Portefeuille immobilier et ETF d'Oreve

Reporting du mois de juillet 2023 #1

Préface : j’essaie vraiment de me perfectionner et de m’améliorer dans ma façon de m’exprimer sur ce forum, si bien que j’ai décidé de recommencer une nouvelle page reporting de portefeuille, plus propre, plus explicite, plus précise.
Le rapport sera dorénavant bisannuel, juillet et janvier .

Immobilier

- RP valeur vénale 302k
Restant à payer 208k

- bien locatif 1 valeur vénale 108k
Restant 29k 

- bien locatif 2 valeur vénale 95k
Restant 36k

- bien locatif 3 valeur vénale 70k
Restant 60k

Note : actuellement en cours d’achat d’une dépendance en pierre, offre acceptée sous conditions suspensives d’autorisation par la mairie d’obtention du permis de construire .
- dépendance en pierre qui totalise 40 m² + d’un terrain de 50 m² qui servira de parking muni d’une dépendance de 20m2,
- frais de notaire inclus 28,5k €
- si l’opération se finalise le paiement sera comptant ( cash )

Pea Investore

Note : ouverture Pea le 28 juillet 2022
Mes erreurs de mes 4 premiers mois on été très instructives….
Même si j’ai perdu un peu car je ne comprenais pas vraiment le pourquoi du comment, je fesais comme les autres…
Il me reste encore un peu de ménage à faire .
Depuis le début d’année ma stratégie s’est éclaircie et la construction de mon portefeuille également.

Total cumulé : 25 420 €

- Liquidités : 1638 €
- Apport mensuel entre 250 et 500€

Équilibrage du portefeuille

MONDE
- 25 % msci world CW8U     +4,22%                                         
- 5 % émergent monde       + 2,17%

USA
- 10 % SP 500                   + 0,29%
- 10 % Nasdaq 100.           + 14,29%
- 5  % Dow Jones industrial - 5,18 %
- 5  % russel 2000.             -1%

EUROPE
- 5 % europe      HLT         +10,10%
- 5 % europe      TNO        +27,10 %
- 5 % Europe      PGH        +14,53 %
- 5 %  Europe     FOO        +2,96 %
- 5  % expension et indépendance europ small cap           +0,22%

FRANCE
- 5 % expension et indépendance France small cap           +3,83%
- 10 % divers actions à dividendes et autres ( beaucoup de pertes, en construction)
- Hopium                 
- Coface
- Credit agricole
- Bassac
- Esso
- Gtt
- Mercialys
- ABC arbitrage
- Roth and co
- Nexity

Plus value latente  : 266 € soit + 1,12 %

Divers investissements

- Lendermarket  2030 € à 14%
- Mintos 2050 € à 11%
- Crypto 1,22 Eth = 2206 €      +28%
- Ada et Ftm  = 350 €              -14%
- Location matériel de bricolage et service depuis le 1 janvier 23 via LBC et AlloVoisins  pour 900€ ( cash )

Liquidités

- 37k à 3% livret A + LDD solidaire

Note : ces liquidités serviront pour les différents travaux de la maison restant qui sont : Garage, enduit chaux pierre apparente, aménagement extérieur et également pour préparer arrivé de bébé qui en pleine expansion dans le ventre de maman….

Objectif :

- continuer de développer mon patrimoine à raison de 1 locatif tous les 3 ans en réalisant la presque quasi totalité des travaux par moi même ( sauf couverture, charpente et pose de Velux )
-  Équilibrer ma vie professionnelle progressivement entre mon travail et la rénovation locative.
- Continuer travaux extérieur RP.
- Je cherche un investisseur du même niveau que moi dans ma région ( 44/56 ) pour pouvoir investir plus vite via scpi par exemple dans la location ou autre je suis ouvert à toute sorte de projet ( j’ai cru apercevoir des investisseurs-heureux à nantes et vannes )

prochain RDV le 1er janvier 2024

Dernière modification par Oreve (01/07/2023 18h13)

Mots-clés : immobilier, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille