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Forums des investisseurs heureux

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#76 29/10/2014 08h39 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   337 

Bonjour,

ayant initié un portefeuille boursier en même temps de vous, j’aurais apprécié connaître l’évolution de la valeur de la part de votre portefeuille.
A moins que ce soit un souhait de votre part de la garder secrète ?

Comme vous avez surtout choisi des valeurs solides big cap, j’aurais aimé pouvoir comparer avec mon portefeuille, plus diversifié sur la taille des entreprises et avec quelques choix plus "spéculatifs".
Comme nous avons le même timing, et plus ou moins le même capital investi au départ, ça aurait pu être intéressant.

Cordialement,
Frédéric


Parrain Linxea - Bourse Direct - Binck - Fortuneo - WeSave : code FV1975 -  YOMONI - Contact

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#77 29/10/2014 09h51 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
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bonjour Maxicool.
Aucun soucis , je mettrai toutes les autres infos ce soir apres le sacro saint boulot !
Effectivement la comparaison sera interessante meme si Tesco a casse l’ambiance cette annee !
cdlt
KA

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#78 29/10/2014 09h58 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   337 

kienast a écrit :

bonjour Maxicool.
Aucun soucis , je mettrai toutes les autres infos ce soir apres le sacro saint boulot !
Effectivement la comparaison sera interessante meme si Tesco a casse l’ambiance cette annee !
cdlt
KA

Ayant aussi Tesco à -40 % à la louche, ne vous inquiétez pas !
De mon côté, j’ai aussi Technip à -25% et j’avais Stentys à -40% (avant l’énorme rebond d’hier !)
Bon courage pour le boulot.


Parrain Linxea - Bourse Direct - Binck - Fortuneo - WeSave : code FV1975 -  YOMONI - Contact

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#79 02/11/2014 18h03 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Bonjour,
J’ai essaye de mettre de l’ordre dans mon reporting , merci Maxicool !
Sur la période Août - Octobre 2014 mon portefeuille fait -6.21% alors que le CAC lui fait -3.19%.

Ayant TESCO et ARCP en portefeuille je me dis que je ne m’en sors finalement pas si mal que cela .

J’ai été malheureusement un peu loose avant sur ce reporting et je n’ai pas (encore) l’intégralité de la performance de Juillet 2013 a maintenant .

Je vais essaye d’être plus strict a partir de maintenant ….

merci
K

Dernière modification par kienast (02/11/2014 18h09)

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#80 02/11/2014 18h10 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Attention sur Centrica : le dividende est semestriel, pas trimestriel.

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#81 02/12/2014 17h33 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Bonjour a tous .

Reporting au 02  Decembre 2014 - 18eme Mois de reporting

Voici le reporting de mon portefeuille en ce début Décembre 2014.
J’ai décidé de laisser les FCPs de mon AV de cote pour ne montrer uniquement que les titres détenus en PEA/CTO.

Stratégie :
Stratégie B&H  avec investissement passif .
Les discussions sur ce Forum m’aident aussi beaucoup . Je tiens d’ailleurs a remercier plus particulièrement Rodolphe , Coyote , Maxicool , Jeamb  , notre hôte bien sur et tous ceux que j’oublis .
Vos partages et votre transparence dans vos reporting me sont d’une grande aide .

Ventes du mois:
Aucune

Allègements:
Aucun

Achats :
AT&T/Compte titre Binck : Je n’avais plus de valeur de Telecommunication en portefeuille , Belgacom , Telefonica et Intel etant toutes tres bien valorisees , mon choix s’est porté sur AT&T , dividendes aristocrate , un poil endette mais avec un rendement de 5.2%.

Brocade/Compte titre E-Trade : Sur cette valeur le jeux est un peu "biaisé" . En effet Brocade est mon employeur et nous obtenons , via salary sacrifice chaque mois , des shares a -15% de la valeur la plus basse de l’action sur les 6 derniers mois . Du coup mon portefeuille fait un bon en avant et la comparaison avec Carmignac est également biaisée …

BATS/PEA Binck : il me fallait une valeur consommation de base en plus , dividendes Aristocrate + rendement 3.9%

Renforcements :

BHP Billiton PLC/PEA Binck : Suite a la baisse de la valeur ce mois ci.

Dividendes du mois :
Distribuer : Div. Centrica PLC   0,06 GBP
Distribuer : Div. HCP Inc.   0,55 USD
Distribuer : Div. Senior Housing Properties Trust   0,39 USD
Distribuer : Div. Cominar Real Estate Investment   0,12 CAD
Distribuer : Div. American Realty Capital Properties   0,08 USD

Un total de 88€ brut, versé par 5 valeurs .

Rendement net du portefeuille :
Une rente mensuelle brute de 171€ brut par mois.

Projets pour Janvier 2015
J’ai deux valeurs qui ont fortement baissées : ARCP et Tesco  ,je ne renforce pas pour le moment avant , pour l’un , d’avoir les resultats de l’audit des comptes et pour l’autre une meilleure visibilite sur la gouvernance . 
Il me manque a ce stade au moins une valeur Industrie , 3M ou General Electric sont dans le viseur.
Pour la suite , je pense que le portefeuille sera assez diversifié..

Bien a vous ,
K.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/12/2014

~Consommation discrétionnaire (2,8%) :
    XX McDonald's Corp (USD)______________________2,8%

~Consommation de base (12,0%) :
    XX Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,3%
    XX Unilever PLC (GBP)_________________________2,7%
   XXX Tesco PLC (GBP)____________________________2,7%
    XX British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%

~Energie (12,8%) :
    XX Chevron Corp (USD)_________________________5,4%
    XX Total SA___________________________________4,5%
    XX Royal Dutch Shell PLC______________________2,8%

~Services financiers :
n/a

~Santé (8,8%) :
   XXX GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,1%
    XX AstraZeneca PLC (GBP)______________________3,7%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (7,0%) :
   XXX BHP Billiton PLC (GBP)_____________________7,0%

~Technologie de l'information (21,3%) :
   XXX Brocade Communications Systems Inc (USD)__21,3%

~Services de télécommunication (2,5%) :
    XX AT&T Inc (USD)_____________________________2,5%

~Services aux collectivités (5,8%) :
   XXX Centrica PLC (GBP)_________________________5,8%

~Immobilier (27,1%) :
   XXX American Realty Capital Properties Inc (___8,9%
   XXX Cominar Real Estate Investment Trust (CA___6,3%
   XXX Senior Housing Properties Trust (USD)______5,8%
    XX Digital Realty Trust Inc (USD)_____________3,1%
    XX HCP Inc (USD)______________________________3,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________3,8%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3139_doc1.jpg

Dernière modification par kienast (02/12/2014 18h09)

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#82 02/12/2014 23h26 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   88 

Bonsoir,

Je vais vous répondre par rapport à votre MP
"pourriez vous me dire quelle méthode vous utilisez pour effectuer votre perf mensuelle sur votre portefeuille ?"

Tout d’abord dans xlsValorisation, je ne conserve que la valeur de la part en fin de mois
( IH il me semble, garde les valeurs journalières )

J’ai crée une feuille excel, dont la première partie est une simple copie
des colonnes A à I ( enfin, copie via une formule.. )
Sur votre feuille, case A2, vous tapez "=.." et cliquez sur la case A2 de votre fichier xlsPortfolio
vous allez donc avoir une formule du genre "=[Valorisation_coyote.xls]VALEUR PART!$A$2"
Corrigez la de la manière suivante
"=[Valorisation_coyote.xls]VALEUR PART!A2"
Copier la et coller la de la case B2 a I2
copier le format sur la feuille xlsPortfolio et coller le sur la première ligne de votre fichier
Recopier votre première ligne jusqu’a la fin du fichier
et vous avez une copie dynamique de l’evolution de vos part
il ne vous reste plus dans les colonne JKLM de faire votre tambouille
( moi je calcul l’evolution par rapport au mois precedent, et du debut de l’année de la valeur de ma
part et de l’indice de référence

Et Hop, voila il me suffit de mettre a jour XLS valoriation en fin de mois
d’ouvrir mon fichier et d’actualiser les liens, et hop j’ai mes valeurs

J’ai fait cela pour eviter de trop tripatouiller la feuille d’IH, et donc
de trop le solliciter en cas de betises.

Voila, j’espère que ca repond a vos questions

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#83 03/12/2014 09h28 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

merci !

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#84 11/07/2016 19h44 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Réputation :   -1 

Bonjour a tous .
Cela fait une éternité que je n’avais pas poste de mise a jour de mon portefeuille .
Bref c’est de l’histoire ancienne et voici donc ci dessous .

Reporting au 11  Juillet 2016 - 37eme Mois de reporting.

Stratégie : Stratégie B&H  avec investissement passif .
Les discussions sur ce forum m’aident aussi beaucoup . Je tiens d’ailleurs a remercier plus particulièrement Rodolphe , Coyote , Maxicool , Jeamb  , notre hôte bien sur et tous ceux que j’oublis .
Vos partages et votre transparence dans vos reportings me sont d’une grande aide .

Il y a eu pas mal de mouvements depuis tout ce temps et je vous laisse faire la comparaison avant/après , pour ceux que ça intéresse . Une chose a noter , ce portefeuille était a -9000 euros en Février dernier pour repasser en territoire positif cette semaine .
Le brexit a été bénéfique avec l’aide des valeurs défensives UK qui ont servies de valeurs refuges .
Rendement net du portefeuille :

Une rente mensuelle brute de 251€ brut par mois.

Projets pour la fin d’année 2016
J’ai une valeur qui a fortement baissée : BHP biliton , je ne serai pas contre une petite remontée de celle ci en ligne avec une remonte des prix des matières associées . En l’état ce portefeuille me plait assez .   
Bien a vous ,
K.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/07/2016

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (14,9%) :
    40 Reckitt Benckiser Group PLC (GBP)__________6,5%
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,7%
    33 Unilever PLC (GBP)_________________________2,6%
    20 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,1%

~Energie (11,6%) :
    80 TOTAL SA___________________________________6,3%
   118 Royal Dutch Shell PLC______________________5,3%

~Services financiers :
n/a

~Santé (9,4%) :
   196 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________6,9%
    26 AstraZeneca PLC (GBP)______________________2,5%

~Industrie (5,8%) :
    65 Emerson Electric Co (USD)__________________5,8%

~Matériaux de base (6,0%) :
   286 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________6,0%

~Technologie de l'information (3,9%) :
    70 Intel Corp (USD)___________________________3,9%

~Services de télécommunication (5,3%) :
   104 Proximus SADP______________________________5,3%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (43,0%) :
   409 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,7%
   419 Cominar Real Estate Investment Trust_______9,1%
   133 HCP Inc (USD)______________________________8,0%
   208 Senior Housing Properties Trust (USD)______7,4%
    39 Realty Income Corp (USD)___________________4,5%
    48 Hospitality Properties Trust (USD)_________2,4%
   318 Intu Properties PLC (GBP)__________________1,9%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________5,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/07/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (43,8%) :
   419 Cominar Real Estate Investment Trust______21,2%
   409 Dream Office Real Estate Investment Trus__22,6%

~Santé (35,8%) :
   133 HCP Inc (USD)_____________________________18,5%
   208 Senior Housing Properties Trust (USD)_____17,2%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,5%) :
    48 Hospitality Properties Trust (USD)_________5,5%

~Commerce et centres régionaux (14,9%) :
    39 Realty Income Corp (USD)__________________10,5%
   318 Intu Properties PLC (GBP)__________________4,4%

Fait avec xlsPortfolio

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#85 23/09/2016 13h30 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Bonjour a tous ,
Je me pose depuis quelques temps des questions sur l’optimisation fiscale potentiellle que je pourrais mettre en place sur ce portefeuille .
Je sais que le sjet a ete traite pas mal de fois mais je me permets quand meme d’exposer ma problematique .

- Mon TMI est a 41 %
- Les actions dont le reporting est fait ici sont hostees chez un PEA et un CTO binck
- J’ai egalement un AV dans laquelle se trouvent des ETF qui versent egalement des dividendes .

Le rendement dividendes mensuels du combo cto/pea est de 250 euros brut .
Mais a la vue de mon TMI , il se trouve que je suis pas mal taxe , surtout au niveau du CTO .

Je me demandais si dans ma situation il ne serait pas mieux de sortir l’argent de mon CTO , et de re-investir sur l’AV .

merci
Cdlt
K

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#86 23/09/2016 14h00 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   157 

kienast a écrit :

Mais a la vue de mon TMI , il se trouve que je suis pas mal taxe , surtout au niveau du CTO .

Pourquoi "surtout" ?

Je me demandais si dans ma situation il ne serait pas mieux de sortir l’argent de mon CTO , et de re-investir sur l’AV .

Ce genre de question, même si elle peut être pertinente indique une chose très importante:
Vous n’êtes pas clairement à l’aise avec votre style d’investissement.

Les supports que vous trouverez sur l’AV n’auront rien à voir avec ceux que vous utilisez sur votre CTO. Vous passerez d’actions choisies à des pools de centaines de sociétés, et de frais de transactions à des frais de gestion.
Du coup, mon conseil sera: même si vous restez sur CTO, pensez à revoir votre stratégie et les raisons pour lesquelles vous la suivez.

Enfin pour répondre à votre question il faudra mesurer:
- la perte de performance: pensiez vous faire mieux que les indices avec vos choix d’actions ? Si oui, vous y perdrez en prenant des UC/trackers sous AV
- la perte en frais de gestion (de l’AV mais aussi des fonds).

Ex: si vous envisagiez un gain de 6%/an en répliquant les marchés mondiaux, en partant de 10K€, ça vous faisait 600€/an les impôts vous coutent dans les 100€ d’IR + 100€ de PS (à la louche)
Si vous partez sur un même objectif pour les marchés mondiaux, en partant de 10K€, vous aurez dans les 60€ de frais de gestion d’AV, et potentiellement beaucoup plus en frais de gestion d’UC (au minimum 30/40€ pour les trackers). Auxquels vous devrez quand même rajouter les PS.

Bref, vous serez gagnants seulement si les gestionnaires que vous choisirez surperforment sensiblement vos choix actuels. On en revient au même point: quelle confiance avez vous en votre stratégie ?

Dernière modification par Faith (23/09/2016 14h00)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#87 23/09/2016 14h11 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Bonjour Faith,
Merci de votre reponse.
Effectivement vous avez peut etre raison .
Mon probleme actuel est que je n’ai pas le temps (ou la volonte) de creuser le bilan de toutes les entreprises qui se trouvent dans mon CTO .
Du coup l’investissement passif via AV/ETF (17% de perf depuis ouverture) est peut etre pour moi le plus adapte .
J’ai pour le moment les trackers suivants dans cette AV et j’en suis vraiment tres content .

    LYX ST EURO 600 HEALTHCARE   
    LYXOR ETF MSCI WORLD D EUR   
    LYXOR UCITS ETF DJ GL TITANS 50   
    LYXOR UCITS ETF STOX EUR600 FO

En gros , CTO/PEA versus AV/ETF en gestion passive complete .

En dehors de l’aspect fiscalite , la est la vraie question ….
Merci

Dernière modification par kienast (23/09/2016 14h14)

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#88 23/09/2016 14h33 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   157 

kienast a écrit :

J’ai pour le moment les trackers suivants dans cette AV et j’en suis vraiment tres content .

Si vous n’êtes pas rebuté par le fonctionnement du PEA (retraits moins souples et plafond de versement) et ne préparez pas votre succession, ces trackers auraient plus leur place sur le PEA que sur l’AV (vous économiseriez les frais de gestion de votre AV)

Il me semble qu’à part le DJ, ils sont éligibles au PEA (ou ont un équivalent éligible)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#89 23/09/2016 17h01 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Calcul tres simple .

Sur 3000 euros de dividendes encaisse sur une annee fiscale , je devrais payer PLUS DE 1000 Euros de prelevement social et fiscal .

A moins que j’ai mal suivis , cette taxation ne s’applique pas dans le cadre d’un contrat AV ou d’un PEA .

je me trompe ?

merci
Cdlt
k

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#90 23/09/2016 18h51 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   116 

les prélèvements sociaux sont aussi à payer sur le PEA et en AV. Certes ils ne le sont pas au même moment que pour les dividendes, mais ils seront à payer un jour, et à un taux qui sera peut-être supérieur aux taux actuels….

Donc la différence n’est que sur la fiscalité directe (impôts sur le revenu et plus-values). Mais c’est le prix de la liberté de gestion !

Dernière modification par Rodolphe (23/09/2016 18h51)

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