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#201 01/08/2023 11h32
01/08/2023 :
Allègement de HSBC Holding : 2000€ en plus-value de 16%
- cours +32% depuis le 1er janvier
- plus l’effet de change, GBP/EUR +3.50% depuis le 1er janvier
- était une de mes plus fortes lignes
Performance 2023 (au 01/08/2023) : 12.92%
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#202 15/09/2023 12h56
15/09/2023 :
Vente de Amadeus IT : 3850€ en plus-value de 23%
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer, diminution du nombre de lignes
- rééquilibrage sectoriel, diminution du secteur "Technologie de l’information" (encore à 7.9% après la vente)
- augmentation de mes liquidités
Performance 2023 (au 15/09/2023) : 13.34%
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#203 25/10/2023 09h55
24/10/2023 :
Renforcement pour 2000€ de General Mills en plus-value de 51% (était bagger en 2022 !)
- les cours de bourse baissent, augmentation de mon exposition aux actions
- secteur "consommation de base" sous-pondéré dans mon portefeuille
- entreprise profitable et relativement prévisible
- dividendes croissants largement couverts
- rachats d’actions
J’avais allégé General Mills par 2 fois en 2022 :
23/08/2022 : 1560 € en plus value de 95% (hors dividende)
14/12/2022 : 2950 € en plus valus de 107% (hors dividende)
Je rachète donc cette même entreprise avec une ristourne de 23 ou 26.5% (en €) par rapport aux allègements de l’an dernier.
Performance 2023 (au 24/10/2023) : 6.20%
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#205 16/11/2023 09h49
15/11/2023 :
Vente de Alphabet pour 2475€ en plus-value de 45%
- les cours de bourse montent (+10% en 3 semaines pour le S&P500 et pour Alphabet), diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée (si pas de baisse généralisée, ça me va bien aussi )
Performance 2023 (au 16/11/2023) : 9.91%
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1 #206 23/11/2023 14h44
22/11/2023 :
Allègement de Amazon pour 2000€ en moins-value de… 1% (mais +70% depuis le 1er janvier !). J’avais acheté à un bien mauvais moment, et je n’ai pas osé enforcer à la baisse.
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 23/11/2023) : 10.78%
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#207 01/12/2023 16h30
01/12/2023 :
Vente de Sika. 4000€ en plus-value de 14%
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 01/12/2023) : 12.53%
Dernière modification par Fabrice67 (01/12/2023 16h42)
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#208 05/12/2023 14h45
04/12/2023 :
Vente de Amazon. 3300€ en moins-value de 3% (mais +70% depuis le 1er janvier !)
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 05/12/2023) : 13.79%
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#209 12/12/2023 10h36
11/12/23 :
Allègement de Publicis pour 3000€ en plus-value de 76%. (en hausse de pus de 100% en 3 ans)
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
- secteur Consommation discrétionnaire surpondéré (22% du portefeuille)
Performance 2023 (au 12/12/2023) : 15.40%
Dernière modification par Fabrice67 (12/12/2023 20h27)
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[+2] #210 03/01/2024 11h38
BILAN 2023 :
(le bilan 2022 se trouve ici)
Bourse :
Résultat de l’année : 16.81%
L’année 2023 a été bonne. J’en ai profité pour diminuer régulièrement mon exposition aux actions (voir les posts précédents). J’ai sorti environ 55000€, que j’ai mis en sécurité sur livret A, LDD, et fonds euros. La hausse du portefeuille est de 56500€.
La capitalisation total du portefeuille est donc environ équivalente à fin 2022, mais avec une poche de liquidités sécurisées en plus.
Ces liquidités seront :
- réinvesties en actions lors de la prochaine crise
- en parti investies en SCPI si la hausses des cours perdure (pour rééquilibrer mon allocation d’actifs avec 20% d’immobilier)
Je garde en souvenir a crise "covid". A l’époque j’avais très peu de liquidité, j’ai donc très peu profité des opportunités qu’offraient les cours de bourse. Cela ne m’arrivera plus !
Ca ne me dérange pas de perdre une partie de la hausse en n’étant pas à 100% investi. Je suis confortable quoi qu’il arrive, et je dors bien la nuit.
Taux de Rendement Interne annualisé : 4.97 % (sur 11 ans)
Valeur de la part :
Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2023 :
Allocation sectorielle :
Allocation par devise :
SCPI :
Valorisation total : 98 241 €
Variation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : -17.33%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 0%
Pierval santé : 0%
Pas d’achat de de SCPI cette année.
Malgré une mauvaise année pour les valorisations de SCPI en général, je m’en sors plutôt pas trop mal.
Une seule SCPI, sur les 5 que je possède, a baissé son prix de part. Par chance, c’est la SCPI la moins représentée des 5 (12.1% du portefeuille SCPI, avant les baisses). Par contre, elle baisse 2x la même année, pour un baisse de 17.33% !
Au global, la valorisation de mes SCPI n’a baissé que de 2.1%
Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 3.00%
Financement participatif :
52 867 €
J’estime le rendement à 7% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 8%.
Revenus totaux :
Evolution des revenus mensuels :
Total : -337€
- essentiellement dû à une estimation de plus-values futures revue à la baisse (-444€/mois)
- les revenus récurents augmentent de 107€/mois
SCPI : -10€
- petite diminution des versements pour Immorente, Laffitte Pierre, Corum Origin, Pierval Santé
- petite augmentation des versements pour Novapierre Allemagne
Actions (dividendes) : -5€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours
compensé par :
- nombreuses valeurs à dividendes croissants (30 valeurs ont augmenté le dividende au cours des 12 derniers mois)
Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : -444€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours (donc encaissement de plus-values beaucoup plus important qu’estimé durant l’année 2023)
- hausse des cours
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 1.3% de la valeur de mon portefeuille. Plus les cours montent, moins j’estime la hausse future.
Financement participatif : +30€
- quelques investissements supplémentaires
Livrets : +78€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- augmentation du taux des livrets A et LDD
Assurance vie (fonds euros et obligations): +14€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- petite augmentation des rendements des fond euros
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#211 30/01/2024 11h54
Allègement des 2 plus fortes lignes du portefeuille :
26/01/2024 :
Allègement de 2075€ de IBM en plus-value de 40% hors dividende (+31% sur les 3 derniers mois).
29/01/2024 :
Allègement de 1875€ de Microsoft en plus-value de 62% hors dividende (+21% sur les 3 derniers mois).
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- légère surpondération du secteur "Technologie de l’information"
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Ces 2 valeurs restent dans le haut du portefeuille. 7 et 8ème plus fortes lignes.
Performance 2024 (au 30/01/2024) : 2.27%
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#212 24/02/2024 14h38
23/02/2024 :
Allègement des 2 plus fortes lignes du portefeuille
Allègement de 1470€ de Saint-Gobain en plus-value de 51% hors dividende (+20.5% sur les 3 derniers mois).
Allègement de 1520€ de Air Liquide en plus-value de 144% hors dividende (+28% sur 1 an, 10% sur les 5 derniers jours !).
Suite à ces allègements, ces 2 lignes sont toujours les 2 plus fortes lignes du portefeuille.
13/02/2024 :
Allègement de 3000€ de Site Center en plus-value de 6% hors dividende (+6% sur les 3 derniers mois).
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
- diminution de mon exposition aux foncières cotés
- probable futur renforcement de SCPI dans le but de rééquilibrer ma répartition patrimonial
Performance 2024 (au 24/02/2024) : 3.75%
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#213 02/05/2024 13h53
02/05/2024 :
Renforcement pour 2620€ de L’Oréal en plus-value de 31%.
01/04/2024 :
Vente de la totalité de Solventum Corp (Cission de 3M), 980€
Performance 2024 (au 02/05/2024) : 6.88%
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#214 Hier 09h14
09/05/2024 :
Allègement de 2000€ de Viel et Compagnie en plus-value de 58% hors dividende (+28% en 3 mois / +38% en 1 an).
Acheté en janvier et février 2023, c’est la valeur avec le meilleur rendement annuel de mon portefeuille (48.6% annuel) derrière Saint Gobain (+25.3% annuel) et Microsoft (+24.7%).
Après cet allègement, Viel et Compagnie reste la 3ème ligne de mon portefeuille.
A noter que les mouvements de valeurs françaises se font en PEA, donc sans frottement fiscal direct.
Cinq premières lignes au 10/05/2024 :
Saint Gobain 14 925 € 4,0%
Michelin 14 148 € 3,7%
Viel et Compagnie 13 811 € 3,7%
Publicis Groupe 13 648 € 3,6%
Air Liquide 12 900 € 3,4%
Performance 2024 (au 10/05/2024) : 9.34%
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