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#1 12/11/2013 21h51 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
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Portefeuille d’actions passif - Octobre 2013 (1er mois de reporting)

Comme décrit dans ma présentation, j’ai décidé de me lancer dans la gestion d’un portefeuille passif tel que décrit dans le livre de notre hôte.

J’ai initialement démarré ce portefeuille début septembre avec 20 lignes de 1000€

I) Performance générale du mois d’Octobre 2013

Le portefeuille gagne 0,9%.

II) Dividendes versés
1) Coca Cola 34x0.28$/1.345568 = 7.03€
Soit 3.79€ net après prélèvements.

2) Cisco 56x0.17$/1.382181 = 6.89€
Soit 3.72€ net après prélèvements.

III) Investissement programmé de 500 €/mois

Avec -11%, c’est Centrica qui a gagné le droit à un renforcement.
Achat de 120 actions à 361.90 GBP soit 525.61€ avec les frais de courtage Binck (15€+0.15%) (500€ du versement mensuel et une partie des dividendes encaissés le mois précédent)

Trésorerie CTO
21.69 + 500 + 3.79 + 3.72 - 525.61 = 3.59€

Trésorerie PEA
3873,83€

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/10/2013
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_portefeuille_oct_2013.jpg

Allocation Sectorielle
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_allocation_sectorielle_oct_2013.png

Allocation par Devise
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_allocation_devise_oct_2013.png

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/10/2013

~Consommation discrétionnaire (4,6%) :
    14 McDonald's Corp (USD)______________________4,6%

~Consommation de base (20,9%) :
    52 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________7,1%
    25 British American Tobacco PLC (GBP)_________4,7%
    18 Danone_____________________________________4,6%
    33 Unilever PLC (GBP)_________________________4,6%

~Energie (9,9%) :
    24 Total SA___________________________________5,1%
    38 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,8%

~Services financiers (4,8%) :
    12 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,8%

~Santé (15,0%) :
    14 Sanofi_____________________________________5,1%
    16 Johnson & Johnson (USD)____________________5,1%
    26 AstraZeneca PLC (GBP)______________________4,8%

~Industrie (4,8%) :
    21 Emerson Electric Co (USD)__________________4,8%

~Matériaux de base (4,7%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________4,7%

~Technologie de l'information (8,7%) :
    56 Cisco Systems Inc (USD)____________________4,4%
     7 International Business Machines Corp (US___4,3%

~Services de télécommunication (9,6%) :
   398 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,9%
    38 AT&T Inc (USD)_____________________________4,7%

~Services aux collectivités (17,0%) :
   328 Centrica PLC (GBP)_________________________6,5%
   385 Enel SpA___________________________________5,8%
    80 Veolia Environnement SA____________________4,7%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________15,4%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/10/2013 (immobilier uniquement)

n/a

Fait avec xlsPortfolio

Mots-clés : malkin, passif

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#2 13/11/2013 09h51 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
Réputation :   113 

Je vais suivre votre portefeuille avec intérêt. Merci pour cette démarche.


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#3 13/11/2013 12h39 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
Réputation :   43 

Beau portefeuille que je suivrai également avec intérêt.

Sur quels critères avez-vous choisi les valeurs qui le composent ?

Je note la présence Emerson Electric qui est dans ma watching list et qu’on voit assez peu par ici.


"La meilleure façon de prévoir l’avenir, c’est de l’inventer", Peter Drucker | Mon portefeuille

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#4 13/11/2013 13h18 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
Réputation :   74 

Bonjour Malkin,

1/ J’aime bien votre portefeuille de large caps vu sa répartition.

2/ Toutefois je me pose des questions
a/ pourquoi n’avez vous pas de banque ou d’assurances dans votre portefeuille ? C’est pourtant un secteur très important.
b/ pourquoi considérez vous "Berk" comme une financière, pour moi c’est plus un holding.
c/ pourquoi considérez vous "Enel" comme une société aux collectivités, pour moi c’est une société énergétique ?

Merci d’avance

A+

CPaulus

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#5 13/11/2013 13h32 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
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Bonjour,

tourix a écrit :

Sur quels critères avez-vous choisi les valeurs qui le composent ?

Et bien, j’ai tout d’abord fait mon choix parmi les entreprises listées dans le livre de notre hôte. Ensuite, tout en respectant mon allocation cible en devise (40% valeurs US, 30% valeurs EU, 30% valeurs GB), j’ai sélectionné le plus grand nombre possible d’entreprises classées en tant que "Dividend Aristocrats". Pour les valeurs européennes, j’avais un PEA ouvert sur lequel j’avais des liquidités, j’ai donc privilégié des entreprises françaises afin de les loger dans le PEA.

On se demande toujours, effectivement, si on a sélectionné les bonnes entreprises. Sur les quelques rares valeurs qui étaient en ballotage, je me suis rassuré grâce à l’article sur le générateur de portefeuille aléatoire en me disant que, a priori, il n’y a pas de mauvais choix… J’espère que l’avenir me donnera raison smile

Bonne journée.
Cordialement,

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#6 13/11/2013 17h53 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

CPaulus a écrit :

2/ Toutefois je me pose des questions
a/ pourquoi n’avez vous pas de banque ou d’assurances dans votre portefeuille ? C’est pourtant un secteur très important.
b/ pourquoi considérez vous "Berk" comme une financière, pour moi c’est plus un holding.
c/ pourquoi considérez vous "Enel" comme une société aux collectivités, pour moi c’est une société énergétique ?

J’ai tout simplement respecté la répartition sectorielle indiquée dans le livre. Il fallait choisir une action dans les Services Financiers et Berkshire était dans la liste. C’est une des actions que je n’ai pas hésité à acheter (même si notre hôte ne la recommandait pas car elle ne verse pas de dividendes).

Enel faisait également partie de la liste "société aux collectivités", il me fallait choisir 3 unités dans cette catégorie et il me fallait une deuxième valeur en euros: j’ai choisi Enel. Pour l’instant, c’est ma plus belle progression :-)

Cordialement,

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#7 15/11/2013 16h55 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
Réputation :   120 

En général, avec ce classment sectoriel standard on met dans la case "Energie" des actions comme les pétrolières, parapétrolières etc…
En revanche, on met les utilities type EDF, GDF dans "services aux collectivités". Cela peut se défendre ,car elles ont une importante  partie de leur activité concessionnaire sur leurs marchés domestiques.

Donc de voir Enel dans cette case là n’est pas choquant.

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#8 03/12/2013 21h11 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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MAJ du Portefeuille d’actions passif - Novembre 2013 (2e mois de reporting)

I) Performance générale du mois de Novembre 2013

Faible hausse du portefeuille ce mois-ci (+0.46%). Carmignac Investissement a fait beaucoup mieux avec +2.44%
Cisco était un peu remonté en début de mois mais a chuté de près de 10% mi-novembre… Enel performe toujours avec +29%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_portefeuille_malkin_novembre_2013.png

II) Dividendes versés
1) 5/11/2013 AT&T 38x0.45$/1.351981 = 12.65€
Soit 6.82€ net après prélèvements.

2) 14/11/2013 Centrica 208x0.0547GBP/0.840645 = 13.52€
Soit 7.73€ net après prélèvements.

III) Investissement programmé de 500 €/mois

Au 29 novembre, Cisco était la valeur la moins performante (-14%). C’est donc elle que j’ai retenue ce mois-ci.

La cagnotte à investir sur le CTO est de 3.59+6.82+7.73+500 = 518.14€.

Achat de 32 actions Cisco au cours de 21.40$ le 29/11/2013 pour 509.42€ (frais Binck inclus) (1 EUR = 1.358940$).
Au final, 88 actions Cisco détenues avec un PRU moyen abaissé à 17.3791€.

Trésorerie restante sur le CTO: 518.14-509.42=8.72€
Trésorerie PEA: 3873,83€

IV) Nouveau portefeuille après investissement du mois :

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 03/12/2013

~Consommation discrétionnaire (4,6%) :
    14 McDonald's Corp (USD)______________________4,6%

~Consommation de base (20,4%) :
    52 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________7,0%
    25 British American Tobacco PLC (GBP)_________4,5%
    33 Unilever PLC (GBP)_________________________4,5%
    18 Danone_____________________________________4,4%

~Energie (9,4%) :
    24 Total SA___________________________________4,9%
    38 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,5%

~Services financiers (4,7%) :
    12 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,7%

~Santé (15,1%) :
    16 Johnson & Johnson (USD)____________________5,1%
    26 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,0%
    14 Sanofi_____________________________________5,0%

~Industrie (4,7%) :
    21 Emerson Electric Co (USD)__________________4,7%

~Matériaux de base (4,7%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________4,7%

~Technologie de l'information (10,5%) :
    88 Cisco Systems Inc (USD)____________________6,3%
     7 International Business Machines Corp (US___4,2%

~Services de télécommunication (9,5%) :
   398 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,0%
    38 AT&T Inc (USD)_____________________________4,5%

~Services aux collectivités (16,4%) :
   328 Centrica PLC (GBP)_________________________6,1%
   385 Enel SpA___________________________________5,9%
    80 Veolia Environnement SA____________________4,4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________15,1%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 03/12/2013 (immobilier uniquement)

n/a

Fait avec xlsPortfolio

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#9 04/12/2013 17h19 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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Malkin
Etes vous sur du calcul des prelevements sur les dividendes .
54% de retenue sur les valeurs US me parait eleve …
Je croyais que c’etait 15% de retenue a la source mais credit impots 17% …

cdlt
K

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#10 04/12/2013 20h26 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

Membre
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3% de frais de transaction pour des ordres de 500€…
N’est ce pas trop élevé ?

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#11 04/12/2013 20h55 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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kienast a écrit :

Etes vous sur du calcul des prelevements sur les dividendes .
54% de retenue sur les valeurs US me parait eleve …
Je croyais que c’etait 15% de retenue a la source mais credit impots 17% …

Bonjour,

Ce n’est pas 54% de retenue mais 46% pour les valeurs US et 43% pour les valeurs anglaises…

Pour les dividendes US, la retenue à la source est de 15%
Pour les dividendes GBP, la retenue à la source est de 10%

Voilà le détail pour le versement du dividende de Centrica ce mois-ci:

Le 14/11/2013, 208 actions, versement d’un dividende de 0.0547GBP par action (Parité €/GBP = 0.840645) ce qui donne 208*0.0547/.0840645=13.52€

Prélèvement à la source anglais de 10% = 1.35€
Ce qui donne 13.52-1.35=12.17€

Là-dessus, on retire les cotisations françaises:
- les prélèvements sociaux (15.5%) 12.17*0.155=1.89€
- l’acompte d’impôt sur le revenu (21%) 12.17*0.21=2.56€

En net, Binck m’a donc versé 12.17-1.89-2.56 = 7.72€ sur le CTO.
On a donc bien 7.72/13.52 = 0.57 soit 43% de retenues.

Ici, je ne tiens pas compte du crédit d’impôt car c’est une somme que je ne peux pas réinvestir directement…

Vous trouverez plus de détails sur la fiscalité d’un dividende étranger dans  cette newsletter de notre hôte.

titoux a écrit :

3% de frais de transaction pour des ordres de 500€…
N’est ce pas trop élevé ?

Pour les actions US, avec Binck, ça me fait du 1.1% de frais à l’achat (5€+0.10%).
Pour les actions anglaises, avec Binck, ça me fait du 3.15% de frais à l’achat (15€+0.15%) ce qui est effectivement un peu élevé, je vous l’accorde… Il faudrait que je me concentre sur les parrainages afin de réduire ça… tongue

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#12 07/12/2013 10h04 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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Il n’y a pas un abattement de 40 % avant application de l’acompte sur l’IR de 21 % ?

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#13 09/12/2013 11h34 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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Bonjour,

L’abattement de 40% s’applique seulement lors la déclaration de revenu, pas lors des prélèvements sur les versements de chaque dividende…

Cordialement,

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#14 16/04/2014 23h05 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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Bonjour Malkin,
L’evolution de votre portefeuille m’interesse…
Je compte m’en inspirer pour constituer le mien.
Pourriez-vous nous mettre une mise a jour de reporting?
Merci d’avance…


En constitution de portefeuille passif…

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#15 17/04/2014 05h18 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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IH fait des émules ! Reporting bien construit qui donne envie de vous suivre…
Pas de foncières Canadiennes et US qui pourraient alimenter le cash mensuellement ou trimestriellement 
Je vais vous suivre avec intérêt !
Merci à vous de nous faire partager votre expérience.

Dernière modification par hertell (17/04/2014 05h29)

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#16 06/05/2014 09h14 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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MAJ du Portefeuille d’actions passif - Avril 2014 (7e mois de reporting)

I) Performance générale du portefeuille après 7 mois

Pour l’instant, le portefeuille se comporte bien avec une performance de +7.5% depuis l’origine (Carmignac est à 0% sur la même période)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_evolution_avril_2014.png

Astrazeneca et Enel ont des performances supérieures à 50%

Les valeurs les moins performantes sont Centrica, Vodafone et Cisco.

Note: suite au rachat de Vodafone par Verizon, je me retrouve avec une ligne supplémentaire car ma ligne Vodafone d’origine a été divisée en actions Vodafone et Verizon

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5174_portefeuille_avril_2014.png

II) Investissement programmé de 500 €/mois

Je n’ai pas pu respecter l’investissement programmé ces deux derniers mois.

Mais si j’avais du investir, c’est Centrica qui aurait une nouvelle fois été sélectionnée.

Trésorerie restante sur le CTO: 256.93€
Trésorerie PEA: 2870.71€

III) RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/05/2014

~Consommation discrétionnaire (4,1%) :
    XX McDonald's Corp (USD)______________________4,1%

~Consommation de base (22,6%) :
    XX Danone SA__________________________________8,0%
    XX Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,2%
    XX Unilever PLC (GBP)_________________________4,2%
    XX British American Tobacco PLC (GBP)_________4,2%

~Energie (9,7%) :
    XX Total SA___________________________________4,9%
    XX Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,7%

~Services financiers (4,5%) :
    XX Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,5%

~Santé (15,2%) :
    XX AstraZeneca PLC (GBP)______________________6,1%
    XX Johnson & Johnson (USD)____________________4,6%
    XX Sanofi_____________________________________4,4%

~Industrie (4,1%) :
    XX Emerson Electric Co (USD)__________________4,1%

~Matériaux de base (4,2%) :
    XX Air Liquide SA_____________________________4,2%

~Technologie de l'information (9,8%) :
    XX Cisco Systems Inc (USD)____________________5,9%
     X International Business Machines Corp (US___3,9%

~Services de télécommunication (7,7%) :
    XX AT&T Inc (USD)_____________________________3,9%
   XXX Vodafone Group PLC (GBP)___________________2,4%
    XX Verizon Communications Inc (USD)___________1,4%

~Services aux collectivités (18,1%) :
   XXX Centrica PLC (GBP)_________________________7,5%
   XXX Enel SpA___________________________________6,3%
    XX Veolia Environnement SA____________________4,3%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________11,2%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/05/2014 (immobilier uniquement)

n/a

Fait avec xlsPortfolio

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#17 10/05/2014 07h30 → Portefeuille d'actions passif de Malkin (malkin, passif)

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Merci… c’est très intéressant comme approche pour un débutant comme moi!


En constitution de portefeuille passif…

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