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Forums des investisseurs heureux

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#276 12/12/2014 18h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   158 

Gtaman81 a écrit :

Je suis nouveau sur le forum, et je viens de lire plusieurs de vos posts, sur divers sujets (exotiques principalement). Ils sont à chaque fois construits et pertinents, et je vous en remercie.

Merci !

Gtaman81 a écrit :

Si j’ai bien compris, vous avez commencé avec un portefeuille de 15814€, auquel vous avez ajouté 500€ chaque mois (+ les dividendes).

Donc, au total, de votre poche, vous avez investis : 15814 + 500 x 32 mois (Avril 2012 à Novembre 2014 inclus) = 31814 €

C’est exact.

Gtaman81 a écrit :

Selon la capture d’écran, votre portefeuille est valorisé à 42180€.

Gain en 2 ans et 8 mois : 10366€.

C’est toujours exact et cela donne un TRI (calculé automatiquement par Xlsportfolio de presque 15% par an).

Gtaman81 a écrit :

Avez-vous pratiqué d’autres investissements que ces 500€/mensuels ?

Non mais pour être précis c’est les 500 € mensuels augmentés des dividendes encaissés dans le mois.

Gtaman81 a écrit :

Avez vous changé certains paramètres en cours de route ?

Non et c’est comme cela que c’est le plus efficace…

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#277 15/12/2014 10h57 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

Bonjour,

et tout d’abord, merci BEAUCOUP pour votre réponse/réactivité,

Je songe très sérieusement à me lancer dans un portefeuille de ce type, mais j’ai encore quelques interrogations.

Notamment sur le montant minimum de base à investir pour que cela soit viable.

Sans prendre de risque, je voudrais commencer par 1000 à 2000€, puis chaque mois, renforcer avec 200€.

Cependant, j’ai peur que les gains soient trop faibles pour que ce soit intéressant. Qu’en pensez-vous ?

Dans l’absolu, je ne recherche pas le gain, pour moi ce serait plutôt comme un "hobby". C’est la raison principale de cette faible valeur de base.

Enfin, quels sont les outils indispensables à ces investissement (créer un PEA, un OPC) ? Des conseils sur quelles banques éviter ? Est-il obligatoire d’utiliser les macro fournis par Philippe ?

Last but not least, le but de cette file était de comparer deux méthodes sur le LT. Avez-vous déjà des premiers résultats ? Si oui, les pensez-vous représentatifs ?

Merci d’avance pour votre réponse,


Investisseur Novice - Parrain Serein pour Bourse Direct et Boursorama

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#278 17/12/2014 13h49 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
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Sans prendre de risque, je voudrais commencer par 1000 à 2000€, puis chaque mois, renforcer avec 200€.

De mon point de vue, 2K pour démarrer, c’est peu, vous allez manger énormement en frais (a moins que vous bénéficiez d’une offre, ce qui se fait souvent mais dans une durée très limité).
Je pense que 8-10 lignes avec 500€/ligne est bon début ! Et vu votre epargne actuelle, cela ne devrait pas présenter un gros risque (surtout que votre approche est justement la pour limiter les risques !)!
Qt au renforcement a 200€/mois, c’est un peu juste aussi, vous aller y perdre beaucoup en frais ! Envisagé plutôt de faire du 400€/2 mois tant que vous ne pouvez mettre "que" cette somme/mois.

Cependant, j’ai peur que les gains soient trop faibles pour que ce soit intéressant. Qu’en pensez-vous

Qu’il faut bien commencer quelques parts et que rares sont ceux qui ont commencé avec beaucoup wink !

Enfin, quels sont les outils indispensables à ces investissement (créer un PEA, un OPC) ? Des conseils sur quelles banques éviter ? Est-il obligatoire d’utiliser les macro fournis par Philippe ?

PEA, oui, ne serait ce que pour prendre date !
Créer un OPC ??? je ne comprends pas trop !
Évitez les banques physiques qui souvent ont des tarifs prohibitifs.
ET non, les macros de notre hôte ne sont pas obligatoire mais peuvent s’avérer fortes utiles wink !

Last but not least, le but de cette file était de comparer deux méthodes sur le LT. Avez-vous déjà des premiers résultats ? Si oui, les pensez-vous représentatifs ?

Pour la méthode indicielle, cette file, pour la méthode GARP, le portefeuille de notre hôte. Jetez un coup d’œil aussi à l’ensemble des portefeuilles du forum pour vous faire une idée.

Si jamais vous souhaiter continuer cette discussion, je vous suggère de recréer une nouvelle file, et ce afin de ne pas polluer l’actuelle !

Dernière modification par Al25 (17/12/2014 13h58)


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#279 17/12/2014 13h57 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

@Shagrath (ou autres, bien sur)
Dans le cadre de votre approche et en cas d’ajout/ de remplacement d’une nouvelle ligne avec une valeur d’achat inférieur à la moyenne de vos valeurs, comment feriez vous lors de la phase de renforcement ?
Privilégier l’équilibrage ou le renforcement habituel ?


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#280 17/12/2014 14h20 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   78 

Al25 : les frais de courtage ne posent pas vraiment de problèmes avec des courtiers tels que Bourse Direct ou Degiro.

Je débute une telle approche, avec pour seule modification de ne pas renforcer un titre 2 mois de suite, mais avec un minimum de 3 mois entre 2 renforcements sur le même titre.

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#281 18/12/2014 11h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

Al25 a écrit :

Enfin, quels sont les outils indispensables à ces investissement (créer un PEA, un OPC) ? Des conseils sur quelles banques éviter ? Est-il obligatoire d’utiliser les macro fournis par Philippe ?

PEA, oui, ne serait ce que pour prendre date !
Créer un OPC ??? je ne comprends pas trop !
Évitez les banques physiques qui souvent ont des tarifs prohibitifs.
ET non, les macros de notre hôte ne sont pas obligatoire mais peuvent s’avérer fortes utiles wink !

Bonjour et merci pour votre retour, j’ai confondu OPC et CTO lorsque j’ai tapé mon message, au temps pour moi.

Par fair-play commercial, je consulterai mon banquier actuel, mais je m’orienterai sûrement vers des sites tels que Binck ou autre Bourse Directe pour créer ces comptes.

Je ne souhaite pas dévier du sujet principal et suite vos conseils avisés, je vous propose de participer à ma file de présentation.

Pour revenir au portefeuille passif, je voudrais avoir votre avis sur l’hypothèse d’un portefeuille "européen". Il me semble qu’il a déjà été décrié, car c’est un peu "mettre ces oeufs dans le même panier", mais en diversifiant bien les secteurs d’activités et pays, est-ce que cela pourrait-être une bonne solution ?

Je pense ouvrir mon propre fil pour proposer mes hypothèses de portefeuille. Mais je dois d’abord prendre plus de renseignements.

Dans le cadre de votre approche et en cas d’ajout/ de remplacement d’une nouvelle ligne avec une valeur d’achat inférieur à la moyenne de vos valeurs, comment feriez vous lors de la phase de renforcement ?

@ Al25 : Votre question est très pertinente, je rebondis dessus pour demander aux participants de l’aide !

A vous lire,


Investisseur Novice - Parrain Serein pour Bourse Direct et Boursorama

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#282 19/12/2014 09h02 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   158 

J’aurais apporté les mêmes réponses que Al25 aux questions de Gtaman81… Donc +1 à Al25. Merci.

Al25 a écrit :

@Shagrath (ou autres, bien sur)
Dans le cadre de votre approche et en cas d’ajout/ de remplacement d’une nouvelle ligne avec une valeur d’achat inférieur à la moyenne de vos valeurs, comment feriez vous lors de la phase de renforcement ?
Privilégier l’équilibrage ou le renforcement habituel ?

Comme on sélectionne que des leaders pérennes normalement on n’ajoute ni ne remplace de société… Le portefeuille passif est ainsi composés des mêmes entreprises depuis sa création.

Dernière modification par Shagrath (19/12/2014 09h04)

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#283 19/12/2014 18h04 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   132 

Bonjour

je suis depuis quelques temps la méthodologie du portefeuille passif, que je trouve très intéressante.

Au vu des récents déboires sur Tesco et plus récemment sur ARCP (cette valeur ne concernant pas directement cette file), je me demandais si un nouveau critère excluant les renforcements ne serait pas intéressant.

Je m’explique: lorsqu’une société est soupçonnée de fraude comptable, bien souvent son cours dévisse. En conséquence, il est fort probable qu’on se retrouve avec cette société à renforcer puisqu’il est fort probable qu’elle affiche la moins bonne performance.
On le constate notamment avec Tesco sur le portefeuille.

Néanmoins, cette baisse n’est pas forcément une opportunité. En effet, tant qu’on ne connait pas l’ampleur de la fraude, il est très difficile de savoir si la société demeure intéressante ou si on est face à un nouvel Enron (je pousse un peu le bouchon, mais c’est pour illustrer mon propos, loin de moi l’idée de comparer Tesco à Enron….).
Du coup on effectue des renforcements mais avec une incertitude forte sur l’avenir de la société.

Aussi, je me posais la question de savoir s’il pourrait être plus judicieux de suspendre la possibilité de renforcer cette valeur tant que le problème de fraude n’est pas réglé. On pourrait conserver la valeur en portefeuille mais sans possibilité de renforcer.

A mon sens, cela permettrait de renforcer une autre valeur qui a bien baissé ( et donc de profiter d’une "vraie" opportunité) mais sans le risque "fraude", rien n’empêchant de renforcer la valeur soupçonnée de fraude s’il s’avère que la situation a été réglée par la suite.

En fait, c’est de voir la constitution du portefeuille qui m’a amené à cette réflexion.
En effet, on constate que les lignes les plus en difficulté sont les plus importantes du portefeuille, tout particulièrement Tesco (je me rend bien compte que c’est lié en partie à la méthode). Si d’aventure, la fraude était plus importante que prévue (et dans ces cas-là, souvent quand on commence à gratter, on sort de nombreux cadavres du placard…), cela pourrait plombé la performance de manière importante alors que la méthodologie est intéressante et semble donner de bons résultats de manière peu chronophage.

Pour finir, je tiens à vous féliciter pour le suivi (qui pour le coup, doit vous prendre un temps fou)

Bonne soirée


Le matin tu as 2 choix: soit tu retournes te coucher et tu continues de rêver soit tu te lèves et tu vas réaliser tes rêves

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#284 20/12/2014 18h41 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Administrateur
Réputation :   1314 

Digital Realty avait aussi une fraude comptable. +55% sur un an sans compter les dividendes.

Il faut distinguer les petites erreurs ponctuelles, d’une fraude institutionnalisée à la Enron.

L’application mécanique de la méthode évite tout biais émotionnel.

Comme le poids d’une ligne est plafonné, on ne renforce pas non plus ad vitam æternam la même ligne.

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#285 22/12/2014 09h31 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   158 

Cher Elodie01 rien de plus à ajouter au message d’InvestisseurHeureux !

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#286 22/12/2014 13h51 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

Shagrath a écrit :

J’aurais apporté les mêmes réponses que Al25 aux questions de Gtaman81… Donc +1 à Al25. Merci.

Merci a vous :-) !

Comme on sélectionne que des leaders pérennes normalement on n’ajoute ni ne remplace de société… Le portefeuille passif est ainsi composés des mêmes entreprises depuis sa création.

J’ai vu en effet, mais au cas ou un des "leader" venait à tomber/vous vouliez rajouter une nouvelles valeurs, je me demandais si vous aviez réfléchit à la question du "comment" le faire.


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#287 27/12/2014 08h42 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Banni
Réputation :   58 

Antérieur de trois mois au portefeuille Shagrath (début janvier 2012), j’ai développé un portefeuille diversifié de 10 titres américains, de type croissance à forte capi (+ 1 milliard de CB). C’est une suite de portefeuilles totalement passifs durant un an (révision chaque 31/12). J’en suis à 30% l’an environ (si on compte les dividendes). C’est très facile à suivre puisqu’il n’y a pas de gestion et que le site - en signature - fait un point mensuel (voir l’onglet archives). J’avoue être le seul à travailler ce secteur des growth américainesà forte capi sur ce site, la plupart des autres intervenants étant value françaises et plutôt mid-caps.

Quoi qu’il en soit vous avez un historique et une palanquée de portefeuilles complètement passifs avec possibilité d’en voir l’évolution mois par mois et ceci depuis 11 ans.

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#288 27/12/2014 08h50 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   337 

Bonjour,
sur le site en signature, les seuls onglets visibles sont "Identification", "Forum" et "Classement".
Cdt


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#289 27/12/2014 10h51 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   132 

InvestisseurHeureux a écrit :

Digital Realty avait aussi une fraude comptable. +55% sur un an sans compter les dividendes.

Il faut distinguer les petites erreurs ponctuelles, d’une fraude institutionnalisée à la Enron.

L’application mécanique de la méthode évite tout biais émotionnel.

Comme le poids d’une ligne est plafonné, on ne renforce pas non plus ad vitam æternam la même ligne.

Je suis désolée mais je ne suis pas d’accord avec votre lecture.

Tout d’abord, la fraude sur les comptes ne me semble pas de l’ordre du "biais émotionnel". En effet, il s’agit de faits tangibles, qui peuvent être vérifiés et qui peuvent avoir des conséquences désastreuses à moyen/long terme sur la valeur de l’entreprise.
Aussi, cela peut remettre en cause de manière importante la valeur de la société et donc son intérêt de figurer parmi une liste de "valeurs sures" dans le cadre d’un investissement passif.

Certes, il existe des sociétés qui ont fait d’excellentes performances après une fraude comptable, d’autres, à l’inverse, ne s’en sont pas relevées.
Le souci de ce type de problématique, c’est qu’on ne sait pas a priori si la fraude comptable est importante ou non tant que les comptes n’ont pas été passés au crible. Aussi savoir si on renforce une valeur dont les comptes ont fait l’objet d’une "petite erreur ponctuelle " ou d’une "fraude institutionnalisée" est impossible. A mon sens, cela peut conduire à faire des renforcements réguliers sur une possible "bombe à retardement".

Je conviens bien que cela enlève le coté purement "passif" de l’investissement mais le but de l’investissement demeure quand même d’éviter de perdre de l’argent.

Il est vrai que la limite de renforcement d’une valeur à 10% du portefeuille limite le nombre de renforcement. Néanmoins, quand toutes les valeurs montent et que la valeur objet de la fraude comptable baisse, on remarque que le renforcement sur cette valeur revient quand même assez régulièrement (le cours baissant en proportion de manière assez importante, la valeur a tendance à voir sa part diminuer en pourcentage dans le portefeuille, cet état de fait rendant le renforcement possible assez régulièrement comme pour Tesco dans le portefeuille actuel).

Le but de mon message n’est pas remettre en cause la méthodologie du portefeuille passif mais simplement de se poser la question sur le bien fondé des renforcements lorsqu’on a connaissance d’un fraude sur un des titres qui figure au portefeuille.

Elodie01


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#290 27/12/2014 11h08 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

maxicool a écrit :

Bonjour,
sur le site en signature, les seuls onglets visibles sont "Identification", "Forum" et "Classement".
Cdt

Dans l’onglet classement, vous pouvez choisir l’année ainsi que le mois qui vous intéresse et l’ensemble des portefeuilles s’affichent à droite de l’écran.

Cdt

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#291 27/12/2014 12h18 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Banni
Réputation :   58 

maxicool a écrit :

Bonjour,
sur le site en signature, les seuls onglets visibles sont "Identification", "Forum" et "Classement".
Cdt

C’est sans doute le terme "onglets" que j’ai mal employé, surtout si c’est à l’échalote ou sauce Roquefort.

Pouf-pouf, je reformule par conséquent, avec mes plus plates excuses.

Sur la page du site en référence (ci-dessous dénommée "Free Raskol Portfolios") vous trouverez un bandeau dénommé "archives" et sous ce bandeau, toutes les années et en cliquant sur les années, vous aurez les mois des années, qui vous donneront l’évolution des portefeuilles mois par mois (et même jour par jour si vous continuez à cliquer sur le bandeau des jours) si vous faites une recherche à votre droite où les portefeuilles sont listés.

Pour aller plus vite et retrouver mes portefeuilles passifs des trois dernières années, je vous conseille de vous rendre :

- en 20e position pour ce qui est du classement 2012 (à droite de la page après avoir cliqué sur l’année)
- en 21e position pour ce qui est du classement pour 2013
- en 17e position pour ce qui est du classement pour 2014

J’ai expliqué - ici ou bien encore là - que je ne ferai aucun commentaire sur mes choix, sinon pour dire qu’ils sont méthodiques (procédure similaire chaque année), qu’ils ne sélectionnent que des valeurs américaines de type growth à forte capitalisation boursière, qu’aucune des valeurs n’a un nominal inférieur à 10 dollars. Les montants de répartition par titre à l’intérieur du portefeuille sont égaux (même somme allouée pour chaque titre), et un secteur d’activité ne peut représenter plus de 20% de l’ensemble du portefeuille (soit deux valeurs sur dix). 

A ceux qui ont objecté - de très rares fois - qu’il ne s’agit là que d’un jeu, j’ai répondu qu’il s’agit d’un jeu public, que les portefeuilles sont publics et totalement transparents, et que tous les joueurs s’engagent bien plus en les publiant qu’en avançant - sur des forums - des scores "réels" ou "dans la vraie vie" que personne ne peut vérifier.

Cette dernière remarque ne vaut évidemment pas pour les portefeuilles qui font l’objet de ce post, et la confrontation de nos expériences ne peut être qu’ enrichissante pour tout lecteur de ce forum. Me semble-t-il.

Dernière modification par raskolnikobimbo (27/12/2014 12h44)

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#292 27/12/2014 13h03 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   337 

Merci pour les précisions. C’est plus limpide ainsi ;-)

A ceux qui ont objecté - de très rares fois - qu’il ne s’agit là que d’un jeu, j’ai répondu qu’il s’agit d’un jeu public, que les portefeuilles sont publics et totalement transparents, et que tous les joueurs s’engagent bien plus en les publiant qu’en avançant - sur des forums - des scores "réels" ou "dans la vraie vie" que personne ne peut vérifier.

A mon humble avis, la grande différence est d’ordre "psychologique".

- D’un côté, sur ce site, des portefeuilles REELS (avec un CAPITAL REEL, sonnant et trébuchant) que vous décriez parce que l’on ne peut pas vérifier leurs performances.
Un membre du forum aurait-il d’ailleurs un quelconque intérêt à truquer son portefeuille pour doper sa performance ? Si ce n’est "avoir la plus grosse" - réflexion de niveau collège - qu’en retirerait-il ?

- De l’autre, un JEU où le capital n’est pas investi (à moins que je n’ai pas compris le principe) et où le but est de terminer premier, avec la plus grosse performance sur un an.
Je ne dis pas que les joueurs de ce jeu ne sont pas de "bons investisseurs" ou qu’ils ne font pas les bons choix sur leurs portefeuilles réels (ils sont sans doute plus compétents que bon nombre de membres de ce forum), mais entre jouer et investir une partie de son patrimoine, ce n’est quand même pas la même chose.

Ces mêmes joueurs font-ils les mêmes choix pour leur portefeuilles réels, avec un vrai capital ?
Psychologiquement, seraient-ils capables de faire les mêmes choix (forcément "plus risqués" pour terminer dans les premiers à ce jeu) sans craindre de perdre une partie de leur patrimoine ?
S’il est possible de vérifier, ça m’intéresse !

Il s’agit du détail le plus intéressant à soulever… plutôt que d’affirmer que les portefeuilles du jeu sont plus "réels" (car vérifiables) que les vrais portefeuilles du forum (car invérifiables).

Cdt,
Frédéric

Dernière modification par maxicool (27/12/2014 13h05)


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#293 27/12/2014 16h10 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Banni
Réputation :   58 

maxicool a écrit :

Il s’agit du détail le plus intéressant à soulever… plutôt que d’affirmer que les portefeuilles du jeu sont plus "réels" (car vérifiables) que les vrais portefeuilles du forum (car invérifiables).

Cdt,
Frédéric

Je n’affirme pas cela. Je sous-entends que la prise de risque de réputation (les forums ne sont guère indulgents) vaut la prise de risque réel.

Elle la vaut et davantage parce qu’une prise de risque fictive mais assumée qui tourne mal à l’échelle d’un portefeuille de 10 titres, peut discréditer l’intervenant. De plus, un investissement risqué le reste, qu’il soit fictif ou non. Il est clair à ce sujet que certains joueurs ont pris des risques et en paient les lourdes conséquences. Et je vous suis complètement quand vous vous interrogez sur le fait qu’ils n’ont peut-être pas pris tant de risques dans la vraie vie.

Mais comme vous avez jeté un coup d’oeil sur la composition de mes portefeuilles, vous avez compris que je ne suis pas dans ce cas pour les raisons suivantes :

- pas de penny-stocks
- aucune situation de recovery
- aucune société de petite ou de moyenne taille ou à faible liquidité
- aucun déséquilibre de portefeuille en faveur d’un secteur
- aucun déséquilibre en faveur d’un titre (c’est ce qui m’a plu dans ce jeu)
- aucun support à effet de levier
- aucun titre de marché exotique
- aucun titre à la mode

- et bien évidemment une approche que je tiens à ne pas divulguer (on nous lit).

Est-ce que je pratique de la même façon pour mes investissements réels est votre question instante?

Vous n’aurez pas la réponse. Mais je vous invite vivement à pratiquer vos investissements boursiers de cette façon. Si - par grand bonheur - vous l’avez fait et sur les mêmes titres et bien vous avez plus que doublé vos avoirs en trois ans. Tout cela en minimisant - selon moi - les risques. 

Bien à vous. Daniel.

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#294 02/01/2015 17h22 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux - Décembre 2014 (33ème mois de reporting)

I) Performance générale

Le portefeuille grappille un petit 0,29% en décembre ce qui lui permet de finir l’année en beauté avec sa plus haute valeur liquidative jamais atteinte !
La hausse sur 2014 atteint donc au final un très beau 10,03%  un peu en retrait par rapport à Carmignac Investissements (+10,71%). Mais depuis l’origine (01/04/2012) le portefeuille passif mène toujours largement les débats avec une progression de 45% (contre +28% pour Carmignac Investissements).

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_aar.jpg

II) Dividendes

Exceptionnel mois de décembre 2014 concernant l’encaissement des dividendes puisque plus de la moitié des entreprises du portefeuille sont concernées !

1) 03/12/2014  Microsoft  86x0,31$x0.845(PS)/1,2309 (parité €/$) = 18.30€
2) 09/12/2014  JNJ  20x0,370$x0.845(PS)/1,23795 (parité €/$) = 9.56€
3) 10/12/2014 Exxon  40x0.69$x0.845(PS)/1,2447 (parité €/$) = 18.74€
4) 11/12/2014 Telefonica 289x0.336x0.845=82.05€
5) 12/12/2014 3M 15x1.025$x0.845(PS)/1,24605 (parité €/$) = 10.43€
6) 15/12/2014 Thomson Reuteurs  70x0.33$x0.845(PS)/1,24415(parité €/$) = 15.69€
7) 15/12/2014 Total  58x0.61=35,38€
8) 29/12/2014 Tesco 1723x0,0129£x0,845(PS)/0,78132 (parité €/£) = 24.04€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
MMM AIQUY CPYYY DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 0,06€ (trésorerie) + 214,19€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel) soit 714,25€
Les lignes Tesco et Centrica sont une nouvelle fois les lignes les moins performantes mais elles ne peuvent pas être renforcées ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent c’est la ligne Telefonica (troisième moins bonne performance) qui est renforcée avec un achat de 60 actions au cours de 11,855€ le 02/01/2015 pour un total de 711,3 €.
Au final 349 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen ramené à 11,3084€.

Trésorerie restante 714,25-711.30=2,95€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,3%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)____________________________9,8%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,5%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________3,0%

~Energie (13,0%) :
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,2%
    58 Total SA___________________________________5,8%

~Services financiers (4,7%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,7%

~Santé (8,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,3%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________4,1%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (12,4%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,7%
    15 3M Co (USD)________________________________4,8%

~Technologie de l'information (13,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,7%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,5%

~Services de télécommunication (16,6%) :
   349 Telefonica SA______________________________9,7%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,0%

~Services aux collectivités (15,4%) :
   998 Centrica PLC (GBP)_________________________8,3%
   823 Enel SpA___________________________________7,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

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#295 04/01/2015 09h03 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Merci pour ce suivi.

Avec un choix d’actions différent, je crois que nous n’en avons que 5 en commun,
J’obtiens un résultat identique : +46% depuis juillet 2012.
Mais j’ai commencé plus lentement pour finir avec +26% sur 2014.

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#296 04/01/2015 11h05 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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C’est encore un peu tôt pour l’affirmer pour ces 2 portefeuilles mais plus généralement comme les portefeuilles passifs visent à égaler la performance du marché il est assez logique que sur moyen / long terme et sur un même univers d’investissement leurs performances soient proches.

Dernière modification par Shagrath (04/01/2015 11h06)

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#297 02/02/2015 09h01 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Janvier 2015 (34ème mois de reporting)

I) Performance générale

Début d’année en fanfare pour le portefeuille passif qui progresse de presque 8% grâce à un mois de janvier exceptionnel ! Toutes les lignes ont progressé, les valeurs européennes profitant de l’annonce du QE européen et les valeurs US profitant de la remontée du dollar… Le portefeuille atteint une nouvelle fois sa plus haute valeur liquidative jamais atteinte !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_0202.jpg

II) Dividendes

Contre coup d’un mois de décembre hors norme où plus de la moitié des entreprises du portefeuille avaient versé un dividende, aucun versement n’est à comptabiliser sur janvier !

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
MMM AIQUY CPYYY DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 2,95€ (trésorerie) + 0€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel) soit 502,95€. La ligne Tesco  est une nouvelle fois la ligne la moins performante mais elle ne peut pas être renforcée ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent c’est la ligne Centrica (seconde moins bonne performance) qui est renforcée avec un achat de 127 actions au cours de 2,938£ le 02/02/2015 pour un total de 500,65€ (127x2,938+0,5%x 0,74901).
Au final 1125 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 3,894€.

Trésorerie restante 502,95-500,65=2 ,30€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/02/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,6%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)___________________________11,1%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,4%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________3,1%

~Energie (12,3%) :
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,6%
    58 Total SA___________________________________5,7%

~Services financiers (4,4%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,4%

~Santé (8,2%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,8%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (12,3%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,7%
    15 3M Co (USD)________________________________4,6%

~Technologie de l'information (11,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________6,6%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,1%

~Services de télécommunication (17,0%) :
   349 Telefonica SA_____________________________10,0%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,1%

~Services aux collectivités (16,5%) :
  1125 Centrica PLC (GBP)_________________________9,4%
   823 Enel SpA___________________________________7,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (02/02/2015 11h57)

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#298 02/02/2015 10h52 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Shagrath a écrit :

Les lignes Tesco et Telefonica sont une nouvelle fois les lignes les moins performantes mais elles ne peuvent pas être renforcées ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent c’est la ligne Centrica (troisième moins bonne performance) qui est renforcée avec un achat de 127 actions au cours de 2,938£ le 02/02/2015 pour un total de 500,65€ (127x2,938+0,5%x 0,74901).
Au final 1125 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 3,894€.

Trésorerie restante 502,95-500,65=2 ,30€

Bonjour Shagrath et encore merci pour ce suivi.

Juste pour ma compréhension, n’y-a-t-il pas une erreur dans votre énoncé ? En effet, d’après la "photo" du portefeuille, il semblerait que Centrica, soit la 2ième ligne la moins performante (+1%) et non la troisième (Telefonica, est +18%).

Cela ne change rien au résultat niveau renforcement, mais c’est histoire de comprendre si quelque chose m’a échappé lors des suivis précédents.


Mon blog : Boost Your Money (suivi de mon patrimoine et Golf) - Ma Présentation - Evolution de mon Portefeuille

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#299 02/02/2015 11h56 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Bien vu et merci Stouby +1, encore un copier/coller mal utilisé dans ce bas monde…
Je viens de corriger le texte dans le post de reporting.

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#300 07/02/2015 01h13 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

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Shagrath, J’ai a peu près le même genre de portefeuille que celui présenté ici. Sur une de mes valeurs j’ai fait +45% (consolidated Edison) en 5 mois.  A votre avis,Est intéressant de vendre la plue value pour la réinvestir dans ma valeur qui à le plus baissé?

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