Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

Klaus, faites juste attention à quelque chose: Dans certains cas, par exemple avec les CFDs d’IB, aucun prélèvement à la source ne SEMBLE effectivement apparaître, mais il est en fait directement déduit du montant du versement du dividende "in lieu". Il faut bien vérifier le montant de la distribution, parce que ça ne saute pas aux yeux: Vous voyez 0 dans la colonne "tax" lorsque les dividendes sont en attente de versement, et rien n’apparaît dans la catégorie "prélèvement à la source’ lors du versement effectif, mais en fait le montant de la distribution a été ajusté en conséquence sans que ça ne se voit réellement sur les relevés.

Je ne sais pas si ça peut éventuellement aussi être le cas dans la situation que vous décrivez (je n’ai jamais été confronté à cette situation).

Autre chose pour répondre aux personnes qui utilisent du levier et ont des difficultés à s’y retrouver par rapport à ce qu’IB leur facture comme intérêts. (réponse aux différents messages en ce sens de la file Investir dans les foncières cotées avec effet de levier et couverture…)

Le détail de ce que IB facture comme intérêts est disponible sur leur site internet;
IB interest schedule

Je suis sûr que la majorité ont trouvé ces informations par eux-même, mais ça n’est pas forcément facile de s’y retrouver pour les montants sur lesquels les intérêts sont calculés. Par exemple, si vous êtes chez IB UK, vous avez deux "sous comptes" US et UK et vous payez des intérêts dès qu’un compte est débiteur, même si vous avez du cash sur l’autre ! (il faut éventuellement effectuer des transferts manuels entre les 2). Il y a également des subtilités si vous êtes utilisateur de futures parce qu’il y a encore une séparation entre la partie futures et actions du compte US.

Si vous allez dans la configuration des relevés (en bas de page là où vous générez vos relevés) afin de créer un nouveau modèle de relevé personnalisé, il existe une case "Interest details" dans la section "optional sections" que vous pouvez cocher. Cette option vous donne le détail du calcul des intérêts facturés pour votre compte: Sur quel montant les intérêts sont calculés (avec le détail des différentes tranches), les différents taux, etc …Ca permet de bien comprendre ce qui est débité et pourquoi. J’ai personnellement trouvé ces informations très utiles. Ca permet ensuite de mieux comprendre la section "cash report" de son relevé par rapport à la génération des intérêts.

Je crois que cette option n’est peut-être pas accessible par défaut: Si vous ne la voyez pas, allez la demander gentiment au support, ils devraient vous la rajouter.

Utilisez vous les API d’IB?
Moi j’utilise leur excel TWsDDE.xls pour récuperer certaines cotations et les réutiliser dans mes autres excels et dans xlsPortfolio pour par exemple réxuperer les cotes des obligations.

Ce fichier excel se récupère directement ses informations de la TWS qui tourne sur la même machine.
Pour l’installation: Getting Started with the TWS DDE for Excel API Webinar Notes | Interactive Brokers

Voici un petit exemple:
Dans l’onglet Ticker j’ai renseigné mon username en haut et les tickers des obligations qui m’interessent (les CUSIP ou ISIN pour les obligations) à l’aide du bouton "create ticker". Il faut ensuite aller sur la ligne et selectionner "request market data" pour que le ticker devienne actif (et se rafraichisse periodiquement).


Ensuite il suffit de le récuperer dans d’autres fichiers, par exemple dans XlsPortfolio:


Notez que dans la formule je récupère le "last price" si il est disponible et sinon je prends le "close price":

Petit aparté qui n’a rien à voir avec les précédents posts pour vous faire part d’un retour d’expérience.

J’ai eu un contrôle fiscal cet automne et voici la position du contrôleur des impôts. Si l’on prends le relevé de compte annuel, il suffit de :
-reporter la somme de la ligne Dividendes + Retenue Fiscal situé en page 1 en ligne 2DC.
-reporter le montant de la ligne Intérêt en ligne 2TR.
-reporter le total PV-MV (Tous les actifs) du tableau de synthèse de la performance réalisée en ligne 3VG.

En bref…on se casse pas la tête hein. J’ai eu beau pointer du doigts tout un tas d’éléments (gain forex, coupon couru, etc) mais sans succès sur la conclusion de ce brave monsieur.

Le pompon a été quand il a refusé de prendre en compte l’abattement de 50% sur une plus-value supérieure a 2 ans…le motif ? Ce n’est pas applicable car ce n’est pas calculé par l’établissement financier.

Ma conclusion : Cela simplifie grandement la déclaration IR mais ce n’est pas très avantageux… Je serais surpris de voir comment se passe un contrôle fiscal avec un relevé IFU incorrect de chez Binck quand je vois à quel point les chiffres pondu par le courtier font office de parole d’évangile.

Bonjour,
pour savoir auprès de quelle entité IB votre compte est ouvert :
- Vous allez dans "Relevés"
- Puis "Autres rapports"
- et vous éditez une "Lettre de confirmation de compte"
Vous aurez l’information de manière fiable.

C’est dans "Reports" => "Activity Flex Query"

Vous créez un rapport flex et vous aurez une URL que vous pourrez utiliser pour avoir directement le rapport ( sans avoir besoin de se connecter au portail IB ni de s’authentifier ).

Dernière modification par Oblible (14/04/2021 11h04)

InvestisseurHeureux, le 25/06/2021 a écrit :

Maintenant je ne vais pas mentir, tout ça est une sacré galère.

C’est énormément de temps perdu, de stress que tout se passe bien, et maintenant à moi les emm#### de la paperasse avec IB : tous les mois pour les dividendes + la prochaine déclaration d’IRPP qui s’annonce bien coton.

Si cela peut vous rassurer, j’ai un compte IB depuis des années, ce qui m’a été bien utile lorsqu’il a s’agit de basculer les lignes détenues chez Saxo, mais bien qu’étant éligible je n’ai jamais établi de déclarations mensuelles.

Je suis parti du principe que c’était très chronophage pour ce qui reste un simple différé de trésorerie pour l’état (les dividendes reçus sont peu ou prou du même ordre de grandeur que les vôtres, c’est à dire négligeables à l’échelle de l’état).
J’ai eu 2 contrôles fiscaux depuis, les documents IB m’ont été demandés mais ce n’est que sur d’autres aspects de ma déclaration que j’ai eu des échanges avec les services fiscaux.
En revanche je déclare absolument tout en mai, ce qui n’est finalement pas si fastidieux grâce à un mode d’emploi trouvé il y a bien longtemps sur ce forum et que je conserve précieusement année après année.

D’une manière générale, les gens surestiment les services fiscaux. J’ai eu souvent affaire à eux, ce n’était probablement pas les meilleurs, mais le fait est qu’au premier niveau, ils ne comprennent pas grand chose, se contentent d’appliquer des recettes simples et sont tout simplement submergés par les demandes. Conscients de ce manque de compétences, j’imagine que la direction préfère s’attaquer au plus simple et aux vrais fraudeurs solvables.
aujourd’hui je considère le risque de redressement sur ce point de déclaration mensuel minime et de toutes façons limité en valeur, mais je gagne du temps, un capital qui compte bien plus à mes yeux!

Voilà qui va faire hurler les puristes des impôts. Personnellement, tout me considérant honnête puisque déclarant tout in fine, je préfère le bon sens sens paysan en m’affranchissant de la paperasserie!

Vous pouvez mettre quelque chose comme "cette société va gérer mon patrimoine personnel en achetant des actions et des obligations" ou "holding personnelle" ou "service aux entreprises".

Petits rappels :

- Kbis officiel et gratuit : http://www.monidenum.fr/
- LEI 62 euros moins cher que l’INSEE : https://www.lei-manager.com/price

https://www.investisseurs-heureux.fr/p462119#p462119

Pour l’adresse, ne mettez ni virgule, ni tiret ni aucun caractère spécial ( é è ä … ).

Pour le type d’activité, vous pouvez essayer avec "holding personnelle" ou "service aux entreprises".

https://www.investisseurs-heureux.fr/p461680#p461680

4. Financial counterparties ("FC"):
=> NON

Non-financial counterparties above the clearing threshold ("NFC+")
=> NON

Non-financial counterparties below the clearing threshold ("NFC-")
=> OUI

Dernière modification par Oblible (24/12/2021 10h53)

Déclaration d’IRPP avec Interactive Brokers

1) Bien lire le message d’Oblible et lui attribuer les points de réputation qu’il mérite.

2) Vous avez aussi ce vieux guide de déclaration des revenus étrangers de l’ancien courtier Marie Quantier

3) Ou le plus récent guide de déclaration des revenus Interactive Brokers publié par ZoneBourse

EDIT pour prendre en compte le message d’Oblible

4) Il y a aussi ces tutoriels de Lynx : Remplir l’IFU en toute sérénité | LYNX Courtier en ligne

Ces tutoriels sont très bien faits, je les félicité pour leur travail.

Pour ceux qui sont intéressés, je peux générer la 2047 directement à partir des rapports d’IB, il suffit de m’envoyer un MP ( je l’ai déjà fait pour une dizaine de personnes du forum   ).

J’ai essayé de faire un récapitulatif de tous les posts précédents, n’hésitez pas à me communiquer d’autres taux de retenue à la source que vous avez constaté chez IB :

La plupart de ces colonnes sont utiles quand on utilise la marge, voici quelques explications :

Marge | Interactive Brokers U.K. Limited
FAQ - Financement des titres | Interactive Brokers U.K. Limited
Marge | Interactive Brokers Ireland
Marge - Exemples | Interactive Brokers U.K. Limited
Plateforme pédagogique dédiée à la marge | Interactive Brokers U.K. Limited

emilienlar a écrit :

Aucune notice n’indique que le crédit d’impôt sur dividendes de valeurs étrangères perçus sur des comptes à l’étranger doit être porté sur la 2047 puis reporté sur la 2042 C mais surtout pas sur la 2042 normale. L’inspecteur est heureusement là pour renseigner le contribuable.

Il faut faire gaffe, car quand on remplit les libellés 200, etc. du cadre 2 de la 2047, cela renseigne automatiquement la case 2DC de la 2042 : celle qui vous fait payer !

Mais, pour avoir le crédit d’impôt, il faut remettre prou les mêmes informations précédentes sur le cadre 7 de la 2047, qui lui renseignera automatiquement la case 8VL de la 2042 C : celle qui vous redonne de l’argent !

Si vous ne remplissez que le cadre 2 (fort bien mis en avant) de la 2047, mais pas le cadre 7 (facile à louper) de la 2047, vous perdez le crédit d’impôt.

Cette ressaisie est d’ailleurs assez curieuse !

Les deux cases très importantes quand on touche des dividendes étrangers : 2AB (courtier français), 8 VL (courtier étranger).