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#26 09/08/2013 14h37 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   43 

Bonjour Kineast,

Pourquoi avez-vous choisi BAT en USD ? Il me semble que sa principale place de cotation soit Londres.
Aussi, je remarque que votre ligne AZN est deux fois plus petite que les autres, faut-il y voir un choix stratégique ?


"La meilleure façon de prévoir l’avenir, c’est de l’inventer", Peter Drucker | Mon portefeuille

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#27 09/08/2013 14h43 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Bonjour,
Pour BAT j’ai choisi la valeur ADR car 1 ADR = 2 ordinary share . Je ne pensais pas a ce moment la que ca aurait pu avoir une quelconque influence "negative" .

Pour AZN , non aucune strategie , c’est juste que le portefeuille est en construction et que des lignes de 1000 ou 2000 euros vont venir le faire grossir chaques mois donc je pense que je vais passer par une periode de "desequilibre" jusqu’au moment ou je pourrais faire d’eventuels arbitrages pour re-equilibrer le tout .
A moins qu’il existe un autre methode que celle la pour construire un portefeuille …….

voila
cdlt
K

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#28 10/08/2013 10h49 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   69 

kienast a écrit :

Astrazaneca fait son entree pour toutes les bonnes raisons citees ici et notamment car sur les 5 derniéres années, le Revenu, le Résultat Operationnel et le Cash Flow from operation sont tous en croissance + un endettement maitrisé.

Bonjour,

Ah bon ? D’où proviennent vos chiffres ?

D’après les rapports annuels disponibles ici http://www.astrazeneca.com/Investors/Annual-reports, on a (sauf erreur de copier/coller smile ) :

A fin 2008

Chiffre d’affaires : 31 601
Operating profit: 9 144
Cash flow from operations : 8 742

A fin 2010

Chiffre d’affaires : 33 269
Operating profit: 11 494
Cash flow from operations : 10 680

A fin 2012

Chiffre d’affaires : 27 973
Operating profit: 8 148
Cash flow from operations : 6 848

Les données sont en M USD.

J’ai les mêmes les chiffres ici : http://www.devenir-rentier.fr/bourse_ac … azn_ln.htm, ou sur le FT.

Où voyez-vous un chiffre d’affaires, un CFO et un résultat opérationnel en croissance sur les 5 dernières années ?

Dernière modification par JB0660 (10/08/2013 10h49)

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#29 10/08/2013 11h15 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Autant pour moi j’ai quelques peu omis les resultats 2012 ..
En attendant le ROE , CROIC ET ROIC reste remarquable sur 2010,2011 et 2012 avec cest vrai une baisse pour 2012 . Affaire a suivre pour 2013

Rendement des fonds propres (ROE)        36%    43%    27%
CROIC (estimation)                                39%    34%    23%
ROIC (estimation)                                36%    35%    25%

cdlt

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#30 10/09/2013 16h27 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

bonjour,
Une update du portefeuille en Septembre 2013. Je rappelle que les valeurs sont logees dans un CTO + PEA

- Royal dutch shell fait son entree ce mois ci

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 10/09/2013

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (32,7%) :
    XX British American Tobacco PLC (USD)________32,7%

~Energie (17,7%) :
    XX Royal Dutch Shell PLC_____________________17,7%

~Services financiers :
n/a

~Santé (16,6%) :
    XX AstraZeneca PLC (GBP)_____________________16,6%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (33,0%) :
    XX Unibail-Rodamco SE________________________33,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________15,0%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 10/09/2013 (immobilier uniquement)

~Centres commerciaux régionaux (100,0%) :

Fait avec xlsPortfolio

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#31 03/10/2013 22h57 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Voici une mise a jour de mon portefeuille CTO+PEA au 03.10.2013
Mouvements pour ce mois:
Vente
Unibail en PV car déjà investi en immobilier physique.
Achats
CTO - Coca-Cola
PEA - Centrica - J’ai profite de la baisse pour entrer sur la valeur.
Ingenico - Belle mid-cap leadeur sur son secteur.
Bon début de mois a tous .

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 03/10/2013

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (44,1%) :
    24 British American Tobacco PLC (USD)________25,2%
    50 Coca-Cola Co/The (USD)____________________18,9%

~Energie (14,0%) :
    42 Royal Dutch Shell PLC_____________________14,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé (13,7%) :
    26 AstraZeneca PLC (GBP)_____________________13,7%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l’information (15,0%) :
    20 Ingenico__________________________________15,0%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (13,2%) :
   220 Centrica PLC (GBP)________________________13,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________18,5%

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#32 27/10/2013 17h09 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
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Bonjour a tous .

Reporting au 27 Octobre 2013
Voici le reporting de mon portefeuille pour cette fin de mois d’Octobre 2013.
J’ai essaye cette fois d’inclure l’ensemble des actifs investis , a savoir les actions , les trackers et les FCP .
Les trackers et les FCP etant loges dans deux AV differentes (Monfinancier et AFER pour ne pas les nommer ) , les actions étant reparties dans un CTO et un PEA binck .

Je tiens a préciser que n’apparaît pas dans ce reporting la partie "fond de garantie" des AV qui représente environ 105kEuros . Si quelqu’un a d’ailleurs une idee de comment le faire apparaitre de maniere concise je suis preneur.
Le reporting prend du coup une nouvelle tournure et je suis impatient de connaitre les commentaires et conseils éclairés des membres de ce forum .

Entrees du mois d’Octobre
- 2 nouvelles valeurs apparaissent au PEA : Centrica et Tesco
- 1 Nouvelle valeurs apparait au CTO : Abott

Projets pour Novembre
Une nouvelle ligne devrait faire son entree au CTO au mois de Novembre . Cela devrait etre une valeur US mais le DOW etant sur ces plus hauts historiques je suis quand meme hesitant et me demande si je ne devrais pas rester liquide jusqu’a la fin de l’annee

Je réfléchis également a rentrer des petites lignes au PEA avec des valeurs telle que CAPELLI , VRANKEN ou encore UBISFOT , la sanction inflige a ce dernier me paraissant un peu excessive a la vue des fondamentaux .

Il faut aussi savoir que l’AV AFER a été ouverte en Janvier 2006 et aura donc 8 ans en Janvier …Peut-etre que je pourrais un peu desinvestir certain des FCP (SFER) et les investir en actions ….
Merci a tous , bonne fin de week end.

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 27/10/2013

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (6,0%) :
    XX British American Tobacco PLC (USD)_________2,7%
    XX Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,0%
   XXX Tesco PLC (GBP)____________________________1,3%

~Energie (1,5%) :
    XX Royal Dutch Shell PLC______________________1,5%

~Services financiers :
n/a

~Santé (2,9%) :
    XX Abbott Laboratories (USD)__________________1,5%
    XX AstraZeneca PLC (GBP)______________________1,4%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (1,5%) :
    XX Ingenico___________________________________1,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,3%) :
   XXX Centrica PLC (GBP)_________________________1,3%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers (86,8%) :
   XXX Aviva Investor France - Afer-Sfer_________45,6%
    XX Aviva Investor France - Planisfer_________21,8%
    XX Aviva Investors France - Afer-Eurosfer____13,2%
     X Aviva Investor France - Dynafer____________1,9%
    XX Lyxor ETF STOXX Europe 600 Healthcare______1,4%
    XX Lyxor ETF STOXX Europe 600 Food & Bevera___1,0%
    XX Lyxor ETF UCITS DJ Global Titans 50________1,0%
    XX Lyxor ETF Malaysia_________________________0,8%

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Dernière modification par kienast (27/10/2013 17h11)

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#33 14/11/2013 16h49 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Bonjour a tous .

Reporting au 14  Novembre 2013
Voici le reporting de mon portefeuille eb cette mi-Novembre 2013.
J’ai enleve cette fois  l’ensemble des actifs AV pour ne montrer uniquement que les titres detenus en PEA/CTO.

Sortie  du mois de Novembre 2013
- BATs et Ingenico : Le premeir car je nai plus la foie dans les cigarretiers et le deuxieme par conviction perso bien que je continu a penser que c’est une belle valeur .

Entrees du mois de Novembre 2013
- 2 nouvelles valeurs apparaissent au PEA : Unilever PLC  et Groupe Crit
- 2 Nouvelles valeurs apparaissent au CTO : Cominar et Kellog Co

Projets pour Decembre 2013
Je compte me servir de ces dix valeurs comme la base de mon portefeuille , accumuler quelques liquidités pendant les 3 mois a venir et voir venir/renforcer les valeurs qui auront le plus baisse avant de faire rentrer d’autres valeurs .
Je pense également faire de Coca Cola le "flagship" de ce portefeuille .

Je pense que ce portefeuille est correctement diversifie ,  suivant la stratégie expliquer dans le livre de notre hôte , j’aimerai pour cela avoir quelques opinions.

Je réfléchis toujours  a rentrer des petites lignes au PEA , je verrai en fonction des opportunités .

Merci a tous .

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 14/11/2013

~Consommation discrétionnaire (8,4%) :
    XX Groupe Crit________________________________8,4%

~Consommation de base (48,9%) :
    XX Coca-Cola Co/The (USD)____________________13,1%
    XX Kellogg Co (USD)__________________________10,2%
    XX Sysco Corp (USD)___________________________8,7%
    XX Unilever PLC (GBP)_________________________8,6%
   XXX Tesco PLC (GBP)____________________________8,4%

~Energie (9,1%) :
    XX Royal Dutch Shell PLC______________________9,1%

~Services financiers :
n/a

~Santé (18,8%) :
    XX Abbott Laboratories (USD)__________________9,8%
    XX AstraZeneca PLC (GBP)______________________8,9%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (8,0%) :
   XXX Centrica PLC (GBP)_________________________8,0%

~Immobilier (6,8%) :
    XX Cominar Real Estate Investment Trust (CA___6,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,5%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 14/11/2013 (immobilier uniquement)

~Bureaux (100,0%) :

Fait avec xlsPortfolio

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#34 14/11/2013 17h25 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   43 

Merci Kienast pour votre partage

kienast a écrit :

Je pense que ce portefeuille est correctement diversifie ,  suivant la stratégie expliquer dans le livre de notre hôte , j’aimerai pour cela avoir quelques opinions.

Je dois réagir à ça. Je ne crois pas du tout que votre portefeuille respecte la diversification du livre de Philippe, au moins sur l’aspect sectoriel. Dans son livre, IH recommande d’être présent sur les 10 secteurs en surpondérant certains (conso de base, énergie, télecom et utilities si mes souvenirs sont exacts). En terme de capitalisation boursière il y a également un écart puisque Philippe recommande dans son approche passive de n’acquérir que des Large-Cap au moins, Le Groupe Crit n’entre pas dans cette catégorie.

Ceci étant écrit, vous pouvez très bien avoir raison dans la composition de votre portefeuille, c’est juste qu’il suit la stratégie de diversification de Kienast et non la recommandation passible du livre "Devenir rentier en 10 ans" ;-)

Personnellement, je ne considère pas un portefeuille dans lequel un secteur (conso de base) représente prêt de 50% comme diversifié (les deux tiers sont sur deux secteurs) mais plutôt concentré.

Encore une fois, cela ne veut pas dire que vous avez tort d’agir ainsi. Plusieurs articles démontreront que la surperformance s’obtient par la concentration. Tout dépend de votre stratégie (et je vous recommande de choisir une stratégie si vous n’en n’avez pas encore).


"La meilleure façon de prévoir l’avenir, c’est de l’inventer", Peter Drucker | Mon portefeuille

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#35 14/11/2013 17h36 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
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Merci de votre commentaire Tourix .
Au niveau de la consommation de base je considére ces valeurs comme "défensives" , c’est pour cela que jai volontairement choisis de surpondere ce secteur.

Au niveau de Groupe Crit vous avez encore une fois raison , cette valeur ne restera pas en portefeuille , c’est un achat court terme .

Il me manque en effet une ou deux valeurs dans le secteur Telecom .
Au niveau de la strategie il est vrai que je n’en ai pas encore une vraiment definie .

Peut etre pourriez vous me guider un peu afin den choisir une ?

merci !

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#36 14/11/2013 18h56 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   211 

Bonjour Kienast,

quelle est votre thèse d’investissement sur Crit ?

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#37 14/11/2013 20h18 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

Spiny.

Pour Groupe Crit :

Forte progression des résultats et appréciation des marges
La bonne tenue du chiffre d’affaires s’est accompagnée d’une forte progression des résultats et d’une
appréciation des marges sur le 1er semestre 2013

Capitaux Propres
un nouveau renforcement des capitaux propres qui s’établissent à 218 M€ contre 205,3 M€ au 30 juin 2012

Endettement
un endettement financier net qui ressort à moins de 24% des capitaux propres.

Return on Equity (RoE)        8%    10%    5%
CROIC (estimation)                55%    17%    10%
ROIC (estimation)                 14%    15%    8%
Debt to Equity Ratio                     0,21    0,18    0,25    0,28
Operating Income (EBIT)    13    37    48    45
EBITDA                19    44    56    54

Ensuite comme dis plus haut , cette valeur ne restera pas en portefeuille plus de 6 mois , c’est un investissement court terme.
Cdlt

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#38 14/11/2013 21h24 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   211 

Merci pour la réponse.

Et niveau valorisation comment jugez vous le cas ?

Ensuite comme dis plus haut , cette valeur ne restera pas en portefeuille plus de 6 mois , c’est un investissement court terme.

Sans vouloir être trop brusque, c’est bien le genre de phrase (et donc de conception) que je ne conçois absolument pas pour investissement.
Le fait de dire cela vous envoie directement à la case "spéculation".

Je ne porte pas de jugement, cela peut tout à fait se justifier, mais ce n’est simplement pas ma tasse de thé et je trouve cela tout à fait dangereux.

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#39 14/11/2013 22h16 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   43 

kienast a écrit :

Au niveau de la strategie il est vrai que je n’en ai pas encore une vraiment definie .

Peut etre pourriez vous me guider un peu afin den choisir une ?

Il en existe beaucoup, basées sur des philosophies différentes. Je pense que tout dépend de vos objectifs et de votre style.

Je trouve la stratégie passive décrite dans le livre d’IH très intéressante car simple à comprendre, facile à appliquer et qui assume clairement son côté indiciel. Shagrath la suit dans une file dédiée depuis plus d’un an et je trouve les résultats très bons.

Après vous trouverez d’autres approches qui tentent de battre les marchés selon des philosophies différentes. Certains ont une approche value (essaient d’acheter des titres moins chers que leurs valeur intrinsèque pour revendre quand cette valeur est atteinte), d’autres une approche momentum (concept selon lequel les gagnants continuent de gagner). Certains combinent les 2 approches (voir le portefeuille de marcopolo par exemple).

Le plus important à mon sens est d’adopter une stratégie qui nous convienne et qu’on soit capable de tenir sur la durée. Je suis convaincu qu’une stratégie passive en buy & hold appliquée sur le long terme sera plus efficace qu’une approche aléatoire ou une stratégie changeante tous les 2-3 mois (voire une absence de stratégie).


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#40 14/11/2013 23h26 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Merci Tourix,
Effectivement je debute donc il n’est pas facile d’appliquer toutes les regles a l’exact des le depart .
Je suis avec attention les portefeuilles de Rodolphe et Simouss , ils sont exactement ceux a quoi je voudrai que mon propre portefeuille ressemble dans 18 mois  .

Au niveau stratégie pour le moment voila comment j’ai proceder

1 etape
Construction de la base du portefeuille en respectant au mieux l’allocation strategique de notre hote.
A ce sujet merci d’ailleurs pour vos remarques , il faut que j’équilibre en faisant rentrer des valeurs telecom , conso discretionnaire (lorsque CRIT sera sortis en PV) et une autre valeur sante + industrie .
Je pensais a Macdo , GSK et United Tech corp respectivement plus eventuellement une ligne de BRK si je peux …
Le soucis est que les valeurs US sont au plus haut en ce moment et qu’il est difficile de trouver un point d’entree .

2 etape
Le portefeuille aura alors 14 valeurs . J’attendendrai un peu et puis chaque moi je vais essayer de renforcer la valeur qui aura le plus baisser .

Voila ,
Merci encore pour vos commentaires.
Cdlt
K

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#41 14/11/2013 23h40 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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kienast a écrit :

Voici une mise a jour de mon portefeuille CTO+PEA au 03.10.2013
Mouvements pour ce mois:
Vente
Unibail en PV car déjà investi en immobilier physique.

Je commente un peu tard mais… tu achètes UL pour le revendre 2 mois après ?

Tu n’étais pas investi en immobilier physique il y a 2 mois, ou c’est la plus-value qui t’a donné envie de vendre ?


Mon blog bourse & finances perso : www.parlons-cash.fr

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#42 15/11/2013 10h02 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Bonjour Loppaz,

Alors comme evoque lors de ma presentation sur le site , nous sommes propriétaires de deux T4 que nous louons deja dans le sud de la France et j’ai également des parts de SCPI au travers de mon AV AFER donc dans un soucis de diversification exit UNIBAIL en (petite PV) et je suis rentre sur Cominar a la place .

Je prefere aussi  les dividendes mensuels de Cominar…

voila,
Cdlt
¨

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#43 15/11/2013 10h07 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Si vous vendez UL pour diversifier, pourquoi racheter une foncière ?


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#44 15/11/2013 10h33 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Réputation :   -1 

Une autre fonciere je suis d’accord mais immobilier Canadien … alors que mon exposition actuelle est full France .
D’ailleurs la prochaine fonciere sera certainement US ou Allemande (Realty/GagFAH) .
cdlt

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#45 15/11/2013 10h49 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Réputation :   43 

Kienast,

Avez-vous une allocation d’actifs cible ?
Si oui, votre allocation actuelle est-elle proche de votre cible ?


"La meilleure façon de prévoir l’avenir, c’est de l’inventer", Peter Drucker | Mon portefeuille

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#46 15/11/2013 10h50 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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Importante surpondération en immobilier dans votre patrimoine global, non ? Est-ce une guidance volontaire ?


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#47 15/11/2013 11h06 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

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C’est un peu la le problème d’ailleurs , le portefeuille est en construction et je passe donc par une periode ou il sera desequilibre pendant un bon moment …

J’ai d’ailleurs une AV beaucoup trop investie que j’aimerai re-orienter vers les actions .
Il faudrait que je sorte tous les mois une somme precise des UC AV et que je les injecte a la fois dans mon CTO et mon PEA mais je n’arrive pas a determiner l’incidence fiscale d’une telle operation pourrait avoir….

Par exemple :

- Sortie chaque mois 2000 euros de mon AV (le contrat aura 8 ans en Janvier 2014)
- Injecter 1000 euros sur le CTO et 1000 euros sur le PEA
- Garder ce cash pour renforcer les valeurs deja présentent en portefeuille ou garder un peu de cash pour entrer sur certaines belles valeurs une fois que le marche actions , notamment US , aura termine de grimper (quand , je ne sais pas!) …

Au niveau de la repartition je vais essayer de suivre au maximum la repartition evoque dans le livre de notre hôte a l’exception des services financiers sur lesquels j’ai decide de me tenir complètement a l’écart .

Cdlt
K

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#48 16/11/2013 14h25 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
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Bonjour a tous .

J’ai plusieurs questions a poser aujourd’hui , j’ai essaye de trouver mes réponses sur le site mais ….

1 - Reinvestissement des dividendes
Mon portefeuille étant en constitution les dividendes recu sont donc minimes …pour le moment
Quelle est la meilleure stratégie a adopter ? attendre avant d’en avoir assez afin de re-investir disont un montant minimum de 500 euros ou compléter a l’aide de "l’unité mensuelle" predefine pour l’investissement et les réinjecter de cette manière ?

2 - Dividendes Splittes
En effet mon CTO et mon PEA étant chez Binck ce sont deux portefeuilles séparés …de ce fait les dividendes sont "splittes" entre les deux , rendant l’accumulation des sommes plus difficiles .
Il’y a t’il une stratégie particulière a adopter ?

3 - Question Pratique
Il se pourrait que nous déménagions en Suisse dans les 6 mois pour raison professionnelle.
Je me demandais quelle est donc l’incidence fiscale sur mon PEA/CTO ou plus généralement sur mes AVs ouvertes lorsque je ne serais plus domicilie ni géographiquement ni fiscalement en France .

Merci par avance pour vos réponses .
K.

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#49 16/11/2013 19h55 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   31 

Bonjour,

Pour 1/ et 2/: perso j’investis en unité d’épargne (par exemple 100€ d’épargne sont investis chaque mois et représente une unité par la suite). Cela permet assez facilement de repartir équitablement son PF. Les dividendes arrivent dans le "compte liquidité" du PEA. Des lors que j’ai besoin d’une unité pour investir, je pioche dans mes liquidités, qu’elles viennent des dividendes ou de l’ajout d’épargne. Et quand il n’y en a pas assez, et bien j’attends le mois prochain pour investir…

Pour 3/, je dirais que normalement vous pouvez garder votre PEA, et qu’il faudra lors de votre déménagement, indiqué a vos brokers votre nouvel état fiscal (pour bonne prise en compte des prélèvement a la source). Pour l’A/V, je ne sais pas…

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#50 16/11/2013 20h28 → Portefeuille d'actions de Kienast (pea debutant euros)

Membre
Réputation :   -1 

JeamB,
Merci beaucoup pour votre reponse !
cdlt
K

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