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Forums des investisseurs heureux

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#1 09/08/2011 16h25 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   12 

Voici les 20 valeurs sur lesquelles je souhaite investir (long terme >10 ans). Vos avis sont les bienvenus !

----Consumer/Non-Cyclical----
L’Oréal (FR)
Unilever (GB)
British American Tobacco (GB)
Reckitt Benckiser Group (GB)
Nestle (Suisse)
PepsiCo (US)
Colgate-Palmolive Company (US)
Procter & Gamble (US)
----Services----
McDonald’s (US)
Wal-Mart Stores (US)
China Mobile (Chine)
Canadian National Railway Company (Canada)
----Healthcare----
Sanofi (FR)
Roche Holding (Suisse)
AstraZeneca (GB)
Johnson & Johnson (US)
Becton, Dickinson and Co (US)
----Basic Materials / Energy---
Total SA (FR)
Canadian Natural Resource (Canada)
----Technology----
Intel (US)

Je souhaite que chaque valeur aie un poids similaire (soit 5%). Il faudrait donc que je ré-équilibre 1 ou 2 fois par an.

Au 25 septembre 2011, ce portefeuille a un rendement de 3.69% et une progression annuelle des dividendes de 10.72% depuis 2008, et son payout-ratio est de 49%
Son beta est de 0.61 et son price/earnings est de 14.48

En moyenne, le chiffre d’affaire de ces sociétés est réparti de la façon suivante :
Amérique du Nord, Japon : 42%
Europe "Western" : 26%
Pays émergents et autres : 32%

Attention, il ne s’agit absolument pas de conseils
Je considère mon niveau en bourse "à peine éclairé"

Dernière modification par pug (10/10/2012 19h42)

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#2 09/08/2011 16h26 → Portefeuille d'actions de Pug

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Réputation :   12 

Synthèse des achats effectués : bourse-krach-mi-2011 - Google Sheets

Cash dispo pour investir : de 20000 à 40000 euros

Je vais fonctionner par tranches (ça vaut ce que ça vaut wink)

S&P 500 <1150
CAC 40 <3200
10k€ - 1k€ AZN 9/8 - 1k€ AFL 18/8 - 1k€ CNI 19/8 - 1k€ EV 24/8 - 1k€ RB 26/8 - 1k€ LOW 6/9 - 0.5k€ FP 6/9
reste 3.5k€

S&P 500 <1000
CAC 40 <3000
10k€

S&P 500 <850
CAC 40 <2800
10k€

S&P 500 <700
CAC 40 <2600
10k€

Dernière modification par pug (20/09/2011 22h52)

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#3 09/08/2011 16h38 → Portefeuille d'actions de Pug

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Achat effectué aujourd’hui 9/8 : 34 AZN (AstraZeneca) à 2575 GBX
EUR/GBP = 0.872401520
Pour info : commission BourseDirect : 15€ + 5.02€ taxe étrangère (ouch)

Dernière modification par pug (26/08/2011 17h50)

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#4 18/08/2011 21h01 → Portefeuille d'actions de Pug

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Réputation :   12 

Achat effectué aujourd’hui 18/8 : 40 AFL (AFLAC Incorporated) à 35.49 USD
EUR/USD = 1.435750480

Dernière modification par pug (26/08/2011 17h51)

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#5 19/08/2011 21h33 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   12 

Achat effectué aujourd’hui 19/8 : 21 CNI (Canadian National Railway ADR) à 68.25 USD
EUR/USD = 1.437349200
EUR/CAD ~= 1.424

Il s’agit d’une valeur canadienne mais que je ne peux pas acheter sur BourseDirect, j’ai donc acheté l’ADR sur NYSE (je suis d’ailleurs curieux de voir la fiscalité du dividende, je vous en ferai un retour au prochain dividende début septembre)

Dernière modification par pug (26/08/2011 17h55)

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#6 20/08/2011 06h05 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   

Si tu n’as pas hedgé, je penses que tu gagneras au moins sur la devise


Trouvez vos artistes sur www.simplebooker.fr

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#7 20/08/2011 17h42 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   12 

SimpleBooker, que veux-tu dire par "hedgé" ?

Désolé je n’ai pas beaucoup de vocabulaire "financier" smile

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#8 21/08/2011 07h02 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   21 

Je pense qu’il veut dire : "si tu n’as pas couvert ton exposition en USD et GBP contre euro" par un autre instrument, de manière à n’être exposé que sur l’évolution du cours des titres achetés…et non sur l’évolution du cours + évolution de la devise contre euro ..


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#9 21/08/2011 09h22 → Portefeuille d'actions de Pug

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Réputation :   12 

Ah ok merci, non je ne suis pas protégé sur les effets de variations USD & GBP

En fait c’est volontaire de diversifier en USD et GBP…

90% de mes actifs sont en EUR actuellement…

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#10 21/08/2011 12h33 → Portefeuille d'actions de Pug

Membre
Réputation :   21 

Pug,

J’ai vu que tu étais client chez Bourse Direct..les tarifs ont l’air compétitif..peux tu nous donner ton avis d’utilisateur sur ce courtier? moi je cherche essentiellement pour ouvrir un PEA mais je vois plein d’avis divergents sur le sujet entre Bourse Direct, Binck..etc..

Merci par avance


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#11 22/08/2011 17h53 → Portefeuille d'actions de Pug

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A propos de BourseDirect, j’en suis plutôt satisfait
J’ai fait appel à eux en deux temps : d’abord pour créer un compte titre
Ensuite pour transférer un PEA

Tout s’est bien passé, et rapidement

J’ai lu les déboires de quelques uns avec BourseDirect, j’aurais tendance à dire que l’été n’est pas propice à des services de qualité

Je suis content de la prise en compte de la fiscalité sur les dividendes étrangers (bien calculés mais je n’ai pas encore tout vérifié)

Mes seuls problèmes avec BourseDirect concernent l’accès à certaines places, genre Canada, Australie, Asie
Pour certaines, je peux m’en passer avec des ADR sur NYSE (reste à voir la fiscalité…)
Je trouve la place de Londres chère : 15€+5.02€ (taxe étrangère) et Suisse : 18€+XX€
8.5€ pour les USA je trouve ça correct
Pour la place française, c’est le top : 0.99€, mais je suis très investi en EUR donc ça m’intéresse moins en ce moment

Lire un autre de mes avis :
Info

Dernière modification par pug (22/08/2011 20h16)

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#12 22/08/2011 21h48 → Portefeuille d'actions de Pug

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Réputation :   21 

Merci pour ton avis. Je souhaitais différents avis car tout me semblait négatif dans ce que j’ai lu jusqu’à présent ou presque.

Pour moi c’est d’abord un PEA et ensuite éventuellement un CTO pour titres étrangers (US en particulier). Je trouve la tarification raisonnable y compriss sur les titres étrangers..la taxe en Grande Bretagne malheureusement serait la meme partout…

J’ai vu que le site est assez "rustique" en apparence, mais on peut prendre pas mal d’infos sur bourso en parallèle..difficile d’avoir le prix et le top de l’info et des services. Je trouve ca important que le traitement des dividendes, OST, fiscalité se fassent correctement, c’est je dirais essentiel pour un PEA. Et visiblement, tu as l’air satisfait à ce niveau.

As tu un contact permanent chez eux ou c’est une plateforme?
Leur service commercial a déja essayé de me joindre 2 fois depuis que j’ai demandé des infos.


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#13 24/08/2011 20h48 → Portefeuille d'actions de Pug

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Raphael, désolé je te réponds un peu tardivement
Je n’ai pas de contact permanent chez eux, j’appelle leur plateforme
Si tu cherches un parrain et si c’est intéressant pour toi, on peut s’arranger smile

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#14 24/08/2011 20h53 → Portefeuille d'actions de Pug

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Réputation :   12 

Achat effectué aujourd’hui 24/8 : 63 EV (Eaton Vance Corp) à 22.75 USD
EUR/USD = 1.44214536

Dernière modification par pug (26/08/2011 17h52)

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#15 25/08/2011 20h31 → Portefeuille d'actions de Pug

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Pug, merci pour la proposition de parrainage…qu’est ce qu’on gagne? wink)
Je ne sais pas si cela pourrait fonctionner en tout cas car ils m’ont déja contacté par mail..à voir!

Pour l’heure je suis en train de tester portefeuille fictif, listes personnelles…Le portefeuille fictif valorise tout en euros et non en devise d’achat pour les titres étrangezrs…j’imagine que c’est différent pour le vrai compte titres!….
ca tourne bien au niveau PEA?
prise en compte rapide des ordres sur le marché, actualisation de tes positions suite achat/ventes…etc?

J’ai vu qu’il etait possible de faire un compte especes en USD chez certains courtiers…ca pourrait etre utile pour tes dividendes US… mais pas vu chez Bourse Direct


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#16 26/08/2011 17h43 → Portefeuille d'actions de Pug

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Salut Raphael,
Pour le parrainage je crois que tu gagnes 50€ et moi je gagne 20 ordres gratuits.
Mais je ne sais pas si c’est toujours d’actualité… (je suis au Canada en ce moment donc je ne peux pas trop les appeler pour vérifier…)

A ta place, je me ferais mon portefeuille virtuel avec une feuille google doc
Il y a des fonctions qui vont chercher les cours en temps réel sur google finance, c’est bien fait
Ainsi tu as vraiment la souplesse de calculer la valo en devise étrangère, ou en devise euro
Tu peux prendre exemple sur ma feuille : bourse-krach-mi-2011 - Google Sheets

Par contre chez ton courtier, ça sera valorisé en euro, en tout cas chez BourseDirect. C’était également le cas chez Boursorama quand j’y étais.

Attention pour le PEA, c’est avant tout pour les valeurs françaises, car pour les valeurs étrangères ce n’est pas avantageux sur la fiscalité du dividende (tu ne récupères pas par le crédit d’impôt la taxe prélevée dans le pays étranger), c’est le cas chez tous les courtiers.

Les ordres sont bien pris en compte immédiatement, en tout cas dans les pays sur lesquels je passe des ordres (FR, USA, UK).
Les positions sont bien actualisées.

C’est vrai qu’il manque le compte espèces comme ce qu’on peut trouver chez IB par exemple (si je ne me trompe pas). Par contre chez IB tu dois te débrouiller sur la fiscalité française je crois smile

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#17 26/08/2011 17h49 → Portefeuille d'actions de Pug

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Achat effectué aujourd’hui 26/8 : 28 RB (Reckitt Benckiser Group) à 3209 GBX
EUR/GBP ~= 88.4883

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#18 27/08/2011 09h21 → Portefeuille d'actions de Pug

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Bonjour Pug,

Merci pour tes réponses.
Effectivement ca a l’air pratique ta feuille google portefeuille…je vais regarder de mon côté…Je vois qu’il y a une colonne eps (earning per share I guess)…c’est le bénéfice par action sauf erreur..ne voudrais tu pas avoir des colonnes dividendes 2011/2012 et te placer une colonne rendement (prix d’achat / dividende) pour suivre la rentabilité de tes achats..juste une suggestion..
si tu fais plusieurs achats successifs, fais tu toi meme un recalcul du prix moyen unitaire / cours de la devise moyenné etc….
J’ai vu que tu constitues des lignes moyennes de 1000€ c’etait mon idée aussi sur les marchés etrangers (faut bien rentabiliser les frais)..en dessous de ce seuil, ca fait cher en %…surtout UK

Je regardais les fonds HSBC world selection qui selectionne a priori parmi ceux qu’ils considèrent comme les meilleurs gérants..Et en actions nord européennes il y a notamment Cohen & steers, Eaton Vance…je regarderais à nouveau.j’ai vu que Cohen & Steers était notamment spécialisé Value, valeurs à hauts dividendes..etc..pour info il y a peut etre des idées à pêcher dans leurs portefeuilles…par exemple j’ai vu Simon Property Group (SPG à New York) qui représente plus de 10% des portefeuilles REIT / Dividendes à la fois chez Cohen Steers et Eaton Vance…je ne connais pas l’entreprise, mais toi qui es au Canada tu connais peut etre….y avait aussi Boston Properties, ProLogis..

A suivre….


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#19 27/08/2011 16h49 → Portefeuille d'actions de Pug

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eps = earnings per share comme tu l’as deviné

En fait j’ai fait cette feuille uniquement pour contrôler mes achats "krach 2011"

J’ai une autre feuille plus globale (patrimoine) avec le rendement, les objectifs à 5/10/20 ans, les gains avec dividendes réinvestis, etc

L’avantage d’une feuille de calcul (type excel ou google doc) c’est que tu as la souplesse de l’adapter à ta stratégie présente ou future.

1000€ c’est vraiment un minimum pour les achats d’action étrangère à mon avis. Je suis déjà dans le bas du panier je pense. Comme tu l’indiques les frais sont plus importants il faut donc un minimum pour rentabiliser.
Pour les actions françaises, je me permets d’y aller par petites louches (500€ frais 0.99€) pour lisser le risque.

En ce qui concerne les fonds, pour être honnête je n’y connais pas grand chose : je suis assez méfiant.
Je préfère de loin les trackers sur indices.

Je ne m’intéresse pas trop aux REIT pour l’instant car de mon point de vue elles signifient : rendement élevé (donc fiscalité lourde aujourd’hui) mais progression faible sur la durée (inflation + un chouïa)
C’est d’autant plus vrai que la fiscalité va s’accentuer de plus en plus sur les dividendes et les plus values.
Par contre je trouve les REIT excellents pour le rentier actuel qui ne vit que de ses rentes

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#20 30/08/2011 18h16 → Portefeuille d'actions de Pug

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Je ne suis pas si négatif sur les REITs..;en particulier dans le cadre d’un PEA….mais je suis d’accord que le potentiel d’appréciation des titres n’est pas tant l’objectif de ce type de placement….

J’ai essayé de créer une feuille de calcul sur google..pour l’instant je n’ai pas encore trop saisi la méthode pour inclure un lien vers google finance..ex: inclure un lien vers le dividende du titre

L’intérêt à mon sens avec BSD et notamment sur les actions cotant sur Nyse Euronext c’est de pouvoir justement splitter tes ordres afin de travailler un peu le PRU..plutot que de rentrer par un ou plusieurs plus gros blocs..le 0,99€ peut aider..c’est dans ce sens là que je l’envisageais…surtout quand tu n’as pas forcément une mise de départ extrement elevée…

je ne les ai pas encore contactés chez BSD mais sur le bulletin d’inscription sur internet j’ai vu qu’il y avait un encart parrainage donc si tu veux je le mettrai et tu n’auras qu’a me donner ton nom par MP, j’imagine que ca marche comme ca…maintenant à savoir s’ils accepteront, ca c’est autre chose…bon, j’en suis pas encore là…

j’ai vu qu’Eaton Vance n’avait pas trop mal performé depuis ton achat..wink)


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#21 31/08/2011 01h48 → Portefeuille d'actions de Pug

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C’est vrai, les REITS dans un PEA sont une très bonne affaire

Malheureusement, tu ne peux pas avoir directement le dividende avec les fonctions Google Finance.
Il faut faire une petite macro, dès que j’ai un peu de temps, je te la retrouve

Mes achats depuis début août sont effectivement positifs (notamment AZN +11.26%) mais ça ne va pas durer, c’est un rebond technique (à mon humble avis)

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#22 01/09/2011 18h45 → Portefeuille d'actions de Pug

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Je m’absente 3 semaines. Je passe en pilotage automatique (ordres stops) pour profiter des éventuelles prochaines secousses :

Total (FP) : 31.67
L’Oréal (OR) : 62.07
Danone (BN) : 38.25
Coca Co (KO) : 62.75
Intel (INTC) : 18.75
Unilever (ULVR) : 1905
Medtronic (MDT) : 32.36
ConocoPhillips (COP) : 53.05
Owens & Minor (OMI) : 26.76
Colgate (CL) : 77.55
Lowes (LOW) : 18.76

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#23 01/09/2011 19h09 → Portefeuille d'actions de Pug

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pug a écrit :

Malheureusement, tu ne peux pas avoir directement le dividende avec les fonctions Google Finance.
Il faut faire une petite macro, dès que j’ai un peu de temps, je te la retrouve

Voilà, je t’ai fait une petite macro (voir ci-dessous)
Pour l’enregistrer, tu dois aller dans le menu Google Doc : Tools > Script editor > Create a new project
Puis tu copies-colles ceci :

function divid_or_yield(google, what) {
  NB_TIMES=50;
  i=0;
  for (i=0;i<NB_TIMES;i++) {
    try {
      resp = UrlFetchApp.fetch("http://www.google.com/finance?q="+google);
      TAG = "\\s*</?[^<>]*>\\s*";
      pattern = "Div/yield"+TAG+TAG+"([0-9.]*)/([0-9.]*)";
      regex = RegExp(pattern,’gi’);
      m = regex.exec(resp.getContentText());
      if (m && what==’divid’ && m.length>1) return m[1]*1.0;
      if (m && what==’yield’ && m.length>2) return m[2]*1.0;
      return null;
    } catch(e) {
      Utilities.sleep(5000);
    }
  }
}

Ensuite pour l’utiliser c’est simple.
Si tu veux le rendement (yield) de Colgate, tu entres dans une cellule :
=divid_or_yield("CL","yield")
Si tu veux le dividende :
=divid_or_yield("CL","divid")

J’espère que ça t’aidera.
Je serai absent les 3 prochaines semaines.
Je te laisse en MP mon nom si ça t’intéresse pour le parrainage BD

A+

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#24 01/09/2011 21h45 → Portefeuille d'actions de Pug

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Ok merci de ton aide…je ferai un essai…je n’en suis pas au point de pouvoir ecrire des macro au niveau informatique! wink)

j’ai bien recu ton mp…et j’espere qu’en 3 semaines ton portefeuille aura pris une bonne direction…de manière plus égoiste un petit voire gros creux ne me deplairait pas …si je me decide a ouvrir ce fameux PEA…


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#25 20/09/2011 22h38 → Portefeuille d'actions de Pug

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pug a écrit :

Je m’absente 3 semaines. Je passe en pilotage automatique (ordres stops) pour profiter des éventuelles prochaines secousses :

Total (FP) : 31.67
L’Oréal (OR) : 62.07
Danone (BN) : 38.25
Coca Co (KO) : 62.75
Intel (INTC) : 18.75
Unilever (ULVR) : 1905
Medtronic (MDT) : 32.36
ConocoPhillips (COP) : 53.05
Owens & Minor (OMI) : 26.76
Colgate (CL) : 77.55
Lowes (LOW) : 18.76

De retour de ces 3 semaines, je constate que 2 ordres ont été exécutés sur les 11 :
Total (FP) à 31.67
Lowes (LOW) à 18.39 (positionné à 18.76 il a été exécuté à 18.39)

Je regrette un peu de ne pas avoir acheté Intel avant de partir car elle était proche de mon prix d’achat. Maintenant elle s’est envolée…

Le cours EUR/USD a nettement baissé ce qui dope ma + value sur les titres acquis depuis début août (+5.95% frais inclus) mais pénalise mes futurs achats

Unilever est proche de mon prix d’achat. Je vais sans doute l’acheter dans les prochains jours.
MDT et OMI étaient également proches d’être exécutés.

Les autres valeurs en revanche n’ont que peu baissé et affiche une solidité qui me laisse un peu perplexe (tant mieux remarque). Colgate, Coca, L’Oréal, Danone.

J’hésite à prendre mes gains sur EV et AFL avec lesquelles je ne suis pas vraiment à l’aise.

Je continue à penser que le pire reste à venir sur les 3 à 6 prochains mois. Je ne suis pas pessimiste habituellement, mais là l’actualité c’est vraiment la foire.

J’ai acheté pour 6’560€ de titres. J’ai encore entre 15’000€ et 30’000€ à placer en fonction des prochains évènements.

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