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#1 16/05/2016 21h10 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Voilà, je me lance enfin pour échanger avec vous sur mon portefeuille d’actions même si pour le moment, il n’en est qu’à ses débuts et n’est composé actuellement que de 4 lignes.

Je dispose actuellement d’un PEA ouvert début 2015 sur Boursorama, il aura donc 8 ans en février 2023 . J’investisserai 500€ par mois pour cette année.

L’envie d’investir a été forte suite à un bonus touché au Printemps. J’ai donc commencé à investir 5,000€ sur ce  PEA qui est en cours de transfert de Boursorama vers BD (dossier parti par courrier le 09/05/2016) car les frais sont actuellement les plus bas du marché sur BD.

Les 5,000€ ont été investi d’un coup début Avril et réparti comme suit :
-    750€ sur Total 
-    1,000€ sur Beneteau suite à des conseils lus sur différents sites comme Investir qui s’est avéré être une grosse erreur puisque  suite à l’énorme baisse du titre un mois après l’investissement, j’ai soldé la position -250€ donc j’en ai retiré à peine 750€ qui m’ont permis de renforcer Total
-    1500 € sur Orange
-    1500€ LVMH
-    Enfin 500 € sur Groupe Crit qui est une entreprise de travail temporaire encore une fois conseillé par Investir

Profitant de la pause dû au transfert de Broker, je me fais donc les remarques suivantes :
1) Je ne suis pas assez diversifié car je voudrais au moins entre 10 et 15 lignes pour éviter de subir des pertes comme ce fut le cas avec Beneteau.
2)  J’ai agi beaucoup trop vite, sans rien calculer mis à part le fait d’acheter des entreprises solides du CAC40 en ce qui concerne Total, Orange et LVMH et d’avoir de la chance pour le moment car CRIT est à +5%.
3) Je dois commencer à bien plus réfléchir mes investissements, j’ai donc acheté ce weekend « L’investisseur Intelligent » de Graham et « The Five Rules for Successfull Stock Investing » suite aux recommandations de ce forum.
4) Je commence à lire les newsletter de IH ainsi que les portefeuilles d’actions des différents intervenants du forum tels que Prune et cela me donne envie d’investir plutôt dans des entreprises types dividendes aristocrates

Actuellement dans l’optique d’investir dans des entreprises solides, voici ma Watchlist :
Sanofi (presque à son plus bas sur 52 semaines)
Danone
Axa
Engie
Air liquide
Unibail
Legrand

N’hésitez pas à me donner vos avis sur ma watchlist et les titres que je possède déjà en portefeuille.

Mots-clés : actions, débutant, portefeuille

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#2 16/05/2016 23h54 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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J’ai aussi en portefeuille AXA et Orange, donc je trouve que ce sont de bonnes valeurs, notamment pour le rendement.
SANOFI est en haut de ma "Watchlist".

Unibail est une foncière donc elle ne va pas en PEA.
De plus rendement médiocre dans sa catégorie.

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#3 17/05/2016 10h06 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Merci pour votre intervention.
Mon dévolu se jettera sûrement sur Sanofi puis Axa, je vais les suivre avec attention lors des prochaines semaines.

Sinon merci pour Unibail, je vais alors plutôt me tourner vers d’autres valeurs de rendement. Je veux surtout bien lire les bouquins et définir ma stratégie d’investissement dès maintenant plutôt que d’agir sur un coup de tête comme il y a un mois. Je pense que je vendrais l’action Crit si elle monte vers 60 et me tournerai vers des valeurs aristocrate dividendes exclusivement.

Concernant Total :
Le pétrole se rapproche de 50, je lis de plus en plus d’articles voyant le pétrole rester vers 50 dollar pendant un certain temps, le gaz de shiste n’étant rentable pour les ricains qu’à partir de 60 dollar, je pense que cela va se stabiliser et non redescendre, permettant notamment aux Saoudiens de faire des profits tout en écartant bon nombre de pays qui exploitent des gisements trop chers.
Total va donc sûrement remonter doucement vers les 45 euros, mon objectif étant de garder la valeur, je n’hésiterai pas à la renforcer cet été si elle revient vers 41 mais cela m’étonnerait maintenant que le processus de remontée du pétrole est enclenché.
À suivre smile

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#4 18/05/2016 07h22 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonjour bonpé,

Vous avez investi trop tot … Hum peut etre.
A la lecture de votre post, Votre strategie d’investissement semble etre lire le magasine investir et suivre certain conseil sur une base inconnue.
J’ai peut etre tort mais la base de progression est peut etre là.
Pour chaque action dont je souhaite investi, je me pose une liste de question.

Du genre, quelle est la these d’investissement, quelle est la marge de securité, quel est l’objectif en terme de cours, quel scenario invaliderai la these d’investissement, le management est il en phase avec moi un petit porteur (pour ce dernier point orange par ex ne fait qu’obeir à l’etat pietre actionnaire et management)

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#5 18/05/2016 09h49 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonjour François.
Vous avez tout à fait raison, je dois réfléchir beaucoup plus pour mes futurs investissements.
Pourriez-vous m’aider à analyser Sanofi par exemple?
Aujourd’hui je constate qu’il est quasiment à un plus bas sur 52 semaines et qu’il est également positionné pour racheter Medivation pour 9 Milliards mais que l’offre a été rejeté une première fois et que s’il n’arrive pas à racheter cette entreprise, l’action Sanofi risque de se prendre une nouvelle claque.
Je dois également trouver les ratios calculer moi-même tels que les Roic qui doit être > 10%, trouver les fcf bêta et résultat net ou avez-vous des sites permettant de trouver rapidement ces informations?
Merci pour votre contribution wink

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#6 18/05/2016 14h10 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Dans vos critères de choix, vous évoquez le fait qu’une entreprise doit être "solide".
Je pense que vous devez affiner ce que vous mettez derrière ce terme afin de bien définir votre  stratégie d’investissement.
Pour vous, Solidité = rendement perenne ? secteur porteur ? avantages concurrentiels ? bon management ? … ?

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#7 19/05/2016 21h35 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Vous pouvez utilisez le site de ih (Sanofi : données financières)
J’utilise aussi Xlsvalorisation

Je vais me defiler pour sanofi. C’est compliqué à evaluer une big pharma
Une partie de l’evaluation des big pharma est constitué du pipeline des nouveaux medicaments moins les blockblusters qui vont passer dans le domaine public.
Je ne sais pas evaluer ce pipeline.
Ensuite une partie importante de sanofi est composé de generique. Activité recurrente
Puis une partie vaccins (coleader mondial avec gsk)

La baisse du titre peut etre aussi imputé aux declarations de h clinton (voulant s’attaquer aux marges des labos)
L’opa sur medivasion fait peur au marché (peur de surpayer ) ou en cas d’echec sera reprocher à sanofi son echec.

Dernière modification par francoisolivier (19/05/2016 21h36)

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#8 09/09/2016 20h28 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonsoir à tous, je viens faire une petite update car depuis fin Mai, il y a eu un petit changement.

En effet, comme me le conseillait GBL sur la file de ma présentation, j’ai clôturé mon PEA à Boursorama au lieu de le transférer car courant Juin je n’avais toujours pas vu mon dossier de transfert avancer.

J’ai donc vendu les 4 titres à peu près au prix auquels je les avais acquis, encaissant toutefois une moins value à cause de la perte sur Beneteau mais bon, ça me servira de leçon d’acheter sur les conseils du site Investir sans autre analyse.

J’ai donc ouvert il y a quelques jours un PEA sur BD et commencé mes investissements.

Comme dit il y a quelques mois, je suivais AXA et Sanofi donc j’ai acquis ces 2 titres en début de semaine qui avaient vu leur prix baisser et j’ai également acheté Orange à un PRU plus intéressant que lorsque je l’avais acheté à l’époque sur Bourso.

Maintenant que je suis passé sur BD, les frais de transaction étant correct (0,99€ si on achète pour moins de 500€) j’essaie donc de passer des achats entre 450€ et 500€ pour chaque ligne afin d’être environ à 0,20% de frais de transaction, ce qui est plus avantageux que Bourso.
Par conséquent, je vais donc reprendre mon plan de départ qui est de me constituer un portefeuille avec un investissement progressif d’environ un ou deux ordres par mois. Même si mon approche est B&H, j’essaie d’investir avec le PRU le plus bas possible, même si je renforcerai au fur et à mesure les lignes les plus négatives afin de remonter les positions négatives.

Je possède donc actuellement les 3 titres mentionnés plus haut et devrais pouvoir diversifier le portefeuille rapidement avec 5 achats prévus en fin de mois, pour arriver à 8 lignes d’environ 500€ chacune.

Portefeuille actuel même si anectodique 1’513,05€ (vs apport de 1’500€) :
- 23 AXA [email protected],33 - Cours 19,83 - PV : +11,35€
- 7 Sanofi [email protected],73 - Cours 70,35 - PV : +4,34€
- 33 Orange [email protected],70 - Cours 13,62 - MV : -2,64€

Le seul souci est que je trouve comme tout le monde que les valorisations sont assez élevées depuis que l’on a rattrapé le Brexit donc j’espère que les titres dans ma Watchlist seront plus abordables d’ici là.

Mes probables investissements fin Septembre :
1) Renault
2) Crédit Agricole (les Financières ont déjà bien rebondies cette semaine, j’espère la toucher moins cher)
3) Engie
4) Vinci (pas forcément un dividend aristocrate)
5) Carrefour

A analyser également ma Watchlist de Mai dernier lorsque j’aurai xlsValorisation :
Danone
Air liquide
Unibail
Legrand

Une belle MAJ de mon "petit" portefeuille suivra d’ici peu car je viens de faire l’acquisition de XlsPortfolio+XlsValorisation donc je devrais découvrir ces logiciels dans le weekend et ferai une update une fois que je maitriserai xlsPortfolio.

N’hésitez pas à commenter et bon weekend à tous!

Dernière modification par Bonperedefamille06 (09/09/2016 20h30)

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#9 09/09/2016 21h45 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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N’oubliez pas que le PEA peut aussi contenir des titres anglais, allemands hollandais etc…

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#10 09/09/2016 23h25 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonperedefamille06 a écrit :

N’hésitez pas à commenter

Bonsoir Bonperedefamille06,

Unibail n’est pas éligible au PEA. Engie, en ce qui me concerne, je n’achèterais pas. Sinon, je détiens des actions de trois sociétés parmi celles que vous citez : Sanofi, Vinci et Air Liquide, qui sont pour moi du "buy and hold". Dans un passé pas très ancien (en 2014-2015), j’ai aussi eu du Axa, du Renault et du Carrefour, revendues en plus-value. Danone pourrait m’intéresser si c’était un peu moins cher.

Dernière modification par Froidevaux (09/09/2016 23h31)

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#11 09/09/2016 23h30 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonperedefamille06 a écrit :

Portefeuille actuel même si anectodique 1’513,05€ (vs apport de 1’500€) :
- 23 AXA [email protected],33 - Cours 19,83 - PV : +11,35€
- 7 Sanofi [email protected],73 - Cours 70,35 - PV : +4,34€
- 33 Orange [email protected],70 - Cours 13,62 - MV : -2,64€

On doit être de bons pères de famille, j’ai également ces 3 valeurs, ainsi que Vinci.
Des valeurs sûres, même si ce ne sont pas des choix originaux.

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#12 09/09/2016 23h59 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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J’ai également les trois valeurs en question (Axa, Sanofi et Orange).
Par contre point de Vinci me concernant. J’ai préféré opter pour le concurrent, Bouygues, suite à la chute post échec de revente de BT. Une entrée un peu tôt au vue de ces derniers mois, mais le cours à bien remonté récemment.

Je rejoins Froidevaux sur Engie. Sans même me baser sur des analyses financières (ce dont je suis incapable), la simple question du démantèlement futur des centrales nucléaires m’incite à ne pas m’engager. Sachant qu’Electrabel est une filiale d’Engie, cette dernière est donc en première ligne sur le nucléaire belge. Trop d’incertitudes futures en ce qui me concerne, et ce même avec un bon dividende.


http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#13 10/09/2016 10h34 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Merci à tous les 4 pour vos retours.

Effectivement Unibail n’est pas éligible donc on oublie. Et Engie, j’ai également vu qu’il se faisait dégrader par Goldman Sachs donc on va éviter.

Je vais commencer à regarder les titres GB et ALL mais sur BD j’ai du mal à trouver les bons ISINs lorsque je cherche des titres comme BP etc… je vais investiguer sur le sujet BD mais il est clair que dans une optique de diversification, je ne peux rester sur le CAC40, je préfère aller sur les autres marchés Européens que le marché Middle & Small Cap FR qui ne seront pas forcément des entreprises extraordinaires.

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#14 11/09/2016 16h51 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Je pense au contraire que les small et les mid regorgent d’opportunité.

Et que beaucoup de boites que vous citez ont d’dxtraordinaire leur valorisation.
Si je prend essilor et l’oreal,
leur valo laisse penser qu’elles seront capable de faire un 20-30% par an.

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#15 14/09/2016 19h54 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Je prends bonne note de votre remarque François Olivier et j’avoue que je suis allé un peu vite en besogne, je vais commencer par les quelques entreprises du CAC40 qui sont dans ma Watchlist (Renault devrait être ma prochaine cible) puis je vais étudier les entreprises Middle Cap en même temps que les GB,ALL etc…

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#16 14/09/2016 21h27 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Regardez le portefeuille de jeanmarc et de simouss, il y a des valeurs interessantes dedans.
(Dans le mien aussi, mais bon ;-) )

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#17 17/09/2016 21h04 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Acquisition de 7 Renault à 69.86€ pour diversification alors que le titre chutait lourdement hier (-2,36%).

Mais maintenant que j’ai xlsValorisation et xlsPortfolio, je commence à étudier chaque valeur de mon portefeuille ainsi que celles de ma Watchist et Renault ne ressort pas avec de bons ratios, de même qu’Orange donc je ne sais pas encore si je ne revendrai pas rapidement ces valeurs dans les mois à venir (erreur de débutant d’avoir investi sans étude préalable des ratios des sociétés).

Maintenant suite aux remarques plus hauts et pour continuer à diversifier, je me retrouve face à un dilemme pour la semaine à venir pendant laquelle je compte investir 2500€ :
- soit je les investis dans 5 valeurs françaises pour continuer des lignes à 500€
- soit je commence à acquérir des valeurs anglaises, qui m’intéresse fortement comme Easy Jet ou British American Tobacco mais comme les frais sont minimum de 15€ par trade sur Bourse Direct, il faudrait que je fasse une ligne à 2000€ (0,75% fees) et une française à 500€, ce qui desiquilibrerait fortement le portefeuille pour le moment, avec par ex 40% sur Easy Jet

Des conseils pour investir sur des valeurs GB ?
Des commentaires sur Orange et Renault que je pourrais ré-investir sur d’autres lignes ?

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#18 17/09/2016 21h31 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonperedefamille06 a écrit :

Des commentaires sur Orange et Renault que je pourrais ré-investir sur d’autres lignes ?

Renault : comme tout le secteur automobile, présente le risque d’un scandale du diesel.

Orange : malgré des performances décevantes, je reste confiant.
D’une part c’est une valeur de rendement.
D’autre part on reparle d’une "consolidation" du secteur en France, ça bouge aussi en Afrique, en Iran, etc.

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#19 17/09/2016 21h46 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Merci pour votre réponse rapide.
De plus pour Renault, c’est celle qui affichent les plus mauvais Roic et CROIC de mon portefeuille donc je vais sûrement revendre la valeur pour me positionner sur une plus belle valeur dans le même domaine.

Orange est sur ses plus bas depuis près de 2 ans, votre discours de plus est rassurant je vais donc rester sur la valeur.

Enfin concernant les valeurs GB et plus globalement étrangères, les frais me paraissant trop importants pour les petits ordres, j’y reviendrais plus tard lorsque les lignes du portefeuille seront plus importantes (et mon investissement mensuel également je l’espère)

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#20 24/09/2016 19h28 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Renforcement sur Sanofi cette semaine, ainsi qu’ouverture d’une ligne sur Air Liquide.

Voici enfin les graphs avec xlsPortfolio :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_portfolio_240916.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_secteur_240916.jpg

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#21 22/10/2016 11h17 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Un mois s’est écoulé et mon portefeuille a été renforcé et a subit (déjà) de petits changements pour ses débuts.

En effet, suite à un bon rally sur Renault qui a pris 8% en 3 semaines, j’ai préféré déjà prendre des bénéfices pour ré-orienter mon portefeuille sur Total qui est vraiment une belle valeur dividendes.
Une sortie sans prise de profit ni perte sur Orange ainsi qu’un nouvel apport de 1,500 € m’ont également permis d’acquérir une autre belle valeur GTT ainsi que de doubler la position afin de baisser le PRU d’Air Liquide sur lequel je suis rentré trop haut il y a un mois. Je ne renforcerai en revanche plus cette ligne avant d’avoir au moins 10 à 15 valeurs car là elle représente du coup 1/3 de mon portefeuille.
Watchlist :
Essilor : La récente baisse de la valeur m’incite à investir sur la valeur si elle ne remonte pas trop d’ici le mois prochain
Danone : cette autre valeur m’intéressera également

Le portefeuille atteint donc la somme symbolique de 5,000€ à nouveau comme lorsque j’avais commencé à investir sur Bourso en Mai dernier, avec pour le moment un petit gain de 120€ même si cela reste anecdotique. En revanche, les prévisions de dividendes commencent doucement à ressembler à quelque chose, ce qui m’apporte une petite satisfaction.
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_portfolio_221016.jpg
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_secteur_221016.jpg
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_dividendes_221016.jpg

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#22 22/10/2016 11h35 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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GTT n’est pas vraiment "bon père de famille" je trouve, il y a des risques importants sur les clients

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#23 23/10/2016 16h49 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Merci pour votre remarque.

Effectivement elle n’est pas bonperedefamille mais mon pseudo ne signifie pas que je ne vais investir que des ces valeurs wink
Je suis la file GTT depuis quelques mois, la valeur m’intéressait fortement, elle est bien notée avec les critères d’IH même si elle ne l’est pas selon le critère Piotroski, elle est forcément plus risquée que d’autres valeurs mais mon portefeuille est encore à ses débuts et je commence à tendre vers les valeurs value en plus des valeurs de rendement. Les deux vont d’ailleurs ensemble parfois car cette valeur offre un rendement de 8.9% mais en dehors du dividende, ces ratios sont bons donc j’investis dans cette valeur comme j’investirai dans d’autres entreprises de qualité qui ne sont pas forcément des aristocrates de dividendes.

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#24 23/10/2016 18h45 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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J’aime suivre votre file et je suis moi même actionnaire de GTT depuis plusieurs semaines (avant le détachement du dernier dividende) et je ne le regrette pas, la valeur remonte depuis quelques jours et c’est vraiment à mes yeux une belle société avec une gestion saine de la part des dirigeants.

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#25 09/11/2016 17h13 → Portefeuille d'actions de Bonperedefamille06 (actions, débutant, portefeuille)

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Bonjour à tous,

très surpris ce matin de la victoire de Trump malgré les sondages (comme quoi ceux-ci ne veulent plus rien dire), j’avoue avoir été un peu pris de panique à l’ouverture des marchés.

Du coup, j’ai fait des allers retours pour rien sur Axa (mal m’en a pris), Essilor que je venais d’acquérir il y a deux semaines ainsi que Total et Air Liquide.

Heureusement que je n’ai pas touché à GTT et surtout Sanofi qui ont performé ce jour.
Au final je viens de reprendre mes valeurs en ayant perdu des plumes, rassurés par la tournure des évènements. Comme quoi il faut maintenant arrêter à l’avenir de sur-réagir à tout type d’évènement politique.

Voici donc la MAJ de mon portefeuille qui s’en sort bien grâce à Sanofi et GTT suite à ces aller retour et un apport de 1,000€ de plus ce mois-ci pour un total de 6,000 € d’apport depuis le début des investissements :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_secteur_2_091116.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3514_secteur_091116.jpg

Dernière modification par Bonperedefamille06 (09/11/2016 17h37)

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