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Forums des investisseurs heureux

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#601 03/07/2016 09h40 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Réputation :   220 

Vous me faites trop d’honneur sat et me prêtez de trop nobles occupations! 😀
Je suis encore un nouveau né dans les arcanes des trades et possibilités offertes par IB et si je me mets à utiliser les ordres limites ou les ordres suivis (je ne sais pas comment on traduit ´trailing’ en français) ce sera déjà un grand pas de sophistication par rapport à aujourd’hui. Alors les algorithmes, vous pensez…

Je vous suis toutefois sur l’intérêt intellectuel mais je n’ai pas encore la surface financière pour pouvoir jouer dans cette cour.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#602 08/07/2016 04h31 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Il y a des subtilités qui m’échappent.

Je suis (j’étais) chez IB UK. J’ai déménagé au Japon. IB UK ne peut pas enregistrer le Japon comme pays de résidence fiscale. Je dois donc créer un compte IB LLC (US, donc?). Mais avec ça, je n’ai plus accès aux commodities (bon, je m’en fiche), ni aux valeurs japonaises. Pour les valeurs japonaises, il faudrait créer un compte IB SJ (Securities Japan). Bon, je m’en fiche aussi en fait.

Bon, bref, je dois créer un compte IB LLC, puis demander le transfert de tout mon portefeuille depuis IB UK (c’est évidemment gratuit).

Si quelqu’un s’est penché sur la question, y’a t-il des différences entre IB UK et IB LLC, en pratique?


A mon grand dam

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#603 08/07/2016 15h38 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Parentier, les "subtilités" en question sont les régulateurs. Un broker ne peut pas s’adresser à des clients US s’il n’est pas "régulé" par la NFA et la CFTC (régulateurs US) avec toutes les règles qui vont avec. Ca doit être pareil pour le Japon: Un broker peut proposer des produits Japonais à un étranger, mais pas avoir des clients Japonais sans être régulé au Japon (en tout cas pour proposer les produits Japonais d’après ce que vous dites)

IB US vs IB UK: Pas de commodités sur marge, pas de CFDs, et je crois que ça doit à peu près être tout.

Les règles FIFO s’appliquent aux US (First In, First Out), mais je crois que c’est aussi appliqué par IB UK, donc ça ne vous changera pas (c’est surtout au niveau de la comptabilisation des profits et pertes que ça a une importance: C’est le prix d’achat du premier produit que vous avez acheté qui sera utilisé pour calculer le P/L lorsque que vous revendez, et ainsi de suite: C’est toujours d’abord le prix d’achat des produits achetés le plus en amont qui sont utilisés lors la revente)

Vous avez potentiellement aussi une règle qui restreint de "hedger": Vous ne pouvez pas être long et short en même temps d’un même produit, mais ça ne devrait pas vous poser de problème particulier, je ne sais pas si IB UK a cette règle ou pas. Utilité ? allez-vous peut-être me dire: Vous êtes long à long terme, et anticipez juste une chute à court terme, vous voulez garder votre position longue intacte et juste shorter rapidement, vous vous retrouvez donc long et short en même temps. Une fois le short clôturé, vous vous retrouvez avc la position longue initiale. Ce que ça change ? Comme pour le FIFO, c’est surtout une histoire de comptabilisation des P/L: Vous pourriez ne pas matérialiser de profit sur la position longue, et juste un petit profit sur le short, alors qu’à cause de cette règle, vous allez clôturer le long, avoir un profit, puis clôturer le short, avoir un profit et ensuite vous aurez à nouveau un profit qui sera généré par la nouvelle position longue (dans l’hypothèse ou tout marche comme vous l’anticipiez). Ca a surtout une importance par rapport aux durées de détention. (Astuce: Vous pouvez normalement être long sur l’action et short sur un produit dérivé comme le CFD je crois. je ne suis pas 100% sûr s’il y a des restrictions pour les produits très similaires, mais je crois que non. C’est sans doute pour ça que les CFDs sont interdits aux US …)

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#604 26/07/2016 09h43 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Bonjour

Je souhaiterais ouvrir un compte en $ chez interactive broker pour investir dans des foncieres americaines et canadienne.
Je souhaiterais savoir ce qu’il en est au niveau imprimé fiscal de fin d’année. J’ai lu qu’Interactive Broker n’en fournissait pas.
Merci pour vos retour d’experience

Jean Philippe

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#605 26/07/2016 10h09 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Réputation :   53 

C’est bien le cas, comme la plupart des courtiers étrangers. Il vous faudra faire les calculs vous-même.

A+
Sylvain


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#606 26/07/2016 12h26 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Bonjour

Vous avez cette offre.
Je n’ai pas de retour d’expérience à partager car je n’ai pas souscrit à cette offre.
L’interlocuteur que j’ai eu au téléphone connais bien le problème de la fiscalité des dividendes et les formulaires à remplir. Il m’a indiqué qu’à défaut de fournir un IFU zonebourse aide à remplir la déclaration de revenus.

Offre Interactive Brokers - Courtage en ligne - Zonebourse.com

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#607 26/07/2016 12h40 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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jeanphi0034 a écrit :

Bonjour

Je souhaiterais ouvrir un compte en $ chez interactive broker pour investir dans des foncieres americaines et canadienne.

Notez que vous pouvez tout autant ouvrir votre compte en €, cela vous facilitera peut-être vos démarches déclaratives.
La devise de référence n’a que peu d’impact sur IB, vous pouvez transférer vos fonds en une autre devise, hedgé dans un sens comme dans l’autre, etc…

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#608 26/07/2016 15h08 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

Modérateur
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Vous avez Fiscalité Lynx et Interactive Brokers : remplissage de la déclaration IRPP qui devait largement vous aider à remplir la partie de votre déclaration fiscale impactée par votre compte IB.


Contrôlons la finance: Finance Watch  - Parrain Fortuneo: 12356125, INGDirect: ZKCYANB, Altaprofits: MP

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#609 27/07/2016 12h12 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Bonjour,

Avez vous déjà rencontré des problèmes de lancement de TraderWorkstation ?

J’ai juste la 1ère page "pop up" qui s’affiche et rien de plus ..bizarre problème Java? j’ai refait un chargment de TWS et c’est la meme chose

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1123_tws_image.jpg


Parrain Bourse Direct (50€ filleul), Boursorama Banque (80€ mini), Linxea - courtier AV (à voir selon l'offre du moment).  Me contacter par MP, merci !

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#610 30/07/2016 14h26 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Question de noob concernant les dividende sur IB.
Ce sont mes premiers dividendes et là j’ai eu deux versements en quelques jours : comment arrivez-vous à connaître de façon précise le dividende brut et net ?

Dans les rapports, j’ai soit le "Activity Statement" où, quels que soient les détails que je mets (mais je dois me tromper), j’ai juste une somme de dividendes sans précisions d’où ils viennent (idem pour la witholding tax) soit le Full Report où il n’y a pas la witholding tax.

En fait, je cherche à avoir un relevé d’opération tout bête que l’on a sur Binck ou BD pour les dividendes…


Do your homework! Parrain pédago pour Bourso, Binck et Bourse Directe : écrivez-moi en MP :-) et  mon portif

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#611 30/07/2016 15h55 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

Membre
Réputation :   183 

PoliticalAnimal, j’ai du mal à comprendre votre problème. "Reports" - "Activity" - "Statements" est bien le bon endroit. Le rapport par défaut chez moi est le … "default" justement, mais même si je passe sur un Full, j’ai tous les détails (tant avec le default qu’avec le full). Il y a deux sections "Dividends" et "Withholding tax" et si vous ouvrez la section en question, le détail apparaît (la liste des différents dividendes et leur montant, pareil pour les prélèvements).

Il est vrai que vous n’avez pas le dividende, ainsi que le prélèvement à la source au même endroit, ils sont séparés, est-ce là votre problème ? (vous faites référence aux relevés de Bonck ou BD, je ne les connais pas !)

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#612 31/07/2016 00h02 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Il faut aussi prendre en compte les "in lieu of dividends" qui sont des dividendes reçus indirectement si IB a prêté vos actions.

http://ibkb.interactivebrokers.com/node/917

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#613 04/08/2016 17h01 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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IB propose un nouveau service à ses clients (je l’avais déjà mentionné sous le message 590) : il s’agit des présentations de sociétés comme on peut le voir ci-dessous (ici pour NTT au Japon). On y accède en double cliquant sur la société.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5522_summary.png

Non seulement on a les états financiers les plus récents qui sont fournis par Thomson Reuters, mais aussi comme on peut le voir dans la liste déroulée, des ratios, des prévisions/consensus d’analystes (pour ce qu’ils valent) sur les Capex, Cash Flows, Book Values, ROE, ROA etc. etc.

Par contre on n’a pas chez IB le scoring proposé par IH : IH score, Piotroski etc. dont bénéficient tous les heureux détenteurs de 10+ points de réputation. Ce que j’apprécie particulièrement, et qu’on trouve également sur le présent site, c’est la présentation unifiée proposée par IB, quelle que soit la nationalité de la société.

PS : J’oubliais de préciser qu’on accède à ces choix après avoir cliqué sur income statement ou balance sheet, les liens bleutés dans la première des fenêtres.

Dernière modification par sat (05/08/2016 15h45)

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#614 05/08/2016 19h42 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Bonjour,

Je viens de lire un message de IB qui m’annonce que les taux négatifs vont être appliquée sur ma position cash et donc "longue" sur l’EUR

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2066_2016-08-05_184123.png

Je ne sais pas si c’est une nouveauté, ou bien par ce que c’est la première fois que je dépasse le seuil des +100k€ cash à partir desquels le taux s’applique.

exemple de calcul de cout sur IB : rubrique :  Intérêts versés à la clientèle ou payés par elle
https://www.interactivebrokers.com/fr/index.php?f=6656

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2066_2016-08-05_193649.png

Voilà, je voulais vous prévenir. Personnellement, j’aime bien IB mais j’ai vraiment du mal avec les changes. Je n’ai pas encore les réflexes mentaux pour immédiatement comprendre qu’acheter une action dans une autre devise, c’est également shorter la paire devise-EUR (et vice versa). C’est d’ailleurs pour cela que j’ai dépassé le seuil des 100k€.
Je vais régler régler ça en échangeant mes EUR contre une autre devise sans intérêt négatif (autre que : EUR/CHF/SEK, ou bien en faisant attention à ne pas dépasser les seuils).

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#615 05/08/2016 20h05 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

Membre
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Ca fait vraiment bizarre ces taux négatifs, il faut payer parce qu’on a des liquidités. C’est comme un impôt en fait ou la location d’un coffre fort. C’est en tout cas contre intuitif de devoir payer pour avoir son argent qui dort.

Vous pouvez aussi investir sur des obligations investment grade corporate pour utiliser votre cash sans risque.
Vous pouvez même acheter un ETF sur l’euro (FXE en dollar), ainsi vous restez exposé en euros quasiment comme si vous étiez cash (l’ETF est liquide) en investissant en dollars!


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#616 05/08/2016 20h13 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Oui nous avons appris cela début Janvier 2016

http://www.devenir-rentier.fr/p176127#p176127

Postes 474 a 483 même file

Comme le mentionne Jef56,

Jef  56 a écrit :

…/…
Vous pouvez aussi investir sur des obligations investment grade corporate pour utiliser votre cash sans risque.
Vous pouvez même acheter un ETF sur l’euro (FXE en dollar), ainsi vous restez exposé en euros quasiment comme si vous étiez cash (l’ETF est liquide) en investissant en dollars!

Ou alors pour rester simple, il faut investir vos liquidités, sur d’autres devises, pour commencer il serait bon d’avoir une partie au moins en USD, ne serait ce que pour diminuer vos Euros de manière a rester en dessous de 100K€
En plus ça permet d’acheter des valeurs US sans se préoccuper du taux de change et a la limite ça vous permet d’avoir une diversification au niveau des vos liquidités en devises.

Dernière modification par Miguel (05/08/2016 20h34)


'Experience is what you get when you didn't get what you wanted', Howard Marks.

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#617 05/08/2016 20h22 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Vous devez aussi, en plus des intérêts négatifs sur le cash en EUR, payer des intérêts sur le solde négatif en USD (par exemple) si vous avez acquis des actions en USD sans convertir vos EUR en USD.

Acheter des ETF en EUR (comme suggéré par Jef56) ne sera peut-être pas possible, car ça fera sans doute augmenter l’exigence de marge (la marge sur ces ETF ne sera pas nulle, même si ces ETF sont "liquides"). De plus ça vous exposerait aux variation de ces ETF (et le FXE bouge aussi, et ne reflète pas l’EUR avec une corrélation de 100%). Enfin, il y a un spread, et sans doute des frais, dont la somme est sans doute plus élevée que les intérêts prélevés par IB sur le cash en EUR.

Il vous faut vraiment choisir entre :
   1) convertir ces EUR en devises des actions achetées. Exemple : j’ai vendu un contrat EUR.USD pour 20k à 1.10900, et j’ai obtenu 22180 USD (22178 après frais) de plus et 20 000 EUR de moins sur mon compte.
   2) accepter de payer ces intérêts (qui sont calculés au jour le jour, c’est la ligne "intérêts accumulés" du rapport qui en indique le total depuis le début du mois).

(Pour ma part, je suis significativement négatif en cash EUR chez IB, et ça me coute aussi des intérêts)


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#618 05/08/2016 20h35 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Hum Jef, la détention d’obligations IG, très bien. Pour l’ETF sur l’Euro, je suis moins convaincu. Il faudrait vendre ses Euros contre des $ et acheter l’ETF en $ alors, OK. Sauf que déjà FXE a 0,40% de frais, donc essayer de passer à coté de 0,58% de frais en en payant 0,40%, pourquoi pas, ça fait toujours 0,18% de gagnés. Mais les actifs d’un tel ETF sont … des Euros ! Donc il y a fort à parier que l’ETF lui-même va payer le taux d’intérêt négatif sur l’Euro qui va se répercuter sur le prix de l’ETF ensuite.

Le prospectus de FXE mentionne "JPMorgan Chase Bank, the depository for the trust, maintains a deposit account denominated in euro". Reste à savoir si JP Morgan répercute les intérêts négatifs sur les dépôts en Euro de l’ETF ou non.

D’après le prospectus: "The Depository may change the rate at which interest accrues, including reducing the interest rate to zero or below zero, based upon changes in the Euro OverNight Index Average (EONIA)"

L’EONIA est à environ -0,33% actuellement … 0,40% + 0,33% font 0,73% que coûtent l’ETF, mieux vaut payer 0,58% chez IB. La performance de la NAV sur 1 an de FXE est de -0.97% contre -0.29% pour son benchmark, soit 0.68% moins bien, si on déduit les 0.40% de frais, c’est que l’ETF a bien payé 0.28% d’intérêts négatifs en moyenne cette dernière année à priori.

Je crains que ça ne soit pas une très bonne stratégie.

EDIT:

GBL a écrit :

De plus ça vous exposerait aux variation de ces ETF (et le FXE bouge aussi, et ne reflète pas l’EUR avec une corrélation de 100%)

Hormis les problèmes décris ci-dessus, la stratégie de Jef n’est valide que si on converti ses EUR en USD au préalable (il a bien mentionné que l’ETF était coté en USD), qui est ce qu’on veut pour ne plus supporter l’intérêt négatif de l’EUR (on a donc des USD pendant la détention de l’ETF).

Et si, FXE reflète l’EUR avec une corrélation de 100% (moins les frais de l’ETF et l’intérêt négatif qu’il paye lui-même) vu que ses seuls actifs sont justement des Euros. On pourra donc reconvertir ses USD en EUR ensuite avec un gain ou une perte en USD compensant la variation de l’EUR/USD. Enfin, c’est ce qu’on pourrait faire s’il y avait un intérêt à la stratégie.

Dernière modification par Mevo (05/08/2016 20h44)

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#619 05/08/2016 21h07 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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IB ne se sucre pas sur le dos des clients, ce sont les banques qui imposent ces taux négatifs, c’est même appliqué aux particuliers pour le CHF.

Autre remarque qui n’a rien à voir, j’ai découvert que l’application IB sous Android ne permettait pas d’acheter/vendre/consulter les obligations ( alors qu’on peut le faire pour les actions ).

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#620 05/08/2016 21h08 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Merci Messieurs pour les corrections/précisions.

A vouloir éviter un maigre inconvénient il ne faudrait pas s’en créer un plus gros.
Il doit y avoir un dicton pour dire cela mais je ne le retrouve pas à l’instant!


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#621 05/08/2016 21h43 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Le plus simple c’est de rester sous les 100k dans ces devises bien sur.

Pour une fois … ça sert d’être en banque privée ou on peut faire des "docus" sur 2 semaines (ou 1 mois) et être paye pour - bien sur la hauteur de l’intérêt va avec le risque d’être exerce -
On choisit la paire de devises et le strike
Le plus conservateur paye 2.6%/an.
Pour ex J’ai un 50k USD vers l’euro strike 109.50 a 9%/an, un 75k CAD vers le Gbp a 16% (je risque fort de me faire assigner la-dessus - ce qui ne me dérange pas car je suis sur marge en GBP) et un 50k CAD vers l’euro strike 1.44 a 6.4%
Echéance le 12 aout pour les 3… donc dans les 500+ euros de revenus sur 2 semaines - 

Vous pourriez choisir d’aller de l’euro ou chf vers n’importe quelle devise de votre choix…

Mais il y a peut-être un produit pour le meme usage - double currency - si pas similaire - chez IB ?

Encore que c’et clairement plus simple de placer le 10k euros ou le changer aux fris minimes d’IB !!!

Dernière modification par sissi (05/08/2016 22h08)

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#622 05/08/2016 22h39 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Merci Sissi pour l’idée du "docus" , ou "double currency" , ou "DCU" et pas "documentaires".

Une petite recherche sur google, et j’ai trouvé un lien en anglais, qui en parle : explication "double currency"

En résumé, et de ce que j’ai compris, c’est une combinaison issu d’une vente d’option PUT plus ou moins hors de la monnaie, et une position équivalente dans l’autre coté de la paire sous-jacente SJ.

Cette combinaison PUT+SJ est batie de sorte de que le delta soit nul, et ainsi c’est comme si on avait gardé la position dans la monnaie d’origine, et que l’on se fait rémunéré tant que l’on reste sous un cours défini.

Je pense que pour que je comprenne mieux, il faut que je sorte le classeur excel et fasse quelque dessins, mais vu l’heure ça fait trop pour moi smile

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#623 05/08/2016 23h27 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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sissi a écrit :

Mais il y a peut-être un produit pour le meme usage - double currency - si pas similaire - chez IB ?

Sissi, je ne connais absolument pas ces produits, mais ça ressemble très fortement à des options sur des paires de devises (options sur l’EUR/USD par exemple). Le truc, c’est qu’on prend alors un risque (et on est rémunéré pour): celui de se retrouver avec une autre devise et d’être ensuite dépendant du cours de change pour revenir à la devise initiale. Les solutions mentionnées par Je56 étaient du sans risque.

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#624 06/08/2016 00h06 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Mevo

Oui vous avez raison - il y a ce risque la …si on veut revenir sur la devise de départ apres …

Comme ce n’est pas mon cas (suis repartie en 4 devises minimum a tout moment)…j’ai sous-estime le risque pour celui dont la devise de base est l’euro.

De mon compte multi-devises je peux "tirer" du lombard dans n’importe quelle devise donc je n’ai pas ce souci…

Galerien

Oui c’est un truc d’options que la banque fait mais le résultat ou "docu" propose c’est la version pour les nulls haha!: … il me proposent un taux conservateur avec un strike sur 2 ou 4 semaines …ou un taux moyen …ou un taux eleve (si ça m’arrange d’être exercee et d’éviter les frais de change un peu trop gros) comme j’ai fait pour les CAD versus le GBP

En fait on pourrait meme faire un "croise" en meme temps : euro-usd + usd-euro … tiens je vais demander la semaine prochaine et voir si on peux totalement éviter le risque de change
Merci pour l’idee! Ca m’a rappelé que l’un des clients de mon trader ne fait que des "docus" toute l’année pour son revenu! Peut-etre que c’est ça sa recette!
Et comme on est au meme levier de 90% que le cash ça n’affecte pas le portefeuille (oui ! meme si la devise de base est l’euro … le cash detenu en euro ne compte que pour 90% de sa valeur!)

Ca s’appelle aussi un DOCU chez UBS
https://www.ubs.com/content/dam/static/ … cts-fr.pdf

Dernière modification par sissi (06/08/2016 01h47)

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#625 06/08/2016 08h31 → Interactive Brokers : votre avis sur Interactive Brokers ? (interactive brokers)

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Ah sissi vous naviguez un monde qui fait rêver, Appearing DOCU, Disappearing DOCU, TRICU (!!) même!

Et vous croisez souvent DSK dans les diners? ;-)

Je comprends mieux pourquoi les financiers (Stern) finissent sado-maso!


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