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Forums des investisseurs heureux

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#76 15/01/2013 12h30 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   158 

Gil,

gil a écrit :

Je me pose aussi la question de quand vendre une ligne dans cette stratégie.
Comme le portefeuille est aussi considéré en terme de dividendes, y a t il une règle pour se débarrasser d’une ligne qui perd sa valeur et ne rapporte plus rien (dividende interrompu pour une période indéterminée par ex).
Jérôme de dividendes.ch parle de liquidation de ligne si le dividende n’est toujours pas revenu au bout de 2 ans.
Avez vous établi une règle à ce sujet ?

Je me permets de remettre une réponse (je m’auto-cite!) que j’avais faite à Kohai le 06/08 à une question similaire :

Shagrath a écrit :

Dans l’idéal comme l’indique IH dans son livre on achète "des actions sans surprise" afin "de ne pas avoir à vendre une action" p 100.
Mais bien sûr sur la quinzaine d’actions il peut y avoir des incidents… mais c’est la raison principale qui justifie la présence d’ une quinzaine de lignes ; on a un incident et pas une catastrophe…

Pour répondre à votre question il faut se donner un peu de temps (portefeuille "passif" pour le côté automatique de l’approche mais aussi parce qu’il faut éviter de faire tourner le portefeuille…)
Pour reprendre l’exemple de Telefonica le renforcement a permis d’abaisser le PRU moyen et d’attendre des jours meilleurs. De plus la société conserve des atouts dans une optique buy and hold… Ce n’est pas Pagesjaunes par exemple. Vendre et réinvestir dans le même secteur ne changerait pas grand chose puisque toutes les valeurs du secteur se comportent à peu près pareil… voir la file [url=http://www.devenir-rentier.fr/t571

]France Télécom et autres valeurs télécom en Europe[/url]
Donc gil, comme le cas de figure que vous citez, à savoir "une ligne qui perd sa valeur et ne rapporte plus rien (dividende interrompu pour une période indéterminée par ex)" doit être rare avec la méthode passive utilisée ici  et qu’en plus on se laisse du temps pour voir venir (2 ans comme Jérôme de dividendes.ch me semble bien) il n’y a pas besoin de règle établie.

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#77 17/01/2013 13h18 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Question sur le générateur de portefeuille passif…
Si je choisis une des valeurs sélectionnée, par exemple Glaxosmithkline, et que je recherche dans le moteur de mon courtier en ligne (BoursDirect), je me retrouve avec une liste  de 30 valeurs possible (et des places différentes : Paris, Londres, Francfort).

Comment dois-je faire si je souhaite acheter cette valeur ?
Je souhaite acheté en livre…
Quelqu’un pourrait-il m’aider ?

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3506_glaxo.jpg

D’avance merci pour votre aide,

Dernière modification par titoux (17/01/2013 13h19)

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#78 17/01/2013 13h36 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Réputation :   113 

Achetez prioritairement sur la place mère (Londres). Dans votre liste, GSK me semble être le titre en question : GB0009252882.


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#79 17/01/2013 14h06 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
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Sur notre exemple :
Pour le code GB0009252882., on trouve différentes places (Londres, Paris, Francfort).

Y a t-il une différence (en terme de dividende, des cours, etc) si l’on achète une valeur sur une place plutôt que sur une autre. ?

Dernière modification par titoux (17/01/2013 14h39)

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#80 17/01/2013 14h28 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
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en general, la liquidite n’est pas la meme, il vaut mieux acheter sur la place d’emission principale/d’origine un titre.

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#81 17/01/2013 14h41 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   15 

Pour conclure, il aurait donc fallu choisir la ligne ?

=> Glaxosmithkline PLC ORD 25P

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#82 18/01/2013 09h38 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

Shagrath a écrit :

Gil,

Donc gil, comme le cas de figure que vous citez, à savoir "une ligne qui perd sa valeur et ne rapporte plus rien (dividende interrompu pour une période indéterminée par ex)" doit être rare avec la méthode passive utilisée ici  et qu’en plus on se laisse du temps pour voir venir (2 ans comme Jérôme de dividendes.ch me semble bien) il n’y a pas besoin de règle établie.

Bonjour Shagrath

Oui en effet je pense que les 2 ans me semble bien. En ce qui me concerne voici les lignes que j’ai sélectionné. ça devrait être sans surprise, la plupart sont des dividendes aristocrats

FME:GR    Fresenius Medical Care AG & Co KGaA
TEF:SM    Telefonica SA
RDSA:NA    Royal Dutch Shell PLC
FP:FP            Total SA
GSZ:FP    GDF Suez
BATS:LN    British American Tobacco PLC
BLT:LN    BHP Billiton PLC
DGE:LN    Diageo PLC
VOD:LN    Vodafone Group PLC
CNA:LN    Centrica PLC
IBM:US    International Business Machines Corp
MCD:US    McDonald’s Corp
MMM:US    3M Co
KO:US    Coca-Cola Co/The
NOVN:VX    Novartis AG
TD:CN    Toronto-Dominion Bank/The

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#83 18/01/2013 09h51 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Réputation :   113 

titoux a écrit :

Pour conclure, il aurait donc fallu choisir la ligne ?

=> Glaxosmithkline PLC ORD 25P

C’est ce que je vous ai répondu trois lignes plus haut, oui.


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#84 18/01/2013 17h56 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Bjr Gil

A première vue pas mal (peut-être prendre Microsoft qui est sorti dans les opportunités des dernieères semaines, tout comme Glaxosmithkline).
Avez vous xlsPortfolio ?
Si oui je vous suggère de mettre ici le détail du portefeuille par devise et secteur…

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#85 18/01/2013 23h12 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Bonsoir,

Des lignes comme BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC côtent à ce jour à 3170.82 livres.

Question bête, dans une stratégie Buy&Hold, comment arrivez vous à renforcer une valeur à un prix aussi élevée ?

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#86 18/01/2013 23h30 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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BATS cote 3170 GBX et non livres ..c’est à dire 3170 pennies ou 31,70 livres …quand vous avez ce genre de doute, faites par exemple Boursorama..cherchez un titre et sur sa fiche valeur vous aurez la cotation en devise + équivalent directe en euros..cela vous permettra ainsi de calculer directement le nombre de titres que vous souhaitez sans vous tromper

Pour exemple: British American Tobacco 3170,50 GBX, cours indicatif euro : 37,78€
Cours BR.AMER.TOB., action BR.AMER.TOB., cotation BR.AMER.TOB., BATS - Boursorama

Dernière modification par Raphael (18/01/2013 23h33)


Parrain Bourse Direct (50€ filleul), Boursorama Banque (80€ mini), Linxea - courtier AV (à voir selon l'offre du moment).  Me contacter par MP, merci !

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#87 19/01/2013 10h00 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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On en apprend tous les jours grâce à ce forum…
Merci pour votre compréhension…

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#88 22/01/2013 17h09 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Shagrath a écrit :

Bjr Gil

A première vue pas mal (peut-être prendre Microsoft qui est sorti dans les opportunités des dernieères semaines, tout comme Glaxosmithkline).
Avez vous xlsPortfolio ?
Si oui je vous suggère de mettre ici le détail du portefeuille par devise et secteur…

Bonjour Sagrath,

Voila ce que ça me donne en devises
CAD    5,6%
CHF    5,8%
EUR    33,3%
GBP    32,7%
USD    22,6%

Je les renforce 2 par 2 mais je bloque le renforcement à 4 mois soit un temps égal au quart du nombre de lignes du portfolio. ça permet de ne revenir sur un titre qu’une fois que la moitié des lignes ont été renforcées. Si je renforce une par une, alors le temps sera égal à la moitié des lignes soit une renforcement en 8 mois.

J’ai hésité avec MS mais IBM reste assez incontournable pour les grands stockages de données et les très gros traitements.

Cordialement

Dernière modification par gil (22/01/2013 18h02)

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#89 01/02/2013 09h13 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux Janvier 2013
(10ème mois de reporting)

I) Performance générale

Bon début d’année puisque le portefeuille a gagné 2.30%. Le portefeuille progresse de plus de 9% depuis l’origine et surperforme toujours Carmignac Investissement (+4,50%). 
Microsoft est tjs la lanterne rouge (-16%) et Enel mène la danse (+26%) suivi par Diageo et Novartis (+21%).

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_010213.jpg
(attention vue après renforcement du mois)

II) Dividendes

Pas de détachement de dividende sur janvier:

Remarques
- Maj du dividendes de Tesco oublié de décembre : +12.01€ (règle de 3 car je détiens des actions Tesco à titre perso)
- Attention pour General Mills détachement le 01/02 à prévoir.

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 40.03+12.01+500=552.04€
Afin de ne pas avoir plus de 10% du portefeuille sur une même valeur c’est au final Air Liquide qui est retenue pour le renforcement mensuel.
Achat de 5 actions à 94.14 le 01/02/2013 soit 470.70€.
Au final 16 actions Air Liquide détenues avec un PRU moyen remonté à 91,83€.

Trésorerie restante 552.04-470.70-0.94(TTF)=80.40€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 01/02/2013

~Consommation discrétionnaire (7,0%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________7,0%

~Consommation de base (14,7%) :
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________5,4%
    34 General Mills Inc (USD)____________________4,7%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,6%

~Energie (14,6%) :
    44 Total SA___________________________________7,9%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,8%

~Services financiers (5,1%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________5,1%

~Santé (10,2%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________4,8%

~Industrie (4,9%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,9%

~Matériaux de base (6,7%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________6,7%

~Technologie de l’information (7,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,7%

~Services de télécommunication (15,4%) :
   185 Telefonica SA______________________________8,8%
   739 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,6%

~Services aux collectivités (13,5%) :
   605 Enel SpA___________________________________8,7%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,8%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,4%

Fait avec xlsPortfolio

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_arz.jpg

Dernière modification par Shagrath (02/03/2013 15h25)

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#90 02/03/2013 16h16 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux Février 2013
(11ème mois de reporting)

I) Performance générale

Le portefeuille progresse de 1.61 % sur février (et de presque 4% depuis le 01 janvier) et a atteint sa plus haute VL ever (+10,9% depuis l’origine, à comparer au +4.8% de Carmignac Investissement sur la même période).
Microsoft est tjs la lanterne rouge (-10%) et à noter : la belle progression de Berkshire Hathaway Inc sur février qui devient la meilleure progression (+29% / PRU).

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_01022013.jpg

II) Dividendes

2 détachements sur février :

1) 01/02/2013 General Mill 34x0,33$x0.845/1.3641(cours €/$)=6.95€
2) 06/02/2013 Vodafone 739x0,00327£x0.845/0.8632(cours €/$)=23.66€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 80.40+6.95+23.66+500=611,01€
Bien qu’étant la valeur la moins performante, Microsoft ne peut pas être renforcé car cette ligne représenterait alors plus de 10% du portefeuille.
C’est donc au final Vodafone qui est retenue pour le renforcement mensuel.
Achat de 314 actions Vodafone à 1,683 GBP le 01/02/2013 soit 610.32 € (314*1.683*1.1551)
Au final 1053 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen ramené à 2,011€.

Trésorerie restante 611,01-610.32=0.69€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois
   
    ~Consommation discrétionnaire (7,0%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________7,0%

~Consommation de base (15,1%) :
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________5,4%
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,2%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,6%

~Energie (14,0%) :
    44 Total SA___________________________________7,2%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,8%

~Services financiers (5,4%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________5,4%

~Santé (10,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________5,0%

~Industrie (5,1%) :
    15 3M Co (USD)________________________________5,1%

~Matériaux de base (6,5%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________6,5%

~Technologie de l’information (7,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,9%

~Services de télécommunication (16,8%) :
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,8%
   185 Telefonica SA______________________________8,0%

~Services aux collectivités (11,7%) :
   605 Enel SpA___________________________________7,1%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,7%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

    Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (02/03/2013 16h20)

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#91 02/04/2013 15h19 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux Mars 2013
(12ème mois de reporting)

I) Performance générale

Très beau mois de mars puisque le portefeuille progresse de 5.45 % (et de presque 10% depuis le 01 janvier) et a atteint sa plus haute VL ever (+16.5% depuis l’origine, à comparer au +7,5% de Carmignac Investissement sur la même période).
Microsoft est tjs la lanterne rouge (-6%) et à noter : 5 valeurs progressent de plus de 30% en 1 an !

II) Dividendes

Beau mois de mars avec 5 détachements et 61.67 € de dividendes :

1) 11/03/2013 Exxon Mobil Corporation 23x0,57$x0.845/1.3035(cours €/$) = 11.90€
2) 12/03/2013 MMM  153x0.635$x0.845/1.3030(cours €/$) = 6.18€
3) 15/03/2013 Microsoft  86x0,23$x0.845/1.3077(cours €/$) = 12.78€
4) 18/03/2013 Thomson Reuters Corporation 70x0.325x0.845/1.2946(cours €/$) = 14.85€
5) 21/03/2013 Total 44x0.59=25.96 €

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 500+61.67+0.69=562.36€
Bien qu’étant la valeur la moins performante, Microsoft ne peut pas être renforcé car cette ligne représenterait alors plus de 10% du portefeuille.
Même raisonnement pour Telefonica et c’est donc au final Enel qui est retenu pour le renforcement mensuel.
Achat de 218 actions Enel au cours de 2.568 € le 02/04/2013 pour 559,824€.
Au final 823 actions Enel détenues avec un PRU moyen de 2,55€.

Trésorerie restante 562.36-559.824=2.54€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versement de 132 000 € déjà atteint)

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

~Consommation discrétionnaire (7,1%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________7,1%

~Consommation de base (15,0%) :
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________5,4%
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,1%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,5%

~Energie (13,1%) :
    44 Total SA___________________________________6,7%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,5%

~Services financiers (5,1%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________5,1%

~Santé (10,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,3%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________5,1%

~Industrie (4,9%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,9%

~Matériaux de base (6,1%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________6,1%

~Technologie de l'information (7,6%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,6%

~Services de télécommunication (17,4%) :
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________9,7%
   185 Telefonica SA______________________________7,7%

~Services aux collectivités (13,1%) :
   823 Enel SpA___________________________________8,4%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,7%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (03/04/2013 11h05)

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#92 02/04/2013 15h37 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Merci beaucoup pour cette mise à jour.

Sur 1 ans on retrouve une performance proche du MSCI World, c’est pas très compliqué de construire un tracker ;-)


La gestion de mon patrimoine financier en "Bon Père de Famille"
http://www.mon-patrimoine-financier.fr.nf/

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#93 02/04/2013 16h02 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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En effet smile

Mais en plus on est réellement propriétaire de belles entreprises (contrairement à bcp de trackers) , on touche 100% des dividendes, 100% du crédit d’impôt sur les valeurs étrangères…

C’est comme cuisiner soi même au lieu d’acheter des plats préparés :  cela prend plus de temps, coûte pas plus cher mais on est sûr de ce que l’on a dans son assiette tout en n’étant pas sûr de faire mieux ! (on peut trop assaisonner, trop cuire…) !

Dernière modification par Shagrath (02/04/2013 16h04)

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#94 02/05/2013 08h53 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Réputation :   158 

MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux - Avril  2013
(13ème mois de reporting)

I) Performance générale

Beau mois d’avril puisque le portefeuille progresse de 2% (et de presque 12 % depuis le 01 janvier) et a atteint sa plus haute VL ever (+19.2% depuis l’origine, à comparer au +8.15% de Carmignac Investissement sur la même période).
Il est à noter que toutes les valeurs sont en plus value, ah que c’est beau tout ce vert !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_0105.jpg
(attention copie d’écran après renforcement mensuel)

II) Dividendes

Petit mois d’avril avec 2 détachements (+1 de mars)…

1) 12/04/2013 DIAGEO 55x0.1810£x0.845/0.8548(cours €/$) = 9.84€
2) 05/04/2013 MOVARTIS 24x2.30CHFx0.845/1.2223(cours €/CHF) = 38.16€
… + oubli de mars 3) 12/03/2013 Johnson and Johnson 20x0,61$x0.845/1.2958(cours €/$) = 7.96€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD JNJ ENLAY

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 500+2.55+55.96=558.51€
La valeur la moins performante (mais néanmoins en en plus value de 2%) est Telefonica.
Bien qu’ayant déjà été renforcée par le passé cette valeur peut néanmoins être renfocée à nouveau car la ligne représentera au plus 10% du portefeuille après renforcement.
En conséquence, achat de 50 actions Telefonica au cours de 11.14€ le 02/05/2013 pour 557€.
Au final 235 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen de 10,94€.

Trésorerie restante 558.51-557=1.51€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versement de 132 000 € déjà atteint)

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 02/05/2013

~Consommation discrétionnaire (6,8%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,8%

~Consommation de base (14,1%) :
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,0%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________4,9%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,2%

~Energie (12,3%) :
    44 Total SA___________________________________6,5%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,9%

~Services financiers (4,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,9%

~Santé (10,1%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,2%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,6%

~Matériaux de base (5,9%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________5,9%

~Technologie de l’information (8,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________8,2%

~Services de télécommunication (19,4%) :
   235 Telefonica SA_____________________________10,0%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________9,3%

~Services aux collectivités (13,7%) :
   823 Enel SpA___________________________________9,3%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,5%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Méfiez vous du dahu qui dort…
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#95 02/05/2013 09h38 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Tout le portefeuille est dans le vert !!!

Quand je dis que cette approche passive est imbattable en terme de temps passé/performance.

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#96 02/05/2013 10h09 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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encore faut-il avoir bien sélectionné les valeurs au départ et s’assurer que les sociétés sont pérennes dans le temps (je ne sais pas si Shagrath dans son PF depuis un an s’occupe de regarder si les sociétés sont toujours "bonnes a investir")

En tout cas merci a Shagrath pour le suivi régulier de ce portefeuille et pour cette belle performance jusqu’à present !!

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#97 02/05/2013 10h14 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Administrateur
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jeamb a écrit :

encore faut-il avoir bien sélectionné les valeurs au départ et s’assurer que les sociétés sont pérennes dans le temps (je ne sais pas si Shagrath dans son PF depuis un an s’occupe de regarder si les sociétés sont toujours "bonnes a investir")

J’ai sélectionné les valeurs totalement au hasard parmi une sélection présentée dans mon livre et exactement comme préconisé dans mon livre.

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#98 02/05/2013 14h07 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Bravo Shagrath, bravo IH ! Jolie démonstration ! (même si tjs plus simple lorsque l’argent n’est pas réellement investi).

Faut vraiment que je me bouge les fesses pour investir un peu plus activement en bourse. Le site m’a déjà cela dit : convaincue qu’il fallait le faire, fait diminuer mes frais bancaires (cf. mon pseudo…), pousser à plus épargner, trouver toujours le meilleur prix dans les dépenses systémiques (télécoms, assurance, etc.). Rien que ça je gagne des centaines d’euros par mois par rapport à avant la découverte du site.

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#99 03/05/2013 09h48 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Merci pour vos encouragements !

Quelques commentaires :

IH a écrit :

Quand je dis que cette approche passive est imbattable en terme de temps passé/performance.

Oui ! le plus long c’est le reporting dans cette file (1h/mois) ! wink

IH a écrit :

J’ai sélectionné les valeurs totalement au hasard parmi une sélection présentée dans mon livre et exactement comme préconisé dans mon livre.

Exactement ! Pas de stock picking à faire !

StephBanquophobe a écrit :

(même si tjs plus simple lorsque l’argent n’est pas réellement investi).

Bien au contraire ! Quand on a réellement investi c’est plus simple à gérer car il n’y a pas de calculs à faire manuellement (dividendes, calculs du nouveau PRU lors des renforcements, conversions des devises…) tout est fait par le broker… et le reporting tombe à 15 m / mois !

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#100 03/05/2013 10h26 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Bravo pour toutes les valeurs en vert!

Par contre, je ne suis pas convaincu par une comparaison avec Carmignac I.  Sur le LT, le FCP est très bon.  Par contre, sur les trois dernières années par exemple, il l’est nettement moins.  L’indice MSCI World ou un tracker basé dessus me semblerait un point de comparaison plus pertinent.

Bonne continuation

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