progressif). Cette même somme est aussi indiqué dans la case DF (produit ouvrant toujours droit à la CSG déductible (YY,CH)

Pouvez vous me dire dans quelle case doit être reporté cette somme pour l’exonération au titre d’un licenciement survenu en 2018 ou 2019 ?
Est ce qu’il faut simplement retirer le montant de la case CH et le laisser uniquement dans la case DF ?

Merci pour votre réponse.

Tata

Source: Fiscalité & Imposition sur l’assurance vie | Allianz | Allianz

Cas d’exonération fiscale

Les produits peuvent être totalement exonérés d’impôt dans les cas spécifiques : dénouement en rente, licenciement, mise à la retraite anticipée, invalidité (2ème ou 3ème catégorie) ou cessation d’activité consécutive à un jugement de liquidation judiciaire.

Le rachat doit avoir lieu avant la fin de l’année qui suit celle de l’événement.

Mots-clés : assurance-vie, déclaration, exoneration, fiscalité, imposition

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