Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 04/05/2014 09h36 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Après avoir parcouru la section bourse du forum, je me lance dans l’investissement. Je précise que je suis débutant dans le domaine et je compte sur votre expérience pour m’apporter des conseils.

Ma stratégie est celle décrite dans le livre de notre hôte : approche indicielle.

Mon capital de départ est de 5000€. Je reviendrai à la fin du message sur la constitution du portefeuille.
J’investirai 500€/mois soit en renforcement de ligne, soit en créant une nouvelle ligne. Comme les dividendes sont réinvestis, l’effort d’épargne est censé baisser au fur et à mesure de la constitution du portefeuille.
Le premier objectif est d’arriver à ce que le portefeuille s’auto-investisse (soit 500€ de dividende/mois)
Le second objectif est est une fois les dividendes > 500€ toujours réinvestir les 500€ et récupérer la différence enfin d’en profiter.

Ca c’est la théorie. Pour que ça se réalise, il ne faut pas se tromper sur les sociétés en portefeuille. Et c’est là que je fais appel à votre expérience. Je compte me baser sur la liste Dividend Aristocrats ainsi que vos commentaires.

Pour le moment je pense à cette répartition 5 lignes de 1000€

- PEA
     - Total
     - Centrica

- CTO
     - Conimar
     - CYS Investments

J’hésite à mettre Sanofi car le rendement n’est pas des meilleurs, mais ne vaut il pas un rendement moindre mais sur ??

Merci pour vos retours sur cette création de portefeuille et je suis bien sur ouvert à toute proposition et tout commentaire.

Mots-clés : débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#2 04/05/2014 10h32 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   30 

Bonjour,

Je doute que vous trouviez Conimar quelque part…(en même temps, si ça se trouve, la valeur existe…big_smile)
Je pense que vous vouliez dire CoMiNar…


parrainage Bourse direct, binck, boursorama, fortuneo possibles

Hors ligne

 

#3 04/05/2014 11h19 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   512 

Crowax a écrit :

Merci pour vos retours sur cette création de portefeuille et je suis bien sur ouvert à toute proposition et tout commentaire.

Je devine bien comme l’argent vous brûle les poches.

Je vous conseille cependant de ne rien faire du tout pour l’instant.

Achetez plutôt quelques bons bouquins (par exemple ceux de Peter Lynch, ou voir la biblio du forum).

Formez-vous, comprenez de quoi il retourne. Et surtout, respirez: il n’y a pas d’urgence.

Ignorez mon humble conseil à vos risques et périls.

Good luck!

Dernière modification par thomz (04/05/2014 11h20)

Hors ligne

 

#4 04/05/2014 13h20 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   14 

Bonjour Crowax,

comme dit par thomz il faudrait prendre le temps de vous former car votre stratégie ne semble pas très claire…
Vous voulez appliquer une approche indicielle mais le portefeuille que vous nous présentez ne respecte pas les critères demandés : des actions leaders et un portefeuille diversifié que ce soit dans les secteurs d’activité ou géographiquement. Résultat nous avons 40% du portefeuille en immobilier nord-américain avec des entreprises qui ne sont pas leader dans leurs domaines et sans dividende aristocratique…

De plus vous demandez des conseils de valeur à acheter, alors que la grande force de la stratégie du livre de notre hôte est justement que vous n’avez pas besoin d’une valeur particulière mais simplement de respecter quelques critères de sélection.
Ma petite expérience boursière m’a apprise qu’il ne faut investir que sur des valeurs que vous avez analysées et dans lesquels vous avez confiance et ne jamais suivre les conseils de forumeur sur une valeur (quel que soit leurs qualités et leurs performances)

Bonne chance !

Hors ligne

 

#5 05/05/2014 11h28 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Caskman a écrit :

Bonjour,

Je doute que vous trouviez Conimar quelque part…(en même temps, si ça se trouve, la valeur existe…big_smile)
Je pense que vous vouliez dire CoMiNar…

Bien vu ;o)

thomz a écrit :

Je devine bien comme l’argent vous brûle les poches.

Non je cherche juste à diversifier mes investissements et je souhaite surtout ne pas brûler mon argent ;o)

thomz a écrit :

Formez-vous, comprenez de quoi il retourne. Et surtout, respirez: il n’y a pas d’urgence.

Je comprends bien que la formation est nécessaire mais après plusieurs mois rien de tel que la pratique pour voir comment c’est dans la vie réelle.

C’est clair qu’il n’y a pas d’urgence et c’est pour ça que je veux échanger avec la communauté sur la constitution de mon portefeuille.

Merci pour l’avertissement, il est toujours bon d’avoir l’intervention de quelqu’un d’extérieur. Quand on est dans l’émulation d’un nouveau projet, on a tendance à minimiser certains aspects.

LeZig a écrit :

votre stratégie ne semble pas très claire…
Vous voulez appliquer une approche indicielle mais le portefeuille que vous nous présentez ne respecte pas les critères demandés : des actions leaders et un portefeuille diversifié que ce soit dans les secteurs d’activité ou géographiquement….
Résultat nous avons 40% du portefeuille en immobilier nord-américain avec des entreprises qui ne sont pas leader dans leurs domaines et sans dividende aristocratique…

Effectivement, la diversification n’est pas optimale mais je suis en constitution de portefeuille avec un budget de départ assez restreint qui ne permet pas d’investir sur 15 lignes. Comme expliqué dans mon premier message, dans les mois qui viennent je souhaite ouvrir de nouvelles lignes avant de renforcer celle existantes.
Mon fil rouge est bien la liste "Dividend Aristocrats" mais c’est vrai qu’il est facile de céder aux sirènes de sociétés qui correspondent à mes critères : entreprise pérenne ayant un bon rendement et versant des dividendes mensuels voir trimestriels

LeZig a écrit :

De plus vous demandez des conseils de valeur à acheter, alors que la grande force de la stratégie du livre de notre hôte est justement que vous n’avez pas besoin d’une valeur particulière mais simplement de respecter quelques critères de sélection.

Effectivement, c’est ce qui me plait dans cette stratégie et le fait qu’il ne faille pas y consacrer 10H /mois. Cependant en échangeant avec la communauté, on peut affiner ces critères et/ou saisir une bonne occasion.

En tout cas merci pour le conseil


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#6 05/05/2014 20h59 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   14 

Désolé crowax d’avoir été un peu "rude" avec vous mais le portefeuille que vous nous avez présenté était tellement caricatural avec une majorité de valeurs "à la mode" que je me suis senti obligé de vous répondre.

crowax a écrit :

Effectivement, la diversification n’est pas optimale mais je suis en constitution de portefeuille avec un budget de départ assez restreint qui ne permet pas d’investir sur 15 lignes.

Pourquoi ne pas faire 10 lignes de 500€ plutôt que 5 de 1000€ ? La plupart des courtiers en ligne ont des offres promotionnelles avec les frais de courtage offert à l’ouverture d’un compte donc autant en profiter.

Hors ligne

 

#7 06/05/2014 07h28 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   74 

Bonjour crowax,

La liste de valeur que tu proposes est interessante.
Cependant tu fais comme beaucoup de nouveau sur ce forum : tu parles d’acheter des actions mais tu ne parles jamais de prix, de valeur, d’objectif de cours.
Tu donnes l’impression de vouloir acheter à n’importe quel prix ces actions.
( argent qui te brules les doigts).
Pourtant si tu devais acheter un appart je suis sur que tu regarderais le prix du m2 du quartier, que tu ponderais par rapport à différents facteurs (etage, ascenceur, exposition, …)
Un exemple total : je l’ai acheté à 35€ mais je suis en train de m’allèger en ce moment au dessus de 50€. Si total repasse sous les 40€ Il est possible que j’en achète.
Pourquoi ? Parce que j’estime sa valorisation vers 47€ et en faisant tourner xls valo j’arrive à une valo proche.

Hors ligne

 

#8 06/05/2014 09h44 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

LeZig a écrit :

Désolé crowax d’avoir été un peu "rude" avec vous mais le portefeuille que vous nous avez présenté était tellement caricatural avec une majorité de valeurs "à la mode" que je me suis senti obligé de vous répondre.

Y a pas de soucis. Je suis là pour apprendre et des fois une réponse un peu "cash" permet de faire réfléchir

LeZig a écrit :

Pourquoi ne pas faire 10 lignes de 500€ plutôt que 5 de 1000€ ? La plupart des courtiers en ligne ont des offres promotionnelles avec les frais de courtage offert à l’ouverture d’un compte donc autant en profiter.

J’ai pas retenu cette approche car des lignes de 500€ me parait peu et pensais diversifier au fur et à mesure avant de renforcer.
Mais je ne suis pas pas fermé à cette approche car elle a l’avantage d’avoir un portefeuille diversifié dès le départ. L’inconvénient est qu’il faut trouver 10 valeurs dès le départ ;o)


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#9 06/05/2014 09h52 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

francoisolivier a écrit :

Bonjour crowax,

La liste de valeur que tu proposes est interessante.
Cependant tu fais comme beaucoup de nouveau sur ce forum : tu parles d’acheter des actions mais tu ne parles jamais de prix, de valeur, d’objectif de cours.
Tu donnes l’impression de vouloir acheter à n’importe quel prix ces actions.
( argent qui te brules les doigts).
Pourtant si tu devais acheter un appart je suis sur que tu regarderais le prix du m2 du quartier, que tu ponderais par rapport à différents facteurs (etage, ascenceur, exposition, …)
Un exemple total : je l’ai acheté à 35€ mais je suis en train de m’allèger en ce moment au dessus de 50€. Si total repasse sous les 40€ Il est possible que j’en achète.
Pourquoi ? Parce que j’estime sa valorisation vers 47€ et en faisant tourner xls valo j’arrive à une valo proche.

Bonjour Francoisolivier,

La stratégie était d’avoir peu de ligne au départ pour justement acheter les valeurs qui sont au plus bas. J’ai proposé Total dans ma liste mais ça ne veut pas dire que je vais l’acheter de suite. Actuellement je suis en train de faire la liste des valeurs que je veux mettre dans mon portefeuille et ensuite je regarderai le cours pour savoir laquelle (lesquelles) j’achète en premier.
Pour continuer ton parallèle avec l’immobilier, je suis en train de fixer les critères de l’appartement et une fois que ça sera fait je regarderai les prix qui se pratiquent pour acheter la bonne affaire.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#10 06/05/2014 10h54 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   74 

Bonjour crowax,

Je comprend mieux votre stratégie.
Mais dans ce cas là, que pensez vous d’étendre votre recherche aux concurrents ?
Peut-etre que pour un gazier cela sera SSE plutot que Centrica.

PEA :
- Bigcap petrole (total, bp, eni, … ou autres)
- Bigcap gaz (Centrica, SSE, GDF, …) 
- Bigcap pharma (sanofi, glaxo, autres )

CTO :
- REIT (cominar, dundee reit, …)
- mREIT (CYS)

PS1 : Pour répondre à l’une de vos questions, je pense que dans le cadre d’un portefeuille "gestion père de famille" c’est une bonne idée d’avoir une grosse pharma qui possède une bonne partie de récurrent ( genre vaccin, générique, …) et donc GSK ou Sanofi peuvent etre des bonnes idées à étudier. 

PS2 : mREIT(CYS). A vous de voir mais je trouve dangereux pour un débutant ce genre de société.
Il faut bien prendre conscience que les dirigeants de ces sociétés spéculent avec effet de levier sur les taux immobiliers. S’ils perdent leur "pari" enfin si leurs estimations des futures tendances se revelent fausses, l’action va derouillée et va perdre 30-40-x % d’un coup comme ce fut le cas en Q3-Q4 2013. Tout comme le dividende.

François

Dernière modification par francoisolivier (06/05/2014 11h39)

Hors ligne

 

#11 09/05/2014 12h07 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Après parcours du forum je pense avoir trouvé mon portefeuille de départ

PEA
     
     - Total
     - Centrica
     - Air Liquide
     - Sanofi
     - GDF-Suez

CTO

     - Cominar


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#12 09/05/2014 12h21 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Petite question,

Je souhaite au maximum acquérir mes actions en nominatif administré. Quel est le meilleur courtier ?
Je pensais ouvrir mon PEA chez Bourse Direct pour leur faible frais sur les petits ordres.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#13 09/05/2014 12h56 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   34 

crowax a écrit :

Après parcours du forum je pense avoir trouvé mon portefeuille de départ

A titre d’information GDF et Centrica font doublon en terme de répartition sectorielle. Mais c’est peut être un choix volontaire de votre part donc aucun jugement.

Hors ligne

 

#14 09/05/2014 12h57 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   50 

Chez Bourse Direct, il faut payer 18 euros pour le transfert de chaque ligne en nominatif administré. Donc pas le bon courtier si vous voulez avoir vos titres au nominatif !

Hors ligne

 

#15 09/05/2014 13h40 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   16 

pour compléter Simplicitaire j ’ajoute que Total, GDF et Centrica sont 3 valeurs du secteur énergie…même en constitution de portefeuille cela parait risqué…

cdt

Hors ligne

 

#16 09/05/2014 13h48 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Il semble en effet que Centrica et GDF-Suez soient sur le même secteur (Services aux collectivités) mais que Total soit sur le secteur de l’Energie.

Le choix entre Centrica et GDF se fera donc en fonction du cours par rapport à leur historique.

Merci pour cet éclairage.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#17 09/05/2014 13h53 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Vibe a écrit :

Chez Bourse Direct, il faut payer 18 euros pour le transfert de chaque ligne en nominatif administré. Donc pas le bon courtier si vous voulez avoir vos titres au nominatif !

Merci pour votre retour.
Avez vous une recommandation de courtier ?

Question subsidiaire : Si je transfère une ligne en nominatif je paye donc ce transfert. Imaginons que le mois suivant, je souhaite renforcer cette ligne, dois je payer encore le transfert ou une fois que la ligne est au nominatif tous mes achats se font au nominatif ?


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#18 09/05/2014 14h33 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour Crowax.

Concernant votre choix de courtier, il y a un sujet à ce propos qui traite la question.
Comparatif courtier bourse en ligne (actions américaines)

Perso, j’ai ouvert des comptes chez Binck et je n’ai pas de soucis à ce jour. Parrainage possible si besoin.

Bon courage et amusez vous bien.

Hors ligne

 

#19 14/05/2014 23h02 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

crowax a écrit :

Question subsidiaire : Si je transfère une ligne en nominatif je paye donc ce transfert. Imaginons que le mois suivant, je souhaite renforcer cette ligne, dois je payer encore le transfert ou une fois que la ligne est au nominatif tous mes achats se font au nominatif ?

La réponse se trouve ici : Air liquide : intérêt du nominatif pur ? message 20

Je pense que je vais donc ouvrir un pea chez bourso plutot que chez bourse direct même si les frais de courtage sont un peu plus chers.

Dernière modification par crowax (15/05/2014 18h25)


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#20 25/05/2014 09h59 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Je cherche un parrain (dans le sens premier du terme c’est à dire une personne qui me donnera des conseils dans le monde de la bourse et pas seulement pour avoir 100€ offert de frais de courtage chacun) pour ouvrir un CTO chez Binck.

Si vous êtes intéressés merci de m’envoyer un MP.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#21 25/05/2014 13h12 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   337 

crowax a écrit :

Bonjour,

Je cherche un parrain (dans le sens premier du terme c’est à dire une personne qui me donnera des conseils dans le monde de la bourse et pas seulement pour avoir 100€ offert de frais de courtage chacun) pour ouvrir un CTO chez Binck.

Si vous êtes intéressés merci de m’envoyer un MP.

Bonjour,
je viens de vous envoyer un courriel.
Cdt


Parrain Linxea - Bourse Direct - Binck - Fortuneo - WeSave : code FV1975 -  YOMONI - Contact

Hors ligne

 

#22 25/06/2014 21h55 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Voici mon portefeuille orienté dividende avec une gestion passive

American Realty Capital Properties
TESCO PLC
CENTRICA
COMINAR
HCP
AXA
CYS Investments
AT&T
GlaxoSmithKline
SANOFI
AIR LIQUIDE
TOTAL

La répartition sectorielle est la suivante

Secteur                                    Nombre    %
REIT                                                3          25,00 %
Service aux collectivités                1          8,33 %
Consommation de base                1         8,33 %
Service financier                                2       16,67 %
Services de télécommunication        1       8,33 %
Santé                                        2        16,67 %
Matériaux de base                        1         8,33 %
Energie                                        1         8,33 %

La répartition monétaire est la suivante

Devise            Nombre    %
Dollar                4          33,33 %
Euro                        4          33,33 %
Livre sterling        3          25,00 %
Dollar Canadien        1          8,33 %


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#23 26/06/2014 00h18 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   337 

Bonjour,
dans votre optique de gestion passive, je pense que vous devriez renforcer la consommation de base et/ou discrétionnaire, sur des classiques (comme P&G).
Cdt


Parrain Linxea - Bourse Direct - Binck - Fortuneo - WeSave : code FV1975 -  YOMONI - Contact

Hors ligne

 

#24 08/01/2015 13h58 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour à tous et bonne année !

Voici enfin mon portefeuille constitué

Euros :

Total
Air Liquide
Sanofi
Danone
AXA
SES
LVMH ou L’Oréal (Je ne me suis pas encore positionné)

Dollar:

AT&T
HCP
McDo
Coca
CYS Investments
Apple
Procter&Gamble

Livre:
GlaxoSmtiKline
Centrica
BP Billiton
Vodafone
Britsh American Tobacco

Dollar Canadien
Cominar

J’espère que ce portefeuille passif avec quelques "boost" me permettra de dégager de beaux dividendes ainsi qu’une belle plus value. L’avenir me le dira ….


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#25 05/01/2016 16h00 → Portefeuille d'actions de Crowax (débutant dividende passif buy and hold constitution portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Je vous souhaite à tous une très bonne année 2016 !!!

Presque 1 an jour pour jour je reviens sur le forum pour faire un bilan de mon portefeuille orienté dividende.
Il n’a pas trop évolué car début 2015, j’ai fais l’acquisition d’une nouvelle résidence principale avec pas mal de travaux à faire ce qui m’a occupé une bonne partie de l’année.

Mon portefeuille se décompose de la façon suivante :

- 3 AXA
- 61 VEREIT
- 150 CENTRICA
- 25 DREAM OFFICE
- 35 COMINAR
- 13 TOTAL
- 11 HCP

Dans ma watch list :

- Procter & Gamble Co
- AT&T Inc.
- McDonald’s Corporation
- The Coca-Cola Co
- Chevron Corporation
- Microsoft Corporation
- Mattel, Inc.
- CYS Investments Inc
- Air Liquide SA
- Sanofi SA
- Danone SA
- Credit Agricole SA
- GlaxoSmithKline plc
- BHP Billiton plc
- Vodafone Group plc
- British American Tobacco plc
- SSE PLC
- Apple Inc.
- Exxon Mobil Corporation
- Wal-Mart Stores, Inc.
- HSBC Holdings plc
- International Business Machines Corp.
- SES SA
- Hermes International SCA

Je vais profiter de quelques valeurs proche de leur plus bas sur 52 pour initier une ligne.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech