Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher

Rejoignez nos 3463 lecteurs !

Inscrivez-vous maintenant pour ne manquer aucune des newsletters bimensuelles :

 


Portefeuille Investisseur Heureux - Octobre 2013

01/10/2013 - En légère baisse mais optimiste à moyen terme

Reporting de septembre 2013 du portefeuille de l’investisseur heureux.

53e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur ce blog ou les forums, et est décrite en détail dans mon livre.

Bonjour à tous,

Le portefeuille Patrimoine baisse légèrement de 0,27% en Septembre 2013, 53e mois de reporting :

Fonds euros en assurance-vie (composante “obligataire” du patrimoine)

Mes fonds euros sont :

  • eurossima, détenu via un contrat d’assurance-vie Boursorama
  • APICIL euro Garantie, détenu via un contrat d’assurance-vie Apicil
  • Suravenir, détenu via un contrat d’assurance-vie Fortuneo

Essentiellement, il n’y a que le contrat Boursorama qui contient un montant significatif.

Les fonds euros sont des placements à part, en ce sens qu’ils offrent un rendement relativement “élevé” en l’absence de risque de perte de capital. Mais le relativement élevé après impôts est franchement faible par les temps qui courent. Un investisseur qui accepte un peu de volatilité devrait limiter ses positions et surpondérer à la place l’immobilier et/ou les actions.

Livrets (composante “monétaire” du patrimoine)

Mon PEL est au quasi-plafond. Quelques liquidités sont placées sur des livrets type CEL, LDD, livret A.

Les rendements sont faibles et je m’efforce de ne plus abuser des livrets, même si ces placements restent importants dans mon patrimoine, compte tenu de ma situation de freelance (je peux me retrouver sans revenu mensuel sous un mois, tout en ayant à payer d’importantes cotisations sociales et impôt sur le revenu de l’année n-1).

Les livrets et comptes bancaires personnels sont chez Boursorama.

Actions

La “performance” mensuelle est donc due exclusivement aux placements en sociétés cotées.

Malgré la baisse des valeurs USD (qui étaient globalement survalorisées et sont revenues à des prix plus raisonnables), auxquelles mon portefeuille d’actions est sur-exposées ; et de l’USD par rapport à l’EUR, je reste confiant à long terme sur mon positionnement. J’ai continué à renforcer la foncière canadienne Cominar, qui à l’avantage d’offrir un dividende mensuel et une exposition à l’immobilier canadien.

Suite à son retrait annoncée de la cote, ma position sur Dell a été liquidée avec 35% de +Values et la trésorerie conservée pour saisir de futures opportunités.

Le montant cumulé des dividendes en base mensuelle est stable autour de 990 EUR (avant impôts et prélèvements sociaux) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Ici, l‘évolution des dividendes bruts mensuels depuis 2010 (attention, l‘évolution tient certes à la croissance des dividendes, mais essentiellement aux renforcements/allègements périodiques de mes positions) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Mon portefeuille d’actions en valeur absolue :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Mes courtiers pour mes placements en actions sont Binck et Saxo Banque.

01/10/2013

Allocation stratégique :

Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle des dividendes perçus (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Evolution de la valeur de la part

Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.



---------

"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett

 

2 commentaires

1) Alexis
10/10/2013
Pourquoi avoir enlevé le benchmark avec Carmignac ?
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
10/10/2013
Le benchmark avec Carmignac est publié tous les 15 du mois sur le forum.

Je ne l'ai jamais inclus dans le reporting.

Commenter





Merci de recopier le mot ci-dessous :