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Le trading social : un bon plan pour les débutants ?

15/03/2022 - Copier automatiquement les portefeuilles d’autres traders

THÉMATIQUE DE CET ARTICLE

Que penser du trading social lorsque l’on débute dans l’univers du trading ? Les mécanismes du trading social. Les plateformes de trading social.

Longtemps réservé à une élite financière, le trading se diffuse de plus en plus chez les particuliers, d'une part grâce à des technologies innovantes, d'autre part grâce à une simplification de l'investissement. A l'initiative de plateformes de trading comme eToro, de nouvelles mécaniques accompagnent ce processus de démocratisation, à l'instar du social trading.

Dans quelle mesure le social trading est-il utile aux débutants ? Implique-t-il tout de même des risques ?

Le trading social, une démocratisation du trading en ligne ?

Pour le présenter simplement, le trading social est le fait de copier les décisions de trading d'autres investisseurs, en règle générale, des traders reconnus pour leurs performances.

L'intérêt est évident : démocratiser l'investissement spéculatif. Avec les outils, applications et plateformes de trading en ligne, tels que eToro, l'achat et la revente d'actions et/ou de devises est devenue bien plus accessible. Et ce, tant d'un point de vue technologique que financier !

Le profil "investisseur" débutant est donc forcément la cible du trading social. Effectivement, les néophytes ne disposent pas forcément de connaissances suffisantes sur l'univers du trading, et celui-ci peut leur paraître vertigineux. En étudiant et copiant des profils d'investisseurs performants, ils peuvent ainsi analyser leurs décisions et gagner en connaissance et expérience.

Est-ce pour autant à dire que le trading social est sans risque pour les investisseurs en herbe ? Non, comme toute opération de trading, il y a une part d'incertitude dont doivent avoir conscience tous les investisseurs débutants.

Effectivement, la dépendance à l'égard des traders chevronnés est à double tranchant, et si elle peut être source de gains, elle peut aussi amener à des pertes. Les bons résultats passés d'un trader ne sauraient présager de ses résultats futurs, tant le "marché" est une donnée insaisissable et parfois hautement volatile.

De plus, il est préférable de ne pas concevoir le trading social comme une stratégie de long-terme : il doit demeurer pour les débutants, afin d'apprendre les mécaniques d'investissement auprès de traders reconnus pour la qualité de leurs conseils et de leurs opérations de trading. Cependant, la marge d'action demeure faible.

Heureusement, des leviers existent afin de limiter les risques inhérents au trading social et dont peuvent se saisir les investisseurs débutants :

  • le Stop Loss : la position est clôturée dès que les pertes atteignent un palier ; le but est donc de limiter les pertes.
  • le Take Profit : la position est clôturée dès que les gains atteignent un palier ; le but est donc d'assurer une rentabilité minimale.

En amont, il est nécessaire que tout investisseur, même débutant, connaisse les notions essentielles de money management. Un des rouages classiques de l'investissement est effectivement l'effet de levier, et cela s'applique également au trading social. Concrètement, il s'agit d'un multiplicateur de gains et de pertes (x2, x3, x5 et ainsi de suite). Cela signifie que les gains peuvent être importants... de même que les pertes ! Dès lors, le money management aide à maîtriser ses investissements.

Trading social

Les mécaniques d'investissement du trading social : une aubaine pour les débutants ?

A partir de cette première vue d'ensemble du trading social, il faut maintenant entrer dans les détails. Le trading social dépend en effet directement de la plateforme à laquelle il est relié, et si certaines sont assez généralistes, d'autres se veulent plus spécifiques. Voici un tour d'ensemble des plateformes sur lesquelles vous pouvez réaliser des opérations de trading social, et ouvertes aux débutants :

  • eToro : la plateforme de trading généraliste la plus réputée du milieu, qui permet de copier des investisseurs ou des portefeuilles d'actions ; nous y revenons plus en détail ci-dessous.
  • PrimeXBT : pour les amateurs de cryptomonnaies, la plateforme chypriote permet de copier en toute transparence les stratégies et investissements des meilleurs profils de traders.
  • AvaTrade : spécialisé dans l'investissement sur mobile, cette plateforme valorise également les connaissances et la formation, avec un détail des stratégies et un forum AvaSocial.
  • BDSwiss : un accompagnement par un trader expert. Cette plateforme est resserrée autour d'une équipe appliquant des stratégies assez uniques.
  • Darwinex : cette plateforme de trading a un fonctionnement assez spécifique, convertissant la copie de positions en "DARWIN" que l'on peut ensuite revendre.

Du choix du site de trading découle donc la mise en œuvre du trading social. Pour exemplifier, examinons plus en détail deux mécaniques de trading social sur la plateforme d'investissement eToro :

  • Le CopyTrading : il s'agit du trading social "classique" avec lequel vous copiez les actions d'un ou plusieurs investisseurs chevronnés. Les traders sont triés en fonction de leurs performances, du nombre de copieurs, de l'activité, etc., et il est possible de copier autant des profils spéculatifs (typiquement les devises) que des investisseurs pariant sur le moyen- et long-terme (les portefeuilles d'actions).
  • Le SmartPortfolio (anciennement CopyPortfolio) : le trading social façon eToro, c'est aussi d'investir et de copier des portefeuilles d'actions thématiques : 5GRevolution, FoodTech et BigTech, China Cars, Female Leadership ou OilWorldWide... Au total, plus d'une quarantaine de portefeuilles d'actions thématiques sont disponibles. Sont aussi disponibles des portefeuilles triés en fonction des partenaires d'eToro et des meilleurs traders.

Si vous avez donc envie d'en savoir plus, nous vous invitons à consulter cette review sur Etoro qui pourra vous en dire plus sur les forces et les faiblesses de cette plateforme leader sur le trading social.

— Cet article a été rédigé par Détective Banque.

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Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres.” – Warren Buffett


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